Microsoft Word （資本金）信用前書面（ＮＥＴ）.doc

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1 信 用 取 引 の 契 約 締 結 前 交 付 書 面 (インターネットトレード) この 書 面 は 金 融 商 品 取 引 法 第 37 条 の 3 の 規 定 によりお 渡 しするものです * 当 社 は 信 用 取 引 の 受 託 のためにお 客 さまの 個 人 情 報 を 取 得 させていただきます 当 社 が 本 書 面 をお 渡 しした 後 お 客 さまが 1 年 を 超 えて 信 用 取 引 を 行 わない 場 合 には 当 社 は 法 令 ( )の 定 めるところにより 改 めてお 客 さまに 本 書 面 をお 渡 しし 内 容 をご 理 解 いた だいた 上 でお 取 引 いただきます 金 商 法 第 37 条 の 3 金 商 業 等 府 令 第 80 条

2 信 用 取 引 の 契 約 締 結 前 交 付 書 面 (インターネットトレード) (この 書 面 は 金 融 商 品 取 引 法 第 37 条 の 3 の 規 定 によりお 渡 しするものです ) この 書 面 には 信 用 取 引 を 行 っていただく 上 でのリスクや 留 意 点 が 記 載 されています あ らかじめよくお 読 みいただき ご 不 明 な 点 は お 取 引 開 始 前 にご 確 認 ください 信 用 取 引 は お 客 さまに 一 定 の 保 証 金 ( 委 託 保 証 金 )を 当 社 に 担 保 として 差 し 入 れていた だき 売 付 けに 必 要 な 株 式 ( ) 優 先 出 資 証 券 投 資 信 託 の 受 益 証 券 投 資 証 券 等 ( 以 下 株 式 等 といいます )や 買 付 けに 必 要 な 資 金 を 当 社 からお 客 さまにお 貸 しして 売 買 を 行 っ ていただく 取 引 です 信 用 取 引 には 2つの 種 類 があります 具 体 的 には 制 度 信 用 取 引 と 一 般 信 用 取 引 の 2 種 類 があります この2つの 信 用 取 引 の 間 には 利 用 できる 銘 柄 の 範 囲 や 返 済 の 期 限 等 について 異 なる 制 約 がありますので ご 注 意 ください なお 当 社 において 信 用 取 引 による 売 買 ができるのは 制 度 信 用 取 引 だけです 信 用 取 引 は 多 額 の 利 益 が 得 られることもある 反 面 多 額 の 損 失 が 発 生 する 可 能 性 をも 合 わせもつ 取 引 です したがって 取 引 を 開 始 する 場 合 又 は 継 続 して 行 う 場 合 には 取 引 の 仕 組 みやリスクについて 十 分 に 把 握 するとともに 投 資 者 自 らの 資 力 投 資 目 的 及 び 投 資 経 験 等 に 照 らして 適 切 であると 判 断 する 場 合 にのみ 自 己 の 責 任 において 行 うことが 肝 要 で す ( ) 株 式 この 説 明 書 では 株 式 を 中 心 に 説 明 しておりますが 優 先 出 資 証 券 投 資 信 託 の 受 益 証 券 投 資 証 券 等 につきましても 基 本 的 に 取 扱 いは 同 じです 手 数 料 など 諸 費 用 について 信 用 取 引 を 行 うにあたっては 別 紙 1 信 用 取 引 諸 経 費 の 概 要 について 及 び 別 紙 2 株 式 委 託 手 数 料 に 記 載 の 売 買 手 数 料 管 理 費 名 義 書 換 料 をいただきます 信 用 取 引 の 買 付 けの 場 合 買 付 代 金 に 対 する 金 利 をお 支 払 いいただきます また 売 付 けの 場 合 売 付 株 式 等 に 対 する 貸 株 料 及 び 品 貸 料 をお 支 払 いいただきます 委 託 保 証 金 について 信 用 取 引 を 行 うにあたっては 委 託 保 証 金 ( 有 価 証 券 により 代 用 することが 可 能 です ) を 担 保 として 差 し 入 れていただきます 当 社 で 信 用 取 引 を 行 うにあたっては 委 託 保 証 金 の 総 額 が 50 万 円 以 上 必 要 となってお ります また 有 価 証 券 により 代 用 する 場 合 の 代 用 価 格 は 別 紙 3 代 用 有 価 証 券 の 種 類 代 用 価 格 等 に 定 めるところによります 委 託 保 証 金 の 総 額 が 50 万 円 未 満 になりますと 50 万 円 に 復 するまで 新 規 建 玉 は 建 て られなくなります 当 社 の 取 扱 いとして 委 託 保 証 金 の 預 託 率 は40% 以 上 を 維 持 していただくことになって おります 1

3 信 用 取 引 のリスクについて 信 用 取 引 は 少 額 の 委 託 保 証 金 で 多 額 の 取 引 を 行 うことができることから 時 として 多 額 の 損 失 が 発 生 する 可 能 性 を 有 しています したがって 信 用 取 引 の 開 始 にあたっては 以 下 の 内 容 を 十 分 に 把 握 する 必 要 があります 信 用 取 引 を 行 うにあたっては 株 式 相 場 為 替 相 場 不 動 産 相 場 商 品 相 場 等 の 変 動 や 投 資 信 託 投 資 証 券 等 の 裏 付 けとなっている 株 式 債 券 不 動 産 商 品 等 ( 以 下 裏 付 け 資 産 ( 1)といいます )の 価 格 や 評 価 額 の 変 動 に 伴 い 信 用 取 引 の 対 象 となって いる 株 式 等 の 価 格 が 変 動 することによって 損 失 が 生 じるおそれがあります また その 損 失 の 額 が 差 し 入 れた 委 託 保 証 金 の 額 を 上 回 るおそれがあります 信 用 取 引 の 対 象 となっている 株 式 等 の 発 行 者 又 は 保 証 会 社 等 の 業 務 や 財 産 の 状 況 に 変 化 が 生 じた 場 合 や 裏 付 け 資 産 の 発 行 者 又 は 保 証 会 社 等 の 業 務 や 財 産 の 状 況 の 変 化 が 生 じ た 場 合 信 用 取 引 の 対 象 となっている 株 式 等 の 価 格 が 変 動 することによって 損 失 が 生 じ るおそれがあります また その 損 失 の 額 が 差 し 入 れた 委 託 保 証 金 の 額 を 上 回 るおそ れがあります 信 用 取 引 により 売 買 した 株 式 等 のその 後 の 値 動 きにより 計 算 上 の 損 失 が 生 じたり 代 用 有 価 証 券 の 価 格 が 値 下 りすること 等 によって 委 託 保 証 金 の 現 在 価 値 が 売 買 代 金 の 30% 未 満 となった 場 合 には 不 足 額 を 所 定 の 期 日 までに 当 社 に 差 し 入 れていただく 必 要 があ ります 所 定 の 期 日 までに 不 足 額 を 差 し 入 れない 場 合 や 約 諾 書 の 定 めによりその 他 の 期 限 の 利 益 の 喪 失 の 事 由 に 該 当 した 場 合 には 損 失 を 被 った 状 態 で 建 玉 ( 信 用 取 引 のうち 決 済 が 結 了 していないもの)の 一 部 又 は 全 部 を 決 済 ( 反 対 売 買 又 は 現 引 現 渡 )される 場 合 も あります さらにこの 場 合 その 決 済 で 生 じた 損 失 についても 責 任 を 負 うことになりま す 信 用 取 引 の 利 用 が 過 度 であると 金 融 商 品 取 引 所 が 認 める 場 合 には 委 託 保 証 金 率 の 引 上 げ 信 用 取 引 の 制 限 又 は 禁 止 の 措 置 等 をとることがあります 詳 細 は 各 金 融 商 品 取 引 所 で 公 表 されている 日 々 公 表 銘 柄 の 指 定 等 に 関 するガイドライン 及 び 信 用 取 引 に 係 る 委 託 保 証 金 の 率 の 引 上 げ 措 置 等 に 関 するガイドライン でご 確 認 いただけます このように 信 用 取 引 は お 客 さまの 投 資 した 資 金 に 比 べて 大 きな 利 益 が 期 待 できる 反 面 価 格 の 変 動 が 予 想 と 違 った 場 合 には 損 失 も 大 きくなります したがって 信 用 取 引 を 利 用 するときは その 仕 組 みをよく 知 り お 客 さま 自 身 の 判 断 と 責 任 において 行 うようお 願 いいたします 信 用 取 引 は クーリング オフの 対 象 にはなりません 信 用 取 引 に 関 しては 金 融 商 品 取 引 法 第 37 条 の 6 の 規 定 の 適 用 はありません 信 用 取 引 の 仕 組 みについて 制 度 信 用 取 引 2

4 制 度 信 用 取 引 とは 金 融 商 品 取 引 所 に 上 場 している 株 式 等 を 対 象 とし 品 貸 料 及 び 返 済 期 限 等 が 金 融 商 品 取 引 所 の 規 則 により 決 定 されている 信 用 取 引 です また 制 度 信 用 取 引 によって 行 った 売 買 の 決 済 のために 当 社 は 証 券 金 融 会 社 から 売 付 株 式 等 及 び 買 付 代 金 を 金 融 商 品 取 引 所 の 決 済 機 構 を 通 じ て 借 り 入 れること( 貸 借 取 引 )ができます 制 度 信 用 取 引 ができる 銘 柄 は 株 式 のうち 金 融 商 品 取 引 所 が 決 めた 銘 柄 ( 制 度 信 用 銘 柄 )に 限 ら れます なお 制 度 信 用 銘 柄 を 対 象 とした 買 付 けであれば 貸 借 取 引 により 当 社 が 買 付 代 金 を 借 り 入 れることは 原 則 として 可 能 ですが 売 付 株 式 を 借 り 入 れることができるのは 制 度 信 用 銘 柄 のうち 金 融 商 品 取 引 所 が 決 めた 銘 柄 ( 貸 借 銘 柄 )に 限 られます 制 度 信 用 取 引 の 返 済 期 限 は6ヵ 月 と 決 められており 6ヵ 月 を 超 えて 制 度 信 用 取 引 を 継 続 すること はできません なお 制 度 信 用 取 引 を 継 続 することが 適 当 でないと 認 められるときには 制 度 信 用 取 引 の 返 済 期 限 (6ヵ 月 )の 定 めにかかわらず 金 融 商 品 取 引 所 により 返 済 期 限 の 変 更 ( 返 済 期 限 の 繰 上 げ)が 行 われることがありますので ご 注 意 ください 制 度 信 用 取 引 における 金 利 貸 株 料 は その 時 々の 金 利 情 勢 等 に 基 づき 当 社 の 規 程 により 決 定 さ れます( 2) また 金 利 貸 株 料 は 金 利 情 勢 等 によって 変 動 する 場 合 がありますので 当 社 にご 確 認 ください また 貸 借 銘 柄 について 証 券 金 融 会 社 において 貸 株 超 過 ( 貸 借 取 引 残 高 において 貸 株 数 が 融 資 株 数 を 上 回 った 状 態 )が 生 じ この 株 式 を 調 達 するための 費 用 がかかった 場 合 には 売 り 方 は 品 貸 料 (い わゆる 逆 日 歩 )を 支 払 い 買 い 方 はこれを 受 取 ることになりますが 品 貸 料 は その 時 々の 株 式 調 達 状 況 等 に 基 づき 決 定 されることとなります( 2) 制 度 信 用 取 引 について 売 り 方 のお 客 さまからお 支 払 いいただく 貸 株 料 は 品 貸 料 とは 異 なり 買 い 方 のお 客 さまがこれを 受 取 るものではありません なお 貸 株 料 等 の 信 用 取 引 に 係 るコストについては 取 引 の 開 始 の 際 に 説 明 いたします 制 度 信 用 取 引 によって 売 買 している 株 式 が 株 式 分 割 による 株 式 を 受 ける 権 利 又 は 株 主 に 対 する 新 株 予 約 権 等 が 付 与 されたことにより 権 利 落 ちとなったときは 金 融 商 品 取 引 所 が 定 める 方 法 によりこ れらの 権 利 の 処 理 を 行 うことで 売 り 方 買 い 方 双 方 の 不 公 平 をなくします ( 注 )ただし 株 式 分 割 の 場 合 の 権 利 の 処 理 は 次 のとおり 分 割 比 率 によってその 方 法 が 異 なります 売 買 単 位 の 整 数 倍 の 新 株 式 が 割 り 当 てられる 株 式 分 割 の 場 合 ( 分 割 比 率 1:2 等 ) 株 式 分 割 の 分 割 比 率 に 応 じて 制 度 信 用 取 引 の 売 付 け 又 は 買 付 けの 数 量 を 増 加 し 売 買 値 ( 約 定 値 段 )を 減 額 します 上 記 以 外 の 株 式 分 割 の 場 合 ( 分 割 比 率 1:1.5 等 ) 金 融 商 品 取 引 所 が 定 める 権 利 処 理 価 格 の 分 を 最 初 の 売 買 値 ( 約 定 値 段 )より 引 き 下 げます また 配 当 金 相 当 額 については その 株 式 の 配 当 金 が 確 定 したあと( 通 常 配 当 落 ちの 約 3 ヵ 月 後 ) 配 当 落 調 整 額 を 買 い 方 は 受 取 り 売 り 方 は 支 払 うことになります ( 注 ) 制 度 信 用 取 引 では お 客 さまが 買 付 けた 株 式 は 担 保 として 金 融 商 品 取 引 業 者 に 留 保 され さらに 貸 借 取 引 3

