委託会社の概要委託会社名三井住友アセットマネジメント株式会社設立年月日 1985 年 7 月 15 日資本金 20 億円 (2018 年 3 月 30 日現在 ) 運用する投資信託財産の合計純資産総額 6 兆 2,604 億円 (2018 年 3 月 30 日現在 ) 商品分類商品分類単

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しゅんすけいさし
5 years ago
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投資信託説明書 ( 交付目論見書 ) 使用開始日 :2018 年 6 月 8 日三井住友 DC 年金日本債券ファンド追加型投信 / 国内 / 債券本書は金融商品取引法 ( 昭和 23 年法律第 25 号 ) 第 13 条の規定に基づく目論見書ですご購入に際しては本書の内容を十分にお読みくださいファンドに関する投資信託説明書 ( 請求目論見書 )

1 投資信託説明書 ( 交付目論見書 ) 使用開始日 :2018 年 6 月 8 日三井住友 DC 年金日本債券ファンド追加型投信 / 国内 / 債券本書は金融商品取引法 ( 昭和 23 年法律第 25 号 ) 第 13 条の規定に基づく目論見書ですご購入に際しては本書の内容を十分にお読みくださいファンドに関する投資信託説明書 ( 請求目論見書 ) を含む詳細な情報は下記の委託会社のホームページで閲覧できますまた本書には信託約款の主な内容が含まれておりますが信託約款の全文は投資信託説明書 ( 請求目論見書 ) に添付されておりますファンドの販売会社ファンドの基準価額その他ご不明な点は下記の委託会社までお問い合わせください委託会社ファンドの運用の指図等を行います三井住友アセットマネジメント株式会社金融商品取引業者登録番号 : 関東財務局長 ( 金商 ) 第号 < 委託会社への照会先 > ホームページ : お客さま専用フリーダイヤル : [ 受付時間 ] 営業日の午前 9 時 ~ 午後 5 時受託会社ファンドの財産の保管および管理等を行います三井住友信託銀行株式会社

2 委託会社の概要委託会社名三井住友アセットマネジメント株式会社設立年月日 1985 年 7 月 15 日資本金 20 億円 (2018 年 3 月 30 日現在 ) 運用する投資信託財産の合計純資産総額 6 兆 2,604 億円 (2018 年 3 月 30 日現在 ) 商品分類商品分類単位型追加型投資対象地域投資対象資産 ( 収益の源泉 ) 1 追加型国内債券属性区分投資対象資産決算頻度投資対象地域投資形態その他資産 ( 投資信託証券 ( 債券一般 )) 年 1 回日本ファミリーファンド商品分類属性区分は一般社団法人投資信託協会商品分類に関する指針に基づき記載しています商品分類属性区分の全体的な定義等は一般社団法人投資信託協会のホームページ ( をご覧ください委託会社はファンドの募集について金融商品取引法第 5 条の規定により有価証券届出書を 2018 年 6 月 7 日に関東財務局長に提出しており 2018 年 6 月 8 日にその届出の効力が生じておりますファンドの商品内容に関して重大な約款変更を行う場合には委託会社は投資信託及び投資法人に関する法律 ( 昭和 26 年法律第 198 号 ) に基づき事前に受益者の意向を確認いたしますファンドの信託財産は受託会社により保管されますが信託法によって受託会社の固有財産等との分別管理等が義務付けられています投資信託説明書 ( 請求目論見書 ) は販売会社にご請求いただければ当該販売会社を通じて交付いたしますご請求された場合はその旨をご自身で記録しておくようにしてください色覚の個人差等を問わずできるだけ多くの方に情報が伝わるよう配色やデザインに配慮して作成しています見やすく読みまちがえにくいユニバーサルデザインフォントを採用しています

