ファンドの内容に関して重大な変更を行なう場合には投資信託及び投資法人に関する法律 ( 昭和 26 年法律第 198 号 ) に基づき事前に投資者 ( 受益者 ) の意向を確認いたしますファンドの財産は信託法 ( 平成 18 年法律第 108 号 ) に基づき受託会社において分別管理されています

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ときなかみいしづ
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) 第 13 条の規定に基づく目論見書ですご購入に際しては本書の内容を十分にお読みいただきご自身でご判断くださいファンドに関する金融商品取引法第 15

販売会社にご請求いただければ当該販売会社を通じて交付いたしますなお請求目論見書をご請求された場合はその旨をご自身で記録しておくようにしてください

以下の委託会社の照会先にお問い合わせください < 委託会社 >[ ファンドの運用の指図を行なう者 ]

1 投資信託説明書 ( 交付目論見書 ) グローバルフィンテック株式ファンド ( 年 2 回決算型 ) 追加型投信 / 内外 / 株式本書は金融商品取引法 ( 昭和 23 年法律第 25 号 ) 第 13 条の規定に基づく目論見書ですご購入に際しては本書の内容を十分にお読みいただきご自身でご判断くださいファンドに関する金融商品取引法第 15 条第 3 項に規定する目論見書 ( 以下請求目論見書といいます ) は委託会社のホームページで閲覧ダウンロードできますまた販売会社にご請求いただければ当該販売会社を通じて交付いたしますなお請求目論見書をご請求された場合はその旨をご自身で記録しておくようにしてください本書には約款の主な内容が含まれていますが約款の全文は請求目論見書に掲載していますファンドの基準価額販売会社などについては以下の委託会社の照会先にお問い合わせください < 委託会社 >[ ファンドの運用の指図を行なう者 ] 日興アセットマネジメント株式会社金融商品取引業者関東財務局長 ( 金商 ) 第 368 号ホームページアドレスコールセンター電話番号 ( 午前 9 時 ~ 午後 5 時土日祝休日は除きます ) < 受託会社 >[ ファンドの財産の保管および管理を行なう者 ] 三井住友信託銀行株式会社設定運用は

2 ファンドの内容に関して重大な変更を行なう場合には投資信託及び投資法人に関する法律 ( 昭和 26 年法律第 198 号 ) に基づき事前に投資者 ( 受益者 ) の意向を確認いたしますファンドの財産は信託法 ( 平成 18 年法律第 108 号 ) に基づき受託会社において分別管理されていますこの目論見書により行なうグローバルフィンテック株式ファンド ( 年 2 回決算型 ) の募集については委託会社は金融商品取引法第 5 条の規定により有価証券届出書を 2017 年 8 月 30 日に関東財務局長に提出しており 2017 年 9 月 15 日にその効力が発生しております商品分類属性区分単位型追加型投資対象地域投資対象資産 ( 収益の源泉 ) 投資対象資産決算頻度投資対象地域投資形態為替ヘッジ追加型内外株式その他資産 ( 投資信託証券 ( 株式一般 ) 年 2 回グローバル ( 含む日本 ) ファミリーファンドなし商品分類および属性区分の定義については一般社団法人投資信託協会のホームページ ( をご参照ください属性区分に記載している為替ヘッジは対円での為替変動リスクに対するヘッジの有無を記載しております < 委託会社の情報 > 委託会社名日興アセットマネジメント株式会社設立年月日 1959 年 12 月 1 日資本金 173 億 6,304 万円運用する投資信託財産の合計純資産総額 17 兆 1,954 億円 (2017 年 12 月末現在 )