5 を 利 用 した 場 合 には 証 券 金 融 会 社 に 留 保 されます 当 該 株 式 に 株 式 分 割 による 株 式 を 受 ける 権 利 又 は 株 主 に 対 す る 新 株 予 約 権 等 の 権 利 が 付 与 された 場 合 当 該 権 利 の 行 使 をお 客 さまが 直 接 行 うことができないため 上 記 のよ うに 金 融 商 品 取 引 所 が 制 度 信 用 取 引 の 権 利 の 処 理 についてルールを 定 めています なお 制 度 信 用 取 引 を 行 っている 銘 柄 にこれらの 権 利 が 付 与 された 場 合 でも 1 事 実 上 譲 渡 が 禁 止 されるなど 権 利 の 引 渡 しができない 場 合 2 権 利 行 使 を 特 定 の 条 件 に 合 致 する 株 主 のみに 限 定 している 場 合 など 譲 渡 性 及 び 換 金 可 能 性 権 利 の 行 使 に 付 された 条 件 等 を 勘 案 して 権 利 の 処 理 を 行 うことが 事 実 上 不 可 能 となりますので 当 該 権 利 の 処 理 を 行 わない 場 合 があります また 権 利 の 価 値 が 事 実 上 無 価 値 又 は 無 価 値 に 等 しい 場 合 には 権 利 処 理 を 行 う 必 要 性 がないと 言 えます 証 券 金 融 会 社 は 貸 借 銘 柄 について 株 式 の 調 達 が 困 難 となるおそれが 生 じた 場 合 には 貸 株 利 用 につき 注 意 を 喚 起 することがあります また 株 式 の 調 達 が 困 難 となった 場 合 には 貸 株 利 用 の 制 限 又 は 停 止 の 措 置 を 行 うことがあります この 場 合 には 制 度 信 用 取 引 による 新 規 の 売 付 けや 買 付 け た 銘 柄 の 売 却 現 引 による 返 済 ができないことがあったり 制 約 されたりすることがあります 一 般 信 用 取 引 一 般 信 用 取 引 とは 金 融 商 品 取 引 所 に 上 場 している 株 式 を 対 象 としますが 品 貸 料 返 済 期 限 等 は お 客 さまと 金 融 商 品 取 引 業 者 との 間 で 自 由 に 決 定 することができる 信 用 取 引 です しかし 一 般 信 用 取 引 によって 行 った 売 買 の 決 済 のために 貸 借 取 引 を 利 用 することはできません 一 般 信 用 取 引 ができる 銘 柄 は 株 式 であれば 上 場 廃 止 基 準 に 該 当 した 銘 柄 及 び 金 融 商 品 取 引 業 者 が 独 自 に 取 引 を 制 限 している 銘 柄 を 除 いたものとなります なお 金 融 商 品 取 引 所 が 売 買 状 況 等 によ り 特 定 の 銘 柄 について 一 般 信 用 取 引 の 利 用 を 禁 止 する 場 合 もあります 一 般 信 用 取 引 における 貸 株 料 品 貸 料 返 済 期 限 及 び 金 利 は その 時 々の 金 利 情 勢 株 式 調 達 状 況 等 に 基 づき お 客 さまと 金 融 商 品 取 引 業 者 との 合 意 によって 決 定 されることになります( 2) また 貸 株 料 品 貸 料 及 び 金 利 は 金 利 情 勢 株 式 調 達 状 況 等 によって 変 動 する 場 合 がありますので 一 般 信 用 取 引 を 利 用 されるお 客 さまは 金 融 商 品 取 引 業 者 にご 確 認 ください 一 般 信 用 取 引 によって 売 買 している 株 式 について 株 式 分 割 による 株 式 を 受 ける 権 利 又 は 株 主 に 対 す る 新 株 予 約 権 等 の 付 与 があり 権 利 落 ちとなったときの 処 理 や 配 当 金 の 処 理 についても 証 券 金 融 会 社 を 通 じた 処 理 ができないため お 客 さまと 金 融 商 品 取 引 業 者 との 合 意 によることとなりますので この 点 についても 事 前 に 金 融 商 品 取 引 業 者 にご 確 認 くださるようお 願 いいたします 一 般 信 用 取 引 は 貸 借 取 引 の 利 用 を 前 提 としない 信 用 取 引 ですから 原 則 として 制 度 信 用 取 引 の ように 証 券 金 融 会 社 における 株 式 等 の 調 達 が 困 難 になったという 理 由 で 制 約 を 受 けることはありま せんが 金 融 商 品 取 引 業 者 の 与 信 管 理 の 都 合 上 あるいは 売 建 玉 について 金 融 商 品 取 引 業 者 における 株 式 の 調 達 が 困 難 となった 場 合 等 において 金 融 商 品 取 引 業 者 が 定 める 期 日 を 返 済 期 限 として 設 定 す ることがあります この 場 合 金 融 商 品 取 引 業 者 が 設 定 する 返 済 期 限 を 越 えて 一 般 信 用 取 引 を 継 続 す ることはできません この 点 についても 事 前 に 金 融 商 品 取 引 業 者 にご 確 認 くださるようお 願 いいた 4

6 します 一 般 信 用 取 引 として 始 めた 信 用 取 引 を 途 中 で 制 度 信 用 取 引 に 変 更 したり 逆 に 制 度 信 用 取 引 として 始 めた 信 用 取 引 を 途 中 で 一 般 信 用 取 引 に 変 更 することはできません 1 裏 付 け 資 産 が 投 資 信 託 投 資 証 券 等 である 場 合 には その 最 終 的 な 裏 付 け 資 産 を 含 みます 2 その 額 は その 時 々の 金 利 情 勢 株 式 調 達 状 況 等 に 基 づき 決 定 されますので 本 書 面 上 その 金 額 等 をあらかじめ 記 載 することはでき ません 当 社 では 一 般 信 用 取 引 については 現 在 お 取 扱 いしておりません 信 用 取 引 に 係 る 金 融 商 品 取 引 契 約 の 概 要 当 社 における 信 用 取 引 については 以 下 によります お 客 さまに 信 用 を 供 与 して 行 う 株 式 等 に 係 る 次 の 取 引 取 引 所 金 融 商 品 市 場 又 は 外 国 金 融 商 品 市 場 の 売 買 立 会 による 市 場 への 委 託 注 文 の 媒 介 取 次 ぎ 又 は 代 理 株 式 等 の 売 買 の 媒 介 取 次 ぎ 又 は 代 理 信 用 取 引 に 係 る 委 託 保 証 金 又 は 代 用 有 価 証 券 の 管 理 金 融 商 品 取 引 契 約 に 関 する 租 税 の 概 要 個 人 のお 客 さまに 対 する 課 税 は 以 下 によります 信 用 取 引 における 配 当 落 調 整 額 は 株 式 等 の 譲 渡 所 得 等 の 金 額 を 算 出 する 際 に 加 味 されます 信 用 取 引 に 係 る 上 場 株 式 等 の 譲 渡 による 利 益 は 原 則 として 株 式 等 の 譲 渡 所 得 等 となります な お 損 失 が 生 じた 場 合 には 他 の 株 式 等 の 譲 渡 所 得 等 との 損 益 通 算 が 可 能 となります 法 人 のお 客 さまに 対 する 課 税 は 以 下 によります 買 付 けを 行 ったお 客 さまが 受 取 る 配 当 落 調 整 額 については 法 人 税 に 係 る 所 得 の 計 算 上 買 付 けに 係 る 対 価 の 額 から 控 除 されます 売 付 けを 行 ったお 客 さまが 支 払 う 配 当 落 調 整 額 については 法 人 税 に 係 る 所 得 の 計 算 上 売 付 けに 係 る 対 価 の 額 から 控 除 されます 信 用 取 引 に 係 る 上 場 株 式 等 の 譲 渡 による 利 益 については 法 人 税 に 係 る 所 得 の 計 算 上 益 金 の 額 に 算 入 されます なお 詳 細 につきましては 税 理 士 等 の 専 門 家 にお 問 い 合 わせください 金 融 ADR 制 度 について 当 社 は 特 定 非 営 利 活 動 法 人 証 券 金 融 商 品 あっせん 相 談 センター(ADR FINMAC)との 間 で 手 続 基 本 契 約 を 締 結 しております 金 融 ADR 制 度 とは 利 用 者 と 金 融 機 関 との 金 融 トラブルを 裁 判 以 外 の 方 法 で 解 決 を 図 る 裁 判 外 紛 争 解 決 制 度 のことです 当 社 が 行 う 金 融 商 品 取 引 業 の 内 容 及 び 方 法 の 概 要 等 当 社 が 行 う 金 融 商 品 取 引 業 は 主 に 金 融 商 品 取 引 法 第 28 条 第 1 項 の 規 定 に 基 づく 第 一 種 金 融 商 品 取 引 業 であり 当 社 において 信 用 取 引 を 行 われる 場 合 は 以 下 によります 5

