Microsoft PowerPoint - NISA ETF資料（其ネット用）

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みちしげいしなみ
7 years ago
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1 わかりやすい ( 少額投資非課税制度 ) 活用法 ETF 編 NISA をきっかけに ETF 投資を始めませんか ~ 分散投資に適した ETF で実りある 5 年間を ~

2 預金だけでなく分散投資してみませんか? 分散投資って言葉は聞くけどよくわからないわ僕も投資を始めるために知っておきたいな分散投資とは? ひとつのカゴに 3 つの卵を入れてもしカゴを落としてしまったら卵は全部割れてしまうかもしれませんしかし 3 つのカゴに 1 個ずつ卵を入れて運べばカゴをひとつ落としても残りの 2 つは大丈夫分けて運ぶ : 分散させることによってリスクを低減することを分散投資といいます例えば世界の主要な年金資金も長期的観点から安全かつ効率的な運用を行うために各資産を組み合わせた資産構成割合で分散投資されています他資産 5% 日本の年金基本ポートフォリオ自国株式 12% 外国株式 12% 自国債券 60% 外国債券 11% 出所 : 年金積立管理運用独立行政法人 (GPIF 2013 年 ) 全米最大の年金カルパース目標配分比率現金, 4.0% 世界債券, 17.0% 森林インフラ, 2.0% 不動産, 9.0% 非公開株式等, 14.0% その他, 4.0% 世界株式, 50.0% 出所 :CalPERS あなたも分散投資に適した ETF に投資してみましょう 1

3 ETF って何だろう? ETF とは Exchange Traded Fund ( 上場投資信託 ) 証券取引所で取引される投資信託 ETF の特色の頭文字をとったものです ETF は日経平均株価や商品 REIT など特定の指標の動きに連動するように運用される投資信託の一種ですまた株式や投資信託同様に元本保証ではありませんなるほど ETF って取引所で取引される投資信託なのね! でも特徴も分からないし ETF の何がいいんだろう? 1 4 つの特徴値動きが分かりやすい株式同様に各新聞の株価欄で知ることが出来ますまた値動きは取引時間中にいつでも確認できます 2 いつでも時価で売買できる ETF の市場価格は株式と同様に需給動向によって決められるので市場が開いている時間帯に時価で売買でき指値注文も可能です 3 少額から低コストで個別株と比較して最低単位の購入にかかる金額が少なくすむ場合が多いまた非上場である一般の投資信託と比べ信託報酬が低く設定されコストが安い場合が多い 4 分散投資が簡単少額資金から投資が可能品揃えがここ数年で急速に増えており新興国の株式や金原油等コモディティへの投資も可能となったため少額から様々な商品への分散投資が出来ます ETFは株式の分かりやすさや使い勝手の良さと投資信託の少額から分散投資が出来る手軽さを兼ね備えた商品と言えます 2

4 世界が注目する ETF 市場納得株式と投資信託のメリット両得なんていいわね! でももう少し勉強しないと不安だなぁ今がどんな状況なのか知りたいね今後も市場の拡大が期待できる ETF 日本の ETF は 1995 年に市場の活性化策として誕生 2007 年に ETF の商品多様化方針が打ち出されて以降金価格や外国株式リート (REIT) 等新しいタイプの ETF の普及が拡大リーマンショック後に伸び悩んでいた純資産総額は 2012 年を境に急激に増加しているまたファンド数は 2013 年 8 月末時点で 108 本に海外投資家による買いに加え日本銀行は年間約 1 兆円の資産買入れを目標としており継続的な需要が見込まれる 13 年 8 月末時点の純資産総額は 07 年 6 月のピークを上回る 6.4 兆円を突破安倍首相による経済政策アベノミクスにより海外投資家の日本市場に対する注目度が高まっている決められる政治や 2020 年の東京五輪開催は日本経済の追い風となる 70,000 60,000 50,000 40,000 30,000 20,000 10,000 ETF の純資産総額と銘柄数の推移純資産総額 ( 左目盛り ) 銘柄数 ( 右目盛り ) 出所 : 投資信託協会 8 月まで 6 兆 1,477 億円衆院解散宣言 11 月以降純資産の増加が加速 2008 年 9 月リーマンショック 6 兆 4,418 億円 ( 本 ) 年 7 月 03 年 7 月 05 年 7 月 07 年 7 月 09 年 7 月 11 年 7 月 13 年 7 月 3

