あなたのさまざまなご資産への想いにお応えします 相続税がふえそうだなぁ 資産を減らさずにのこす策はないかなぁ 外貨建資産も相続税は円で払うんだよなぁ ふえたら円に戻しておきたいなぁ 外貨でのこすと家族が困るかなぁ 資産をもめずに分けてほしいなぁ 投資リスクについて 三井住友プライマリー 外貨建定額終

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1 06年5月版 お客さまサポート 三井住友プライマリー ご契約者の皆さまに ご契約内容 および三井住友海上プライマリー生命の決算内容等についてお知らせします ホームページによる情報提供 サービス 郵送による情報提供 サービス インターネットサービス ご契約状況のお知らせ 年一回 ご契約内容や当社の決算状況等についてお 知らせします 円建終身への移行完了のお知らせ ご契約者がご指定した目標額以上となり 円建終身に 移行した場合にお知らせします 円建終身移行特約付通貨選択利率更改型終身保険 ご契約状況の照会 住所変更 控除証明書の再発行 最新の会社情報 等 三井住友海上プライマリー生命 ホームページ http :// 積立利率のお知らせ 以降に新しい積立利率をお知らせします 電話による情報提供 サービス ご契約者向けテレホンサービス 三井住友海上プライマリー生命 ご契約内容の照会 フ リ ー ダイヤル 各種お手続きのご案内 各請求書類のお取り寄せ 円建終身への移行 目標値の変更 等 お客さまサービスセンター ハ イ パ ー ト ナ ー 受付時間 月曜日 金曜日 祝日 年末年始を除く 午前9時 午後5時 お問合わせの際は 証券番号または保険証券に記載のお客さま番号をお手元にご用意のうえ 契約者ご様よりお問合わせください ご検討 お申込みに際しては この専用パンフレットの他 特に重要なお知らせ 契約概要 注意喚起情報 ご契約のしおり 約款 等を必ずご確認ください 特に重要なお知らせ 契約概要 注意喚起情報 ご契約のしおり 約款 はご契約についての大切な事項 必要な保険の知識等についてご説明しているものですので 大切に保管してください 必ずご一読の上 契約 者等の不利益となる事項やリスクについてご理解の上ご契約ください 生命保険契約者保護機構 生 命 保 険 募 集 について 保険会社の業務または財産の状況の変化により ご契約時にお約束した 保険金額 年金額等が削減されることがあります なお 生命保険契約者 保護機構の会員である生命保険会社が経営破綻に陥った場合 生命保 険契約者保護機構により 保険契約者保護の措置が図られることがあり ますが この場合にも ご契約時の保険金額 年金額等が削減されること が ありま す 詳 細 に つ きまして は 生 命 保 険 契 約 者 保 護 機 構 T E L までお問合わせください 生命保険募集は お客さまと三井住友 海上プライマリー生命の保険契約締結の 媒介を行う者で 保険契約締結の代 理 権 はありませ ん したがって 保 険 契 約は お客さまからのお申込みに対して三井住 友海上プライマリー生命が承諾したとき に成立します この保険は三井住友海上プライマリー生命を引受保険会社とする生命保険商品です この保険の正式名称は円建終身移行特約付通貨選択利率更改型終身保険です 募集代理店 引受保険会社 東京都中央区八重洲 -3-7 八重洲ファーストフィナンシャルビル 資料請求 お問合わせ フリーダイヤル B H SSP MSPL-605-B 外貨建定額終身保険 取扱者 生命保険募集) No.755/6.05

