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さやしばもと
5 years ago
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ニッセイ指定通貨建年金原資確定部分付変額年金保険 ( 豪ドル建 ) < 指定通貨建年金原資確定部分付変額年金保険 ( 無配当 2016)> 特別勘定の運用概況ご留意いただきたい事項 1 特徴としくみ 2 特別勘定のラインアップ 3 特別勘定の運用状況 ( ユニット価格および資産残高 ) 4 ユニット価格とユニット価格騰落率の状況 5 お客さまにご負担いただく諸費用等について ( 参考 )

1 ニッセイ指定通貨建年金原資確定部分付変額年金保険 ( 豪ドル建 ) < 指定通貨建年金原資確定部分付変額年金保険 ( 無配当 2016)> 特別勘定の運用概況ご留意いただきたい事項 1 特徴としくみ 2 特別勘定のラインアップ 3 特別勘定の運用状況 ( ユニット価格および資産残高 ) 4 ユニット価格とユニット価格騰落率の状況 5 お客さまにご負担いただく諸費用等について ( 参考 ) 組入投資信託の運用レポート当資料はニッセイ指定通貨建年金原資確定部分付変額年金保険 ( 豪ドル建 ) の各特別勘定について運用状況等を開示するための資料ですこの保険には次のようなリスクがあり損失が生じる可能性がありますので必ずご確認ください 1. 為替変動リスク : 死亡保険金年金死亡一時金解約払戻金は為替レートの変動の影響を受けます為替レートが契約時から変動しなかった場合と比べ保険金等を円に換算した額が少なくなることがあります保険金等を円に換算した額が一時払保険料 ( 円 ) を下回ることがあります 2. 金利変動リスク : 解約払戻金は市場金利調整により市場金利の変動の影響を受けます解約払戻金額が一時払保険料を下回ることがあります定率部分は債券等への投資によって積立金額をふやすしくみとなっております債券は金利が上昇すると時価が減少します解約払戻金の計算にはこの債券の時価変動を反映させるため市場金利調整を導入していますご契約後に市場金利が上昇したため相対的に利回りの高い他の金融商品を求めて当保険を解約する場合に市場金利の上昇により解約払戻金が減少している等のケースが想定されます 3. 特別勘定資産の価格変動リスク : 運用実績連動部分の積立金額は特別勘定で運用されるため保険金等は様々な投資対象の価格の変動の影響を受けます解約払戻金額が一時払保険料を下回ることがあります 1~3 のリスクは複合的に発生する場合がありますそのため予期しない損失が生じる可能性がありますこの保険にかかる費用については 5 お客さまにご負担いただく諸費用等についてをご覧くださいこの保険は一時払保険料を定率部分と運用実績連動部分に分けて運用します当資料は運用実績連動部分を運用する特別勘定について運用状況等を開示するための資料です引受保険会社 : 日本生命保険相互会社募集代理店 : 東京都文京区本駒込文京グリーンコートニッセイダイレクト事務センター電話番号 ( 通話料無料 ) 受付時間月 ~ 金曜日 9:00~17:00( 祝日 12/31~1/3 を除く ) ホームページアドレス 1 / 7

1 特徴としくみ < イメージ図 > 特別勘定の運用概況 < ニッセイ指定通貨建年金原資確定部分付変額年金保険 ( 豪ドル建 ) > この保険は一時払保険料を定率部分と運用実績連動部分に分けて運用します当資料は運用実績連動部分を運用する特別勘定について運用状況等を開示するための資料です以上のイメージ図は将来の死亡保険金額等の推移をお約束するものではありません 2

