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1 株 主 各 位 証 券 コード 8540 平 成 28 年 6 月 10 日 福 岡 市 中 央 区 大 名 二 丁 目 12 番 1 号 取 締 役 頭 取 古 村 至 朗 代 表 電 話 (092) 第 95 期 定 時 株 主 総 会 招 集 ご 通 知 拝 啓 平 素 は 格 別 のご 高 配 を 賜 り 厚 くお 礼 申 しあげます この 度 の 平 成 28 年 熊 本 地 震 により 被 災 されました 皆 様 に 心 からお 見 舞 い 申 しあげます さて 当 行 第 95 期 定 時 株 主 総 会 を 下 記 のとおり 開 催 いたしますので なにとぞご 出 席 くださいますようご 通 知 申 しあげます なお 当 日 ご 出 席 願 えない 場 合 は 書 面 によって 議 決 権 を 行 使 するこ とができますので お 手 数 ながら 後 記 の 株 主 総 会 参 考 書 類 をご 検 討 くだ さいまして 同 封 の 議 決 権 行 使 書 用 紙 に 議 案 に 対 する 賛 否 をご 表 示 のう え 平 成 28 年 6 月 28 日 ( 火 曜 日 ) 午 後 5 時 45 分 までに 到 着 するようご 返 送 いただきたくお 願 い 申 しあげます 敬 具 記 1 日 時 平 成 28 年 6 月 29 日 ( 水 曜 日 ) 午 前 10 時 2 場 所 福 岡 市 中 央 区 大 名 二 丁 目 12 番 1 号 当 行 本 店 7 階 会 議 室 3 目 的 事 項 平 成 27 年 4 月 1 日 から 報 告 事 項 第 95 期 ( 平 成 28 年 3 月 31 日 まで) 事 業 報 告 及 び 計 算 書 類 の 内 容 報 告 の 件 決 議 事 項 第 1 号 議 案 剰 余 金 の 処 分 の 件 第 2 号 議 案 取 締 役 1 名 選 任 の 件 第 3 号 議 案 監 査 役 2 名 選 任 の 件 第 4 号 議 案 退 任 監 査 役 に 対 し 退 職 慰 労 金 贈 呈 の 件 以 上 - 1 -

2 当 日 ご 出 席 の 際 は お 手 数 ながら 同 封 の 議 決 権 行 使 書 用 紙 を 会 場 受 付 にご 提 出 く ださいますようお 願 い 申 しあげます 株 主 総 会 参 考 書 類 並 びに 事 業 報 告 及 び 計 算 書 類 の 記 載 事 項 に 修 正 が 生 じた 場 合 は インターネット 上 の 当 行 ウェブサイト( co.jp/)に 掲 載 させていただきます - 2 -

3 目 次 第 95 期 事 業 報 告 1 当 行 の 現 況 に 関 する 事 項 4 2 会 社 役 員 ( 取 締 役 及 び 監 査 役 )に 関 する 事 項 10 3 社 外 役 員 に 関 する 事 項 13 4 当 行 の 株 式 に 関 する 事 項 15 5 当 行 の 新 株 予 約 権 等 に 関 する 事 項 16 6 会 計 監 査 人 に 関 する 事 項 16 7 財 務 及 び 事 業 の 方 針 の 決 定 を 支 配 する 者 の 在 り 方 に 関 する 基 本 方 針 17 8 業 務 の 適 正 を 確 保 する 体 制 17 9 特 定 完 全 子 会 社 に 関 する 事 項 親 会 社 等 との 間 の 取 引 に 関 する 事 項 会 計 参 与 に 関 する 事 項 その 他 20 第 95 期 末 貸 借 対 照 表 21 第 95 期 損 益 計 算 書 22 第 95 期 株 主 資 本 等 変 動 計 算 書 23 個 別 注 記 表 25 会 計 監 査 人 の 監 査 報 告 書 謄 本 42 監 査 役 会 の 監 査 報 告 書 謄 本 43 株 主 総 会 参 考 書 類 第 1 号 議 案 剰 余 金 の 処 分 の 件 45 第 2 号 議 案 取 締 役 1 名 選 任 の 件 46 第 3 号 議 案 監 査 役 2 名 選 任 の 件 47 第 4 号 議 案 退 任 監 査 役 に 対 し 退 職 慰 労 金 贈 呈 の 件 49 株 主 総 会 会 場 のご 案 内 - 3 -

4 ( 添 付 書 類 ) 第 95 期 ( 平 成 27 年 4 月 1 日 から 平 成 28 年 3 月 31 日 まで) 事 業 報 告 1 当 行 の 現 況 に 関 する 事 項 (1) 事 業 の 経 過 及 び 成 果 等 [ 主 要 な 事 業 内 容 ] 当 行 は 預 金 業 務 貸 出 業 務 内 国 為 替 業 務 外 国 為 替 業 務 の 他 代 理 業 務 国 債 等 公 共 債 及 び 証 券 投 資 信 託 の 窓 口 販 売 保 険 商 品 の 窓 口 販 売 等 を 行 っております [ 金 融 経 済 環 境 ] 平 成 27 年 度 のわが 国 の 経 済 は 平 成 26 年 4 月 の 消 費 税 率 引 き 上 げ の 影 響 が 一 巡 した 後 も 個 人 消 費 の 回 復 の 足 取 りが 鈍 く 輸 出 や 生 産 面 に 中 国 をはじめとする 新 興 国 経 済 の 減 速 の 影 響 がみられましたが 政 府 による 経 済 政 策 などを 背 景 に 企 業 収 益 は 高 水 準 を 維 持 し 雇 用 情 勢 は 着 実 な 改 善 を 示 すなど 全 体 として 緩 やかな 回 復 基 調 で 推 移 しました なお 先 行 きにつきましては 雇 用 所 得 環 境 の 改 善 が 続 く 中 で 政 府 等 による 各 種 政 策 効 果 や 原 油 安 によるプラス 効 果 もあって 緩 やかな 回 復 基 調 が 続 くものと 考 えられますが 中 国 やこれを 取 り 巻 くアジア 新 興 国 を 中 心 とした 海 外 経 済 の 下 振 れ 懸 念 など 景 気 の 下 押 しリスクに 留 意 する 必 要 があります 金 融 情 勢 につきましては 日 本 銀 行 は 平 成 26 年 10 月 に 拡 大 した 量 的 質 的 金 融 緩 和 を 引 き 続 き 推 進 し 平 成 28 年 1 月 には 2% の 物 価 安 定 の 目 標 の 早 期 実 現 を 目 指 して これまでの 量 の 拡 大 質 の 拡 充 というオプションに マイナス 金 利 という 新 し いオプションを 加 えた マイナス 金 利 付 き 量 的 質 的 金 融 緩 和 の 導 入 を 決 定 するなど デフレ 脱 却 に 向 けた 取 組 みを 一 段 と 強 化 しており ます これにより 長 期 金 利 (10 年 国 債 利 回 り)は 大 きく 低 下 し 同 年 2 月 に 史 上 初 めてマイナス 圏 に 突 入 すると その 後 もおおむねマイ ナス 圏 での 動 きとなるなど 国 内 金 利 は 極 めて 低 水 準 で 推 移 しており ます - 4 -

5 [ 事 業 の 経 過 及 び 成 果 ] このような 金 融 経 済 環 境 のもと 役 職 員 一 同 業 績 の 向 上 と 経 営 体 質 の 強 化 に 努 めてまいりました 結 果 業 容 面 では 預 金 及 び 譲 渡 性 預 金 は 前 年 同 期 比 41 億 31 百 万 円 増 加 し 3 月 末 残 高 は4,564 億 26 百 万 円 となりました 貸 出 金 は 前 年 同 期 比 64 億 82 百 万 円 増 加 し 3 月 末 残 高 は3,594 億 83 百 万 円 となりました 有 価 証 券 は 前 年 同 期 比 64 億 83 百 万 円 減 少 し 3 月 末 残 高 は966 億 90 百 万 円 となりました 損 益 面 では 経 常 利 益 は 前 年 同 期 比 4 億 3 百 万 円 増 加 して18 億 88 百 万 円 となりました また 当 期 純 利 益 につきましても 前 年 同 期 比 3 億 39 百 万 円 増 加 して10 億 69 百 万 円 となりました 営 業 面 では 公 共 債 証 券 投 資 信 託 及 び 保 険 の 預 り 資 産 残 高 は 平 成 28 年 3 月 末 で403 億 円 となっております 店 舗 関 係 では 平 成 27 年 12 月 に 八 女 支 店 が 老 朽 化 に 伴 う 店 舗 建 替 えにより 新 店 舗 で 営 業 を 開 始 しております [ 対 処 すべき 課 題 ] 企 業 収 益 を 起 点 とした 雇 用 所 得 環 境 の 改 善 傾 向 が 続 く 中 で 緩 や かな 景 気 回 復 の 持 続 が 期 待 されるものの 一 方 で 日 本 銀 行 の 強 力 な 金 融 緩 和 策 により 市 場 金 利 は 一 段 と 低 下 し また 地 域 金 融 機 関 の 再 編 へ 向 けた 動 きも 本 格 化 するなど 金 融 界 を 取 り 巻 く 経 営 環 境 は 依 然 と して 厳 しい 状 況 が 続 いております このような 環 境 のもと 当 行 は 平 成 27 年 4 月 に3 年 間 を 計 画 期 間 とする 中 期 経 営 計 画 をスタートさせました この 中 期 経 営 計 画 では 長 期 ビジョンを 見 据 え 当 行 の 存 在 意 義 をあらためて 示 すべく 表 題 を 行 動 の 原 点 は 中 小 企 業 専 門 金 融 機 関 とし 副 題 には こ れまでも そしてこれからも 地 域 になくてはならない 福 岡 中 央 銀 行 となるために を 掲 げております また 経 営 理 念 でもある 福 岡 県 内 を 営 業 地 盤 に 中 小 企 業 専 門 金 融 機 関 としての 使 命 と 役 割 に 徹 し 地 域 社 会 とともに 発 展 する を 目 指 すべき 姿 として この3 年 間 は 特 に 当 行 の 強 みを 磨 く 期 間 として 位 置 付 け 基 本 方 針 に 地 元 中 小 企 業 への 貢 献 を 第 一 に 考 動 し 地 域 と 共 に 栄 える 業 務 の 改 革 により 生 産 性 を 高 め 収 益 力 を 強 化 する 人 の 改 革 と 強 固 なガバナンス により 活 力 ある 組 織 作 りを 行 う の3つの 柱 を 定 めております - 5 -

6 この 中 期 経 営 計 画 における 諸 施 策 の 着 実 な 遂 行 により 今 後 と も 地 域 の 中 小 企 業 及 び 個 人 の 皆 様 にとって なくてはならない この 街 でごいっしょに の 地 域 金 融 機 関 を 目 指 し 役 職 員 一 致 協 力 して 努 力 してまいります 株 主 の 皆 様 におかれましては なにとぞ 一 層 のご 支 援 ご 鞭 撻 を 賜 りますようお 願 い 申 しあげます - 6 -

7 (2) 財 産 及 び 損 益 の 状 況 ( 単 位 : 億 円 ) 平 成 24 年 度 平 成 25 年 度 平 成 26 年 度 平 成 27 年 度 預 金 4,303 4,347 4,350 4,431 定 期 性 預 金 2,779 2,778 2,691 2,760 そ の 他 1,523 1,568 1,658 1,670 貸 出 金 3,447 3,497 3,530 3,594 個 人 向 け 中 小 企 業 向 け 2,251 2,285 2,290 2,345 そ の 他 商 品 有 価 証 券 有 価 証 券 918 1,022 1, 国 債 そ の 他 総 資 産 4,674 4,790 4,848 4,897 内 国 為 替 取 扱 高 10,917 11,983 12,473 12,434 外 国 為 替 取 扱 高 25 百 万 ドル 25 百 万 ドル 24 百 万 ドル 16 百 万 ドル 経 常 利 益 1,355 百 万 円 1,184 百 万 円 1,485 百 万 円 1,888 百 万 円 当 期 純 利 益 697 百 万 円 657 百 万 円 730 百 万 円 1,069 百 万 円 1 株 当 たり 当 期 純 利 益 25 円 72 銭 24 円 27 銭 26 円 95 銭 39 円 48 銭 ( 注 )1. 記 載 金 額 は 単 位 未 満 を 切 り 捨 てて 表 示 しております 2. 貸 出 金 のうち 中 小 企 業 向 けの 欄 は 中 小 企 業 基 本 法 ( 昭 和 38 年 法 律 第 154 号 ) 第 2 条 に 規 定 する 中 小 企 業 者 に 対 する 貸 出 を 記 載 しております 3. 1 株 当 たり 当 期 純 利 益 は 当 期 純 利 益 を 期 中 の 平 均 発 行 済 株 式 数 で 除 して 算 出 して おります - 7 -

8 (3) 使 用 人 の 状 況 当 年 度 末 前 年 度 末 使 用 人 数 532 人 531 人 平 均 年 齢 38 年 9 月 38 年 7 月 平 均 勤 続 年 数 16 年 2 月 16 年 1 月 平 均 給 与 月 額 334 千 円 324 千 円 ( 注 )1. 使 用 人 数 には 臨 時 雇 員 及 び 嘱 託 を 含 んでおりません 2. 平 均 年 齢 平 均 勤 続 年 数 平 均 給 与 月 額 は それぞれ 単 位 未 満 を 切 り 捨 てて 表 示 して おります 3. 平 均 給 与 月 額 は 賞 与 を 除 く3 月 中 の 平 均 給 与 月 額 であります (4) 営 業 所 等 の 状 況 イ 営 業 所 数 の 推 移 福 岡 県 当 年 度 末 前 年 度 末 店 うち 出 張 所 店 うち 出 張 所 41 ( 2) 41 ( 2) 合 計 41 ( 2) 41 ( 2) ( 注 ) 上 記 のほか 当 年 度 末 において 店 舗 外 現 金 自 動 設 備 を15ヵ 所 ( 前 年 度 末 15ヵ 所 ) 設 置 しております ロ 当 年 度 新 設 営 業 所 該 当 ありません ハ 銀 行 代 理 業 者 の 一 覧 該 当 ありません ニ 銀 行 が 営 む 銀 行 代 理 業 等 の 状 況 該 当 ありません - 8 -

