1. 三 井 住 友 DC 年 金 プラン ファンド(ターゲット イヤー 型 )2010 三 井 住 友 DC 年 金 プラン ファンド(ターゲット イヤー 型 )2020 三 井 住 友 DC 年 金 プラン ファ ンド(ターゲット イヤー 型 )2030 三 井 住 友 DC 年 金 プラン フ

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1 投 資 信 託 説 明 書 ( 請 求 目 論 見 書 ) 使 用 開 始 日 :2016 年 9 月 21 日 三 井 住 友 DC 年 金 プラン ファンド(ターゲット イヤー 型 ) 2010/2020/2030/2040 追 加 型 投 信 / 内 外 / 資 産 複 合 本 書 は 金 融 商 品 取 引 法 ( 昭 和 23 年 法 律 第 25 号 ) 第 13 条 の 規 定 に 基 づく 目 論 見 書 です

2 1. 三 井 住 友 DC 年 金 プラン ファンド(ターゲット イヤー 型 )2010 三 井 住 友 DC 年 金 プラン ファンド(ターゲット イヤー 型 )2020 三 井 住 友 DC 年 金 プラン ファ ンド(ターゲット イヤー 型 )2030 三 井 住 友 DC 年 金 プラン ファンド(ターゲッ ト イヤー 型 )2040( 以 下 当 ファンド といいます )の 募 集 については 委 託 会 社 は 金 融 商 品 取 引 法 ( 昭 和 23 年 法 律 第 25 号 ) 第 5 条 の 規 定 により 有 価 証 券 届 出 書 を 平 成 28 年 3 月 17 日 に 関 東 財 務 局 長 に 提 出 しており 平 成 28 年 3 月 18 日 にその 届 出 の 効 力 が 生 じております また 同 法 第 7 条 の 規 定 により 平 成 28 年 9 月 21 日 に 有 価 証 券 届 出 書 の 訂 正 届 出 書 を 関 東 財 務 局 長 に 提 出 しております 2. 本 書 は 金 融 商 品 取 引 法 第 13 条 第 2 項 第 2 号 に 定 める 内 容 を 記 載 した 目 論 見 書 です 3. 当 ファンドの 基 準 価 額 は ファンドに 組 み 入 れられる 有 価 証 券 の 値 動 き 等 による 影 響 を 受 けます( 外 貨 建 資 産 には 為 替 変 動 もあります )が これらの 運 用 による 損 益 はすべて 投 資 家 の 皆 さまに 帰 属 いたします したがって 当 ファンドは 預 貯 金 とは 異 なり 投 資 元 本 が 保 証 されているものではなく 一 定 の 投 資 成 果 を 保 証 するものでもありません 4. 当 ファンドは 投 資 信 託 を 組 み 入 れることにより 運 用 を 行 います 当 ファンドが 組 み 入 れる 投 資 信 託 は 主 として 内 外 の 株 式 や 債 券 を 投 資 対 象 としており その 価 格 は 保 有 する 株 式 や 債 券 の 値 動 き 当 該 発 行 者 の 経 営 財 務 状 況 の 変 化 為 替 相 場 の 変 動 等 の 影 響 により 上 下 します 当 ファンドが 組 み 入 れる 投 資 信 託 の 価 格 の 変 動 により 当 ファン ドの 基 準 価 額 も 上 下 します 基 準 価 額 の 下 落 により 損 失 を 被 り 投 資 元 本 を 割 り 込 むこ とがあります 5. 投 資 信 託 は 預 金 保 険 貯 金 保 険 または 保 険 契 約 者 保 護 機 構 の 保 護 の 対 象 ではありませ ん また 登 録 金 融 機 関 は 投 資 者 保 護 基 金 には 加 入 しておりません 6. 税 制 に 関 する 本 書 の 記 載 内 容 は 税 法 の 改 正 等 により 将 来 変 更 されることがあります 届 出 の 対 象 とした 募 集 募 集 内 国 投 資 信 託 受 益 証 券 に 係 る ファンドの 名 称 募 集 内 国 投 資 信 託 受 益 証 券 の 金 額 有 価 証 券 届 出 書 の 写 しを 縦 覧 に 供 する 場 所 有 価 証 券 届 出 書 提 出 日 有 価 証 券 届 出 書 の 訂 正 届 出 書 提 出 日 発 行 者 名 代 表 者 の 役 職 氏 名 本 店 の 所 在 の 場 所 三 井 住 友 DC 年 金 プラン ファンド(ターゲット イヤー 型 )2010 三 井 住 友 DC 年 金 プラン ファンド(ターゲット イヤー 型 )2020 三 井 住 友 DC 年 金 プラン ファンド(ターゲット イヤー 型 )2030 三 井 住 友 DC 年 金 プラン ファンド(ターゲット イヤー 型 )2040 各 ファンド1 兆 5,000 億 円 を 上 限 とします 該 当 ありません 平 成 28 年 3 月 17 日 平 成 28 年 9 月 21 日 三 井 住 友 アセットマネジメント 株 式 会 社 代 表 取 締 役 社 長 松 下 隆 史 東 京 都 港 区 愛 宕 二 丁 目 5 番 1 号

3 目 次 第 一 部 証 券 情 報... 1 第 二 部 ファンド 情 報... 4 第 1 ファンドの 状 況... 4 第 2 管 理 及 び 運 営 第 3 ファンドの 経 理 状 況 第 4 内 国 投 資 信 託 受 益 証 券 事 務 の 概 要 第 三 部 委 託 会 社 等 の 情 報 信 託 約 款

4 第 一 部 証 券 情 報 (1) ファンドの 名 称 三 井 住 友 DC 年 金 プラン ファンド(ターゲット イヤー 型 )2010 三 井 住 友 DC 年 金 プラン ファンド(ターゲット イヤー 型 )2020 三 井 住 友 DC 年 金 プラン ファンド(ターゲット イヤー 型 )2030 三 井 住 友 DC 年 金 プラン ファンド(ターゲット イヤー 型 )2040 以 下 上 記 ファンドを 総 称 して 当 ファンド ということがあり また それぞれを 各 ファンドということが あります また 各 ファンドをそれぞれ<2010> <2020> <2030> <2040>と 略 称 す ることがあります (2) 内 国 投 資 信 託 受 益 証 券 の 形 態 等 追 加 型 証 券 投 資 信 託 の 受 益 権 です *ファンドの 受 益 権 は 社 債 株 式 等 の 振 替 に 関 する 法 律 ( 以 下 社 振 法 といいます )の 規 定 の 適 用 を 受 け 受 益 権 の 帰 属 は 後 述 の (11) 振 替 機 関 に 関 する 事 項 に 記 載 の 振 替 機 関 および 当 該 振 替 機 関 の 下 位 の 口 座 管 理 機 関 ( 社 振 法 第 2 条 に 規 定 する 口 座 管 理 機 関 をいい 振 替 機 関 を 含 め 以 下 振 替 機 関 等 といいます )の 振 替 口 座 簿 に 記 載 または 記 録 されることにより 定 まります( 以 下 振 替 口 座 簿 に 記 載 または 記 録 されることにより 定 まる 受 益 権 を 振 替 受 益 権 といいます ) 委 託 会 社 で ある 三 井 住 友 アセットマネジメント 株 式 会 社 は やむを 得 ない 事 情 等 がある 場 合 を 除 き 当 該 振 替 受 益 権 を 表 示 する 受 益 証 券 を 発 行 しません 当 初 元 本 は1 口 当 たり1 円 です 委 託 会 社 の 依 頼 により 信 用 格 付 業 者 から 提 供 され もしくは 閲 覧 に 供 された 信 用 格 付 または 信 用 格 付 業 者 から 提 供 され もしくは 閲 覧 に 供 される 予 定 の 信 用 格 付 はありません (3) 発 行 ( 売 出 ) 価 額 の 総 額 各 ファンド1 兆 5,000 億 円 を 上 限 とします (4) 発 行 ( 売 出 ) 価 格 取 得 申 込 受 付 日 の 翌 営 業 日 の 基 準 価 額 となります ただし 累 積 投 資 契 約 に 基 づく 収 益 分 配 金 の 再 投 資 の 場 合 は 各 計 算 期 末 の 基 準 価 額 となります 基 準 価 額 とは 信 託 財 産 の 純 資 産 総 額 を 計 算 日 における 受 益 権 口 数 で 除 した 価 額 をいいます( 基 準 価 額 は 便 宜 上 1 万 口 単 位 で 表 示 される 場 合 があります ) 基 準 価 額 は 組 入 有 価 証 券 の 値 動 き 等 により 日 々 変 動 します 基 準 価 額 は 販 売 会 社 または 委 託 会 社 にお 問 い 合 わせいただけるほか 原 則 として 翌 日 付 の 日 本 経 済 新 聞 朝 刊 の 証 券 欄 オープン 基 準 価 格 の 紙 面 に それぞれ TY2010 TY2020 TY2030 TY2040 として 掲 載 されます 委 託 会 社 に 対 する 照 会 は 下 記 においてできます インターネット 照 会 先 の 名 称 電 話 番 号 ホームページ アドレス 三 井 住 友 アセットマネジメント 株 式 会 社 お 問 い 合 わせは 原 則 として 営 業 日 の 午 前 9 時 ~ 午 後 5 時 までとさせていただきます -1-

5 (5) 申 込 手 数 料 無 手 数 料 です (6) 申 込 単 位 お 申 込 単 位 の 詳 細 は お 申 込 みの 販 売 会 社 または 前 記 (4) 発 行 ( 売 出 ) 価 格 に 記 載 の 委 託 会 社 にお 問 い 合 わせください (7) 申 込 期 間 平 成 28 年 3 月 18 日 から 平 成 29 年 3 月 16 日 まで 申 込 期 間 は 上 記 期 間 満 了 前 に 有 価 証 券 届 出 書 を 提 出 することにより 更 新 されます (8) 申 込 取 扱 場 所 販 売 会 社 において 申 込 みを 取 り 扱 います 販 売 会 社 によっては 一 部 のファンドのみの 取 扱 いとなる 場 合 があります 詳 しくは 販 売 会 社 にお 問 い 合 わ せください 販 売 会 社 の 詳 細 につきましては 前 記 (4) 発 行 ( 売 出 ) 価 格 に 記 載 の 委 託 会 社 にお 問 い 合 わせくだ さい (9) 払 込 期 日 取 得 申 込 者 は 申 込 金 額 ( 取 得 申 込 受 付 日 の 翌 営 業 日 の 基 準 価 額 申 込 口 数 )を 販 売 会 社 の 指 定 の 期 日 までに 指 定 の 方 法 でお 支 払 いください 各 取 得 申 込 みにかかる 発 行 価 額 の 総 額 は 追 加 信 託 が 行 われる 日 に 委 託 会 社 の 指 定 する 口 座 を 経 由 して 受 託 会 社 の 指 定 するファンド 口 座 に 払 い 込 まれます (10) 払 込 取 扱 場 所 販 売 会 社 において 払 込 みを 取 り 扱 います ( 販 売 会 社 は 前 記 (4) 発 行 ( 売 出 ) 価 格 に 記 載 の 委 託 会 社 にお 問 い 合 わせください ) (11) 振 替 機 関 に 関 する 事 項 当 ファンドの 振 替 機 関 は 下 記 の 通 りです 株 式 会 社 証 券 保 管 振 替 機 構 -2-

6 (12) その 他 イ 申 込 証 拠 金 ありません ロ わが 国 以 外 の 地 域 における 募 集 ありません ハ クーリング オフ 制 度 ( 金 融 商 品 取 引 法 第 37 条 の6)の 適 用 ありません ニ 振 替 受 益 権 について ファンドの 受 益 権 は 社 振 法 の 規 定 の 適 用 を 受 け ファンドの 振 替 機 関 の 振 替 業 にかかる 業 務 規 程 等 の 規 則 に 従 って 取 り 扱 われるものとし ファンドの 分 配 金 償 還 金 換 金 代 金 は 社 振 法 および 当 該 振 替 機 関 の 業 務 規 程 その 他 の 規 則 に 従 って 支 払 われます ( 参 考 : 投 資 信 託 振 替 制 度 ) ファンドの 受 益 権 の 発 生 消 滅 移 転 をコンピュータシステムにて 管 理 するもので ファンドの 設 定 解 約 償 還 等 がコンピュータシステム 上 の 帳 簿 ( 振 替 口 座 簿 といいます )への 記 載 記 録 によっ て 行 われます 受 益 証 券 は 発 行 されませんので 盗 難 や 紛 失 のリスクが 削 減 されます( 原 則 として 受 益 証 券 を 保 有 す ることはできません ) ファンドの 設 定 解 約 等 における 決 済 リスクが 削 減 されます 振 替 口 座 簿 に 記 録 されますので 受 益 権 の 所 在 が 明 確 になります -3-