2 あなたのさまざまなご資産への想いにお応えします 相続税がふえそうだなぁ 資産を減らさずにのこす策はないかなぁ 外貨建資産も相続税は円で払うんだよなぁ ふえたら円に戻しておきたいなぁ 外貨でのこすと家族が困るかなぁ 資産をもめずに分けてほしいなぁ 投資リスクについて 三井住友プライマリー 外貨建定額終身保険 円建終身移行特約付通貨選択利率更改型終身保険 あなたの ご資産 へのご提案 この保険は 3 種類の外貨から契約通貨をご選択いただき その通貨建て一時払保険料を契約日および各に適用される積立利率で積立利率適用期間ごとに運用する通貨選択利率更改型の終身保険です この保険を解約または円建終身へ移行する場合 運用資産 ( 債券など ) の価値の変化を解約払戻金に反映させるため 市場金利に連動した市場調整を行うことにより解約払戻金が一時払保険料を下回る可能性があり 損失が生じるおそれがあります 具体的には 契約時点よりも市場金利が高くなると市場価格は下落し 逆に 契約時点よりも市場金利が低くなると市場価格は上昇します したがって 解約払戻金は市場金利の状況により増減することとなります 為替リスクについて POINT ふやす 米ドル 豪ドル ユーロから選択可能 積立利率で年複利運用 積立利率は 0 年間固定 積立利率は ごと * に その日の積立利率に見直されます 見直された積立利率は 次回のの前日まで適用されます * とは 契約日から0 年ごとの年単位の契約応当日を指します ただし 契約日またはにおける被保険者の年齢が8 歳以上の場合 3 年ごとの年単位の契約応当日に更改します POINT とらえる 05~00% で自由に目標設定 毎営業日に目標達成判定 目標達成で自動的に円建終身へ移行 契約日以後に 解約払戻金の円換算額がご契約者の設定した目標額以上となった場合 ( 目標達成した場合 ) 自動的に円建終身へ移行します 目標値を設定しないこともできます POINT 3 のこす 5 ページ 6 ページ 被保険者が死亡された場合は 事前に決めたへ決めた分だけのこす * 死亡保険金は外貨または円で受取可能 健康状態や年齢を理由に保険を活用した相続をあきらめていた方でも告知不要 満 87 才まで加入可能 * 円建終身への移行前は円支払特約を付加して円でお受取りできます 円建終身への移行後は円のみのお受取りとなります この保険は 死亡保険金 解約払戻金等 ( 以下 保険金等 ) を円で受取る場合 為替相場の変動により 換算後の保険金等の金額が 一時払保険料をご契約時の為替レートで円換算した金額を下回る可能性があり 損失が生じるおそれがあります 契約通貨 豪ドル 積立利率.0% 一時払保険料 0 万豪ドル 契約年齢 75 歳 下記表は契約年齢 75 歳の例ですが 経過年数ごとの金額の推移は契約年齢 0 歳 ~80 歳まで変わりません 経過年数 年 年 3 年 4 年 5 年 6 年 7 年 8 年 9 年 0 年 年齢 [ 解約控除率 ] 保障基準価格 契約日からの経過年数 解約控除率 解約払戻金額 解約時の金利の変動状況 * が以下の場合 年未満 0% 年以上 年未満 為替レートが以下の場合の解約払戻金額 の円換算額 年以上 3 年未満 一時払保険料 (900 万円 ) を上回る場合目標値 0%(,080 万円 ) を上回る場合 3 年以上 4 年未満 4 年以上 5 年未満 5 年以上 6 年未満 6 年以上 7 年未満 7 年以上 8 年未満 目標値 設定なし 8 年以上 9 年未満 解約払戻金額 解約時の金利の変動状況 * が以下の場合 * 解約時の金利の変動状況とは ( 解約日における残存期間に応じた市場調整利率 - 契約日における残存期間に応じた市場調整利率 +0.5%) のことをさします [ ご契約例表について ] 経過年数 6 年 円換算為替レートが 00 円になっていた場合 目標値を 0% に設定していると自動的に円建終身へ移行し 為替相場の変動リスクはなくなります 経過年数 0 年 解約払戻金額は金利の変動状況に関わらず. 万豪ドルになります 被保険者が死亡された場合保障基準価格か解約払戻金額のいずれか大きい金額をお支払いします ご参考 ( 相続税の対象となる場合 ) ご契約時より為替が円安 円ベースでも ふやし てのこせます 相続税の課税価格は死亡保険金支払事由 ご契約時より為替が円高 相続税評価額が下がる可能性があります 発生日のTTBで評価されます ご契約例 ( 保障基準価格 解約払戻金額例表 ) 76 歳 77 歳 78 歳 79 歳 80 歳 8 歳 8 歳 83 歳 84 歳 85 歳 0. 