目次 1. プラン概況資産概況 2P 人員構成 2. 運用商品選択状況種類別資産配分比率推移 3P 選択者数と資産評価額 4P 年代別資産配分状況元本確保型への投資割合 5P 商品選択カテゴリー数別 / 人数割合株式への投資割合 6P 外国資産への投資割合 3. 運用実績運用利回り ' 拠出開始

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あきみおえづか
5 years ago
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1 三友グループ確定拠出年金制度サンテクノ株式会社御中

2 目次 1. プラン概況資産概況 2P 人員構成 2. 運用商品選択状況種類別資産配分比率推移 3P 選択者数と資産評価額 4P 年代別資産配分状況元本確保型への投資割合 5P 商品選択カテゴリー数別 / 人数割合株式への投資割合 6P 外国資産への投資割合 3. 運用実績運用利回り ' 拠出開始以来 ( 7P 評価損益率 8P 4. 行動実績 Webアクセス比率 9P Web 年間利用回数 10P コールセンター利用件数 11P 預替 ' 購入売却 ( 合計金額 12P 運用割合推移 ' 事業主掛金 ( 13P 5. 低関心層低関心層割合 14P 年代別低関心層状況 6. 市場環境 15P 7. 採用運用商品実績一覧元本確保型商品の利率推移 17P 投資信託の基準価額推移 ' 分配金込 ( 投資信託の基準価額騰落率 ' 分配金込 ( 本資料に記載されているデータ等の正確性につきまして当社は細心の注意を払っておりますが当社はその確実性完全性を保証するものではありません 18P 1

1. プラン概況の貴プラン概要です拠出金累計や資産評価額評価損益率など DC における資産の概況を示しています拠出金累計資産評価額評価損益率百万円 160-1.65% 140 120-3.87% 100-4.61% -4.87% 80 60 40 20-8.5 0 年代別男女別の人員構成を示しています男性 40 人 35 人 30 人 25 人 20 人 15 人 10 人 0.

3 1. プラン概況の貴プラン概要です拠出金累計や資産評価額評価損益率など DC における資産の概況を示しています拠出金累計資産評価額評価損益率百万円 % % % -4.87% 年代別男女別の人員構成を示しています男性 40 人 35 人 30 人 25 人 20 人 15 人 10 人女性項目加入者数加入者平均年齢拠出金累計事業主掛金移換金資産評価額合計運用利回り ' 拠出開始以来 ( 運用利回り ' 過去 1 年 ( 評価損益率給付裁定請求件数 ' 直近 1 年 ( 一時金年金一時金と年金脱退一時金 ( 企業型 ) その他計数 103 人 37.2 歳 136 百万円 69 百万円 67 百万円 134 百万円 -0.27% 0.52% -1.65% 2 件 2 件 0 件 0 件 0 件 0 件各項目は NRKから取得した加入者属性データ ' 加入者と運用指図者 ( 月次資産評価額データを基に所定の式で算出しています移換金には制度移換金の他他プラン / 個人型からの移換金も含みます運用利回りは拠出開始後 6ヵ月を経過した加入者を対象に個人ごとの平均値で算出しています脱退一時金 ( 企業型 ) は企業型から直接脱退一時金請求された件数をカウントしていますその他は死亡/ 障害給付等を指します項目加入者男性女性 ~20 歳代 22 人 20 人 2 人 30 歳代 45 人 37 人 8 人 40 歳代 23 人 23 人 0 人 50 歳代 13 人 13 人 0 人 60 歳代 ~ 0 人 0 人 0 人合計 103 人 93 人 10 人 5 人 0 人 ~20 歳代 30 歳代 40 歳代 50 歳代 60 歳代 ~ 各項目は NRK から取得した加入者属性データ ' 加入者と運用指図者 ( 月次資産評価額データを基に所定の式で算出しています 2

2. 運用商品選択状況定期預金保険商品投資信託への投資割合を時系列で示しています

うち掛金 7 6 70.2% 69.1% 66.7% 67.5% 65.9% 65.