5 だから選ばれる E T F の魅力種類豊富な ETF ETFの種類内容代表的な銘柄リスク 1 日本株指数型主要指数型国内の主要株価指数に連動する ETF 日経 225 連動型上場投資信託 TOPIX 連動型上場投資信託低新興株指数型業種別指数型 2 不動産投資信託型 3 商品商品指数型 4 外国株指数型 5 海外債券型 6インバース型 7レバレッジ型国内新興企業株指数に連動する ETF 上場インデックスファンド S&P 日本新興株 100 業種別の株価指数に東証電機機器株価指数連動型上場投資信託連動するETF 東証 REIT 指数などに東証 REIT 指数連動型上場投資信託連動するETF 金価格連動型上場投資信託金価格などに連動するETF SPDRゴールドシェア海外の株価指数に連動する上海株式指数上場 50 連動型投資信託 ETF 海外の債券指数に連動する上場インデックスファンド新興国債券 ETF 前営業日に対する当営業日の指数の騰落率が反対 (-1 倍 ) の動きをする ETF 指数の前日比で 2 倍の動きをする ETF TOPIX ベア上場投信 NEXT FUND 日経平均インバースインデックス連動型投資信託 TOPIX ブル 2 倍上場投信 NEXT FUND 日経平均レバレッジインデックス連動型上場投資信託高低中中高中高高 6 7は一般的に長期投資には向かず比較的短期の市況の値動きを捉えるための投資に向いているリスク評価においては価格変動リスクカントリーリスク為替リスク等を勘案し当社で判断しています日本株指数型はいろいろな分類方法がある点に注意株式投資信託と ETF の違い株式 ETF 一般投資信託取引所信用取引取扱い金融機関取引価格価格の指定上場している出来る全国の証券会社 ( 一部の銀行も扱う ) 取引所における市場価格 ( 時価 ) 出来る上場していない出来ない銀行証券会社保険会社などその日の基準価格出来ない信託財産留保額 1 なしありあり信託報酬 2 なし ( 一般的に低い ) ( 一般的に高い ) 1 信託報酬留保額 : 中途解約時に徴収される 2 投資信託の運用管理にかかる費用で保有している間に徴収されるありなるほど ETF はコストを低く抑えられるのね ETF は種類が豊富なんだねでもどれに投資したらいいのか 4

6 あなたに合った ETF はこちらです 1 個別銘柄投資に不安があり指数全体に投資したい東京市場が買える日本株指数型はこちら日本株指数型 ETF コード管理会社名称野村アセットマネジメント日経 225 連動型上場投資信託野村アセットマネジメント TOPIX 連動型上場投資信託日興アセットマネジメント上場インデックスファンド S&P 日本新興株 100 実績 1 口配 ( 円 ) ( 直近支払基準日 ) 支払基準日 187 (2013/7/8) 取引値 ( 円 ) 売買単位 ( 口 ) 純資産総額信託報酬 ( 税込 %) 14, / (2013/07/10) 1, / (2013/7/8) 1, / 特色日経平均株価 ( 日経 225) を対象とする ETF で売買代金最多級で機関投資家の資金も流入日経平均株価は経済ニュースで毎日報道している TOPIX( 東証株価指数 ) を対象指数とする ETF で売買代金最多級で機関投資家の資金も流入銘柄選択が難しい個別株よりも株式市場を丸ごと買うイメージ日本の新興市場に上場する銘柄を代表する 100 銘柄で構成される指数を対象指数とする海外の株価指数に投資して円安メリットを享受したい円安メリットを享受外国株指数型はこちら海外株指数型 ETF コード管理会社名称野村アセットマネジメント NEXT FUNDS NASDAQ-100(R) 連動型上場投信野村アセットマネジメント NEXT FUNDS タウショーンス工業株 30 種平均株価連動型上場投信実績 1 口配 ( 円 ) ( 直近支払基準日 ) 支払基準日 28.6 (2013/8/10) 取引値 ( 円 ) 売買単位 ( 口 ) 純資産総額信託報酬 ( 税込 %) 3, 月 10 日 (2013/8/10) 14, 月 10 日特色 NASDAQ-100(R) 指数の株式 ( 株式 DR を含む ) に投資し対象指数に連動する ETF 円換算した米国ダウ工業株 30 種平均株価が対象の ETF 1680 日興アセットマネジメント上場インデックスファンド海外先進国株式 (MSCI コクサイ ) 19.9 (2013/1/20) 1, 月 20 日円換算した先進 23 カ国の株価指数を対象とする ETF 世界の先進国株式をまとめて買うイメージ出所 :Astra 10 月 7 日現在 5