万豪ドル 0.4 万豪ドル 0.6 万豪ドル 0.8 万豪ドル.0 万豪ドル.3 万豪ドル.5 万豪ドル.7 万豪ドル.0 万豪ドル. 万豪ドル 0% 70 円 80 円 90 円 00 円 0 円 +% -% 9.3万豪ドル 9.6万豪ドル 9.9万豪ドル 0.万豪ドル 0.5万豪ドル 0.9万豪ドル.万豪ドル.5万豪ドル.9万豪ドル.万豪ドル 65 万円 67 万円 693 万円 75 万円 737 万円 760 万円 783 万円 806 万円 89 万円 853 万円 744 万円 768 万円 79 万円 87 万円 843 万円 868 万円 894 万円 9 万円 948 万円 975 万円 837 万円 864 万円 89 万円 90 万円 948 万円 977 万円,006 万円,036 万円,066 万円,097 万円 930 万円 960 万円 99 万円,0 万円,054 万円,086 万円,8 万円,5 万円,85 万円,8 万円.03 万円,056 万円,090 万円,4 万円,59 万円,94 万円,30 万円,66 万円,303 万円,340 万円 7.5万豪ドル 7.9万豪ドル 8.4万豪ドル 8.9万豪ドル 9.4万豪ドル 0.0万豪ドル 0.5万豪ドル.0万豪ドル.6万豪ドル.万豪ドル 9 年以上 0 年未満.万豪ドル.3万豪ドル.4万豪ドル.5万豪ドル.6万豪ドル.8万豪ドル.9万豪ドル.0万豪ドル.万豪ドル.万豪ドル 0 年以上 9% 8% 7% 6% 5% 4% 3% % % 0% 経過年数 0 年となるでは 市場調整額が 0( ゼロ ) となります したがって 経過年数 0 年の解約払戻金額は 金利の変動状況にかかわらず同額となります 例表における解約払戻金額の算出においては 解約時の金利の変動状況が +% -% 0% としておりますが 実際には解約日における市場金利の変動状況が反映されます 解約払戻金については 特に重要なお知らせ ( 契約概要 注意喚起情報 ) もしくは ご契約のしおり 約款 等で ご確認ください 例表における保障基準価格 解約払戻金額については千豪ドル未満を切捨て 円換算額については万円未満を切捨てて表記しております 例表における解約払戻金の円換算額は 豪ドル購入時の為替レート 豪ドル =90 円 ±0 円で為替が推移した場合の例となります 実際にはこの中で推移するものではありません また 円でお受取りになる場合に適用する円支払特約レート (TTB) は 仲値 (TTM)-50 銭となります 例表における契約通貨はあくまで例であり 特定の通貨を推奨するものではありません また 契約年齢が 8 歳以上の場合の積立利率適用期間は上記例表と異なります 三井住友プライマリー外貨建定額終身保険 の特徴としくみについては ページをめくり P-3 に詳細を記載しています 必ずご確認いただくようお願いいたします 4

3 涯(終身)選択した通貨での年複利運用 3 つの通貨から選択できます 積立利率で年複利運用されます 05%~00% まで% 刻みで設定できます 契約通貨 米ドル 豪ドル ユーロ 5ページ目標値(基時払保険保金険額料)外貨建終身保険のイメージ図 円建終身への自動移行 解約払戻金の円換算額が契約日以後に目標達成すると自動的に移行します 5 ページ 目標達成 解約払戻金額 ( 契約通貨 ) 円建終身へ移行する場合のイメージ図 円換算額金の円移行日 ( 目標達成した日 ) 障目標値の設定が可能 保険期間 ( 終身 ) 約払戻解円建終身適用利率は毎年設定されます 生契約日から 3 年経過以後であれば年金への移行も可能 上図は各に同じ円建終身適用利率で運用したと仮定したものです ( 年金移行特約 ) 死亡保険金額 保障基準価格 保障基準価格 解約払戻金の円換算額一積立利率適用期間 (0 年 ) 積立利率適用期間 (0 年 ) 積立利率適用期間 (0 年 ) 障契約日 被保険者の年齢 8 歳 円 積立利率適用期間 (3 年 ) * 死亡保米ドル 豪ドル ユーロ 生涯(終身)にわたる死亡保にわたる生命保険ならではの機能 事前に決めたへ決めた分だけ残せます 6ページ * 契約日またはにおける被保険者の年齢が 8 歳以上の場合 以後 3 年ごとの年単位の契約応当日に更改します 上図はイメージ図であり 将来の死亡保険金額 解約払戻金額等を保証するものではありません 上図は保険期間を通じて同じ積立利率で運用したと仮定したものです 実際の積立利率は 各に改めます 契約日から 0 年未満に円建終身へ移行する場合には 解約控除がかかります 3