8% 14.7% 15. 17.5% 18.5% 20.7% 19.7% 19.4% 19.

定期預金 61.7% 70. 保険商品 15.9% 14.1% 投資信託 22.

4 2. 運用商品選択状況定期預金保険商品投資信託への投資割合を時系列で示していますまた掛金と移換金それぞれについて投資割合を示しています基準日現在うち掛金 % 69.1% 66.7% 67.5% 65.9% 65.7% 69 百万円 % 12.4% 12.7% 12.8% 14.7% % 18.5% 20.7% 19.7% 19.4% 19.2% 定期預金保険商品投資信託うち移換金 65 百万円項目うち掛金うち移換金定期預金 61.7% 70. 保険商品 15.9% 14.1% 投資信託 22.3% 15.9% DC 平均と比較移換金には制度移換金の他他プラン / 個人型からの移換金も含みます DC 平均と比較しています定期預金 52.4% 定期預金 52.7% 定期預金 65.7% 保険商品 15.8% 保険商品 15.8% 保険商品 15. 投資信託 31.8% 投資信託 31.5% 投資信託 19.2% 貴プラン DC 平均業種別平均業種別については代表企業の業種を製造業非製造業のどちらかに分類しています 3

) 2. 運用商品選択状況百万円 90 80 70 60 50 40 30 20 10 0 運用商品別の選択者数と資産評価額を示しています東京 3 年定期信託定期預金細棒グラフ : 選択者人数 G I C 型保険 5 年第一のつみたて年金 ( 5 年 ) 東京海上日動ねんきん博士 1 0 年 P B 安定太棒グラフ : 資産評価額 P B 安定成長

国内株式外国債券外国株式資産配分状況割合 65.7% 15. 12. 1.3% 1.9% 1.6% 2.

5 ) 2. 運用商品選択状況百万円運用商品別の選択者数と資産評価額を示しています東京 3 年定期信託定期預金細棒グラフ : 選択者人数 G I C 型保険 5 年第一のつみたて年金 ( 5 年 ) 東京海上日動ねんきん博士 1 0 年 P B 安定太棒グラフ : 資産評価額 P B 安定成長 P B 成長国内債券インデックス D I A M 国内株 I D X 日本株 ( D C 日本株アクティブオープンシステムバリュー D C ダイワ外国債券インデックス D I A M 外国株 I D X 100 人 90 人 80 人 70 人 60 人 50 人 40 人 30 人 20 人 10 人 0 人項目定期預金保険商品バランス型国内債券国内株式外国債券外国株式資産配分状況割合 65.7% % 1.9% 1.6% 2.3% 選択者数は延べ人数です資産評価額は基準日現在の各運用商品の合計残高ですなお購入中の取引分 ' 待機資金 ( は選択者数や資産評価額に反映されません商品カテゴリー別の資産配分状況を年代別に示しています % 2.5% 3.8% % 12.6% 69.3% 12.9% 4.4% 10.4% 5.1% 2.3% 2.4% 3.3% 3.1% 60.3% 23.1% 14.4% ~20 歳代 30 歳代 40 歳代 50 歳代 ~ 2% 未満の数値は表示しておりません定期預金保険商品バランス型国内債券国内株式外国債券外国株式 4

6 2. 運用商品選択状況元本確保型商品への投資割合を年代別に人数割合で示しています 50 歳代 ~ 40 歳代 30 歳代 ~20 歳代 ~25% 25%~5 5~75% 75%~ を除いて以上 ~ 未満で示しています 25% 5 75% 10 加入者単位で選択している運用商品を選択カテゴリー数別に人数割合で示していますバランス型投資信託は 4 カテゴリーとして計算してますカテゴリー種類 : 元本確保型国内債券国内株式外国債券外国株式その他選択カテゴリー数 1 種類の方の資産配分状況項目 1 種類 2 種類 3 種類 4 種類 5 種類以上項目元本確保型国内債券国内株式割合割合外国債券 % 外国株式その他 % 33. 購入中の取引分 ' 待機資金 ( は選択者数や資産評価額に反映されません 5