3 ファンドの目的特色ファンドの目的主として日本を含む世界の金融商品取引所に上場されているフィンテック関連企業の株式に投資を行ない中長期的な信託財産の成長をめざして運用を行ないますファンドの特色世界の株式の中から主にフィンテック関連企業の 1 株式などに投資します今後の成長が期待されるフィンテック関連企業の株式 ( 預託証券を含みます ) を中心に投資を行なうことにより中長期的な信託財産の成長をめざします外貨建資産の投資にあたっては原則として為替ヘッジは行ないません 2 個別銘柄の選定においてアーク社の調査力を活用しますイノベーションにフォーカスした調査に強みを持つ米国のアークインベストメントマネジメントエルエルシー ( アーク社 ) からの助言をもとに日興アセットマネジメントアメリカズインクがポートフォリオを構築します 3 年 2 回決算を行ないます基準価額水準が 1 万円 (1 万口当たり ) を超えている場合には分配対象額の範囲内で積極的に分配を行ないます毎年 6 月 7 日 12 月 7 日 ( 休業日の場合は翌営業日 ) を決算日とします分配金額は収益分配方針に基づいて委託会社が決定しますが委託会社の判断により分配金額を変更する場合や分配を行なわない場合もあります市況動向および資金動向などにより上記のような運用ができない場合がありますフィンテックとはフィンテック (FinTech) とは金融 (Finance) と技術 (Technology) を組み合わせた造語で最新の情報技術を活用した新たな金融サービスのことを言いますフィンテックはスマートフォンのアプリなどを通じた金融サービスを中心に急成長しておりその利便性の高さから私たちの生活を一変させるイノベーションとして注目されています 1

4 すでに身近なフィンテック電子決済いつでもどこでもモバイルで支払いスマートフォンのアプリを通じた決済など利便性の高いモバイル決済サービスが急成長していますフィンテック関連企業は決済を通じて手数料収入を獲得する一方事業会社は利用者にクーポンやポイントを付与することで顧客の囲い込みや売上の増加をめざしています家計管理オンラインで家計や口座を一括管理今までは口座をバラバラに管理個人を中心に銀行口座やカード履歴オンラインショッピング保有ポイントなどの情報をまとめ家計の収入と支出を一括管理できるサービスが始まっていますフィンテック関連企業は有料サービスの提供のほか利用者の家計や口座情報などをもとに的確な金融商品を紹介し金融機関から手数料収入を得ることなどをめざしていますこれからは口座を一括管理して家計の見える化をロボアドバイザー資産運用はロボにお任せ資産運用のアドバイスの提供に際し AI( 人工知能 ) を活用し顧客ごとに最適な資産配分を作成するロボアドバイザーサービスへの注目が高まっています人の関与を極力削減し顧客へのオーダーメードのポートフォリオ提案を低コストで行なえることから今後同サービスの拡がりが期待されます 2 上図はイメージであり実際とは異なる場合があります

5 フィンテック台頭の背景リーマンショック以降大手金融機関は厳しい市場環境下で健全性の確保に追われ顧客のニーズに応える新しいサービスを十分に開発できない状況が続いてきましたこうした中スマートフォンの急速な普及やテクノロジーの進歩により技術面での金融サービスへの参入障壁が大きく低下したこともあり既存の金融機関にはない新たな金融サービスであるフィンテックが拡大しました新たな金融ニーズの高まりとテクノロジーの急速な進歩金融機関健全性の確保に向け融資姿勢の厳格化などに追われる技術面コスト面での金融サービスへの参入障壁の低下利用者既存のサービスより利便性の高い新たなサービスへのニーズの高まり既存の金融機関では満たされない金融ニーズの高まりスマートフォンスマートフォンやクラウドによりデータ取得コストが低下クラウドビッグデータ AI AI( 人工知能 ) などによりビッグデータの分析精度が向上フィンテックの台頭上図はイメージであり実際とは異なる場合があります高い成長が見込まれるフィンテックフィンテック関連事業への投資は近年拡大しており今後も技術の進歩に応じて急速な増加が見込まれますフィンテックによる新しい金融サービスの登場は既存の金融機関を脅かす存在になりつつある一方で既存の金融機関にとっても新たなビジネスチャンスになり得ることを示唆しています急増するフィンテック関連分野への投資 ( 億米ドル ) 250 < 世界のフィンテック関連分野に対する投資金額の推移 > (2010 年 ~2015 年 ) 年で約 5 倍に増加年 2011 年 2012 年 2013 年 2014 年 2015 年総務省情報通信白書 ( 平成 28 年度版 ) をもとに日興アセットマネジメントが作成上記は過去のものであり将来の運用成果等を約束するものではありません 3

運用プロセス当ファンドの主な投資対象であるマザーファンドの運用を担当する日興アセットマネジメントアメリカズインク * の運用プロセスは以下の通りです * 日興アセットマネジメントアメリカズインクは日興アセットマネジメントグループのグローバル運用の米国拠点です < 運用プロセス > 投資対象 ( 世界の金融商品取引所に上場する企業の株式 ) 投資ユニバースポートフォリオ