7 第 二 部 ファンド 情 報 第 1 ファンドの 状 況 1 ファンドの 性 格 (1) ファンドの 目 的 及 び 基 本 的 性 格 イ 当 ファンドは 他 の 投 資 信 託 への 投 資 を 通 じて 実 質 的 に 日 本 を 含 む 世 界 各 国 の 株 式 および 公 社 債 に 投 資 し 信 託 財 産 の 成 長 を 目 指 して 運 用 を 行 います ロ 各 ファンドにつき 定 めるターゲット イヤー 到 達 後 は 流 動 性 を 重 視 した 安 定 的 な 運 用 を 行 います 各 ファンドのターゲット イヤーは 次 の 通 りです <2010> 西 暦 2010 年 <2020> 西 暦 2020 年 <2030> 西 暦 2030 年 <2040> 西 暦 2040 年 ハ 委 託 会 社 は 受 託 会 社 と 合 意 の 上 各 ファンドとも 金 3,000 億 円 を 限 度 として 信 託 金 を 追 加 することがで きます この 限 度 額 は 委 託 会 社 受 託 会 社 の 合 意 により 変 更 できます ニ 当 ファンドが 該 当 する 商 品 分 類 属 性 区 分 は 次 の 通 りです (イ) 当 ファンドが 該 当 する 商 品 分 類 項 目 該 当 する 商 品 分 類 内 容 単 位 型 追 加 型 追 加 型 投 信 一 度 設 定 されたファンドであってもその 後 追 加 設 定 が 行 われ 従 来 の 信 託 財 産 とともに 運 用 されるファンドをいい ます 投 資 対 象 地 域 内 外 目 論 見 書 または 信 託 約 款 において 国 内 および 海 外 の 資 産 による 投 資 収 益 を 実 質 的 に 源 泉 とする 旨 の 記 載 がある ものをいいます 投 資 対 象 資 産 ( 収 益 の 源 泉 ) 資 産 複 合 目 論 見 書 または 信 託 約 款 において 株 式 債 券 不 動 産 投 信 その 他 資 産 のうち 複 数 の 資 産 による 投 資 収 益 を 実 質 的 に 源 泉 とする 旨 の 記 載 があるものをいいます (ロ) 当 ファンドが 該 当 する 属 性 区 分 項 目 該 当 する 属 性 区 分 内 容 投 資 対 象 資 産 その 他 資 産 ( 投 資 信 託 証 券 ( 資 産 複 合 ( 株 式 債 券 ) 資 産 配 分 変 更 型 )) 目 論 見 書 または 信 託 約 款 において 主 として 投 資 信 託 証 券 に 投 資 する 旨 の 記 載 があるものをいいます 投 資 信 託 証 券 以 下 のカッコ 内 は 投 資 信 託 証 券 の 先 の 実 質 投 資 対 象 について 記 載 しています なお 組 み 入 れる 資 産 そ のものは 投 資 信 託 証 券 ですが 投 資 信 託 証 券 の 先 の 実 質 投 資 対 象 は 株 式 および 債 券 であり ファンドの 収 益 は 株 式 市 場 債 券 市 場 の 動 向 に 左 右 されるものであるため 商 品 分 類 上 の 投 資 対 象 資 産 ( 収 益 の 源 泉 )は 資 産 複 合 となります 決 算 頻 度 年 1 回 目 論 見 書 または 信 託 約 款 において 年 1 回 決 算 する 旨 の 記 載 があるものをいいます 投 資 対 象 地 域 投 資 形 態 グローバル( 日 本 を 含 む) ファンド オブ ファンズ 目 論 見 書 または 信 託 約 款 において 組 入 資 産 による 投 資 収 益 が 日 本 を 含 む 世 界 の 資 産 を 源 泉 とする 旨 の 記 載 があ るものをいいます 一 般 社 団 法 人 投 資 信 託 協 会 投 資 信 託 等 の 運 用 に 関 する 規 則 第 2 条 に 規 定 するファンド オブ ファンズをい います 為 替 ヘッジ 為 替 ヘッジなし 目 論 見 書 または 信 託 約 款 において 対 円 での 為 替 のヘッ ジを 行 わない 旨 の 記 載 があるものまたは 対 円 での 為 替 の ヘッジを 行 う 旨 の 記 載 がないものをいいます -4-

8 商 品 分 類 表 単 位 型 追 加 型 単 位 型 追 加 型 投 資 対 象 地 域 国 内 海 外 内 外 投 資 対 象 資 産 ( 収 益 の 源 泉 ) 株 式 債 券 不 動 産 投 信 その 他 資 産 ( ) 資 産 複 合 ( 注 ) 当 ファンドが 該 当 する 商 品 分 類 を 網 掛 け 表 示 しています 属 性 区 分 表 投 資 対 象 資 産 決 算 頻 度 投 資 対 象 地 域 投 資 形 態 為 替 ヘッジ 株 式 年 1 回 グローバル 一 般 ( 日 本 を 含 む) 大 型 株 年 2 回 日 本 中 小 型 株 年 4 回 北 米 債 券 ファミリーファンド あり 一 般 年 6 回 ( 隔 月 ) 欧 州 公 債 社 債 年 12 回 ( 毎 月 ) アジア その 他 債 券 クレジット 属 性 日 々 オセアニア ( ) その 他 中 南 米 不 動 産 投 信 ( ) ファンド オブ ファンズ なし アフリカ その 他 資 産 ( 投 資 信 託 証 券 ( 資 産 複 合 ( 株 式 債 中 近 東 ( 中 東 ) 券 ) 資 産 配 分 変 更 型 )) エマージング 資 産 複 合 ( ) 資 産 配 分 固 定 型 資 産 配 分 変 更 型 ( 注 ) 当 ファンドが 該 当 する 属 性 区 分 を 網 掛 け 表 示 しています 属 性 区 分 の 為 替 ヘッジ は 対 円 での 為 替 変 動 リスクに 対 するヘッジの 有 無 を 記 載 しています 商 品 分 類 属 性 区 分 は 一 般 社 団 法 人 投 資 信 託 協 会 商 品 分 類 に 関 する 指 針 に 基 づき 記 載 しています 商 品 分 類 属 性 区 分 の 全 体 的 な 定 義 等 は 一 般 社 団 法 人 投 資 信 託 協 会 のホームページ ( 覧 ください -5-

9 (2) ファンドの 沿 革 平 成 13 年 3 月 13 日 信 託 契 約 締 結 設 定 運 用 開 始 ( 設 定 時 の 委 託 会 社 はさくら 投 信 投 資 顧 問 株 式 会 社 ) 平 成 14 年 12 月 1 日 三 井 住 友 アセットマネジメント 株 式 会 社 が 合 併 によりファンドの 委 託 会 社 としての 業 務 を 承 継 DC 年 金 プラン ファンド(ターゲット イヤー 型 ) 2010 DC 年 金 プラン ファンド(ターゲット イヤー 型 )2020 DC 年 金 プラン ファンド(ターゲット イヤー 型 )2030 DC 年 金 プラン ファンド(ターゲット イヤー 型 )2040 から 三 井 住 友 DC 年 金 プラ ン ファンド(ターゲット イヤー 型 )2010 三 井 住 友 DC 年 金 プラ ン ファンド(ターゲット イヤー 型 )2020 三 井 住 友 DC 年 金 プラ ン ファンド(ターゲット イヤー 型 )2030 三 井 住 友 DC 年 金 プラ ン ファンド(ターゲット イヤー 型 )2040 に 名 称 を 変 更 (3) ファンドの 仕 組 み イ 当 ファンドの 関 係 法 人 とその 役 割 (イ) 委 託 会 社 三 井 住 友 アセットマネジメント 株 式 会 社 証 券 投 資 信 託 契 約 に 基 づき 信 託 財 産 の 運 用 指 図 投 資 信 託 説 明 書 ( 目 論 見 書 )および 運 用 報 告 書 の 作 成 等 を 行 います (ロ) 受 託 会 社 三 井 住 友 信 託 銀 行 株 式 会 社 証 券 投 資 信 託 契 約 に 基 づき 信 託 財 産 の 保 管 管 理 計 算 等 を 行 います なお 信 託 事 務 の 一 部 につ き 日 本 トラスティ サービス 信 託 銀 行 株 式 会 社 に 委 託 することがあります また 外 国 における 資 産 の 保 管 は その 業 務 を 行 うに 充 分 な 能 力 を 有 すると 認 められる 外 国 の 金 融 機 関 が 行 う 場 合 がありま す (ハ) 販 売 会 社 委 託 会 社 との 間 で 締 結 される 販 売 契 約 ( 名 称 の 如 何 を 問 いません )に 基 づき 当 ファンドの 募 集 販 売 の 取 扱 い 投 資 信 託 説 明 書 ( 目 論 見 書 )の 提 供 受 益 者 からの 一 部 解 約 実 行 請 求 の 受 付 け 受 益 者 への 収 益 分 配 金 一 部 解 約 金 および 償 還 金 の 支 払 事 務 等 を 行 います -6-

10 ロ 委 託 会 社 の 概 況 (イ) 資 本 金 の 額 2,000 百 万 円 ( 平 成 28 年 7 月 29 日 現 在 ) (ロ) 会 社 の 沿 革 昭 和 60 年 7 月 15 日 三 生 投 資 顧 問 株 式 会 社 設 立 昭 和 62 年 2 月 20 日 証 券 投 資 顧 問 業 の 登 録 昭 和 62 年 6 月 10 日 投 資 一 任 契 約 にかかる 業 務 の 認 可 平 成 11 年 1 月 1 日 三 井 生 命 保 険 相 互 会 社 の 特 別 勘 定 運 用 部 門 と 統 合 平 成 11 年 2 月 5 日 三 生 投 資 顧 問 株 式 会 社 から 三 井 生 命 グローバルアセットマネジメント 株 式 会 社 へ 商 号 変 更 平 成 12 年 1 月 27 日 証 券 投 資 信 託 委 託 業 の 認 可 取 得 平 成 14 年 12 月 1 日 住 友 ライフ インベストメント 株 式 会 社 スミセイ グローバル 投 信 株 式 会 社 三 井 住 友 海 上 アセットマネジメント 株 式 会 社 およびさくら 投 信 投 資 顧 問 株 式 会 社 と 合 併 し 三 井 住 友 アセットマネジメント 株 式 会 社 に 商 号 変 更 平 成 25 年 4 月 1 日 トヨタアセットマネジメント 株 式 会 社 と 合 併 (ハ) 大 株 主 の 状 況 ( 平 成 28 年 7 月 29 日 現 在 ) 名 称 住 所 所 有 株 式 数 比 率 (%) 株 式 会 社 三 井 住 友 銀 行 東 京 都 千 代 田 区 丸 の 内 一 丁 目 1 番 2 号 10, 住 友 生 命 保 険 相 互 会 社 大 阪 府 大 阪 市 中 央 区 城 見 一 丁 目 4 番 35 号 3, 三 井 住 友 海 上 火 災 保 険 株 式 会 社 東 京 都 千 代 田 区 神 田 駿 河 台 三 丁 目 9 番 地 3, ハ ファンドの 運 用 形 態 (ファンド オブ ファンズによる 運 用 ) 一 般 に ファンド オブ ファンズ においては 株 式 や 債 券 などの 有 価 証 券 に 直 接 投 資 するのでは なく 複 数 の 他 の 投 資 信 託 (ファンド)を 組 み 入 れることにより 運 用 を 行 います( 投 資 信 託 に 投 資 する 投 資 信 託 ) また 種 々の 特 長 を 持 った 投 資 信 託 を 購 入 することにより 効 率 的 に 資 産 配 分 を 行 います ファンド オブ ファンズによる 運 用 -7-

11 2 投 資 方 針 (1) 投 資 方 針 イ 基 本 方 針 各 ファンドのターゲット イヤーに 向 けた 信 託 財 産 の 成 長 を 目 指 して 運 用 を 行 います ターゲット イ ヤー 到 達 後 は 流 動 性 を 重 視 した 安 定 的 な 運 用 を 行 います ロ 投 資 態 度 (イ) 投 資 信 託 への 投 資 を 通 じて 国 内 株 式 国 内 債 券 外 国 株 式 外 国 債 券 への 分 散 投 資 を 行 います(グ ローバル バランス 型 ファンド) (ロ) 投 資 資 産 配 分 ( 基 本 アロケーション)は 国 内 外 の 経 済 金 融 市 場 動 向 見 通 し 等 の 分 析 を 基 に 各 資 産 クラスの 期 待 収 益 率 等 を 予 測 した 結 果 ターゲット イヤーに 向 けた 信 託 財 産 の 成 長 に 最 適 と 考 え られる 比 率 とし 原 則 として1 年 ( 計 算 期 間 ) 毎 に 見 直 します 各 ファンドのターゲット イヤーに 近 づくにつれ 安 定 資 産 等 の 比 率 を 引 き 上 げていきます 概 ね ターゲット イヤーまでの 期 間 が 長 いほど リターン( 収 益 )の 高 い 運 用 を 目 指 しますが それに 伴 いリスク( 損 益 の 変 動 幅 )が 大 きくなる 傾 向 があります ターゲット イヤー 到 達 後 の 安 定 運 用 期 間 においても 国 内 債 券 および 短 期 金 融 資 産 の 他 国 内 外 の 株 式 および 外 国 債 券 への 配 分 が 予 定 されています (ハ) 期 中 の 基 本 アロケーションとの 乖 離 については 原 則 として 四 半 期 毎 に 見 直 し 必 要 に 応 じてリバラ ンスを 実 施 します (ニ) 主 要 投 資 対 象 とする 投 資 信 託 は 下 記 の 通 りとします ただし 運 用 状 況 等 により 変 更 となる 場 合 が あります a.smam 国 内 株 式 パッシブ ファンド( 適 格 機 関 投 資 家 専 用 ) 運 用 会 社 三 井 住 友 アセットマネジメント 株 式 会 社 主 要 運 用 対 象 国 内 株 式 運 用 の 基 本 方 針 TOPIX( 東 証 株 価 指 数 配 当 込 み)と 連 動 する 投 資 成 果 を 目 指 して 運 用 を 行 います b.smam 年 金 国 内 債 券 パッシブファンド< 適 格 機 関 投 資 家 限 定 > 運 用 会 社 三 井 住 友 アセットマネジメント 株 式 会 社 主 要 運 用 対 象 国 内 債 券 運 用 の 基 本 方 針 NOMURA-BPI( 総 合 )の 動 きに 連 動 する 投 資 成 果 を 目 指 して 運 用 を 行 います c.smam 外 国 株 式 パッシブ ファンド( 適 格 機 関 投 資 家 専 用 ) 運 用 会 社 三 井 住 友 アセットマネジメント 株 式 会 社 主 要 運 用 対 象 外 国 株 式 運 用 の 基 本 方 針 MSCIコクサイインデックス( 配 当 込 み 円 ベース)と 連 動 する 投 資 成 果 を 目 指 して 運 用 を 行 います d.smam 年 金 外 国 債 券 パッシブ ファンド< 適 格 機 関 投 資 家 限 定 > 運 用 会 社 三 井 住 友 アセットマネジメント 株 式 会 社 主 要 運 用 対 象 外 国 債 券 運 用 の 基 本 方 針 シティ 世 界 国 債 インデックス( 除 く 日 本 円 ベース)と 連 動 する 投 資 成 果 を 目 指 した 運 用 を 行 います e.smam マネーインカムファンド< 適 格 機 関 投 資 家 限 定 > 運 用 会 社 三 井 住 友 アセットマネジメント 株 式 会 社 主 要 運 用 対 象 円 貨 建 の 短 期 公 社 債 および 短 期 金 融 商 品 運 用 の 基 本 方 針 安 定 した 収 益 の 確 保 を 目 指 します 上 記 ファンドの 詳 細 に 関 しましては 後 述 の 参 考 情 報 : 投 資 対 象 とする 投 資 信 託 の 概 要 をご 覧 く ださい -8-