7 2. 運用商品選択状況株式への投資割合を年代別に人数割合で示しています 50 歳代 ~ 40 歳代 30 歳代 ~20 歳代 ~25% 25%~5 5~75% 75%~ を除いて以上 ~ 未満で示しています 25% 5 75% 10 外国資産への投資割合を年代別に人数割合で示しています 50 歳代 ~ 40 歳代 30 歳代 ~20 歳代 ~25% 25%~5 5~75% 75%~ を除いて以上 ~ 未満で示しています 25% 5 75% 10 6

3. 運用実績分割合 ( エクイティ割合 ) 拠出開始以来の運用利回り ' 年率換算後 ( の実績を人数分布で示しています該当者比率 8 7 6 5 4 3 2 1 平均値最小値中間値最大値拠出開始以来 -0.27% -6.75% 0.14% 2.

8 3. 運用実績分割合 ( エクイティ割合 ) 拠出開始以来の運用利回り ' 年率換算後 ( の実績を人数分布で示しています該当者比率平均値最小値中間値最大値拠出開始以来 -0.27% -6.75% 0.14% 2.56% 運用利回りは拠出開始後 6 ヵ月を経過した加入者を対象に算出しています移換金の割合が多いプランで初回移換金入金後運用実績に変動があると運用利回りに大きく影響を与える場合があります 2011 年 3 月 2010 年 3 月拠出開始以来拠出開始以来平均値 -0.57% 平均値 -0.6 最小値 -8.9 最小値 % 中間値 0.14% 中間値 0.13% 最大値 2.55% 最大値 8.88% 7

3. 運用実績分割合 ( エクイティ割合 ) DC 平均と比較運用利回り ' 過去 1 年 ( 該当者比率 9 8 7 6 5 4 3 2 1 DC 平均貴プラン運用利回りは拠出開始後 6ヵ月を経過した加入者を対象に算出しています

9 3. 運用実績分割合 ( エクイティ割合 ) DC 平均と比較運用利回り ' 過去 1 年 ( 該当者比率 DC 平均貴プラン運用利回りは拠出開始後 6ヵ月を経過した加入者を対象に算出しています移換金の割合が多いプランで初回移換金入金後運用実績に変動があると運用利回りに大きく影響を与える場合があります評価損益率の実績を人数分布で示しています該当者比率評価損益率は ' 資産評価額 - 拠出金累計 ( 拠出金累計で算出しています 8

4. 行動実績 Webのアクセス比率の実績を月次で示しています ' 直近 1 年間は月次それ以前は6ヶ月毎の表示としています (

アクセス人数加入者数で算出していますなお同一加入者が同月に複数回アクセスした場合には 1 人としてカウントしています

項目プラン商品情報学習ガイドシミュレーション運用レビュー件数割合 109 件 27% 12 件 3% 6 件 2% 270 件

10 4. 行動実績 Webのアクセス比率の実績を月次で示しています ' 直近 1 年間は月次それ以前は6ヶ月毎の表示としています ( また DC 平均と比較しています貴プラン DC 平均 14% 12% 1 8% 6% 4% Web アクセス比率は月間 Web アクセス人数加入者数で算出していますなお同一加入者が同月に複数回アクセスした場合には 1 人としてカウントしています 2008 年 7 月から DC 平均を NRK IS&T の合算値としています 2% コンテンツ別アクセス割合 ' 過去 1 年 ( 項目プラン商品情報学習ガイドシミュレーション運用レビュー件数割合 109 件 27% 12 件 3% 6 件 2% 270 件 68% コンテンツ別の累計アクセス件数を割合で示していますここでは同月に同一コンテンツへ複数回アクセスした場合にもすべてカウントしています 9