9 (5) 設 備 投 資 の 状 況 イ 設 備 投 資 の 総 額 設 備 投 資 の 総 額 432 ( 注 ) 記 載 金 額 は 単 位 未 満 を 切 り 捨 てて 表 示 しております ( 単 位 : 百 万 円 ) ロ 重 要 な 設 備 の 新 設 等 内 容 金 額 八 女 支 店 ( 店 舗 建 替 ) 177 香 椎 支 店 ( 新 築 工 事 ) 57 ( 注 ) 記 載 金 額 は 単 位 未 満 を 切 り 捨 てて 表 示 しております (6) 重 要 な 親 会 社 及 び 子 会 社 等 の 状 況 該 当 ありません ( 単 位 : 百 万 円 ) 重 要 な 業 務 提 携 の 概 況 1 第 二 地 銀 協 地 銀 41 行 の 提 携 により 現 金 自 動 設 備 の 相 互 利 用 による 現 金 自 動 引 出 しのサービス( 略 称 SCS)を 行 っております 2 第 二 地 銀 協 地 銀 41 行 都 市 銀 行 5 行 信 託 銀 行 3 行 地 方 銀 行 64 行 信 用 金 庫 266 金 庫 ( 信 金 中 央 金 庫 を 含 む) 信 用 組 合 134 組 合 ( 全 信 組 連 を 含 む) 系 統 農 協 信 漁 連 733( 農 林 中 金 信 連 を 含 む) 労 働 金 庫 14 金 庫 ( 労 金 連 を 含 む)との 提 携 により 現 金 自 動 設 備 の 相 互 利 用 による 現 金 自 動 引 出 しのサービス( 略 称 MICS)を 行 っております 3 第 二 地 銀 協 地 銀 41 行 の 提 携 により ISDN 回 線 交 換 網 を 利 用 したデータ 伝 送 の 方 法 による 取 引 先 企 業 との 間 の 総 合 振 込 等 のデータの 授 受 のサービス 及 び 入 出 金 取 引 明 細 等 のマルチバンクレポートサービス( 略 称 SDS)を 行 っ ております 4ゆうちょ 銀 行 との 提 携 により CAFIS 経 由 方 式 で 現 金 自 動 設 備 の 相 互 利 用 による 現 金 自 動 引 出 し 入 金 のサービスを 行 っております (7) 事 業 譲 渡 等 の 状 況 該 当 ありません - 9 -

10 2 会 社 役 員 ( 取 締 役 及 び 監 査 役 )に 関 する 事 項 (1) 会 社 役 員 の 状 況 ( 平 成 27 年 度 末 現 在 ) 氏 名 地 位 及 び 担 当 重 要 な 兼 職 その 他 末 松 修 古 村 至 朗 桒 原 学 取 締 役 会 長 ( 代 表 取 締 役 ) 取 締 役 頭 取 ( 代 表 取 締 役 ) 専 務 取 締 役 ( 代 表 取 締 役 ) 國 松 利 行 常 務 取 締 役 監 査 部 人 事 総 務 部 ( 人 事 関 係 ) 担 当 融 資 統 括 部 人 事 総 務 部 ( 総 務 関 係 ) 担 当 兼 北 九 州 本 部 長 営 業 統 括 部 ビジネスサポート 部 担 当 中 島 健 二 常 務 取 締 役 事 務 部 顧 客 相 談 室 担 当 井 桁 善 廣 常 務 取 締 役 国 際 証 券 部 担 当 総 合 企 画 部 長 藤 原 俊 文 取 締 役 本 店 営 業 部 長 石 塚 昭 二 取 締 役 融 資 統 括 部 長 草 場 勇 次 取 締 役 営 業 統 括 部 長 倉 富 純 男 林 田 ス マ ( 本 名 平 田 スマ) 力 丸 光 典 永 利 新 一 鎮 西 正 直 有 村 文 章 取 締 役 ( 社 外 取 締 役 非 常 勤 ) 取 締 役 ( 社 外 取 締 役 非 常 勤 ) 常 任 監 査 役 ( 常 勤 ) 監 査 役 ( 社 外 監 査 役 非 常 勤 ) 監 査 役 ( 社 外 監 査 役 非 常 勤 ) 監 査 役 ( 社 外 監 査 役 非 常 勤 ) 西 日 本 鉄 道 代 表 取 締 役 社 長 公 益 財 団 法 人 大 野 城 まどかぴあ 館 長 公 認 会 計 士 大 分 共 同 火 力 代 表 取 締 役 社 長 西 部 瓦 斯 取 締 役 常 務 執 行 役 員 SGキャピタル 代 表 取 締 役 社 長

11 ( 注 )1. 取 締 役 倉 富 純 男 氏 及 び 林 田 スマ 氏 は 会 社 法 第 2 条 第 15 号 に 定 める 社 外 取 締 役 であ ります 2. 監 査 役 永 利 新 一 氏 鎮 西 正 直 氏 及 び 有 村 文 章 氏 は 会 社 法 第 2 条 第 16 号 に 定 める 社 外 監 査 役 であります 3. 倉 富 純 男 氏 林 田 スマ 氏 永 利 新 一 氏 鎮 西 正 直 氏 及 び 有 村 文 章 氏 は 福 岡 証 券 取 引 所 の 定 めに 基 づく 独 立 役 員 として 指 定 し 同 取 引 所 に 届 け 出 ております 4. 監 査 役 永 利 新 一 氏 は 公 認 会 計 士 の 資 格 を 有 しており 財 務 及 び 会 計 に 関 する 相 当 程 度 の 知 見 を 有 するものであります 5. 平 成 28 年 4 月 1 日 付 にて 次 のとおり 取 締 役 の 担 当 の 変 更 を 行 いました 氏 名 地 位 及 び 担 当 重 要 な 兼 職 その 他 藤 原 俊 文 取 締 役 事 務 部 長 兼 事 務 集 中 室 長

12 (2) 会 社 役 員 に 対 する 報 酬 等 区 分 支 給 人 数 報 酬 等 取 締 役 11 名 180 監 査 役 4 名 30 計 15 名 211 ( 単 位 : 百 万 円 ) ( 注 )1. 記 載 金 額 は 単 位 未 満 を 切 り 捨 てて 表 示 しております 2. 上 記 のほか 取 締 役 が 使 用 人 を 兼 ねる 場 合 の 使 用 人 としての 報 酬 等 37 百 万 円 を 支 払 っております 3. 取 締 役 の 報 酬 等 は 平 成 18 年 6 月 29 日 開 催 の 第 85 期 定 時 株 主 総 会 で 決 議 された 限 度 額 15 百 万 円 以 内 ( 月 額 )と 定 めております なお 取 締 役 の 報 酬 限 度 額 は 使 用 人 としての 報 酬 等 は 含 んでおりません 4. 監 査 役 の 報 酬 等 は 平 成 17 年 6 月 29 日 開 催 の 第 84 期 定 時 株 主 総 会 で 決 議 された 限 度 額 4 百 万 円 以 内 ( 月 額 )と 定 めております 5. 上 記 報 酬 等 には 当 事 業 年 度 に 係 る 役 員 退 職 慰 労 引 当 金 繰 入 額 53 百 万 円 ( 取 締 役 46 百 万 円 監 査 役 7 百 万 円 )を 含 んでおります 6. 上 記 報 酬 等 には 社 外 役 員 に 対 する 報 酬 等 19 百 万 円 を 含 んでおります (3) 責 任 限 定 契 約 区 分 責 任 限 定 契 約 の 内 容 の 概 要 社 外 取 締 役 社 外 監 査 役 会 社 法 第 427 条 第 1 項 の 規 定 に 基 づき 社 外 取 締 役 又 は 社 外 監 査 役 が 任 務 を 怠 ったことによって 当 行 に 損 害 賠 償 責 任 を 負 う 場 合 は 同 法 第 425 条 第 1 項 の 最 低 責 任 限 度 額 を 限 度 として その 責 任 を 負 うものとする 上 記 の 責 任 限 定 が 認 められるのは 社 外 取 締 役 又 は 社 外 監 査 役 がその 責 任 の 原 因 となった 職 務 の 遂 行 について 善 意 でかつ 重 大 な 過 失 がないときに 限 る

13 3 社 外 役 員 に 関 する 事 項 (1) 社 外 役 員 の 兼 職 その 他 の 状 況 氏 名 兼 職 その 他 の 状 況 倉 富 純 男 ( 取 締 役 ) 林 田 ス マ ( 取 締 役 ) 永 利 新 一 ( 監 査 役 ) 鎮 西 正 直 ( 監 査 役 ) 有 村 文 章 ( 監 査 役 ) 西 日 本 鉄 道 代 表 取 締 役 社 長 公 益 財 団 法 人 大 野 城 まどかぴあ 館 長 公 認 会 計 士 大 分 共 同 火 力 代 表 取 締 役 社 長 西 部 瓦 斯 取 締 役 常 務 執 行 役 員 SGキャピタル 代 表 取 締 役 社 長 (2) 社 外 役 員 の 主 な 活 動 状 況 氏 名 在 任 期 間 取 締 役 会 及 び 監 査 役 会 への 出 席 状 況 取 締 役 会 又 は 監 査 役 会 における 発 言 そ の 他 の 活 動 状 況 倉 富 純 男 ( 取 締 役 ) 1 年 9ヵ 月 当 事 業 年 度 開 催 取 締 役 会 14 回 のうち 9 回 出 席 議 案 審 議 等 に 必 要 な 発 言 を 適 宜 行 っております 林 田 ス マ ( 取 締 役 ) 9ヵ 月 取 締 役 就 任 後 開 催 取 締 役 会 9 回 のうち 9 回 出 席 議 案 審 議 等 に 必 要 な 発 言 を 適 宜 行 っております 永 利 新 一 ( 監 査 役 ) 6 年 9ヵ 月 鎮 西 正 直 ( 監 査 役 ) 4 年 9ヵ 月 有 村 文 章 ( 監 査 役 ) 2 年 9ヵ 月 当 事 業 年 度 開 催 取 締 役 会 14 回 のうち12 回 出 席 監 査 役 会 15 回 のうち12 回 出 席 当 事 業 年 度 開 催 取 締 役 会 14 回 のうち11 回 出 席 監 査 役 会 15 回 のうち13 回 出 席 当 事 業 年 度 開 催 取 締 役 会 14 回 のうち11 回 出 席 監 査 役 会 15 回 のうち13 回 出 席 主 に 公 認 会 計 士 としての 専 門 的 見 地 から 必 要 に 応 じ 適 宜 発 言 を 行 っております 議 案 審 議 等 に 必 要 な 発 言 を 適 宜 行 っております 議 案 審 議 等 に 必 要 な 発 言 を 適 宜 行 っております

14 (3) 社 外 役 員 に 対 する 報 酬 等 ( 単 位 : 百 万 円 ) 支 給 人 数 銀 行 からの 報 酬 等 銀 行 の 親 会 社 等 からの 報 酬 等 報 酬 等 の 合 計 5 名 19 ( 注 )1. 記 載 金 額 は 単 位 未 満 を 切 り 捨 てて 表 示 しております 2. 上 記 報 酬 等 には 当 事 業 年 度 に 係 る 役 員 退 職 慰 労 引 当 金 繰 入 額 4 百 万 円 を 含 んでお ります (4) 社 外 役 員 の 意 見 該 当 ありません

15 4 当 行 の 株 式 に 関 する 事 項 (1) 株 式 数 発 行 可 能 株 式 総 数 80,000 千 株 発 行 済 株 式 の 総 数 27,371 千 株 ( 注 ) 株 式 数 は 千 株 未 満 を 切 り 捨 てて 表 示 しております (2) 当 年 度 末 株 主 数 1,727 名 (3) 大 株 主 株 主 の 氏 名 又 は 名 称 当 行 への 出 資 状 況 持 株 数 等 持 株 比 率 株 式 会 社 福 岡 銀 行 4,022 千 株 14.84% 日 本 トラスティ サービス 信 託 銀 行 株 式 会 社 ( 信 託 口 4) 2, 福 岡 中 央 銀 行 行 員 持 株 会 1, 株 式 会 社 西 日 本 シ テ ィ 銀 行 1, 株 式 会 社 宮 崎 太 陽 銀 行 1, 西 部 瓦 斯 株 式 会 社 1, 西 日 本 鉄 道 株 式 会 社 1, 株 式 会 社 豊 和 銀 行 1, 株 式 会 社 南 日 本 銀 行 1, 学 校 法 人 帝 京 大 学 ( 注 )1. 持 株 数 等 は 千 株 未 満 を 切 り 捨 てて 表 示 しております 2. 持 株 比 率 は 小 数 点 第 3 位 以 下 を 切 り 捨 てて 表 示 しております 3. 持 株 比 率 は 自 己 株 式 を 控 除 して 計 算 しております