エルエルシー ( アーク社 ) では破壊的イノベーションを発掘するには従来の伝統的なリサーチ手法だけでは不十分と考えユニークなプロセスで調査を行なっていますテーマ選択や調査対象企業群の特定は主にトップダウンで行ない企業の分析銘柄選択などは主にボトムアップで行なっていますアーク社のリサーチシステム伝統的なリサーチ手法で得た情報に加え外部の専門家と共同研究を行ない

6 運用プロセス当ファンドの主な投資対象であるマザーファンドの運用を担当する日興アセットマネジメントアメリカズインク * の運用プロセスは以下の通りです * 日興アセットマネジメントアメリカズインクは日興アセットマネジメントグループのグローバル運用の米国拠点です < 運用プロセス > 投資対象 ( 世界の金融商品取引所に上場する企業の株式 ) 投資ユニバースポートフォリオ高い成長が見込まれるフィンテックに関するテーマを幅広く調査し投資対象銘柄の選別を実施投資ユニバースの中からバリュエーションなどを判断しポートフォリオを構築パフォーマンスおよびリスクモニタリング銘柄選択においてはアーク社の助言を受けます上記は 2017 年 12 月末現在の運用プロセスであり将来変更となる場合がありますアーク社についてアークインベストメントマネジメントエルエルシー ( アーク社 ) では破壊的イノベーションを発掘するには従来の伝統的なリサーチ手法だけでは不十分と考えユニークなプロセスで調査を行なっていますテーマ選択や調査対象企業群の特定は主にトップダウンで行ない企業の分析銘柄選択などは主にボトムアップで行なっていますアーク社のリサーチシステム伝統的なリサーチ手法で得た情報に加え外部の専門家と共同研究を行ないさらにネット上での批評を取り入れて分析の精度を高めていくシステム伝統的リサーチファンダメンタルズ分析やボトムアップ分析などを実施クラウドソーシングオンライン + SNS * 外部の専門家と投資テーマについて共同で分析し成長モデルを構築アークインベストメントマネジメントエルエルシー構築した成長モデルを基にアーク社自身の見解と世の中の認識のずれを確認 2014 年設立本社 : ニューヨーク *S N S: ソーシャルネットワークサービス 4

7 ファンドの仕組み当ファンドは主にマザーファンドに投資するファミリーファンド方式で運用を行ないます < ベビーファンド > < マザーファンド > グローバルフィンテック株式ファンドの各ファンド間でスイッチングを行なうことができる場合がありますただし販売会社によっては一部のファンドのみの取扱いとなる場合やスイッチングを行なえない場合があります詳しくは販売会社にお問い合わせください主な投資制限株式への実質投資割合には制限を設けません外貨建資産への実質投資割合には制限を設けません分配方針投資者申込金グローバル投資投資(グローバル受フィンテック株式フィンテック株式益ファンド者収益分配金マザーファンド ( 年 2 回決算型 ) 損益損益)解約金償還金世界の株式など毎決算時に分配金額は委託会社が基準価額水準市況動向などを勘案して決定します基準価額水準が1 万円 (1 万口当たり ) を超えている場合には分配対象額の範囲内で積極的に分配を行ないますただし分配対象額が少額の場合には分配を行なわないこともあります将来の分配金の支払いおよびその金額について保証するものではありません ( ご参考 ) 金融サービスの技術革新の変遷さらなる利便性の向上現金の入出金の自由が拡大現金なしで買い物が可能にネット証券やネットバンキングなどで自宅でいつでも取引が可能に通信技術の発展による金融のネットワーク化インターネットの普及による金融のオンライン化フィンテックイノベーションによる金融サービスのデジタル化 1970 年代 1980 年代 1990 年代後半 2000 年代後半 ~ 上図はイメージであり実際とは異なる場合があります 5

