いよぎんではじめるマネープラン

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いおりこいたばし
7 years ago
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1 EU( 欧州連合 ) の加盟国のうちユーロを通貨として導入している諸国ユーロ圏 17 ヵ国人口 3 億 3 千万人名目 GDP 13 兆 758 億 $ 通貨ユーロロシア連邦人口 1 億 4 千万人名目 GDP 1 兆 8,578 億 $ 通貨ロシアルーブル 2014 年冬季オリンピック 2018 年サッカーワールドカップによる経済効果も期待! 世界一の国土面積は日本の約 45 倍! 鉱物資源も豊富で世界第 2 位の原油生産輸出国! 世界第 2 位の経済大国! 中華人民共和国世界最大の人口は約 13 億人! 人口 13 億 5 千万人名目 GDP 7 兆 3,185 億 $ 通貨中国人民元カナダ人口 3 千 5 百万人名目 GDP 1 兆 7,390 億 $ 通貨カナダドルウランやニッケルなどの資源も豊富! サトウカエデの樹液を原料とするメイプルシロップの世界有数の生産国! 世界有数の多民族国家であり GDP は世界第 1 位の超経済大国! アメリカ合衆国人口 3 億 1 千万人名目 GDP 14 兆 9,913 億 $ 通貨米ドル金属加工造船土木工学機械電子工学など世界有数の製造メーカーを数多く持ち技術も世界最高水準! 日本人口 1 億 3 千万人 2010 年にはワールドカップも開催されました! 南アフリカ共和国若年層に厚みのある人口構成インド人口 12 億 2 千万人名目 GDP 1 兆 8,480 億 $ 通貨インドルピー金ダイヤモンドプラチナ等の非鉄金属の産出地として有名! ダージリンアッサム等世界有数の紅茶生産地ジュート繊維の世界有数の生産国! 豊かな天然資源と人口を有する国主要な 5 島と中規模な群島を含めた多数の島々から成り立つ国名目 GDP 5 兆 9,047 億 $ 通貨日本円成長する先進国 ( 人口増加豊富な資源 ) カンガルーコアラ等多数の有袋類はオーストラリアの固有種! オーストラリア連邦人口 2 千 3 百万人名目 GDP 1 兆 5,150 億 $ 通貨豪ドル 2014 年サッカーワールドカップ 2016 年オリンピックによる経済効果も期待! 鉄鉱石など鉱物資源も豊富! ブラジル連邦共和国人口 2 億人名目 GDP 2 兆 4,767 億 $ 通貨ブラジルレアルコーヒー豆の生産高は世界一! 人口 5 千 1 百万人名目 GDP 4,082 億 $ 通貨南アフリカランドインドネシア共和国人口 2 億 4 千万人名目 GDP 8,343 億 $ 通貨インドネシアルピア世界の国々についていろいろ知ると楽しそうね定期預金投資信託個人年金保険終身保険医療保険外貨預金外国債券公募仕組債個人向け国債