3 ファンドの目的特色 2 ファンドの目的特色ファンドの目的年金日本債券アクティブマザーファンド ( 以下マザーファンドといいます ) を主要投資対象として安定した収益の確保と中長期的な信託財産の成長を図ることを目的として安定運用を行いますファンドの特色 1 日本の公社債に投資します 2 NOMURA-BPI( 総合 ) をベンチマークとし中長期的にベンチマークを上回る投資成果を目指します NOMURA-BPI( 総合 ) とは日本の債券市場の動向を的確に表すために野村證券株式会社によって開発された市場指数です年金運用において日本の債券市場のベンチマークに多く利用されています NOMURA-BPI( 総合 ) に関する一切の知的財産権その他の一切の権利は野村證券株式会社に帰属しておりますまた野村證券株式会社はファンドの運用成果に対して一切の責任を負うものではありません 3 組織的な意思決定プロセスのもとポートフォリオ全体のデュレーションコントロール残存構成の決定銘柄選定などを行いますデュレーションとは債券の平均回収期間を表し金利が変動した場合債券の価格がどの程度変化するかを表す指標です一般的にこの値が大きいほど金利変動に対する債券価格の変動率も大きくなりリスクが高くなるといえます 4 ファミリーファンド方式により運用を行います 5 マザーファンドの組入比率は原則として高位を保ちます解約償還への対応などの事情により変更することもあります資金動向市況動向等によっては上記のような運用ができない場合があります

4 3 ファンドの目的特色ファンドの目的特色ファンドのしくみファミリーファンド方式を採用しマザーファンドの組入れを通じて実際の運用を行いますファンドマザーファンド投資対象資産投資者 ( 受益者 ) 申込金分配金解約金償還金三井住友 DC 年金日本債券ファンド投資損益年金日本債券アクティブマザーファンド投資損益日本の公社債等運用プロセスマクロ見通しの策定マーケット分析金利見通し策定デュレーション / イールドカーブ戦略債券種別戦略クレジット戦略リスク管理ポートフォリオの構築上記の運用プロセスは 2018 年 3 月末現在のものであり今後変更される場合があります

5 4 フ目的特色特色ファンドのベンチマークおよび分配金再投資基準価額の推移以下のグラフはファンドの値動きのイメージをつかんでいただくためベンチマーク (NOMURA- BPI( 総合 )) およびファンドの分配金再投資基準価額の推移と国内外の主要な出来事を合わせて記載したものです分配実績がない場合は分配金再投資基準価額は基準価額と同じですファンドの将来の運用成果等を示唆あるいは保証するものではありません ( ポイント ) ファンド設定日 2001 年 10 月 12 日 NOMURA-BPI( 総合 ) 分配金再投資基準価額 /3 2000/3 2002/3 2004/3 2006/3 2008/3 2010/3 2012/3 2014/3 2016/3 2018/3 ( 年 / 月 ) 日銀ゼロ金利政策解除 (2006/7) 円最高値 1 米ドル =75.32 円 (2011/10) 日銀量的質的金融緩和 (2013/4) ァンドの目的アジア通貨危機 (1997~1998) IT バブル (2000) サブプライムローン問題 (2007/7) リーマンショック (2008/9) チャイナショックによる世界同時株安 (2015/8) 日銀マイナス金利導入決定 (2016/1) 英国国民投票で EU 離脱決定 (2016/6) データは1998 年 3 月末 ~2018 年 3 月末ファンド設定時を100として指数化ベンチマーク (NOMURA-BPI( 総合 )) の著作権知的所有権その他一切の権利は発行者許諾者が有していますこれら発行者許諾者は当ファンドの運営に何ら関与するものではなく当ファンドの運用成果に対して一切の責任を負うものではありません分配金再投資基準価額とは分配金再投資基準価額は分配金 ( 税引前 ) を分配時に再投資したと仮定して計算したものでファンド運用の実質的なパフォーマンスを示します