4 目標値の設定と円建終身への移行 死亡保障 目標値の設定 円換算した一時払保険料 ( 基保険金額 ) を00% とした場合の目標値 (%) を下記より設定していただきます ( 目標値を設定しないこともできます ) 円建終身への移行前であれば ご契約者が目標値を変更 設定 解除することができます ( 変更回数に制限は設けていません ) 05% ~ 00% 設定なし (% 刻みで自由に設定できます ) 円建終身への移行 次のいずれかの方法で移行することができます なお 円建終身への移行日以後は 解約控除の適用はありません 目標達成すると円建終身に自動移行します 契約日以後に 解約払戻金の円換算額が ご契約者が設定した目標額以上となった場合 ( 目標達成した場合 ) 自動的に円建終身へ移行します 契約日から0 年未満に円建終身へ移行する場合には 解約控除がかかります 円建終身への移行後は円建終身適用利率で運用します この円建終身適用利率は移行日から 年間適用し その後は毎年の *に利率を再設定します * 円建終身への移行後のは 移行日から 年ごとの移行日の年単位の応当日となります 外貨建一時払保険料目標額 = ( 基保険金額 ) 契約日の三井住友海上プライマリー生命所定の為替レート * 目標値 (%) * 契約日の三井住友海上プライマリー生命所定の為替レートは 三井住友海上プライマリー生命の定める金融機関が公示する TTM ( 対顧客電信売買相場の仲値 ) に対して 50 銭を加えたレートとなります お手続きの流れお手続きの流れ 契約者 契約日以後 目標達成状況を 毎営業日判定 目標値設定 *3 目標達成 円建終身への自動移行 郵送にて通知 *4 *3 円建終身への移行前であれば ご契約者が目標値を変更 設定 解除することができます *4 目標達成した日 ( 移行日 ) の翌日から 週間以内 ( 原則 営業日後 ) にお知らせを発送します 目標達成前であれば自由に円建終身に移行することができます 契約日以後であればいつでも ご契約者のお申し出により解約払戻金の円換算額を原資に円建終身へ移行することができます 死亡保障 保険期間中に被保険者が死亡された場合 死亡保険金を死亡保険金受取にお受取りいただきます 死亡保険金額は 被保険者が死亡された日の保障基準価格と解約払戻金額のいずれか大きい額をお受取りいただきます 円建終身への移行後の死亡保険金額は 被保険者が死亡された日における保障基準価格となります 死亡保険金は一括でのお受取りのほか 遺族年金支払特約の付加による年金形式 ( 確定年金 :5 年 0 年 5 年 0 年 5 年 30 年 ) でお受取りいただくこともできます ただし お申込時点でこの特約を付加することはできません ご契約後 ( 保険期間中もしくは死亡保険金受取時 ) にご契約者または受取などのお申し出により付加いただけます ( 詳しくは ご契約のしおり 約款 をご参照ください ) 生命保険ならではの機能 お金に名前をつけてのこせます 生命保険は 死亡保険金受取をあらかじめ指定する必要があります 将来誰がどれだけ受取るのかを事前に決めておくことができますので遺産分割対策に有効です 保険証券 契約者 被保険者 死亡保険金受取 配偶者子子子 死亡保険金受取を指定できます * * 死亡保険金請求権は 受取固有の財産とされています ( ただし 最高裁の判例において 諸般の事情を考慮して相続間に著しい不公平が生じる場合には 特別受益に準じて持ち戻しの対象になるとされています ) スピーディーに現金を受取れます 銀行預金などの相続財産は 遺産分割協議 の対象財産となり 遺産分割協議 が終了するまで凍結され 相続全員の同意がなければ引き出すことができません 