2 1 特徴としくみ < イメージ図 > 特別勘定の運用概況 < ニッセイ指定通貨建年金原資確定部分付変額年金保険 ( 豪ドル建 ) > この保険は一時払保険料を定率部分と運用実績連動部分に分けて運用します当資料は運用実績連動部分を運用する特別勘定について運用状況等を開示するための資料です以上のイメージ図は将来の死亡保険金額等の推移をお約束するものではありません 2 特別勘定のラインアップファントコート特別勘定の名称主な投資対象となる投資信託の名称運用会社投資信託の運用方針 2505 バランス (DA) 型株式バランスDA 戦略ファンド NI-AU ( 豪ドル )VA( 適格機関投資家限定 ) ニッセイアセットマネジメント投資信託への投資を通じて国内外の株式債券等を実質的な主要投資対象とするとともに為替取引を活用し通貨 ( 豪ドル ) への投資効果の享受をめざすことにより特別勘定資産の成長を図ります参照指数を対象とする金融派生商品の取引を通じて投資します 2 特別勘定のラインアップに記載の事項は概要を示しています詳細については別途ご提供する特別勘定のしおりをご確認ください当資料はニッセイ指定通貨建年金原資確定部分付変額年金保険 ( 豪ドル建 ) の各特別勘定について運用状況等を開示するための資料です 2 / 7

3 特別勘定の運用概況 3 特別勘定の運用状況 ( ユニット価格および資産残高 ) (2018 年 11 月 30 日現在 ) ファントコート特別勘定の名称 < ニッセイ指定通貨建年金原資確定部分付変額年金保険 ( 豪ドル建 )> ユニット価格 ( 豪ドル ) 主な投資対象となる投資信託の名称資産残高今月末騰落率前月末運用会社組入比率 ( 万豪ドル ) 2505 バランス (DA) 型 NI-AU 株式バランスDA 戦略ファンド ( 豪ドル )VA ニッセイアセット % % 14,130 ( 適格機関投資家限定 ) マネジメントユニット価格 (100 口当り ) は小数第 5 位以下を切り捨てて表示しています資産残高の金額は 1 万豪ドル未満を切り捨てて表示しています投資信託の組入比率は発注等を加味した各特別勘定の実質的な組入比率です 4 ユニット価格とユニット価格騰落率の状況 (2018 年 11 月 30 日現在 ) バランス (DA) 型 NI-AU ( 豪ドル ) 220 設定日 : : 豪ドル /9 2017/6 2018/3 2018/11 ユニット価格騰落率 (%) 1 ヵ月 3 ヵ月 6 ヵ月 1 年設定来特別勘定で投資する投資信託は円建で評価されますがユニット価格は当社が指標として指定する金融機関の TTM にもとづき日々豪ドルに換算するためユニット価格と投資信託の基準価額の動きは異なります当資料はニッセイ指定通貨建年金原資確定部分付変額年金保険 ( 豪ドル建 ) の各特別勘定について運用状況等を開示するための資料です 3 / 7

4 5 お客さまにご負担いただく諸費用等について特別勘定の運用概況 < ニッセイ指定通貨建年金原資確定部分付変額年金保険 ( 豪ドル建 ) > ご契約に際してすべてのお客さまにご負担いただく諸費用は以下のとおりです 1 定率部分にかかる費用ご契約の締結維持等に必要な費用ならびに死亡保険金を指定通貨で最低保証するために必要な費用等 ( 保険契約関係費 ) であり積立利率を定める際にあらかじめ控除しております 2 運用実績連動部分にかかる費用項目保険契約関係費 ( ご契約の締結維持等に必要な費用ならびに死亡保険金を最低保証するための費用 ) 費用特別勘定資産の総額に対して年率 1.85% 投資信託の信託報酬投資信託の純資産総額に対して年率 0.20%( 税抜 ) 資産運用関係費金融派生商品の取引にかかわる費用監査費用助言報酬ならびにレバレッジ取引等にかかる費用その他取引費用等実際の運用金額に対して年率 3.410% 以内費用の発生前に金額や割合を確定することが困難であるため表示できません投資信託の純資産総額に対して年率 0.010% 以内信託事務の諸費用費用の発生前に金額や割合を確定することが困難であるため表示できませんその他特定のお客さまにご負担いただく諸費用は以下のとおりです 3 