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ゆりなおまた
7 years ago
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1 NISA 活用術 ~ おススメ投資手法 ~ 投資情報室投資アドバイザー藤井明代プロフィール大手ネット金融グループを経て 2013 年 10 月カブドットコム証券入社前職では個人投資家向けのセミナー講師や窓口での相談業務を担当し的確なアドバイスから老若男女問わず人気スタッフとして活躍株式投資を身近に感じていただけるよう分かりやすく解説します出演ラジオNIKKEI こちカブ日経 CNBC 昼カブ : 月曜日担当 : 月曜日担当

2 制度の概要 NISA の制度概要 NISA = 少額投資非課税制度口座開設者 20 歳以上の国内居住者口座開設数 1 人につき 1 口座 ( 勘定設定期間毎 1) 口座開設可能期間非課税投資額非課税期間非課税投資額総額 2014 年から2023 年までの10 年間毎年最長 5 年最大 500 万円途中売却自由 ( 売却枠の再利用は不可 ) 非課税対象商品上場株式 (ETF ETN JREIT 含む ) 株式投資信託の譲渡益および配当 2 1 勘定設定期間 2014~2017 年 2018~2021 年 2022~2023 年 2 配当金を非課税とするためには配当金受取方法を株式数比例配分方式にご選択いただく必要がございます

3 NISA の押さえておきたいポイント制度のポイント非課税投資枠総額は最大で 500 万円 10 年間で 1,000 万円の恩恵 1 年目に買付した非課税枠の5 年後は下記より選択 1 までならNISA 口座に移管 2 時価で課税口座に移管最大 500 万円 10 年間で 1,000 万円 2014 年 2015 年 2016 年 2017 年 2018 年 2019 年 2020 年 2021 年 2022 年 2023 年 2024 年 2025 年 2026 年 2027 年

4 NISA 口座で買付した 5 年後 NISA 口座の 5 年後 1 までは新たな NISA 口座へ移管 1,000 万円 500 万円まで 6 年目の NISA 口座へ移管 2014 年 2015 年 2016 年 2017 年 2018 年 2019 年 2020 年 2021 年 2022 年 2023 年 2024 年 2025 年 2026 年 2027 年 1 年目買付 5 年目最大 10 年間の非課税枠

5 NISA 口座で買付した 5 年後 NISA 口座の 5 年後 2 時価で課税口座へ移管 (5 年後値上がり ) 300 万円 200 万円の利益に対しのみに課税 200 万円時価で課税口座へ移管売却 300 万円課税 5 年後 200 万円非課税買付 2014 年 2015 年 2016 年 2017 年 2018 年 2019 年 2020 年 2021 年 2022 年 2023 年 NISA 口座課税口座

6 NISA 口座で買付した 5 年後 NISA 口座の 5 年後 2 時価で課税口座へ移管 (5 年後売却時に値下がり ) 30 万円の損に対し 20 万円分に課税買付 50 万円時価で課税口座へ移管 5 年後 50 万円売却 70 万円 2014 年 2015 年 2016 年 2017 年 2018 年 2019 年 2020 年 2021 年 2022 年 2023 年 70 万円課税 NISA 口座課税口座

7 NISA のメリット元本ならいくら利益を出しても非課税 NISA 口座なら売却益利益がいくら増加しても非課税! 運用特定口座や一般口座では利益に対する譲渡益税は 20%( ) 投資元本まで投資元本平成 26 年 1 月 1 日より上場株式等の譲渡益税は % ( 所得税および復興特別所得税 % 住民税 5%)

8 2014 年 1 月 ~3 月までの当社取引データ年 4 月 8 日の終値を元に算出 2.3 配当予想および PBR はロイターコンセンサスより 2014 年 4 月 8 日現在順位コード NISA 口座取引ランキング ( 現物株式 ) NISA 口座現物株式買ランキング銘柄名単元配当利回り最低投資金額 1 ( 予想 ) 2 PBR ( 連結 ) みずほフィナンシャルグループ 20, % 武田薬品工業 457, % 三菱 UFJ フィナンシャルグループ 55, % キヤノン 316, % トヨタ自動車 562, % 三菱商事 187, % イオン 114, % NTT ドコモ 158, % ANA ホールディングス 226, % 日本マイクロニクス 416, % 6.07