一方 生命保険の死亡保険金は 遺産分割協議の対象外とされており 死亡保険金受取から保険会社が不備のない必要書類を受領した日から 約 週間程度で支払われます 換金性が高いことから葬儀費用や相続税納税資金準備に活用することができます 保険金支払の事実確認を行うことで お支払いまでに日数がかかる場合があります 詳細につきましては ご契約のしおり をご確認ください 次のようにお考えのお客さまにおすすめです 苦労を共にした配偶者さまにのこしたい 家を継ぐお子さまにのこしたい 離れて住んでいる娘さまにのこしたい 可愛いお孫さまのためにのこしたい お子さまへ平等にのこしたい 預金引き出しに必要な手続き書類 ( 例 ) 被相続の戸籍謄 遺産分割協議書 3 相続全員の印鑑証明書 4 相続全員の戸籍謄 生命保険の死亡保険金受取りに必要な書類 ( 例 ) 死亡保険金 死亡一時金請求書 保険証券 3 死亡証明書 ( 死体検案書 ) 4 被保険者様の住民票または戸籍謄 5( 受取様全員の ) 印鑑登録証明 円建終身への移行後に 再度 外貨建終身保険に移行することはできません 契約日から 0 年未満に円建終身へ移行する場合には 解約控除がかかります ご契約者のお申し出により円建終身へ移行する場合には 為替相場の変動により 移行日以後の保障基準価格の原資となる解約払戻金の円換算額が 一時払保険料をご契約時の為替レートで円換算した金額を下回る可能性があり 損失が生じるおそれがあります 責任開始日から 年以内に被保険者が自殺した場合や ご契約者または死亡保険金受取の故意による場合等の免責事由に該当するときには 死亡保険金のお支払いができないことがあります 免責事由について詳しくは ご契約のしおり 約款 をご確認ください 5 6

5 年金移行特約 税金のお取扱い 年金移行特約 ご契約時 特約の付加できる期間 特約の内容 この特約は 円建終身への移行後かつ契約日から 3 年経過以後付加することができます ご契約の全部を将来の死亡保障にかえて 年金支払に移行することができる特約です 年金種類は確定年金または年金総額保証付終身年金となり 第 回の年金支払日 ( 年金支払開始日 ) はこの特約を付加した日となります お払込みいただいた保険料は その年の 一般の生命保険料控除 の対象となります 保険期間中 イメージ図 約払保障基準価格金戻額金の 年金支払開始日解 上図はイメージ図であり 将来の年金額等を保証するものではありません 円換算移行日 ( 目標達成した日 ) 確定年金年原資特約付加 年金総額保証付終身年金 運用時 死亡保険金受取時 運用益に対する課税は 解約払戻金等を受取るまで繰延べられます 契約者 被保険者 配偶者または子 配偶者 ( 子 ) 解約時 死亡保険金受取 配偶者または子 子 ( 配偶者 ) 所得税 ( 一時所得 )+ 住民税 * 生命保険金の非課税枠 (500 万円 法定相続数 ) 相続税法第 条 が適用されます 税金の種類 * 相続税 所得税 ( 一時所得 )+ 住民税 贈与税 上図は各に同じ円建終身適用利率で運用したと仮定したものです 確定年金年金支払期間 (5 年 0 年 5 年 0 年 5 年 30 年 ) 年金総額保証付終身年金 年金支払開始年齢 :3 歳 ~90 歳設定された期間中 毎年定額の年金をお受取りいただくことができます 年金支払期間中に被保険者が死亡された場合 未払年金現価を死亡一時金としてお受取りいただくことができます なお 死亡一時金のお受取りにかえて 支払期間満了まで引続き年金としてお受取りいただくこともできます 年金支払開始年齢 :50 歳 ~90 歳被保険者が生存している間は 毎年定額の年金を一生涯お受取りいただくことができます 被保険者が死亡された場合 受取累計額が年金原資相当額に到達するまでは 年金を引続きお受取りいただくことができます なお この年金では 受取保証部分の未払年金現価を死亡一時金としてお受取りいただくことはできません お取扱いについての留意事項 確定年金の最終年金支払日における被保険者の年齢は 05 歳以下であることが必要です 年金額が 3,000 