11 4. 行動実績加入者の年間利用回数を人数割合で示しています Web 利用実績別資産配分件数人数割合 11 回 ~12 回 4 人 3.9% 9 回 ~10 回 2 人 1.9% 6 回 ~8 回 4 人 3.9% 3 回 ~5 回 3 人 2.9% 1 回 ~2 回 6 人 5.8% 0 回 84 人 81.6% 投資信託割合保険商品割合定期預金割合同月に複数回アクセスした場合にも 1 回としてカウントしており年間の利用月数を回数として示しています年代別年間平均利用回数 3.0 回 2.5 回 2.0 回 1.5 回 1.0 回 0.5 回 0.0 回 ~20 歳代 30 歳代 40 歳代 50 歳代 60 歳代 ~ 同月に複数回アクセスした場合にも 1 回としてカウントしており年間の利用月数を回数として示しています最大が 12 回となります 10

12 4. 行動実績コールセンター利用件数の実績を月次で示しています 2 件 1 件 0 件 DC コールセンター照会内訳貴プラン DC 全体事務手続き運用商品その他制度一般 Web 操作 DC 全体の質問ベスト5 順位質問例割合 1 位退職後の手続き方法について教えてください 43.1% 2 位老齢給付金の受取り方法について教えてください 14.9% 3 位会社を退職しました脱退 ' 解約 ( の手続き方法について教えてください 7.5% 4 位パスワードの変更方法を教えてください 7.4% 5 位住所変更をしたいのですが手続き方法について教えてください 5.1% 11

13 ) 4. 行動実績千円直近 1 年間に運用商品の預替を実施した合計額を示しています預替取引に限定した増減額を示しており掛金や給付による残高の増減は加味しておりません基準日もしくは前年の基準日直前に預替の取引があった場合には売却 / 購入の一方が反映されない場合があります上段 : 購入金額下段 : 売却金額 2,000 1,500 1, , , ,000-1,500-2,000-2,500-1,801-1,814-2, 東京 3 年定期信託定期預金 G I C 型保険 5 年第一のつみたて年金 ( 5 年 ) 東京海上日動ねんきん博士 1 0 年 P B 安定 P B 安定成長 P B 成長国内債券インデックス D I A M 国内株 I D X 日本株 ( D C 日本株アクティブオープンシステムバリュー D C ダイワ外国債券インデックス D I A M 外国株 I D X 預替件数 / 運用割合変更件数と日経平均株価の推移比較直近 1 年の預替件数と運用割合変更件数の推移を示していますご参考として日経平均株価の推移と比較しています貴プランの預替件数貴プランの運用割合変更件数日経平均株価 7 件 14,000 円 6 件 5 件 4 件 3 件 2 件 1 件 13,000 円 12,000 円 11,000 円 10,000 円 9,000 円 0 件 8,000 円運用割合変更件数は受付月にカウントしており同月に複数回変更のあった場合も 1 件としていますただし運用開始日が異なる変更や事業主掛金分と移換金分の変更はそれぞれをカウントしています預替件数は売却件数で示しています 12

4. 行動実績事業主掛金の運用割合を商品種類別に時系列で示しています 10 9 8 7 6 5 4 3 2 1 84.6% 2.5% 8.7% 3. 75.1% 74.2% 74.1% 72.9% 72.3% 71.7% 72. 9. 9.1% 9.2% 9.9% 9.4% 12. 12.5% 8.4% 8.9% 9. 8.5% 8.7% 7.6% 7.5% 2.1% 2.

14 4. 行動実績事業主掛金の運用割合を商品種類別に時系列で示しています % 2.5% 8.7% % 74.2% 74.1% 72.9% 72.3% 71.7% % 9.2% 9.9% 9.4% % 8.4% 8.9% % 8.7% 7.6% 7.5% 2.1% 2.3% 2.4% 3.4% % 2.5% 2.7% 2.8% 2.8% 2.7% 2.6% 2.9% 2.8% 定期預金保険商品バランス型国内債券国内株式外国債券外国株式加入者一人一人の運用割合を単純平均しています移換金分は含まれていません 2% 未満の数値は表示しておりません運用割合の変更を実施した場合には受付月から反映しています ' 変更対象月ではありません ( 13

10 9 8 7 6 5 4 3 2 1 低関心層の割合を年代別に示しています 9.