8 投資リスク当ファンドの投資にあたっては主に以下のリスクを伴ないます基準価額変動リスクの大きいファンドですのでお申込みの際は当ファンドのリスクを充分に認識検討し慎重に投資のご判断を行なっていただく必要があります基準価額の変動要因投資者の皆様の投資元金は保証されているものではなく基準価額の下落により損失を被り投資元金を割り込むことがありますファンドの運用による損益はすべて投資者 ( 受益者 ) の皆様に帰属しますなお当ファンドは預貯金とは異なります当ファンドは主に株式を実質的な投資対象としますので株式の価格の下落や株式の発行体の財務状況や業績の悪化などの影響により基準価額が下落し損失を被ることがありますまた外貨建資産に投資する場合には為替の変動により損失を被ることがあります主なリスクは以下の通りです価格変動リスク株式の価格は会社の成長性や収益性の企業情報および当該情報の変化に影響を受けて変動しますまた国内および海外の経済政治情勢などの影響を受けて変動しますファンドにおいては株式の価格変動または流動性の予想外の変動があった場合重大な損失が生じるリスクがあります新興国の株式は先進国の株式に比べてまた中小型株式は株式市場全体の平均に比べて価格変動が大きくなる傾向があり基準価額にも大きな影響を与える場合があります流動性リスク市場規模や取引量が少ない状況においては有価証券の取得売却時の売買価格は取引量の大きさに影響を受け市場実勢から期待できる価格どおりに取引できないリスク評価価格どおりに売却できないリスクあるいは価格の高低に関わらず取引量が限られてしまうリスクがありその結果不測の損失を被るリスクがあります新興国の株式は先進国の株式に比べてまた中小型株式は株式市場全体の平均に比べて市場規模や取引量が少ないため流動性リスクが高まる場合があります信用リスク投資した企業の経営などに直接間接を問わず重大な危機が生じた場合にはファンドにも重大な損失が生じるリスクがありますデフォルト ( 債務不履行 ) や企業倒産の懸念から発行体の株式などの価格は大きく下落 ( 価格がゼロになることもあります ) しファンドの基準価額が値下がりする要因となります為替変動リスク外貨建資産については一般に外国為替相場が当該資産の通貨に対して円高になった場合にはファンドの基準価額が値下がりする要因となります一般に新興国の通貨は先進国の通貨に比べて為替変動が大きくなる場合がありますカントリーリスク投資対象国における非常事態など ( 金融危機財政上の理由による国自体のデフォルト重大な政策変更や資産凍結を含む規制の導入自然災害クーデターや重大な政治体制の変更戦争など ) を含む市況動向や資金動向などによってはファンドにおいて重大な損失が生じるリスクがあり投資方針に従った運用ができない場合があります一般に新興国は情報の開示などが先進国に比べて充分でないあるいは正確な情報の入手が遅延する場合があります 6

9 投資リスクは次ページもご確認ください有価証券の貸付などにおけるリスク有価証券の貸付行為などにおいては取引相手先リスク ( 取引の相手方の倒産などにより貸付契約が不履行になったり契約が解除されたりするリスク ) を伴ないその結果不測の損失を被るリスクがあります貸付契約が不履行や契約解除の事態を受けて貸付契約に基づく担保金を用いて清算手続きを行なう場合においても買戻しを行なう際に市場の時価変動などにより調達コストが担保金を上回る可能性もあり不足金額をファンドが負担することによりその結果ファンドに損害が発生する恐れがあります基準価額の変動要因は上記に限定されるものではありませんその他の留意点当ファンドのお取引に関しては金融商品取引法第 37 条の 6 の規定 ( いわゆるクーリングオフ ) の適用はありません当ファンドは預金や保険契約とは異なり預金保険機構および保険契約者保護機構の保護の対象ではありませんまた銀行など登録金融機関で購入された場合投資者保護基金の支払いの対象とはなりません分配金は投資信託の純資産から支払われますので分配金が支払われるとその金額相当分基準価額は下がります分配金は計算期間中に発生した運用収益を超えて支払われる場合があります投資者のファンドの購入価額によっては分配金の一部または全部が実質的には元本の一部払戻しに相当する場合がありますリスクの管理体制運用状況の評価分析および運用リスク管理ならびに法令などの遵守状況のモニタリングについては運用部門から独立したリスク管理 / コンプライアンス業務担当部門が担当しています上記部門はリスク管理 / コンプライアンス関連の委員会へ報告 / 提案を行なうと共に必要に応じて運用部門に改善案策定の指示などを行ない適切な運用体制を維持できるように努めています上記体制は 2017 年 12 月末現在のものであり今後変更となる場合があります 7