9 NISA 口座取引ランキング ( 投資信託 ) NISA 口座投資信託買ランキング順位銘柄名カテゴリノーロード 1 ワールドリートオープン ( 毎月決算型 ) 海外 REIT 2 好配当グローバル REIT プレミアム F 通貨 S 愛称 : トリプルストラテジー海外 REIT 3 損保ジャパングローバル REIT( 毎月分配型 ) 海外 REIT 4 インデックスファンド 225 国内株 5 ニッセイ日経 225 インデックスファンド国内株 6 楽天 US リートトリプルエンジン ( レアル ) 毎海外 REIT - 7 ラサールグローバル REIT( 毎月分配型 ) 海外 REIT - 8 emaxis バランス (8 資産均等型 ) バランス 9 emaxis 先進国株式インデックス外国株 10 フィデリティ US ハイイールドファンド外国債券年 1 月 ~3 月までの当社取引データ

10 長期保有株主優待重視タイプ身近な企業で優待選択 NISA タイプ別投資手法 1 銘柄名銘柄コード / 業種優待内容優待獲得最低株数獲得月優待獲得最低投資金額 ( 1) 優待利回り予想配当利回り ( 2) エイチアイエス 9603/ サービス業伊藤園第 1 種優先 25935/ 食料品キャンドゥ 2698/ 小売業 100 株株主優待券 (1,000 円 2 枚 ) 15,000 円以上の旅行商品で 1 人 1 枚 30,000 円以上で 1 人 2 枚利用可 100 株 1500 円相当の自社製品 ( 緑茶ジュース等 ) 自社通信販売製品割引普通株式と優先株式の保有数は合算せず各々実施 100 株優待券 20 枚 (2,000 円 + 税 ) キャンドゥ店舗で利用可能 100 株 4 月 10 月 554,000 円 0.72% 0.65% 100 株 4 月 184,900 円株 5 月 11 月 166,600 円 2.59% - スタジオアリス 2305/ サービス業 100 株株主写真撮影券 1 枚 100 株 6 月 135,100 円年 4 月 8 日終値を基準に算出 2 ロイターコンセンサス 2014 年 4 月 9 日現在優待内容は各企業の判断により変更中止となる場合がございますお取引に際しましては必ず当該企業のホームページ等で内容をご確認ください

11 長期保有株主優待重視タイプ NISA タイプ別投資手法 1 株主優待目的で長期保有を目指す銘柄名銘柄コード / 業種ビックカメラ 3048/ 小売業優待内容 100 株 8 月 :1,000 円相当の買物優待券 2 月 :2,000 円相当の買物優待券 1 年 (3 基準日 ) 以上の継続保有で優待券が増加優待獲得最低株数獲得月優待獲得最低投資金額 ( 1) 優待利回り予想配当利回り ( 2) 100 株 8 月 2 月 62,000 円 4.83% 1.61% ぐるなび 2440/ 小売業 100 株飲食宿泊割引券 (20% 割引 )1 枚 3 年 (7 基準日 ) 以上の継続保有で優待券が倍増 100 株 3 月 142,000 円 % 理研ビタミン 4526/ 食料品 100 株自社関連商品 (1,000 円相当の食品 ) 3 年 (7 基準日 ) 以上の継続保有で商品が豪華に 100 株 3 月 9 月 237,200 円 0.84% 1.69% ポーラオルビスホールディングス 4927/ 化学 100 株 60 ポイント (1 ポイント =100 円相当 ) ポイントに応じて株主優待カタログ掲載商品と交換可 3 年以上継続して保有の場合 20 ポイント追加 100 株 12 月 378,500 円 1.58% 2.16% 年 4 月 8 日終値を基準に算出 2 ロイターコンセンサス 2014 年 4 月 9 日現在優待内容は各企業の判断により変更中止となる場合がございますお取引に際しましては必ず当該企業のホームページ等で内容をご確認ください

12 ご利用方法 : ログイン後マイページ > お取引 > オススメ検索内株主優待検索一覧株主優待検索方法 NISA 口座用に投資金額以下でご自身に合った優待銘柄を検索できますここから検索

