1. 元 の 国 際 化 の 動 き 2. 元 国 際 化 に 向 けた 融 インフラ 整 備 3. オフショア 元 取 引 の 拡 4. 規 制 緩 和 の 動 き 5. 元 国 際 化 の 今 後 の 通 し 6. 本 にとっての 元 国 際 化 2

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1 資 料 2 外 国 為 替 等 分 科 会 人 民 元 国 際 化 の 現 状 と 展 望 216 年 2 月 2 日 中 国 営 業 推 進 部

2 1. 元 の 国 際 化 の 動 き 2. 元 国 際 化 に 向 けた 融 インフラ 整 備 3. オフショア 元 取 引 の 拡 4. 規 制 緩 和 の 動 き 5. 元 国 際 化 の 今 後 の 通 し 6. 本 にとっての 元 国 際 化 2

3 人 民 元 の 国 際 化 の 背 景 28 年 リーマンショック 金 融 危 機 米 ドルの 下 落 中 国 政 府 中 国 経 済 の 米 ドル 依 存 体 質 からの 脱 却 を 企 図 し 人 民 元 決 済 を 解 禁 ( 億 ドル) 4, 中 国 日 本 の 外 貨 準 備 高 推 移 4% 輸 出 企 業 世 界 の 工 場 となった 中 国 には 巨 額 の 経 常 黒 字 がある ため 実 需 に 沿 えば 人 民 元 高 が 進 行 人 民 元 を 放 出 中 国 人 民 銀 行 中 国 の 外 貨 準 備 高 と 世 界 の 外 貨 準 備 に 占 める 中 国 の 割 合 3, 日 本 の 外 貨 準 備 高 と 世 界 の 外 貨 準 備 に 占 める 日 本 の 割 合 33, % 3% 為 替 市 場 2, 2% 輸 入 企 業 外 貨 を 吸 収 経 常 黒 字 による 元 高 圧 力 を 打 ち 消 すため 為 替 介 入 を 実 施 し 人 民 元 を 発 行 その 対 価 として 外 貨 準 備 が 増 加 外 貨 準 備 高 1, - 12, % 1% % 近 年 中 国 の 人 民 元 国 際 化 に 関 する 一 連 の 動 きは より 大 きな 国 家 戦 略 の 位 置 づけに 拡 大 単 なるクロスボーダー 人 民 元 決 済 の 規 制 緩 和 に 留 まらず 中 国 及 び 中 国 経 済 の 世 界 における 重 要 度 の 高 まりとともに 一 帯 一 路 通 貨 スワップ 協 定 クリアリングバンク RQFII 自 由 貿 易 試 験 区 金 融 改 革 上 海 香 港 ストックコネクト CIPS 為 替 レート 政 策 変 更 SDR 構 成 通 貨 への 採 用 等 を 通 じ 着 実 に 世 界 での 存 在 感 を 高 めつつある 3 ( 資 料 )PBOC, World Bank Data

4 25, 2, 15, 人 民 元 の 対 外 開 放 ~オフショア 人 民 元 市 場 の 成 立 ~ 29 年 7 月 中 国 政 府 は 中 国 と 香 港 マカオ 及 びASEAN1ヶ 国 との 間 で 一 部 企 業 による 人 民 元 建 て 貿 易 決 済 を 解 禁 以 後 国 外 地 域 制 限 撤 廃 (21 年 6 月 ) 国 内 地 域 制 限 撤 廃 し(211 年 8 月 ) 及 び 企 業 制 限 撤 廃 と 段 階 的 に 開 放 ( 億 元 ) 中 国 香 港 間 貿 易 で 人 民 元 利 用 が 進 み 中 国 から 香 港 への 人 民 元 支 払 先 行 の 結 果 香 港 に 人 民 元 滞 留 オフショア 人 民 元 市 場 が 成 立 中 国 本 土 で 流 通 する オンショア 人 民 元 (CNY) に 対 し 香 港 を 中 心 とした 中 国 本 土 以 外 で 流 通 する 人 民 元 は オフ ショア 人 民 元 (CNH) と 呼 ばれ 人 民 元 の 二 重 相 場 を 形 成 中 国 政 府 は 二 重 相 場 を 維 持 することにより オフショア 人 民 元 市 場 (CNH)における 資 本 取 引 の 自 由 化 金 融 商 品 の 多 様 化 を 進 めつつ 中 国 国 内 市 場 の 開 放 と 金 融 改 革 を 段 階 的 に 進 展 させてきた 中 国 の 人 民 元 建 て 貿 易 決 済 額 ( 貨 物 サービス) 香 港 における 人 民 元 預 金 残 高 215 年 : 7 7 兆 2,343 億 元 214 年 : 6 兆 6 兆 5,539 5,539 億 億 元 元 213 年 : 4 兆 4 兆 6,298 6,298 億 億 元 元 212 年 : 2 兆 2 兆 9,382 9,382 億 億 元 元 211 年 : 2 兆 288 兆 88 億 元 億 元 21 年 : 5,63 5,63 億 元 億 元 29 年 : 36 億 36 元 億 元 8,642 億 元 (215 年 11 月 末 ) 1, 5, 1Q 2Q 3Q 4Q 1Q 2Q 3Q 4Q 1Q 2Q 3Q 4Q 1Q 2Q 3Q 4Q 1Q 2Q 3Q 4Q 1Q 2Q 3Q 4Q ( 資 料 ) 中 国 人 民 銀 行 より ( 資 料 ) 香 港 金 融 管 理 局 貨 幣 統 計 数 字 より 4

5 活 発 化 するオフショア 人 民 元 建 て 資 本 取 引 ( 億 元 ) 4, 香 港 における 点 心 債 発 行 額 の 推 移 3,85 3,684 人 民 元 建 て 債 券 発 行 事 例 とRQFII 付 与 状 況 人 民 元 建 て 債 券 の 主 な 発 行 体 RQFII 国 名 発 行 時 期 発 行 体 付 与 時 期 金 額 香 港 27.6 中 国 国 家 開 発 銀 行 ,7 億 元 3, 3,1 2,372 イギリス HSBC 億 元 台 湾 中 国 信 託 商 業 銀 行 , 億 元 シンガポール HSBC 億 元 2, 1,467 オーストラリア 中 国 銀 行 億 元 ルクセンブルグ 中 国 銀 行 億 元 ドイツ 中 国 農 業 銀 行 億 元 1, フランス 中 国 銀 行 億 元 韓 国 中 国 工 商 銀 行 億 元 ( 資 料 )HKMA(215 年 は8 月 まで) スイス 中 国 建 設 銀 行 子 会 社 億 元 日 本 三 菱 東 京 UFJ 銀 行 みずほ 銀 行 - - ( 資 料 ) 各 種 発 表 より 香 港 市 場 では 潤 沢 なオフショア 人 民 元 資 金 を 背 景 に 人 民 元 建 オフショア 債 券 ( 点 心 債 )をはじめ 人 民 元 建 ファンド 不 動 産 投 資 信 託 (REIT) 等 の 金 融 商 品 も 登 場 RQFII( 人 民 元 適 格 外 国 機 関 投 資 家 )の 投 資 枠 は 香 港 を 含 めて16カ 国 計 1 兆 21 億 元 へと 拡 大 (215 年 12 月 末 ) 214 年 にはイギリスが 人 民 元 建 て 国 債 (3 億 元 期 間 3 年 )を 発 行 一 方 中 国 も215 年 1 月 に 中 国 人 民 銀 行 がロ ンドン 市 場 で 短 期 債 (5 億 元 1 年 ) 発 行 フランス インドネシア 等 も 人 民 元 建 て 国 債 の 発 行 を 検 討 中 5

6 香 港 オフショア 人 民 元 市 場 の 流 動 性 について スポット 取 引 フォワード 取 引 マネー 取 引 総 取 引 量 (1 日 当 たり) RMB 人 民 元 RMB 37,M - 49,M (USD 6,M - 8, M) RMB 16,M 255,M (USD 25,M-4,M) RMB 3,M - 5,M (equiv. USD 48M - 8M) 通 常 の 取 引 量 RMB 3M - 12M RMB 6M 48M RMB 1M - 5M (1 取 引 当 たり) (USD 5M-2M) (equiv. USD 1M-8M) (equiv. USD 16M-8M) 最 大 取 引 量 Roughly RMB 5M Possible over RMB 1,6M RMB 5M (1 取 引 当 たり) (USD 8M) (over USD 25M) (USD 8M) 流 動 性 流 動 性 豊 富 2 年 までが 大 宗 (1~24ヶ 月 が 最 大 ) 5 年 程 度 まで 取 引 可 能 1 年 までが 大 宗 (1~6ヶ 月 が 最 大 ) < 参 考 > 市 場 規 模 比 較 1 日 あたり 国 内 USD 15,M (Spot & Forward) 国 内 USD 15,M (Spot & Forward) 国 内 USD 15,M 本 データは 215 年 12 月 時 点 において みずほ 銀 行 が 市 場 規 模 等 を 推 定 したものですが 上 記 金 額 の 取 引 を 保 証 するものではありません 6

