平成29年3月期   決算概要

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1 2018 年 3 月期 決算概要 2018 年 5 月 15 日公表

2 目次 < 目次 > 2018 年 3 月期決算サマリー 1( 東京きらぼしFG 連結 ) 年 3 月期決算サマリー 2( 個別行 ) 年 3 月期計画 4 利回り 5 貸出金 6 預金等 7 有価証券 8 預かり資産 9 自己資本比率 10 金融再生法開示債権 与信関係費用 11 コアOHR ROE 12 本資料には 将来の業績に係る記述が含まれております こうした記述は将来の業績を保証するものではなく リスクや不確実性を内包するものです 将来の業績は経営環境の変化等により 異なる可能性があることにご留意ください 2018 年 5 月 1 日に東京 TY フィナンシャルグループは東京きらぼしフィナンシャルグループに商号変更しております また 旧東京都民銀行および旧八千代銀行 旧新銀行東京は同日付で合併し きらぼし銀行となりました なお きらぼし銀行の計画については 12 ヵ月にて算出しております 本資料や IR に関するご意見 お問い合わせは下記までお願いいたします 東京きらぼしフィナンシャルグループ 経営企画部広報グループ TEL

3 2018 年 3 月期決算サマリー 1( 東京きらぼし FG 連結 ) 業績推移 ( 東京きらぼし FG 連結 ) 項番 17/3 18/3 増減 1 連結経常収益 連結粗利益 ( 除く国債等債券損益 ) (699) (698) ( 1) 4 うち資金利益 うち役務取引等利益 うちその他業務利益 経費 ( ) 与信関係費用 ( ) 株式等関係損益 持分法による投資損益 その他 経常利益 特別損益 うち負ののれん発生益 達成率 ( 東京きらぼし FG 連結 ) サマリー 1 東京きらぼし FG( 連結 ) 経常利益は 47 億円 ( 前年同期比 35 億円 ) を計上 親会社株主に帰属する当期純利益は 36 億円 ( 前年同期比 218 億円 ) を計上 18/3 計画 18/3 実績 達成率 2017 年 3 月期の親会社株主に帰属する当期純利益 255 億円には 新銀行東京との経営統合に伴う 負ののれん発生益 194 億円が 含まれている ( 負ののれん発生益 を除く実質の親会社株主に 帰属する当期純利益は 61 億円 (255 億円 -194 億円 )) 計画比増減 経常利益 % 3 親会社株主に帰属する当期純利益 % 税金等調整前当期純利益 法人税等 ( ) 当期純利益 非支配株主に帰属する当期純利益 ( ) 親会社株主に帰属する当期純利益 年 3 月期計画に対して 経常利益は計画比 3 億円 親会社株主に帰属する当期純利益は同 +4 億円となり 当初 計画の水準となった 2

4 2018 年 3 月期決算サマリー 2( 個別行 ) 業績推移 3 行合算 ( 単体 ) 17/3 18/3 増減 旧東京都民銀行 17/3 18/3 旧八千代銀行 17/3 18/3 旧新銀行東京 17/3 18/3 1 経常収益 業務粗利益 サマリー 2 3 ( コア業務粗利益 ) うち資金利益 うち役務取引等利益 うちその他業務利益 うち国債等債券損 経費 ( ) うち人件費 ( ) 行合算 ( 単体 ) の資金利益は マイナス金利政策による預貸金利回り低下による利息収入等の減少により588 億円 ( 前年同期比 12 億円 ) を計上 10 うち物件費 ( ) コア業務純益 一般貸倒引当金繰入 ( ) 業務純益 臨時損益 うち貸倒引当金戻入益 行合算 ( 単体 ) の当期利益は 国債等債券損の計上等により 72 億円 ( 前年同期比 23 億円 ) となった 16 うち不良債権処理額 ( ) うち株式等関係損益 経常利益 特別損益 法人税等合計 ( ) 年 3 月期の合併費用につきましては 臨時損益にて約 29 億円計上しております 21 当期純利益 与信関係費用 ( ) 連結経常収益 連結経常利益 親会社株主に帰属する当期純利益