6 5 ファンドの目的特色ファンドの目的特色主な投資制限株式への投資は転換社債の転換および転換社債型新株予約権付社債の新株予約権の行使による取得に限り信託財産の純資産総額の10% 以下とします外貨建資産への投資は行いません分配方針年 1 回 ( 原則として毎年 3 月 10 日休業日の場合は翌営業日 ) 決算を行い分配金額を決定します分配対象額は経費控除後の利子配当収入と売買益 ( 評価益を含みます ) 等の全額とします分配金額は委託会社が基準価額水準市況動向等を勘案して決定します委託会社の判断により分配を行わない場合もあるため将来の分配金の支払いおよびその金額について保証するものではありませんファンドは複利効果による信託財産の成長を優先するため分配を極力抑制します ( 基準価額水準市況動向等によっては変更する場合があります ) 分配金に関する留意事項分配金は預貯金の利息とは異なりファンドの純資産から支払われますので分配金が支払われるとその金額相当分基準価額は下がります分配金ファンドで分配金が支払われるイメージファンドの純資産分配金は計算期間中に発生した収益 ( 経費控除後の配当等収益および評価益を含む売買益 ) を超えて支払われる場合がありますその場合当期決算日の基準価額は前期決算日と比べて下落することになりますまた分配金の水準は必ずしも計算期間におけるファンドの収益率を示すものではありません投資者のファンドの購入価額によっては分配金の一部または全部が実質的には元本の一部払戻しに相当する場合がありますファンド購入後の運用状況により分配金額より基準価額の値上がりが小さかった場合も同様です

7 投資リスク 6 投資リスク基準価額の変動要因ファンドは主に日本の債券を投資対象としています ( マザーファンドを通じて間接的に投資する場合を含みます ) ファンドの基準価額は組み入れた債券の値動き当該発行者の経営財務状況の変化等の影響により上下します基準価額の下落により損失を被り投資元本を割り込むことがあります運用の結果としてファンドに生じた利益および損失はすべて受益者に帰属しますしたがってファンドは預貯金とは異なり投資元本が保証されているものではなく一定の投資成果を保証するものでもありませんファンドの主要なリスクは以下の通りです価格変動リスク債券市場リスク債券の価格の下落は基準価額の下落要因です内外の政治経済社会情勢等の影響により債券相場が下落 ( 金利が上昇 ) した場合ファンドの基準価額が下落する要因となりますまたファンドが保有する個々の債券については下記信用リスクを負うことにもなります信用リスク債務不履行の発生等は基準価額の下落要因ですファンドが投資している有価証券や金融商品に債務不履行が発生あるいは懸念される場合に当該有価証券や金融商品の価格が下がったり投資資金を回収できなくなったりすることがありますこれらはファンドの基準価額が下落する要因となります市場流動性リスク市場規模の縮小取引量の低下により不利な条件での取引を余儀なくされることは基準価額の下落要因ですファンドの資金流出入に伴い有価証券等を大量に売買しなければならない場合あるいは市場を取り巻く外部環境に急激な変化があり市場規模の縮小や市場の混乱が生じた場合等には必要な取引ができなかったり通常よりも不利な価格での取引を余儀なくされることがありますこれらはファンドの基準価額が下落する要因となりますその他の留意点当ファンドはファミリーファンド方式により運用するため当ファンドと同じマザーファンドを投資対象とする他のベビーファンドに追加設定一部解約により資金の流出入が生じた場合その結果として当該マザーファンドにおいても組入有価証券の売買等が生じ当ファンドの基準価額に影響を及ぼすことがありますファンドのお申込みに関してはクーリングオフ制度の適用はありません投資資産の市場流動性が低下することにより投資資産の取引等が困難となった場合はファンドの換金申込みの受付けを中止することおよび既に受け付けた換金申込みを取り消すことがありますリスクの管理体制委託会社では運用部門から独立した組織を設置しリスク管理部において信託約款等に定める各種投資制限リスク指標のモニタリング等法務コンプライアンス部において法令諸規則等の遵守状況の確認等を行っています当該モニタリングおよび確認結果等は運用評価委員会リスク管理委員会およびコンプライアンス委員会に報告されます