10 投資リスク投資リスクは前ページもご確認ください ( 参考情報 ) 当ファンドと他の代表的な資産クラスとの騰落率の比較当ファンドの年間騰落率および分配金再投資基準価額の推移 (%) (2013 年 1 月 ~2017 年 12 月 ) 100 平均値 80 最大値最小値 ,500 該当事項はありません( 円 ) 10,000 (2013 年 1 月 ~2017 年 12 月 )(%) 100 分配金再投資基準価額 ( 左軸 ) ファンドの年間騰落率 ( 右軸 ) 年 1 月 2014 年 1 月 2015 年 1 月 2016 年 1 月 2017 年 1 月 7,500 5,000 2, 当ファンド日本株先進国株新興国株日本国債先進国債新興国債 -40 ( 当ファンドと他の代表的な資産クラスの平均騰落率年間最大騰落率および最小騰落率 (%)) 当ファンド日本株先進国株新興国株日本国債先進国債新興国債平均値ー 20.3% 21.2% 12.5% 2.3% 9.0% 6.4% 最大値ー 65.0% 65.7% 47.4% 9.3% 34.9% 43.7% 最小値ー -22.0% -17.5% -27.4% -4.0% -12.3% -17.4% 上記は当ファンドと代表的な資産クラスを定量的に比較できるように作成したものです全ての資産クラスが当ファンドの投資対象とは限りません上記は2013 年 1 月から2017 年 12 月の5 年間の各月末における直近 1 年間の騰落率の最大最小平均を当ファンドおよび他の代表的な資産クラスについて表示したものですただし当ファンドは直近 1 年間の騰落率がないため表示しておりません基準価額は運用管理費用 ( 信託報酬 ) 控除後の 1 万口当たりの値です分配金再投資基準価額は 2017 年 9 月末の基準価額を起点として指数化しています当ファンドの分配金再投資基準価額および年間騰落率 ( 各月末における直近 1 年間の騰落率 ) は分配金 ( 税引前 ) を再投資したものとして計算した理論上のものであり実際の基準価額および実際の基準価額に基づいて計算した年間騰落率とは異なる場合があります < 各資産クラスの指数 > 日本株東証株価指数(TOPIX 配当込) 先進国株 MSCI-KOKUSAIインデックス ( 配当込円ベース ) 新興国株 MSCIエマージングマーケットインデックス ( 配当込円ベース ) 日本国債 NOMURA-BPI 国債先進国債 FTSE 世界国債インデックス ( 除く日本円ベース ) 新興国債 JPモルガンGBI-EMグローバルディバーシファイド ( 円ヘッジなし円ベース ) 海外の指数は為替ヘッジなしによる投資を想定して円換算しております 8

11 運用実績 2017 年 12 月 29 日現在基準価額純資産の推移 ( 円 ) ( 設定日 (2017 年 9 月 15 日 )~2017 年 12 月 29 日 ) 16,000 分配金再投資基準価額 ( 左軸 ) 14,000 基準価額 ( 左軸 ) 純資産総額 ( 右軸 ) 12,000 10,000 8,000 6,000 4, 年 9 月 2017 年 10 月 2017 年 11 月 2017 年 12 月 ( 億円 ) 基準価額 1 0, 円純資産総額億円基準価額は運用管理費用 ( 信託報酬 ) 控除後の 1 万口当たりの値です分配金再投資基準価額は分配金 ( 税引前 ) を再投資したものとして計算した理論上のものであることにご留意ください分配の推移 ( 税引前 1 万口当たり ) 2017 年 12 月設定来累計 650 円 650 円主要な資産の状況 < 資産構成比率 > 株式資産うち先物現金その他比率 99.7% 0.0% 0.3% マザーファンドの投資状況を反映した実質の組入比率で純資産総額比です < 組入上位 5 業種 > 業種ソフトウェア 1 サービス 2 各種金融 3 小売 4 銀行ヘルスケア機器 5 サービス比率 45.5% 18.3% 10.9% 5.7% 4.0% < 組入上位 5ヵ国地域 > 国地域名比率アメリカケイマン諸島日本中国韓国 65.3% 9.5% 7.7% 6.2% 2.3% < 組入上位 5 通貨 > 通貨名 1 アメリカドル日本円香港ドル韓国ウォンニュージーランドドルグローバルフィンテック株式マザーファンドのポートフォリオの内容比率 77.1% 7.7% 6.2% 2.3% 2.1% < 組入上位 10 銘柄 >( 組入銘柄数 :50 銘柄 ) 銘柄名国地域名業種比率 1 アメリカソフトウェア 5.5% サービス SQUARE INC - A スクエア AMAZON.COM INC アマゾンドットコム TENCENT HOLDINGS LTD テンセントホールディングス LENDINGTREE INC レンディングツリー ATHENAHEALTH INC アテナヘルス ALIBABA GROUP HOLDING-SP-ADR アリババグループホールディング PAYPAL HOLDINGS INC ペイパルホールディングス APPLE INC アップル SBI ホールディングス SBI ホールディングス LENDINGCLUB CORP レンディングクラブアメリカ中国アメリカ小売ソフトウェアサービス銀行 4.9% 4.4% 4.3% アメリカヘルスケア機器 4.0% サービスケイマン諸島アメリカアメリカ日本ソフトウェアサービスソフトウェアサービステクノロジーハードウェア各種金融 4.0% 3.1% 3.1% 3.1% アメリカ上記の各数値はグローバルフィンテック株式マザーファンドの状況で純資産総額比です各種金融 3.1% 年間収益率の推移 (%) % 年 2009 年 2010 年 2011 年 2012 年 2013 年 2014 年 2015 年 2016 年 2017 年ファンドの年間収益率は分配金 ( 税引前 ) を再投資したものとして計算しております当ファンドにはベンチマークはありません 2017 年は設定時から2017 年末までの騰落率ですファンドの運用実績はあくまで過去の実績であり将来の運用成果を約束するものではありませんファンドの運用状況は別途委託会社のホームページで開示しています 9