7 ご 参 考 オフショア 人 民 元 決 済 の 仕 組 み(1オンショアCNY 利 用 の 場 合 ) 日 本 中 国 送 金 依 頼 人 CNY1 貿 易 貨 物 (CNY1) 送 金 受 取 人 借 方 貸 方 CNY 購 入 + 送 金 依 頼 真 実 性 確 認 BANK 仕 向 銀 行 A 依 頼 人 預 金 JPY2(-) 売 渡 外 為 ( 仮 受 ) CNY1(-) CNY 預 け(X) CNY1M(+) 売 渡 外 為 ( 仮 受 ) CNY1(+) CNY 預 け(X) CNY1(-) JPY 預 り(X) JPY2(+) 借 方 中 銀 預 け CNY1(+) 未 払 外 為 ( 仮 受 ) CNY1(-) 貸 方 未 払 外 為 ( 仮 受 ) CNY1(+) 受 取 人 預 金 CNY1(+) BANK 被 仕 向 銀 行 B CNY 入 金 通 知 真 実 性 確 認 SWIFT 支 払 指 図 (P/O) BANK SWIFT 銀 行 間 トランスファー 指 図 BANK 決 済 銀 行 X CNAPS 中 央 銀 行 CNAPS 借 方 JPY 預 け(A) JPY2(+) CNY 預 り(A) CNY1(-) CNY 預 り(A) CNY1(+) 中 銀 預 け CNY1(-) 貸 方 借 方 中 銀 預 り(X) CNY1(-) 中 国 人 民 銀 行 PBOC 貸 方 中 銀 預 り(B) CNY1(+) (CNAPS: China National Advanced Payment System 中 国 国 内 決 済 システム) 7

8 ご 参 考 オフショア 人 民 元 決 済 の 仕 組 み(2オフショアCNH 利 用 の 場 合 ) 日 本 英 国 送 金 依 頼 人 CNH1 出 資 貸 付 等 送 金 受 取 人 借 方 貸 方 CNH 購 入 + 送 金 依 頼 依 頼 人 預 金 JPY2(-) 売 渡 外 為 ( 仮 受 ) CNY1(-) 売 渡 外 為 ( 仮 受 ) CNY1(+) CNY 預 け(X) CNY1(-) 借 方 CNY 預 け(Y) CNY1(+) 貸 方 未 払 外 為 ( 仮 受 ) CNY1(+) CNH 入 金 通 知 BANK 仕 向 銀 行 A CNY 預 け(X) CNY1M(+) JPY 預 り(X) JPY2(+) 未 払 外 為 ( 仮 受 ) CNY1(-) 受 取 人 預 金 CNY1(+) BANK 被 仕 向 銀 行 B SWIFT 支 払 指 図 (P/O) BANK 借 方 JPY 預 け(A) JPY2(+) CNY 預 り(A) CNY1(-) SWIFT 決 済 銀 行 X 為 替 売 買 + 銀 行 間 トランスファー CNY 預 り(A) CNY1(+) BOCHK 預 け CNY1(-) 貸 方 SWIFT 借 方 BANK BOCHK 預 り(X) CNY1(-) 中 国 銀 行 ( 香 港 ) BOC(HK) 香 港 オフショア 人 民 元 クリアリングバンク 貸 方 BOCHK 預 り(Y) CNY1(+) SWIFT BANK 借 方 BOCHK 預 け CNY1(+) 決 済 銀 行 Y 入 金 通 知 SWIFT 貸 方 CNY 預 り(B) CNY1(+) (SWIFT:Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication が 運 営 する 国 際 決 済 システム) 8

9 オンショア 人 民 元 市 場 とオフショア 人 民 元 市 場 の 二 重 相 場 クロスボーダー 人 民 元 取 引 は 貿 易 決 済 等 の 実 需 取 引 に 限 られ 自 由 な 資 金 移 動 が 制 限 され 加 えてオンショア 市 場 は 当 局 規 制 要 因 で 動 くこともあり 両 市 場 間 のアービトラージ( 裁 定 取 引 )が 働 きにくく 二 重 相 場 となりやすい 213 年 末 のオン オフ 市 場 間 人 民 元 売 買 枠 撤 廃 オフショア 市 場 での 金 融 派 生 商 品 の 拡 大 等 もあり 金 利 為 替 相 場 の 歪 みによって 低 利 資 金 調 達 等 の 効 果 を 持 つ 取 引 が 成 り 立 つ 場 合 も 中 国 金 融 当 局 は 貿 易 決 済 等 に 擬 装 した 投 機 的 取 引 を 防 ぐべく 銀 行 にモニタリングや 書 類 確 認 等 の 徹 底 を 求 めている オフショア 市 場 ( 海 外 市 場 ) 一 部 規 制 の 壁 ( 実 需 原 則 ) オンショア 市 場 ( 中 国 国 内 市 場 ) 円 BANK 貿 易 決 済 等 (エビデンス 確 認 要 ) BANK BANK 円 BANK 米 ドル 人 民 元 CNH 投 機 的 取 引 (エビデンス 無 し) 人 民 元 CNY 米 ドル BANK BANK 9

10 ご 参 考 オンショア 人 民 元 市 場 とオフショア 人 民 元 市 場 の 動 き オンショア 人 民 元 (CNY)とオフショア 人 民 元 (CNH) 対 米 ドル 為 替 レート 推 移 (215 年 1 月 ~216 年 1 月 ) 人 民 元 安 人 民 元 高 (8/11 PBOCがオンショア 人 民 元 の 基 準 仲 値 を 大 幅 切 り 下 げ) (Data: Bloomberg) 215 年 1 月 ~8 月 上 旬 オンショア 人 民 元 (CNY)は 中 国 人 民 銀 行 (PBOC) 公 表 の 基 準 仲 値 から 値 幅 下 限 近 くの 元 安 水 準 で 推 移 香 港 市 場 等 で のオフショア 人 民 元 (CNH)も 略 同 水 準 で 推 移 215 年 8 月 11 日 ~13 日 PBOCは 基 準 仲 値 を3 日 間 で1 日 対 比 4.7% 切 り 下 げるとともに 以 後 国 内 オンショア 市 場 では 過 度 の 元 安 を 防 ぐ 目 的 で 市 場 介 入 のほか 為 替 予 約 等 デリバティブを 利 用 した 顧 客 の 人 民 元 売 り 外 貨 買 い を 実 質 的 に 制 限 する 等 CNY 人 民 元 相 場 を 買 い 支 え 一 方 オフショア 人 民 元 (CNH) 市 場 では 中 国 経 済 減 速 資 金 国 外 流 出 懸 念 等 からオンショア 人 民 元 (CNY) 相 場 以 上 に 元 が 売 られることに 1

11 1. 元 の 国 際 化 の 動 き 2. 元 国 際 化 に 向 けた 融 インフラ 整 備 3. オフショア 元 取 引 の 拡 4. 規 制 緩 和 の 動 き 5. 元 国 際 化 の 今 後 の 通 し 6. 本 にとっての 元 国 際 化 11

12 人 民 元 の 国 際 化 に 向 けたインフラ 整 備 外 貨 準 備 組 入 国 (215 年 11 月 24 日 時 点 で1カ 国 地 域 ) 通 貨 スワップ 協 定 締 結 国 (215 年 12 月 末 時 点 で33カ 国 地 域 計 3.3 兆 元 超 ) ウクライナ 人 民 元 直 接 取 引 開 始 国 (215 年 11 月 24 日 時 点 で 米 香 港 含 め13カ 国 地 域 ) ロシア 人 民 元 クリアリングバンク 設 置 国 (215 年 11 月 24 日 時 点 で16カ 国 地 域 ) アイスランド ルクセンブルグ イギリス ベラルーシ モンゴル カザフスタン フランス カナダ ( )ウズベキスタン ECB ハンガリー ドイツ スイス 韓 国 アメリカ アルメニア アルバニア トルコ ベトナム ( ) 日 本 カタール 台 湾 ガーナ UAE( ) ナイジェリア スリナム パキスタン スリランカ タイ マレーシア シンガポール インドネシア 南 アフリカ カンボジア 香 港 マカオ フィリピン オーストラリア ニュージーランド ( ) は 期 限 が 到 来 しているもの 外 貨 準 備 組 入 国 は 報 道 ベース IMFレポートによれば38カ 国 カタール カナダは214 年 に 自 国 通 貨 と 人 民 元 の 直 接 取 引 開 始 合 意 済 UAEは215 年 末 に 人 民 元 決 済 機 関 設 立 検 討 表 明 上 記 のほか ジンバブエは216 年 より 自 国 の 法 定 通 貨 に 人 民 元 を 採 用 すると 表 明 チリ ブラジル アルゼンチン ( 資 料 )PBOC,CFETS,IMF, 各 種 報 道 より 12