8 7 投資リスク投資リスク ( 参考情報 ) 投資リスクの定量的比較ファンドの年間騰落率および分配金再投資基準価額の推移ファンドと他の代表的な資産クラスとの騰落率の比較各月末におけるファンドの 1 年間の騰落率と分配金再投資基準価額の推移を表示したものですファンドおよび他の代表的な資産クラスについて各月末における 1 年間の騰落率の平均最大最小を比較したものです年間騰落率 : 2013 年 4 月 ~2018 年 3 月ファンド : 2013 年 4 月 ~2018 年 3 月分配金再投資基準価額 : ( 円 ) 2013 年 4 月 ~2018 年 3 月 (%) 15,000 分配金再投資基準価額 ( 左軸 ) 100 (%) 100 他の資産クラス : 2013 年 4 月 ~2018 年 3 月最大値 12,000 9,000 6, 平均値最小値 , ファンドの年間騰落率 ( 右軸 ) /4 2014/4 2015/4 2016/4 2017/4 ( 年 / 月 ) -40 ファンド日本株先進国株新興国株日本国債先進国債新興国債平均値 1.8% 20.1% 20.3% 12.8% 2.2% 8.2% 5.7% 年間騰落率分配金再投資基準価額は分配金 ( 税引前 ) を分配時に再投資したものと仮定して計算したものです分配実績がない場合は分配金再投資基準価額は基準価額と同じですファンドの騰落率は分配金 ( 税引前 ) を分配時に再投資したものと仮定して計算しており実際の基準価額をもとに計算したものとは異なりますすべての資産クラスがファンドの投資対象とは限りません日本株先進国株新興国株日本国債先進国債新興国債 TOPIX( 配当込み ) 株式会社東京証券取引所が算出公表する指数で東京証券取引所第一部に上場している内国普通株式全銘柄を対象としています MSCI コクサイインデックス ( グロス配当込み円ベース ) MSCI Inc. が開発した指数で日本を除く世界の主要先進国の株式を対象としています MSCI エマージングマーケットインデックス ( グロス配当込み円ベース ) MSCI Inc. が開発した指数で新興国の株式を対象としています NOMURA-BPI( 国債 ) 野村證券株式会社が公表する指数で国内で発行された公募固定利付国債を対象としています FTSE 世界国債インデックス ( 除く日本円ベース ) FTSE Fixed Income LLC により運営されている指数で日本を除く世界の主要国の国債を対象としています JP モルガンガバメントボンドインデックス - エマージングマーケッツグローバルダイバーシファイド ( 円ベース ) J.P. Morgan が算出公表する指数で新興国が発行する現地通貨建て国債を対象としています海外の指数は為替ヘッジなしによる投資を想定して円ベースとしています上記各指数に関する知的所有権その他の一切の権利はその発行者および許諾者に帰属しますまた上記各指数の発行者および許諾者は当ファンドの運用成果等に関して一切責任を負いません