年金支払期間中の費用責任準備金に対して以下の費用を控除したうえで年金額が計算されます年金の種類指定通貨で受取る場合円で受取る場合 5 年確定年金年率 0.765% 年率 0.290% 10 年確定年金年率 0.345% 年率 0.230% 15 年確定年金年率 0.227% 年率 0.151% 4 円建死亡保険金特約を付加した場合の費用死亡保険金を一時払保険料 ( 円 ) で最低保障するための費用を積立利率を定める際にあらかじめ控除しております 5 繰延べをした場合の費用ご契約の維持等に必要な費用であり繰延べ後の責任準備金額を定める際にあらかじめ控除しております 6 通貨の換算に関する費用 1 通貨あたりの為替手数料円を指定通貨に換算するとき指定通貨を円に換算するとき 50 銭当資料はニッセイ指定通貨建年金原資確定部分付変額年金保険 ( 豪ドル建 ) の各特別勘定について運用状況等を開示するための資料です 4 / 7

5 特別勘定の運用概況 < ニッセイ指定通貨建年金原資確定部分付変額年金保険 ( 豪ドル建 ) > 5 お客さまにご負担いただく諸費用等について ( 続き ) 7 解約をした場合の費用据置期間中に解約した場合にかかる費用であり解約払戻金額を計算する際一時払保険料に経過年数別の解約控除率 ( 下表 ) を乗じた金額を控除します据置期間 10 年 0 年以上 1 年未満 1 1 年以上 2 年未満 2 年以上 3 年未満 3 年以上 4 年未満 4 年以上 5 年未満 9.0% 8.0% 7.0% 6.0% 5 年以上 6 年未満 6 年以上 7 年未満 5.0% 4.0% 7 年以上 8 年未満 8 年以上 9 年未満 9 年以上 10 年未満 3.0% 2.0% 1.0% 据置期間 20 年 0 年以上 1 年未満 1 9.5% 9.0% 8.5% 8.0% 7.5% 10 年以上 11 年未満 1 年以上 2 年未満 11 年以上 12 年未満 2 年以上 3 年未満 12 年以上 13 年未満 3 年以上 4 年未満 13 年以上 14 年未満 4 年以上 5 年未満 14 年以上 15 年未満 5 年以上 6 年未満 15 年以上 16 年未満 5.0% 4.5% 4.0% 3.5% 3.0% 2.5% 6 年以上 7 年未満 7.0% 6.5% 6.0% 5.5% 16 年以上 17 年未満 7 年以上 8 年未満 17 年以上 18 年未満 8 年以上 9 年未満 18 年以上 19 年未満 9 年以上 10 年未満 19 年以上 20 年未満 2.0% 1.5% 1.0% 0.5% その他取扱金融機関によって別途送金手数料や引出し手数料等の諸手数料がかかる場合があります詳しくは取扱金融機関の窓口にお問合せくださいなおこれらの費用の一部は将来変更される場合があります当資料はニッセイ指定通貨建年金原資確定部分付変額年金保険 ( 豪ドル建 ) の各特別勘定について運用状況等を開示するための資料です 5 / 7

6 組入投資信託の運用レポート基準日 2018 年 11 月 30 日現在特別勘定名バランス (DA) 型 NI-AU 投資信託名株式バランス DA 戦略ファンド ( 豪ドル )VA( 適格機関投資家限定 ) 1 投資針と主な投資対象信託財産の成を図ることを標に運をいます参照指数 ( ダイナミックアロケーション戦略指数 ( 豪ドル )) を対象としたデリバティブを主要投資対象としますデリバティブへの投資を通じてデリバティブが参照する上記参照指数において主として株式先物ロール指数国債先物ロール指数および国債 ( 為替ヘッジなし ) バスケットに実質的な投資をいます参照指数では豪ドルを運し本国債を担保に受けれた効果が加えられています ( 参照指数およびデリバティブは円建てですが基準価額は豪ドルの対円での為替変動の影響を受けます ) 円建のデリバティブへの投資は位を維持することを基本とします資動向市況動向信託財産の規模等によっては上記のような運ができない場合があります 