7 お 取 引 にあたっては あらかじめ 信 用 取 引 口 座 設 定 約 諾 書 に 必 要 事 項 を 記 入 の 上 捺 印 して 当 社 に 差 し 入 れ 信 用 取 引 口 座 を 開 設 していただく 必 要 があります 信 用 取 引 に 関 する 金 銭 有 価 証 券 は すべてこの 口 座 を 通 して 処 理 されます なお 約 諾 書 については 十 分 お 読 みいただき その 写 しを 保 管 してください 信 用 取 引 口 座 の 開 設 にあたっては 一 定 の 投 資 経 験 知 識 資 力 等 が 必 要 ですので 場 合 によっては 口 座 の 開 設 に 応 じられないこともあります 信 用 取 引 で 注 文 をされる 際 は 必 ず 信 用 取 引 で と 明 示 してください 金 融 商 品 取 引 所 は 信 用 取 引 の 過 度 の 利 用 を 未 然 に 防 止 するため 日 々 公 表 銘 柄 制 度 を 設 け 日 々 公 表 銘 柄 の 指 定 等 に 関 するガイドライン に 該 当 した 銘 柄 を 日 々 公 表 銘 柄 としてその 信 用 取 引 残 高 を 日 々 公 表 します お 客 さまが 当 社 に 差 し 入 れた 委 託 保 証 金 については 当 社 自 身 の 財 産 とは 分 別 して 保 管 されておりま す したがって 万 一 当 社 の 経 営 が 破 綻 した 場 合 等 であっても 委 託 保 証 金 については 当 社 に 対 する 債 務 を 完 全 に 履 行 している 限 り 返 還 を 受 けることが 可 能 です これに 対 して 信 用 取 引 によって 買 付 けた 株 式 及 び 信 用 取 引 によって 株 式 を 売 付 けた 場 合 の 代 金 については このような 分 別 保 管 の 対 象 とはなっておりません したがって 万 一 当 社 の 経 営 が 破 綻 した 場 合 等 においては 売 り 返 済 買 い 返 済 及 び 現 引 現 渡 による 信 用 取 引 の 返 済 ができなくなる 可 能 性 があります このため このよ うな 場 合 には 原 則 として 通 常 の 返 済 方 法 に 代 え 金 融 商 品 取 引 所 が 定 めた 株 価 等 をもって 金 銭 に より 清 算 を 行 っていただくことになります この 場 合 において お 客 さまの 当 社 に 対 する 金 銭 の 支 払 請 求 権 には 一 切 優 先 的 地 位 が 与 えられませんので 計 算 上 利 益 が 生 じている 場 合 であっても これを 受 取 ることができない 可 能 性 があります なお 当 該 債 権 は 投 資 者 保 護 基 金 による 補 償 対 象 にもな りませんので あらかじめご 承 知 おきください 適 格 機 関 投 資 家 (これに 類 する 外 国 法 人 を 含 む )が 信 用 取 引 の 売 付 けを 行 う 場 合 及 びそれ 以 外 の 投 資 家 が 行 う 信 用 取 引 の 売 付 けのうち 売 付 け1 回 あたりの 数 量 が 金 融 商 品 取 引 所 の 定 める 売 買 単 位 の50 倍 を 超 える 場 合 には 有 価 証 券 の 取 引 等 の 規 制 に 関 する 内 閣 府 令 により 価 格 規 制 を 受 けることとな りますので 注 意 してください 注 文 された 信 用 取 引 が 成 立 すると その 内 容 をご 確 認 いただくため 取 引 報 告 書 が 交 付 されます( 郵 送 又 は 電 磁 的 方 法 による 場 合 を 含 みます ) 万 一 記 載 内 容 が 相 違 しているときは 速 やかに 以 下 の 連 絡 先 へ 直 接 ご 連 絡 ください 当 社 の 概 要 商 号 等 SMBCフレンド 証 券 株 式 会 社 金 融 商 品 取 引 業 者 関 東 財 務 局 長 ( 金 商 ) 第 40 号 本 店 所 在 地 東 京 都 中 央 区 日 本 橋 兜 町 7-12 連 絡 先 コンプライアンス 統 括 部 ( ) 又 はお 取 引 のある 支 店 にご 連 絡 ください 加 入 協 会 日 本 証 券 業 協 会 一 般 社 団 法 人 第 二 種 金 融 商 品 取 引 業 協 会 指 定 紛 争 解 決 機 関 特 定 非 営 利 活 動 法 人 証 券 金 融 商 品 あっせん 相 談 センター 資 本 金 272 億 70 百 万 円 ( 平 成 26 年 3 月 31 日 現 在 ) 主 な 事 業 金 融 商 品 取 引 業 設 立 年 月 昭 和 23 年 3 月

8 信 用 取 引 諸 経 費 の 概 要 について 別 紙 1 諸 経 費 内 容 1. 売 買 手 数 料 (1) 現 金 取 引 同 様 約 定 代 金 に 対 して 当 社 が 定 める 額 の 手 数 料 をお 支 払 いいただきます (1) 金 利 = 建 玉 金 額 信 用 取 引 金 利 の 年 率 建 玉 日 数 ( 決 済 日 ベー ス 両 端 入 )/365 従 って 日 計 りであっても1 日 分 発 生 します (2) 上 記 (1)の 建 玉 日 数 とは 新 規 建 玉 受 渡 日 から 返 済 受 渡 日 までの 日 数 ( 両 端 入 )となります 2. 金 利 (3) 金 利 変 更 が 建 玉 期 間 内 にあった 場 合 同 金 利 期 間 ごとにそれぞれ 算 出 します ( 小 数 点 以 下 第 2 位 まで3 位 切 捨 て 加 算 し 円 以 下 は 切 捨 て) 3. 貸 株 料 4. 品 貸 料 ( 逆 日 歩 ) (4) 買 い 方 からお 支 払 いいただき 売 り 方 はお 受 取 りいただくことに なります (1) 金 融 庁 から 公 表 された 空 売 り 規 制 の 遵 守 状 況 に 関 する 総 点 検 結 果 を 踏 まえた 対 応 について を 受 け 信 用 取 引 における 株 式 調 達 コ ストの 更 なる 見 直 しを 実 施 するため 証 券 金 融 会 社 が 貸 借 取 引 における 貸 株 利 用 金 融 商 品 取 引 業 者 から 新 たに 貸 付 株 式 等 の 価 額 に 対 し 一 定 率 を 乗 じた 額 ( 貸 借 取 引 貸 株 料 )を 徴 収 する 制 度 です (2) 売 建 株 調 達 に 係 る 費 用 で 売 り 方 のお 客 さまからお 支 払 いいただく ものですが 品 貸 料 ( 逆 日 歩 )とは 異 なり 買 い 方 のお 客 さまが これを 受 取 るものではありません (3) 信 用 取 引 貸 株 料 = 売 付 単 価 売 付 数 量 信 用 取 引 貸 株 料 の 年 率 建 玉 日 数 ( 決 済 日 ベース 両 端 入 )/365 (4) 貸 株 料 率 の 変 更 があった 場 合 及 び 算 出 方 法 は 金 利 と 同 様 (1) 逆 日 歩 の 計 算 対 象 期 間 は 新 規 建 てした 日 から 返 済 日 前 日 までで 売 り 方 からお 支 払 いいただき 買 い 方 はお 受 取 りいただくことに なります (2) 逆 日 歩 の 発 表 は 約 定 日 翌 日 になります ( 貸 株 超 過 の 調 達 を 翌 日 朝 に 行 うため) (3) 3 日 分 の 発 表 があるのは 通 常 火 曜 日 の 約 定 の 場 合 3 営 業 日 後 の 金 曜 日 が 受 渡 日 となり 非 営 業 日 の 土 日 分 が 加 算 される 為 3 日 分 となります (4) 逆 日 歩 の 発 表 で0 銭 と 満 額 の 違 いは 証 券 金 融 会 社 の 貸 株 超 過 解 消 のための 調 達 において 品 貸 申 込 0 銭 条 件 で 貸 株 超 過 が 解 消 し た 場 合 =0 銭 貸 借 の 追 加 申 込 により 解 消 した 場 合 = 満 額 となり ます 7

9 (5) 証 券 金 融 会 社 の 規 制 銘 柄 ( 注 意 喚 起 銘 柄 貸 株 申 込 制 限 銘 柄 )に は 品 貸 0 銭 条 件 はなく 有 料 最 低 料 率 からの 申 込 みとなります 諸 経 費 内 容 (1) 売 付 株 数 又 は 買 付 株 数 が 成 立 した 日 の1ヵ 月 目 の 応 答 日 を 超 える ごとにお 支 払 いいただきます ( 最 高 5ヵ 月 ) (2) 売 付 株 数 又 は 買 付 株 数 1 株 につき10.8 銭 ( 単 元 株 制 度 の 適 用 を 受 けない 場 合 には 108 円 )を 乗 じた 額 をお 支 払 いいただきま 5. 管 理 費 す ( 最 低 108 円 最 高 1,080 円 ) (3) 売 付 株 数 又 は 買 付 株 数 は 同 一 銘 柄 につき 同 一 日 に 成 立 した 売 付 株 数 又 は 買 付 株 数 の 合 計 となります (1) 建 玉 が 権 利 確 定 日 をまたいでいる 場 合 には 配 当 金 支 払 時 期 に 配 当 金 から 税 金 を 差 し 引 いた 相 当 額 が 配 当 金 相 当 額 として 買 い 6. 配 当 落 方 は 受 取 り 売 り 方 は 支 払 うことになります これを 配 当 落 調 整 調 整 額 額 といいます (2) 配 当 落 調 整 額 は 株 式 等 の 譲 渡 所 得 等 の 金 額 を 算 出 する 際 に 加 味 されます (1) 買 建 玉 について 権 利 付 最 終 売 買 日 と 権 利 落 ち 日 をまたいだ 建 玉 が あった 場 合 名 義 書 換 料 として 係 る 費 用 です 7. 名 義 書 換 料 (2) 通 常 は 1 株 5.4 銭 (1,000 株 単 元 )1 単 元 54 円 です (3) 大 幅 な 分 割 等 が 行 われた 場 合 はディスカウントがあります [ 参 考 ] 信 用 取 引 金 利 に 関 する 規 程 当 社 規 程 取 引 に 係 る 手 数 料 等 のガイドライン( 信 用 取 引 ) 1. 信 用 取 引 の 金 利 信 用 取 引 金 利 は 原 則 として 日 本 証 券 金 融 ( 株 )からの 調 達 金 利 を 基 準 に 決 定 する (1) 買 方 金 利 は 日 本 証 券 金 融 ( 株 )からの 調 達 金 利 に0.75%を 上 乗 せした 率 とす る 但 し コールセンター 登 録 でインターネット 取 引 顧 客 の 買 方 金 利 は 日 本 証 券 金 融 ( 株 )からの 調 達 金 利 に1.75%を 上 乗 せした 率 とする (2) 売 方 金 利 は 買 方 金 利 から4.5% 減 じた 率 とする 但 し 買 方 金 利 が 4.5% 未 満 の 場 合 は0%とする 2. 信 用 取 引 の 貸 株 料 信 用 取 引 における 有 価 証 券 の 貸 付 けに 係 る 貸 株 料 ( 以 下 信 用 取 引 貸 株 料 という)は 原 則 として 日 本 証 券 金 融 ( 株 )の 貸 借 取 引 貸 株 料 を 基 準 として 決 定 する 信 用 取 引 貸 株 料 は 日 本 証 券 金 融 ( 株 )の 貸 借 取 引 貸 株 料 の 料 率 に0.75%を 上 乗 せし た 率 とする 8

10 別 紙 2 信 用 取 引 株 式 委 託 手 数 料 インターネットトレード 定 率 プランをご 利 用 の 場 合 クラス 手 数 料 ( 税 込 ) スーペリア 約 定 代 金 % アクティブ 約 定 代 金 % ベーシック 約 定 代 金 % 最 低 手 数 料 864 円 ( 税 込 ) 最 高 手 数 料 6,480 円 ( 税 込 ) お 支 払 いいただきます 手 数 料 ( 税 込 )は 端 数 処 理 の 関 係 により 上 記 手 数 料 テーブル に 基 づく 計 算 結 果 より 少 なくなる 場 合 があります 売 却 時 において 売 却 約 定 代 金 を 上 回 る 手 数 料 が 発 生 する 場 合 があります 定 額 会 費 プランをご 利 用 の 場 合 コース 月 額 会 費 ( 税 込 ) 月 間 売 買 回 数 定 額 プラン A 3,240 円 10 回 定 額 プラン B 6,480 円 30 回 定 額 プラン C 10,800 円 60 回 各 プランの 月 間 売 買 回 数 に 達 した 場 合 は 翌 営 業 日 から 定 率 プランスーペリアクラスの 手 数 料 率 が 適 用 されます その 際 売 却 時 において 売 却 約 定 代 金 を 上 回 る 手 数 料 が 発 生 する 場 合 があります 定 率 プラン 定 額 会 費 プランとも 信 用 取 引 における 現 引 現 渡 を 新 規 建 約 定 日 より 3 営 業 日 以 内 におこなった 場 合 現 引 現 渡 の 取 扱 手 数 料 として 1 口 にあたり 864 円 ( 税 込 )かかります 定 率 プランの 場 合 信 用 新 規 建 手 数 料 は 無 料 となります 定 率 プラン 定 額 会 費 プランのルール 等 の 詳 細 につきましては サービス 案 内 ホーム ページにてご 確 認 ください 定 率 プラン 定 額 会 費 プランにおける 国 内 上 場 ETF 不 動 産 投 資 信 託 (REIT)の 手 数 料 月 間 売 買 回 数 も 上 記 手 数 料 テーブルを 適 用 いたします 9