2 ,051 1,410 1,632 2,075 1,690 1, ,

3 03 04

4 05 06

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8 リスクを抑える2つの方法 ① 資産分散リスクと上手につきあう方法を考えてみましょう常に高いリターンが続いている資産も低いリターンが続いている資産もありません分散投資の卵を盛るなひとつのカゴにすべていくつかのカゴに卵を分けて入れた場合 2003年すが資産運用にあたってはひとつの資産に集中させずいくつかの資産に分けて運用するなど分散して投資することでリスクを低く抑えることができますひとつのカゴの卵は割れても他のカゴの卵は安全です景気サイクルと各資産のリターン特性イメージ図外国株式年 2005年一般的には景気が悪くなる局面では債券のパフォーマンスが良好となる傾向があり景気が良くなる局面では株式やリートのパフォーマンスが良好となる傾向がありますピーク 2007年 2008年 2009年後退 2010年 2011年 2012年 2位外国株式外国株式外国株式外国債券国内債券外国債券分散投資国内株式外国債券外国債券 % 2.7 ーー位分散投資外国債券分散投資分散投資外国株式分散投資外国債券分散投資分散投資国内株式 2.0 ー 3.7 ーー % 4位外国債券分散投資外国債券国内株式分散投資国内株式国内株式外国株式外国株式分散投資ー 0.8 ー 41.8 ー 4.8 ー % 位国内債券国内債券国内債券国内債券国内株式外国株式国内債券外国債券国内株式国内債券 1.9% ー 12.7 ー 18.9 ー 12.2 ーー 0.7 4つの資産への均等投資は 4つの資産に25 ずつ投資し毎月末にリバランスをおこなって計算しています国内株式東証株価指数 TOPIX 国内債券 NOMURA-BPI総合国内株式国内債券外国株式外国債券 4つの資産に均等に分散投資外国株式 MSCI コクサイインデックス円換算ベース外国債券シティグループ世界国債インデックス除く日本円ベース出所三菱UFJ投信上記は各年毎の収益率であり複利ではありませんまた税金手数料等を考慮しておりませんので当資料中のグラフ数値等は過去の実績状況であり将来の運用状況成果等を示唆保証するものではありません実質的な投資成果を示すものではありません上記と異なる期間を対象とした場合は計算結果も異なる点にご注意ください円安リスクに備えましょう為替の変動要因景気や金利など様々な要因が絡みあって為替相場は変動します為替の変動要因景気回復 2006年 ② 通貨分散景気局面ごとの資産の値動きの違いに注目しようボトム国内株式 25 国内株式国内株式国内株式外国株式外国債券国内債券外国株式国内債券国内債券外国株式 % 盛るなというものがありま景気外国債券 25 1位イギリスのことわざにひとつのカゴにすべての卵を卵は全部割れてしまうかもしれません国内債券 25 資産毎の各年の収益率年ひとつのカゴに卵を全て入れた場合 4資産への分散投資金利国際収支政治物価紛争ボトム A 上記の為替要因は一般的なものを示しており上記以外にもさまざまな理由で為替は変動します債券例株式 1ドル 80円リート円換算の資産価値 80万円不動産投資信託良好なリターンが期待される時期 1ドル 100円 1万ドル(100万円)の外貨建て資産円安ドル高 1ドル 120円円換算の資産価値 120万円リターンの低下が予想される時期上記は一般的な景気サイクルとそれに伴う代表的な経済等の動向の例をイメージとして示したものです実際とは異なる場合がありますあくまでも景気サイクルの考え方の一例であり景気サイクルについては複数の考え方が存在します将来の市場等の値動きや投資成果を示唆あるいは保証するものではありません出所伊予銀行 13 円高ドル安円換算した時の外貨建て資産価値は下がる円換算した時の外貨建て資産価値は上がる 14

9 15 16

11 コツコツためるなら積立定期預金さらに育てるふやすならプラスα を加えてみませんか? 投資信託個人年金保険終身保険医療保険外貨預金外国債券公募仕組債個人向け国債投資信託個人年金保険終身保険医療保険外貨預金外国債券公募仕組債個人向け国債 19 20

12 投資信託終身保険外貨預金公募仕組債医療保険外国債券公募仕組債個人向け国債個人年金保険外貨預金外国債券個人向け国債個人年金保険終身保険投資信託医療保険 21 22

13 投資信託個人年金保険終身保険医療保険外貨預金外国債券公募仕組債個人向け国債投資信託個人年金保険終身保険医療保険外貨預金外国債券公募仕組債個人向け国債 23 24

14 投資信託個人年金保険終身保険医療保険外貨預金外国債券公募仕組債個人向け国債 25 26

15 伊予銀行いよぎん証券 27 28

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いよぎんではじめるマネープラン

いよぎんではじめるマネープラン 20 30 40 50 60 70 366 558 1,077 1,644 2,263 2,258 1,941 1,673 1,128 459.2 188.5 67 3,758 771 9.8 10.9 7.2 10.0 15.5 13.3 9,732 7.0 26.2 7,452 2,280 01 02 03 04 05 06 07 08 09 10 11 12 リスクを抑える2つの方法 ① 資産分散