13 コスト重視タイプ NISA タイプ別投資手法 2 フリー ETF で売買手数料を無料に! 国内株式指数に連動コードファンド名売買単位投信会社 1593 MAXIS JPX 日経インデックス400 上場投信 1 株三菱 UFJ 投信 1344 MAXIS トピックスコア30 上場投信 10 株三菱 UFJ 投信 1346 MAXIS 日経 225 上場投信 1 株三菱 UFJ 投信 1348 MAXIS トピックス上場投信 10 株三菱 UFJ 投信 1553 MAXIS S&P 東海上場投信 10 株三菱 UFJ 投信外国株式指数に連動コードファンド名売買単位投信会社 1550 MAXIS 海外株式 (MSCIコクサイ) 上場投信 10 株三菱 UFJ 投信 1557 SPDR S&P500 ETF 1 株 SSgA

14 コスト重視タイプ外国債券指数に連動 NISA タイプ別投資手法 2 海外指数に連動する ETF や NISA 向け商品もフリー ETF の対象! コードファンド名売買単位投信会社 1349 ABF 汎アジア債券インデックスファンド 1 株 SSgA その他指数に連動コードファンド名売買単位投信会社 1552 国際のETF VIX 短期先物指数 1 株国際投信 1561 国際のETF VIX 中期先物指数 1 株国際投信 1567 MAXISトピックスリスクコントロール (5%) 上場投信 ( 愛称 :NISA 向けリスコン5) 10 株三菱 UFJ 投信 1574 MAXISトピックスリスクコントロール (10%) 上場投信 ( 愛称 :NISA 向けリスコン10) 10 株三菱 UFJ 投信 1597 MAXIS Jリート上場投信 10 株三菱 UFJ 投信

15 値上がり益重視タイプ非課税枠を最大限に活用 NISA タイプ別投資手法 3 短期勝負でアクティブに株価暴騰や利益確定を狙う直近 IPO 銘柄や新興市場テーマ株で暴騰を狙う 2013 年に上場した N フィールド (6077) は初値から 443% の上昇率! 低位株で値動きのよい銘柄で売買をフル活用! 10 万円の株式の場合 10 回の買付が可能! 一度利用した非課税枠は再利用はできません売売上場! 買買買買 2014 年 4 月 8 日終値を基準に算出

16 タイプ別投資手法おまけ ( プチ株 ) の中でうまくポートフォリオを作成したいの余った投資額を活用したい単元株で以上の銘柄を取引したいプチ株が便利です! 500 円からの積立も可能! 単元株価の高い銘柄コード銘柄名 1 株株価 ( 1) 単元株数 9983 ファーストリテイリング 38,220 円 100 株 4661 オリエンタルランド 15,575 円 100 株 2206 江崎グリコ 1,346 円 1000 株 NISA 口座内のプチ株取引には所定の手数料がかかります年 4 月 8 日終値

17 2014 年 1 月 6 日 ~2014 年 12 月 25 日までキャンペーン期間中 NISA 口座における国内株式 ( 現物株式 ETF ETN REIT) の買付手数料は無料ですプチ株取引には所定の手数料がかかります

18 ご注意事項証券投資は価格の変動金利の変動為替の変動等により投資元本を割り込む恐れがありますお取引の際は約款規定集契約締結前交付書面投資信託説明書 ( 交付目論見書 ) お取扱商品の重要事項の説明等を良くお読みいただき商品特性やリスク及びお取引ルール等を良くご理解の上銘柄選択投資時期投資スタイル等投資の最終決定はご自身のご判断とご責任で行ってください投資信託の購入は基準価額の変動により元本を割り込み損失を被ることがありますファンドにより販売手数料とは別に信託報酬解約手数料その他手数料等を要するものがありますが各ファンド別に要件料率等が異なりますので表示できませんお取引に際しては目論見書 ( 商品毎 ) および目論見書補完書面 ( 投資信託 ) をよくお読みください前金商品 ( 投資信託等 ) をご購入の場合にはお申込から約定までの間に現金買付余力がないと注文が取り消しとなる場合がございます株式発注金額は約定未約定にかかわらず優先して拘束されますので前金商品 ( 投資信託等 ) の申込条件を満たさない場合もあります投資信託等をお申込の場合にはオンライントレード規定目論見書補完書面に記載するご注意事項やお申込画面のご注意事項を十分にご確認ください信用取引指数先物取引指数オプション取引有価証券オプション取引海外指数先物取引は保証金または証拠金以上のお取引が可能であるため保証金または証拠金を超える大きな損失を被ることがあります取引期限があり取引期限を越えてのお取引はできませんお取引に際しては信用取引指数先物取引指数オプション取引有価証券オプション取引海外指数先物取引の契約締結前交付書面をよくお読みいただき商品特性やお取引ルール等をよくご理解の上ご自身のご判断で無理のない資産運用を行ってください信用取引における委託保証金率等は信用取引ルールのご案内ページ ( ) をご確認ください指数先物取引指数オプション取引海外指数先物取引においては各取引所ごとSPANによる先物オプション取引全体の建玉から生じるリスクに応じて証拠金の額を計算するため証拠金に対する取引額の倍率 ( レバレッジ ) は一定ではなく明記することができません日経平均 VIは相場急変時に急上昇する特性があり日経平均 VI 先物取引の売方はその損失が株価指数先物取引と比較して非常に大きくなる恐れがあります外国債券の価格や利回りは市中金利や発行体の信用力などの状況により変動し還前に売却する際は損失 ( 元本欠損 ) が生じるおそれがありますまた発行体の財政状態の悪化経営破綻などにより損失を被ることがあります外貨建債券は為替相場の変動等や国や地域政治経済社会情勢の変動などにより大きな影響を受けたりするおそれがあります外国債券を購入する場合は委託手数料はかかりませんが売買における売付け適用為替レートと買付け適用為替レートには差額があります上記適用為替レートは債券の起債通貨によって異なり実勢レートに基づき当社が決定します