12 手続手数料等お申込みメモ購入単位購入価額購入代金換金単位換金価額換金代金申込締切時間購入の申込期間購入換金申込不可日換金制限購入換金申込受付の中止及び取消し販売会社が定める単位販売会社または委託会社の照会先にお問い合わせください購入申込受付日の翌営業日の基準価額販売会社が指定する日までにお支払いください 1 口単位販売会社によって異なる場合があります換金申込受付日の翌営業日の基準価額原則として換金申込受付日から起算して 6 営業日目からお支払いします原則として販売会社の営業日の午後 3 時までに販売会社所定の事務手続きが完了したものを当日の受付分とします 2017 年 9 月 15 日から 2018 年 9 月 7 日まで上記期間満了前に有価証券届出書を提出することによって更新されます販売会社の営業日であっても購入換金の申込日がニューヨーク証券取引所の休業日またはニューヨークの銀行休業日に該当する場合は購入換金の申込みの受付は行ないません詳しくは販売会社にお問い合わせくださいファンドの規模および商品性格などに基づき運用上の支障をきたさないようにするため大口の換金には受付時間制限および金額制限を行なう場合があります委託会社は金融商品取引所における取引の停止外国為替取引の停止決済機能の停止投資対象国における非常事態 ( 金融危機デフォルト重大な政策変更や資産凍結を含む規制の導入自然災害クーデターや重大な政治体制の変更戦争など ) による市場の閉鎖もしくは流動性の極端な減少などその他やむを得ない事情があるときは購入および換金の申込みの受付を中止することおよび既に受け付けた購入および換金の申込みの受付を取り消すことができます信託期間 2026 年 12 月 7 日まで (2017 年 9 月 15 日設定 ) 繰上償還次のいずれかの場合等には繰上償還することがありますファンドの純資産総額が 10 億円を下回ることとなった場合繰上償還することが受益者のために有利であると認めるときやむを得ない事情が発生したとき決算日毎年 6 月 7 日 12 月 7 日 ( 休業日の場合は翌営業日 ) 収益分配信託金の限度額年 2 回分配方針に基づいて分配を行ないます販売会社との契約によっては再投資が可能です 5,000 億円公告運用報告書電子公告により行ない委託会社のホームページに掲載しますホームページアドレスなおやむを得ない事由により公告を電子公告によって行なうことができない場合には公告は日本経済新聞に掲載します毎期決算後および償還後に交付運用報告書は作成され知れている受益者に対して交付されます 10 課税関係課税上は株式投資信託として取り扱われます公募株式投資信託は税法上少額投資非課税制度の適用対象です配当控除の適用はありません益金不算入制度は適用されません