万円を超えるときは 3,000 万円を年金額とし 超過部分を第 回年金支払時に一時金として年金受取にお受取りいただきます また 年金額が 0 万円未満の場合は この特約を付加することはできません この特約でお受取りいただく年金は 年 回でのお受取りとなります ご参考 この保険は次の基準により外貨を円に換算したうえで 日国内で販売される一般の生命保険契約と同様にお取扱いいたします 科目円換算日換算時為替レート 保険料 解約払戻金 死亡保険金 保険料領収日請求受付日支払事由の発生日 ( 相続税の対象となる場合 ) 死亡保険金の支払日 ( 所得税の対象となる場合 ) 対顧客電信売買相場の仲値 (TTM) 対顧客電信買相場 (TTB) 対顧客電信売買相場の仲値 (TTM) 円支払特約を付加した場合の解約払戻金 死亡保険金などは 三井住友海上プライマリー生命所定の為替レートによる円換算額を基準とします 将来受取る年金額は 年金原資および年金支払開始日 ( この特約の付加日 ) における基礎率等 ( 予定利率 予定死亡率等 ) に基づいて計算され算出されますので ご加入時には定まっていません 年金支払期間中は 年金管理費が控除されます 年金総額保証付終身年金は 保証期間中に年金の一括でのお受取りをされる場合には 受取総額が年金原資を下回ることがあります 一時所得について 他の一時所得と合算して年間 50 万円の特別控除があります 特別控除の50 万円を超える部分については その 分のの金額が他の所得と合算して総合課税されます 指定代理請求特約 一時所得の課税対象金額 = { 収入 ( 受取金額 ) ー必要経費 ( 払込保険料 )} ー特別控除 (50 万円 ) / 被保険者が年金受取である契約において その年金受取に年金を請求できない特別な事情がある場合 契約者 ( 年金支払開始日以後は 年金受取 ) によってあらかじめ指定された指定代理請求が 年金受取にかわって年金を請求することができる特約です 年金移行特約により 年金支払に移行した場合に付加することができます ( 詳しくは ご契約のしおり 約款 をご覧ください ) 源泉徴収税額が発生する場合 03 年 月 日から 037 年 月 3 日までの所得税に復興特別所得税が適用され 基準所得税額.% があわせて徴収されます 税制上のお取扱いは 06 年 5 月 日現在の税制に基づくもので 将来変更される可能性があります なお 個別の税務取扱いについては 所轄の税務署または税理士等にご確認ください 7 8

6 諸費用と解約払戻金 諸費用 解約払戻金 この保険に係る費用の合計は 以下の費用の合計となります 積立利率の決定方法 契約通貨に応じた指標金利の ±% の範囲内で三井住友海上プライマリー生命が定めた利率 - 保険関係費 積立利率は 契約日およびにおける契約通貨ならびに積立利率適用期間によって異なります 外貨で契約を締結することで生じる費用 一時払保険料の振込み 保険金等の受取りを外貨で行う場合に生じる費用 送金手数料 口座引出手数料等の費用が別途必要となる場合があります また 当該費用は取扱金融機関によって異なります 保険金等を円で受取る場合 または円建終身へ移行する場合に生じる費用 保険金等を円で受取る場合 または円建終身へ移行する場合のレート (TTB) は 仲値 (TTM) に対し 次のとおりとなります 項目円支払特約レート円換算日 保険期間中であればいつでも ご契約を解約して解約払戻金を受取ることができます ただし ご契約を解約された場合 この保険の持つ効力はすべて失われます 解約による払戻金額は 市場金利の変動状況を反映させて計算した市場調整価格より 契約日からの経過年数に応じた一定割合 ( 解約控除額 ) を差引いた金額となります 円建終身への移行後は 解約控除の適用ならびに市場金利の変動状況を反映せず 解約日における保障基準価格が解約払戻金となります 金利と債券の相関イメージ 債券価格 市場金利 市場金利が高くなれば 債券価格は下落します 市場金利 債券価格 市場金利が低くなれば 債券価格は上昇します 円で保険金等を受取る場合 円建終身へ移行する場合 