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16 (2) 投 資 対 象 イ 投 資 対 象 とする 資 産 の 種 類 当 ファンドにおいて 投 資 の 対 象 とする 資 産 の 種 類 は 次 に 掲 げる 特 定 資 産 ( 特 定 資 産 とは 投 資 信 託 及 び 投 資 法 人 に 関 する 法 律 第 2 条 第 1 項 で 定 めるものをいいます 以 下 同 じ )とします 1. 有 価 証 券 2. 金 銭 債 権 3. 約 束 手 形 ロ 投 資 対 象 とする 有 価 証 券 委 託 会 社 は 信 託 金 を 主 として 別 に 定 める 証 券 投 資 信 託 の 受 益 証 券 ならびに 次 の 有 価 証 券 ( 金 融 商 品 取 引 法 第 2 条 第 2 項 の 規 定 により 有 価 証 券 とみなされる 同 項 各 号 に 掲 げる 権 利 を 除 きます )に 投 資 す ることを 指 図 します 1.コマーシャル ペーパーおよび 短 期 社 債 等 2. 外 国 または 外 国 の 者 の 発 行 する 本 邦 通 貨 表 示 の 証 券 で 前 号 の 性 質 を 有 するもの ハ 投 資 対 象 とする 金 融 商 品 委 託 会 社 は 信 託 金 を 上 記 ロに 掲 げる 有 価 証 券 のほか 次 に 掲 げる 金 融 商 品 ( 金 融 商 品 取 引 法 第 2 条 第 2 項 の 規 定 により 有 価 証 券 とみなされる 同 項 各 号 に 掲 げる 権 利 を 含 みます )により 運 用 することを 指 図 することができます 1. 預 金 2. 指 定 金 銭 信 託 ( 金 融 商 品 取 引 法 第 2 条 第 1 項 第 14 号 に 規 定 する 受 益 証 券 発 行 信 託 を 除 きます ) 3.コール ローン 4. 手 形 割 引 市 場 において 売 買 される 手 形 主 要 投 資 対 象 となるファンドの 名 称 運 用 会 社 主 要 運 用 対 象 運 用 の 基 本 方 針 に 関 しましては 上 記 (1) 投 資 方 針 の 記 載 をご 覧 ください -13-

17 (3) 運 用 体 制 イ 運 用 体 制 当 ファンドの 運 用 は 次 のプロセスに 基 づいて 行 われます (イ) 計 画 (Plan) 国 内 外 のエコノミスト アナリスト ファンドマネージャーが マクロ 経 済 環 境 市 場 環 境 に 関 する 分 析 検 討 を 行 います これを 元 に 担 当 運 用 グループは 投 資 政 策 委 員 会 にて 運 用 方 針 を 決 定 し 月 次 運 用 計 画 を 策 定 します (ロ) 実 行 (Do) 担 当 運 用 グループは 月 次 運 用 計 画 に 基 づき ファンドのポートフォリオの 構 築 およびポートフォ リオ 管 理 の 一 環 として 日 々のリスクモニタリングを 行 います 売 買 執 行 については 組 織 的 に 分 離 されたトレーディング 部 が 最 良 と 思 われる 手 法 をもって 売 買 を 執 行 します (ハ) 検 証 (Check) 運 用 部 門 から 組 織 的 に 分 離 されたリスク 管 理 部 が 約 款 の 遵 守 状 況 等 ファンドの 運 営 状 況 を 日 々モ ニタリングし 抵 触 があった 場 合 直 ちに 担 当 運 用 グループへ 状 況 確 認 がなされます 担 当 運 用 グルー プは 対 応 結 果 をリスク 管 理 部 へ 報 告 します 運 用 評 価 委 員 会 では ファンドの 運 用 方 針 の 実 行 状 況 運 用 状 況 の 分 析 結 果 を 確 認 します また 運 用 の 分 析 評 価 結 果 運 用 リスク 状 況 法 令 諸 規 則 運 用 ガイドライン 約 款 の 遵 守 状 況 についても 報 告 されます ファンドの 運 用 体 制 リスク 管 理 部 は9 名 程 度 運 用 企 画 部 は11 名 程 度 で 構 成 されています ファンドの 運 用 体 制 は 委 託 会 社 の 組 織 変 更 等 により 変 更 されることがあります -14-

18 ロ 委 託 会 社 によるファンドの 関 係 法 人 ( 販 売 会 社 を 除 く)に 対 する 管 理 体 制 ファンドの 受 託 会 社 に 対 しては 信 託 財 産 の 日 常 の 管 理 業 務 ( 保 管 管 理 計 算 等 )を 通 じて 信 託 事 務 の 正 確 性 迅 速 性 の 確 認 を 行 い 問 題 がある 場 合 は 適 宜 改 善 を 求 めています (4) 分 配 方 針 毎 年 1 回 ( 原 則 として12 月 20 日 休 業 日 の 場 合 は 翌 営 業 日 となります ) 決 算 を 行 い 以 下 の 方 針 に 基 づ き 分 配 金 額 を 決 定 します イ 分 配 対 象 額 は 繰 越 分 を 含 めた 利 子 配 当 収 入 と 売 買 益 ( 評 価 益 を 含 みます ) 等 の 全 額 とします ロ 分 配 金 額 は 委 託 会 社 が 基 準 価 額 水 準 市 況 動 向 を 勘 案 して 決 定 します ただし 分 配 対 象 収 益 が 少 額 の 場 合 等 は 委 託 会 社 の 判 断 により 分 配 を 行 わない 場 合 もあるため 将 来 の 分 配 金 の 支 払 いおよびその 金 額 について 保 証 するものではありません ハ 留 保 益 の 運 用 については 特 に 制 限 を 設 けず 委 託 会 社 の 判 断 に 基 づき 元 本 部 分 と 同 一 の 運 用 を 行 いま す ファンドは 複 利 効 果 による 信 託 財 産 の 成 長 を 優 先 するため 収 益 分 配 を 極 力 抑 制 します ( 基 準 価 額 水 準 市 況 動 向 等 によっては 変 更 する 場 合 があります ) (5) 投 資 制 限 Ⅰ ファンドの 信 託 約 款 に 基 づく 投 資 制 限 イ 投 資 信 託 証 券 への 投 資 割 合 には 制 限 を 設 けません ロ 投 資 信 託 証 券 への 投 資 を 除 いては CP 預 金 指 定 金 銭 信 託 コール ローンおよび 手 形 割 引 市 場 に おいて 売 買 される 手 形 以 外 には 投 資 を 行 いません ハ 外 貨 建 資 産 への 直 接 投 資 は 行 いません ニ 資 金 の 借 入 れ (イ) 委 託 会 社 は 信 託 財 産 の 効 率 的 な 運 用 ならびに 運 用 の 安 定 性 に 資 するため 一 部 解 約 に 伴 う 支 払 資 金 の 手 当 て( 一 部 解 約 に 伴 う 支 払 資 金 の 手 当 てのために 借 り 入 れた 資 金 の 返 済 を 含 みます )を 目 的 と して または 再 投 資 にかかる 収 益 分 配 金 の 支 払 資 金 の 手 当 てを 目 的 として 資 金 の 借 入 れ(コール 市 場 を 通 じる 場 合 を 含 みます )の 指 図 をすることができます なお 当 該 借 入 金 をもって 有 価 証 券 等 の 運 用 は 行 わないものとします (ロ) 一 部 解 約 に 伴 う 支 払 資 金 の 手 当 てにかかる 借 入 期 間 は 受 益 者 への 解 約 代 金 支 払 開 始 日 から 信 託 財 産 で 保 有 する 有 価 証 券 等 の 売 却 代 金 の 受 渡 日 までの 間 または 受 益 者 への 解 約 代 金 支 払 開 始 日 から 信 託 財 産 で 保 有 する 有 価 証 券 等 の 解 約 代 金 入 金 日 までの 間 もしくは 受 益 者 への 解 約 代 金 支 払 開 始 日 から 信 託 財 産 で 保 有 する 有 価 証 券 等 の 償 還 金 の 入 金 日 までの 期 間 が5 営 業 日 以 内 である 場 合 の 当 該 期 間 とし 資 金 借 入 額 は 当 該 有 価 証 券 等 の 売 却 代 金 解 約 代 金 および 償 還 金 の 合 計 額 を 限 度 とします ただし 資 金 借 入 額 は 借 入 れ 指 図 を 行 う 日 における 信 託 財 産 の 純 資 産 総 額 の10%を 超 えないこととします (ハ) 収 益 分 配 金 の 再 投 資 にかかる 借 入 期 間 は 信 託 財 産 から 収 益 分 配 金 が 支 弁 される 日 からその 翌 営 業 日 まで とし 資 金 借 入 額 は 収 益 分 配 金 の 再 投 資 額 を 限 度 とします (ニ) 借 入 金 の 利 息 は 信 託 財 産 中 より 支 弁 します -15-

19 Ⅱ 法 令 に 基 づく 投 資 制 限 イ 同 一 法 人 の 発 行 する 株 式 への 投 資 制 限 ( 投 資 信 託 及 び 投 資 法 人 に 関 する 法 律 第 9 条 ) 委 託 会 社 は 同 一 の 法 人 の 発 行 する 株 式 を その 運 用 の 指 図 を 行 うすべての 委 託 者 指 図 型 投 資 信 託 につ き 信 託 財 産 として 有 する 当 該 株 式 にかかる 議 決 権 の 総 数 ( 株 主 総 会 において 決 議 をすることができる 事 項 の 全 部 につき 議 決 権 を 行 使 することができない 株 式 についての 議 決 権 を 除 き 会 社 法 第 879 条 第 3 項 の 規 定 により 議 決 権 を 有 するものとみなされる 株 式 についての 議 決 権 を 含 みます )が 当 該 株 式 に かかる 議 決 権 の 総 数 に100 分 の50を 乗 じて 得 た 数 を 超 えることとなる 場 合 においては 信 託 財 産 をもっ て 当 該 株 式 を 取 得 することを 受 託 会 社 に 指 図 することが 禁 じられています ロ デリバティブ 取 引 にかかる 投 資 制 限 ( 金 融 商 品 取 引 業 等 に 関 する 内 閣 府 令 第 130 条 第 1 項 第 8 号 ) 委 託 会 社 は 信 託 財 産 に 関 し 金 利 通 貨 の 価 格 金 融 商 品 市 場 における 相 場 その 他 の 指 標 にかかる 変 動 その 他 の 理 由 により 発 生 し 得 る 危 険 に 対 応 する 額 としてあらかじめ 委 託 会 社 が 定 めた 合 理 的 な 方 法 に より 算 出 した 額 が 当 該 信 託 財 産 の 純 資 産 額 を 超 えることとなる 場 合 において デリバティブ 取 引 ( 新 株 予 約 権 証 券 またはオプションを 表 示 する 証 券 もしくは 証 書 にかかる 取 引 および 選 択 権 付 債 券 売 買 を 含 み ます )を 行 い または 継 続 することを 受 託 会 社 に 指 図 しないものとします -16-