2 設定来の運実績 30,000 25,000 25, , 基準価額等投資信託委託会社ニッセイアセットマネジメント株式会社当資料はニッセイ指定通貨建年金原資確定部分付変額年金保険 ( 豪ドル建 ) の特別勘定が主な投資対象とする投資信託について運用状況等を開示するための資料です当資料で開示される投資信託の運用状況等はあくまで参考情報でありお客さまが直接投資信託を購入保有するものではありません当資料は投資信託委託会社からの運用報告を日本生命が提供するものであり日本生命がその正確性完全性を保証するものではありませんまた当資料中の運用実績に関するいかなる内容も過去の実績であり将来の運用成果を示唆あるいは保証するものではありません特別勘定の運用状況等については特別勘定の運用概況をご覧ください ( 単位 : 百万円 ) 基準価額 ( 円 ) 純資産総額 ( 百万円 ) 2018/11/30 16,177 12,248.4 前末前末 14,987 1,190 11, , ,000 15,000 10,000 5, /9 2017/4 2017/ /4 2018/11 純資産 ( 右軸 ) 基準価額 ( 左軸 ) 15, , ,000.0 注 ) 基準価額は当ファンドの設定を 10,000 として指数化しています当ファンドの信託報酬率は純資産総額に対して年率 0.216%( 税抜年率 0.20%) です基準価額の算出にあたっては上記信託報酬のほか参照指数に関する費を控除しています参照指数に関する費については特別勘定のしおりをご確認ください運資産構成デリバティブ ( ダイナミックアロケーション戦略指数 ( 豪ドル )) 短期融資産等合計注 ) 率は純資産総額に対する割合です 2018/11/ % % 前末 ( 単位 :%) 前末 % % -6.55% -0.04% 0.13% % -6.41% 5 運実績 ( 税引前分配再投資基準価額の騰落率 ) ( 単位 :%) 1カ 3カ 6カ 1 年 3 年設定来ファンド 7.94% % % % % ( 参考 ) 為替騰落率 ( 豪ドル / 円 ) 3.54% 3.09% 0.89% -2.11% % 6 市況動向 < 内外株式 > 当の本株式 ( 東証株価指数 ) は+1.30% の上昇国株式 (S&P500 種株価指数 ) は+1.79% の上昇欧州株式 ( ユーロストックス50 指数 ) は-0.76% の下落港株式 ( ハンセン株価指数 ) は+6.11% の上昇となりました < 内外債券 > 当の本国債 (10 年国債利回り ) は-0.04% の下落 ( 価格は上昇 ) 国国債(10 年国債利回り ) は-0.16% の下落 ( 価格は上昇 ) 欧州国債 ( ドイツ10 年国債利回り ) は-0.07% の下落 ( 価格は上昇 ) 英国国債(10 年国債利回り ) は-0.07% の下落 ( 価格は上昇 ) 豪州国債 (10 年国債利回り ) は-0.04% の下落 ( 価格は上昇 ) となりました < 為替 > 当の対円為替レートはドルは+0.19% の上昇ユーロは+0.59% の上昇英ポンドは+0.77% の上昇豪ドルは+3.54% の上昇港ドルは+ 0.48% の上昇となりました 7 株式バランス DA 戦略ファンド ( 豪ドル )VA( 適格機関投資家限定 ) の状況当当ファンドは +7.94% の上昇 ( 円ベース ) となりました参照指数は +7.97% の上昇 ( 円ベース ) となりましたこのうち豪ドルの対円為替レートの変化は +3.35% の影響を与えました当参照指数は間を通じて株式ポートフォリオに配分を持っていませんでした資産分散ポートフォリオは +4.72% の影響を与えましたが港株式が最もプラスに寄与しました資産分散ポートフォリオへの配分は前末の 480.8%( レバレッジ前で 100.2%) から当末は 474.9%( レバレッジ前で 10) となりました当資料は BNP パリバから提供を受けた参照指数に関するデータおよびその他の信頼できると思われる情報に基づきニッセイアセットマネジメント株式会社により作成されていますがニッセイアセットマネジメント株式会社はその正確性完全性を保証するものではありませんまた上記のデータ等は過去のものであり今後の成果を保証約束するものではありませんまたここにされた意などは当資料作成現在の解であり事前の連絡なしに変更されることもあります 6 / 7