5 2019 年 3 月期計画 19/3 計画 ( 東京きらぼし FG 連結 ) 親会社株主に帰属する当期純利益 18/3 実績 19/3 計画 増減 21/3 中期計画 利益計画の主な要因 東京きらぼし FG の利益計画も きらぼし銀行の計画を受け当期純利益 32 億円 ( 前年同期比 4 億円 ) を計画 きらぼし銀行の資金利益は マイナス金利政策の影響等により 530 億円 ( 前年同期比 58 億円 ) を計画 19/3 計画 ( きらぼし銀行 ) 18/3 実績 19/3 計画 増減 21/3 中期計画 1 コア業務粗利益 うち資金利益 経費 ( ) コア業務純益 与信費用 ( ) 経常利益 当期純利益 年 3 月期計画 2019 年 3 月期は 中期経営計画 スタートアップ きらぼし により 対話を通じた諸施策を実施し 収益の向上を図る 事業性評価等に基づいた経営支援 本業支援の取組強化により顧客満足度を高めメイン化を推進し 中小企業向け貸出金を更に増加 きらぼしコンサルティングとの連携やABL 等金融支援 専門性の高い各種支援 (M&A 事業承継等) など コンサルティング機能を発揮し 役務収益を増強 東京都等の地方公共団体や関連団体との連携強化による中小 企業育成 創業支援 地銀ク ルーフ 等との連携による本業支援施 8 連結 経常利益 策の積極展開 9 連結 親会社株主に帰属する当期純利益 連結部分の 3 行合算の計数は 旧東京都民銀行及び旧八千代銀行の連結と旧新銀行東京の単体を合算しております 4

6 利回り 利回り (3 行合算 ) 貸出金利回り 貸出金利回り 利回り差 預金等利回り ( 0.07pt) % ( 0.06pt) % ( 0.01pt) % 19/3 計画 2018 年 3 月期は マイナス金利政策の影響もあり3 行合算の貸出金利回りは前年同期比で0.07ポイント低下したものの 事業性評価に基づく融資取組等により 利回り低下幅は縮小傾向 2019 年 3 月期の貸出金利回りは マイナス金利政策継続の影響等により 引続き貸出金利回りの低下を見込むものの 事業性評価融資の取組を強化することに加え 付加価値の高いサービスの提供やきめ細かな対応を図り 利回り低下の抑制に努めることで1.18% を計画 利回り ( 旧東京都民 ) 利回り ( 旧八千代 ) 利回り ( 旧新銀行東京 ) 貸出金利回り 利回り差 ( 0.04pt) 1.20 % ( 0.10pt) 1.20 % ( 0.08pt) 1.43 % ( 0.03pt) 1.19 % ( 0.10pt) 1.17 % ( 0.01pt) 1.26 % 預金等利回り ( 0.01pt) 0.01 % ( - pt) 0.03 % ( 0.07pt) 0.17 % 5

7 貸出金 貸出金残高 ( 東京きらぼしFG 連結 ) 17/3 18/3 前年同期比 貸出金末残 36,213 36, 東京きらぼしFGの預貸率 78.8% 貸出金残高 東京きらぼしFG( 連結 ) の貸出金残高は 前年同期比 548 億円増加し 3 兆 6,761 億円となった 事業性評価やお客さまに対する本業支援に注力した結果 中小企業向け貸出金が3 行合算で前年同期比 851 億円増加した また 大企業等向け貸出から中小企業向け貸出にポートフォリオの入れ替えを進め 2019 年 3 月期においても引き続き中小企業向け融資に注力していく 貸出金ポートフォリオはさまざまな業種に分散され リスクの軽減を図っている 銀行別貸出金残高 (3 行合算 ) 顧客別貸出金残高 (3 行合算 ) 業種別貸出金残高 (3 行合算 ) ( 白抜き数値は期中平残 カッコ内は前年同期比増減 % は増減率 ) ( 白抜き数値は期中平残 カッコ内は前年同期比増減 % は増減率 ) 旧新銀行東京 旧八千代 34,775 35,707 36,119 35,922 (+412) 1.1% 35,822 36,211 36,762 (+551) 36, % 2,225 2,305 2,108 ( 197) 8.5% 15,175 15,526 16,052 (+526) 3.3% 地公体 中堅 大企業 中小企業 34,775 35,707 36,119 (+412)1.1% 35,822 36,211 36,762 (+551) 1.5% 1,839 1,805 1,667 ( 138) 7.6% 5,748 5,314 5,090 ( 224) 4.2% 19,663 20,454 21,305 (+851) 4.1% ( 白抜き数値は期中平残 カッコ内は前年同期比増減 % は構成比 ) 35,822 36,211 36,762 (+551) 3,421 3,256 ( 15) 3,241 1,838 1,866 (+20) 1,886 3,943 4,191 (+85) 4,276 2,404 2,090 (+4) 2,094 2,865 3,299 (+220) 3,519 4,237 4,358 (+255) 4,613 3,587 3,719 (+51) 3,770 製造 (9%) 建設 (5%) 卸 小売 (12%) 金融 保険 (6%) 不動産取引 (10%) 不動産賃貸 (13%) サービス (10%) 旧東京都民 18,421 18,379 18,601 (+222) 1.2% 個人 8,572 8,636 8,698 (+62) 0.7% 8,572 8,636 (+62) 8,698 4,951 4,791 ( 130) 4,661 個人 (24%) その他 (13%) 19/3 計画 6