13 オフショア 人 民 元 センターの 発 達 香 港 シンガポール 台 湾 ロンドン 東 京 人 民 元 預 金 残 高 8,642 億 元 1 2,25 億 元 2 3,182 億 元 3 2 億 元 4 N.A. 指 定 クリアリング 行 BOCHK( 中 国 銀 行 ( 香 港 )) 香 港 小 売 商 業 銀 行 業 務 為 替 証 券 業 務 貿 易 金 融 金 融 プロダクト ICBC( 中 国 工 商 銀 行 ) シンガポール BOC ( 中 国 銀 行 ) 台 湾 CCB( 中 国 建 設 銀 行 ) ロンドン なし 主 要 な 人 民 元 サービス 小 売 商 業 銀 行 業 務 為 替 貿 易 金 融 金 融 プロダクト 小 売 商 業 銀 行 業 務 為 替 貿 易 金 融 金 融 プロダクト 小 売 商 業 銀 行 業 務 為 替 貿 易 金 融 金 融 プロダクト 為 替 貿 易 金 融 金 融 プロダクト 二 国 間 スワップ あり (214 年 11 月 4 億 元 ) あり (213 年 3 月 3 億 元 ) ( 協 議 中 ) あり (213 年 6 月 2 億 元 ) (215 年 1 月 35 億 元 ) (213 年 9 月 期 限 到 来 (3 億 米 ドル)) 主 な 強 み 伝 統 的 な 中 国 へのGateway 商 業 金 融 で 密 接 な 結 びつき 人 民 元 国 際 化 の 先 駆 け 強 固 自 由 な 金 融 インフラ ASEAN 地 域 の 金 融 ハブ 強 固 自 由 な 金 融 インフラ 密 な 貿 易 関 係 大 規 模 な 預 金 ( 決 済 実 需 に 基 づく) 欧 米 タイムゾーン 世 界 有 数 の 金 融 センター 強 固 自 由 な 金 融 インフ ラ(2 時 間 / 日 の 決 済 サー ビスなど) 自 由 な 金 融 インフラ 厚 みのある 日 中 貿 易 主 なマーケット 大 中 華 圏 アジア 新 スキーム/ 新 商 品 点 心 債 市 場 東 南 アジア 圏 コモディティ 市 場 プライベートバンキング 国 内 市 場 中 台 間 取 引 グローバル 金 融 市 場 欧 米 圏 資 産 運 用 日 中 間 取 引 その 他 RQFII 枠 5あり( 約 2,7 億 元 ) RQFII 枠 あり(5 億 元 ) RQDII 枠 6 協 議 中 RQFII 枠 あり(1, 億 元 ) RQFII 枠 あり(8 億 元 ) なし 年 11 月 末 時 点 年 9 月 末 時 点 年 12 月 末 時 点 年 12 月 末 時 点 5 RQFII: 人 民 元 適 格 海 外 機 関 投 資 家 ( 海 外 投 資 家 による 中 国 市 場 への 投 資 ) 制 度 6 RQDII: 人 民 元 適 格 国 内 機 関 投 資 家 ( 中 国 内 投 資 家 による 海 外 市 場 への 投 資 ) 制 度 ( 出 典 )HKMA, Monetary Authority of Singapore, 台 湾 中 央 銀 行, City of London, PBOC,CFETSなど 注 ) 上 記 は216 年 1 月 末 時 点 情 報 に 基 づく 概 略 であり あくまで 当 行 認 識 に 基 づいて 各 地 域 状 況 をイメージ 化 したものです 13

14 オフショア 人 民 元 指 標 金 利 (CNH HIBOR) 香 港 オフショア 人 民 元 市 場 では 従 来 指 標 金 利 といえるものが 存 在 せず スワップレート 等 のプライシング 困 難 な 状 況 213 年 6 月 24 日 より TMA(Treasury Markets Association: 財 務 市 場 協 会 )が16 行 の 提 示 金 利 に 基 づき CNH HIBOR FIXING を 毎 営 業 日 11 時 15 分 ( 香 港 時 間 )に 公 表 開 始 CNH HIBOR FIXINGの 公 表 により 変 動 金 利 のインデックスが 確 立 されることとなり 金 利 スワップ 市 場 が 本 格 化 また オフショア 人 民 元 建 てローン 需 要 の 拡 大 等 により 金 利 市 場 の 流 動 性 も 増 加 なお 為 替 市 場 同 様 中 国 国 内 との 自 由 な 人 民 元 の 資 金 移 動 が 制 限 され 資 金 需 給 バランスも 異 なることから 香 港 市 場 のCNH HIBOR と 中 国 国 内 の 人 民 元 指 標 金 利 とされるCNY SHIBORとの 間 で 乖 離 が 発 生 する CNH HIBOR とCNY SHIBOR レート 推 移 (215 年 1 月 ~216 年 1 月 ) 3ヶ 月 物 CNH HIBOR ( 香 港 銀 行 間 金 利 ) 3ヶ 月 物 CNY SHIBOR ( 上 海 銀 行 間 金 利 ) 215 年 1 月 215 年 6 月 215 年 12 月 216 年 1 月 (Data: Bloomberg) 14

15 オフショア 人 民 元 市 場 における 各 種 金 融 商 品 商 品 名 CNH 為 替 取 引 (スポット) 特 徴 や 制 約 など 中 国 国 内 取 引 開 始 時 間 (9:3)にあわせて 本 格 的 に 取 引 が 開 始 される マーケットは24 時 間 開 いているものの NYクローズから 中 国 国 内 取 引 開 始 時 まで 流 動 性 は 減 少 また 中 国 休 日 の 際 は 流 動 性 が 低 下 その 他 は 通 常 の 為 替 取 引 と 同 様 の 取 引 が 可 能 CNH 為 替 取 引 (フォワード) 取 引 開 始 時 刻 はスポット 同 様 立 ち 上 がり 当 初 は 1 年 以 内 の 受 渡 が 主 流 であったが 中 長 期 為 替 リスクヘッジの 高 まりとともに 取 引 の 幅 も 広 がり 最 長 取 引 年 限 が 延 長 されつつある また スポットとフォワードを 組 み 合 わせた 為 替 スワップ 取 引 も 可 能 CNH 通 貨 スワップ 元 本 交 換 を 含 む 異 通 貨 間 の 変 動 金 利 - 固 定 金 利 交 換 ツール CNH 通 貨 オプション CNH 金 利 スワップ TMAが 毎 営 業 日 11:に 香 港 Fixing レート( 為 替 )を 公 表 しており 行 使 / 非 行 使 判 定 は 他 の 通 貨 と 同 様 に 行 うことが 出 来 る 人 民 元 対 米 ドルのほか 円 やユーロといった 他 の 主 要 国 通 貨 との 組 み 合 わせでも 取 引 可 能 になりつつある ヘッジニーズも 増 加 しており 市 場 は 拡 大 傾 向 CNH HIBOR Fixingレート( 短 期 金 利 )の 公 表 開 始 を 受 けて 取 引 スタート 変 動 の 大 きい 人 民 元 金 利 のヘッジが 可 能 に TMAはCNH HIBOR Fixingレートを 毎 営 業 日 11:15に 公 表 デリバティブ 内 在 ローン 通 貨 スワップや 金 利 スワップを 組 み 合 わせることにより 金 利 上 昇 リスクヘッジを 可 能 にするローン 人 民 元 の 二 重 相 場 環 境 等 市 況 によっては 比 較 的 低 利 の 人 民 元 調 達 が 可 能 となる 仕 組 預 金 通 貨 オプションや 通 貨 スワップを 内 在 させることにより 特 定 の 市 況 下 において 通 常 よりも 高 い 利 回 りが 得 られる 可 能 性 がある 仕 組 み 預 金 15

