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まともあみおか
5 years ago
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1 東海東京ファンドラップ東海東京証券株式会社 ( 代理業者 )

2 1. 東海東京ファンドラップとは ~ 投資一任運用 ~ ファンドは投資信託のことラップ (Wrap) とは包むという意味ラップ口座は投資運用会社による投資一任契約に基づく投資一任運用証券会社による専用口座での売買の執行および保管管理ならびにそれらに係る手数料等の手続きなどパッケージ化されたトータル資産運用サービスです東海東京証券株式会社 ( 代理業者 )

3 2. 東海東京ファンドラップとは ~ 投資一任運用 ~ 情報収集する余裕がない売買のタイミングが分からない自分では商品が選べないお客様に望ましい運用方法をご提案し投資一任契約のもとお客さまに代わってご資産の運用管理を専門の運用担当者が行ないます東海東京証券株式会社 ( 代理業者 )

投資一任契約に基づいてそれらを投資運用会社に一任すること注 : 図はイメージです

4 3. コミュニケーションシートによる診断 ~ 運用開始前に ~ 東海東京ファンドラップは投資一任契約お客様の有価証券投資に係る投資判断や売買の発注等についてお客様自身が行うのではなく投資一任契約に基づいてそれらを投資運用会社に一任すること注 : 図はイメージです投資経験等金融資産の状況投資資金期間投資にあたってのご意向特別な知識が無くともコミュニケーションシートを使った事前の相談によりお客様に最適なコースで納得して投資が始められる東海東京証券株式会社 ( 代理業者 )

4. 東海東京ファンドラップとは ~ 投資一任運用 ~ 東海東京ファンドラップとは東海東京ファンドラップはお客様一人一人の輝きのある人生をサポートするための資産運用管理サービスです東海東京証券の東海東京ファンドラップ口座にお預けいただいた運用資金を東海東京アセットマネジメントがお客様との投資一任契約に基づいて運用する

6 4. 東海東京ファンドラップとは ~ 投資一任運用 ~ 東海東京ファンドラップとは東海東京ファンドラップはお客様一人一人の輝きのある人生をサポートするための資産運用管理サービスです東海東京証券の東海東京ファンドラップ口座にお預けいただいた運用資金を東海東京アセットマネジメントがお客様との投資一任契約に基づいて運用するリスク管理とアセットアロケーション ( 資産配分 ) を重視したトータル資産運用管理サービスです投資一任とはお客様の有価証券投資に係る投資判断や売買の発注等についてお客様自身が行うのではなく投資一任契約に基づいてそれらを投資運用会社に一任することです投資一任運用による損益は全てお客様の損益となります東海東京ファンドラップ

7 5. 東海東京ファンドラップのしくみ ~ お客様投資意向等のお伺い東海東京ファンドラップ口座開設運用提案手数料等のお手続き投資一任契約の締結投資一任運用運用報告東海東京ファンドラップ東海東京ファンドラップ口座での管理証券業務 & 投資一任契約締結の代理東海東京ファンドラップ口座投資一任契約締結代理業務の委託運用指図投資一任運用投資一任契約東海東京証券東海東京アセットマネジメント厳選した投資信託への投資 J リート W リートエマージング株式ハイイールド債券等投資助言投資助言会社短期金融資産等

8 6. 東海東京ファンドラップの基本ポートフォリオ W リート J リートハイイールド債券等短期金融資産等安定型エマージング株式ハイイールド債券等 W リート J リート短期金融資産等中立型エマージング株式 W リート短期金融資産等積極型エクステンシブ型短期金融資産等 Wリート J リート J リートハイイールド債券等ハイイールド債券等各図はイメージですエマージング株式東海東京アセットマネジメント作成 :2014 年 4 月現在エマージング株式