9 運用実績 8 運用実績ファンドの運用実績はあくまで過去の実績であり将来の運用成果を約束するものではありません委託会社ホームページにおいてもファンドの運用状況は適宜開示しています基準価額純資産の推移 ( 円 ) 15,000 12,000 9,000 6,000 3,000 基準価額 ( 左軸 ) 純資産総額 ( 右軸 ) 期間 :2007/12/28~2018/3/30( 億円 ) ,236 円 17 億円基準日 :2018 年 3 月 30 日分配の推移決算期 2018 年 3 月 2017 年 3 月 2016 年 3 月 2015 年 3 月 2014 年 3 月設定来累計分配金 0 円 0 円 0 円 0 円 0 円 0 円 ( 年 ) 基準価額は 1 万口当たり信託報酬控除後です分配金は1 万口当たり税引前です直近 5 計算期間を記載しています主要な資産の状況三井住友 D C 年金日本債券ファンド資産別構成資産の種類国地域比率 (%) 親投資信託受益証券日本現金預金その他の資産 ( 負債控除後 ) 合計 ( 純資産総額 ) 年金日本債券アクティブマザーファンド資産別構成主要投資銘柄 ( 上位 10 銘柄 ) 資産の種類国地域比率 (%) 国債証券特殊債券地方債証券社債券日本日本日本日本現金預金その他の資産 ( 負債控除後 ) 合計 ( 純資産総額 ) 主要投資銘柄 ( 上位 10 銘柄 ) 国地域種類銘柄名比率 (%) 日本親投資信託受益証券年金日本債券アクティブマザーファンド国地域種類銘柄名利率 (%) 償還期限比率 (%) 日本日本国債証券国債証券第 154 回利付国債 (20 年 ) 第 349 回利付国債 (10 年 ) /09/ /12/ 日本特殊債券 F398 回地方公共団体金融機構債券 /10/ 日本日本日本日本日本日本日本国債証券国債証券地方債証券特殊債券地方債証券特殊債券国債証券第 343 回利付国債 (10 年 ) 第 145 回利付国債 (20 年 ) 第 696 回東京都公募公債第 11 回政府保証株式会社日本政策投資銀行社債平成 21 年度第 7 回横浜市公募公債第 57 回中日本高速道路株式会社社債第 150 回利付国債 (20 年 ) /06/ /06/ /06/ /09/ /02/ /03/ /09/ 比率は当ファンドマザーファンドのそれぞれの純資産総額に対する時価の比率です主要投資銘柄( 上位 10 銘柄 ) は組入有価証券が10 銘柄に満たない場合はすべてを記載しています年間収益率の推移 ( 暦年ベース ) 10% 5% 0% % -10% ファンドベンチマーク (NOMURA-BPI( 総合 )) 2009 年 2010 年 2011 年 2012 年 2013 年 2014 年 2015 年 2016 年 2017 年 2018 年 2018 年の収益率は年初から 2018 年 3 月 30 日までの騰落率を表示していますベンチマークの情報はあくまで参考情報として記載しておりファンドの運用実績ではありません

10 9 手続手数料等手続手数料等お申込みメモ購入時購入単位購入価額購入代金販売会社または委託会社にお問い合わせください購入申込受付日の基準価額となりますただし累積投資契約に基づく分配金の再投資の場合は各計算期末の基準価額となります販売会社の指定の期日までに指定の方法でお支払いください換金時換金単位換金価額換金代金販売会社または委託会社にお問い合わせください換金申込受付日の基準価額となります原則として換金申込受付日から起算して 4 営業日目以降にお支払いします申込関連申込締切時間購入の申込期間換金制限購入換金申込受付の中止及び取消し原則として午後 3 時までに購入換金の申込みが行われ販売会社所定の事務手続きが完了したものを当日の申込受付分とします 2018 年 6 月 8 日から 2018 年 12 月 6 日まで申込期間は上記期間満了前に有価証券届出書を提出することにより更新されます取引所等における取引の停止決済機能の停止その他やむを得ない事情があるときは購入換金の申込みの受付けを中止させていただく場合既に受け付けた購入換金の申込みを取り消させていただく場合があります決算日収益分配決算日毎年 3 月 10 日 ( 休業日の場合は翌営業日 ) 収益分配年 1 回決算を行い分配方針に基づき分配金額を決定します ( 委託会社の判断により分配を行わない場合もあります ) 分配金受取りコース : 原則として分配金は税金を差し引いた後決算日から起算して 5 営業日目までにお支払いいたします分配金自動再投資コース : 原則として分配金は税金を差し引いた後再投資いたします販売会社によってはいずれか一方のみの取扱いとなる場合があります

手続手数料等 10 手続手数料等お申込みメモその他信託期間繰上償還信託金の限度額無期限です ( 信託設定日 :2001 年 10 月 12 日 ) 委託会社は受益者にとって有利であると認めるときその他やむを得ない事情が発生したときはあらかじめ受益者に書面により通知する等の所定の手続きを経て繰上償還させることがあります 1,000 億円公告原則として