13 ファンドの費用税金ファンドの費用投資者が直接的に負担する費用購入時の基準価額に対し 3.78%( 税抜 3.5%) 以内購入時手数料購入時手数料は販売会社が定めます詳しくは販売会社にお問い合わせください購入時手数料は商品および関連する投資環境の説明や情報提供などならびに購入に関する事務コストの対価です信託財産留保額ありません投資者が信託財産で間接的に負担する費用運用管理費用 ( 信託報酬 ) その他の費用手数料ファンドの日々の純資産総額に対し年率 1.89%( 税抜 1.75%) 運用管理費用は毎計算期末または信託終了のときに信託財産から支払われます < 運用管理費用の配分 ( 年率 )> 諸費用 ( 目論見書の作成費用など ) 売買委託手数料など運用管理費用 ( 信託報酬 )= 運用期間中の基準価額信託報酬率合計 1.75% 委託会社 0.85% 販売会社 0.85% 受託会社 0.05% 委託会社委託した資金の運用の対価販売会社運用報告書など各種書類の送付口座内でのファンドの管理購入後の情報提供などの対価受託会社運用財産の管理委託会社からの指図の実行の対価表中の率は税抜です別途消費税がかかりますマザーファンドの投資顧問会社が受ける報酬は上記委託会社が受ける運用管理費用の中から支払いますファンドの日々の純資産総額に対して年率 0.1% を乗じた額の信託期間を通じた合計を上限とする額 1 目論見書などの作成および交付に係る費用 2 運用報告書の作成および交付に係る費用 3 計理およびこれに付随する業務に係る費用 (1~3 の業務を委託する場合の委託費用を含みます ) 4 監査費用などは委託会社が定めた時期に信託財産から支払われます監査費用は監査法人などに支払うファンドの監査に係る費用です組入有価証券の売買委託手数料借入金の利息立替金の利息および貸付有価証券関連報酬 ( 有価証券の貸付を行なった場合は信託財産の収益となる品貸料に 0.54 ( 税抜 0.5) を乗じて得た額 ) などがその都度信託財産から支払われます運用状況などにより変動するものであり事前に料率上限額などを表示することはできません投資者の皆様にご負担いただくファンドの費用などの合計額については保有期間や運用の状況などに応じて異なりますので表示することができません税金税金は表に記載の時期に適用されます以下の表は個人投資者の源泉徴収時の税率であり課税方法等により異なる場合があります時期項目税金配当所得として課税分配時所得税および地方税普通分配金に対して % 譲渡所得として課税換金 ( 解約 ) 時および償還時所得税および地方税換金 ( 解約 ) 時および償還時の差益 ( 譲渡益 ) に対して % 少額投資非課税制度愛称 :NISA( ニーサ ) をご利用の場合毎年年間 120 万円の範囲で新たに購入した公募株式投資信託などから生じる配当所得および譲渡所得が5 年間非課税となりますご利用になれるのは満 20 歳以上の方で販売会社で非課税口座を開設するなど一定の条件に該当する方が対象となりますまた未成年者少額投資非課税制度 ( ジュニア NISA) をご利用の場合 20 歳未満の居住者などを対象に年間 80 万円の範囲で新たに購入した公募株式投資信託などから生じる配当所得および譲渡所得が5 年間非課税となります詳しくは販売会社にお問い合わせください法人の場合は上記とは異なります上記は2018 年 3 月 7 日現在のものですので税法が改正された場合等には税率等が変更される場合があります税金の取扱いの詳細については税務専門家等にご確認されることをお勧めします 11

14 メモ

16 IF

ファンドの内容に関して重大な変更を行なう場合には投資信託及び投資法人に関する法律 ( 昭和 26 年法律第 198 号 ) に基づき事前に投資者 ( 受益者 ) の意向を確認いたしますファンドの財産は信託法 ( 平成 18 年法律第 108 号 ) に基づき受託会社において分別管理されています

ファンドの内容に関して重大な変更を行なう場合には投資信託及び投資法人に関する法律 ( 昭和 26 年法律第 198 号 ) に基づき事前に投資者 ( 受益者 ) の意向を確認いたしますファンドの財産は信託法 ( 平成 18 年法律第 108 号 ) に基づき受託会社において分別管理されていますインデックスファンド海外株式 ( ヘッジなし ) 追加型投信 / 海外 / 株式 / インデックス型投資信託説明書 ( 交付目論見書 ) 2018.7.20 本書は金融商品取引法 ( 昭和 23 年法律第 25 号 ) 第 13 条の規定に基づく目論見書ですご購入に際しては本書の内容を十分にお読みいただきご自身でご判断くださいファンドに関する金融商品取引法第 15 条第 3 項に規定する目論見書