20 参 考 情 報 : 投 資 対 象 とする 投 資 信 託 の 概 要 SMAM 国 内 株 式 パッシブ ファンド( 適 格 機 関 投 資 家 専 用 ) (1) 運 用 会 社 等 イ 委 託 会 社 ロ 受 託 会 社 三 井 住 友 アセットマネジメント 株 式 会 社 三 井 住 友 信 託 銀 行 株 式 会 社 (2) 投 資 方 針 等 イ 基 本 方 針 SMAM 国 内 株 式 パッシブ ファンド( 適 格 機 関 投 資 家 専 用 )は 国 内 株 式 インデックス マザーフ ァンド(B 号 )( 以 下 マザーファンド といいます ) 受 益 証 券 への 投 資 を 通 じて 主 としてわが 国 の 株 式 に 投 資 し TOPIX( 東 証 株 価 指 数 配 当 込 み)と 連 動 する 投 資 成 果 を 目 指 して 運 用 を 行 います ロ 投 資 態 度 (イ) 主 としてマザーファンド 受 益 証 券 への 投 資 を 通 じて 東 京 証 券 取 引 所 第 1 部 に 上 場 している 株 式 に 投 資 を 行 い TOPIX( 東 証 株 価 指 数 配 当 込 み)と 連 動 する 投 資 成 果 を 目 指 して 運 用 を 行 います (ロ) 株 価 指 数 先 物 取 引 等 を 含 む 株 式 の 実 質 組 入 比 率 は 原 則 として 高 位 を 保 ちます ただし 資 金 動 向 市 況 動 向 等 によっては 上 記 のような 運 用 ができない 場 合 があります (ハ) 株 式 以 外 の 資 産 ( 他 の 投 資 信 託 受 益 証 券 を 通 じて 投 資 する 場 合 は 当 該 他 の 投 資 信 託 の 信 託 財 産 に 属 する 株 式 以 外 の 資 産 のうち この 投 資 信 託 の 信 託 財 産 に 属 するとみなした 部 分 を 含 みます )への 投 資 割 合 は 原 則 として 信 託 財 産 総 額 の50% 以 下 とします マザーファンドにおいては 主 として 東 京 証 券 取 引 所 第 1 部 に 上 場 している 株 式 に 投 資 を 行 い TOPIX( 東 証 株 価 指 数 配 当 込 み)と 連 動 する 投 資 成 果 を 目 指 して 運 用 を 行 います 東 証 株 価 指 数 (TOPIX)は 東 京 証 券 取 引 所 の 知 的 財 産 で この 指 数 の 算 出 数 値 の 公 表 利 用 など 株 価 指 数 に 関 するすべての 権 利 は 東 京 証 券 取 引 所 が 有 しています 東 京 証 券 取 引 所 は TOPIXの 算 出 もしくは 公 表 の 方 法 の 変 更 TOPIXの 算 出 もしくは 公 表 の 停 止 またはTOPIXの 商 標 の 変 更 もしくは 使 用 の 停 止 を 行 う 権 利 を 有 しています また 東 京 証 券 取 引 所 は SMAM 国 内 株 式 パッシブ ファンド( 適 格 機 関 投 資 家 専 用 ) およ び 当 ファンドとは 何 ら 関 係 なく その 運 用 成 果 に 対 して 一 切 の 責 任 を 負 うものではありません ハ 主 な 投 資 制 限 (イ) 外 貨 建 資 産 への 投 資 は 行 いません (ロ) 株 式 への 実 質 投 資 割 合 には 制 限 を 設 けません (3)その 他 イ 信 託 報 酬 このファンドの 信 託 財 産 の 純 資 産 総 額 に 年 0.081%( 税 抜 き0.075%)を 乗 じて 得 た 額 ロ 手 数 料 取 得 申 込 時 および 換 金 時 には 手 数 料 はかかりません ハ 信 託 財 産 留 保 額 取 得 申 込 時 および 解 約 請 求 時 にそれぞれ 受 付 日 の 翌 営 業 日 の 基 準 価 額 に 対 して 0.08% ニ 決 算 日 毎 年 1 回 ( 原 則 として11 月 30 日 ) -17-

21 SMAM 年 金 国 内 債 券 パッシブファンド< 適 格 機 関 投 資 家 限 定 > (1) 運 用 会 社 等 イ 委 託 会 社 ロ 受 託 会 社 三 井 住 友 アセットマネジメント 株 式 会 社 三 井 住 友 信 託 銀 行 株 式 会 社 (2) 投 資 方 針 等 イ 基 本 方 針 SMAM 年 金 国 内 債 券 パッシブファンド< 適 格 機 関 投 資 家 限 定 >は 国 内 債 券 (NOMURA-BP I)マザーファンド( 以 下 マザーファンド といいます ) 受 益 証 券 への 投 資 を 通 じて NOMUR A-BPI( 総 合 )の 動 きに 連 動 する 投 資 成 果 を 目 指 して 運 用 を 行 います ロ 投 資 態 度 (イ) 主 としてマザーファンド 受 益 証 券 およびわが 国 の 公 社 債 に 投 資 を 行 い NOMURA-BPI( 総 合 )に 連 動 する 投 資 成 果 を 目 指 します (ロ)マザーファンド 受 益 証 券 の 組 入 比 率 は 原 則 として 高 位 を 保 ちます ただし ファンド 設 定 当 初 や 解 約 償 還 への 対 応 などの 事 情 により 変 更 することもあります (ハ) 運 用 の 効 率 化 を 図 るため 有 価 証 券 先 物 取 引 等 を 利 用 することもあります マザーファンドにおいては 主 としてわが 国 の 公 社 債 および 短 期 金 融 資 産 に 投 資 し 安 定 した 利 子 等 収 益 および 売 買 益 の 確 保 を 目 指 すとともに NOMURA-BPI( 総 合 )の 動 きに 連 動 する 投 資 成 果 を 目 指 します NOMURA-BPI( 総 合 )は 野 村 證 券 株 式 会 社 が 公 表 している 指 数 で その 知 的 財 産 権 は 野 村 證 券 株 式 会 社 およびその 許 諾 者 に 帰 属 します なお 野 村 證 券 株 式 会 社 およびその 許 諾 者 は NOMURA-BPI( 総 合 )を 用 いて 行 われる 三 井 住 友 アセットマネジメント 株 式 会 社 の 事 業 活 動 サービスに 関 し 一 切 責 任 を 負 いません また 野 村 證 券 株 式 会 社 およびその 許 諾 者 は SMAM 年 金 国 内 債 券 パッシブファンド< 適 格 機 関 投 資 家 限 定 > およ び 当 ファンドとは 何 ら 関 係 なく その 運 用 成 果 に 対 して 一 切 の 責 任 を 負 うものではありません ハ 主 な 投 資 制 限 (イ)マザーファンド 受 益 証 券 への 投 資 割 合 には 制 限 を 設 けません (ロ) 株 式 への 投 資 は 転 換 社 債 の 転 換 および 転 換 社 債 型 新 株 予 約 権 付 社 債 の 新 株 予 約 権 の 行 使 による 取 得 に 限 るものとし かつ その 投 資 割 合 は 信 託 財 産 の 純 資 産 総 額 の10% 以 下 とします (ハ) 同 一 銘 柄 の 株 式 への 投 資 割 合 は 信 託 財 産 の 純 資 産 総 額 の5% 以 下 とします (ニ) 同 一 銘 柄 の 転 換 社 債 および 転 換 社 債 型 新 株 予 約 権 付 社 債 への 投 資 割 合 は 信 託 財 産 の 純 資 産 総 額 の 10% 以 下 とします (ホ) 外 貨 建 資 産 への 投 資 は 行 いません (3)その 他 イ 信 託 報 酬 このファンドの 信 託 財 産 の 純 資 産 総 額 に 年 0.054%( 税 抜 き0.05%)を 乗 じて 得 た 額 ロ 手 数 料 取 得 申 込 時 および 換 金 時 には 手 数 料 はかかりません ハ 信 託 財 産 留 保 額 取 得 申 込 時 および 解 約 請 求 時 にそれぞれ 受 付 日 の 基 準 価 額 に 対 して0.03% ニ 決 算 日 毎 年 1 回 ( 原 則 として6 月 20 日 ) -18-

22 SMAM 外 国 株 式 パッシブ ファンド( 適 格 機 関 投 資 家 専 用 ) (1) 運 用 会 社 等 イ 委 託 会 社 ロ 受 託 会 社 三 井 住 友 アセットマネジメント 株 式 会 社 三 井 住 友 信 託 銀 行 株 式 会 社 (2) 投 資 方 針 等 イ 基 本 方 針 SMAM 外 国 株 式 パッシブ ファンド( 適 格 機 関 投 資 家 専 用 )は 外 国 株 式 インデックス マザーフ ァンド( 以 下 マザーファンド といいます ) 受 益 証 券 への 投 資 を 通 じて 主 として 日 本 を 除 く 世 界 各 国 の 株 式 に 投 資 し MSCIコクサイインデックス( 配 当 込 み 円 ベース)と 連 動 する 投 資 成 果 を 目 指 して 運 用 を 行 います ロ 投 資 態 度 (イ) 主 としてマザーファンド 受 益 証 券 への 投 資 を 通 じて 世 界 各 国 の 株 式 に 投 資 し MSCIコクサイイ ンデックス( 配 当 込 み 円 ベース)と 連 動 する 投 資 成 果 を 目 指 して 運 用 を 行 います (ロ) 外 貨 建 資 産 については 原 則 として 対 円 での 為 替 ヘッジを 行 わないものとします (ハ) 株 価 指 数 先 物 取 引 等 を 含 む 株 式 の 実 質 組 入 比 率 は 原 則 として 高 位 を 保 ちます ただし 資 金 動 向 市 況 動 向 等 によっては 上 記 のような 運 用 ができない 場 合 があります マザーファンドにおいては 主 として 日 本 を 除 く 世 界 各 国 の 株 式 に 投 資 し MSCIコクサイインデックス( 配 当 込 み 円 ベース)と 連 動 する 投 資 成 果 を 目 指 して 運 用 を 行 います MSCIコクサイインデックス( 配 当 込 み 円 ベース)はMSCIインクの 知 的 財 産 であり 指 数 の 算 出 数 値 の 公 表 利 用 など 指 数 に 関 するすべての 権 利 は MSCIインクが 有 しています また MSCIインクは SMA M 外 国 株 式 パッシブ ファンド( 適 格 機 関 投 資 家 専 用 ) および 当 ファンドとは 何 ら 関 係 なく その 運 用 成 果 に 対 して 一 切 の 責 任 を 負 うものではありません ハ 主 な 投 資 制 限 (イ) 株 式 への 実 質 投 資 割 合 には 制 限 を 設 けません (ロ) 外 貨 建 資 産 への 実 質 投 資 割 合 には 制 限 を 設 けません (3)その 他 イ 信 託 報 酬 このファンドの 信 託 財 産 の 純 資 産 総 額 に 年 0.081%( 税 抜 き0.075%)を 乗 じて 得 た 額 ロ 手 数 料 取 得 申 込 時 および 換 金 時 には 手 数 料 はかかりません ハ 信 託 財 産 留 保 額 取 得 申 込 時 および 解 約 請 求 時 にそれぞれ 受 付 日 の 翌 営 業 日 の 基 準 価 額 に 対 して 0.15% ニ 決 算 日 毎 年 1 回 ( 原 則 として11 月 30 日 ) -19-

23 SMAM 年 金 外 国 債 券 パッシブ ファンド< 適 格 機 関 投 資 家 限 定 > (1) 運 用 会 社 等 イ 委 託 会 社 ロ 受 託 会 社 三 井 住 友 アセットマネジメント 株 式 会 社 三 井 住 友 信 託 銀 行 株 式 会 社 (2) 投 資 方 針 等 イ 基 本 方 針 SMAM 年 金 外 国 債 券 パッシブ ファンド< 適 格 機 関 投 資 家 限 定 >は 外 国 債 券 パッシブ マザーフ ァンド( 以 下 マザーファンド といいます ) 受 益 証 券 への 投 資 を 通 じて シティ 世 界 国 債 インデッ クス( 除 く 日 本 円 ベース)と 連 動 する 投 資 成 果 を 目 指 した 運 用 を 行 います ロ 投 資 態 度 マザーファンド 受 益 証 券 への 投 資 を 通 じて あるいは 直 接 ベンチマーク 採 用 国 の 国 債 等 に 投 資 する ことにより 実 質 的 に 以 下 の 運 用 を 行 います (イ)シティ 世 界 国 債 インデックス( 除 く 日 本 円 ベース)をベンチマークとし ベンチマークと 連 動 する 投 資 成 果 を 目 指 します (ロ)ポートフォリオ 構 築 にあたっては 取 引 コストを 極 力 抑 えながら 推 定 トラッキングエラーを 最 小 化 します (ハ)ベンチマークの 月 次 の 変 化 状 況 とポートフォリオのリスク 量 の 状 況 を 勘 案 しながらリバランスを 行 い ます (ニ) 保 有 する 外 貨 建 資 産 については 原 則 として 対 円 での 為 替 ヘッジを 行 いません (ホ) 公 社 債 の 組 入 比 率 は 原 則 として 高 位 を 保 ちます (ヘ) 資 金 動 向 市 況 動 向 等 の 急 変 により 上 記 の 運 用 が 困 難 となった 場 合 暫 定 的 に 上 記 と 異 なる 運 用 を 行 う 場 合 があります マザーファンドにおいては シティ 世 界 国 債 インデックス( 除 く 日 本 円 ベース)をベンチマークとし ベンチマ ークと 連 動 する 投 資 成 果 を 目 指 した 運 用 を 行 います シティ 世 界 国 債 インデックス( 除 く 日 本 円 ベース)はCitigroup Index LLCの 知 的 財 産 であり 指 数 の 算 出 数 値 の 公 表 利 用 など 指 数 に 関 するすべての 権 利 は Citigroup Index LLCが 有 しています Citigroup Index LLCは S MAM 年 金 外 国 債 券 パッシブ ファンド< 適 格 機 関 投 資 家 限 定 > および 当 ファンドとは 何 ら 関 係 なく その 運 用 成 果 に 対 して 一 切 の 責 任 を 負 うものではありません ハ 主 な 投 資 制 限 (イ) 株 式 ( 新 株 引 受 権 証 券 および 新 株 予 約 権 証 券 を 含 みます )への 実 質 投 資 割 合 は 信 託 財 産 の 純 資 産 総 額 の10% 以 内 とします (ロ) 投 資 信 託 証 券 (マザーファンド 受 益 証 券 を 除 きます )への 実 質 投 資 割 合 は 信 託 財 産 の 純 資 産 総 額 の 5% 以 内 とします (ハ) 外 貨 建 資 産 への 実 質 投 資 割 合 には 制 限 を 設 けません (ニ) 同 一 発 行 体 の 発 行 する 債 券 への 実 質 投 資 割 合 は 国 債 を 除 き 取 得 時 において 信 託 財 産 の 純 資 産 総 額 の5% 以 内 とします (ホ) 同 一 銘 柄 の 株 式 への 実 質 投 資 割 合 は 信 託 財 産 の 純 資 産 総 額 の10% 以 内 とします (ヘ) 同 一 銘 柄 の 新 株 引 受 権 証 券 および 新 株 予 約 権 証 券 への 実 質 投 資 割 合 は 取 得 時 において 信 託 財 産 の 純 資 産 総 額 の5% 以 内 とします (ト) 同 一 銘 柄 の 転 換 社 債 および 転 換 社 債 型 新 株 予 約 権 付 社 債 への 実 質 投 資 割 合 は 取 得 時 において 信 託 財 産 の 純 資 産 総 額 の10% 以 内 とします -20-