11 代 用 有 価 証 券 の 種 類 代 用 価 格 等 別 紙 3 委 託 保 証 金 は 当 社 では 総 額 で 50 万 円 以 上 必 要 です また 有 価 証 券 により 代 用 する 場 合 の 代 用 価 格 は 以 下 に 掲 げる 有 価 証 券 の 種 類 に 応 じて 前 日 時 価 にそれぞれの 掛 目 を 乗 じた 価 格 となります 有 価 証 券 の 種 類 前 日 の 時 価 に 乗 じる 掛 目 国 債 95% 以 下 (* 個 人 向 け 国 債 は 代 用 有 価 証 券 として 受 け 入 れることはできません ) 政 府 保 証 債 90% 地 方 債 社 債 85% 金 融 債 85% 上 場 新 株 予 約 権 付 社 債 80% 上 場 株 式 ( 新 興 市 場 を 除 く) 80% 上 場 株 式 ( 新 興 市 場 ) 60% 公 社 債 投 信 85% 追 加 型 株 式 投 信 80% 単 位 型 株 式 投 信 (クローズド 期 間 終 了 後 のもの) 80% 国 内 上 場 ETF 上 場 投 資 証 券 ( 不 動 産 投 信 など) 80% 委 託 保 証 金 率 及 び 代 用 有 価 証 券 の 掛 目 については 市 場 の 動 向 等 により 金 融 商 品 取 引 所 により 変 更 されること 又 は 当 社 の 判 断 により 変 更 することがありますので ご 注 意 ください なお 当 社 の 判 断 により 代 用 有 価 証 券 の 掛 目 の 変 更 又 は 除 外 ( 以 下 掛 目 の 変 更 等 といいます )を 行 う 事 象 は 以 下 のとおりです 掛 目 の 変 更 等 を 行 う 場 合 には あらかじめその 内 容 をご 通 知 し 変 更 後 の 掛 目 ( 又 は 除 外 )の 適 用 日 につきましては 変 更 を 決 定 した 日 から 起 算 して5 営 業 日 目 の 日 といたし ます ただし 以 下 3の 事 象 の 場 合 において 当 社 が 必 要 と 認 めたときには あらかじめ 通 知 し 適 用 までの 期 間 を 短 縮 する 場 合 があります ( 決 定 日 当 日 に 適 用 することはございません 最 短 での 適 用 は 決 定 日 の 翌 日 となります )( 当 社 信 用 取 引 に 係 る 委 託 保 証 金 代 用 有 価 証 券 の 掛 目 の 変 更 等 の 取 扱 規 則 第 5 条 参 照 ) 1 発 行 会 社 の 株 価 が 一 定 金 額 を 下 回 った 場 合 2 発 行 会 社 が 債 務 超 過 となった 場 合 3 1 2のほか 特 定 の 銘 柄 について 明 らかに 経 営 に 重 大 な 影 響 を 与 えると 認 められる 事 象 等 が 発 生 し 今 後 株 価 が 継 続 かつ 大 幅 に 下 落 することが 予 想 され 当 該 銘 柄 の 時 価 が 本 来 の 株 価 水 準 を 反 映 していないことから 保 証 金 としての 適 切 な 評 価 を 行 うことができないと 当 社 が 認 めた 場 合 なお 明 らかに 経 営 に 重 大 な 影 響 を 与 えると 認 められる 事 象 等 の 事 例 としては 例 えば 次 のよ うなケースが 想 定 されます 重 大 な 粉 飾 決 算 の 疑 いが 発 覚 し 直 近 の 株 価 の 水 準 が 粉 飾 されたとされる 決 算 内 容 に 基 づき 形 成 されていたと 判 断 される 場 合 業 務 上 の 取 引 等 で 経 営 に 重 大 な 影 響 を 与 える 巨 額 な 損 失 が 発 生 した 場 合 突 発 的 な 事 故 等 により 長 期 にわたりすべての 業 務 が 停 止 される 場 合 10

12 行 政 庁 による 法 令 等 に 基 づく 処 分 又 は 行 政 庁 による 法 令 違 反 に 係 る 告 発 等 により すべての 業 務 が 停 止 される 場 合 その 他 上 場 廃 止 につながる 可 能 性 が 非 常 に 高 い 事 象 が 発 生 した 場 合 以 上 参 考 信 用 取 引 の 基 本 的 な 流 れ ---- 信 用 取 引 口 座 の 設 定 ---- 信 用 取 引 口 座 設 定 約 諾 書 を 差 し 入 れるとともに その 写 しの 交 付 を 受 けます 買 付 けから 始 める 場 合 金 利 の 支 払 買 付 代 金 に 対 する 金 利 をお 支 払 いい ただきます 返 済 の 方 法 売 り 返 済 買 付 けた 株 式 等 を 売 却 することによ り 貸 付 金 を 返 済 し ていただきます 現 引 貸 付 金 を 直 接 当 社 に 引 き 渡 していた だきます ( 買 付 け た 株 式 等 は お 客 さ まにお 渡 ししま す ) 委 託 保 証 金 当 社 の 最 低 保 証 金 は50 万 円 以 上 となってお ります 委 託 保 証 金 は 株 式 や 公 社 債 等 で 代 用 すること も 可 能 ですが 一 部 分 を 現 金 にしていただくこと もあります 主 な 代 用 有 価 証 券 の 掛 目 ( 前 日 時 価 に 対 して) 国 債 95% 以 下 (* 個 人 向 け 国 債 は 代 用 有 価 証 券 として 受 け 入 れることはできません ) 政 府 保 証 債 90% 地 方 債 社 債 85% 金 融 債 85% 上 場 新 株 予 約 権 付 社 債 80% 上 場 株 式 ( 新 興 市 場 を 除 く) 80% 上 場 株 式 ( 新 興 市 場 ) 60% 公 社 債 投 信 85% 追 加 型 株 式 投 信 80% 単 位 型 株 式 投 信 80% (クローズド 期 間 終 了 後 のもの) 国 内 上 場 ETF 上 場 投 資 証 券 80% ( 不 動 産 投 信 など) 信 用 取 引 により 売 買 した 株 式 等 のその 後 の 値 動 きにより 計 算 上 の 損 失 が 生 じたり 代 用 有 価 証 券 の 価 格 が 値 下 りすること 等 によって 委 託 保 証 金 の 現 在 価 値 が 売 買 代 金 の30% 未 満 となった 場 合 には 不 足 額 を 翌 々 日 正 午 までに 20% 未 満 となった 場 合 には 不 足 額 を 翌 日 正 午 までに 当 社 に 差 し 入 れていただく 必 要 があります 売 付 けから 始 める 場 合 品 貸 料 及 び 信 用 取 引 貸 株 料 の 支 払 売 付 株 式 等 に 対 す る 品 貸 料 及 び 信 用 取 引 貸 株 料 をお 支 払 いいただきます 返 済 の 方 法 買 い 返 済 売 付 けた 株 式 等 を 買 戻 すことにより 貸 付 株 式 等 を 返 済 していただきます 現 渡 貸 付 株 式 等 を 直 接 当 社 に 引 き 渡 して いただきます ( 売 却 代 金 は お 客 さま にお 渡 しします ) 注 1 信 用 取 引 口 座 の 開 設 にあたっては 一 定 の 投 資 経 験 知 識 資 力 等 が 必 要 ですので 場 合 によっては 口 座 の 開 設 に 応 じられない こともあります 注 2 金 利 貸 株 料 等 の 取 扱 いについては 当 社 の 規 程 により 決 定 されますので 事 前 に 当 社 にご 確 認 ください 注 3 委 託 保 証 金 率 及 び 代 用 有 価 証 券 の 掛 目 については 市 場 の 動 向 等 により 金 融 商 品 取 引 所 により 変 更 される 又 は 当 社 の 判 断 により 変 更 する( 別 紙 3 代 用 有 価 証 券 の 種 類 代 用 価 格 等 参 照 )ことがありますので ご 注 意 ください 以 上 11

13 ( 法 ) SMBCフレンド 証 券 株 式 会 社 御 中 信 用 取 引 の 契 約 締 結 前 交 付 書 面 (インターネットトレード) 受 領 書 兼 重 要 事 項 に 関 する 確 認 書 兼 信 用 取 引 ( 与 信 )の 個 人 情 報 の 利 用 目 的 に 関 する 確 認 書 私 は 標 記 の 件 につき 下 記 のとおり 確 認 しました 記 1. 私 は 信 用 取 引 の 契 約 締 結 前 交 付 書 面 (インターネットトレード) を 受 領 しまし た 2. 私 は 貴 社 から 受 領 した 信 用 取 引 の 契 約 締 結 前 交 付 書 面 の 内 容 を 確 認 し その 商 品 性 取 引 の 仕 組 み 及 び 投 資 リスクについて 私 の 知 識 経 験 財 産 の 状 況 及 び 取 引 の 目 的 に 照 らし 十 分 な 説 明 を 受 け 理 解 しました 3. 私 は 自 らの 判 断 と 責 任 において 信 用 取 引 を 行 います 4. 私 は 信 用 取 引 ( 与 信 )にかかる 個 人 情 報 の 利 用 目 的 について 明 示 を 受 け 理 解 し ました 切 り 取 り 線 割 印 ご 氏 名 西 暦 20 年 月 日 お 届 出 印 適 合 性 の 原 則 に 関 する 注 意 事 項 本 件 投 資 が お 客 さまご 自 身 の 知 識 経 験 財 産 の 状 況 及 び 取 引 の 目 的 に 照 らし 適 っているかどう かを 慎 重 にご 検 討 ください 投 資 資 金 の 性 格 についても 本 件 投 資 はリスクを 伴 うものであり 余 裕 資 金 等 で 行 われることをお 勧 めします 社 内 使 用 欄 部 店 コード 扱 者 コード 口 座 番 号 コールセンター 長 総 務 課 長 扱 者 印 鑑 照 合 受 付 日 707 コール 保 存 年 限 : 口 座 廃 止 後 7 年 改