7 組入投資信託の運用レポート基準日 2018 年 11 月 30 日現在特別勘定名バランス (DA) 型 NI-AU 投資信託名株式バランス DA 戦略ファンド ( 豪ドル )VA( 適格機関投資家限定 ) 当ページは株式バランスDA 戦略ファンド ( 豪ドル )VA( 適格機関投資家限定 ) の主要投資対象であるデリバティブが参照する参照指数等の状況です 1 参照指数の騰落率 ( 単位 :%) 1カ 3カ 6カ 1 年 3 年設定来参照指数 7.97% % % % 63.33% 30,000 28,000 26,000 24,000 22,000 20,000 18,000 16,000 14,000 12,000 10,000 参照指数 8, % 株式ポートフォリオ資産分散ポートフォリオ 80% 60% 40% 20% 0% 2016/9 2017/2 2017/6 2017/ /3 2018/7 2018/11 投資信託委託会社ニッセイアセットマネジメント株式会社当資料はニッセイ指定通貨建年金原資確定部分付変額年金保険 ( 豪ドル建 ) の特別勘定が主な投資対象とする投資信託について運用状況等を開示するための資料です当資料で開示される投資信託の運用状況等はあくまで参考情報でありお客さまが直接投資信託を購入保有するものではありません当資料は投資信託委託会社からの運用報告を日本生命が提供するものであり日本生命がその正確性完全性を保証するものではありませんまた当資料中の運用実績に関するいかなる内容も過去の実績であり将来の運用成果を示唆あるいは保証するものではありません特別勘定の運用状況等については特別勘定の運用概況をご覧ください 2 参照指数とポートフォリオ配分の推移 ( 運開始来 ) 3 株式市場のトレンドとポートフォリオ配分の推移 ( 直近の約 1 カ ) 注 ) 参照指数は当ファンドの設定を 10,000 として指数化しています参照指数を参照する当ファンドにおいては参照指数に関する費を要しますが上記指数の算出にあたっては当該費を控除していません参照指数に関する費については特別勘定のしおりをご確認ください 4 構成要素の騰落率配分概算寄与度 (1 カ ) 短期融資産等豪ドル / 円その他 BNP パリバ本株式先物指数 BNP パリバ国株式先物指数 BNP パリバユーロ圏株式先物指数 BNP パリバ港株式先物指数 BNP パリバ本 10 年国債先物指数 BNP パリバ国 10 年国債先物指数 ( 円ヘッジ付 ) BNP パリバドイツ 10 年国債先物指数 ( 円ヘッジ付 ) BNP パリバ英国 10 年国債先物指数 ( 円ヘッジ付 ) BNP パリバ豪州 10 年国債先物指数 ( 円ヘッジ付 ) BNP パリバ国 10 年国債バスケット BNP パリバドイツ 10 年国債バスケット BNP パリバ英国 10 年国債バスケット BNP パリバ豪州 10 年国債バスケット 14,000 13,500 直近約 1 週間の準過去約 6カの移動平均過去約 1 年の移動平均 13,000 12,500 12,000 11,500 11, % 株式ポートフォリオ資産分散ポートフォリオ 80% 60% 40% 20% 0% 10/31 11/30 注 ) 株式市場のトレンドは株式ポートフォリオで採する3つの先物指数に均等配分した指標の移動平均で測定します直近約 1 週間の準と過去約 1 年の移動平均および過去約 