24 (3)その 他 イ 信 託 報 酬 このファンドの 信 託 財 産 の 純 資 産 総 額 に 年 %( 税 抜 き0.06%)を 乗 じて 得 た 額 ロ 手 数 料 取 得 申 込 時 および 換 金 時 には 手 数 料 はかかりません ハ 信 託 財 産 留 保 額 取 得 申 込 時 および 解 約 請 求 時 にそれぞれ 受 付 日 の 翌 営 業 日 の 基 準 価 額 に 対 して 0.1% ニ 決 算 日 毎 年 1 回 ( 原 則 として12 月 17 日 ) -21-

25 SMAM マネーインカムファンド< 適 格 機 関 投 資 家 限 定 > (1) 運 用 会 社 等 イ 委 託 会 社 ロ 受 託 会 社 三 井 住 友 アセットマネジメント 株 式 会 社 三 井 住 友 信 託 銀 行 株 式 会 社 (2) 投 資 方 針 等 イ 基 本 方 針 SMAM マネーインカムファンド< 適 格 機 関 投 資 家 限 定 >は マネーインカム マザーファンド( 以 下 マザーファンド といいます )を 主 要 投 資 対 象 とし 安 定 した 収 益 の 確 保 を 目 指 して 運 用 を 行 い ます また 市 況 動 向 によっては 円 貨 建 の 短 期 公 社 債 および 短 期 金 融 商 品 に 直 接 投 資 を 行 うことがあ ります ロ 投 資 態 度 主 として マザーファンドへの 投 資 を 通 じて 実 質 的 に 以 下 の 運 用 を 行 います (イ) 主 として 円 貨 建 の 短 期 公 社 債 および 短 期 金 融 商 品 に 投 資 し 安 定 した 収 益 の 確 保 を 目 指 します (ロ) 資 金 動 向 市 況 動 向 等 によっては 上 記 のような 運 用 ができない 場 合 があります マザーファンドにおいては 円 貨 建 の 短 期 公 社 債 および 短 期 金 融 商 品 に 投 資 し 安 定 した 収 益 の 確 保 を 目 指 して 運 用 を 行 います ハ 主 な 投 資 制 限 (イ) 株 式 ( 新 株 引 受 権 証 券 および 新 株 予 約 権 証 券 を 含 みます )への 実 質 投 資 割 合 は 信 託 財 産 の 純 資 産 総 額 の10% 以 下 とします (ロ) 投 資 信 託 証 券 (マザーファンド 受 益 証 券 を 除 きます )への 実 質 投 資 割 合 は 信 託 財 産 の 純 資 産 総 額 の 5% 以 下 とします (ハ) 外 貨 建 資 産 への 投 資 は 行 いません (ニ) 同 一 銘 柄 の 転 換 社 債 および 転 換 社 債 型 新 株 予 約 権 付 社 債 への 実 質 投 資 割 合 は 取 得 時 において 信 託 財 産 の 純 資 産 総 額 の10% 以 下 とします (3)その 他 イ 信 託 報 酬 このファンドの 信 託 財 産 の 純 資 産 総 額 に 以 下 の 率 ( 信 託 報 酬 率 )を 乗 じて 得 た 額 なお 信 託 報 酬 率 は 月 次 で 見 直 すものとし 各 月 の 最 終 営 業 日 の 翌 日 から 翌 月 の 最 終 営 業 日 までの 信 託 報 酬 率 は 当 該 各 月 の 最 終 5 営 業 日 における 無 担 保 コ ール 翌 日 物 レート( 年 率 )の 平 均 値 ( 当 該 平 均 率 )に 応 じ 次 に 掲 げる 率 としま す 当 該 平 均 率 の 水 準 信 託 報 酬 率 当 該 平 均 値 が0.25% 未 満 の 場 合 当 該 平 均 値 に0.4を 乗 じた 率 ( 下 限 は0%) 当 該 平 均 値 が0.25% 以 上 0.50% 未 満 の 場 合 年 0.1% 当 該 平 均 値 が0.50% 以 上 1.00% 未 満 の 場 合 年 0.14% 当 該 平 均 値 が1.00% 以 上 の 場 合 年 0.18% ( 注 ) 上 記 信 託 報 酬 率 は 税 抜 き ロ 手 数 料 取 得 申 込 時 および 換 金 時 には 手 数 料 はかかりません ハ 信 託 財 産 留 保 額 解 約 請 求 受 付 日 の 基 準 価 額 に 対 して0.01% ニ 決 算 日 毎 年 1 回 ( 原 則 として4 月 13 日 ) ホ ベンチマーク ありません -22-

26 3 投 資 リスク イ ファンドのもつリスクの 特 性 当 ファンドは 投 資 信 託 を 組 み 入 れることにより 運 用 を 行 います 当 ファンドが 組 み 入 れる 投 資 信 託 は 主 として 内 外 の 株 式 や 債 券 を 投 資 対 象 としており その 価 格 は 保 有 する 株 式 や 債 券 の 値 動 き 当 該 発 行 者 の 経 営 財 務 状 況 の 変 化 為 替 相 場 の 変 動 等 の 影 響 により 上 下 します 当 ファンドが 組 み 入 れる 投 資 信 託 の 価 格 の 変 動 により 当 ファンドの 基 準 価 額 も 上 下 します 基 準 価 額 の 下 落 により 損 失 を 被 り 投 資 元 本 を 割 り 込 むことがあります 運 用 の 結 果 としてファンドに 生 じた 利 益 および 損 失 は すべて 受 益 者 に 帰 属 します したがって 当 フ ァンドは 預 貯 金 とは 異 なり 投 資 元 本 が 保 証 されているものではなく 一 定 の 投 資 成 果 を 保 証 するもの でもありません また 当 ファンドは 預 貯 金 や 保 険 契 約 と 異 なり 預 金 保 険 貯 金 保 険 保 険 契 約 者 保 護 機 構 の 保 護 の 対 象 ではありません 登 録 金 融 機 関 は 投 資 者 保 護 基 金 には 加 入 しておりません 当 ファンドが 有 するリスク 等 ( 他 の 投 資 信 託 の 組 入 れを 通 じた 実 質 的 なリスク 等 となります )のうち 主 要 なものは 以 下 の 通 りです (イ) 株 式 市 場 リスク 内 外 の 政 治 経 済 社 会 情 勢 等 の 影 響 により 株 式 相 場 が 下 落 した 場 合 ファンドの 基 準 価 額 が 下 落 す る 要 因 となります また 個 々の 株 式 の 価 格 はその 発 行 企 業 の 事 業 活 動 や 財 務 状 況 これらに 対 する 外 部 的 評 価 の 変 化 等 によって 変 動 し ファンドの 基 準 価 額 が 下 落 する 要 因 となります 特 に 企 業 が 倒 産 や 大 幅 な 業 績 悪 化 に 陥 った 場 合 当 該 企 業 の 株 式 の 価 値 が 大 きく 下 落 し 基 準 価 額 が 大 きく 下 落 する 要 因 となります (ロ) 債 券 市 場 リスク 内 外 の 政 治 経 済 社 会 情 勢 等 の 影 響 により 債 券 相 場 が 下 落 ( 金 利 が 上 昇 )した 場 合 ファンドの 基 準 価 額 が 下 落 する 要 因 となります また ファンドが 保 有 する 個 々の 債 券 については 下 記 信 用 リ スク を 負 うことにもなります (ハ) 信 用 リスク ファンドが 投 資 している 有 価 証 券 や 金 融 商 品 に 債 務 不 履 行 が 発 生 あるいは 懸 念 される 場 合 に 当 該 有 価 証 券 や 金 融 商 品 の 価 格 が 下 がったり 投 資 資 金 を 回 収 できなくなったりすることがあります これ らはファンドの 基 準 価 額 が 下 落 する 要 因 となります 有 価 証 券 等 の 格 付 けが 低 い 場 合 は 格 付 けの 高 い 場 合 に 比 べてこうしたリスクがより 高 いものになると 想 定 されます (ニ) 為 替 変 動 リスク 外 貨 建 資 産 への 投 資 は 円 建 資 産 に 投 資 する 場 合 の 通 常 のリスクのほかに 為 替 変 動 による 影 響 を 受 けます ファンドが 保 有 する 外 貨 建 資 産 の 価 格 が 現 地 通 貨 ベースで 上 昇 する 場 合 であっても 当 該 現 地 通 貨 が 対 円 で 下 落 ( 円 高 )する 場 合 円 ベースでの 評 価 額 は 下 落 することがあります 為 替 の 変 動 ( 円 高 )は ファンドの 基 準 価 額 が 下 落 する 要 因 となります (ホ)カントリーリスク 海 外 に 投 資 を 行 う 場 合 には 投 資 する 有 価 証 券 の 発 行 者 に 起 因 するリスクのほか 投 資 先 の 国 の 政 治 経 済 社 会 状 況 の 不 安 定 化 や 混 乱 などによって 投 資 した 資 金 の 回 収 が 困 難 になることや その 影 響 により 投 資 する 有 価 証 券 の 価 格 が 大 きく 変 動 することがあり 基 準 価 額 が 下 落 する 要 因 となります (ヘ) 市 場 流 動 性 リスク ファンドの 資 金 流 出 入 に 伴 い 有 価 証 券 等 を 大 量 に 売 買 しなければならない 場 合 あるいは 市 場 を 取 り 巻 く 外 部 環 境 に 急 激 な 変 化 があり 市 場 規 模 の 縮 小 や 市 場 の 混 乱 が 生 じた 場 合 等 には 必 要 な 取 引 ができなかったり 通 常 よりも 不 利 な 価 格 での 取 引 を 余 儀 なくされることがあります これらはファ ンドの 基 準 価 額 が 下 落 する 要 因 となります -23-

27 (ト) 換 金 制 限 等 に 関 する 留 意 点 投 資 資 産 の 市 場 流 動 性 が 低 下 することにより 投 資 資 産 の 取 引 等 が 困 難 となった 場 合 は ファンドの 換 金 申 込 みの 受 付 けを 中 止 すること および 既 に 受 け 付 けた 換 金 申 込 みを 取 り 消 すことがあります (チ) 収 益 分 配 金 に 関 する 留 意 事 項 分 配 金 は 預 貯 金 の 利 息 とは 異 なり ファンドの 純 資 産 から 支 払 われますので 分 配 金 が 支 払 われる と その 金 額 相 当 分 基 準 価 額 は 下 がります 分 配 金 は 計 算 期 間 中 に 発 生 した 収 益 ( 経 費 控 除 後 の 配 当 等 収 益 および 評 価 益 を 含 む 売 買 益 )を 超 え て 支 払 われる 場 合 があります その 場 合 当 期 決 算 日 の 基 準 価 額 は 前 期 決 算 日 と 比 べて 下 落 すること になります また 分 配 金 の 水 準 は 必 ずしも 計 算 期 間 におけるファンドの 収 益 率 を 示 すものではあ りません 投 資 者 のファンドの 購 入 価 額 によっては 分 配 金 の 一 部 または 全 部 が 実 質 的 には 元 本 の 一 部 払 戻 し に 相 当 する 場 合 があります ファンド 購 入 後 の 運 用 状 況 により 分 配 金 額 より 基 準 価 額 の 値 上 がりが 小 さかった 場 合 も 同 様 です ロ 投 資 リスクの 管 理 体 制 リスク 管 理 の 実 効 性 を 高 め また コンプライアンスの 徹 底 を 図 るために 運 用 部 門 から 独 立 した 組 織 (リスク 管 理 部 および 法 務 コンプライアンス 部 )を 設 置 し ファンドの 投 資 リスクや 法 令 諸 規 則 等 の 遵 守 状 況 にかかる 確 認 等 を 行 っています リスク 管 理 部 では 主 に 投 資 信 託 約 款 社 内 ルール 等 におい て 定 める 各 種 投 資 制 限 リスク 指 標 のモニタリングを 行 います また 法 務 コンプライアンス 部 では 主 に 法 令 諸 規 則 等 の 遵 守 状 況 についての 確 認 等 を 行 います 投 資 リスクや 法 令 諸 規 則 等 の 遵 守 状 況 等 にかかる 確 認 結 果 等 については 運 用 評 価 委 員 会 リスク 管 理 委 員 会 およびコンプライアンス 委 員 会 への 報 告 が 義 務 づけられています -24-

28 ( 参 考 情 報 ) 投 資 リスクの 定 量 的 比 較 -25-

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31 4 手 数 料 等 及 び 税 金 (1) 申 込 手 数 料 無 手 数 料 です (2) 換 金 ( 解 約 ) 手 数 料 解 約 手 数 料 はありません (3) 信 託 報 酬 等 純 資 産 総 額 に 年 %( 税 抜 き0.49%)の 率 を 乗 じて 得 た 金 額 が 信 託 報 酬 として 計 算 され 信 託 財 産 の 費 用 として 計 上 されます なお 各 ファンドのターゲット イヤーに 属 する 決 算 日 の 翌 日 以 降 年 0.432% ( 税 抜 き0.4%)となります 信 託 報 酬 は 毎 計 算 期 間 の 最 初 の6ヵ 月 終 了 日 と 各 計 算 期 末 または 信 託 終 了 のときに 信 託 財 産 中 から 支 弁 するものとします 信 託 報 酬 = 運 用 期 間 中 の 基 準 価 額 信 託 報 酬 率 信 託 報 酬 の 実 質 的 配 分 は 以 下 の 通 りです < 信 託 報 酬 の 配 分 ( 税 抜 き)> 委 託 会 社 販 売 会 社 受 託 会 社 ターゲットイヤーの 決 算 日 まで 年 0.15% ターゲットイヤーの 決 算 翌 日 以 降 年 0.06% 年 0.3% 年 0.04% 上 記 の 配 分 には 別 途 消 費 税 等 相 当 額 がかかります 支 払 先 役 務 の 内 容 委 託 会 社 ファンド 運 用 の 指 図 等 の 対 価 販 売 会 社 交 付 運 用 報 告 書 等 各 種 書 類 の 送 付 口 座 内 でのファンドの 管 理 購 入 後 の 情 報 提 供 等 の 対 価 受 託 会 社 ファンド 財 産 の 保 管 および 管 理 委 託 会 社 からの 指 図 の 実 行 等 の 対 価 投 資 対 象 とする 投 資 信 託 の 信 託 報 酬 を 含 めた 総 額 は 各 ファンドの 基 本 アロケーション( 平 成 28 年 7 月 末 現 在 )に 従 った 場 合 以 下 の 通 りとなります なお SMAM マネーインカムファンド< 適 格 機 関 投 資 家 限 定 >は 信 託 報 酬 が 変 動 するため その 上 限 額 である 年 0.18%( 税 抜 き)で 計 算 しており ます <2010> 年 %( 税 抜 き0.518%) 程 度 <2020> 年 %( 税 抜 き0.5548%) 程 度 <2030> <2040> 年 %( 税 抜 き0.5533%) 程 度 年 %( 税 抜 き0.5581%) 程 度 -28-