16 5 当 行 の 新 株 予 約 権 等 に 関 する 事 項 (1) 事 業 年 度 の 末 日 において 当 行 の 会 社 役 員 が 有 している 当 行 の 新 株 予 約 権 等 該 当 ありません (2) 事 業 年 度 中 に 使 用 人 等 に 交 付 した 当 行 の 新 株 予 約 権 等 該 当 ありません 6 会 計 監 査 人 に 関 する 事 項 (1) 会 計 監 査 人 の 状 況 ( 単 位 : 百 万 円 ) 氏 名 又 は 名 称 当 該 事 業 年 度 に 係 る 報 酬 等 そ の 他 新 日 本 有 限 責 任 監 査 法 人 指 定 有 限 責 任 社 員 工 藤 雅 春 指 定 有 限 責 任 社 員 柴 田 祐 二 指 定 有 限 責 任 社 員 宮 田 八 郎 32 ( 注 )3 4 ( 注 )1. 記 載 金 額 は 単 位 未 満 を 切 り 捨 てて 表 示 しております 2. 当 該 事 業 年 度 に 係 る 報 酬 等 は 公 認 会 計 士 法 第 2 条 第 1 項 に 規 定 する 業 務 ( 監 査 証 明 業 務 )に 基 づくものであります なお 上 記 以 外 の 報 酬 等 は 該 当 ありません 3. 当 行 監 査 役 会 は 日 本 監 査 役 協 会 が 公 表 する 会 計 監 査 人 との 連 携 に 関 する 実 務 指 針 を 踏 まえ 会 計 監 査 人 の 監 査 の 実 施 状 況 監 査 計 画 及 び 報 酬 見 積 の 相 当 性 など を 確 認 し 検 討 した 結 果 会 計 監 査 人 の 報 酬 等 につき 会 社 法 第 399 条 第 1 項 の 同 意 を 行 っております 4. 過 去 2 年 間 に 業 務 の 停 止 の 処 分 を 受 けた 者 に 関 する 事 項 当 行 の 会 計 監 査 人 は 平 成 27 年 12 月 22 日 金 融 庁 から 契 約 の 新 規 の 締 結 に 関 す る 業 務 の 停 止 3ヵ 月 ( 平 成 28 年 1 月 1 日 から 同 年 3 月 31 日 まで)の 処 分 を 受 けまし た (2) 責 任 限 定 契 約 該 当 ありません

17 (3) 会 計 監 査 人 に 関 するその 他 の 事 項 会 計 監 査 人 の 解 任 又 は 不 再 任 の 決 定 の 方 針 監 査 役 会 は 会 計 監 査 人 の 職 務 の 執 行 に 支 障 がある 場 合 等 その 必 要 があ ると 判 断 した 場 合 は 株 主 総 会 に 提 出 する 会 計 監 査 人 の 解 任 又 は 不 再 任 に 関 する 議 案 の 内 容 を 決 定 いたします また 監 査 役 会 は 会 計 監 査 人 が 会 社 法 第 340 条 第 1 項 各 号 に 定 める 項 目 に 該 当 すると 認 められる 場 合 は 監 査 役 全 員 の 同 意 に 基 づき 会 計 監 査 人 を 解 任 いたします この 場 合 監 査 役 会 が 選 定 した 監 査 役 は 解 任 後 最 初 に 招 集 される 株 主 総 会 におきまして 会 計 監 査 人 を 解 任 した 旨 と 解 任 の 理 由 を 報 告 いたします 7 財 務 及 び 事 業 の 方 針 の 決 定 を 支 配 する 者 の 在 り 方 に 関 する 基 本 方 針 該 当 ありません 8 業 務 の 適 正 を 確 保 する 体 制 当 行 が 業 務 の 適 正 を 確 保 するための 体 制 として 取 締 役 会 において 決 議 した 事 項 は 次 のとおりであります (1) 取 締 役 使 用 人 の 職 務 の 執 行 が 法 令 及 び 定 款 に 適 合 することを 確 保 するための 体 制 コンプライアンスガイドブックをはじめとするコンプライアンス 体 制 にかか る 規 定 を 役 職 員 が 法 令 定 款 および 当 行 の 行 内 規 定 を 遵 守 した 行 動 をとるた めの 行 動 規 範 とする また その 徹 底 を 図 るため 総 合 企 画 部 が 全 行 のコン プライアンスの 取 組 みを 横 断 的 に 統 括 することとする 監 査 部 は 総 合 企 画 部 と 連 携 の 上 コンプライアンスの 状 況 を 監 査 する これらの 活 動 は 定 期 的 に 取 締 役 会 および 監 査 役 会 に 報 告 されるものとする 法 令 上 疑 義 のある 行 為 等 につ いて 従 業 員 が 直 接 情 報 提 供 を 行 う 手 段 として 総 合 企 画 部 長 を 窓 口 にする 内 部 通 報 制 度 及 び 顧 問 弁 護 士 を 窓 口 にする 外 部 通 報 制 度 を 設 置 する コンプライアン スの 重 要 な 問 題 を 審 議 し 取 締 役 会 に 答 申 するコンプライアンス 委 員 会 を 設 置 する 市 民 生 活 の 秩 序 や 安 全 に 脅 威 を 与 える 反 社 会 的 勢 力 とは 断 固 として 対 決 し 関 係 遮 断 及 び 被 害 防 止 のための 体 制 整 備 に 努 める

18 財 務 報 告 の 適 正 性 を 確 保 するために 財 務 報 告 に 係 る 内 部 統 制 を 整 備 運 用 評 価 するための 規 定 を 定 め 財 務 報 告 の 信 頼 性 確 保 を 図 る (2) 取 締 役 の 職 務 の 執 行 に 係 る 情 報 の 保 存 及 び 管 理 に 関 する 体 制 文 書 取 扱 規 定 に 従 い 取 締 役 の 職 務 執 行 に 係 る 情 報 を 文 書 または 電 磁 的 媒 体 ( 以 下 文 書 等 という)に 記 録 し 保 存 する 取 締 役 及 び 監 査 役 は 常 時 これら の 文 書 等 を 閲 覧 できるものとする (3) 損 失 の 危 険 の 管 理 に 関 する 規 程 その 他 の 体 制 リスク 管 理 規 定 により リスクカテゴリーごとの 責 任 部 署 を 定 め 当 行 全 体 のリスクを 網 羅 的 総 括 的 に 管 理 し リスク 管 理 体 制 を 明 確 化 する 各 部 署 ご とのリスク 管 理 の 状 況 を 総 合 企 画 部 が 統 括 し 監 査 部 が 監 査 を 行 い その 結 果 を 定 期 的 に 取 締 役 会 に 報 告 する リスク 管 理 の 重 要 な 問 題 を 審 議 し 取 締 役 会 に 答 申 するリスク 管 理 委 員 会 を 設 置 する (4) 取 締 役 の 職 務 の 執 行 が 効 率 的 に 行 われることを 確 保 するための 体 制 行 内 規 定 に 基 づく 職 務 権 限 及 び 意 思 決 定 ルールにより 適 正 かつ 効 率 的 に 職 務 の 執 行 が 行 われる 体 制 をとる (5) 監 査 役 がその 職 務 を 補 助 すべき 使 用 人 を 置 くことを 求 めた 場 合 にお ける 当 該 使 用 人 に 関 する 事 項 監 査 役 はその 職 務 の 執 行 に 必 要 な 場 合 は 監 査 部 員 に 監 査 役 の 職 務 の 遂 行 の 補 助 を 委 嘱 することができるものとする (6) 前 号 の 使 用 人 の 取 締 役 からの 独 立 性 に 関 する 事 項 ならびに 監 査 役 の 当 該 使 用 人 に 対 する 指 示 の 実 効 性 の 確 保 に 関 する 事 項 監 査 役 の 前 号 の 使 用 人 の 人 事 異 動 や 人 事 考 課 等 については 常 勤 監 査 役 の 意 見 を 尊 重 する また 当 該 使 用 人 は 専 ら 監 査 役 の 指 示 に 基 づき 監 査 役 の 職 務 の 執 行 を 補 助 するものとし 監 査 役 より 監 査 業 務 に 必 要 な 命 令 を 受 けた 使 用 人 は その 命 令 に 関 して 取 締 役 監 査 部 長 等 の 指 揮 命 令 を 受 けないものとする

19 (7) 取 締 役 及 び 使 用 人 が 監 査 役 に 報 告 をするための 体 制 その 他 の 監 査 役 への 報 告 に 関 する 体 制 取 締 役 または 使 用 人 は 監 査 役 に 対 して 法 定 の 事 項 に 加 え 当 行 に 重 大 な 影 響 を 及 ぼす 事 項 内 部 監 査 の 実 施 状 況 内 部 通 報 制 度 による 通 報 状 況 および その 内 容 をすみやかに 報 告 する (8) 前 号 の 報 告 をした 者 が 当 該 報 告 をしたことを 理 由 として 不 利 な 取 扱 いを 受 けないことを 確 保 するための 体 制 内 部 通 報 制 度 の 定 めに 準 拠 し 前 号 の 報 告 をした 者 が 当 該 報 告 をしたことを 理 由 に 不 利 な 取 扱 いを 行 うことを 禁 止 する (9) 監 査 役 の 職 務 の 執 行 について 生 ずる 費 用 の 前 払 又 は 償 還 の 手 続 その 他 の 当 該 職 務 の 執 行 について 生 ずる 費 用 又 は 債 務 の 処 理 に 係 る 方 針 に 関 する 事 項 監 査 役 がその 職 務 の 執 行 について 必 要 な 費 用 の 前 払 又 は 償 還 等 の 請 求 をした ときは 当 該 監 査 役 の 職 務 の 執 行 に 必 要 でないと 認 められた 場 合 を 除 き 速 や かに 当 該 費 用 又 は 債 務 を 処 理 する (10)その 他 監 査 役 の 監 査 が 実 効 的 に 行 われることを 確 保 するための 体 制 監 査 役 会 による 各 業 務 執 行 取 締 役 および 重 要 な 使 用 人 からの 個 別 ヒアリング の 機 会 を 最 低 年 2 回 ( 臨 時 に 必 要 と 監 査 役 会 が 判 断 する 場 合 は 別 途 ) 設 けると 共 に 代 表 取 締 役 監 査 法 人 とそれぞれの 間 で 定 期 的 に 意 見 交 換 会 を 開 催 する ( 業 務 の 適 正 を 確 保 するための 体 制 の 運 用 状 況 ) 当 行 では 取 締 役 会 において 決 議 された 内 部 統 制 基 本 方 針 に 基 づき 業 務 の 適 正 を 確 保 するための 体 制 整 備 とその 適 切 な 運 用 に 努 めております 当 行 は リスク 管 理 とコンプライアンスを 経 営 の 最 重 要 課 題 と 位 置 付 け 頭 取 を 委 員 長 とする リスク 管 理 委 員 会 及 び コンプライアンス 委 員 会 を 設 置 開 催 するとともに その 徹 底 を 図 るべく 全 役 職 員 が 一 丸 となって 取 組 んでおります コンプライアンス 統 括 部 署 の 総 合 企 画 部 を 中 心 に 関 係 各 部 と 連 携 して 法 令 やルールに 則 った 業 務 処 理 がなされているかをチェックする 体 制 を 整 備 す るとともに 毎 年 コンプライアンス プログラム を 策 定 し 具 体 的 計 画 の

20 実 践 に 向 け 諸 活 動 を 展 開 しております さらに 関 係 各 部 営 業 店 にはコン プライアンス 責 任 者 担 当 者 を 配 置 してコンプライアンスの 徹 底 状 況 をモニ タリングするとともに コンプライアンスガイドブックに 基 づく 職 場 研 修 や 啓 蒙 活 動 を 通 してより 高 い 自 己 規 律 や 自 己 責 任 の 企 業 倫 理 の 構 築 に 努 めてお ります また 当 行 では 独 立 した 内 部 監 査 部 門 である 監 査 部 が 業 務 遂 行 状 況 等 に ついて 監 査 を 実 施 し 各 部 門 のコンプライアンスやリスクに 関 する 管 理 状 況 等 について 諸 法 令 や 行 内 規 定 等 との 整 合 性 並 びにその 有 効 性 を 検 証 してお ります 監 査 役 は 監 査 部 や 会 計 監 査 人 と 緊 密 な 連 携 をとりながら 内 部 統 制 システ ムが 適 切 に 構 築 され 運 用 されているかを 監 査 しております 9 特 定 完 全 子 会 社 に 関 する 事 項 該 当 ありません 10 親 会 社 等 との 間 の 取 引 に 関 する 事 項 該 当 ありません 11 会 計 参 与 に 関 する 事 項 該 当 ありません 12 その 他 該 当 ありません

21 第 95 期 末 ( 平 成 28 年 3 月 31 日 現 在 ) 貸 借 対 照 表 ( 単 位 : 百 万 円 ) 科 目 金 額 科 目 金 額 ( 資 産 の 部 ) ( 負 債 の 部 ) 現 金 預 け 金 21,257 預 金 443,112 当 座 預 金 13,470 現 金 5,560 普 通 預 金 149,485 預 け 金 15,697 貯 蓄 預 金 591 有 価 証 券 96,690 通 知 預 金 1,246 国 債 57,829 定 期 預 金 271,874 定 期 積 金 4,178 地 方 債 2,812 そ の 他 の 預 金 2,266 社 債 22,950 譲 渡 性 預 金 13,314 株 式 8,232 そ の 他 負 債 2,093 そ の 他 の 証 券 4,866 未 決 済 為 替 借 107 未 払 法 人 税 等 343 貸 出 金 359,483 未 払 費 用 901 割 引 手 形 7,441 前 受 収 益 301 手 形 貸 付 23,582 給 付 補 填 備 金 1 証 書 貸 付 310,258 リ ー ス 債 務 27 資 産 除 去 債 務 22 当 座 貸 越 18,201 そ の 他 の 負 債 387 外 国 為 替 218 役 員 退 職 慰 労 引 当 金 265 外 国 他 店 預 け 218 睡 眠 預 金 払 戻 損 失 引 当 金 135 そ の 他 資 産 827 繰 延 税 金 負 債 967 再 評 価 に 係 る 繰 延 税 金 負 債 1,878 未 決 済 為 替 貸 36 支 払 承 諾 208 未 収 収 益 414 負 債 の 部 合 計 461,975 そ の 他 の 資 産 376 ( 純 資 産 の 部 ) 有 形 固 定 資 産 13,586 資 本 金 2,500 資 本 剰 余 金 1,203 建 物 2,775 資 本 準 備 金 1,203 土 地 10,360 利 益 剰 余 金 15,826 リ ー ス 資 産 26 利 益 準 備 金 1,396 建 設 仮 勘 定 57 そ の 他 利 益 剰 余 金 14,430 固 定 資 産 圧 縮 積 立 金 536 その 他 の 有 形 固 定 資 産 366 別 途 積 立 金 12,625 無 形 固 定 資 産 143 繰 越 利 益 剰 余 金 1,268 ソ フ ト ウ ェ ア 125 自 己 株 式 122 その 他 の 無 形 固 定 資 産 17 株 主 資 本 合 計 19,407 その 他 有 価 証 券 評 価 差 額 金 4,069 前 払 年 金 費 用 1,240 土 地 再 評 価 差 額 金 4,253 支 払 承 諾 見 返 208 評 価 換 算 差 額 等 合 計 8,323 貸 倒 引 当 金 3,953 純 資 産 の 部 合 計 27,730 資 産 の 部 合 計 489,705 負 債 及 び 純 資 産 の 部 合 計 489,