16 決 済 システム CIPS (RMB Cross-Border Interbank Payment System) 215 年 1 月 中 国 人 民 銀 行 はクロスボーダー 人 民 元 決 済 システムCIPS( 第 一 期 )を 正 式 リリース 当 初 参 加 銀 行 は19 行 ( 中 資 系 11 行 外 資 系 8 行 ( 日 系 は 含 まれず)) 1 行 1 接 続 集 中 決 済 RTGS 方 式 採 用 第 一 期 の 主 な 機 能 はクロスボーダー 人 民 元 決 済 ( 貨 物 貿 易 サービス 貿 易 直 接 投 資 融 資 及 び 個 人 送 金 等 )にかかる 顧 客 送 金 及 びインターバンク 決 済 稼 働 時 間 は 中 国 時 間 2:まで( 欧 州 時 間 にも 重 なる) 電 文 フォーマットはISO222 準 拠 英 語 中 国 語 の 伝 送 が 可 能 SWIFT 電 文 との 変 換 も 可 能 香 港 等 のオフショア 人 民 元 クリアリングバンク 決 済 と 当 面 併 存 CIPSを 利 用 したクロスボーダー 人 民 元 決 済 の 例 (イメージ) 海 外 送 金 依 頼 人 X 行 BANK 間 接 参 加 行 ( 海 外 ) 直 接 参 加 行 :CIPS 内 に 専 用 口 座 を 有 し 直 接 CIPSにアクセス 間 接 参 加 行 : 直 接 参 加 行 を 通 じてCIPSに 参 加 中 国 国 内 A 行 BANK BANK PBOC 及 びCIPS 運 営 機 構 B 行 BANK Y 行 X 行 CIPS 口 座 直 接 参 加 行 CIPS A 行 CIPS 口 座 クリアリング CIPS 口 座 B 行 CIPS 口 座 無 利 息 オーバードラフト 無 し RTGS 決 済 日 次 バランスはゼロ CIPS Y 行 CIPS 口 座 直 接 参 加 行 CIPS BANK 間 接 参 加 行 ( 中 国 内 ) 受 取 人 中 国 人 民 銀 行 人 民 元 跨 境 支 付 系 統 業 務 暫 行 規 則 等 に 基 づきみずほ 銀 行 作 成 16

17 香 港 上 海 市 場 の 取 引 時 間 延 長 212 年 1 月 より 香 港 216 年 1 月 より 上 海 の 各 取 引 終 了 時 間 が23:3まで 延 長 欧 州 市 場 取 引 時 間 を 概 ねカバー 欧 州 オフショア 人 民 元 市 場 からも 香 港 上 海 市 場 へのアクセスが 容 易 となり 市 場 活 性 化 を 後 押 しする 形 に 24 時 間 取 引 のイメージ TOKYO HK SH LONDON NEW YORK ウェリントン シドニー フランクフルト チューリッヒ 東 京 ロンドン 香 港 ( 旧 ) 上 海 ( 旧 ) SPO 等 香 港 上 海 ( 取 引 時 間 延 長 ) NY NY 17

18 1. 元 の 国 際 化 の 動 き 2. 元 国 際 化 に 向 けた 融 インフラ 整 備 3. オフショア 元 取 引 の 拡 4. 規 制 緩 和 の 動 き 5. 元 国 際 化 の 今 後 の 通 し 6. 本 にとっての 元 国 際 化 18

19 世 界 における 中 国 の 貿 易 取 引 中 国 の 最 大 貿 易 相 手 国 はアメリカであるが 地 域 別 ではアジア( 日 本 韓 国 台 湾 香 港 を 含 む)が5% 超 香 港 向 けの 輸 出 貨 物 の 中 には 香 港 を 中 継 して 欧 米 やアジアに 輸 出 されているものも 多 いと 見 られる 中 国 の 輸 出 入 構 造 中 国 の 輸 出 相 手 国 ( 単 位 :ドル) 2 年 214 年 1 位 アメリカ 521 億 2.9% アメリカ 3,961 億 16.9% 2 位 香 港 445 億 17.9% 香 港 3,632 億 15.5% 3 位 日 本 417 億 16.7% 日 本 1,494 億 6.4% 4 位 韓 国 113 億 4.5% 韓 国 1,3 億 4.3% 5 位 ドイツ 93 億 3.7% ドイツ 727 億 3.1% 中 国 の 輸 入 相 手 国 ( 単 位 :ドル) 2 年 214 年 1 位 日 本 415 億 18.4% 韓 国 1,92 億 9.7% 2 位 台 湾 255 億 11.3% 日 本 1,63 億 8.3% 3 位 韓 国 232 億 1.3% アメリカ 1,59 億 8.1% 4 位 アメリカ 224 億 9.9% 台 湾 1,52 億 7.8% 5 位 ドイツ 14 億 4.6% 中 国 1,448 億 7.4% 輸 入 統 計 における 中 国 のうち 8 割 は 香 港 からの 中 国 産 品 の 輸 入 19 出 所 : 中 国 国 家 統 計 局

20 クロスボーダー 人 民 元 決 済 の 多 国 間 利 用 の 拡 大 中 国 から 海 外 への 決 済 ( 流 出 )は 全 体 の1 割 海 外 から 中 国 への 決 済 ( 流 入 )も 全 体 の1 割 強 ( 但 し SWIFT 利 用 分 のみ) 第 三 国 向 けの 支 払 シェア : 1 香 港 (27.1%) 2 英 国 (17.6%) 3 中 国 (1.1%) 4 米 国 (7.5%) 5フランス(6.7%) 第 三 国 からの 受 取 シェア : 1 香 港 (4.8%) 2シンガポール(13.8%) 3 中 国 (13.%) 4 英 国 (6.3%) 5 台 湾 (4.5%) アジア 域 内 (4,22 億 米 ドル)と 欧 米 アジア 間 (4,395 億 米 ドル)は 略 拮 抗 欧 米 域 内 でも639 億 ドルを 超 える 国 別 人 民 元 クロスボーダー 決 済 取 扱 高 状 況 ( 参 考 値 215 年 1 月 ~12 月 ) ( 単 位 : 億 米 ドル) From To アジア 欧 米 中 国 香 港 台 湾 シンカ ホ ール 日 本 韓 国 ドイツ 米 国 ルクセンフ ルク 英 国 フランス その 他 総 計 中 国 香 港 ,164 3,111 4.% 6.5% 2.% 2.1% 2.% 5.3%.6%.4%.2% 1.4%.1% 2.1%.2% 1.3%.1%.4% 2.3% 1.1% 1.% 4.2% 1.1% 27.1% ア 台 湾 3.5% 1.7%.1%.4%.1% 5.8% ジ ア シンカ ホ ール.3% 3.6% 1.%.1%.3% 5.4% 日 本 韓 国 ドイツ 米 国 %.3%.3%.1% 2.1% 2.7% 5.4%.1% 1.%.1%.7%.5%.1%.1%.2%.2%.7% 2.5% 3.8% 7.5% 欧 ルクセンフ ルク 米 1.2%.2% 1.4% 英 国 フランス その 他 総 計 ,499 1, , , , ,33 1,286 11,489.5% 1.1% 13.% 9.6% 3.9% 6.5% 4.8%.1%.3% 4.5% 3.6%.7% 1.% 13.8% 1.% 1.6% 1.%.2%.1% 3.5% 1.1%.6%.1% 3.4%.2%.3% 1.1%.5%.5%.8% 6.3% 1.%.8%.2% 2.% 17.6% 6.7%.8% 9.% 11.2% (SWIFTデータよりみずほ 銀 行 作 成 ) 地 域 別 サマリー To From アジア 欧 米 アジア 欧 米 4,22 3,342 1, % 29% 9% 6% ( 備 考 ) 本 集 計 はSWIFT 経 由 分 のみ 中 国 香 港 間 のクリアリング バンクCNAPS 経 由 決 済 額 は 含 まない 2

21 ご 参 考 人 民 元 の 世 界 決 済 通 貨 取 引 シェア RMB as world payment currency in value SWIFT 社 の 発 表 によれば 人 民 元 はここ 数 年 で 世 界 決 済 通 貨 取 引 シェアが 徐 々に 上 昇 (212 年 1 月 2 位 /.25% 213 年 1 月 13 位 /.63% 214 年 1 月 7 位 /1.39% 215 年 3 月 5 位 /2.3%) 215 年 8 月 には2.79%に 達 し 初 めて 日 本 円 2.76%を 抜 いて 世 界 第 4 位 に ( 直 近 215 年 12 月 ランキング) 第 4 位 日 本 円 2.78% 第 5 位 人 民 元 2.31% また 利 用 される 地 域 も 従 来 人 民 元 決 済 の 約 8 割 が 中 国 香 港 間 で 占 められていたが 徐 々にシンガポール 台 湾 イギリス アメリカ フランス オーストラリア 韓 国 ドイツなど 世 界 各 地 に 広 がりつつある RMB payments in the world split per countries Value sent and received with the rest of the world Top 1 RMB countries by weight February 215 Payments value sent and received with the rest of the world Information Source:SWIFT SWIFT RMB Monthly Tracker