32 (4) その 他 の 手 数 料 等 イ 信 託 財 産 の 財 務 諸 表 の 監 査 に 要 する 費 用 は 原 則 として 計 算 期 間 を 通 じて 毎 日 純 資 産 総 額 に 年 %( 税 抜 き0.003%) 以 内 の 率 を 乗 じて 得 た 金 額 が 信 託 財 産 の 費 用 として 計 上 され 毎 計 算 期 間 の 最 初 の6ヵ 月 終 了 日 と 各 計 算 期 末 または 信 託 終 了 のときに 信 託 財 産 中 から 支 弁 するものとします 監 査 費 用 は 将 来 監 査 法 人 との 契 約 等 により 変 更 となることがあります ロ 信 託 財 産 に 関 する 租 税 信 託 事 務 の 処 理 に 要 する 諸 費 用 および 受 託 会 社 の 立 て 替 えた 立 替 金 の 利 息 は 信 託 財 産 中 から 支 弁 します ハ 有 価 証 券 の 売 買 時 の 手 数 料 デリバティブ 取 引 等 に 要 する 費 用 および 外 国 における 資 産 の 保 管 等 に 要 する 費 用 等 (それらにかかる 消 費 税 等 相 当 額 を 含 みます )は 信 託 財 産 中 から 支 弁 するものとします 上 記 ロ ハにかかる 費 用 に 関 しましては その 時 々の 取 引 内 容 等 により 金 額 が 決 定 し 実 務 上 その 発 生 もしくは 請 求 のつど 信 託 財 産 の 費 用 として 認 識 され その 時 点 の 信 託 財 産 で 負 担 することとなりま す したがって あらかじめ その 金 額 上 限 額 計 算 方 法 等 を 具 体 的 に 記 載 することはできません 当 ファンドが 組 み 入 れる 他 の 投 資 信 託 は その 委 託 会 社 受 託 会 社 の 業 務 の 対 価 として 信 託 報 酬 を 支 払 います また その 他 当 該 他 の 投 資 信 託 の 諸 経 費 は その 信 託 財 産 から 支 弁 されます この 費 用 は 当 該 他 の 投 資 信 託 の 基 準 価 額 に 反 映 され 結 果 的 に 当 ファンドがその 持 分 に 応 じて 負 担 することになり ます なお 現 在 当 ファンドが 投 資 を 行 っている 他 の 投 資 信 託 については 取 得 時 換 金 時 に 手 数 料 はかかりません 上 記 (1)~(4)にかかる 手 数 料 等 および 他 の 投 資 信 託 (ファンド)の 組 入 れを 通 じて 間 接 的 に 負 担 する 手 数 料 等 の 合 計 額 その 上 限 額 計 算 方 法 等 は 手 数 料 等 に 保 有 期 間 に 応 じて 異 なるものが 含 まれ ていたり 発 生 時 請 求 時 に 初 めて 具 体 的 金 額 を 認 識 するものがあったりすることから あらかじめ 具 体 的 に 記 載 することはできません -29-

33 (5) 課 税 上 の 取 扱 い イ 個 別 元 本 について (イ) 追 加 型 株 式 投 資 信 託 について 受 益 者 毎 の 信 託 時 の 受 益 権 の 価 額 等 ( 申 込 手 数 料 および 当 該 申 込 手 数 料 にかかる 消 費 税 等 相 当 額 は 含 まれません )が 当 該 受 益 者 の 元 本 ( 個 別 元 本 )にあたります (ロ) 受 益 者 が 同 一 ファンドの 受 益 権 を 複 数 回 取 得 した 場 合 個 別 元 本 は 当 該 受 益 者 が 追 加 信 託 を 行 うつ ど 当 該 受 益 者 の 受 益 権 口 数 で 加 重 平 均 することにより 算 出 されます ただし 同 一 ファンドを 複 数 の 販 売 会 社 で 取 得 する 場 合 については 各 販 売 会 社 毎 に 個 別 元 本 の 算 出 が 行 われます また 同 一 販 売 会 社 であっても 同 一 受 益 者 の 顧 客 口 座 が 複 数 存 在 する 場 合 や 分 配 金 受 取 りコース と 分 配 金 自 動 再 投 資 コース を 併 用 するファンドの 場 合 には 別 々に 個 別 元 本 の 算 出 が 行 われることがあります (ハ) 受 益 者 が 元 本 払 戻 金 ( 特 別 分 配 金 )を 受 け 取 った 場 合 収 益 分 配 金 発 生 時 にその 個 別 元 本 から 当 該 元 本 払 戻 金 ( 特 別 分 配 金 )を 控 除 した 額 が その 後 の 当 該 受 益 者 の 個 別 元 本 となります ( 元 本 払 戻 金 ( 特 別 分 配 金 ) については 下 記 の( 収 益 分 配 金 の 課 税 について)を 参 照 ) ロ 一 部 解 約 時 および 償 還 時 の 課 税 について 個 人 の 受 益 者 については 一 部 解 約 時 および 償 還 時 の 譲 渡 益 が 課 税 対 象 となり 法 人 の 受 益 者 について は 一 部 解 約 時 および 償 還 時 の 個 別 元 本 超 過 額 が 課 税 対 象 となります ハ 収 益 分 配 金 の 課 税 について 追 加 型 株 式 投 資 信 託 の 収 益 分 配 金 には 課 税 扱 いとなる 普 通 分 配 金 と 非 課 税 扱 いとなる 元 本 払 戻 金 ( 特 別 分 配 金 ) ( 受 益 者 毎 の 元 本 の 一 部 払 戻 しに 相 当 する 部 分 )の 区 分 があります 1 収 益 分 配 金 落 ち 後 の 基 準 価 額 が 当 該 受 益 者 の 個 別 元 本 と 同 額 の 場 合 または 当 該 受 益 者 の 個 別 元 本 を 上 回 っている 場 合 には 当 該 収 益 分 配 金 の 全 額 が 普 通 分 配 金 となります 2 収 益 分 配 金 落 ち 後 の 基 準 価 額 が 当 該 受 益 者 の 個 別 元 本 を 下 回 っている 場 合 には その 下 回 る 部 分 の 額 が 元 本 払 戻 金 ( 特 別 分 配 金 )となり 当 該 収 益 分 配 金 から 当 該 元 本 払 戻 金 ( 特 別 分 配 金 )を 控 除 した 額 が 普 通 分 配 金 となります なお 受 益 者 が 元 本 払 戻 金 ( 特 別 分 配 金 )を 受 け 取 った 場 合 収 益 分 配 金 発 生 時 にその 個 別 元 本 から 当 該 元 本 払 戻 金 ( 特 別 分 配 金 )を 控 除 した 額 が その 後 の 当 該 受 益 者 の 個 別 元 本 となります 上 記 1 2の 図 はあくまでもイメージ 図 であり 個 別 元 本 や 基 準 価 額 分 配 金 の 各 水 準 等 を 示 唆 するも のではありません -30-

34 ニ 個 人 法 人 別 の 課 税 の 取 扱 いについて (イ) 個 人 の 受 益 者 に 対 する 課 税 ⅰ. 収 益 分 配 時 収 益 分 配 金 のうち 課 税 扱 いとなる 普 通 分 配 金 については %( 所 得 税 %および 地 方 税 5%)の 税 率 による 源 泉 徴 収 が 行 われ 申 告 不 要 制 度 が 適 用 されます 確 定 申 告 による 総 合 課 税 ま たは 申 告 分 離 課 税 の 選 択 も 可 能 です ⅱ. 一 部 解 約 時 および 償 還 時 一 部 解 約 時 および 償 還 時 の 譲 渡 益 については %( 所 得 税 %および 地 方 税 5%)の 税 率 による 申 告 分 離 課 税 が 適 用 されます ただし 特 定 口 座 ( 源 泉 徴 収 選 択 口 座 )の 利 用 も 可 能 です また 一 部 解 約 時 および 償 還 時 の 損 失 については 確 定 申 告 により 収 益 分 配 金 特 定 公 社 債 等 ( 公 募 公 社 債 投 資 信 託 を 含 みます )の 譲 渡 益 および 利 子 等 他 の 上 場 株 式 等 にかかる 譲 渡 益 およ び 配 当 等 との 通 算 が 可 能 です (ロ) 法 人 の 受 益 者 に 対 する 課 税 収 益 分 配 金 のうち 課 税 扱 いとなる 普 通 分 配 金 ならびに 一 部 解 約 時 および 償 還 時 の 個 別 元 本 超 過 額 につ いては %( 所 得 税 のみ)の 税 率 で 源 泉 徴 収 されます 当 ファンドは 課 税 上 は 株 式 投 資 信 託 として 取 り 扱 われます 公 募 株 式 投 資 信 託 は 税 法 上 少 額 投 資 非 課 税 制 度 NISA(ニーサ) 未 成 年 者 少 額 投 資 非 課 税 制 度 ジュニアNISA(ニーサ) の 適 用 対 象 です ただし 販 売 会 社 によっては 当 ファンドをNISA ジュニアNISAでの 取 扱 い 対 象 としない 場 合 があります 詳 しくは 販 売 会 社 にお 問 い 合 わせください なお 当 ファンドは 配 当 控 除 の 適 用 はありません 少 額 投 資 非 課 税 制 度 NISA(ニーサ) をご 利 用 の 場 合 毎 年 年 間 120 万 円 の 範 囲 で 未 成 年 者 少 額 投 資 非 課 税 制 度 ジュニアNISA(ニーサ) をご 利 用 の 場 合 毎 年 年 間 80 万 円 の 範 囲 で 新 たに 購 入 した 公 募 株 式 投 資 信 託 等 から 生 じる 配 当 所 得 および 譲 渡 所 得 が5 年 間 非 課 税 となります NISA ジュニアNISAのご 利 用 には 販 売 会 社 での 専 用 口 座 の 開 設 等 一 定 の 要 件 があります 詳 しくは 販 売 会 社 にお 問 い 合 わせください 当 ファンドの 外 貨 建 資 産 割 合 および 非 株 式 割 合 外 貨 建 資 産 への 直 接 投 資 は 行 いません 非 株 式 割 合 に 関 する 制 限 はありません( 約 款 規 定 なし) 上 記 にかかわらず 確 定 拠 出 年 金 制 度 における 受 益 者 が 支 払 いを 受 ける 収 益 分 配 金 一 部 解 約 金 償 還 金 は いずれも 課 税 されません 上 記 (5) 課 税 上 の 取 扱 い ほか 税 制 に 関 する 本 書 の 記 載 は 平 成 28 年 7 月 末 現 在 の 情 報 をもとに 作 成 してい ます 税 法 の 改 正 等 により 変 更 されることがあります 課 税 上 の 取 扱 いの 詳 細 につきましては 税 務 専 門 家 に 確 認 されることをお 勧 めいたします -31-

35 5 運 用 状 況 (1) 投 資 状 況 三 井 住 友 DC 年 金 プラン ファンド(ターゲット イヤー 型 )2010 資 産 の 種 類 国 / 地 域 時 価 合 計 ( 円 ) 平 成 28 年 7 月 29 日 現 在 投 資 比 率 (%) 投 資 信 託 受 益 証 券 日 本 537,772, 現 金 預 金 その 他 の 資 産 ( 負 債 控 除 後 ) 1,796, 合 計 ( 純 資 産 総 額 ) 539,569, ( 注 ) 投 資 比 率 とは ファンドの 純 資 産 総 額 に 対 する 当 該 資 産 の 時 価 比 率 をいいます 以 下 同 じ 三 井 住 友 DC 年 金 プラン ファンド(ターゲット イヤー 型 )2020 資 産 の 種 類 国 / 地 域 時 価 合 計 ( 円 ) 平 成 28 年 7 月 29 日 現 在 投 資 比 率 (%) 投 資 信 託 受 益 証 券 日 本 1,281,085, 現 金 預 金 その 他 の 資 産 ( 負 債 控 除 後 ) 4,500, 合 計 ( 純 資 産 総 額 ) 1,285,586, 三 井 住 友 DC 年 金 プラン ファンド(ターゲット イヤー 型 )2030 資 産 の 種 類 国 / 地 域 時 価 合 計 ( 円 ) 平 成 28 年 7 月 29 日 現 在 投 資 比 率 (%) 投 資 信 託 受 益 証 券 日 本 1,231,451, 現 金 預 金 その 他 の 資 産 ( 負 債 控 除 後 ) 3,045, 合 計 ( 純 資 産 総 額 ) 1,234,497, 三 井 住 友 DC 年 金 プラン ファンド(ターゲット イヤー 型 )2040 資 産 の 種 類 国 / 地 域 時 価 合 計 ( 円 ) 平 成 28 年 7 月 29 日 現 在 投 資 比 率 (%) 投 資 信 託 受 益 証 券 日 本 1,831,214, 現 金 預 金 その 他 の 資 産 ( 負 債 控 除 後 ) 14,338, 合 計 ( 純 資 産 総 額 ) 1,845,552,