22 第 95 期 ( 平 成 27 年 4 月 1 日 から 平 成 28 年 3 月 31 日 まで) 損 益 計 算 書 ( 単 位 : 百 万 円 ) 科 目 金 額 経 常 収 益 10,095 資 金 運 用 収 益 8,468 貸 出 金 利 息 7,258 有 価 証 券 利 息 配 当 金 1,182 コ ー ル ロ ー ン 利 息 0 預 け 金 利 息 27 そ の 他 の 受 入 利 息 0 役 務 取 引 等 収 益 1,112 受 入 為 替 手 数 料 350 そ の 他 の 役 務 収 益 762 そ の 他 業 務 収 益 2 外 国 為 替 売 買 益 2 商 品 有 価 証 券 売 買 益 0 そ の 他 経 常 収 益 510 株 式 等 売 却 益 274 そ の 他 の 経 常 収 益 236 経 常 費 用 8,206 資 金 調 達 費 用 504 預 金 利 息 471 譲 渡 性 預 金 利 息 33 借 用 金 利 息 0 そ の 他 の 支 払 利 息 0 役 務 取 引 等 費 用 932 支 払 為 替 手 数 料 82 そ の 他 の 役 務 費 用 849 営 業 経 費 6,295 そ の 他 経 常 費 用 474 貸 倒 引 当 金 繰 入 額 300 貸 出 金 償 却 0 株 式 等 償 却 12 そ の 他 の 経 常 費 用 161 経 常 利 益 1,888 特 別 損 失 91 固 定 資 産 処 分 損 6 減 損 損 失 84 税 引 前 当 期 純 利 益 1,797 法 人 税 住 民 税 及 び 事 業 税 565 法 人 税 等 調 整 額 161 法 人 税 等 合 計 727 当 期 純 利 益 1,

23 第 95 期 ( 平 成 27 年 4 月 1 日 から 平 成 28 年 3 月 31 日 まで) 株 主 資 本 等 変 動 計 算 書 ( 単 位 : 百 万 円 ) 株 主 資 本 資 本 金 資 本 剰 余 金 資 本 準 備 金 利 益 準 備 金 固 定 資 産 圧 縮 積 立 金 利 益 剰 余 金 その 他 利 益 剰 余 金 別 途 積 立 金 繰 越 利 益 剰 余 金 利 益 剰 余 金 合 計 自 己 株 式 株 主 資 本 合 計 当 期 首 残 高 2,500 1,203 1, , , ,425 当 期 変 動 額 剰 余 金 の 配 当 当 期 純 利 益 1,069 1,069 1,069 自 己 株 式 の 取 得 1 1 土 地 再 評 価 差 額 金 の 取 崩 固 定 資 産 圧 縮 積 立 金 の 取 崩 税 率 変 更 による 積 立 金 の 調 整 額 別 途 積 立 金 の 積 立 株 主 資 本 以 外 の 項 目 の 当 期 変 動 額 ( 純 額 ) 当 期 変 動 額 合 計 当 期 末 残 高 2,500 1,203 1, ,625 1,268 15, ,

24 その 他 有 価 証 券 評 価 差 額 金 評 価 換 算 差 額 等 土 地 再 評 価 差 額 金 評 価 換 算 差 額 等 合 計 ( 単 位 : 百 万 円 ) 純 資 産 合 計 当 期 首 残 高 4,312 4,204 8,516 26,942 当 期 変 動 額 剰 余 金 の 配 当 135 当 期 純 利 益 1,069 自 己 株 式 の 取 得 土 地 再 評 価 差 額 金 の 取 崩 固 定 資 産 圧 縮 積 立 金 の 取 崩 税 率 変 更 による 積 立 金 の 調 整 額 別 途 積 立 金 の 積 立 株 主 資 本 以 外 の 項 目 の 当 期 変 動 額 ( 純 額 ) 当 期 変 動 額 合 計 当 期 末 残 高 4,069 4,253 8,323 27,

25 個 別 注 記 表 記 載 金 額 は 百 万 円 未 満 を 切 り 捨 てて 表 示 しております 重 要 な 会 計 方 針 1. 商 品 有 価 証 券 の 評 価 基 準 及 び 評 価 方 法 商 品 有 価 証 券 の 評 価 は 時 価 法 ( 売 却 原 価 は 主 として 移 動 平 均 法 により 算 定 )により 行 っ ております 2. 有 価 証 券 の 評 価 基 準 及 び 評 価 方 法 有 価 証 券 の 評 価 は 満 期 保 有 目 的 の 債 券 については 移 動 平 均 法 による 償 却 原 価 法 ( 定 額 法 ) その 他 有 価 証 券 のうち 株 式 については 原 則 として 決 算 期 末 月 1カ 月 平 均 の 市 場 価 格 等 に 基 づく 時 価 法 ( 売 却 原 価 は 主 として 移 動 平 均 法 により 算 定 ) 債 券 等 については 原 則 として 決 算 日 の 市 場 価 格 等 に 基 づく 時 価 法 ( 売 却 原 価 は 主 として 移 動 平 均 法 により 算 定 ) ただし 時 価 を 把 握 することが 極 めて 困 難 と 認 められるものについては 移 動 平 均 法 による 原 価 法 により 行 っております なお その 他 有 価 証 券 の 評 価 差 額 については 全 部 純 資 産 直 入 法 により 処 理 しておりま す 3. デリバティブ 取 引 の 評 価 基 準 及 び 評 価 方 法 デリバティブ 取 引 の 評 価 は 時 価 法 により 行 っております 4. 固 定 資 産 の 減 価 償 却 の 方 法 (1) 有 形 固 定 資 産 (リース 資 産 を 除 く) 有 形 固 定 資 産 は 定 率 法 を 採 用 しております また 主 な 耐 用 年 数 は 次 のとおりであります 建 物 6 年 ~50 年 そ の 他 3 年 ~20 年 (2) 無 形 固 定 資 産 (リース 資 産 を 除 く) 無 形 固 定 資 産 は 定 額 法 により 償 却 しております なお 自 社 利 用 のソフトウェアにつ いては 行 内 における 利 用 可 能 期 間 ( 主 として5 年 )に 基 づいて 償 却 しております (3)リース 資 産 所 有 権 移 転 外 ファイナンス リース 取 引 に 係 る 有 形 固 定 資 産 及 び 無 形 固 定 資 産 中 のリース 資 産 は リース 期 間 を 耐 用 年 数 とした 定 額 法 により 償 却 しております な お 残 存 価 額 については リース 契 約 上 に 残 価 保 証 の 取 決 めがあるものは 当 該 残 価 保 証 額 とし それ 以 外 のものは 零 としております 5. 外 貨 建 の 資 産 及 び 負 債 の 本 邦 通 貨 への 換 算 基 準 外 貨 建 資 産 負 債 は 主 として 決 算 日 の 為 替 相 場 による 円 換 算 額 を 付 しております

26 6. 引 当 金 の 計 上 基 準 (1) 貸 倒 引 当 金 貸 倒 引 当 金 は 予 め 定 めている 償 却 引 当 基 準 に 則 り 次 のとおり 計 上 しております 銀 行 等 金 融 機 関 の 資 産 の 自 己 査 定 並 びに 貸 倒 償 却 及 び 貸 倒 引 当 金 の 監 査 に 関 する 実 務 指 針 ( 日 本 公 認 会 計 士 協 会 銀 行 等 監 査 特 別 委 員 会 報 告 第 4 号 平 成 24 年 7 月 4 日 )に 規 定 する 正 常 先 債 権 及 び 要 注 意 先 債 権 に 相 当 する 債 権 については 一 定 の 種 類 毎 に 分 類 し 過 去 の 一 定 期 間 における 各 々の 貸 倒 実 績 から 算 出 した 貸 倒 実 績 率 等 に 基 づき 計 上 し ております 破 綻 懸 念 先 債 権 に 相 当 する 債 権 については 債 権 額 から 担 保 の 処 分 可 能 見 込 額 及 び 保 証 による 回 収 可 能 見 込 額 を 控 除 し その 残 額 のうち 必 要 と 認 める 額 を 計 上 し ております 破 綻 先 債 権 及 び 実 質 破 綻 先 債 権 に 相 当 する 債 権 については 債 権 額 から 担 保 の 処 分 可 能 見 込 額 及 び 保 証 による 回 収 可 能 見 込 額 を 控 除 した 残 額 を 計 上 しており ます 破 綻 懸 念 先 及 び 貸 出 条 件 緩 和 債 権 等 を 有 する 債 務 者 で 与 信 額 が 一 定 額 以 上 の 大 口 債 務 者 のうち 債 権 の 元 本 の 回 収 及 び 利 息 の 受 取 りに 係 るキャッシュ フローを 合 理 的 に 見 積 もることができる 債 権 については 当 該 キャッシュ フローを 貸 出 条 件 緩 和 実 施 前 の 約 定 利 子 率 で 割 引 いた 金 額 と 債 権 の 帳 簿 価 額 との 差 額 を 貸 倒 引 当 金 とする 方 法 (キャッ シュ フロー 見 積 法 )により 計 上 しております すべての 債 権 は 資 産 の 自 己 査 定 基 準 に 基 づき 営 業 関 連 部 署 の 協 力 の 下 に 資 産 査 定 部 署 が 資 産 査 定 を 実 施 しております (2) 退 職 給 付 引 当 金 退 職 給 付 引 当 金 は 従 業 員 の 退 職 給 付 に 備 えるため 当 事 業 年 度 末 における 退 職 給 付 債 務 及 び 年 金 資 産 の 見 込 額 に 基 づき 必 要 額 を 計 上 しております また 退 職 給 付 債 務 の 算 定 にあたり 退 職 給 付 見 込 額 を 当 事 業 年 度 末 までの 期 間 に 帰 属 させる 方 法 については 給 付 算 定 式 基 準 によっております なお 当 事 業 年 度 末 においては 年 金 資 産 の 額 が 退 職 給 付 債 務 から 未 認 識 項 目 の 合 計 額 を 控 除 した 額 を 超 過 しているため 超 過 額 を 前 払 年 金 費 用 に 計 上 しております また 数 理 計 算 上 の 差 異 の 損 益 処 理 方 法 は 次 のとおりで あります 数 理 計 算 上 の 差 異 : 各 事 業 年 度 の 発 生 時 の 従 業 員 の 平 均 残 存 勤 務 期 間 内 の 一 定 の 年 数 ( 主 として5 年 )による 定 額 法 により 按 分 した 額 を それぞれ 発 生 の 翌 事 業 年 度 から 損 益 処 理 (3) 役 員 退 職 慰 労 引 当 金 役 員 退 職 慰 労 引 当 金 は 役 員 への 退 職 慰 労 金 の 支 払 いに 備 えるため 役 員 に 対 する 退 職 慰 労 金 の 支 給 見 積 額 のうち 当 事 業 年 度 末 までに 発 生 していると 認 められる 額 を 計 上 し ております

27 (4) 睡 眠 預 金 払 戻 損 失 引 当 金 睡 眠 預 金 払 戻 損 失 引 当 金 は 負 債 計 上 を 中 止 した 預 金 について 預 金 者 からの 払 戻 請 求 に 備 えるため 将 来 の 払 戻 請 求 に 応 じて 発 生 する 損 失 を 見 積 り 必 要 と 認 める 額 を 計 上 し ております 7. ヘッジ 会 計 の 方 法 為 替 変 動 リスク ヘッジ 外 貨 建 金 融 資 産 負 債 から 生 じる 為 替 変 動 リスクに 対 するヘッジ 会 計 の 方 法 は 銀 行 業 における 外 貨 建 取 引 等 の 会 計 処 理 に 関 する 会 計 上 及 び 監 査 上 の 取 扱 い ( 日 本 公 認 会 計 士 協 会 業 種 別 監 査 委 員 会 報 告 第 25 号 平 成 14 年 7 月 29 日 )に 規 定 する 繰 延 ヘッジによって おります ヘッジ 有 効 性 評 価 の 方 法 については 外 貨 建 金 銭 債 権 債 務 等 の 為 替 変 動 リスク を 減 殺 する 目 的 で 行 う 通 貨 スワップ 取 引 及 び 為 替 スワップ 取 引 等 をヘッジ 手 段 とし ヘッ ジ 対 象 である 外 貨 建 金 銭 債 権 債 務 等 に 見 合 うヘッジ 手 段 の 外 貨 ポジション 相 当 額 が 存 在 することを 確 認 することによりヘッジの 有 効 性 を 評 価 しております 8. 消 費 税 等 の 会 計 処 理 消 費 税 及 び 地 方 消 費 税 の 会 計 処 理 は 税 抜 方 式 によっております