22 ご 参 考 ドキュメンタリー 取 引 での 人 民 元 利 用 状 況 世 界 における 信 用 状 取 引 の 使 用 通 貨 では 人 民 元 は 米 ドル(8.1%)に 次 ぐ 第 2 位 (9.1%)の 存 在 感 但 し 人 民 元 建 て 信 用 状 が 使 われているのは アジア パシフィック 地 域 内 が 太 宗 中 国 香 港 (53.9%) 中 国 シンガポール (28.5%) ( 資 料 ) SWIFT RMB Tracker 215 Sibos Edition 22

23 ご 参 考 IMFの 特 別 引 出 権 (SDR) 構 成 通 貨 への 組 み 入 れについて 215 年 11 月 3 日 のIMF 理 事 会 にて 人 民 元 がSDR 構 成 通 貨 として 認 められた 構 成 比 率 は1.92%と 英 ポンド 円 を 上 回 り 第 3 番 目 の 地 位 を 確 立 SDRの 規 模 は 約 2,8 億 ドル 世 界 の 外 貨 準 備 (214 年 末 時 点 11.4 兆 ドル)に 占 める 割 合 は 少 ないものの 主 要 通 貨 の 地 位 を 得 たことで 各 国 の 準 備 通 貨 として 採 用 されていくことが 見 込 まれる なお 中 国 政 府 は 人 民 元 のSDR 構 成 通 貨 入 り 決 定 を 受 け 今 後 相 場 への 介 入 の 極 小 化 を 長 期 的 な 目 標 とするものの 資 本 移 動 の 大 きな 変 動 時 などには 介 入 することも 示 唆 SDR 構 成 通 貨 比 率 IMF 加 盟 国 に 対 する 準 備 通 貨 アンケート 現 行 216 年 1 月 以 降 円 9.4% ポンド 11.3% 米 ドル 41.9% 円 8.33% ポンド 8.9% 人 民 元 1.92% 米 ドル 41.73% ユーロ 37.4% ユーロ 3.9% ( 資 料 )IMFより みずほ 総 合 研 究 所 作 成 23

24 1. 元 の 国 際 化 の 動 き 2. 元 国 際 化 に 向 けた 融 インフラ 整 備 3. オフショア 元 取 引 の 拡 4. 規 制 緩 和 の 動 き 5. 元 国 際 化 の 今 後 の 通 し 6. 本 にとっての 元 国 際 化 24

25 人 民 元 預 金 金 利 の 自 由 化 215 年 1 月 23 日 の 追 加 金 融 緩 和 と 同 時 に 国 内 人 民 元 預 金 金 利 の 上 限 規 制 も 撤 廃 214 年 11 月 以 降 の 預 金 金 利 の 上 限 の 段 階 的 な 引 き 上 げや215 年 5 月 の 預 金 保 険 条 例 公 布 など 預 金 金 利 自 由 化 に 向 けた 取 り 組 みが 順 調 に 進 められてきた 215 年 11 月 のSDR 構 成 通 貨 見 直 しに 合 わせ 金 融 改 革 の 進 展 を 印 象 付 ける 狙 いも 預 利 由 化 の 歩 み 1993 年 12 中 国 銀 が 利 由 化 を 期 標 に 設 定 1996 年 6 銀 間 コール 利 由 化 1997 年 6 銀 間 レポ 利 由 化 年 融 機 関 の 貸 出 利 変 動 幅 を3 回 に 分 けて 拡 1999 年 1 札 式 による 国 債 発 開 始 213 年 12 融 機 関 に 対 する の 譲 渡 性 預 (CD) 解 禁 214 年 11 預 利 の 上 限 を 基 準 利 の1.2 倍 に 引 き 上 げ 215 年 3 1 預 利 の 上 限 を 基 準 利 の1.3 倍 に 引 き 上 げ 215 年 3 12 中 国 銀 の 周 川 総 裁 が 預 利 上 限 規 制 の 年 内 撤 廃 の 可 能 性 は 常 に い と 発 24 年 1 24 年 1 商 業 銀 都 市 信 社 の 貸 出 利 の 上 限 を 基 準 利 の1.7 倍 に 引 き 上 げ 農 村 信 社 の 貸 出 利 の 上 限 を 2 倍 に 引 き 上 げ 貸 出 利 の 上 限 規 制 撤 廃 下 限 は 基 準 利 の.9 倍 の まま 預 利 の 下 限 規 制 撤 廃 215 年 3 31 預 保 険 条 例 公 布 215 年 5 1 預 保 険 条 例 施 215 年 5 11 預 利 の 上 限 を 基 準 利 の1.5 倍 に 引 き 上 げ 212 年 6 貸 出 利 の 下 限 を.8 倍 に 引 き 下 げ 預 利 の 上 限 を1.1 倍 に 引 き 上 げ 212 年 7 貸 出 利 の 下 限 を.7 倍 に 引 き 下 げ 213 年 7 貸 出 利 の 下 限 規 制 を 撤 廃 形 割 引 利 を 由 化 215 年 6 2 個 企 業 に 対 する 譲 渡 性 預 (CD) 解 禁 215 年 8 26 期 間 1 年 超 の 定 期 預 利 の 上 限 規 制 撤 廃 215 年 1 24 預 利 の 上 限 規 制 撤 廃 ( 出 所 )みずほ 総 合 研 究 所 みずほ 中 国 経 済 情 報 (215 年 1 号 )より 25

26 海 外 金 融 機 関 に 対 する 中 国 国 内 金 融 市 場 開 放 の 動 き 海 外 金 融 機 関 の 中 国 国 内 オンショア 人 民 元 市 場 への 参 入 について 部 分 的 段 階 的 に 開 放 の 動 き 215 年 8 月 13 日 中 国 人 民 銀 行 は 海 外 銀 行 のオンショア 人 民 元 為 替 が 利 用 可 能 な 取 引 範 囲 取 引 種 類 を 拡 大 ( 従 来 ) 貨 物 貿 易 ( 期 間 3カ 月 以 内 )のみ ( 開 放 ) 貨 物 貿 易 ( 全 期 間 ) サービス 貿 易 直 接 投 資 プロジェクト 一 方 国 内 外 取 扱 銀 行 に 対 し 顧 客 の 人 民 元 売 買 ニーズの 真 実 性 確 認 とモニタリングの 一 層 の 強 化 を 求 めている 215 年 11 月 25 日 中 国 人 民 銀 行 は 海 外 中 央 銀 行 及 び 政 府 系 金 融 機 関 の 中 国 オンショア 人 民 元 為 替 市 場 への 参 入 を 認 め 第 一 陣 7 機 関 を 公 表 香 港 金 融 管 理 局 (HKMA) 豪 準 備 銀 行 (RBA) ハンガリー 国 立 銀 行 (HNB) 国 際 復 興 開 発 銀 行 (IBRD) 国 際 開 発 協 会 (IDA) 世 界 銀 行 信 託 基 金 シンガポール 政 府 投 資 公 社 (GIC) 215 年 12 月 21 日 中 国 人 民 銀 行 及 び 国 家 外 貨 管 理 局 は 一 定 条 件 を 満 たす 国 外 銀 行 に 対 し 中 国 国 内 インターバンク 外 為 市 場 への 参 入 を 開 放 外 貨 取 引 システム(CFETS)で 取 引 されている 全 種 類 ( 直 物 為 替 予 約 為 替 スワップ 通 貨 スワップ 及 び 通 貨 オプション)が 取 引 可 能 従 来 中 国 オンショア 人 民 元 為 替 市 場 への 海 外 からのアクセスは 中 国 国 内 の 会 員 銀 行 を 経 由 した 間 接 取 引 に 限 られていたが 海 外 銀 行 にも 市 場 参 入 を 認 め 直 接 取 引 を 開 放 するもの 従 来 の 実 需 原 則 には 変 更 ないものの 中 国 オンショア 人 民 元 市 場 開 放 の 一 環 ともいえる 26