19 くりっく365 OSE-FX 店頭 FX シストレFXは元本や利益を保証するものではなく為替変動リスクや金利変動等のリスクを伴います取引金額がお客さまが預託しなければならない証拠金の額に比べて大きい額となっており外国為替相場や各国通貨の金利の変動等によりお客さまに損失が生じるおそれがありますまたその損失の額はお客さまが預託されている証拠金の額を上回る可能性があります本取引において提示する売値と買値の間には差額がありますお取引に際しては契約締結前交付書面をよくお読みください手数料 : OSE-FX 92 円 ( 片道約定 1 枚あたり / 税抜 ) 店頭 FX シストレFX くりっく365 無料手数料は税抜き表示となります証拠金 (1 万通貨あたり ): くりっく365 東京金融取引所が発表する証拠金基準額をもとに当社が定める額 OSE-FX 大阪取引所が発表する証拠金基準額をもとに当社が定める額店頭 FX コース通貨ペアにより25,000 円 ~1,000,000 円シストレFX 建玉金額の4% 取引所 CFD( 株 365) の取引対象である株価指数は価格配当予想額為替金利等の変動によって変動しますこれにより取引所 CFD( 株 365) のお取引においては投資元本を割り込む恐れがありますまたお客さまが行う取引の金額がその取引についてお客さまが預託しなければならない証拠金の額に比べて大きい額であることからその損失の額はお客さまが預託されている証拠金の額を上回る可能性があります手数料 :153 円 ( 片道約定 1 枚あたり / 税込 ) 証拠金 : 東京金融取引所が発表する証拠金基準額をもとに当社が定めます証拠金の額は変動するため取引金額証拠金に対する比率は一定ではなく明記することができません詳細および最新情報は当社ホームページ ( ) にてご確認ください当イベントは情報提供を目的としており特定の商品の推奨や売買に関する断定的判断の提供を目的とするものではありません先物オプション取引や外国為替証拠金取引 (FX) を含む金融商品の勧誘を目的とした商品説明やご案内等をさせていただくことがありますお客様サポートセンターご意苦情について ( 当社以外の窓口 ) 特定非営利活動法人証券融商品あっせん相談センター電話 : カブドットコム証券株式会社金融商品取引業者登録 : 関東財務局長 ( 金商 ) 第 61 号銀行代理業許可 : 関東財務局長 ( 銀代 ) 第 8 号加入協会 : 日本証券業協会一般社団法人金融先物取引業協会詳細および最新情報は当社ホームページにてご確認ください掲載情報は 2014 年 4 月 14 日現在のものです

スライド 1

スライド 1 カブドットコム証券からのご案内空売り規制の見直しについて営業推進部藤井明代商号 : カブドットコム証券株式会社金融商品取引業登録番号 : 関東財務局長 ( 金商 ) 第 61 号銀行代理業許可番号 : 関東財務局長 ( 銀代 ) 第 8 号加入協会 : 日本証券業協会一般社団法人金融先物取引業協会ご注意ご案内当セミナー及び当資料は資産運用の参考となる情報提供や当社サービスや商品のご紹介