28 注 記 事 項 ( 貸 借 対 照 表 関 係 ) 1. 貸 出 金 のうち 破 綻 先 債 権 額 は329 百 万 円 延 滞 債 権 額 は13,391 百 万 円 であります なお 破 綻 先 債 権 とは 元 本 又 は 利 息 の 支 払 の 遅 延 が 相 当 期 間 継 続 していることその 他 の 事 由 により 元 本 又 は 利 息 の 取 立 て 又 は 弁 済 の 見 込 みがないものとして 未 収 利 息 を 計 上 しな かった 貸 出 金 ( 貸 倒 償 却 を 行 った 部 分 を 除 く 以 下 未 収 利 息 不 計 上 貸 出 金 という ) のうち 法 人 税 法 施 行 令 ( 昭 和 40 年 政 令 第 97 号 ) 第 96 条 第 1 項 第 3 号 イからホまでに 掲 げる 事 由 又 は 同 項 第 4 号 に 規 定 する 事 由 が 生 じている 貸 出 金 であります また 延 滞 債 権 とは 未 収 利 息 不 計 上 貸 出 金 であって 破 綻 先 債 権 及 び 債 務 者 の 経 営 再 建 又 は 支 援 を 図 ることを 目 的 として 利 息 の 支 払 を 猶 予 した 貸 出 金 以 外 の 貸 出 金 であります 2. 貸 出 金 のうち 3カ 月 以 上 延 滞 債 権 額 は 該 当 ありません なお 3カ 月 以 上 延 滞 債 権 とは 元 本 又 は 利 息 の 支 払 が 約 定 支 払 日 の 翌 日 から3 月 以 上 遅 延 している 貸 出 金 で 破 綻 先 債 権 及 び 延 滞 債 権 に 該 当 しないものであります 3. 貸 出 金 のうち 貸 出 条 件 緩 和 債 権 額 は2,263 百 万 円 であります なお 貸 出 条 件 緩 和 債 権 とは 債 務 者 の 経 営 再 建 又 は 支 援 を 図 ることを 目 的 として 金 利 の 減 免 利 息 の 支 払 猶 予 元 本 の 返 済 猶 予 債 権 放 棄 その 他 の 債 務 者 に 有 利 となる 取 決 め を 行 った 貸 出 金 で 破 綻 先 債 権 延 滞 債 権 及 び3カ 月 以 上 延 滞 債 権 に 該 当 しないものであり ます 4. 破 綻 先 債 権 額 延 滞 債 権 額 3カ 月 以 上 延 滞 債 権 額 及 び 貸 出 条 件 緩 和 債 権 額 の 合 計 額 は 15,984 百 万 円 であります なお 上 記 1.から4.に 掲 げた 債 権 額 は 貸 倒 引 当 金 控 除 前 の 金 額 であります 5. 手 形 割 引 は 銀 行 業 における 金 融 商 品 会 計 基 準 適 用 に 関 する 会 計 上 及 び 監 査 上 の 取 扱 い ( 日 本 公 認 会 計 士 協 会 業 種 別 監 査 委 員 会 報 告 第 24 号 平 成 14 年 2 月 13 日 以 下 業 種 別 監 査 委 員 会 報 告 第 24 号 という )に 基 づき 金 融 取 引 として 処 理 しております こ れにより 受 け 入 れた 商 業 手 形 及 び 買 入 外 国 為 替 等 は 売 却 又 は( 再 ) 担 保 という 方 法 で 自 由 に 処 分 できる 権 利 を 有 しておりますが その 額 面 金 額 は 7,441 百 万 円 であります 6. 担 保 に 供 している 資 産 は 次 のとおりであります 担 保 に 供 している 資 産 有 価 証 券 236 百 万 円 預 け 金 4 百 万 円 担 保 資 産 に 対 応 する 債 務 預 金 440 百 万 円 上 記 のほか 為 替 決 済 当 座 借 越 等 の 取 引 の 担 保 として 有 価 証 券 21,398 百 万 円 を 差 し 入 れております また その 他 の 資 産 には 保 証 金 6 百 万 円 が 含 まれております なお 手 形 の 再 割 引 は 業 種 別 監 査 委 員 会 報 告 第 24 号 に 基 づき 金 融 取 引 として 処 理 してお りますが これにより 引 き 渡 した 商 業 手 形 及 び 買 入 外 国 為 替 等 は 該 当 ありません

29 7. 当 座 貸 越 契 約 及 び 貸 付 金 に 係 るコミットメントライン 契 約 は 顧 客 からの 融 資 実 行 の 申 し 出 を 受 けた 場 合 に 契 約 上 規 定 された 条 件 について 違 反 がない 限 り 一 定 の 限 度 額 まで 資 金 を 貸 し 付 けることを 約 する 契 約 であります これらの 契 約 に 係 る 融 資 未 実 行 残 高 は 25,963 百 万 円 であります このうち 原 契 約 期 間 が1 年 以 内 のものが23,004 百 万 円 あり ます なお これらの 契 約 の 多 くは 融 資 実 行 されずに 終 了 するものであるため 融 資 未 実 行 残 高 そのものが 必 ずしも 当 行 の 将 来 のキャッシュ フローに 影 響 を 与 えるものではありませ ん これらの 契 約 の 多 くには 金 融 情 勢 の 変 化 債 権 の 保 全 及 びその 他 相 当 の 事 由 がある ときは 当 行 が 実 行 申 し 込 みを 受 けた 融 資 の 拒 絶 又 は 契 約 極 度 額 の 減 額 をすることができ る 旨 の 条 項 が 付 けられております また 契 約 時 において 必 要 に 応 じて 不 動 産 有 価 証 券 等 の 担 保 を 徴 求 するほか 契 約 後 も 定 期 的 に 予 め 定 めている 行 内 手 続 に 基 づき 顧 客 の 業 況 等 を 把 握 し 必 要 に 応 じて 契 約 の 見 直 し 与 信 保 全 上 の 措 置 等 を 講 じております 8. 土 地 の 再 評 価 に 関 する 法 律 ( 平 成 10 年 3 月 31 日 公 布 法 律 第 34 号 )に 基 づき 事 業 用 の 土 地 の 再 評 価 を 行 い 評 価 差 額 については 当 該 評 価 差 額 に 係 る 税 金 相 当 額 を 再 評 価 に 係 る 繰 延 税 金 負 債 として 負 債 の 部 に 計 上 し これを 控 除 した 金 額 を 土 地 再 評 価 差 額 金 として 純 資 産 の 部 に 計 上 しております 再 評 価 を 行 った 年 月 日 平 成 10 年 3 月 31 日 同 法 律 第 3 条 第 3 項 に 定 める 再 評 価 の 方 法 土 地 の 再 評 価 に 関 する 法 律 施 行 令 ( 平 成 10 年 3 月 31 日 公 布 政 令 第 119 号 ) 第 2 条 第 4 号 に 定 める 当 該 事 業 用 土 地 について 地 価 税 法 ( 平 成 3 年 法 律 第 69 号 ) 第 16 条 に 規 定 する 地 価 税 の 課 税 価 格 の 計 算 の 基 礎 となる 土 地 の 価 額 を 算 定 するために 国 税 庁 長 官 が 定 めて 公 表 した 方 法 により 算 定 した 価 額 に 合 理 的 な 調 整 を 行 って 算 定 する 方 法 に 基 づいて 算 出 同 法 律 第 10 条 に 定 める 再 評 価 を 行 った 事 業 用 土 地 の 当 事 業 年 度 末 における 時 価 の 合 計 額 と 当 該 事 業 用 土 地 の 再 評 価 後 の 帳 簿 価 額 の 合 計 額 との 差 額 3,525 百 万 円 9. 有 形 固 定 資 産 の 減 価 償 却 累 計 額 7,134 百 万 円 10. 有 形 固 定 資 産 の 圧 縮 記 帳 額 144 百 万 円

30 ( 損 益 計 算 書 関 係 ) 1. 当 事 業 年 度 において 以 下 の 資 産 について 営 業 店 舗 の 建 替 え 等 により 投 資 額 の 回 収 が 見 込 めなくなったことに 伴 い 減 損 損 失 を 計 上 しております 地 域 主 な 用 途 種 類 福 岡 県 減 損 損 失 額 ( 百 万 円 ) 遊 休 資 産 ( 旧 営 業 店 舗 ) 1ヵ 所 土 地 建 物 他 84 合 計 84 稼 動 資 産 のグルーピングの 単 位 は 営 業 店 とし 出 張 所 は 母 店 と 同 一 グループとしており ます また 遊 休 資 産 についてはそれぞれを 単 独 の 単 位 としております 当 事 業 年 度 の 減 損 損 失 の 測 定 に 使 用 した 回 収 可 能 価 額 は 正 味 売 却 価 額 によっており 路 線 価 など 市 場 価 格 を 適 切 に 反 映 している 指 標 に 基 づいて 評 価 した 価 額 より 処 分 費 用 見 込 額 を 控 除 して 算 定 しております 2. 関 連 当 事 者 との 取 引 役 員 及 び 個 人 主 要 株 主 等 種 類 役 員 及 びその 近 親 者 会 社 等 の 名 称 又 は 氏 名 林 田 英 一 ( 当 行 取 締 役 林 田 スマの 長 男 ) 所 在 地 資 本 金 又 は 出 資 金 ( 百 万 円 ) 事 業 の 内 容 又 は 職 業 議 決 権 等 の 所 有 ( 被 所 有 ) 割 合 (%) 関 連 当 事 者 との 関 係 取 引 の 内 容 取 引 金 額 ( 百 万 円 ) 科 目 期 末 残 高 ( 百 万 円 ) 医 療 業 資 金 の 貸 付 融 資 取 引 64 貸 出 金 64 永 利 新 一 当 行 監 査 役 債 務 保 証 永 利 栄 一 郎 ( 当 行 監 査 役 永 利 新 一 の 長 男 ) 当 行 貸 出 の 保 証 ( 注 2) 0 会 社 員 資 金 の 貸 付 融 資 取 引 0 貸 出 金 16 取 引 条 件 及 び 取 引 条 件 の 決 定 方 針 等 ( 注 1) 融 資 取 引 については 市 場 金 利 を 勘 案 し 一 般 取 引 条 件 と 同 様 に 決 定 しております ( 注 2) 当 行 は 監 査 役 永 利 新 一 より 永 利 栄 一 郎 氏 に 対 する 資 金 の 貸 付 に 対 して 債 務 保 証 を 受 けております

31 ( 株 主 資 本 等 変 動 計 算 書 関 係 ) 1. 発 行 済 株 式 の 種 類 及 び 総 数 並 びに 自 己 株 式 の 種 類 及 び 株 式 数 に 関 する 事 項 ( 単 位 : 千 株 ) 発 行 済 株 式 当 事 業 年 度 期 首 株 式 数 当 事 業 年 度 増 加 株 式 数 当 事 業 年 度 減 少 株 式 数 当 事 業 年 度 末 株 式 数 普 通 株 式 27,371 27,371 合 計 27,371 27,371 自 己 株 式 普 通 株 式 ( 注 ) 合 計 ( 注 ) 自 己 株 式 の 増 加 は 単 元 未 満 株 式 の 買 取 によるものであります 摘 要 2. 配 当 に 関 する 事 項 (1) 当 事 業 年 度 中 の 配 当 金 支 払 額 ( 決 議 ) 株 式 の 種 類 配 当 金 の 総 額 平 成 27 年 6 月 26 日 定 時 株 主 総 会 平 成 27 年 11 月 24 日 取 締 役 会 1 株 当 たり 配 当 額 普 通 株 式 67 百 万 円 2.50 円 普 通 株 式 67 百 万 円 2.50 円 合 計 135 百 万 円 基 準 日 平 成 27 年 3 月 31 日 平 成 27 年 9 月 30 日 効 力 発 生 日 平 成 27 年 6 月 29 日 平 成 27 年 12 月 4 日 (2) 基 準 日 が 当 事 業 年 度 に 属 する 配 当 のうち 配 当 の 効 力 発 生 日 が 当 事 業 年 度 の 末 日 後 とな るもの 平 成 28 年 6 月 29 日 開 催 の 定 時 株 主 総 会 の 議 案 として 普 通 株 式 の 配 当 に 関 する 事 項 を 次 のとおり 提 案 しております 1 配 当 金 の 総 額 94 百 万 円 2 1 株 当 たり 配 当 額 3.50 円 3 基 準 日 平 成 28 年 3 月 31 日 4 効 力 発 生 日 平 成 28 年 6 月 30 日 なお 配 当 原 資 は その 他 利 益 剰 余 金 とする 予 定 としております ( 注 ) 1 株 当 たり 配 当 額 3.50 円 には 創 立 65 周 年 記 念 配 当 1 円 を 含 んでおります