27 上 海 自 由 貿 易 試 験 区 における 金 融 改 革 ( 全 体 感 ) 上 海 自 由 貿 易 試 験 区 において 更 なる 規 制 緩 和 が 進 展 する 可 能 性 中 国 当 局 は 安 定 成 長 の 実 現 に 向 け 資 本 市 場 の 機 能 発 揮 による 1 円 滑 な 資 金 循 環 の 枠 組 み 形 成 と 2 産 業 の 健 全 な 新 陳 代 謝 の 促 進 を 重 視 上 海 自 貿 区 への 期 待 は 大 きく 同 区 においては 内 外 投 資 自 由 化 による 資 産 運 用 ビジネスの 拡 大 など 規 制 緩 和 による 新 たな 金 融 サービスが 進 展 する 見 込 み 上 海 自 貿 区 における 投 融 資 の 利 便 化 方 針 ⅰ リスクコントロール 可 能 な 範 囲 内 での 資 本 項 目 の 自 由 兌 換 ⅱ 一 定 の 条 件 に 合 致 する 個 人 による 国 外 投 資 ( 含 証 券 投 資 ) ⅲ 一 定 の 条 件 に 合 致 する 国 外 個 人 の 国 内 投 資 ( 含 証 券 投 資 ) 日 本 企 業 の 金 融 ビジネスへの 主 な 取 り 組 み SBIホールディングス 上 海 陸 家 嘴 集 団 新 希 望 集 団 と 業 務 提 携 (213.1) ⅳ ⅴ ⅵ ⅶ ⅷ 区 内 企 業 による 証 券 取 引 先 物 取 引 への 参 入 区 内 企 業 の 親 会 社 によるパンダ 債 発 行 区 内 企 業 (ノンハ ンク 含 む)による 経 営 の 必 要 に 基 づく 外 債 借 入 実 際 の 通 貨 種 類 期 限 に 対 応 するリスクヘッジ 手 段 多 様 化 区 内 企 業 ( 条 件 合 致 )による 国 外 証 券 投 資 デリバティブ 投 資 3メガバンク 上 海 自 貿 区 に 拠 点 を 開 設 (214.1~3) 野 村 ホールディングス 上 海 陸 家 嘴 集 団 と 合 弁 会 社 設 立 (214.5) ( 出 所 )みずほ 銀 行 作 成 27

28 上 海 自 由 貿 易 試 験 区 における 金 融 改 革 1 自 由 貿 易 口 座 (FTA 口 座 ) 人 民 元 と 外 貨 経 常 取 引 と 資 本 取 引 のすべてを 一 つの 口 座 で 取 り 扱 えるよう 設 計 された 自 由 貿 易 試 験 区 内 専 用 口 座 既 存 の 銀 行 勘 定 と 分 離 され 上 海 自 貿 区 専 用 の 独 立 した 銀 行 勘 定 系 システム 自 由 貿 易 勘 定 (FTU) FTA 口 座 とオフショア 口 座 ( 国 外 口 座 及 び 国 内 非 居 住 者 口 座 (NRA 口 座 ))との 間 の 自 由 な 資 金 振 替 が 可 能 一 方 FTA 口 座 と 国 内 の 既 存 の 銀 行 口 座 との 資 金 移 動 をクロスボーダー 扱 いとしている 国 内 区 外 上 海 自 貿 区 国 外 国 内 区 外 の 口 座 NRA 口 座 第 二 線 自 由 に 振 替 可 自 由 貿 易 口 座 を 使 った 資 金 移 動 従 来 口 座 (A 社 ) FTA 口 座 (A 社 ) FTA 口 座 ( 国 外 企 業 ) FTA 口 座 (B 社 ) 第 一 線 規 定 の 範 囲 内 で 人 民 元 のみ 振 替 可 国 外 の 口 座 (みずほ 銀 行 ( 中 国 ) 有 限 公 司 作 成 ) 自 由 貿 易 口 座 で 取 扱 可 能 な 業 務 経 常 取 引 の 決 済 や 直 接 投 資 資 金 の 入 金 使 用 新 しい 管 理 モデルに 基 づく 国 外 資 金 ( 外 貨 人 民 元 )の 調 達 自 由 貿 易 口 座 での 取 扱 が 期 待 される 措 置 区 内 個 人 による 国 外 投 資 ( 証 券 投 資 等 )の 開 放 区 内 外 国 人 による 国 内 投 資 ( 証 券 投 資 等 )の 開 放 区 内 企 業 による 証 券 取 引 先 物 取 引 の 解 禁 区 内 企 業 の 親 会 社 による 人 民 元 債 券 (パンダ 債 ) 発 行 区 内 企 業 による 国 外 証 券 デリバティブ 投 資 の 解 禁 28

29 上 海 自 由 貿 易 試 験 区 における 金 融 改 革 2 クロスボーダー 人 民 元 プーリング グループ 内 の 上 海 自 貿 区 企 業 を 通 じ 国 内 外 グループ 企 業 間 で 双 方 向 のクロスボーダー 人 民 元 プーリングが 可 能 国 内 不 足 資 金 の 海 外 グループ 企 業 からの 調 達 国 内 グループ 企 業 間 資 金 融 通 ( 国 内 プーリング) 中 国 内 余 剰 資 金 の 海 外 での 利 用 等 企 業 グループのグローバルな 資 金 管 理 に 中 国 国 内 の 人 民 元 を 組 み 込 むことが 可 能 に 但 し クロスボーダーでの 資 金 流 出 入 限 度 額 あり また 融 資 借 入 等 による 外 部 調 達 資 金 の 注 入 は 当 面 不 可 海 外 中 国 国 外 企 業 上 海 自 由 貿 易 試 験 区 区 内 企 業 専 用 口 座 親 口 座 参 加 企 業 参 加 企 業 中 国 国 内 決 済 貿 易 決 済 等 参 加 企 業 ( 資 料 )214/2/2 中 国 ( 上 海 ) 自 由 貿 易 試 験 区 における 人 民 元 クロスボーダー 利 用 拡 大 に 関 する 通 達 等 に 基 づきみずほ 銀 行 作 成 ( 実 際 の 取 扱 スキーム 運 営 に 際 しては 中 国 関 係 当 局 への 確 認 も 必 要 ) 29

30 上 海 自 由 貿 易 試 験 区 における 金 融 改 革 3 クロスボーダー 集 中 決 済 ネッティング 中 国 のクロスボーダー 決 済 の 原 則 は 原 取 引 と 決 済 の1 対 1 対 応 グロス 決 済 上 海 自 貿 区 では 区 内 企 業 に 設 けた 専 用 口 座 を 通 じて 各 々 商 流 関 係 ある 国 内 外 複 数 企 業 との 間 でのクロスボーダー 集 中 決 済 ネッティングが 可 能 に 決 済 業 務 の 集 約 と 簡 素 化 効 率 化 決 済 資 金 の 調 達 管 理 の 効 率 化 等 が 期 待 される 原 則 的 なクロスボーダー 決 済 上 海 自 貿 区 クロスボーダー 集 中 決 済 ネッティング 海 外 海 外 上 海 自 貿 区 参 加 企 業 参 加 企 業 参 加 企 業 区 内 企 業 参 加 企 業 専 用 口 座 参 加 企 業 参 加 企 業 参 加 企 業 参 加 企 業 各 取 引 の 貿 易 等 原 取 引 の 真 実 性 確 認 等 は 必 要 参 加 企 業 参 加 企 業 参 加 企 業 参 加 企 業 ( 資 料 )214/2/2 中 国 ( 上 海 ) 自 由 貿 易 試 験 区 における 人 民 元 クロスボーダー 利 用 拡 大 に 関 する 通 達 ( 中 国 人 民 銀 行 ) 等 に 基 づきみずほ 銀 行 作 成 ( 実 際 の 取 扱 スキーム 運 営 に 際 しては 中 国 関 係 当 局 への 確 認 も 必 要 ) 3

31 1. 元 の 国 際 化 の 動 き 2. 元 国 際 化 に 向 けた 融 インフラ 整 備 3. オフショア 元 取 引 の 拡 4. 規 制 緩 和 の 動 き 5. 元 国 際 化 の 今 後 の 通 し 6. 本 にとっての 元 国 際 化 31