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24 インターネットトレード 信 用 取 引 取 扱 規 定 第 1 条 ( 規 定 の 趣 旨 ) 1. この 規 定 は お 客 様 がSMBCフレンド 証 券 株 式 会 社 ( 以 下 当 社 といい ます )のインターネットトレードサービスでの 信 用 取 引 を 利 用 するうえで 特 に 必 要 となる 取 決 めです 2. インターネットトレードサービスの 信 用 取 引 取 扱 規 定 に 特 段 の 定 めがない 事 項 は インターネットトレード 取 扱 規 定 によるものとします 3. お 客 様 は 本 サービスを 利 用 するに 当 たっては この 規 定 によるほか 関 係 法 令 規 則 当 社 各 規 定 等 を 遵 守 するものとします 第 2 条 ( 信 用 取 引 口 座 開 設 の 申 込 み) お 客 様 は 以 下 の 要 件 をすべて 満 たす 場 合 に 信 用 取 引 口 座 開 設 の 申 込 みを 行 うことができます (1)お 客 様 の 年 齢 が 原 則 75 歳 未 満 であること (2) 信 用 取 引 口 座 開 設 お 申 込 み 時 に 現 金 と 有 価 証 券 ( 代 用 評 価 )で 50 万 円 以 上 の 残 高 があること (3) 信 用 取 引 のご 経 験 又 は1 年 以 上 の 株 式 投 資 のご 経 験 があること また 当 社 で 口 座 開 設 後 6 ヵ 月 経 過 しており 取 引 実 績 があること (4) 住 所 電 話 番 号 生 年 月 日 職 業 ( 勤 務 先 を 含 む ) 等 当 社 の 定 める 事 項 が 正 しく 登 録 されていること (5) 電 話 及 び 電 子 メールにより 直 接 連 絡 が 常 時 可 能 であること (6) 信 用 取 引 の 契 約 締 結 前 交 付 書 面 (インターネットトレード) 信 用 取 引 のリスク 及 び 本 規 定 等 を 理 解 し 信 用 取 引 口 座 設 定 約 諾 書 を 差 し 入 れていただけること また 信 用 取 引 の 契 約 締 結 前 交 付 書 面 (インター ネットトレード) 受 領 書 兼 重 要 事 項 に 関 する 確 認 書 兼 信 用 取 引 ( 与 信 )の 個 人 情 報 の 利 用 目 的 に 関 する 確 認 書 の 内 容 にご 同 意 いただ けること 第 3 条 ( 信 用 取 引 口 座 開 設 の 可 否 ) 1. 信 用 取 引 口 座 開 設 の 可 否 については 当 社 が 審 査 判 定 するものとします 2. 審 査 の 結 果 信 用 取 引 口 座 が 開 設 できない 理 由 については 開 示 しないもの とします 第 4 条 ( 取 引 の 種 類 )

25 お 客 様 がインターネットトレードサービスを 利 用 して 信 用 取 引 を 行 える 商 品 及 び 取 引 の 種 類 は 当 社 が 定 めるものとします 第 5 条 ( 対 象 銘 柄 ) 1. お 客 様 がインターネットトレードサービスを 利 用 して 信 用 取 引 注 文 を 行 え る 銘 柄 は 当 社 が 定 める 銘 柄 とします 但 し 金 融 商 品 取 引 所 等 の 売 買 規 制 等 により 当 社 が 定 める 銘 柄 は 変 更 されることがあります 2. 信 用 取 引 による 全 建 玉 総 額 は 3 億 円 以 内 とします 同 一 銘 柄 の 建 玉 金 額 は 東 証 1 部 2 部 上 場 銘 柄 は 1 億 円 以 内 東 証 マザーズ JASDAQ 上 場 銘 柄 お よび 名 証 上 場 銘 柄 については 3,000 万 円 以 内 とします 3. 第 6 条 委 託 保 証 金 の 総 額 に 占 める 1 銘 柄 の 代 用 証 券 比 率 が 50% 以 上 の 場 合 当 該 銘 柄 の 新 規 買 建 て 注 文 は 行 えないものとします 第 6 条 ( 委 託 保 証 金 ) インターネットトレードで 信 用 取 引 を 行 う 場 合 の 保 証 金 の 取 扱 は 以 下 の 通 りと します 1. 当 社 でお 預 かりしている 代 用 可 能 な 有 価 証 券 はすべて 代 用 有 価 証 券 として 差 し 入 れていただきますが 委 託 保 証 金 のお 預 り 金 とお 預 り 有 価 証 券 ( 代 用 評 価 )を 合 計 して 50 万 円 以 上 ある 場 合 かつ 第 7 条 第 2 項 に 該 当 しない 場 合 についてはこの 限 りではありません また 信 用 建 玉 のない 場 合 の 保 証 金 の 引 出 しについてもこの 限 りではありません 2. 当 社 でお 預 かりしている 現 金 はお 客 様 のご 判 断 により 保 証 金 に 振 り 替 えて いただくものとします 第 7 条 ( 委 託 保 証 金 率 ) 1. 委 託 保 証 金 率 は 40%とします 2. 委 託 保 証 金 率 が 40%を 下 回 っている 場 合 は 保 証 金 の 引 出 し 又 は 新 規 の 買 建 て 及 び 売 建 ては 行 えないものとします 3. 委 託 保 証 金 率 が 30%を 下 回 った 場 合 は お 預 りしている 現 金 や 有 価 証 券 を 委 託 保 証 金 率 が 30%を 回 復 するまで 保 証 金 に 振 替 えていただくものとします 4. 委 託 保 証 金 率 は 金 融 商 品 取 引 所 等 の 規 則 若 しくは 制 度 の 変 更 又 は 当 社 の 判 断 により 変 更 することがあります 第 8 条 ( 委 託 保 証 金 の 最 低 維 持 率 ) 1. 委 託 保 証 金 の 最 低 維 持 率 は 30%とします 2. 委 託 保 証 金 が 30%を 下 回 った 場 合 は お 客 様 は 下 回 った 日 の 翌 々 営 業 日 の 正 午 までに 委 託 保 証 金 率 30%を 維 持 するために 必 要 な 額 の 追 加 保 証 金 を 当

26 社 からの 請 求 の 有 無 に 関 わらず 当 社 に 差 し 入 れるものとします また 委 託 保 証 金 が 20%を 下 回 った 場 合 は お 客 様 は 下 回 った 日 の 翌 営 業 日 の 正 午 まで に 委 託 保 証 金 率 30%を 維 持 するために 必 要 な 額 の 追 加 保 証 金 を 当 社 から の 請 求 の 有 無 に 関 わらず 当 社 に 差 し 入 れるものとします 3. お 客 様 が 第 2 項 の 所 定 の 期 日 までに 追 加 保 証 金 を 差 し 入 れない 場 合 その 翌 営 業 日 に 当 社 はお 客 様 に 通 知 することなく 建 玉 及 び 担 保 として 差 し 入 れて いる 有 価 証 券 を 当 社 の 任 意 でお 客 様 の 計 算 により 反 対 売 買 することができ それを 適 宜 債 務 の 弁 済 に 充 当 することができるものとします その 際 損 失 が 発 生 し かつ 不 足 分 が 発 生 した 場 合 には お 客 様 の 代 用 証 券 を お 客 様 の 計 算 により 任 意 に 処 分 し それを 適 宜 債 務 の 弁 済 に 充 当 することが できるものとします なお 当 社 が 任 意 に 処 分 した 際 の 株 式 委 託 手 数 料 は 当 社 が 別 途 定 めるものとします 4. 前 項 3.の 弁 済 充 当 の 結 果 残 債 務 がある 場 合 には お 客 様 は 当 社 に 対 して 速 やかに 残 債 務 の 弁 済 を 行 うものとします 5. 第 1 項 の 最 低 維 持 率 は 金 融 商 品 取 引 所 等 の 規 則 若 しくは 制 度 の 変 更 又 は 当 社 の 判 断 により 変 更 することがあります 第 9 条 ( 信 用 期 日 ) 1.お 客 様 が 信 用 取 引 を 行 う 場 合 建 玉 については 必 ず 信 用 期 日 の 前 営 業 日 までに 反 対 売 買 又 は 現 引 若 しくは 現 渡 を 行 うものとします 2. 株 式 交 換 株 式 移 転 会 社 合 併 株 式 併 合 等 が 行 われる 場 合 の 信 用 取 引 建 玉 については 当 社 が 定 める 期 日 に 変 更 できるものとします 3. 第 1 項 の 規 定 に 関 わらず お 客 様 が 信 用 期 日 の 前 営 業 日 までに 反 対 売 買 又 は 現 引 若 しくは 現 渡 を 行 わなかった 場 合 は 当 社 は 信 用 期 日 当 日 にお 客 様 に 通 知 することなく 当 社 の 任 意 でお 客 様 の 計 算 により 当 該 建 玉 を 反 対 売 買 でき るものとします なお 当 社 が 任 意 に 処 分 した 際 の 株 式 委 託 手 数 料 は 当 社 が 別 途 定 めるものとします 4. 前 項 3.の 売 付 け 又 は 買 付 けを 行 った 結 果 損 失 が 発 生 した 場 合 には お 客 様 は 当 社 に 対 して 速 やかにこれを 弁 済 するものとします 5. お 客 様 が 一 定 期 日 までに 前 項 4.の 損 失 を 解 消 しない 場 合 は 当 社 は お 客 様 の 代 用 証 券 をお 客 様 の 計 算 により 任 意 に 処 分 し それを 適 宜 債 務 の 弁 済 に 充 当 するものとします 第 10 条 ( 債 務 不 履 行 ) お 客 様 が 受 渡 日 を 過 ぎても 債 務 を 履 行 されない 場 合 は 当 社 は 日 歩 4 銭 の 遅 延 損 害 金 を 申 し 受 けることができるものとします

27 第 11 条 ( 信 用 取 引 管 理 費 ) 当 社 は 信 用 取 引 の 建 玉 に 対 して 当 社 所 定 の 信 用 取 引 管 理 費 を 徴 収 します 第 12 条 ( 信 用 取 引 名 義 書 換 料 ) 当 社 は 信 用 取 引 の 建 玉 に 対 して 当 社 所 定 の 信 用 取 引 名 義 書 換 料 を 徴 収 します 第 13 条 ( 信 用 取 引 金 利 ) 信 用 取 引 に 関 する 金 利 ( 融 資 金 利 貸 株 料 )は 当 社 が 定 めるものとします 第 14 条 (MRF 自 動 スウィープ 取 引 の 中 止 とSMBCフレンドカードの 利 用 制 限 について) お 客 様 から 信 用 取 引 口 座 開 設 の 申 込 みがあった 場 合 で 当 社 が 当 該 口 座 の 開 設 を 承 諾 したときは 当 社 はお 客 様 からMRFの 自 動 スウィープ( 自 動 買 付 自 動 換 金 ) 取 引 の 中 止 およびSMBCフレンドカードの 引 出 限 度 額 を0 円 に 指 定 するお 申 込 みがあったものとして 取 り 扱 います なお MRF 残 高 については 信 用 取 引 口 座 開 設 時 に 解 約 させていただくこととします また 信 用 取 引 口 座 が 開 設 されている 場 合 は お 客 様 は MRFを 利 用 できな いこと 及 びSMBCフレンドカードによる 現 金 の 引 出 サービスが 利 用 できな いことをあらかじめ 承 諾 するものとします 第 15 条 ( 申 込 事 項 等 の 変 更 ) 申 込 書 の 記 載 事 項 等 に 変 更 があったときは お 客 様 は 所 定 の 手 続 きによって 遅 滞 なく 当 社 に 届 け 出 るものとします 第 16 条 ( 信 用 取 引 利 用 の 禁 止 ) 1. お 客 様 が 法 令 諸 規 則 本 規 定 信 用 取 引 の 契 約 締 結 前 交 付 書 面 (インタ ーネットトレード) 受 領 書 兼 重 要 事 項 に 関 する 確 認 書 兼 信 用 取 引 ( 与 信 )の 個 人 情 報 の 利 用 目 的 に 関 する 確 認 書 信 用 取 引 口 座 設 定 約 諾 書 の 規 定 に 違 反 した 場 合 その 他 やむを 得 ない 事 由 が 生 じた 場 合 には 当 社 は 直 ちにお 客 様 のインターネットトレードサービスの 信 用 取 引 の 利 用 を 禁 止 することができるものとします 2. 前 項 1.の 場 合 お 客 様 は 当 然 に 期 限 の 利 益 を 喪 失 します 3. 前 項 2.の 場 合 第 8 条 第 3 4 項 の 規 定 を 準 用 します 第 17 条 ( 規 定 の 変 更 ) この 規 定 は 法 令 の 変 更 その 他 必 要 が 生 じたときは 改 訂 されることがありま す