32 ( 金 融 商 品 関 係 ) 1. 金 融 商 品 の 状 況 に 関 する 事 項 (1) 金 融 商 品 に 対 する 取 組 方 針 当 行 は 預 金 及 び 貸 出 業 務 を 中 心 とした 金 融 サービス 事 業 を 行 っております これらの 事 業 を 行 うため 市 場 の 状 況 や 長 短 のバランスを 調 整 して 顧 客 からの 預 金 や 借 入 金 等 によって 資 金 調 達 を 行 っております また 資 金 運 用 については 顧 客 への 貸 出 金 を 主 として その 他 コールローン 及 び 株 式 債 券 を 主 体 とした 有 価 証 券 等 にて 行 っております このように 主 として 金 利 変 動 を 伴 う 金 融 資 産 及 び 金 融 負 債 を 有 しているため 金 利 変 動 による 不 利 な 影 響 が 生 じないように 当 行 では 資 産 及 び 負 債 の 総 合 的 管 理 (ALM) を 実 施 しております (2) 金 融 商 品 の 内 容 及 びそのリスク 当 行 が 保 有 する 金 融 資 産 は 主 として 国 内 の 取 引 先 及 び 個 人 に 対 する 貸 出 金 であり 顧 客 の 契 約 不 履 行 によってもたらされる 信 用 リスクに 晒 されております 信 用 リスクと は 信 用 供 与 先 の 財 務 状 況 の 悪 化 等 により 資 産 の 価 値 が 減 少 又 は 消 失 し 損 失 を 被 るこ とであり 経 済 環 境 等 の 状 況 の 変 化 によって 契 約 条 件 に 従 った 債 務 履 行 がなされない 可 能 性 があります また 有 価 証 券 については 主 に 株 式 債 券 等 であり それぞれ 発 行 体 の 信 用 リスク 及 び 金 利 の 変 動 リスク 市 場 価 格 の 変 動 リスク 等 に 晒 されております なお 当 行 が 保 有 する 金 融 負 債 は 主 として 顧 客 からの 預 金 日 本 銀 行 からの 借 用 金 で あり 支 払 期 日 にその 支 払 いを 実 行 できなくなる 流 動 性 リスクに 晒 されております (3) 金 融 商 品 に 係 るリスク 管 理 体 制 1 信 用 リスクの 管 理 当 行 では 信 用 リスクに 関 する 管 理 諸 規 定 に 従 い 個 別 債 務 者 に 対 する 厳 正 な 与 信 審 査 管 理 を 行 うことで 個 別 債 務 者 の 信 用 リスクを 管 理 するとともに ポートフォリオ 管 理 により 銀 行 全 体 のポートフォリオの 信 用 リスクの 分 散 を 図 っております 個 別 債 務 者 の 信 用 リスク 管 理 については 信 用 リスク 管 理 主 管 部 の 融 資 統 括 部 が 個 別 債 務 者 毎 に 財 務 分 析 業 界 動 向 資 金 使 途 返 済 計 画 等 の 評 価 を 行 っております 評 価 は 新 規 与 信 実 行 時 及 び 実 行 後 の 自 己 査 定 において 定 期 的 に 行 い 常 に 個 別 債 務 者 の 信 用 状 況 を 把 握 するよう 努 めております 自 己 査 定 とは 債 務 者 区 分 及 び 担 保 保 証 等 の 状 況 をもとに 債 権 の 回 収 の 危 険 性 の 度 合 いに 応 じて 資 産 の 分 類 を 行 うもの で 自 己 査 定 の 集 計 結 果 等 については 経 営 に 報 告 しております 銀 行 全 体 の 与 信 ポートフォリオについては 信 用 リスク 管 理 主 管 部 の 融 資 統 括 部 が 業 種 集 中 度 合 や 大 口 集 中 度 合 等 のリスクの 状 況 を 定 期 的 に 取 締 役 会 等 に 報 告 してお ります 当 行 では 行 内 格 付 制 度 を 導 入 しております この 制 度 は 個 別 債 務 者 に 信 用 度 に 応 じた 信 用 格 付 を 付 与 して 分 類 するもので 案 件 審 査 や 与 信 管 理 与 信 ポートフォリオ のモニタリングを 行 う 上 で 行 内 格 付 を 利 用 しております

33 また 信 用 リスクの 計 量 化 を 行 い リスク 統 合 管 理 部 署 の 総 合 企 画 部 は 融 資 統 括 部 が 計 測 した 信 用 リスク 量 の 他 定 性 的 評 価 等 をモニタリングし その 結 果 を 定 期 的 に リスク 管 理 委 員 会 及 び 取 締 役 会 に 報 告 しております 2 市 場 関 連 リスクの 管 理 イ.リスク 管 理 体 制 市 場 関 連 リスクとは 金 利 有 価 証 券 等 の 価 格 為 替 等 市 場 における 種 々のリスク 要 因 の 変 動 により 保 有 する 資 産 負 債 の 価 値 が 変 動 し 損 失 を 被 るリスクをいい 主 に 金 利 リスク 価 格 変 動 リスク 為 替 リスクに 分 けられます 当 行 では 市 場 関 連 リスク 量 を 適 切 にコントロールするために 国 際 証 券 部 及 び 総 合 企 画 部 を 主 管 部 として 市 場 関 連 リスクの 状 況 をモニタリングしております 具 体 的 に は 計 量 可 能 な 市 場 関 連 リスクについては 市 場 関 連 リスク 量 を 計 測 し また シミュ レーション 分 析 等 を 行 って 金 利 株 為 替 市 場 が 大 きく 変 動 した 場 合 に 当 行 が 抱 える 市 場 関 連 リスク 量 や 当 行 の 損 益 がどのように 変 動 するかを 試 算 しております 国 際 証 券 部 及 び 総 合 企 画 部 は 市 場 関 連 リスクの 状 況 について 定 期 的 に 経 営 に 報 告 しており ALM 委 員 会 等 において 市 場 関 連 リスクが 当 行 の 自 己 資 本 の 状 況 に 対 して 許 容 できる 状 況 に 収 まっていることを 確 認 するとともに 市 場 関 連 リスクのコントロ ールに 関 する 方 針 の 検 討 を 行 っております ロ. 市 場 関 連 リスクに 係 る 定 量 的 情 報 当 行 では 有 価 証 券 については VaR(バリュー アット リスク) という 手 法 を 用 い 時 価 変 動 リスク 量 を 算 出 しております VaRとは 将 来 の 一 定 の 期 間 ( 保 有 期 間 )に ある 一 定 の 可 能 性 の 範 囲 内 ( 信 頼 区 間 )で 生 じ 得 る 最 大 損 失 額 を 統 計 的 に 推 計 した 指 標 のことであります 有 価 証 券 のリスク 管 理 に 用 いるVaRについては 金 利 変 動 が 正 規 分 布 に 従 うと 仮 定 する 分 散 共 分 散 法 ( 保 有 期 間 1 年 (240 営 業 日 ) 信 頼 区 間 99% 観 測 期 間 5 年 (1,200 営 業 日 ))という 手 法 により 算 定 しており ます 平 成 28 年 3 月 31 日 現 在 当 行 の 有 価 証 券 にかかる 市 場 関 連 リスク 量 ( 損 失 額 の 推 計 値 )は 5,687 百 万 円 であります なお 当 行 では モデルが 算 出 するVaRと 実 際 の 損 益 を 比 較 するバックテスティング を 実 施 しており 使 用 する 計 測 モデルが 十 分 な 精 度 により 市 場 関 連 リスクを 捕 捉 して いることを 検 証 する 体 制 を 構 築 しております ただし VaRは 過 去 の 相 場 変 動 をベー スに 統 計 的 に 算 出 した 一 定 の 発 生 確 率 での 市 場 関 連 リスク 量 を 計 測 しており 通 常 で は 考 えられないほど 市 場 環 境 が 激 変 する 状 況 下 におけるリスクは 捕 捉 できない 場 合 が あります

34 また 当 行 において 有 価 証 券 以 外 に 主 要 なリスク 変 数 である 金 利 リスクの 影 響 を 受 ける 主 たる 金 融 商 品 は 預 け 金 貸 出 金 預 金 及 び 譲 渡 性 預 金 借 用 金 であり 金 利 変 動 による 影 響 額 を 把 握 しております その 他 すべてのリスク 変 数 が 一 定 であることを 仮 定 し 平 成 28 年 3 月 31 日 現 在 指 標 となる 金 利 が100ベーシス ポイント(1.00%) 上 昇 したものと 想 定 した 場 合 には 当 該 金 融 資 産 と 金 融 負 債 相 殺 後 の 純 額 ( 資 産 側 )の 時 価 は3,373 百 万 円 減 少 するものと 把 握 しております 当 該 影 響 額 は 金 利 を 除 くリスク 変 数 が 一 定 の 場 合 を 前 提 としており 金 利 とその 他 のリ スク 変 数 との 相 関 を 考 慮 しておりません また 金 利 の 合 理 的 な 予 想 変 動 幅 を 超 える 変 動 が 生 じた 場 合 には 算 定 額 を 超 える 影 響 が 生 じる 可 能 性 があります 3 資 金 調 達 に 係 る 流 動 性 リスクの 管 理 流 動 性 リスクとは 財 務 状 況 の 悪 化 等 や 市 場 の 混 乱 により 必 要 な 資 金 が 確 保 できなく なり 資 金 繰 りがつかなくなる 場 合 や 資 金 の 確 保 に 通 常 よりも 著 しく 高 い 金 利 での 資 金 調 達 を 余 儀 なくされることにより 損 失 を 被 ることです 当 行 は 安 定 した 資 金 繰 りの 確 保 に 努 め 流 動 性 リスクの 最 小 化 を 図 るとともに 経 営 の 健 全 性 を 確 保 するため に 流 動 性 リスク 管 理 規 定 を 制 定 し 平 常 時 懸 念 時 緊 急 時 の 対 応 を 取 決 めており ます (4) 金 融 商 品 の 時 価 等 に 関 する 事 項 についての 補 足 説 明 金 融 商 品 の 時 価 には 市 場 価 格 に 基 づく 価 額 のほか 市 場 価 格 がない 場 合 には 合 理 的 に 算 定 された 価 額 が 含 まれております 当 該 価 額 の 算 定 においては 一 定 の 前 提 条 件 等 を 採 用 しているため 異 なる 前 提 条 件 等 によった 場 合 当 該 価 額 が 異 なることもあります

35 2. 金 融 商 品 の 時 価 等 に 関 する 事 項 平 成 28 年 3 月 31 日 における 貸 借 対 照 表 計 上 額 時 価 及 びこれらの 差 額 は 次 のとおりで あります なお 時 価 を 把 握 することが 極 めて 困 難 と 認 められる 非 上 場 株 式 等 は 次 表 に は 含 めておりません(( 注 2) 参 照 ) ( 単 位 : 百 万 円 ) 貸 借 対 照 表 計 上 額 時 価 差 額 (1) 現 金 預 け 金 21,257 21,257 0 (2) 有 価 証 券 満 期 保 有 目 的 の 債 券 その 他 有 価 証 券 95,699 95,699 (3) 貸 出 金 359,483 貸 倒 引 当 金 (*) 3, , ,763 5,141 資 産 計 472, ,720 5,141 (1) 預 金 443, , (2) 譲 渡 性 預 金 13,314 13,319 5 負 債 計 456, , デリバティブ 取 引 ヘッジ 会 計 が 適 用 されていないもの ヘッジ 会 計 が 適 用 されているもの デ リ バ テ ィ ブ 取 引 計 (*) 貸 出 金 に 対 応 する 一 般 貸 倒 引 当 金 及 び 個 別 貸 倒 引 当 金 を 控 除 しております ( 注 1) 金 融 商 品 の 時 価 の 算 定 方 法 資 産 (1) 現 金 預 け 金 満 期 のない 預 け 金 については 時 価 は 帳 簿 価 額 と 近 似 していることから 当 該 帳 簿 価 額 を 時 価 としております 満 期 のある 預 け 金 については 残 存 期 間 に 基 づく 区 分 ごとに 新 規 に 預 け 金 を 行 った 場 合 に 想 定 される 適 用 金 利 で 割 り 引 いた 現 在 価 値 を 算 定 しております

36 (2) 有 価 証 券 株 式 は 取 引 所 の 価 格 債 券 は 取 引 所 の 価 格 又 は 取 引 金 融 機 関 から 提 示 された 価 格 によって おります 公 募 投 資 信 託 は 公 表 されている 基 準 価 格 私 募 投 資 信 託 等 は 証 券 会 社 等 より 入 手 する 基 準 価 格 又 は 純 資 産 価 格 によっております なお 保 有 目 的 ごとの 有 価 証 券 に 関 する 注 記 事 項 については ( 有 価 証 券 関 係 ) に 記 載 し ております (3) 貸 出 金 貸 出 金 の 種 類 及 び 内 部 格 付 期 間 に 基 づく 区 分 ごとに 元 利 金 の 合 計 額 を 期 間 別 の 無 リス クの 市 場 利 子 率 に 信 用 リスク 相 当 分 を 上 乗 せした 利 率 で 割 り 引 いて 時 価 を 算 定 しておりま す なお 残 存 期 間 が 短 期 間 (3ヵ 月 以 内 )のものは 時 価 は 帳 簿 価 額 と 近 似 しているこ とから 当 該 帳 簿 価 額 を 時 価 としております また 破 綻 先 実 質 破 綻 先 及 び 破 綻 懸 念 先 に 対 する 債 権 等 については 見 積 将 来 キャッシ ュ フローの 現 在 価 値 又 は 担 保 及 び 保 証 による 回 収 見 込 額 等 に 基 づいて 貸 倒 見 積 高 を 算 定 しているため 時 価 は 決 算 日 における 貸 借 対 照 表 上 の 債 権 等 計 上 額 から 貸 倒 引 当 金 計 上 額 を 控 除 した 金 額 に 近 似 しており 当 該 価 額 を 時 価 としております 貸 出 金 のうち 当 該 貸 出 を 担 保 資 産 の 範 囲 内 に 限 るなどの 特 性 により 返 済 期 限 を 設 けて いないものについては 返 済 見 込 み 期 間 及 び 金 利 条 件 等 から 時 価 は 帳 簿 価 額 と 近 似 して いるものと 想 定 されるため 帳 簿 価 額 を 時 価 としております 負 債 (1) 預 金 及 び(2) 譲 渡 性 預 金 要 求 払 預 金 については 決 算 日 に 要 求 された 場 合 の 支 払 額 ( 帳 簿 価 額 )を 時 価 とみなして おります また 定 期 預 金 及 び 譲 渡 性 預 金 の 時 価 は 一 定 の 期 間 ごとに 区 分 して 将 来 の キャッシュ フローを 割 り 引 いて 現 在 価 値 を 算 定 しております その 割 引 率 は 新 規 に 預 金 を 受 け 入 れる 際 に 使 用 する 利 率 を 用 いております なお 残 存 期 間 が 短 期 間 (3ヵ 月 以 内 )のものは 時 価 は 帳 簿 価 額 と 近 似 していることから 当 該 帳 簿 価 額 を 時 価 としており ます