36 (2) 投 資 資 産 国 / 地 域 1 投 資 有 価 証 券 の 主 要 銘 柄 三 井 住 友 DC 年 金 プラン ファンド(ターゲット イヤー 型 )2010 イ 主 要 投 資 銘 柄 種 類 銘 柄 名 数 量 帳 簿 単 価 ( 円 ) 帳 簿 価 額 ( 円 ) 平 成 28 年 7 月 29 日 現 在 日 本 投 資 信 託 受 益 証 券 SMAM マネーインカムファンド< 適 格 機 関 投 資 家 限 定 > 268,026, ,383, ,384, 日 本 投 資 信 託 受 益 証 券 SMAM 年 金 国 内 債 券 パッシブファンド< 適 格 機 関 投 資 家 限 定 > 143,124, ,681, ,281, 日 本 投 資 信 託 受 益 証 券 SMAM 年 金 外 国 債 券 パッシブ ファンド< 適 格 機 関 投 資 家 限 定 > 16,162, ,469, ,247, 日 本 投 資 信 託 受 益 証 券 SMAM 外 国 株 式 パッシブ ファンド( 適 格 機 関 投 資 家 専 用 ) 13,273, ,703, ,143, 日 本 投 資 信 託 受 益 証 券 SMAM 国 内 株 式 パッシブ ファンド( 適 格 機 関 投 資 家 専 用 ) 20,322, ,702, ,716, 評 価 額 単 価 ( 円 ) 評 価 額 ( 円 ) 投 資 比 率 (%) 以 上 が 当 ファンドが 保 有 する 有 価 証 券 のすべてです ロ 種 類 別 の 投 資 比 率 平 成 28 年 7 月 29 日 現 在 種 類 投 資 比 率 (%) 投 資 信 託 受 益 証 券 合 計 国 / 地 域 三 井 住 友 DC 年 金 プラン ファンド(ターゲット イヤー 型 )2020 イ 主 要 投 資 銘 柄 種 類 銘 柄 名 数 量 帳 簿 単 価 ( 円 ) 帳 簿 価 額 ( 円 ) 平 成 28 年 7 月 29 日 現 在 日 本 投 資 信 託 受 益 証 券 SMAM 年 金 国 内 債 券 パッシブファンド< 適 格 機 関 投 資 家 限 定 > 611,916, ,410, ,260, 日 本 投 資 信 託 受 益 証 券 SMAM 年 金 外 国 債 券 パッシブ ファンド< 適 格 機 関 投 資 家 限 定 > 93,599, ,442, ,996, 日 本 投 資 信 託 受 益 証 券 SMAM 国 内 株 式 パッシブ ファンド( 適 格 機 関 投 資 家 専 用 ) 111,880, ,645, ,574, 日 本 投 資 信 託 受 益 証 券 SMAM 外 国 株 式 パッシブ ファンド( 適 格 機 関 投 資 家 専 用 ) 45,386, ,072, ,393, 日 本 投 資 信 託 受 益 証 券 SMAM マネーインカムファンド< 適 格 機 関 投 資 家 限 定 > 88,086, ,860, ,861, 評 価 額 単 価 ( 円 ) 評 価 額 ( 円 ) 投 資 比 率 (%) 以 上 が 当 ファンドが 保 有 する 有 価 証 券 のすべてです ロ 種 類 別 の 投 資 比 率 平 成 28 年 7 月 29 日 現 在 種 類 投 資 比 率 (%) 投 資 信 託 受 益 証 券 合 計

37 国 / 地 域 三 井 住 友 DC 年 金 プラン ファンド(ターゲット イヤー 型 )2030 イ 主 要 投 資 銘 柄 種 類 銘 柄 名 数 量 帳 簿 単 価 ( 円 ) 帳 簿 価 額 ( 円 ) 平 成 28 年 7 月 29 日 現 在 日 本 投 資 信 託 受 益 証 券 SMAM 年 金 国 内 債 券 パッシブファンド< 適 格 機 関 投 資 家 限 定 > 448,512, ,502, ,157, 日 本 投 資 信 託 受 益 証 券 SMAM 国 内 株 式 パッシブ ファンド( 適 格 機 関 投 資 家 専 用 ) 244,724, ,001, ,674, 日 本 投 資 信 託 受 益 証 券 SMAM 外 国 株 式 パッシブ ファンド( 適 格 機 関 投 資 家 専 用 ) 81,600, ,293, ,720, 日 本 投 資 信 託 受 益 証 券 SMAM 年 金 外 国 債 券 パッシブ ファンド< 適 格 機 関 投 資 家 限 定 > 88,935, ,260, ,421, 日 本 投 資 信 託 受 益 証 券 SMAM マネーインカムファンド< 適 格 機 関 投 資 家 限 定 > 23,272, ,476, ,476, 評 価 額 単 価 ( 円 ) 評 価 額 ( 円 ) 投 資 比 率 (%) 以 上 が 当 ファンドが 保 有 する 有 価 証 券 のすべてです ロ 種 類 別 の 投 資 比 率 平 成 28 年 7 月 29 日 現 在 種 類 投 資 比 率 (%) 投 資 信 託 受 益 証 券 合 計 国 / 地 域 三 井 住 友 DC 年 金 プラン ファンド(ターゲット イヤー 型 )2040 イ 主 要 投 資 銘 柄 種 類 銘 柄 名 数 量 帳 簿 単 価 ( 円 ) 帳 簿 価 額 ( 円 ) 平 成 28 年 7 月 29 日 現 在 日 本 投 資 信 託 受 益 証 券 SMAM 国 内 株 式 パッシブ ファンド( 適 格 機 関 投 資 家 専 用 ) 596,760, ,639, ,140, 日 本 投 資 信 託 受 益 証 券 SMAM 年 金 国 内 債 券 パッシブファンド< 適 格 機 関 投 資 家 限 定 > 416,373, ,610, ,654, 日 本 投 資 信 託 受 益 証 券 SMAM 外 国 株 式 パッシブ ファンド( 適 格 機 関 投 資 家 専 用 ) 157,920, ,098, ,041, 日 本 投 資 信 託 受 益 証 券 SMAM 年 金 外 国 債 券 パッシブ ファンド< 適 格 機 関 投 資 家 限 定 > 110,291, ,390, ,103, 日 本 投 資 信 託 受 益 証 券 SMAM マネーインカムファンド< 適 格 機 関 投 資 家 限 定 > 34,968, ,275, ,275, 評 価 額 単 価 ( 円 ) 評 価 額 ( 円 ) 投 資 比 率 (%) 以 上 が 当 ファンドが 保 有 する 有 価 証 券 のすべてです ロ 種 類 別 の 投 資 比 率 平 成 28 年 7 月 29 日 現 在 種 類 投 資 比 率 (%) 投 資 信 託 受 益 証 券 合 計

38 2 投 資 不 動 産 物 件 三 井 住 友 DC 年 金 プラン ファンド(ターゲット イヤー 型 )2010 該 当 事 項 はありません 三 井 住 友 DC 年 金 プラン ファンド(ターゲット イヤー 型 )2020 該 当 事 項 はありません 三 井 住 友 DC 年 金 プラン ファンド(ターゲット イヤー 型 )2030 該 当 事 項 はありません 三 井 住 友 DC 年 金 プラン ファンド(ターゲット イヤー 型 )2040 該 当 事 項 はありません 3 その 他 投 資 資 産 の 主 要 なもの 三 井 住 友 DC 年 金 プラン ファンド(ターゲット イヤー 型 )2010 該 当 事 項 はありません 三 井 住 友 DC 年 金 プラン ファンド(ターゲット イヤー 型 )2020 該 当 事 項 はありません 三 井 住 友 DC 年 金 プラン ファンド(ターゲット イヤー 型 )2030 該 当 事 項 はありません 三 井 住 友 DC 年 金 プラン ファンド(ターゲット イヤー 型 )2040 該 当 事 項 はありません (3) 運 用 実 績 1 純 資 産 の 推 移 三 井 住 友 DC 年 金 プラン ファンド(ターゲット イヤー 型 )2010 純 資 産 総 額 年 月 日 ( 円 ) 1 万 口 当 たりの 純 資 産 額 ( 円 ) ( 分 配 落 ) ( 分 配 付 ) ( 分 配 落 ) ( 分 配 付 ) 第 6 期 ( 平 成 18 年 12 月 20 日 ) 160,590, ,590,675 11,048 11,048 第 7 期 ( 平 成 19 年 12 月 20 日 ) 217,158, ,158,042 11,245 11,245 第 8 期 ( 平 成 20 年 12 月 22 日 ) 238,566, ,566,878 10,578 10,578 第 9 期 ( 平 成 21 年 12 月 21 日 ) 301,495, ,495,735 10,921 10,921 第 10 期 ( 平 成 22 年 12 月 20 日 ) 324,751, ,751,925 10,941 10,941 第 11 期 ( 平 成 23 年 12 月 20 日 ) 329,392, ,392,588 10,818 10,818 第 12 期 ( 平 成 24 年 12 月 20 日 ) 348,417, ,417,250 11,198 11,198 第 13 期 ( 平 成 25 年 12 月 20 日 ) 406,358, ,358,497 11,884 11,884 第 14 期 ( 平 成 26 年 12 月 22 日 ) 490,170, ,170,412 12,303 12,303 第 15 期 ( 平 成 27 年 12 月 21 日 ) 524,035, ,035,669 12,346 12,346 平 成 27 年 7 月 末 日 499,892,449 12,405 8 月 末 日 500,892,786 12,317 9 月 末 日 504,017,056 12, 月 末 日 517,956,844 12, 月 末 日 522,800,588 12,

39 年 月 日 純 資 産 総 額 ( 円 ) 1 万 口 当 たりの 純 資 産 額 ( 円 ) ( 分 配 落 ) ( 分 配 付 ) ( 分 配 落 ) ( 分 配 付 ) 12 月 末 日 525,325,174 12,360 平 成 28 年 1 月 末 日 523,808,414 12,269 2 月 末 日 530,231,409 12,283 3 月 末 日 535,844,009 12,399 4 月 末 日 536,393,481 12,397 5 月 末 日 535,669,085 12,420 6 月 末 日 537,264,037 12,333 7 月 末 日 539,569,221 12,384 三 井 住 友 DC 年 金 プラン ファンド(ターゲット イヤー 型 )2020 年 月 日 純 資 産 総 額 ( 円 ) 1 万 口 当 たりの 純 資 産 額 ( 円 ) ( 分 配 落 ) ( 分 配 付 ) ( 分 配 落 ) ( 分 配 付 ) 第 6 期 ( 平 成 18 年 12 月 20 日 ) 156,345, ,345,353 12,355 12,355 第 7 期 ( 平 成 19 年 12 月 20 日 ) 244,051, ,051,631 12,244 12,244 第 8 期 ( 平 成 20 年 12 月 22 日 ) 258,579, ,579,003 10,124 10,124 第 9 期 ( 平 成 21 年 12 月 21 日 ) 364,838, ,838,536 10,782 10,782 第 10 期 ( 平 成 22 年 12 月 20 日 ) 460,154, ,154,017 10,871 10,871 第 11 期 ( 平 成 23 年 12 月 20 日 ) 503,354, ,354,494 10,466 10,466 第 12 期 ( 平 成 24 年 12 月 20 日 ) 605,756, ,756,824 11,419 11,419 第 13 期 ( 平 成 25 年 12 月 20 日 ) 792,418, ,418,477 13,210 13,210 第 14 期 ( 平 成 26 年 12 月 22 日 ) 1,042,332,411 1,042,332,411 14,223 14,223 第 15 期 ( 平 成 27 年 12 月 21 日 ) 1,219,971,427 1,219,971,427 14,395 14,395 平 成 27 年 7 月 末 日 1,155,191,227 14,542 8 月 末 日 1,162,350,380 14,336 9 月 末 日 1,153,473,314 14, 月 末 日 1,206,044,968 14, 月 末 日 1,222,349,164 14, 月 末 日 1,223,649,680 14,419 平 成 28 年 1 月 末 日 1,211,789,440 14,215 2 月 末 日 1,213,227,390 14,208 3 月 末 日 1,240,704,283 14,465 4 月 末 日 1,245,505,248 14,457 5 月 末 日 1,262,648,227 14,

40 年 月 日 純 資 産 総 額 ( 円 ) 1 万 口 当 たりの 純 資 産 額 ( 円 ) ( 分 配 落 ) ( 分 配 付 ) ( 分 配 落 ) ( 分 配 付 ) 6 月 末 日 1,260,795,633 14,300 7 月 末 日 1,285,586,314 14,409 三 井 住 友 DC 年 金 プラン ファンド(ターゲット イヤー 型 )2030 年 月 日 純 資 産 総 額 ( 円 ) 1 万 口 当 たりの 純 資 産 額 ( 円 ) ( 分 配 落 ) ( 分 配 付 ) ( 分 配 落 ) ( 分 配 付 ) 第 6 期 ( 平 成 18 年 12 月 20 日 ) 101,147, ,147,764 13,183 13,183 第 7 期 ( 平 成 19 年 12 月 20 日 ) 149,262, ,262,430 12,809 12,809 第 8 期 ( 平 成 20 年 12 月 22 日 ) 146,078, ,078,912 9,332 9,332 第 9 期 ( 平 成 21 年 12 月 21 日 ) 214,049, ,049,126 10,168 10,168 第 10 期 ( 平 成 22 年 12 月 20 日 ) 266,798, ,798,732 10,308 10,308 第 11 期 ( 平 成 23 年 12 月 20 日 ) 273,003, ,003,638 9,525 9,525 第 12 期 ( 平 成 24 年 12 月 20 日 ) 367,329, ,329,083 10,766 10,766 第 13 期 ( 平 成 25 年 12 月 20 日 ) 541,345, ,345,607 13,445 13,445 第 14 期 ( 平 成 26 年 12 月 22 日 ) 773,129, ,129,050 14,814 14,814 第 15 期 ( 平 成 27 年 12 月 21 日 ) 1,197,113,384 1,197,113,384 15,141 15,141 平 成 27 年 7 月 末 日 1,158,727,771 15,531 8 月 末 日 1,148,238,864 15,107 9 月 末 日 1,122,462,534 14, 月 末 日 1,194,202,289 15, 月 末 日 1,213,566,368 15, 月 末 日 1,204,043,957 15,206 平 成 28 年 1 月 末 日 1,172,915,725 14,688 2 月 末 日 1,165,586,380 14,477 3 月 末 日 1,210,791,859 14,851 4 月 末 日 1,213,656,548 14,877 5 月 末 日 1,230,859,757 14,895 6 月 末 日 1,196,592,500 14,387 7 月 末 日 1,234,497,028 14,