11 手続手数料等 10 手続手数料等お申込みメモその他信託期間繰上償還信託金の限度額無期限です ( 信託設定日 :2001 年 10 月 12 日 ) 委託会社は受益者にとって有利であると認めるときその他やむを得ない事情が発生したときはあらかじめ受益者に書面により通知する等の所定の手続きを経て繰上償還させることがあります 1,000 億円公告原則として電子公告の方法により行い委託会社のホームページ ( に掲載します運用報告書基準価額の照会方法交付運用報告書は毎決算時作成し原則としてあらかじめお申し出いただいたご住所に販売会社よりお届けいたしますなお運用報告書 ( 全体版 ) は委託会社のホームページで閲覧できますファンドの基準価額は販売会社または委託会社にお問い合わせいただけますまた原則として翌日付の日本経済新聞朝刊オープン基準価格欄に DC 日債として掲載されます課税関係ファンドの費用税金ファンドの費用投資者が直接的に負担する費用購入時換金時購入時手数料課税上は株式投資信託として取り扱われます公募株式投資信託は税法上少額投資非課税制度 NISA( ニーサ ) 未成年者少額投資非課税制度ジュニア NISA( ニーサ ) の適用対象ですただし販売会社によっては当ファンドを NISA ジュニア NISA での取扱い対象としない場合があります詳しくは販売会社にお問い合わせください配当控除の適用はありません上記は 2018 年 3 月 30 日現在の情報をもとに記載しています税法が改正された場合等には変更される場合があります無手数料です信託財産留保額ありません

12 11 手続手数料等手続手数料等ファンドの費用税金ファンドの費用投資者が信託財産で間接的に負担する費用保有時運用管理費用 ( 信託報酬 ) その他の費用手数料ファンドの純資産総額に年 %( 税抜き 0.54%) の率を乗じた額が毎日計上され毎計算期間の最初の 6 ヵ月終了日と各計算期末または信託終了のときに信託財産中から支払われます信託報酬 = 運用期間中の基準価額信託報酬率 < 信託報酬の配分 ( 税抜き )> 支払先料率委託会社年 0.25% 販売会社年 0.25% 受託会社年 0.04% 役務の内容ファンド運用の指図等の対価交付運用報告書等各種書類の送付口座内でのファンドの管理購入後の情報提供等の対価ファンド財産の保管および管理委託会社からの指図の実行等の対価上記の各支払先の料率には別途消費税等相当額がかかります上記のほかファンドの監査費用や有価証券の売買時の手数料資産を外国で保管する場合の費用等 ( それらにかかる消費税等相当額を含みます ) が信託財産から支払われますこれらの費用に関しましてはその時々の取引内容等により金額が決定し運用状況により変化するためあらかじめその金額等を具体的に記載することはできませんファンドの費用 ( 手数料等 ) の合計額その上限額計算方法等は投資者の保有期間に応じて異なる等の理由によりあらかじめ具体的に記載することはできません税金税金は表に記載の時期に適用されます以下の表は個人投資者の源泉徴収時の税率であり課税方法等により異なる場合があります分配時所得税及び地方税配当所得として課税普通分配金に対して % 換金 ( 解約 ) 時及び償還時所得税及び地方税譲渡所得として課税換金 ( 解約 ) 時及び償還時の差益 ( 譲渡益 ) に対して % 上記は 2018 年 3 月 30 日現在の情報をもとに記載しています少額投資非課税制度 NISA( ニーサ ) をご利用の場合毎年年間 120 万円の範囲で未成年者少額投資非課税制度ジュニア NISA( ニーサ ) をご利用の場合毎年年間 80 万円の範囲で新たに購入した公募株式投資信託等から生じる配当所得および譲渡所得が 5 年間非課税となります NISA ジュニア NISA のご利用には販売会社での専用口座の開設等一定の要件があります詳しくは販売会社にお問い合わせください法人の場合は上記とは異なります確定拠出年金制度における受益者が支払いを受ける分配金一部解約金償還金はいずれも課税されません税法が改正された場合等には税率等が変更される場合があります税金の取扱いの詳細については税務専門家等にご確認されることをお勧めします

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2015.8.26 1 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 3 4 5 ( 参考情報 ) ファンドの年間騰落率及び分配金再投資基準価額の推移ファンドと他の代表的な資産クラス ( ) との騰落率の比較 2010 62015 5 グラフはファンドと代表的な資産クラスを定量的に比較できるように作成したものです 2010 62015 5 25 000 20 000 15 000 10 000