37 ( 注 2) 時 価 を 把 握 することが 極 めて 困 難 と 認 められる 金 融 商 品 の 貸 借 対 照 表 計 上 額 は 次 のとお りであり 金 融 商 品 の 時 価 情 報 の 資 産 (2) その 他 有 価 証 券 には 含 まれておりません ( 単 位 : 百 万 円 ) 区 分 貸 借 対 照 表 計 上 額 1 非 上 場 株 式 (*1)(*2) 組 合 出 資 金 (*3) 257 合 計 991 (*1) 非 上 場 株 式 については 市 場 価 格 がなく 時 価 を 把 握 することが 極 めて 困 難 と 認 めら れることから 時 価 開 示 の 対 象 とはしておりません (*2) 当 事 業 年 度 において 非 上 場 株 式 について12 百 万 円 減 損 処 理 を 行 っております (*3) 組 合 出 資 金 のうち 組 合 財 産 が 非 上 場 株 式 など 時 価 を 把 握 することが 極 めて 困 難 と 認 められるもので 構 成 されているものについては 時 価 開 示 の 対 象 とはしておりません ( 注 3) 金 銭 債 権 及 び 満 期 のある 有 価 証 券 の 決 算 日 後 の 償 還 予 定 額 1 年 以 内 1 年 超 3 年 以 内 3 年 超 5 年 以 内 5 年 超 7 年 以 内 ( 単 位 : 百 万 円 ) 7 年 超 10 年 以 内 10 年 超 預 け 金 15,697 有 価 証 券 満 期 保 有 目 的 の 債 券 その 他 有 価 証 券 の うち 満 期 があるもの 9,655 17,084 22,302 29,436 3,185 3,520 貸 出 金 (*) 35,558 21,874 46,526 34,568 48, ,372 合 計 60,911 38,958 68,828 64,004 51, ,892 (*) 貸 出 金 のうち 破 綻 先 実 質 破 綻 先 及 び 破 綻 懸 念 先 に 対 する 債 権 等 償 還 予 定 額 が 見 込 めない13,720 百 万 円 期 間 の 定 めのないもの18,144 百 万 円 は 含 めておりません

38 ( 注 4) 有 利 子 負 債 の 決 算 日 後 の 返 済 予 定 額 3ヵ 月 以 内 3ヵ 月 超 6ヵ 月 以 内 6ヵ 月 超 1 年 以 内 1 年 超 2 年 以 内 ( 単 位 : 百 万 円 ) 2 年 超 3 年 以 内 3 年 超 預 金 (*) 219,116 61,320 98,373 35,043 19,782 9,476 譲 渡 性 預 金 9,892 3,422 合 計 229,008 61, ,795 35,043 19,782 9,476 (*) 預 金 のうち 要 求 払 預 金 については 3ヵ 月 以 内 に 含 めて 開 示 しております ( 有 価 証 券 関 係 ) 貸 借 対 照 表 の 国 債 地 方 債 社 債 株 式 その 他 の 証 券 を 記 載 しております なお 子 会 社 子 法 人 等 株 式 及 び 関 連 法 人 等 株 式 は 該 当 ありません 1. 売 買 目 的 有 価 証 券 ( 平 成 28 年 3 月 31 日 現 在 ) 該 当 事 項 はありません 2. 満 期 保 有 目 的 の 債 券 ( 平 成 28 年 3 月 31 日 現 在 ) 該 当 事 項 はありません

39 3. その 他 有 価 証 券 ( 平 成 28 年 3 月 31 日 現 在 ) 種 類 貸 借 対 照 表 計 上 額 ( 百 万 円 ) 取 得 原 価 ( 百 万 円 ) 差 額 ( 百 万 円 ) 株 式 5,078 2,953 2,124 債 券 82,021 77,878 4,142 貸 借 対 照 表 計 上 額 が 取 得 原 価 を 超 えるもの 国 債 57,829 54,543 3,285 地 方 債 2,717 2, 社 債 21,474 20, その 他 3,432 3, 小 計 90,531 84,006 6,524 株 式 2,419 2, 債 券 1,570 1, 貸 借 対 照 表 計 上 額 が 取 得 原 価 を 超 えないもの 国 債 地 方 債 社 債 1,476 1, その 他 1,176 1, 小 計 5,167 5, 合 計 95,699 89,773 5, 当 事 業 年 度 中 に 売 却 した 満 期 保 有 目 的 の 債 券 ( 自 平 成 27 年 4 月 1 日 至 平 成 28 年 3 月 31 日 ) 該 当 事 項 はありません

40 5. 当 事 業 年 度 中 に 売 却 したその 他 有 価 証 券 ( 自 平 成 27 年 4 月 1 日 至 平 成 28 年 3 月 31 日 ) 売 却 額 ( 百 万 円 ) 売 却 益 の 合 計 額 ( 百 万 円 ) 売 却 損 の 合 計 額 ( 百 万 円 ) 株 式 その 他 合 計 1, 保 有 目 的 を 変 更 した 有 価 証 券 該 当 事 項 はありません 7. 減 損 処 理 を 行 った 有 価 証 券 売 買 目 的 有 価 証 券 以 外 の 有 価 証 券 ( 時 価 を 把 握 することが 極 めて 困 難 なものを 除 く)のう ち 当 該 有 価 証 券 の 時 価 が 取 得 原 価 に 比 べて 著 しく 下 落 しており 時 価 が 取 得 原 価 まで 回 復 する 見 込 みがあると 認 められないものについては 当 該 時 価 をもって 貸 借 対 照 表 計 上 額 とするとともに 評 価 差 額 を 当 事 業 年 度 の 損 失 として 処 理 ( 以 下 減 損 処 理 という ) しております 当 事 業 年 度 における 減 損 処 理 額 は 該 当 ありません また 時 価 が 著 しく 下 落 した と 判 断 するための 基 準 は 発 行 会 社 の 信 用 リスク( 自 己 査 定 における 債 務 者 区 分 外 部 格 付 等 ) 過 去 の 一 定 期 間 における 時 価 の 推 移 等 を 勘 案 し た 基 準 により 行 っております ( 金 銭 の 信 託 関 係 ) 1. 運 用 目 的 の 金 銭 の 信 託 ( 平 成 28 年 3 月 31 日 現 在 ) 該 当 事 項 はありません 2. 満 期 保 有 目 的 の 金 銭 の 信 託 ( 平 成 28 年 3 月 31 日 現 在 ) 該 当 事 項 はありません 3. その 他 の 金 銭 の 信 託 ( 運 用 目 的 及 び 満 期 保 有 目 的 以 外 )( 平 成 28 年 3 月 31 日 現 在 ) 該 当 事 項 はありません

41 ( 税 効 果 会 計 関 係 ) 1. 繰 延 税 金 資 産 及 び 繰 延 税 金 負 債 の 発 生 の 主 な 原 因 別 の 内 訳 は それぞれ 次 のとおりであり ます 繰 延 税 金 資 産 貸 倒 引 当 金 1,183 百 万 円 減 価 償 却 費 159 未 払 賞 与 121 その 他 379 繰 延 税 金 資 産 小 計 1,844 評 価 性 引 当 額 341 繰 延 税 金 資 産 合 計 1,502 繰 延 税 金 負 債 その 他 有 価 証 券 評 価 差 額 金 1,856 固 定 資 産 圧 縮 積 立 額 235 前 払 年 金 費 用 377 資 産 除 去 費 用 の 資 産 計 上 額 0 繰 延 税 金 負 債 合 計 2,470 繰 延 税 金 負 債 の 純 額 967 百 万 円 2. 所 得 税 法 等 の 一 部 を 改 正 する 法 律 ( 平 成 28 年 法 律 第 15 号 ) 及 び 地 方 税 法 等 の 一 部 を 改 正 する 等 の 法 律 ( 平 成 28 年 法 律 第 13 号 )が 平 成 28 年 3 月 29 日 に 国 会 で 成 立 し 平 成 28 年 4 月 1 日 以 後 に 開 始 する 事 業 年 度 から 法 人 税 率 等 の 引 下 げが 行 われることとなり ました これに 伴 い 繰 延 税 金 資 産 及 び 繰 延 税 金 負 債 の 計 算 に 使 用 する 法 定 実 効 税 率 は 従 来 の32.0%から 平 成 28 年 4 月 1 日 に 開 始 する 事 業 年 度 及 び 平 成 29 年 4 月 1 日 に 開 始 す る 事 業 年 度 に 解 消 が 見 込 まれる 一 時 差 異 については30.6%に 平 成 30 年 4 月 1 日 に 開 始 する 事 業 年 度 以 降 に 解 消 が 見 込 まれる 一 時 差 異 については30.4%となります この 税 率 変 更 により 繰 延 税 金 負 債 は60 百 万 円 減 少 し その 他 有 価 証 券 評 価 差 額 金 は97 百 万 円 増 加 し 法 人 税 等 調 整 額 は37 百 万 円 増 加 しております 再 評 価 に 係 る 繰 延 税 金 負 債 は98 百 万 円 減 少 し 土 地 再 評 価 差 額 金 は 同 額 増 加 しております (1 株 当 たり 情 報 ) 1 株 当 たりの 純 資 産 額 1,023 円 60 銭 1 株 当 たりの 当 期 純 利 益 金 額 39 円 48 銭 ( 持 分 法 損 益 等 ) 該 当 事 項 はありません

42 株 式 会 社 福 岡 中 央 銀 行 取 締 役 会 御 中 会 計 監 査 人 の 監 査 報 告 書 謄 本 独 立 監 査 人 の 監 査 報 告 書 平 成 28 年 5 月 13 日 新 日 本 有 限 責 任 監 査 法 人 指 定 有 限 責 任 社 員 業 務 執 行 社 員 公 認 会 計 士 工 藤 雅 春 印 指 定 有 限 責 任 社 員 業 務 執 行 社 員 公 認 会 計 士 柴 田 祐 二 印 指 定 有 限 責 任 社 員 業 務 執 行 社 員 公 認 会 計 士 宮 田 八 郎 印 当 監 査 法 人 は 会 社 法 第 436 条 第 2 項 第 1 号 の 規 定 に 基 づき 株 式 会 社 福 岡 中 央 銀 行 の 平 成 27 年 4 月 1 日 から 平 成 28 年 3 月 31 日 までの 第 95 期 事 業 年 度 の 計 算 書 類 すなわち 貸 借 対 照 表 損 益 計 算 書 株 主 資 本 等 変 動 計 算 書 及 び 個 別 注 記 表 並 びにその 附 属 明 細 書 について 監 査 を 行 った 計 算 書 類 等 に 対 する 経 営 者 の 責 任 経 営 者 の 責 任 は 我 が 国 において 一 般 に 公 正 妥 当 と 認 められる 企 業 会 計 の 基 準 に 準 拠 して 計 算 書 類 及 びその 附 属 明 細 書 を 作 成 し 適 正 に 表 示 することにある これには 不 正 又 は 誤 謬 による 重 要 な 虚 偽 表 示 のない 計 算 書 類 及 びその 附 属 明 細 書 を 作 成 し 適 正 に 表 示 するために 経 営 者 が 必 要 と 判 断 した 内 部 統 制 を 整 備 及 び 運 用 することが 含 まれる 監 査 人 の 責 任 当 監 査 法 人 の 責 任 は 当 監 査 法 人 が 実 施 した 監 査 に 基 づいて 独 立 の 立 場 から 計 算 書 類 及 びその 附 属 明 細 書 に 対 する 意 見 を 表 明 することにある 当 監 査 法 人 は 我 が 国 において 一 般 に 公 正 妥 当 と 認 められ る 監 査 の 基 準 に 準 拠 して 監 査 を 行 った 監 査 の 基 準 は 当 監 査 法 人 に 計 算 書 類 及 びその 附 属 明 細 書 に 重 要 な 虚 偽 表 示 がないかどうかについて 合 理 的 な 保 証 を 得 るために 監 査 計 画 を 策 定 し これに 基 づき 監 査 を 実 施 することを 求 めている 監 査 においては 計 算 書 類 及 びその 附 属 明 細 書 の 金 額 及 び 開 示 について 監 査 証 拠 を 入 手 するための 手 続 が 実 施 される 監 査 手 続 は 当 監 査 法 人 の 判 断 により 不 正 又 は 誤 謬 による 計 算 書 類 及 びその 附 属 明 細 書 の 重 要 な 虚 偽 表 示 のリスクの 評 価 に 基 づいて 選 択 及 び 適 用 される 監 査 の 目 的 は 内 部 統 制 の 有 効 性 について 意 見 表 明 するためのものではないが 当 監 査 法 人 は リスク 評 価 の 実 施 に 際 して 状 況 に 応 じた 適 切 な 監 査 手 続 を 立 案 するために 計 算 書 類 及 びその 附 属 明 細 書 の 作 成 と 適 正 な 表 示 に 関 連 する 内 部 統 制 を 検 討 する また 監 査 には 経 営 者 が 採 用 した 会 計 方 針 及 びその 適 用 方 法 並 びに 経 営 者 によっ て 行 われた 見 積 りの 評 価 も 含 め 全 体 としての 計 算 書 類 及 びその 附 属 明 細 書 の 表 示 を 検 討 することが 含 ま れる 当 監 査 法 人 は 意 見 表 明 の 基 礎 となる 十 分 かつ 適 切 な 監 査 証 拠 を 入 手 したと 判 断 している 監 査 意 見 当 監 査 法 人 は 上 記 の 計 算 書 類 及 びその 附 属 明 細 書 が 我 が 国 において 一 般 に 公 正 妥 当 と 認 められる 企 業 会 計 の 基 準 に 準 拠 して 当 該 計 算 書 類 及 びその 附 属 明 細 書 に 係 る 期 間 の 財 産 及 び 損 益 の 状 況 をすべ ての 重 要 な 点 において 適 正 に 表 示 しているものと 認 める 利 害 関 係 会 社 と 当 監 査 法 人 又 は 業 務 執 行 社 員 との 間 には 公 認 会 計 士 法 の 規 定 により 記 載 すべき 利 害 関 係 はな い 以 上