8 預金等 預金等残高 ( 東京きらぼしFG 連結 ) 17/3 18/3 前年同期比 預金等末残 47,389 46, 預金等残高には 譲渡性預金 が含まれております 預金等残高 東京きらぼしFG( 連結 ) の預金等残高は 前年同期比 773 億円減少し 4 兆 6,616 億円となった 3 行合算では法人預金が545 億円増加したものの 金利上乗せ定期預金の満期等に伴い個人預金が減少したため 前年同期比 685 億円減少 銀行別預金等残高 (3 行合算 ) ( 白抜き数値は期中平残 カッコ内は前年同期比増減 % は増減率 ) 顧客別預金等残高 (3 行合算 ) ( 白抜き数値は期中平残 カッコ内は前年同期比増減 % は増減率 ) ( 284) 0.5% 47,614 47,944 47,660 47,714 48,467 47,844 ( 685) 1.4% 47,159 47,945 旧新銀行東京 2,934 2,975 ( 277) 2,698 その他 9.3% 47,614 47,944 ( 284) 0.5% 47,660 48,467 47,844 ( 685) 1.4% 47,159 1,947 1,830 ( 358) 19.5% 1,472 旧八千代 21,301 21,558 21,233 ( 325) 1.5% 法人 13,740 (+545) 4.0% 13,557 14,102 旧東京都民 24,231 23,309 23,226 ( 83) 0.3% 個人 32,779 32,456 ( 873) 2.6% 31,583 19/3 計画 7

9 有価証券 有価証券残高 ( 東京きらぼしFG 連結 ) 17/3 18/3 前年同期比 有価証券末残 12,811 12, 東京きらぼしFGの預証率 25.9% 有価証券残高 利回り 東京きらぼしFG( 連結 ) の有価証券残高は 前年同期比 725 億円減少し 1 兆 2,086 億円となった 3 行合算では低金利環境下 日本国債を中心に残高は前年同期比 706 億円減少したが 今後も運用の多様化 分散投資を進めていく 銀行別有価証券残高 利回り (3 行合算 ) ( 白抜き数値は期中平残 カッコ内は前年同期比増減 % は増減率 ) (+0.15pt) 1.36 % 運用先別有価証券残高 (3 行合算 ) ( 白抜き数値は期中平残 カッコ内は前年同期比増減 % は増減率 ) 旧新銀行東京旧八千代 13,611 13,732 1,723 6,139 13,587 12,710 1,609 5,665 ( 1,230 ) 9.0% ( 706) 5.5% (+37) 2.3% (+7) 0.1% 12,357 12,004 1,646 5,672 その他証券株式社債地方債 13,661 13,587 13,732 12,710 2, , ,404 4,298 1, ( 1,230) 9.0% ( 706) 5.5% (+140)5.5% (+11)2.8% ( 327) 7.6% ( 175) 24.4% 12,357 12,004 2, , 旧東京都民 5,869 5,435 ( 750) 13.8% 4,685 国債 5,558 4,760 4,404 ( 356) 7.4% 8