7 あなたに合った ETF はこちらです 2 海外の株価指数よりも安定性の高い外国債券に投資したい海外株指数よりも安定的な海外債券型はこちら海外債券型 ETF コード管理会社実績 1 口配 ( 直近支払基準日 ) 市場名称支払基準日 1349 ステートストリートクローハルアトハイサースシンカホールリミテット ABF 汎アジア債券インデックスファンド 1.77 US$ (2013/7/22) 取引値 ( 円 ) 売買単位 ( 口 ) 純資産総額信託報酬 ( 税込 %) 11, /22 7/ 特色アジアの 8 つの国と地域で発行される現地通貨建ての国債公債に投資し Mar kit ⅰBoxx ABF 汎アジア指数との連動を目指す 1677 日興アセットマネジメント上場インデックスファンド海外債券 136 円 (2013/9/10) 51, 毎月 10 日世界主要国の国債市場を対象とするシティー世界国債インデックス ( 除く日本ヘッジ無し円ベースとの連動を目指す今後の経済成長を見越しリスクを取って新興国に投資したい高いリターンを狙う新興国株型はこちら新興国株型 ETF コード管理会社実績 1 口配 ( 直近支払基準日 ) 市場名称支払基準日ブラックロックファンドアドバイザーズ ⅰ シェアーズエマージング株 ETF ブラックロックファンドアドバイザーズ ⅰ シェアーズフロンティア株 ETF 取引値 ( 円 ) 売買単位 ( 口 ) 純資産総額信託報酬 ( 税込 %) - 4, 月の年 2 回 (JDR の受託者が設定する日 ) , 特色エマージングマーケットの株式に投資をする際の指数である MSCI エマージング IMI インデックスへの連動を目指すエマージングマーケットよりも発展途上の国市場の主要 100 銘柄の株式で構成出所 :Astra 10 月 7 日現在 6

8 あなたに合った ETF はこちらです 3 証券投資以外で金や原油不動産などに投資してみたい金原油不動産に投資商品商品指数型不動産投資信託型はこちら商品商品指数型不動産投資信託型 ETF コード管理会社名称実績 1 口配 ( 円 ) ( 直近支払基準日 ) 支払基準日取引値 ( 円 ) 売買単位 ( 口 ) 純資産総額信託報酬 ( 税込 %) 特色三菱 UFJ 信託銀行 4, 純金上場信託 ( 現物国内保管型 ) シンプレックスアセットマネジメント WTI 原油価格連動型上場投信原則なし (2013/7/15) 6, /15 7/ 東京工業品取引所における金先物価格を対象とする ETF 円換算した米トル建て WTI 原油先物を対象とする ETF 1345 日興アセットマネジメント上場インデックスファンド J リート隔月分配型 7.67 (2013/9/8) 1, 奇数月の 8 日東証上場の REIT 全銘柄を対象とする ETF 公的年金は偶数月支払い奇数月分配のこの銘柄は年金補完が可能自分の好みに合った組合せが可能なのねなるほどなるほど興味が沸いてきたぞ! ETFはバリエーションが豊富様々な投資対象からお客様一人一人に合った選択が可能となっています出所 :Astra 10 月 7 日現在 7

9 投資する前に知っておきたいこと最後に ETF にリスクってないのかしら? そうだね僕も気になっていたんだ投資する前に知っておきたいね ETF の注意点組入れた有価証券の価格等が変動することによって ETF の価格が変動するリスクがあります指数等に連動させるためリンク債に対して投資を行う場合がありますこの場合リンク債の発行体の財務状況により ETF の価格が変動するリスクがあります市場の需給によって売買が成立しないリスクや予想される価 1 格より著しく離れた価格で売買されるリスクがあります市場の急変時や運用によっては連動を目指す指数の値動きからかい離するリスクがありますよく分かったわこれで安心して ETF に投資できるわよしリスクをよく理解して ETF 投資を始めてみよう!! はじめよう N I S A で E T F 8