9 7. 世界の主要資産価格の動き 2004 年 2005 年 2006 年 2007 年 2008 年 2009 年 2010 年 2011 年 2012 年 2013 年 1 位 31.9% 54.3% 39.8% 34.7% 3.4% 82.6% 34.1% 2.6% 41.0% 54.7% 2 位 29.4% 45.2% 33.1% 11.9% -14.9% 45.3% 6.9% 1.9% 37.5% 54.4% 3 位 23.0% 35.9% 28.8% 6.5% -29.9% 39.8% 5.1% 1.8% 31.7% 41.1% 4 位 12.8% 26.3% 23.2% 6.4% -40.6% 31.7% 2.4% -1.2% 30.8% 24.3% 5 位 11.3% 25.2% 11.0% 2.7% -48.6% 24.7% 1.9% -8.6% 30.7% 22.5% 6 位 9.5% 23.5% 9.5% 1.5% -50.5% 7.6% 1.0% -16.8% 20.9% 19.0% 7 位 8.4% 12.1% 3.6% -3.1% -54.6% 6.2% -0.9% -17.0% 19.9% 15.4% 8 位 6.7% 8.8% 3.0% -11.1% -59.1% 4.2% -1.6% -21.1% 10.8% 11.7% 9 位 1.3% 0.8% 0.2% -15.5% -63.4% 1.4% -12.7% -22.2% 1.9% 2.0% 使用ベンチマーク :TOPIX( 配当込み ) :MSCI コクサイ ( 除く日本 ) :NOMURA BPI 総合 : シティ世界国債インデックス ( 除く日本 ) :MCSI エマージング株式インデックス :JP モルガンエマージング債券インデックス: 東証 REIT 指数 :S&P 先進国 REIT 指数 ( 除く日本 ) :S&P 商品指数モーニングスターアンカーより東海東京アセットマネジメント作成

10 8. 分散投資をしてみると 2004 年 2005 年 2006 年 2007 年 2008 年 2009 年 2010 年 2011 年 2012 年 2013 年 1 位 31.9% 54.3% 39.8% 34.7% 3.4% 82.6% 34.1% 2.6% 41.0% 54.7% 2 位 29.4% 45.2% 33.1% 11.9% -14.9% 45.3% 6.9% 1.9% 37.5% 54.4% 3 位 23.0% 35.9% 28.8% 6.5% -29.9% 39.8% 5.1% 1.8% 31.7% 41.1% 4 位 9 資産等分散 14.9% 26.3% 23.2% 6.4% 9 資産等分散 -39.8% 31.7% 9 資産等分散 4.0% -1.2% 30.8% 9 資産等分散 27.2% 5 位 12.8% 9 資産等分散 25.8% 9 資産等分散 16.9% 9 資産等分散 3.8% -40.6% 9 資産等分散 27.1% 2.4% -8.6% 30.7% 24.3% 6 位 11.3% 25.2% 11.0% 2.7% -48.6% 24.7% 1.9% 9 資産等分散 -9.0% 9 資産等分散 25.0% 22.5% 7 位 9.5% 23.5% 9.5% 1.5% -50.5% 7.6% 1.0% -16.8% 20.9% 19.0% 8 位 8.4% 12.1% 3.6% -3.1% -54.6% 6.2% -0.9% -17.0% 19.9% 15.4% 9 位 6.7% 8.8% 3.0% -11.1% -59.1% 4.2% -1.6% -21.1% 10.8% 11.7% 10 位 1.3% 0.8% 0.2% -15.5% -63.4% 1.4% -12.7% -22.2% 1.9% 2.0% 使用ベンチマーク :TOPIX( 配当込み ) :MSCI コクサイ ( 除く日本 ) :NOMURA BPI 総合 : シティ世界国債インデックス ( 除く日本 ) :MCSI エマージング株式インデックス :JP モルガンエマージング債券インデックス: 東証 REIT 指数 :S&P 先進国 REIT 指数 ( 除く日本 ) :S&P 商品指数モーニングスターアンカーより東海東京アセットマネジメント作成

11 9. 有効フロンティアと基本ポートフォリオ東海東京アセットマネジメント作成 : 2014 年 4 月現在有効フロンティアのご説明有効フロンティア上のポートフォリオはあるリターン ( 期待収益率 ) に対して最小のリスク ( 標準偏差 ) を示す資産の組み合わせあるリスク ( 標準偏差 ) に対して最大のリターン ( 期待収益率 ) を確保する資産の組み合わせですこの有効フロンティア上にあると考えられるポートフォリオをリスク量別に 4 つ抽出したものがそれぞれのコースに対する基本ポートフォリオをとなります