32 人 民 元 の 国 際 化 を 目 指 す 動 き(イメージ) 資 本 取 引 の 解 禁 貨 物 サービス 貿 易 決 済 の 解 禁 29 一 部 資 本 取 引 で 人 民 元 利 用 を 許 可 211 中 国 企 業 による 海 外 直 接 投 資 を 解 禁 海 外 からの 人 民 元 建 て 直 接 投 資 を 規 範 化 214 人 民 元 出 所 証 明 の 廃 止 海 外 からの 直 接 投 資 は 外 貨 とほぼ 同 様 の 手 続 きで 取 扱 可 能 に ただし 外 債 管 理 モデルには 相 違 点 あり 29 上 海 広 東 香 港 ASEAN 間 での 人 民 元 建 て 決 済 開 始 21 国 外 地 域 制 限 撤 廃 試 行 地 域 拡 大 試 行 企 業 拡 大 211 中 国 国 内 地 域 制 限 撤 廃 212 対 象 企 業 制 限 撤 廃 全 面 解 禁 へ 213 手 続 き 大 幅 簡 素 化 外 貨 と 同 様 の 手 続 きで 取 扱 可 能 に 人 民 元 建 て 資 本 市 場 の 発 展 212 RQFII 制 度 の 解 禁 214 滬 港 通 ( 香 港 上 海 間 の 株 式 相 互 売 買 制 度 ) 開 始 215 IMFが 人 民 元 をSDR 構 成 通 貨 に 採 用 人 民 元 の 周 辺 化 人 民 元 の 地 域 化 人 民 元 の 国 際 化 国 際 通 貨 としての 人 民 元 の 地 位 確 立 へ 32 (みずほ 銀 行 作 成 )

33 ご 参 考 中 国 金 融 制 度 改 革 のロードマップ~2つの1 年 に 向 けて~ 1921 年 中 国 共 産 党 結 党 1949 年 中 華 人 民 共 和 国 建 国 年 毛 沢 東 時 代 年 鄧 小 平 時 代 改 革 開 放 年 江 沢 民 時 代 3つの 代 表 年 胡 錦 濤 時 代 科 学 的 発 展 論 ? 習 近 平 時 代 4つの 全 面 2つの1 年 221 年 249 年 1 結 党 1 年 (221 年 )までの 目 標 : 小 康 社 会 の 全 面 的 実 現 2 建 国 1 年 (249 年 )までの 目 標 : 富 強 民 主 文 明 的 で 調 和 のとれた 社 会 主 義 現 代 国 家 の 実 現 213 年 第 18 期 11 月 三 中 全 会 コミュニケ: 22 年 までに 重 要 領 域 と 重 要 段 階 における 改 革 において 決 定 的 な 成 果 を 上 げる 29 年 215 年 22 年 の 構 想 対 中 直 接 投 資 などの 資 本 取 引 を 一 部 緩 和 重 点 目 標 として 人 民 元 クロス ボーダー 資 本 取 引 を 推 進 上 海 を 国 際 金 融 センターに (29 年 4 月 国 務 院 発 表 の 構 想 ) 経 常 取 引 の 解 禁 資 本 取 引 は 原 則 認 可 制 為 替 変 動 幅 は±.5% 経 常 取 引 は 外 貨 並 みに 資 本 取 引 認 可 の 柔 軟 化 為 替 変 動 幅 の 拡 大 経 常 取 引 の 更 なる 拡 大? 資 本 取 引 の 自 由 化? 変 動 為 替 相 場? 人 民 元 の 変 動 幅 拡 大 は 資 本 取 引 の 規 制 緩 和 と 歩 調 を 合 わせて 進 むと 考 えられる 22 年 迄 には 大 幅 な 資 本 取 引 の 緩 和 と 為 替 市 場 の 変 動 化 が 進 む 可 能 性 33 ( 各 種 資 料 よりみずほ 中 国 みずほ 銀 行 作 成 )

34 ご 参 考 第 13 次 五 カ 年 計 画 における 人 民 元 の 国 際 化 人 民 元 の 国 際 通 貨 化 に 向 けた 多 元 的 な 金 融 改 革 プランを 示 す 周 小 川 解 読 十 三 五 : 深 化 金 融 体 制 改 革 ( 財 新 网 215 年 11 月 9 日 ) 四 開 放 発 展 理 念 を 堅 持 し 金 融 業 の 双 方 向 の 開 放 新 体 制 を 構 築 する 金 融 業 の 双 方 向 開 放 の 拡 大 内 陸 地 域 と 香 港 マカオ 大 陸 台 湾 との 金 融 協 力 の 深 化 株 式 債 券 マーケット 等 資 本 市 場 の 開 放 拡 大 香 港 の 世 界 的 なオフショア 人 民 元 業 務 センターの 地 位 の 強 化 秩 序 ある 人 民 元 資 本 項 目 の 兌 換 の 実 現 対 外 投 資 企 業 個 人 の 外 貨 管 理 多 国 籍 企 業 のクロスボーダー 資 金 管 理 に 対 する 制 限 の 緩 和 外 貨 準 備 制 度 の 完 善 化 による 多 元 的 な 外 貨 準 備 の 運 用 一 帯 一 路 建 設 の 進 展 やアジアインフラ 投 資 銀 行 (AIIB)やBRICS 銀 行 ( 国 家 新 開 発 銀 行 )の 設 立 に 参 加 することで 国 際 資 金 を 引 き つけるとともに 多 元 的 でウィン ウィンな 金 融 協 力 プラットフォームを 設 立 人 民 元 のSDR 入 りを 推 進 し 兌 換 可 能 で 自 由 に 使 用 できる 通 貨 とする 周 辺 国 と 新 興 地 域 における 人 民 元 利 用 の 利 便 性 を 拡 大 人 民 元 と 他 通 貨 の 直 接 交 換 市 場 クロスボーダー 人 民 元 決 済 業 務 の 発 展 に 向 けたサポートを 展 開 第 13 次 五 カ 年 計 画 の 終 わり(22 年 )には 人 民 元 クロスボーダー 収 支 は 中 国 全 体 の 外 貨 クロスボーダー 収 支 の3 分 の1を 超 え 人 民 元 は 国 際 的 な 通 貨 の1つとなる 4 グローバル 経 済 金 融 ガバナンス 体 系 への 積 極 的 な 参 加 発 展 途 上 国 も 国 際 経 済 金 融 ガバナンスに 平 等 に 参 加 することを 支 持 国 際 通 貨 体 系 と 国 際 金 融 監 督 管 理 改 革 を 促 進 ( 資 料 ) 周 小 川 解 読 十 三 五 : 深 化 金 融 体 制 改 革 ( 財 新 网 215 年 11 月 9 日 )より みずほ 銀 行 作 成 34

35 人 民 元 の 国 際 化 に 関 する 展 望 とその 影 響 人 民 元 の 国 際 化 は 昨 年 11 月 末 のSDR 構 成 通 貨 入 りに 向 けた 金 融 インフラ 整 備 をはじめとする 中 国 政 府 の 各 種 施 策 が 前 倒 しで 進 められたことや 欧 州 諸 国 はじめ 世 界 各 国 政 府 の 呼 応 ( 各 国 でのオフショア 人 民 元 市 場 創 設 人 民 元 建 て 債 券 発 行 等 )もあいまって 一 般 的 に 予 想 されていた 以 上 に 順 調 かつグローバルに 拡 大 している 今 後 も 走 出 去 政 策 による 中 国 有 力 企 業 の 海 外 進 出 の 拡 大 一 帯 一 路 ( 新 シルクロード) 構 想 に 基 づく 同 ルート 周 辺 国 でのインフラ 投 資 の 活 発 化 アジアインフラ 投 資 銀 行 (AIIB) 及 び 中 国 系 銀 行 の 海 外 インフラ 関 連 ファイナンス でのプレゼンスの 高 まり 等 中 国 を 軸 とする 一 連 の 動 きは 人 民 元 の 国 際 化 にとって 更 なるプラス 材 料 本 邦 金 融 機 関 及 び 日 本 企 業 にとっての 人 民 元 の 国 際 化 は 他 国 に 勝 る 厚 みを 持 つ 日 中 貿 易 という 実 需 および 巨 大 な 中 国 消 費 市 場 でのビジネスチャンス 拡 大 を 考 えれば 事 業 財 務 戦 略 上 の 新 たな 通 貨 選 択 肢 として 人 民 元 利 用 が 増 えるものと 見 込 まれる また 一 帯 一 路 インフラ 事 業 での 中 国 企 業 との 協 業 まで 展 望 した 場 合 人 民 元 を 使 い こなすことが 事 業 成 功 につながる 可 能 性 も 将 来 的 には 各 企 業 グループのグローバルな 資 金 管 理 体 系 のなかに 人 民 元 も 組 み 込 まれ グループ 全 体 での 資 金 の 有 効 活 用 資 金 効 率 の 向 上 が 期 待 できる 本 邦 金 融 機 関 もこれらのニーズにこたえられるグローバルな 人 民 元 決 済 のプラットフォーム 整 備 サービス 商 品 の 開 発 に 注 力 人 民 元 国 際 化 の 残 る 課 題 は 安 全 安 心 自 由 という 国 際 通 貨 としての 信 任 を 高 めるための 資 本 取 引 自 由 化 市 場 自 由 化 中 国 経 済 の 安 定 かつ 持 続 可 能 な 成 長 に 向 けた 経 済 構 造 改 革 の 推 進 35