28 以 上 ( 平 成 14 年 1 月 1 日 改 訂 ) ( 平 成 14 年 2 月 25 日 改 訂 ) ( 平 成 14 年 5 月 7 日 改 訂 ) ( 平 成 14 年 5 月 13 日 改 訂 ) ( 平 成 14 年 8 月 12 日 改 訂 ) ( 平 成 15 年 4 月 1 日 改 訂 ) ( 平 成 15 年 9 月 16 日 改 訂 ) ( 平 成 16 年 4 月 19 日 改 訂 ) ( 平 成 17 年 4 月 1 日 改 訂 ) ( 平 成 17 年 9 月 5 日 改 訂 ) ( 平 成 17 年 10 月 1 日 改 訂 ) ( 平 成 18 年 4 月 15 日 改 訂 ) ( 平 成 18 年 9 月 19 日 改 訂 ) ( 平 成 19 年 9 月 30 日 改 訂 ) ( 平 成 22 年 1 月 4 日 改 訂 ) ( 平 成 24 年 11 月 1 日 改 訂 ) ( 平 成 24 年 12 月 3 日 改 訂 ) ( 平 成 26 年 7 月 28 日 改 訂 )

29 インターネットトレード 信 用 取 引 ルールについて ( 平 成 26 年 8 月 )

30 インターネットトレード 信 用 取 引 ルールについて 信 用 取 引 は 株 式 現 物 取 引 に 比 べ 大 きな 利 益 を 得 られることもある 一 方 大 きな 損 失 を 被 る 可 能 性 があります 信 用 取 引 をはじめられるにあたっては 取 引 の 仕 組 み とリスクをよくご 理 解 いただいた 上 で お 客 さまご 自 身 の 判 断 と 責 任 で 信 用 取 引 を 行 われるようお 願 いいたします なお インターネット 取 引 での 信 用 取 引 には 独 自 のルールもございますので あわ せてご 理 解 いただきますようお 願 いいたします 1. 信 用 取 引 口 座 開 設 までの 流 れ (1) 口 座 開 設 基 準 当 社 インターネット 信 用 取 引 口 座 をご 開 設 いただくには 以 下 の 条 件 を 満 たしていた だく 必 要 がございます 1お 客 さまの 年 齢 が 原 則 75 歳 未 満 であること 2 当 社 で 口 座 開 設 後 6 ヵ 月 経 過 しており 取 引 実 績 があること 3 信 用 取 引 のご 経 験 があるか 又 は 株 式 現 物 取 引 のご 経 験 が 1 年 以 上 あること 4 当 社 に 50 万 円 以 上 のお 預 り 残 高 ( 代 用 評 価 )があること 5 当 社 インターネット 信 用 取 引 のルールを 十 分 ご 理 解 いただいていること 6インターネットに 接 続 できる 環 境 にあり ご 自 身 のメールアドレスを 既 にご 登 録 いただいている 事 7 常 時 電 話 および 電 子 メールでのご 連 絡 がとれること 8 信 用 取 引 がお 客 さまの 投 資 方 針 ( 投 資 目 的 ) に 適 合 していること (2) 信 用 取 引 のお 申 込 みについて 信 用 取 引 のお 申 込 みにつきましては お 取 引 画 面 口 座 情 報 メニューより 信 用 取 引 WEB 審 査 のお 申 込 みを 行 ってください 上 記 (1)の 口 座 開 設 基 準 を 満 たされている 場 合 でも 審 査 の 結 果 によっては 口 座 開 設 できない 場 合 がありますので あらかじめご 了 承 ください なお 口 座 開 設 で きない 場 合 の 理 由 は 一 切 開 示 いたしません 信 用 取 引 口 座 開 設 審 査 の 結 果 不 合 格 となられた 場 合 には 信 用 取 引 WEB 審 査 実 施 後 6 ヵ 月 を 経 過 するまで 再 度 信 用 取 引 WEB 審 査 をお 受 けいただくことはできませ ん 信 用 取 引 口 座 開 設 審 査 に 合 格 された 場 合 開 設 認 可 の 有 効 期 限 は 2 ヵ 月 です 信 用 取 引 WEB 審 査 実 施 後 2 ヵ 月 以 内 に 信 用 取 引 口 座 開 設 書 類 ( 信 用 取 引 口 座 設 定 約 諾 書 等 )のご 提 出 がなかった 場 合 には 再 度 WEB 審 査 をお 受 けいただきます 再 度 の 信 用 口 座 開 設 審 査 の 結 果 によっては 口 座 開 設 できない 場 合 がありますので

31 あらかじめご 了 承 ください (3) 信 用 取 引 口 座 開 設 書 類 について 信 用 取 引 口 座 開 設 審 査 に 合 格 されたお 客 さまに 対 して 信 用 取 引 口 座 開 設 に 必 要 な 書 類 をご 郵 送 させていただきます 送 付 書 類 のうち 信 用 取 引 口 座 設 定 約 諾 書 お よび 信 用 取 引 の 契 約 締 結 前 交 付 書 面 (インターネットトレード) 受 領 書 兼 重 要 事 項 に 関 する 確 認 書 兼 信 用 取 引 ( 与 信 )の 個 人 情 報 の 利 用 目 的 に 関 する 確 認 書 につきましては その 内 容 をご 確 認 の 上 お 客 さまのご 署 名 ご 捺 印 をしてい ただき ご 返 送 ください この 際 必 ず 自 署 ならびにお 届 出 印 でお 願 いいたします 信 用 取 引 口 座 設 定 約 諾 書 につきましては 4,000 円 の 収 入 印 紙 を 貼 付 して 割 印 を していただきますが 印 紙 代 につきましてはお 客 さま 負 担 となります (4) 信 用 取 引 口 座 開 設 までの 流 れ 1WEB にて 信 用 取 引 資 料 のダウンロード 当 社 信 用 取 引 ルールのご 確 認 2 信 用 取 引 WEB 審 査 のお 申 込 み 3 信 用 取 引 WEB 審 査 4WEB 審 査 結 果 のご 連 絡 (WEB 審 査 を 通 過 されなかった 場 合 : 審 査 結 果 をメールに てご 連 絡 )いたします 5 電 話 ヒアリング(WEB 審 査 を 通 過 されたお 客 さまの 緊 急 連 絡 先 へお 電 話 をさせて いただきます ) 6 信 用 取 引 口 座 開 設 審 査 の 結 果 をメールにてご 連 絡 7 信 用 取 引 口 座 開 設 書 類 のご 郵 送 8 信 用 取 引 口 座 開 設 書 類 のご 提 出 9 信 用 取 引 口 座 開 設 2. 信 用 取 引 の 運 用 ルールについて (1) 委 託 保 証 金 について 委 託 保 証 金 とは 信 用 取 引 において 新 規 建 玉 を 建 てるのに 必 要 な 保 証 金 のことで そ の 割 合 を 委 託 保 証 金 率 といいます 当 社 インターネット 信 用 取 引 での 委 託 保 証 金 率 は 40%です また 信 用 取 引 可 能 な 委 託 保 証 金 は 代 用 有 価 証 券 ( 代 用 評 価 )を 含 めた 50 万 円 です 信 用 取 引 を 行 う 場 合 には 委 託 保 証 金 率 40% かつ 50 万 円 ( 代 用 有 価 証 券 ( 代 用 評 価 ) を 含 めた 額 ) を 維 持 してください なお 金 融 商 品 取 引 所 等 における 委 託 保 証 金 率 の 変 更 や 個 別 銘 柄 の 取 引 規 制 による 委 託 保 証 金 率 の 変 更 が 行 われた 場 合 には 当 社 の 委 託 保 証 金 率 も 変 更 される 場 合 があり ますのであらかじめご 了 承 ください

32 (2) 代 用 有 価 証 券 について 委 託 保 証 金 は 原 則 現 金 で 差 し 入 れていただきますが 一 定 の 有 価 証 券 ( 代 用 有 価 証 券 ) でも 可 能 です その 場 合 の 現 金 換 算 率 ( 代 用 掛 目 )は 以 下 のとおりです 代 用 有 価 証 券 の 掛 目 については 市 場 の 動 向 等 により 金 融 商 品 取 引 所 により 変 更 される 又 は 当 社 の 判 断 により 変 更 するときがあります 主 な 代 用 有 価 証 券 の 掛 目 ( 前 日 時 価 に 対 して) 国 債 (* 個 人 向 け 国 債 は 代 用 有 価 証 券 として 受 け 入 れる ことはできません) 政 府 保 証 債 地 方 債 社 債 金 融 債 上 場 新 株 予 約 権 付 社 債 上 場 株 式 ( 新 興 市 場 を 除 く) 上 場 株 式 ( 新 興 市 場 ) 公 社 債 投 信 追 加 型 株 式 投 信 単 位 型 株 式 投 信 (クローズド 期 間 終 了 後 のもの) 国 内 上 場 ETF 上 場 投 資 証 券 ( 不 動 産 投 信 など) 95% 以 下 90% 以 下 85% 以 下 85% 以 下 80% 以 下 80% 以 下 60% 以 下 85% 以 下 80% 以 下 80% 以 下 80% 以 下 機 構 非 同 意 銘 柄 については 代 用 有 価 証 券 不 適 格 とさせていただきます 累 投 口 ( 再 投 資 型 )の 株 式 投 資 信 託 については 代 用 有 価 証 券 から 除 外 いたします 外 国 証 券 中 期 国 債 ファンド MMFにつきましても 代 用 有 価 証 券 から 除 外 いた します 信 用 取 引 口 座 をお 持 ちのお 客 さまにつきましては 上 記 に 該 当 するお 預 り 有 価 証 券 は 原 則 としてすべて 代 用 有 価 証 券 として 差 し 入 れていただきますが 委 託 保 証 金 の 率 が 40%を 超 過 しており かつ 委 託 保 証 金 が 代 用 有 価 証 券 ( 代 用 評 価 )を 含 めて 50 万 円 以 上 ある 場 合 についてはこの 限 りではありません 内 部 者 登 録 をされている 方 の 当 該 内 部 者 登 録 銘 柄 の 有 価 証 券 は 担 保 としてお 受 け できません (3) 現 金 および 株 式 の 振 替 について 1) 現 金 お 預 り 現 金 ( 代 用 有 価 証 券 のご 売 却 代 金 等 )につきましては 自 動 的 に 現 金 保 証 金 には 振 替 られませんので お 預 り 現 金 から 現 金 保 証 金 への 振 替 を 行 う 必 要 がありま す 現 金 保 証 金 は 現 物 株 式 の 買 付 代 金 現 引 代 金 信 用 取 引 の 決 済 損 金 が 発 生 した 場 合 の 不 足 金 等 には 充 当 されませんので 現 金 保 証 金 からお 預 り 現 金 への 振 替 を 行 う 必 要 があります 2) 株 式