6カの移動平均とを較した結果に応じてポートフォリオの配分を切替えますトレンドの計測および各ポートフォリオへの配分ルールの詳細は特別勘定のしおりをご確認ください資産クラス名称 ( 実質投資資産 ) 騰落率最配分概算配分期初期末平均寄与度参照指数 480.8% 474.9% 479.2% 7.97% (100.2%)(10)(10) 株式ポートフォリオ 5.47% 約 300% () () () - 株式 BNPパリバ本株式先物指数 BNPパリバ国株式先物指数 BNPパリバユーロ圏株式先物指数 3.18% 2.00% 0.91% 資産分散ポートフォリオ 480.8% 474.9% 479.2% 4.63% 約 500% (100.2%)(10)(10) 4.72% 3.18% 75% 14.6% 11.1% 11.9% 0.47% 国内および 2.00% 150% 20.9% 15.2% 16.3% 0.48% 国外の株式 0.91% 150% 15.5% 13.3% 13.8% 0.17% 本国債および円ヘッジ外債オープン外債 7.53% 75% 1 9.2% 9.5% 0.75% 0.34% 250% 158.3% 168.0% 167.2% 0.59% 0.66% 150% 41.2% 40.2% 40.7% 0.27% 0.55% 150% 38.2% 38.9% 39.0% 0.23% 0.37% 36.3% 37.0% 37.1% 0.16% -0.12% 70% 48.6% 50.1% % 1.35% 150% 32.9% 31.3% 32.0% 0.44% 1.16% 150% 22.8% 21.4% 21.8% 0.26% 1.29% 21.5% 20.7% 21.1% 0.28% 3.37% 70% 20.2% 18.5% 18.9% 0.64% 0.15% % 3.31% % % 注 ) 配分は上段にレバレッジ後の配分を下段カッコ書きでレバレッジ前の配分を記載しています参照指数は実質的なレバレッジにより指数構成要素にい配分率を持つため組れた指数構成要素が上昇する局では参照指数はよりきく上昇する可能性がありますが組れた指数構成要素が下落する局では参照指数はよりきく下落する可能性があります最配分は配分変更の数量が判定される際に適されますが配分変更が実施されるまでの数の価格変動等により当該時点における実際の配分は適される最配分を上回ることがあります騰落率は当の各指数構成要素の騰落率を表しています概算寄与度は各指数構成要素への配分によってもたらされた参照指数の騰落率に対する寄与度を表しています概算寄与度は々直前の配分に当のリターンを乗じそれを 1 か間累積して計算していますそのため当の騰落率がプラスであっても配分の推移によっては概算寄与度はマイナスとなることがあります当資料は BNP パリバから提供を受けた参照指数に関するデータおよびその他の信頼できると思われる情報に基づきニッセイアセットマネジメント株式会社により作成されていますがニッセイアセットマネジメント株式会社はその正確性完全性を保証するものではありませんまた上記のデータ等は過去のものであり今後の成果を保証約束するものではありませんまたここにされた意などは当資料作成現在の解であり事前の連絡なしに変更されることもあります 7 / 7

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PowerPoint プレゼンテーションニッセイ指定通貨建年金原資確定部分付変額年金保険 ( 豪ドル建 ) < 指定通貨建年金原資確定部分付変額年金保険 ( 無配当 2016)> 1 特徴としくみ 2 特別勘定のラインアップ 3 特別勘定の運用状況 ( ユニット価格および資産残高 ) 4 ユニット価格とユニット価格騰落率の状況 5 お客さまにご負担いただく諸費用等についてご留意いただきたい事項当資料はニッセイ指定通貨建年金原資確定部分付変額年金保険