10 重要な注意事項金融商品は個別の金融商品ごとにご負担いただく手数料等の費用やリスクの内容や性質が異なります当該金融商品の取引契約をされる場合その金融商品の契約締結前交付書面 ( もしくは目論見書 ) または上場有価証券等書面の内容を十分にお読みいただきご理解いただいたうえでご契約くださいこの資料は投資判断の参考となる情報提供のみを目的として作成された物であり個々の投資家の特定の投資目的または要望を考慮しているものではありませんまたここに掲載した過去の実績は必ずしも将来の成果を示唆するものではありません投資に関する最終決定は投資家ご自身の判断と責任でなされるようお願いいたしますお取引の際には契約締結前交付書面 ( もしくは目論見書およびその補完書面 ) または上場有価証券等書面の内容を十分にお読みいただきご理解いただいたうえでご契約くださいこの資料は丸福証券が信頼できると判断した情報提供元からの情報ですがその情報の正確性完全性を保証するものではありませんまたこの資料は今後予告なしに変更されることがあります丸福証券及びその関係会社役職員が本資料に掲載されている証券若しくは金融商品について自己売買または委託売買取引を行う場合があります本資料はその目的の如何を問わず無断で複写複製配布することを禁じます本資料はお客様限りでご使用ください主な当社取扱い商品の一般的な手数料等及びリスクは以下のようになります株式国内株式の売買の際は約定代金に対して最大で %( 税込み )( ただし 2,625 円に満たない場合は 2,625 円 ) の手数料をいただきます外国株式の売買の際は売買代金 ( 売買代金は約定代金にお買付の場合は外国の有価証券市場における手数料を加算した額でありご売却の場合はこれらの手数料を減算した額となります ) に対して最大 10.5%( 税込み ) の国内売買手数料をいただきます外国株式は国内売買手数料の他に外国の有価証券市場での取引にかかる手数料等が必要です ( 外国の有価証券市場での現地手数料や税金等は国や地域により異なるためその金額等をあらかじめ記載することはできません ) 国内株式を募集等によりご購入いただく場合は購入対価のみのお支払いとなります株式は株式相場金利水準為替相場不動産相場商品相場等の変動による株価の変動によって損失が生じるおそれがありますまた発行体やその他の者の経営や財務状況の変化及びそれらに関する外部評価の変化等により株価が変動することによって損失が生じるおそれがあります外国株式については為替相場の変動によって売却後に円換算した場合の額が下落することによって損失が生じるおそれがあります ETF( 上場投資信託 ) ETF は株価指数債券指数商品価格 ( 商品指数を含む ) 外国為替レートなどその ETF が連動を目指す指標の変動や為替相場等の変動により元本損失を生じる場合があります国内 ETF の売買にあたっては約定代金に対し最大 %( 税込み )( 手数料金額が 2,625 円を下回った場合は 2,625 円 ( 税込み )) の売買手数料をいただきます投資信託投資信託のお買付時や運用期間中にはお申込手数料換金 ( 解約 ) 手数料信託財産留保額等がかかりますこれらの費用の料率もしくはその上限は投資信託ごとに異なりますので各投資信託説明書 ( 交付目論見書 ) にてご確認くださいまた保有期間中には信託報酬その他費用等をご負担いただきます ( 運用状況等により変動しますので事前に金額計算方法等を記載することができません ) なおお客様にご負担いただく費用の総額は保有期間等により異なりますので記載する事ができません詳しくは投資信託説明書 ( 交付目論見書 ) をご覧下さい投資信託は主に内外の株式債券等を投資対象 ( 商品により異なります ) としているため株式債券等の値動きや為替相場の変動により基準価額が下落する場合がありますので損失を生じるおそれがありますしたがって元本が保証されているものではありません商号 : 丸福証券株式会社金融商品取引業者関東財務局長 ( 金商 ) 第 169 号加入協会 : 日本証券業協会

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スライド 1 わかりやすい ( 少額投資非課税制度 ) 活用法 ETF 編 NISA をきっかけに ETF 投資を始めませんか ~ 分散投資に適した ETF で実りある 5 年間を ~ 預金だけでなく分散投資してみませんか? 分散投資って言葉は聞くけどよくわからないわ僕も投資を始めるために知っておきたいな分散投資とは? ひとつのカゴに 3 つの卵を入れてもしカゴを落としてしまったら卵は全部割れてしまうかもしれません