TTM-50 銭 請求を受付けた日 移行日 解約時の払戻金額は次のとおり計算します 解約払戻金額 = 市場調整価格 - 解約控除額 遺族年金支払特約および年金移行特約による年金支払期間中にご負担いただく費用項目費用時期 市場調整価格 = 解約日の保障基準価格 - 市場調整額 市場調整額は次のとおりとします () 解約日がの場合市場調整額 = 0 ()() 以外の場合市場調整額 = 解約日の保障基準価格 (j - i + 0.5%) 解約日における残存期間 年金管理費 年金額に対して % 年金支払日に責任準備金から控除 解約控除額 = 基保険金額 所定の解約控除率 上記費用は上限です なお 年金支払開始日時点の費用を年金支払期間を通じて適用します 解約時 円建終身への移行時にご負担いただく費用 項目 解約控除 費用 契約日から解約日 ( 移行日 ) までの経過年数に応じた解約控除率 0%~% を ( 解約控除率については P0 をご参照ください ) 基保険金額に乗じた額 時期 解約時 ( 移行時 ) に市場調整価格 * から控除 保障基準価格とは 一時払保険料を積立利率で運用した価格です j は 解約日における残存期間に応じて三井住友海上プライマリー生命が定める市場調整利率です i は 契約日または直前ののいずれか近い日における残存期間に応じて三井住友海上プライマリー生命が定める市場調整利率です 残存期間は 次に到来する予定であったまでの期間をいい 月単位で計算します ( 端数日は切り上げます ) 例えば 残存期間が 年 6 か月の場合.5 年として計算します 三井住友海上プライマリー生命が定める市場調整利率は 所定の日における指標金利に残存期間に応じた補正を行った利率とします 詳しくは ご契約のしおり 約款 をご参照ください [ 解約控除率 ] 契約日からの経過年数 解約控除率 年未満 0% 年以上 年未満 年以上 3 年未満 3 年以上 4 年未満 4 年以上 5 年未満 5 年以上 6 年未満 6 年以上 7 年未満 7 年以上 8 年未満 8 年以上 9 年未満 9 年以上 0 年未満 0 年以上 9% 8% 7% 6% 5% 4% 3% % % 0% * 市場調整価格とは 解約日 ( 移行日 ) の保障基準価格に 解約日 ( 移行日 ) と契約日または直前ののいずれか近い日の市場金利の変動状況を反映させた価格です 円建終身への移行が行われる場合の解約払戻金額の計算の際 解約控除をご負担いただきます ただし 円建終身への移行日以後に解約した場合 解約控除のご負担はありません ご契約の解約を行った場合 市場調整および解約控除により 解約払戻金額は一時払保険料を下回る可能性があります 一部解約のお取扱いはありません 9 0

7 ご契約のお取扱いについて ご留意事項その他 契約通貨 米ドル豪ドルユーロ その他ご留意いただきたい事項について 万米ドル ( 米ドル単位 ) 万豪ドル ( 豪ドル単位 ) 万ユーロ ( ユーロ単位 ) 最低一時払保険料最高 * ( のいずれか低い金額 ) 75 歳以下 76 歳以上 500 万米ドル 750 万豪ドル 500 万ユーロ 契約日時点の円換算額 5 億円 00 万米ドル 50 万豪ドル 00 万ユーロ 契約日時点の円換算額 億円 ご契約の解約または円建終身へ移行する場合 市場調整および解約控除により 解約払戻金額は一時払保険料を下回る可能性があります 保険業法上の規定により お客さまのお勤め先によっては 商品をお申込みいただけない場合があります 金銭の授受について 最高保険料の円換算額は契約日時点の三井住友海上プライマリー生命所定の為替レートにもとづき算出します 契約年齢 ( 契約日における被保険者の満年齢 ) 契約日 契約者 死亡保険金受取 保険期間 保険料の払込方法 クーリング オフのお取扱い 円建終身移行特約 詳細は 特に重要なお知らせ ( 契約概要 注意喚起情報 ) をご覧ください 付加できる主な特約 詳細は 特に重要なお知らせ ( 契約概要 注意喚起情報 ) をご覧ください 移行方法 目標値の設定 目標達成の判定 円支払特約 年金移行特約 