43 監 査 役 会 の 監 査 報 告 書 謄 本 監 査 報 告 書 当 監 査 役 会 は 平 成 27 年 4 月 1 日 から 平 成 28 年 3 月 31 日 までの 第 95 期 事 業 年 度 の 取 締 役 の 職 務 の 執 行 に 関 して 各 監 査 役 が 作 成 した 監 査 報 告 書 に 基 づき 審 議 の 上 本 監 査 報 告 書 を 作 成 し 以 下 のとお り 報 告 いたします 1. 監 査 役 及 び 監 査 役 会 の 監 査 の 方 法 及 びその 内 容 (1) 監 査 役 会 は 監 査 の 方 針 職 務 の 分 担 等 を 定 め 各 監 査 役 から 監 査 の 実 施 状 況 及 び 結 果 について 報 告 を 受 けるほか 取 締 役 等 及 び 会 計 監 査 人 からその 職 務 の 執 行 状 況 について 報 告 を 受 け 必 要 に 応 じて 説 明 を 求 めました (2) 各 監 査 役 は 監 査 役 会 が 定 めた 監 査 役 監 査 の 基 準 に 準 拠 し 監 査 の 方 針 職 務 の 分 担 等 に 従 い 取 締 役 内 部 監 査 部 門 その 他 の 使 用 人 等 と 意 思 疎 通 を 図 り 情 報 の 収 集 及 び 監 査 の 環 境 の 整 備 に 努 めるとともに 以 下 の 方 法 で 監 査 を 実 施 しました 一 取 締 役 会 その 他 重 要 な 会 議 に 出 席 し 取 締 役 及 び 使 用 人 等 からその 職 務 の 執 行 状 況 について 報 告 を 受 け 必 要 に 応 じて 説 明 を 求 め 重 要 な 決 裁 書 類 等 を 閲 覧 し 本 社 及 び 主 要 な 営 業 店 にお いて 業 務 及 び 財 産 の 状 況 を 調 査 いたしました 二 事 業 報 告 に 記 載 されている 取 締 役 の 職 務 の 執 行 が 法 令 及 び 定 款 に 適 合 することを 確 保 するため の 体 制 その 他 株 式 会 社 の 業 務 の 適 正 を 確 保 するために 必 要 なものとして 会 社 法 施 行 規 則 第 100 条 第 1 項 及 び 第 3 項 に 定 める 体 制 の 整 備 に 関 する 取 締 役 会 決 議 の 内 容 及 び 当 該 決 議 に 基 づき 整 備 されている 体 制 ( 内 部 統 制 システム)について 取 締 役 及 び 使 用 人 等 からその 構 築 及 び 運 用 の 状 況 について 定 期 的 に 報 告 を 受 け 必 要 に 応 じて 説 明 を 求 め 意 見 を 表 明 いたしました 三 会 計 監 査 人 が 独 立 の 立 場 を 保 持 し かつ 適 正 な 監 査 を 実 施 しているかを 監 視 及 び 検 証 すると ともに 会 計 監 査 人 からその 職 務 の 執 行 状 況 について 報 告 を 受 け 必 要 に 応 じて 説 明 を 求 めま した また 会 計 監 査 人 から 職 務 の 遂 行 が 適 正 に 行 われることを 確 保 するための 体 制 ( 会 社 計 算 規 則 第 131 条 各 号 に 掲 げる 事 項 )を 監 査 に 関 する 品 質 管 理 基 準 ( 平 成 17 年 10 月 28 日 企 業 会 計 審 議 会 ) 等 に 従 って 整 備 している 旨 の 通 知 を 受 け 必 要 に 応 じて 説 明 を 求 めました 以 上 の 方 法 に 基 づき 当 該 事 業 年 度 に 係 る 事 業 報 告 及 びその 附 属 明 細 書 計 算 書 類 ( 貸 借 対 照 表 損 益 計 算 書 株 主 資 本 等 変 動 計 算 書 及 び 個 別 注 記 表 ) 及 びその 附 属 明 細 書 について 検 討 いたしました

44 2. 監 査 の 結 果 (1) 事 業 報 告 等 の 監 査 結 果 一 二 三 事 業 報 告 及 びその 附 属 明 細 書 は 法 令 及 び 定 款 に 従 い 会 社 の 状 況 を 正 しく 示 しているものと 認 めます 取 締 役 の 職 務 の 執 行 に 関 する 不 正 の 行 為 又 は 法 令 若 しくは 定 款 に 違 反 する 重 大 な 事 実 は 認 めら れません 内 部 統 制 システムに 関 する 取 締 役 会 決 議 の 内 容 は 相 当 であると 認 めます また 当 該 内 部 統 制 システムに 関 する 事 業 報 告 の 記 載 内 容 及 び 取 締 役 の 職 務 の 執 行 についても 指 摘 すべき 事 項 は 認 められません (2) 計 算 書 類 及 びその 附 属 明 細 書 の 監 査 結 果 会 計 監 査 人 新 日 本 有 限 責 任 監 査 法 人 の 監 査 の 方 法 及 び 結 果 は 相 当 であると 認 めます 平 成 28 年 5 月 19 日 株 式 会 社 福 岡 中 央 銀 行 監 査 役 会 常 任 監 査 役 ( 常 勤 ) 力 丸 光 典 印 監 査 役 ( 社 外 監 査 役 ) 永 利 新 一 印 監 査 役 ( 社 外 監 査 役 ) 鎮 西 正 直 印 監 査 役 ( 社 外 監 査 役 ) 有 村 文 章 印 以 上

45 株 主 総 会 参 考 書 類 議 案 及 び 参 考 事 項 第 1 号 議 案 剰 余 金 の 処 分 の 件 当 行 は 長 期 にわたって 安 定 的 な 経 営 基 盤 の 確 保 に 努 めるとともに 安 定 した 配 当 を 継 続 的 に 行 うことを 基 本 方 針 としております 当 期 の 期 末 配 当 につきましては 本 年 6 月 に 創 立 65 周 年 を 迎 えることから 株 主 の 皆 様 の 日 頃 のご 支 援 に 感 謝 の 意 を 表 すため 1 株 当 たり1 円 の 記 念 配 当 を 実 施 し その 他 の 剰 余 金 の 処 分 とともに 以 下 のとおりといたした いと 存 じます 1. 期 末 配 当 に 関 する 事 項 (1) 配 当 財 産 の 種 類 金 銭 (2) 配 当 財 産 の 割 当 てに 関 する 事 項 及 びその 総 額 当 行 普 通 株 式 1 株 につき 金 3 円 50 銭 ( 普 通 配 当 2 円 50 銭 記 念 配 当 1 円 ) 配 当 総 額 94,819,067 円 ( 注 ) 中 間 配 当 を 含 めますと 年 間 の 配 当 金 は1 株 につき 金 6 円 となります (3) 剰 余 金 の 配 当 が 効 力 を 生 じる 日 平 成 28 年 6 月 30 日 2.その 他 の 剰 余 金 の 処 分 に 関 する 事 項 (1) 増 加 する 剰 余 金 の 項 目 及 びその 額 別 途 積 立 金 900,000,000 円 (2) 減 少 する 剰 余 金 の 項 目 及 びその 額 繰 越 利 益 剰 余 金 900,000,000 円

46 第 2 号 議 案 取 締 役 1 名 選 任 の 件 経 営 体 制 の 強 化 を 図 るため 取 締 役 1 名 を 増 員 すること とし 取 締 役 1 名 の 選 任 をお 願 いいたしたいと 存 じます なお 本 取 締 役 候 補 者 の 任 期 は 当 行 定 款 第 21 条 の 定 めにより 他 の 現 任 取 締 役 の 任 期 の 満 了 する 時 までとなり ます 取 締 役 候 補 者 は 次 のとおりであります 氏 名 ( 生 年 月 日 ) ふ せ け い い ち ろ う 布 施 圭 一 郎 ( 昭 和 35 年 7 月 5 日 生 ) 略 歴 地 位 担 当 及 び 重 要 な 兼 職 の 状 況 昭 和 58 年 4 月 福 岡 銀 行 入 行 平 成 21 年 4 月 同 行 事 務 管 理 部 長 平 成 24 年 4 月 同 行 市 場 営 業 部 長 平 成 25 年 4 月 同 行 執 行 役 員 営 業 推 進 部 長 平 成 27 年 4 月 同 行 執 行 役 員 [ 監 査 部 担 当 ] ふくおかフィナンシャルグル ープ 執 行 役 員 監 査 部 長 平 成 28 年 4 月 当 行 顧 問 ( 現 任 ) ( 注 )1. 布 施 圭 一 郎 氏 は 新 任 の 取 締 役 候 補 者 であります 2. 候 補 者 と 当 行 との 間 には 特 別 の 利 害 関 係 はありません 所 有 する 当 行 の 株 式 数 4,000 株

47 第 3 号 議 案 監 査 役 2 名 選 任 の 件 監 査 役 力 丸 光 典 氏 は 本 総 会 終 結 の 時 をもって 任 期 満 了 となり また 監 査 役 有 村 文 章 氏 は 本 総 会 終 結 の 時 をもって 辞 任 されますので 監 査 役 2 名 の 選 任 をお 願 いいたしたいと 存 じます なお 本 議 案 につきましては 監 査 役 会 の 同 意 を 得 て おります 監 査 役 候 補 者 は 次 のとおりであります 候 補 者 氏 名 所 有 する 当 行 番 号 ( 生 年 月 日 ) 略 歴 地 位 及 び 重 要 な 兼 職 の 状 況 の 株 式 数 昭 和 53年 4 月 当 行 入 行 平 成 19年 6 月 当 行 取 締 役 小 倉 支 店 長 り き ま る み つ の り 平 成 20年 6 月 当 行 取 締 役 本 店 営 業 部 長 1 力 丸 光 典 平 成 22年 4 月 当 行 取 締 役 事 務 部 長 兼 顧 ( 昭 和 30 年 3 月 14 日 生 ) 9,000 株 客 相 談 室 長 兼 事 務 集 中 室 長 平 成 24年 6 月 当 行 常 任 監 査 役 ( 常 勤 ) ( 現 任 ) 昭 和 56 年 4 月 西 部 瓦 斯 入 社 平 成 20 年 4 月 同 社 エネルギー 統 轄 本 部 リビングエネルギー 本 部 CISプロジェクト 部 長 平 成 23 年 4 月 同 社 情 報 通 信 部 CISプ ロジェクト 室 長 み ち な が ゆ き の り 平 成 24 年 3 月 同 社 理 事 情 報 通 信 部 長 道 永 幸 典 平 成 25 年 4 月 同 社 理 事 情 報 通 信 部 長 兼 2 ( 昭 和 32 年 11 月 1 日 生 ) 0 株 情 報 化 推 進 室 長 平 成 26 年 4 月 同 社 執 行 役 員 情 報 通 信 部 長 平 成 27 年 4 月 同 社 常 務 執 行 役 員 総 務 広 報 部 長 平 成 28 年 4 月 同 社 常 務 執 行 役 員 ( 現 任 平 成 28 年 6 月 同 社 取 締 役 就 任 予 定 ) ( 注 ) 1. 印 は 新 任 の 監 査 役 候 補 者 であります 2. 各 候 補 者 と 当 行 との 間 には 特 別 の 利 害 関 係 はありません 3. 道 永 幸 典 氏 は 社 外 監 査 役 候 補 者 であります

48 4. 道 永 幸 典 氏 を 社 外 監 査 役 候 補 者 とした 理 由 は 執 行 役 員 としての 豊 富 な 経 験 と 幅 広 い 見 識 を 当 行 監 査 体 制 に 反 映 していただくため 社 外 監 査 役 として 選 任 をお 願 いするものであります 5. 道 永 幸 典 氏 の 選 任 が 承 認 された 場 合 当 行 は 同 氏 との 間 で 会 社 法 第 427 条 第 1 項 の 規 定 に 基 づき 同 法 第 423 条 第 1 項 の 損 害 賠 償 責 任 を 限 定 する 契 約 を 締 結 する 予 定 であります なお 当 該 契 約 に 基 づく 損 害 賠 償 責 任 の 限 度 額 は 同 法 第 425 条 第 1 項 に 定 める 最 低 責 任 限 度 額 といたします 6. 道 永 幸 典 氏 は 福 岡 証 券 取 引 所 の 定 めに 基 づく 独 立 役 員 の 要 件 を 満 た しており 当 行 は 独 立 役 員 として 同 取 引 所 に 届 け 出 る 予 定 であります

49 第 4 号 議 案 退 任 監 査 役 に 対 し 退 職 慰 労 金 贈 呈 の 件 本 総 会 終 結 の 時 をもって 監 査 役 を 退 任 されます 有 村 文 章 氏 に 対 し 在 任 中 の 労 に 報 いるため 当 行 所 定 の 基 準 に 基 づいて 相 当 額 の 範 囲 内 で 退 職 慰 労 金 を 贈 呈 いたしたいと 存 じます なお 贈 呈 の 金 額 時 期 方 法 等 は 監 査 役 の 協 議 にご 一 任 願 いたいと 存 じます 退 任 監 査 役 の 略 歴 は 次 のとおりであります 氏 名 略 歴 あ り 有 む ら 村 ふ み 文 あ き 章 平 成 25 年 6 月 当 行 監 査 役 ( 非 常 勤 )( 現 任 ) 以 上

50 メ モ 欄

51 株 主 総 会 会 場 のご 案 内 福 岡 市 中 央 区 大 名 二 丁 目 12 番 1 号 株 式 会 社 福 岡 中 央 銀 行 本 店 7 階 会 議 室 代 表 電 話 (092) 交 通 機 関 : 地 下 鉄 空 港 線 赤 坂 駅 3 番 出 口 ( 徒 歩 1 分 )