10 預かり資産 預かり資産 投資信託については コア サテライト戦略を展開し コア資産を中心に残高の積上げを推進したが マーケットの価格変動等による基準価額の下落により 2 行合算の残高は 2,053 億円 ( 前年同期比 113 億円 ) となった 保険については 外貨建ての新商品導入等により販売が好調に推移したことから 2 行合算の残高は 2,284 億円 ( 前年同期比 +156 億円 ) となった 旧新銀行東京では 投資信託 保険等の預かり資産を取り扱っておりません 銀行別預かり資産残高 (2 行合算 ) 項目別預かり資産残高 (2 行合算 ) 旧八千代 4,966 2,109 4,805 ( 29) 4,776 2,106 (+37) 2,143 公共債 保険 4,966 4,805 ( 29) 4, ( 72) 438 2,078 2,128 (+156) 2,284 旧東京都民 2,857 2,699 ( 66) 2,633 投資信託 2,237 2,166 ( 113) 2,053 9

11 自己資本比率 連結自己資本比率 ( 東京きらぼし FG) 自己資本比率 ( 0.49pt) 9.05 % 連結自己資本比率 東京きらぼし FG の連結自己資本比率は 中小企業向け貸出金の増加等を 自己資本 2,226 2,842 ( 29) 2,813 主な要因として 前年同期比 0.49 ポイント低下の 9.05% となり 連結自己 資本は 2,813 億円 ( 前年同期比 29 億円 ) となった 2016/3 には旧新銀行東京の計数は含まれておりません 連結自己資本比率 ( 旧東京都民 ) 連結自己資本比率 ( 旧八千代 ) 自己資本比率 ( 旧新銀行東京 ) 自己資本比率 ( 0.46pt) 6.75 % ( 0.54pt) 8.69 % % (+1.04pt) 自己資本 1,088 1,040 ( 31) 1,009 1,103 1,121 (+6) 1, (+12)

12 金融再生法開示債権 与信関係費用 開示債権額 比率 (3 行合算 ) 開示債権比率 要管理債権危険債権破産更生債権等 ( 0.21pt) 2.06 % ( 65) ( 6) ( 54) ( 4) 73 開示債権比率 ( 銀行別 ) 旧東京都民旧八千代 % % 旧新銀行東京 2.98 金融再生法開示債権額及び比率 ( 部分直接償却を実施した場合 ) 金融再生法開示債権額は 3 行合算で前年同期比 65 億円減少の 767 億円 開示債権比率は同 0.21 ポイント低下した 与信関係費用 2018 年 3 月期の与信関係費用は 3 行合算で 21.1 億円となり 前年同期比 8.1 億円 貸出先の業況が比較的安定していることや再生支援にも注力していること等により低水準な状況が続いている 3 行は 部分直接償却を実施しておりませんが 実施した場合の計数を記載しております % 与信関係費用 保全率等 (18/3) 増減 旧東京都民 旧八千代 旧新銀行東京 行合算 開示債権額保全額保全率 旧東京都民 % 旧八千代 % 旧新銀行東京 % 3 行合算 % 11

13 コア OHR ROE コア OHR (3 行合算 ) (+0.21pt) % コアOHR 貸出金利回りの低下によるコア業務粗利益の減少 合併費用や青山新本店建築に関する費用の計上等により コアOHRは 3 行合算で前年同期比 0.21ポイント増加した ROE( 連結 ) ROE( 連結 ) は 貸出金利回りの低下や合併費用等を主要因とした親会社株主に帰属する当期純利益の減少により 3 行合算で前年同期比 1.15ポイント低下した < 各行コア OHR> (%) ROE 連結 (%) 旧東京都民銀行 旧八千代銀行 旧新銀行東京 行合算 旧東京都民銀行 旧八千代銀行 旧新銀行東京 行合算 コア OHR = 経費コア業務粗利益 100 ROE 連結 = 親会社株主に帰属する当期純利益等 ( 期首自己資本 + 期末自己資本 ) 連結の計数は 旧東京都民銀行及び旧八千代銀行の連結と旧新銀行東京の単体を合算して算出しております 12

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