33 信 用 取 引 口 座 開 設 以 前 に 保 護 預 りとなっていた 適 格 代 用 有 価 証 券 は 自 動 的 に 代 用 有 価 証 券 として 委 託 保 証 金 に 振 替 られません お 客 さまご 自 身 でお 取 引 画 面 にてお 振 替 いただく 必 要 がありますので 新 規 建 注 文 をされる 場 合 や 追 加 の 差 し 入 れをさ れる 場 合 等 には 必 ずお 取 引 の 事 前 に 振 替 を 行 ってください 現 物 株 式 買 付 時 現 引 時 には 保 護 預 りか 代 用 預 りかを 指 定 していただきます (4) 前 受 制 新 規 建 注 文 をされるには あらかじめ 委 託 保 証 金 が 差 し 入 れられている 必 要 があり ます 当 初 差 し 入 れていただく 委 託 保 証 金 は 建 玉 額 の 40% 以 上 でかつ 50 万 円 以 上 ( 代 用 有 価 証 券 ( 代 用 評 価 )を 含 む )となります 新 規 建 可 能 金 額 の 範 囲 内 で 信 用 新 規 建 注 文 が 発 注 できます 新 規 建 可 能 金 額 とは 当 社 の 定 める 方 法 により 信 用 新 規 建 日 以 降 の 予 定 委 託 保 証 金 率 を 計 算 し 最 も 低 い 委 託 保 証 金 率 が 40%を 超 える 場 合 当 該 40%を 超 える 部 分 に 相 当 する 委 託 保 証 金 額 によって 新 規 建 可 能 な 金 額 です 信 用 取 引 の 反 対 売 買 による 損 金 が 発 生 し 不 足 金 が 出 る 場 合 には 受 渡 日 までに 不 足 金 相 当 額 をご 入 金 ください (5) 制 度 信 用 取 引 信 用 取 引 には 制 度 信 用 取 引 と 一 般 信 用 取 引 の 2 種 類 があります 当 社 では 制 度 信 用 取 引 のみの 取 扱 いとなります (6) 取 扱 銘 柄 と 取 扱 市 場 信 用 取 引 取 扱 銘 柄 は 制 度 信 用 銘 柄 のうち 東 証 (マザーズ JASDAQ 含 む ) 名 証 (セントレックス 含 む )に 上 場 する 貸 借 銘 柄 および 貸 借 融 資 銘 柄 です 売 付 株 式 を 借 り 入 れることができるのは 貸 借 銘 柄 に 限 られます 金 融 商 品 取 引 所 等 の 規 制 や 当 社 独 自 の 判 断 により 上 記 銘 柄 でも 取 扱 いできないこと があります (7) 信 用 取 引 の 委 託 手 数 料 信 用 取 引 の 委 託 手 数 料 は 以 下 のとおりとなっております インターネットトレード 1 定 率 プラン 各 クラスの 株 式 委 託 手 数 料 率 が 適 用 されますが 信 用 新 規 建 手 数 料 は 無 手 数 料 とな ります 2 定 額 会 費 プラン 現 物 取 引 信 用 取 引 ( 新 規 建 返 済 )については 売 買 回 数 にカウントします た だし 現 引 現 渡 については 売 買 回 数 にカウントしません 新 規 建 約 定 日 より 3 営 業 日 以 内 に 現 引 現 渡 を 行 った 場 合 には 現 引 現 渡 取 扱

34 手 数 料 として 1 口 につき 864 円 ( 税 込 )がかかります インターネット 取 引 での 現 物 注 文 信 用 取 引 注 文 は 1 回 につき 3,000 万 円 未 満 で す (8) 建 玉 限 度 額 お 客 さまの 全 建 玉 総 額 は 3 億 円 以 内 とさせていただきます 同 一 銘 柄 の 建 玉 金 額 は 東 証 1 部 2 部 上 場 銘 柄 は 1 億 円 以 内 東 証 マザーズ JASDAQ 上 場 銘 柄 および 名 証 上 場 銘 柄 については 3,000 万 円 以 内 とさせていただきます (9)お 取 引 の 制 限 信 用 新 規 建 日 以 降 で 最 も 低 い 予 定 委 託 保 証 金 率 が 40%を 下 回 るか 又 は 委 託 保 証 金 が 代 用 評 価 で 50 万 円 を 下 回 った 場 合 インターネットトレードにおける 新 規 建 注 文 保 証 金 の 引 出 しができなくなりますのでご 注 意 ください 早 朝 メンテナンス(2:00~6:00)までに 受 付 けた 信 用 取 引 による 新 規 建 注 文 に 関 し 当 該 注 文 が 執 行 される 日 の 新 規 建 可 能 金 額 が 不 足 している 場 合 当 該 注 文 は 全 て 失 効 となります また 現 金 必 要 保 証 金 が 不 足 している 場 合 委 託 保 証 金 が 代 用 評 価 で 50 万 円 を 下 回 った 場 合 についても 当 該 注 文 は 全 て 失 効 となりますので 必 ず 寄 付 までに 再 度 ご 注 文 内 容 をご 確 認 くださいますようご 注 意 ください (10) 委 託 保 証 金 の 率 ( 預 託 率 )の 計 算 方 法 40% 委 託 保 証 金 の 率 ( 預 託 率 ) =[ 委 託 保 証 金 - 建 株 の 評 価 損 - 諸 経 費 - 受 渡 未 到 来 決 済 損 + 受 渡 未 到 来 決 済 益 ( 1)- 信 用 取 引 関 係 立 替 金 ]/ 建 株 金 額 委 託 保 証 金 = 現 金 担 保 + 代 用 有 価 証 券 代 用 掛 目 ( 1) 受 渡 未 到 来 決 済 益 は 事 前 に 益 金 の 委 託 保 証 金 への 算 入 に 同 意 いただいてい る 場 合 反 対 売 買 の 約 定 日 夜 間 処 理 により 委 託 保 証 金 に 計 上 して 委 託 保 証 金 率 を 計 算 します ( 同 意 いただかない 場 合 は 計 上 されません ) 現 引 現 渡 を 行 った 場 合 受 渡 日 前 日 まで 建 株 の 評 価 損 諸 経 費 建 株 金 額 に 現 引 現 渡 分 を 含 めます 受 渡 未 到 来 決 済 損 受 渡 未 到 来 決 済 益 : 受 渡 未 到 来 決 済 損 益 を 売 買 差 額 分 と 諸 経 費 ( 支 払 分 のみ) 別 々に 計 上 して 計 算 します (11) 追 加 保 証 金 ( 追 証 ) 追 加 保 証 金 ( 追 証 )とは 委 託 保 証 金 の 率 が 最 低 保 証 金 率 を 下 回 った 場 合 に 委 託 保 証 金 率 を 回 復 するまで 差 し 入 れていただく 保 証 金 のことです 当 社 インターネッ ト 信 用 取 引 では 最 低 保 証 金 率 は 30%です 委 託 保 証 金 の 率 が 30%を 下 回 った 場 合 は 下 回 った 日 を 含 めて 3 営 業 日 目 の 正 午 ま

35 でに 30%を 回 復 するまで 保 証 金 を 差 し 入 れていただきます 委 託 保 証 金 の 率 が 20%を 下 回 った 場 合 は 下 回 った 日 を 含 めて 2 営 業 日 目 の 正 午 ま でに 30%を 回 復 するまで 保 証 金 を 差 し 入 れていただきます 差 し 入 れ 期 日 までに 建 玉 の 反 対 売 買 を 行 った 場 合 は 決 済 建 玉 金 額 の 30% 相 当 額 を 追 加 保 証 金 額 から 減 額 することができます ( 現 引 現 渡 は 対 象 外 ) 委 託 保 証 金 の 率 が 30%を 下 回 った 日 を 含 めて 3 営 業 日 目 の 正 午 までに 30%を 回 復 す るまでお 客 さまが 委 託 保 証 金 を 差 し 入 れない 場 合 又 は 委 託 保 証 金 の 率 が 20%を 下 回 った 日 を 含 めて 2 営 業 日 目 の 正 午 までに 30%を 回 復 するまでお 客 さまが 委 託 保 証 金 を 差 し 入 れない 場 合 には 翌 営 業 日 にお 客 さまに 通 知 することなく お 客 さま の 計 算 において 建 玉 を 任 意 に 処 分 させていただきます その 際 損 金 が 発 生 しかつ 不 足 金 が 発 生 する 場 合 には お 客 さまの 代 用 有 価 証 券 を 当 社 の 任 意 でお 客 さまの 計 算 により 処 分 いたします 当 社 が 任 意 に 処 分 した 際 の 株 式 委 託 手 数 料 は テレフォン トレードの 手 数 料 とさせていただきます やむを 得 ずこのような 措 置 を 取 らせていただいた 場 合 お 客 さまの 信 用 取 引 口 座 は 精 算 の 上 閉 鎖 させていただきますのであらかじめご 了 承 ください (12) 信 用 取 引 建 玉 の 決 済 について 信 用 取 引 の 弁 済 期 限 は 6 ヵ 月 です 建 約 定 日 から 6 ヵ 月 目 の 応 答 日 となり 応 答 日 が 営 業 日 ではない 場 合 は 前 営 業 日 となります インターネット 信 用 取 引 の 最 終 期 日 は 信 用 期 日 の 前 営 業 日 となりますので 信 用 期 日 の 前 営 業 日 までに 反 対 売 買 によ る 返 済 もしくは 現 引 現 渡 を 行 ってください 信 用 期 日 の 前 営 業 日 までに 返 済 されなかった 場 合 弁 済 期 限 の 期 日 にお 客 さまに 通 知 することなく お 客 さまの 計 算 において 任 意 に 当 該 建 玉 を 反 対 売 買 させていただ きます 反 対 売 買 によって 不 足 金 額 が 発 生 した 場 合 は 受 渡 日 までにご 入 金 いただきます 当 社 が 任 意 に 処 分 した 際 の 株 式 委 託 手 数 料 は テレフォントレードの 手 数 料 とさせ ていただきます 取 引 残 高 報 告 書 に 信 用 期 日 を 記 載 していますが インターネット 信 用 取 引 の 最 終 期 日 は その 前 営 業 日 となります 株 式 交 換 株 式 移 転 会 社 合 併 株 式 併 合 等 が 行 われる 場 合 の 信 用 取 引 建 玉 につい て 変 更 後 の 約 定 建 玉 明 細 ごとの 建 玉 株 数 が 売 買 単 位 未 満 および 売 買 単 位 未 満 を 含 む 建 玉 に 該 当 する 場 合 は 変 更 前 の 当 該 銘 柄 の 最 終 売 買 日 が 信 用 期 日 となります ので 期 日 の 前 営 業 日 までに 決 済 を 行 ってください 変 更 後 の 銘 柄 の 約 定 建 玉 明 細 ごとの 建 玉 株 数 が 売 買 単 位 の 整 数 倍 となる 場 合 は 建 玉 の 継 続 が 可 能 です (13)MRF 自 動 スウィープ 取 引 の 中 止 とSMBCフレンドカードの 利 用 制 限 につ いて インターネット 信 用 取 引 をご 利 用 になられるお 客 さまは MRFの 自 動 スウィープ 取 引 ( 自 動 買 付 自 動 換 金 )とSMBCフレンドカードによる 現 金 の 引 出 サービス をご 利 用 いただけません

36 以 前 より MRFをご 利 用 のお 客 さまに 関 しましては 信 用 取 引 口 座 開 設 時 に M RFの 自 動 スウィープ( 自 動 買 付 自 動 換 金 ) 取 引 を 中 止 させていただくこと お よびSMBCフレンドカードによる 引 出 サービスが 利 用 できなくなることを あら かじめご 了 承 ください (14)お 取 引 について 信 用 取 引 口 座 ご 開 設 後 1 年 以 上 建 玉 がない 状 態 が 続 いた 場 合 お 客 さまに 通 知 する ことなく 信 用 取 引 口 座 を 閉 鎖 させていただきます 信 用 取 引 口 座 を 再 開 される 場 合 には 再 度 口 座 開 設 のお 手 続 きが 必 要 です (15) 二 階 建 て について 代 用 占 有 率 ( 委 託 保 証 金 の 総 額 に 占 める 1 銘 柄 の 代 用 有 価 証 券 の 比 率 )が 50% 以 上 ( 前 日 現 在 )の 場 合 当 該 銘 柄 の 新 規 買 建 注 文 は 行 えません 当 日 の 代 用 有 価 証 券 の 振 替 等 により 計 算 上 代 用 占 有 率 が 50%を 下 回 る 場 合 には コールセンターにてご 注 文 をお 受 けします 手 数 料 につきましては インターネッ トトレードの 手 数 料 となります (16) 制 度 信 用 取 引 の 権 利 処 理 の 方 法 1) 配 当 金 の 取 扱 いについて 信 用 建 玉 が 配 当 金 の 権 利 確 定 日 を 跨 いだ 場 合 当 該 発 行 会 社 の 配 当 金 支 払 時 期 に 配 当 金 相 当 額 の 授 受 を 現 金 で 行 います 買 建 ての 場 合 はお 客 さまに 配 当 落 調 整 額 をお 支 払 いし 売 建 ての 場 合 は 配 当 落 調 整 額 をご 入 金 いただきます 特 に 売 建 ての 場 合 は 配 当 金 支 払 い 義 務 が 生 じますので 配 当 金 支 払 時 期 に 配 当 落 調 整 額 を 現 金 でお 支 払 いいただく 必 要 があります 配 当 落 調 整 額 は 1 株 当 たりの 配 当 金 額 から 税 金 相 当 額 ( 源 泉 徴 収 税 ではなく 税 額 相 当 分 )を 控 除 した 額 です 2) 株 式 分 割 有 償 割 当 増 資 会 社 分 割 の 取 扱 いについて 制 度 信 用 取 引 によって 売 買 している 銘 柄 に 株 式 分 割 による 株 式 を 受 ける 権 利 又 は 新 株 予 約 権 等 の 権 利 が 付 与 された 場 合 には 次 のいずれかの 調 整 方 法 により 売 り 方 買 い 方 双 方 の 不 公 平 をなくします 1 売 買 単 位 の 整 数 倍 の 新 株 式 が 割 当 てられる 株 式 分 割 の 場 合 株 式 分 割 の 比 率 に 応 じて 制 度 信 用 取 引 の 売 付 株 数 又 は 買 付 株 数 を 増 加 し 約 定 値 段 を 減 額 します 2 新 株 予 約 権 又 は 売 買 単 位 の 整 数 倍 以 外 の 新 株 式 等 が 割 当 てられる 場 合 金 融 商 品 取 引 所 が 定 める 権 利 処 理 価 格 を 最 初 の 売 買 値 ( 約 定 値 段 )より 引 き 下 げま す 証 券 金 融 会 社 が 付 与 された 新 株 式 又 は 権 利 を 金 銭 に 換 算 した 額 を 権 利 処 理 価 格 と し これに 基 づく 金 銭 をお 客 さまと 金 融 商 品 取 引 業 者 の 間 において 授 受 することに より 処 理 を 行 います