41 三 井 住 友 DC 年 金 プラン ファンド(ターゲット イヤー 型 )2040 年 月 日 純 資 産 総 額 ( 円 ) 1 万 口 当 たりの 純 資 産 額 ( 円 ) ( 分 配 落 ) ( 分 配 付 ) ( 分 配 落 ) ( 分 配 付 ) 第 6 期 ( 平 成 18 年 12 月 20 日 ) 113,160, ,160,193 13,668 13,668 第 7 期 ( 平 成 19 年 12 月 20 日 ) 143,523, ,523,897 13,111 13,111 第 8 期 ( 平 成 20 年 12 月 22 日 ) 134,815, ,815,396 8,596 8,596 第 9 期 ( 平 成 21 年 12 月 21 日 ) 188,270, ,270,881 9,559 9,559 第 10 期 ( 平 成 22 年 12 月 20 日 ) 231,956, ,956,041 9,713 9,713 第 11 期 ( 平 成 23 年 12 月 20 日 ) 230,424, ,424,744 8,586 8,586 第 12 期 ( 平 成 24 年 12 月 20 日 ) 287,659, ,659,579 10,038 10,038 第 13 期 ( 平 成 25 年 12 月 20 日 ) 445,842, ,842,340 13,541 13,541 第 14 期 ( 平 成 26 年 12 月 22 日 ) 588,648, ,648,311 15,256 15,256 第 15 期 ( 平 成 27 年 12 月 21 日 ) 1,837,523,740 1,837,523,740 15,742 15,742 平 成 27 年 7 月 末 日 1,806,373,560 16,402 8 月 末 日 1,765,710,913 15,744 9 月 末 日 1,696,686,598 14, 月 末 日 1,830,075,585 15, 月 末 日 1,864,097,021 16, 月 末 日 1,848,893,834 15,840 平 成 28 年 1 月 末 日 1,761,771,296 14,991 2 月 末 日 1,726,916,770 14,567 3 月 末 日 1,801,645,097 15,042 4 月 末 日 1,831,266,898 15,126 5 月 末 日 1,844,479,130 15,100 6 月 末 日 1,765,539,767 14,300 7 月 末 日 1,845,552,953 14,

42 2 分 配 の 推 移 三 井 住 友 DC 年 金 プラン ファンド(ターゲット イヤー 型 )2010 計 算 期 間 1 万 口 当 たり 分 配 金 ( 円 ) 第 6 期 平 成 17 年 12 月 21 日 ~ 平 成 18 年 12 月 20 日 0 第 7 期 平 成 18 年 12 月 21 日 ~ 平 成 19 年 12 月 20 日 0 第 8 期 平 成 19 年 12 月 21 日 ~ 平 成 20 年 12 月 22 日 0 第 9 期 平 成 20 年 12 月 23 日 ~ 平 成 21 年 12 月 21 日 0 第 10 期 平 成 21 年 12 月 22 日 ~ 平 成 22 年 12 月 20 日 0 第 11 期 平 成 22 年 12 月 21 日 ~ 平 成 23 年 12 月 20 日 0 第 12 期 平 成 23 年 12 月 21 日 ~ 平 成 24 年 12 月 20 日 0 第 13 期 平 成 24 年 12 月 21 日 ~ 平 成 25 年 12 月 20 日 0 第 14 期 平 成 25 年 12 月 21 日 ~ 平 成 26 年 12 月 22 日 0 第 15 期 平 成 26 年 12 月 23 日 ~ 平 成 27 年 12 月 21 日 0 三 井 住 友 DC 年 金 プラン ファンド(ターゲット イヤー 型 )2020 計 算 期 間 1 万 口 当 たり 分 配 金 ( 円 ) 第 6 期 平 成 17 年 12 月 21 日 ~ 平 成 18 年 12 月 20 日 0 第 7 期 平 成 18 年 12 月 21 日 ~ 平 成 19 年 12 月 20 日 0 第 8 期 平 成 19 年 12 月 21 日 ~ 平 成 20 年 12 月 22 日 0 第 9 期 平 成 20 年 12 月 23 日 ~ 平 成 21 年 12 月 21 日 0 第 10 期 平 成 21 年 12 月 22 日 ~ 平 成 22 年 12 月 20 日 0 第 11 期 平 成 22 年 12 月 21 日 ~ 平 成 23 年 12 月 20 日 0 第 12 期 平 成 23 年 12 月 21 日 ~ 平 成 24 年 12 月 20 日 0 第 13 期 平 成 24 年 12 月 21 日 ~ 平 成 25 年 12 月 20 日 0 第 14 期 平 成 25 年 12 月 21 日 ~ 平 成 26 年 12 月 22 日 0 第 15 期 平 成 26 年 12 月 23 日 ~ 平 成 27 年 12 月 21 日 0 三 井 住 友 DC 年 金 プラン ファンド(ターゲット イヤー 型 )2030 計 算 期 間 1 万 口 当 たり 分 配 金 ( 円 ) 第 6 期 平 成 17 年 12 月 21 日 ~ 平 成 18 年 12 月 20 日 0 第 7 期 平 成 18 年 12 月 21 日 ~ 平 成 19 年 12 月 20 日 0 第 8 期 平 成 19 年 12 月 21 日 ~ 平 成 20 年 12 月 22 日 0 第 9 期 平 成 20 年 12 月 23 日 ~ 平 成 21 年 12 月 21 日 0 第 10 期 平 成 21 年 12 月 22 日 ~ 平 成 22 年 12 月 20 日 0 第 11 期 平 成 22 年 12 月 21 日 ~ 平 成 23 年 12 月 20 日 0 第 12 期 平 成 23 年 12 月 21 日 ~ 平 成 24 年 12 月 20 日 0 第 13 期 平 成 24 年 12 月 21 日 ~ 平 成 25 年 12 月 20 日 0 第 14 期 平 成 25 年 12 月 21 日 ~ 平 成 26 年 12 月 22 日 0 第 15 期 平 成 26 年 12 月 23 日 ~ 平 成 27 年 12 月 21 日 0-39-

43 三 井 住 友 DC 年 金 プラン ファンド(ターゲット イヤー 型 )2040 計 算 期 間 1 万 口 当 たり 分 配 金 ( 円 ) 第 6 期 平 成 17 年 12 月 21 日 ~ 平 成 18 年 12 月 20 日 0 第 7 期 平 成 18 年 12 月 21 日 ~ 平 成 19 年 12 月 20 日 0 第 8 期 平 成 19 年 12 月 21 日 ~ 平 成 20 年 12 月 22 日 0 第 9 期 平 成 20 年 12 月 23 日 ~ 平 成 21 年 12 月 21 日 0 第 10 期 平 成 21 年 12 月 22 日 ~ 平 成 22 年 12 月 20 日 0 第 11 期 平 成 22 年 12 月 21 日 ~ 平 成 23 年 12 月 20 日 0 第 12 期 平 成 23 年 12 月 21 日 ~ 平 成 24 年 12 月 20 日 0 第 13 期 平 成 24 年 12 月 21 日 ~ 平 成 25 年 12 月 20 日 0 第 14 期 平 成 25 年 12 月 21 日 ~ 平 成 26 年 12 月 22 日 0 第 15 期 平 成 26 年 12 月 23 日 ~ 平 成 27 年 12 月 21 日 0 収 益 率 の 推 移 三 井 住 友 DC 年 金 プラン ファンド(ターゲット イヤー 型 )2010 収 益 率 (%) 第 6 期 2.5 第 7 期 1.8 第 8 期 5.9 第 9 期 3.2 第 10 期 0.2 第 11 期 1.1 第 12 期 3.5 第 13 期 6.1 第 14 期 3.5 第 15 期 0.3 第 16 期 ( 中 間 期 ) 0.2 ( 注 ) 収 益 率 とは 計 算 期 間 末 の 分 配 付 基 準 価 額 から 前 期 末 分 配 落 基 準 価 額 を 控 除 した 額 を 前 期 末 分 配 落 基 準 価 額 で 除 したものをいいます 三 井 住 友 DC 年 金 プラン ファンド(ターゲット イヤー 型 )2020 収 益 率 (%) 第 6 期 6.0 第 7 期 0.9 第 8 期 17.3 第 9 期 6.5 第 10 期 0.8 第 11 期 3.7 第 12 期

44 収 益 率 (%) 第 13 期 15.7 第 14 期 7.7 第 15 期 1.2 第 16 期 ( 中 間 期 ) 0.8 ( 注 ) 収 益 率 とは 計 算 期 間 末 の 分 配 付 基 準 価 額 から 前 期 末 分 配 落 基 準 価 額 を 控 除 した 額 を 前 期 末 分 配 落 基 準 価 額 で 除 したものをいいます 三 井 住 友 DC 年 金 プラン ファンド(ターゲット イヤー 型 )2030 収 益 率 (%) 第 6 期 8.3 第 7 期 2.8 第 8 期 27.1 第 9 期 9.0 第 10 期 1.4 第 11 期 7.6 第 12 期 13.0 第 13 期 24.9 第 14 期 10.2 第 15 期 2.2 第 16 期 ( 中 間 期 ) 4.5 ( 注 ) 収 益 率 とは 計 算 期 間 末 の 分 配 付 基 準 価 額 から 前 期 末 分 配 落 基 準 価 額 を 控 除 した 額 を 前 期 末 分 配 落 基 準 価 額 で 除 したものをいいます 三 井 住 友 DC 年 金 プラン ファンド(ターゲット イヤー 型 )2040 収 益 率 (%) 第 6 期 9.8 第 7 期 4.1 第 8 期 34.4 第 9 期 11.2 第 10 期 1.6 第 11 期 11.6 第 12 期 16.9 第 13 期 34.9 第 14 期 12.7 第 15 期 3.2 第 16 期 ( 中 間 期 ) 8.1 ( 注 ) 収 益 率 とは 計 算 期 間 末 の 分 配 付 基 準 価 額 から 前 期 末 分 配 落 基 準 価 額 を 控 除 した 額 を 前 期 末 分 配 落 基 準 価 額 で 除 したものをいいます -41-

45 (4) 設 定 及 び 解 約 の 実 績 三 井 住 友 DC 年 金 プラン ファンド(ターゲット イヤー 型 )2010 設 定 口 数 ( 口 ) 解 約 口 数 ( 口 ) 第 6 期 55,018,651 19,583,375 第 7 期 68,363,183 20,609,878 第 8 期 56,897,891 24,476,235 第 9 期 64,237,153 13,713,349 第 10 期 56,241,790 35,487,520 第 11 期 50,688,810 43,023,358 第 12 期 33,162,080 26,499,660 第 13 期 71,424,035 40,643,048 第 14 期 84,271,259 27,787,920 第 15 期 81,915,864 55,862,170 第 16 期 ( 中 間 期 ) 36,963,804 26,218,011 ( 注 ) 本 邦 外 における 設 定 および 解 約 の 実 績 はありません 三 井 住 友 DC 年 金 プラン ファンド(ターゲット イヤー 型 )2020 設 定 口 数 ( 口 ) 解 約 口 数 ( 口 ) 第 6 期 45,933,217 19,605,145 第 7 期 83,458,432 10,678,494 第 8 期 83,157,158 27,059,755 第 9 期 95,242,920 12,283,196 第 10 期 111,793,677 26,894,086 第 11 期 87,891,359 30,227,601 第 12 期 85,709,743 36,186,583 第 13 期 124,684,453 55,291,960 第 14 期 174,116,846 41,116,178 第 15 期 173,855,110 59,244,453 第 16 期 ( 中 間 期 ) 60,809,671 29,216,370 ( 注 ) 本 邦 外 における 設 定 および 解 約 の 実 績 はありません -42-

46 三 井 住 友 DC 年 金 プラン ファンド(ターゲット イヤー 型 )2030 設 定 口 数 ( 口 ) 解 約 口 数 ( 口 ) 第 6 期 34,029,711 3,275,922 第 7 期 48,479,281 8,680,254 第 8 期 58,044,415 18,035,819 第 9 期 63,896,452 9,917,639 第 10 期 58,503,162 10,182,239 第 11 期 47,890,237 20,123,017 第 12 期 65,335,257 10,757,941 第 13 期 97,849,986 36,394,176 第 14 期 146,378,903 27,109,912 第 15 期 326,685,857 57,957,924 第 16 期 ( 中 間 期 ) 63,812,919 21,548,713 ( 注 ) 本 邦 外 における 設 定 および 解 約 の 実 績 はありません 三 井 住 友 DC 年 金 プラン ファンド(ターゲット イヤー 型 )2040 設 定 口 数 ( 口 ) 解 約 口 数 ( 口 ) 第 6 期 51,096,621 19,739,396 第 7 期 50,628,800 23,956,246 第 8 期 65,487,055 18,108,518 第 9 期 57,723,829 17,613,224 第 10 期 52,737,375 10,883,373 第 11 期 49,611,557 20,043,137 第 12 期 48,930,836 30,725,942 第 13 期 84,609,174 41,944,386 第 14 期 92,910,684 36,318,727 第 15 期 941,205, ,802,718 第 16 期 ( 中 間 期 ) 123,533,946 54,610,112 ( 注 ) 本 邦 外 における 設 定 および 解 約 の 実 績 はありません -43-