15 5. 低関心層本表は DC が加入者の DC 関心度合いを独自に定義し表現しているものです加入者を行動実績有無と選択商品種類の組み合わせにより分類していますなお低関心層は行動なし & 元本確保型商品のみと定義しています行動実績は 1 年間に Web アクセス預替取引運用割合変更取引のすべて無い場合に行動なしとしています 10 低関心層の割合を示しています DC 全体と比較 % 15.3% 20.6% 18.4% 20.6% 21.4% 17.6% 35.7% 行動あり行動なし & 投資信託あり行動なし & 元本確保型のみ % 58.9% 60.2% 46.7% 年 3 月 2011 年 3 月 2012 年 3 月 DC 全体低関心層の割合を年代別に示しています 9.1% % 46.2% 22.2% 30.4% 90.9% 23.1% 57.8% 52.2% 30.8% ~20 歳代 30 歳代 40 歳代 50 歳代 ~ 2% 未満の数値は表示しておりません 14

16 6. 市場環境国内新発 10 年国債利回り日経平均株価 /TOPIX' 配当込 ( 国内新発 10 年国債利回りコール金利 ( 無担保翌日物 ) 1.4% 円 12,000 日経平均株価 TOPIX 1, % 1. 11,500 11,000 10,500 1,250 1,200 1, % 0.6% 10,000 9,500 9,000 1,100 1,050 1, % 0.2% 8,500 8,000 7, , 米ドル / 日本円ユーロ / 日本円円 84 米ドル円 140 ユーロ

17 6. 市場環境米国 / ドイツ 10 年国債利回り米国 NY ダウ / ドイツ DAX 3.7% 3.5% 3.3% 3.1% 2.9% 2.7% 2.5% 2.3% 2.1% 1.9% 1.7% 米国 10 年国債利回りドイツ10 年国債利回り 15,000 13,000 11,000 9,000 7,000 5,000 3,000 米国 :NY ダウ ( 米ドル ) ドイツ :DAX( ユーロ ) 市場インデックス NOMRA-BPI 総合東証株価指数 (TOPIX 配当込 ) シティグループ世界国債インデックス ( 除く日本円ベース ) MSCI コクサイインデックス ( 除く日本円換算ベース ) 75 前年同月末を 100 として基準化しています 16

18 7. 採用運用商品実績一覧東京 3 年定期信託定期預金 GIC 型保険 5 年第一のつみたて年金 '5 年 ( 東京海上日動ねんきん博士 10 年 PB 安定 PB 安定成長 90 PB 成長国内債券インデックス DIAM 国内株 IDX 85 日本株 (DC) 日本株アクティブオープンシステムバリュー 80 DC ダイワ外国債券インデックス DIAM 外国株 IDX 75 前年同月末を 100 として基準化しています設定日から 1 年を経過していない投資信託については図から削除しています 17

19 7. 採用運用商品実績一覧 6ヵ月 1 年 3 年 2 4-2% 2% 4% 6% PB 安定 5.3% 2.4% 11.5% PB 安定成長 9.7% 1.8% 17.4% PB 成長 % 22.5% 国内債券インデックス 0.7% 2.8% 6.2% BPI 0.8% 2.9% 6.9% DIAM 国内株 IDX 13.5% 0.4% 16.5% 日本株 (DC) 18.3% -0.6% 17. 日本株アクティブオープン 13.1% -1.2% 19.6% システムバリュー 13.1% -1.4% 15.1% TOPIX 13.6% 0.6% 17.3% DC ダイワ外国債券インデックス 8.9% 4.4% -2.4% WGBI 8.7% % DIAM 外国株 IDX 26.8% -1.2% 51.4% MSCI 30.1% 0.5% 51. 各資産カテゴリーの指標には次の指数を用いています BPI:NOMRA-BPI 総合 TOPIX: 東証株価指数 'TOPIX 配当込 ( WGBI: シティグループ世界国債インデックス ' 除く日本円ベース ( MSCI:MSCI コクサイインデックス ' 除く日本円換算ベース ( 騰落率は年換算しておりません 18