12 10. 投資助言会社イボットソンアソシエイツジャパンのご紹介イボットソンアソシエイツジャパンは米国モーニングスターグループのイボットソンアソシエイツの日本法人です

13 11. 助言会社の役割について基本ポートフォリオイボットソンによる中短期の経済見通し運用ポートフォリオ基本ポートフォリオ長期的な分析に基づく効率的ポートフォリオ運用ポートフォリオ基本ポートフォリオをベースに中短期の経済見通しを資産配分に反映させたポートフォリオ原則毎月見直します ( 例 ) 資産をオーバーウェイトをアンダーウェイトなど

14 12. 基本ポートフォリオと助言イメージ安定型 (1 月 ) 安定型 (2 月 ) 安定型 (3 月 ) 1 月コミュニケーションシート安定型基本ポートフォリオでスタート 2 月円安見込みが高まるとの助言情報によりオーバーウェイトアンダーウェイトへ 3 月円安相場終了 10 資産の相場見通しがニュートラル ( 基本ポートフォリオ ) である状態へ戻す図はイメージです基本ポートフォリオ長期的な分析に基づく効率的ポートフォリオ東海東京ファンドラップのスキームで言えば 10 資産の相場見通しがニュートラルである状態をいう

15 リスク手数料について ~ リスクについて ~ 東海東京ファンドラップのリスクについて東海東京ファンドラップは値動きのある有価証券への投資を通じて運用を行いますお客さまの投資元本は保証されているものではなく投資元本を割込むことがありますまた運用における損益はすべてお客さまに帰属します契約締結にあたっては東海東京ファンドラップに係る契約締結前交付書面を必ずご確認ください東海東京ファンドラップにおける相場その他の変動により損失が生じる可能性 ( 以下リスクといいます ) は以下のとおりです投資する金融商品の各々のリスクについて (1) 投資信託等投資信託の裏付けとなっている株式債券投資信託不動産商品等 ( 以下裏付け資産といいます ) の価格や評価額または参照指数の変動に伴いその投資信託の基準価額が下落し損失を被ることがあります外貨建ての裏付け資産を組み入れる場合はこれらに加え外国為替の変動によりその投資信託の基準価額が下落し損失を被ることがあります投資信託が海外の資産を裏付け資産とする場合は各投資対象国地域の政治経済金融市場社会制度対外関係等の変化により資産価格の変動や為替変動に伴い投資信託の基準価額が下落し損失を被ることがあります裏付け資産の発行者等の倒産や財産の状況の悪化等およびそれらに関する外部評価の変化等により投資信託の基準価額が下落し損失を被ることがあります投資一任契約におけるしくみとして有するリスクについて (1) 資産配分について投資一任契約においては資産配分を行っております資産配分の巧拙により契約資産の評価額が下落し損失を被ることがあります (2) 銘柄選択について投資一任契約においては資産配分に沿った銘柄を選択することになりますがその巧拙で契約資産の評価額が下落し損失を被ることがあります

16 リスク手数料について ~ リスクについて ~2 手数料等の諸費用について投資一任契約においては投資顧問報酬 ( 固定報酬型は最大 0.972%( 年率税込 ) また成功報酬型は最大 %( 年率税込 ) の固定報酬と契約期間における運用益に対して16.2%( 税込 ) の成功報酬料率を乗じた成功報酬から構成されております ) のほか取引の執行に係るファンドラップ手数料 ( 固定報酬型成功報酬型ともに最大 0.648%( 年率税込 )) が直接お客さまにご負担いただく報酬および手数料となります東海東京ファンドラップの運用は投資信託等で行うため信託報酬 ( 最大 %: 年率税込 ) 信託期間の途中で売買する場合に発生する信託財産留保額 ( 最大 %) をご負担いただくことになりますまたその他費用として監査費用有価証券等の売買に係る手数料等をご負担いただく場合がございますが事前に計算が出来ないためその総額計算方法を記載しておりません当該手数料等の合計額については保有期間等に応じて異なりますので表示することはできませんなお実際の取引にあたっては必ず契約締結前交付書面をよくお読み下さいまた各投資信託の内容やそれに係るリスクその他留意事項等については各投資信託の投資信託説明書 ( 交付目論見書 ) でご確認くださいクーリングオフの適応金融商品取引法第 37 条の6の規定 ( 書面による解除 ) は投資一任契約には適用がありません東海東京ファンドラップは東海東京証券が東海東京アセットマネジメントの委託を受けて東海東京ファンドラップ投資一任契約の締結に係る代理を行います一部解約または全部解約の場合ファンドラップ手数料及び投資顧問報酬はお返しいたしません商号等東海東京アセットマネジメント株式会社関東財務局長 ( 金商 ) 第 1384 号加入協会一般社団法人日本投資顧問業協会本社所在地東京都中央区新川連絡先お客様相談窓口 ( 9 時 ~17 時土日休日は休業 ) 2014 年 10 月現在