遺族年金支払特約 一時払保険料が三井住友海上プライマリー生命所定の口座に着金した日 被保険者の 親等以内の血族 ( 父母 子 祖父母 孫 兄弟姉妹 ) または配偶者 被保険者の 3 親等以内の親族 (9 まで指定可能 ) 終身 一時払のみ 0 歳 ~87 歳 クーリング オフ制度 ( お申込みの撤回 契約の解除 ) の対象です お申込者またはご契約者は 保険契約の申込日と 特に重要なお知らせ ( 契約概要 注意喚起情報 ) を交付された日のいずれか遅い日から その日を含めて8 日以内であれば 三井住友海上プライマリー生命へ書面での郵送によるお申し出により 契約のお申込みの撤回または契約の解除をすることができます ( 募集代理店では受付できません ) 次のいずれかの方法で移行することができます 解約払戻金の円換算額が設定された目標額以上となった場合 ( 自動移行 ) 契約日以後 契約者の申し出による場合 05% ~ 00% の間で % 刻みで自由に設定できます 目標値を設定しないこともできます 契約日以後 毎営業日目標達成の判定を行います 請求者が死亡保険金 解約払戻金などをその申し出により 円で受取ることができます 別途 為替費用等が発生します 契約者は 円建終身への移行後かつ契約日から 3 年経過以後に年金支払に移行することができます 別途 年金管理費が発生します ( 年金額に対して上限 %) 年金受取は 死亡保険金の全部または一部を 一括でのお受取りにかえて年金形式で受取ることができます 別途 年金管理費が発生します ( 年金額に対して上限 %) この保険にかかる金銭の授受は原則として契約通貨で行います なお 外貨を受取る場合には 外貨を受領できる口座が必要になります また 口座に着金するまでに時間がかかることや 手数料等の実費がかかることがございますので あらかじめご了承ください 一時払保険料の入金は契約通貨になります この保険の死亡保険金 解約払戻金などのお受取りは原則契約通貨となります ただし 円支払特約の付加または円建終身への移行により円でお受取りになることもできます 円支払特約を付加し 死亡保険金 解約払戻金などを円で受取る場合 または円建終身に移行する場合には 所定の日 ( 請求事由により異なります ) における三井住友海上プライマリー生命が定める契約通貨の為替レートにより円に換算されます 死亡保険金 解約払戻金などのお受取りの際 または円建終身に移行する際に 契約通貨を円に転換する場合の為替レートの適用日が三井住友海上プライマリー生命の営業日でないときは その日の直後に到来する営業日の為替レートで換算されます 積立利率等のお問合わせ 三井住友海上プライマリー生命は 下記情報をお知らせしています 最新の積立利率等は下記にてご確認ください 積立利率 指標金利 保障基準価格を計算する際に適用される利率をいい 原則として隔週月曜日に設定されます 積立利率の設定に際して参考とする金利です 詳細は下記ホームページをご確認ください 三井住友海上プライマリー生命 契約者貸付制度 指定代理請求特約 お取扱いいたしません あらかじめ指定された指定代理請求が 年金受取にかわって年金を請求することができます 請求にあたって 費用は発生いたしません 積立利率フリーダイヤル 増額お取扱いいたしません 一部解約 お取扱いいたしません * 契約日における被保険者の満年齢により異なります 同一被保険者で 三井住友海上プライマリー生命の定額個年金保険または定額終身保険のご契約がある場合 基保険金額は 契約日時点の円換算額を合算します この合算額の上限は 75 歳以下は5 億円 76 歳以上は 億円となります なお 既契約の換算レートはその契約日時点のレートを適用します ホームページ http : // 上記の積立利率情報については 万全を期しておりますが システム障害等の影響で万一誤差脱漏が生じた場合 その内容について一切の責任を負いかねます 詳しくは 三井住友海上プライマリー生命までお問合わせください

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