20 採用運用商品名 / 略称一覧採用商品名称商品名略称東京確定拠出年金専用 3 年定期預金東京 3 年定期信託銀行確定拠出年金専用定期預金ベストテン信託定期預金明治安田利率保証年金 '5 年 ( GIC 型保険 5 年第一のつみたて年金 '5 年 ( 第一のつみたて年金 '5 年 ( 東京海上日動のねんきん博士 10 年東京海上日動ねんきん博士 10 年プライムバランス ' 安定型 (' 確定拠出年金 ( PB 安定プライムバランス ' 安定成長型 (' 確定拠出年金 ( PB 安定成長プライムバランス ' 成長型 (' 確定拠出年金 ( PB 成長 DC 国内債券インデックスファンド国内債券インデックス DIAM 国内株インデックスファンド DIAM 国内株 IDX 日本株アクティブオープン ' 確定拠出年金 ( 日本株 (DC) 日本株アクティブオープン日本株アクティブオープンシステムバリューオープンプロフェッサーシステムバリュー DCダイワ外国債券インデックス DCダイワ外国債券インデックス DIAM 外国株インデックスファンド DIAM 外国株 IDX NOMRA-BPI 総合 'NOMRA- ボンドパフォーマンスインデックス総合 ( は野村證券株式会社が公表する国内で発行された公募債券の市場全体の動向を表わす投資収益指数で一定の組入れ基準に基づいて構成された債券ポートフォリオのパフォーマンスをもとに算出されます NOMRA-BPI に関する一切の知的財産権その他一切の権利は野村證券株式会社に帰属しております東証株価指数 'TOPIX) は東京証券取引所の知的財産でありこの指数の算出数値の公表利用など株価指数に関するすべての権利は東京証券取引所が有しています東京証券取引所は TOPIX の算出もしくは公表の方法の変更 TOPIX の算出もしくは公表の停止または TOPIX の商標の変更もしくは使用の停止を行う権利を有していますシティグループ世界国債インデックス ' 除く日本ヘッジなし円ベース ( はシティグループグローバルマーケッツインクが開発した日本を除く世界主要国の国債の総合利回りを各市場の時価総額で加重平均した債券インデックス ' 為替ヘッジを行わない円ベースの指数 ( ですシティグループ世界国債インデックス ' 除く日本ヘッジなし円ベース ( はシティグループグローバルマーケッツインクの知的財産であり指数の算出数値の公表利用など指数に関するすべての権利はシティグループグローバルマーケッツインクが有しています MSCI-KOKSAI 指数は MSCI Inc. が開発した指数で日本を除く主要先進国で構成された時価総額株価指数です同指数の構成国や構成銘柄等については定期的に見直しが行われますので変動することがあります同指数の著作権知的所有権その他一切の権利はMSCI Inc. に帰属しますまたMSCI Inc. は同指数の内容を変更する権利および公表を停止する権利を有していますなお MSCI-KOKSAI 指数は 2002 年 6 月 1 日より浮動株比率に基づいて構成銘柄の指数ウェイトを調整し時価総額カバレッジの目標を引き上げたMSCI Inc. の新しい指数構築方法を使用して算出されています本資料に掲載している商品には追加予定の商品も含めて表示している場合があります

1

1 2 3 4 5 6 参考情報下記のグラフはファンドと代表的な資産クラスを定量的に比較できるように作成したものです右のグラフは過去 5 年間における年間騰落率 ( 各月末における直近 1 年間の騰落率 ) の平均最大最小をファンドおよび他の代表的な資産クラスについて表示していますまた左のグラフはファンドの過去 5 年間における年間騰落率の推移を表示していますファンドの年間騰落率と分配金再投資基準価額の推移