36 1. 元 の 国 際 化 の 動 き 2. 元 国 際 化 に 向 けた 融 インフラ 整 備 3. オフショア 元 取 引 の 拡 4. 規 制 緩 和 の 動 き 5. 元 国 際 化 の 今 後 の 通 し 6. 本 にとっての 元 国 際 化 36

37 日 中 金 融 協 力 : 日 中 双 方 の 金 融 市 場 の 発 展 に 向 けて 212 年 6 月 1 日 東 京 と 上 海 において 人 民 元 と 日 本 円 の 銀 行 間 直 接 交 換 市 場 スタート (211 年 末 の 日 中 首 脳 会 談 で 締 結 した 日 中 両 国 の 金 融 市 場 発 展 に 向 けた 相 互 協 力 の 強 化 に 基 づくもの) 日 中 双 方 の 狙 い 日 本 : 成 長 著 しい 中 国 経 済 の 勢 いを 取 りこむことによる 国 内 経 済 や 金 融 市 場 の 活 性 化 中 国 : 貿 易 取 引 決 済 や 外 貨 準 備 の 米 ドル 依 存 度 の 低 下 域 内 利 用 通 貨 としての 人 民 元 のプレゼンス 向 上 人 民 元 オフショア 市 場 建 設 の 促 進 両 国 : 円 元 間 のスプレッド 縮 小 により 拡 大 する 日 中 間 貿 易 における 取 引 コスト 削 減 等 215 年 1 月 財 務 省 主 催 で 日 中 金 融 協 力 日 本 側 会 合 開 催 日 中 双 方 の 金 融 市 場 の 発 展 に 向 けた 対 話 の 進 展 を 期 待 日 中 金 融 協 力 5 分 野 1 両 国 間 のクロスボーダー 取 引 における 円 人 民 元 の 利 用 促 進 2 円 人 民 元 間 の 直 接 交 換 市 場 の 発 展 支 援 3 円 建 て 人 民 元 建 て 債 券 市 場 の 健 全 な 発 展 支 援 4 海 外 での 円 建 て 人 民 元 建 て 金 融 商 品 サービスの 民 間 部 門 に よる 発 展 慫 慂 5 上 記 分 野 における 相 互 協 力 を 促 進 するため 日 中 金 融 市 場 の 発 展 のための 合 同 作 業 部 会 の 設 置 ( 資 料 )212/12/25 財 務 省 日 中 両 国 の 金 融 市 場 の 発 展 に 向 けた 相 互 協 力 の 強 化 ファクトシート より 円 元 直 接 取 引 開 始 後 人 民 元 日 本 円 の 取 引 コストは 低 下 し 日 本 企 業 の 人 民 元 建 て 取 引 拡 大 に 寄 与 人 民 元 送 金 取 扱 高 件 数 は 21 年 以 降 経 常 取 引 資 本 取 引 ともに 順 調 に 増 加 中 絶 対 ボリュームではまだ 拡 大 余 地 ありか 今 後 は クロスボーダー 取 引 における 円 人 民 元 の 相 互 利 用 拡 大 東 京 における 人 民 元 建 て 債 券 市 場 発 展 や 金 融 商 品 の 拡 充 RQFII 取 得 中 国 資 本 市 場 等 の 一 段 の 開 放 等 を 期 待 37

38 日 中 間 の 人 民 元 決 済 ~ 過 去 2 年 間 で2 倍 以 上 に 増 加 ~ 日 本 と 中 国 香 港 間 の 決 済 額 のうち 人 民 元 建 て 決 済 額 が 占 める 割 合 は 過 去 2 年 間 で3%から7%(シェア2 位 )に 日 中 間 の 人 民 元 活 用 状 況 の 推 移 対 中 国 香 港 の 送 金 額 と 送 金 受 取 額 日 中 間 の 決 済 で 使 用 される 通 貨 トップ5 対 中 国 香 港 の 送 金 額 と 送 金 受 取 額 日 本 円 人 民 元 7%(215 年 1 月 ) 3%(213 年 1 月 ) 香 港 ドル 米 ドル 日 中 間 の 決 済 額 における 人 民 元 シェア 対 中 国 香 港 の 送 金 額 と 送 金 受 取 額 ( 資 料 ) SWIFT RMB Tracker ( 資 料 ) SWIFT RMB Tracker 日 本 中 国 : 資 本 送 金 における 通 貨 別 シェア 213 年 1 月 214 年 1 月 215 年 1 月 ( 資 料 ) SWIFT RMB Tracker ( 資 料 ) みずほ 銀 行 38

39 日 本 における 人 民 元 国 際 化 への 取 組 について 日 中 金 融 協 力 における 取 組 事 項 の 実 現 と 更 なる 市 場 発 展 に 向 け 日 中 政 府 間 での 更 なる 議 論 と 施 策 の 実 現 を 期 待 決 済 東 京 での 人 民 元 クリアリングバンク 設 置 主 要 金 融 機 関 のCIPS 加 入 資 金 調 達 クロスボーダー 人 民 元 プーリング 制 度 ( 自 貿 区 版 全 国 版 )の 利 便 性 向 上 中 国 現 地 法 人 向 けオフショア 人 民 元 ファイナンス 自 由 化 ( 中 国 の 外 債 規 制 撤 廃 ) 投 資 運 用 東 京 での 人 民 元 建 て 日 本 国 債 発 行 RQFII 取 得 による 中 国 オンショア 債 券 市 場 投 資 39

40 みずほの 取 り 組 み 1. 日 本 及 び 世 界 各 地 での 人 民 元 取 引 インフラの 整 備 東 京 オフショア 人 民 元 市 場 でのインターバンク 円 元 直 接 交 換 市 場 サポート 人 民 元 建 て 債 券 発 行 等 東 京 にお ける 人 民 元 取 引 市 場 育 成 をリード 日 本 中 国 のほか 香 港 シンガポール 台 湾 欧 米 ASEANなどの 各 海 外 拠 点 でも 人 民 元 を 取 扱 可 能 ( 現 地 規 制 により 一 部 拠 点 で 取 り 扱 えないサービスあり) 企 業 のグローバル 資 金 管 理 および 人 民 元 取 引 のニーズに 応 えるため 預 金 ローン 為 替 決 済 ほか 順 次 取 扱 商 品 を 拡 充 2. 中 国 ビジネスに 関 する 情 報 提 供 サポート 体 制 の 充 実 214 年 に 人 民 元 取 引 に 関 する 専 用 サイトを 立 ち 上 げ( 日 本 語 英 語 ) ( 日 ) ( 英 ) みずほ 銀 行 ( 中 国 ) 有 限 公 司 が 発 信 するビジネス エクスプレスや 為 替 相 場 など 人 民 元 取 引 に 関 する 情 報 発 信 体 制 を 充 実 4

41 216 株 式 会 社 みずほ 銀 行 本 資 料 は 情 報 提 供 のみを 目 的 として 作 成 されたものであり 特 定 の 取 引 の 勧 誘 取 次 ぎ 等 を 強 制 するものではありません また 本 資 料 はみずほフィナンシャルグループ 各 社 との 取 引 を 前 提 とするものではありません 本 資 料 は 当 行 が 信 頼 に 足 り 且 つ 正 確 であると 判 断 した 情 報 に 基 づき 作 成 されておりますが 当 行 はその 正 確 性 確 実 性 を 保 証 するものではありません 本 資 料 のご 利 用 に 際 しては 貴 社 ご 自 身 の 判 断 にてなされますよう また 必 要 な 場 合 は 弁 護 士 会 計 士 税 理 士 等 にご 相 談 のうえお 取 扱 い 下 さいますようお 願 い 申 し 上 げます 本 資 料 の 著 作 権 は 当 行 に 属 し 本 資 料 の 一 部 または 全 部 を 1 複 写 写 真 複 写 あるいはその 他 の 如 何 なる 手 段 において 複 製 すること 2 当 行 の 書 面 による 許 可 なくして 再 配 布 することを 禁 じます 41

添 付 資 料 の 目 次 1. 当 四 半 期 決 算 に 関 する 定 性 的 情 報 2 (1) 経 営 成 績 に 関 する 説 明 2 (2) 財 政 状 態 に 関 する 説 明 2 (3) 連 結 業 績 予 想 などの 将 来 予 測 情 報 に 関 する 説 明 2 2.サマリー 情 報 ( 注 記 事 項 )に 関 する 事 項 3 (1) 当 四 半 期 連 結 累 計 期 間

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