37 < 貸 株 よりも 融 資 の 方 が 多 い 場 合 > 証 券 金 融 会 社 は 手 元 に 融 資 担 保 株 式 があるので 自 社 名 に 名 義 を 書 き 換 えて 一 時 的 に 権 利 を 取 得 し これを 競 争 入 札 方 式 ( 権 利 入 札 )により 売 却 処 分 して 金 銭 換 算 します 金 融 商 品 取 引 業 者 は 買 建 てのお 客 さまには 買 建 株 数 に 新 株 引 受 権 等 の 価 格 (= 権 利 入 札 の 落 札 平 均 価 格 新 株 割 当 率 )を 乗 じた 金 額 を 交 付 し 売 建 てのお 客 さまからは 売 建 株 数 に 新 株 引 受 権 等 の 価 格 を 乗 じた 金 額 を 徴 収 します た だし その 交 付 徴 収 は 貸 付 代 金 から 差 し 引 く 又 は 売 付 代 金 から 差 し 引 く 形 で 行 われるので お 客 さまの 債 務 の 一 部 返 済 が 行 われることとなります < 貸 株 の 方 が 融 資 よりも 多 い 場 合 > 証 券 金 融 会 社 はその 超 過 分 を 外 部 の 株 主 から 借 りているので 剥 離 した 権 利 を 証 券 金 融 会 社 が 買 付 けて 返 済 しなくてはならないため その 際 の 買 付 けに 要 し た 費 用 をもとに 金 銭 換 算 します なお インターネットトレードでは 上 記 に 係 る 権 利 入 札 についてはお 取 扱 い しておりませんので あらかじめご 了 承 ください (17) 空 売 り 規 制 について 1) 空 売 りの 制 限 空 売 りとは 有 価 証 券 を 所 有 しないで 又 は 有 価 証 券 を 借 り 入 れてその 売 付 けを 行 う ことです 空 売 りを 利 用 して 売 り 崩 しが 行 われたり 相 場 の 下 げ 歩 調 を 促 進 するおそれがある ため 法 令 により 空 売 りについて 以 下 のような 規 制 が 行 われています 金 融 商 品 取 引 所 の 会 員 等 は 取 引 所 金 融 商 品 市 場 における 自 己 の 計 算 又 は 顧 客 の 計 算 による 有 価 証 券 の 売 付 けについて 当 該 金 融 商 品 取 引 所 に 対 し 当 該 売 付 けが 空 売 り であるか 否 かの 別 を 明 示 しなければならない ( 金 融 商 品 取 引 法 施 行 令 第 26 条 の 3 第 1 項 ( 空 売 りの 明 示 )) 金 融 商 品 取 引 所 の 会 員 等 は 取 引 所 金 融 商 品 市 場 での 有 価 証 券 の 売 付 けの 受 託 につい て 委 託 者 に 対 し 当 該 有 価 証 券 の 売 付 けが 空 売 りであるか 否 かの 別 を 確 認 しなけれ ばならない 有 価 証 券 の 売 付 けの 委 託 又 は 委 託 の 取 次 ぎの 申 込 者 ( 顧 客 )は その 委 託 等 の 相 手 方 に 対 し 当 該 有 価 証 券 の 売 付 けが 空 売 りであるか 否 かの 別 を 明 示 しなければならな い ( 金 融 商 品 取 引 法 施 行 令 第 26 条 の3 第 2 項 ~4 項 ( 空 売 りであるか 否 かの 確 認 等 )) 金 融 商 品 取 引 所 の 会 員 等 は 当 該 金 融 商 品 取 引 所 の 開 設 する 取 引 所 金 融 商 品 市 場 にお いて 自 己 の 計 算 による 空 売 り 又 は 受 託 をした 空 売 りを 行 おうとする 場 合 において 次 の 各 号 のいずれかに 該 当 するときは 当 該 空 売 りに 係 る 有 価 証 券 につき 当 該 金 融 商 品

38 取 引 所 が 当 該 空 売 り 前 の 直 近 に 公 表 した 当 該 取 引 所 金 融 商 品 市 場 における 価 格 以 下 の 価 格 において 当 該 空 売 りを 行 ってはならない ( 省 略 ) ( 金 融 商 品 取 引 法 施 行 令 第 26 条 の 4( 空 売 りを 行 う 場 合 の 価 格 )) 2) 空 売 りの 価 格 規 制 トリガー 値 段 ( 当 日 基 準 値 段 から 10% 以 上 下 落 )に 達 した 銘 柄 にのみ 価 格 規 制 が 適 用 さ れます 主 市 場 において 価 格 規 制 が 適 用 された 場 合 規 制 が 適 用 される 期 間 は 規 制 適 用 開 始 時 点 から 翌 営 業 日 の 取 引 終 了 時 点 までとなります ( 翌 営 業 日 は 全 取 引 所 市 場 で 価 格 規 制 が 適 用 されます )ただし 主 市 場 以 外 で 規 制 が 適 用 された 場 合 翌 営 業 日 は 価 格 規 制 は 適 用 されません 1 金 融 商 品 取 引 所 が 直 近 に 公 表 した 価 格 B( 直 近 公 表 価 格 ) 以 下 の 価 格 で 空 売 りを 行 ってはならない 2 直 近 公 表 価 格 Bがその 直 前 の 異 なる 価 格 Aを 上 回 る 場 合 には 直 近 公 表 価 格 Bで 空 売 りを 行 うことができる 直 近 公 表 価 格 Bと 直 前 の 価 格 Aが 同 価 格 である 場 合 さらにその 前 の 価 格 Cと 比 較 し その 前 の 価 格 Cよりも 3 直 近 公 表 価 格 Bが 低 いときは 直 近 公 表 価 格 B 以 下 の 空 売 りが 禁 止 される 4 直 近 公 表 価 格 Bの 方 が 高 いときは 直 近 公 表 価 格 B 未 満 での 空 売 りが 禁 止 される 3) 新 規 売 建 に 対 するインターネットトレードの 対 応 1 個 人 投 資 家 による 信 用 取 引 のうち 新 規 売 建 1 回 当 たり 50 売 買 単 位 以 内 の 取 引 は 空 売 り 規 制 の 適 用 除 外 です ただし 売 付 け( 新 規 売 建 )を 50 売 買 単 位 以 内 の 注 文 に 分 割 して 短 時 間 で 複 数 回 発 注 している 場 合 は 価 格 規 制 を 意 図 的 に 免 れる 行 為 ( 空 売 り 明 示 義 務 違 反 )と 捉 えられ 50 売 買 単 位 以 内 の 注 文 であっても 空 売 り 規

39 制 の 適 用 除 外 とはなりません 当 社 は 50 売 買 単 位 以 内 の 分 割 発 注 により 空 売 り 規 制 の 違 反 ( 空 売 り 明 示 義 務 違 反 )をされた 場 合 は お 取 引 内 容 を 確 認 させていただ いた 上 インターネット 信 用 取 引 取 扱 規 定 第 16 条 ( 信 用 取 引 利 用 の 禁 止 )に 則 り 信 用 取 引 のご 利 用 を 禁 止 させていただくことがございますので 十 分 にご 注 意 くだ さい 250 単 位 を 超 える 新 規 売 建 について 成 行 注 文 ( 不 成 注 文 含 む)は 発 注 できません 価 格 規 制 が 適 用 された 場 合 価 格 規 制 に 違 反 する 注 文 は 市 場 には 発 注 されません ので ご 注 意 ください また 価 格 規 制 が 適 用 されていない 銘 柄 について トリガ ー 値 段 以 下 の 値 段 での 空 売 りの 指 値 注 文 は 発 注 できません (18) 特 定 口 座 のご 利 用 について 特 定 口 座 をご 利 用 いただいている 場 合 信 用 取 引 注 文 についてはすべて 特 定 口 座 での 取 扱 いとなります 3. 信 用 取 引 にかかる 諸 経 費 について 1) 信 用 取 引 金 利 買 建 ての 場 合 は その 約 定 金 額 に 対 する 買 方 金 利 をお 客 さまがお 支 払 いいただき 売 建 ての 場 合 は お 客 さまに 売 方 金 利 をお 支 払 いいたします 信 用 取 引 金 利 は 現 在 以 下 のとおりとなっております 買 方 金 利 2.39% 売 方 金 利 0.00% ( 平 成 26 年 8 月 6 日 約 定 分 より) 2) 信 用 取 引 貸 株 料 売 建 ての 場 合 は その 約 定 代 金 に 対 する 貸 株 料 をお 客 さまにお 支 払 いいただきます 信 用 取 引 貸 株 料 は 現 在 以 下 のとおりとなっております 貸 株 料 1.15% ( 平 成 14 年 5 月 7 日 約 定 分 より) 3) 逆 日 歩 証 券 金 融 会 社 において 特 定 の 銘 柄 が 貸 株 超 過 となり 株 式 を 有 料 で 借 りた 場 合 には 品 貸 料 が 発 生 します これを 逆 日 歩 といい 逆 日 歩 が 発 生 した 銘 柄 については 売 り 方 が 金 利 を 支 払 い 買 い 方 は 金 利 を 受 取 ることとなり 逆 日 歩 は 決 済 時 に 精 算 されます なお 逆 日 歩 は 1 株 当 たりの 単 価 で 決 定 され 証 券 金 融 会 社 から 日 々 発 表 され 新 聞 等 にも 掲 載 されます 4) 事 務 管 理 費 建 約 定 日 より 1 ヵ 月 経 過 する 毎 に 1 株 当 たり 10.8 銭 ( 税 込 )( 単 元 株 制 度 の 適 用 を 受 けないものは 108 円 ( 税 込 ))を 費 用 として 決 済 時 にその 合 計 金 額 をいただきます

40 ただし 108 円 ( 税 込 )に 満 たない 場 合 は 108 円 ( 税 込 ) 上 限 は 1,080 円 ( 税 込 )で す 5) 名 義 書 換 料 信 用 建 玉 が 権 利 確 定 日 を 跨 いでいる 場 合 名 義 書 換 料 として 1 単 元 当 たり 54 円 ( 税 込 ) かかります