18 ファンドラップ契約後の運用投資運用会社 ( 東海東京アセットマネジメント ) お客さま東海東京ファンドラップご契約東海東京ファンドラップのご契約と同時に傷害保険に東海東京証券が加入個人のお客さまのみ ** 保投険資契一約任者契約締結の代理東海東京証券保険金支払保険会社 ( 三井住友海上火災保険 ) 東海東京証券株式会社 ( 代理業者 )

19 東海東京ファンドラップご契約のお客さまにはご契約と同時に交通事故危険のみ補償特約付団体総合生活補償保険を東海東京証券が付帯致します個人のお客さまのみ傷害保険の保険料は東海東京証券が負担致します * お客様の保険料の負担はありません東海東京証券株式会社 ( 代理業者 )

20 交通事故危険のみ補償特約付団体総合生活補償保険の内容保障内容 (1 口あたり ) 死亡後遺障害保険金額 :100 万円入院保険金日額 :1 入院につき日額 1,000 円通院保険金日額 :1 通院につき日額 1,000 円保険の特長 1 交通事故交通乗用具の火災によるケガを補償します 2 ケガによる入院と通院は 1 日目から補償しますご加入の内容は普通保険約款特約等によって定まります東海東京証券株式会社 ( 代理業者 )

21 東海東京ファンドラップのご契約金額 100 万円につき傷害保険 1 口が付帯されます加入口数限度 10 口保険期間は東海東京ファンドラップの運用期間と同一です東海東京証券株式会社 ( 代理業者 )

22 サービス内容の概要項目契約金額運用コース投資対象運用開始日全部解約収益分配金内容 ( 当初 )300 万円以上 100 万円単位安定型中立型積極型エクステンシブ型投資信託運用開始日の設定は随時可能ですただし契約締結お申込み日から起算して 12 営業日目から翌月応当日 ( 休日の場合は翌営業日 ) までの営業日とします随時可能です運用対象となる各投資信託から生じた収益分配金は東海東京ファンドラップ口座の運用資産となります出金のお取扱いはできません詳細は運用サービス内容説明書パンフレットをご覧下さい東海東京証券は東海東京アセットマネジメントの委託を受けて東海東京ファンドラップ投資一任契約の締結に係る代理を行います東海東京証券株式会社 ( 代理業者 )

23 お問い合わせ東海東京証券株式会社 ( 代理業者 ) お取引のある本支店等又はカスタマーサポートセンター ( ) にご連絡ください金融商品取引業者加入協会東海財務局長 ( 金商 ) 第 140 号日本証券業協会一般社団法人金融先物取引業協会一般社団法人第二種金融商品取引業協会お問い合わせ東海東京アセットマネジメントお客さま相談窓口にご連絡ください TEL: (9 時 ~17 時土日休日は休業 ) 東海東京アセットマネジメント株式会社金融商品取引業者関東財務局長 ( 金商 ) 第 1384 号加入協会一般社団法人日本投資顧問業協会東海東京証券株式会社 ( 代理業者 )

【34】今日から使える「リスクとリターン」_1704.indd

【34】今日から使える「リスクとリターン」_1704.indd 1. 投資におけるリスクとリターンって何? 2. リスクってどうやって計算するの? 3. 指数値のリターンとリスクの算出方法は? 4. リスクとリターンにはどのような関係があるの? 5. 主要な資産のリスクやリターンはどの程度あるの? ターンリターンリ今日から使えるリスクとリターン投資におけるリスクとリターンって何? 投資におけるリターンとは投資を行うことで得られる損益のことを指します一方