roukin-本文.indd

Size: px

Start display at page:

Download "roukin-本文.indd"

まいかおえづか
5 years ago
Views:

1 ろうきんの Line up 投資信託ラインアップ

コアサテライト戦略で資産運用 3 決算回数を選びましょう資産運用は一般的に高いリターンを期待するとリスクリターンの変動幅が大きくなりリスクを低く抑えるとリターンも低くなります保有する資産をコア中核部分とサテライト衛星部分に分けて

資産全体としてのリスクを抑えながら比較的高いリターンの確保を目指しませんかコア守りサテライト攻め長期でじっくりと安定的に運用リスクは相対的に低めファンドの選び方ファンドの運用状況コスト購入時手数料信託報酬純資産総額をポイントとしてファンドを選びましょう

より積極的な値上り益などの収益を追求する地域分散地域先進国新興国資産不動産投資信託リターン投資信託のリスクやリターンの大きさは様々でありその投資信託が何を投資対象としているかによって異なります資産分散一般的な長期の傾向として地域は先進国新興国の順に

投資対象別の主なリスク資産国内海外共通毎月 5,000 円から定期的に購入円毎月10,000円購入した場合例 8,333 14,000 9,091 10,000 12,000 11,111 12,000円 12,500 10,000 11,000円 10,000円

1 収益性は低くても安定した利回り分配金を重視する 2 投資対象を選びましょう 2 4 ファンドを選びましょう 5 購入方法を選びましょう大毎月分配型ファンドの目的特色リスク等については投資信託説明書交付目論見書を確認しましょう積極的な運用でリターンの上乗せを期待

度が変わり選ぶファンドも異なります中長期的な資産成長を重視したい 2,000 0 基準価額が高いときは購入数を少なく基準価額が低いときは購入数を多く 1月 2月 3月 4月 5月時間分散１月購入額２月３月４月５月 10,000 10,000 10,000

購入する時期が異なり基準価額が変動するため購入できる数が異なりますこれを長い目でみると平均の購入単価をならすことができます値動きの状況によっては積立の効果が出ない場合もありますのでご注意くださいロボットアドバイザー金利信用カントリー為替価格変動信用

2 コアサテライト戦略で資産運用 3 決算回数を選びましょう資産運用は一般的に高いリターンを期待するとリスクリターンの変動幅が大きくなりリスクを低く抑えるとリターンも低くなります保有する資産をコア中核部分とサテライト衛星部分に分けてバランスよく組み合わせて運用するコアサテライト戦略は資産全体の運用効率を引き上げることを目指す運用手法です安定性を重視するコアをベースとして必要に応じて収益性を重視するサテライトをプラスしてコアとサテライトをバランスよく組み合わせることにより資産全体としてのリスクを抑えながら比較的高いリターンの確保を目指しませんかコア守りサテライト攻め長期でじっくりと安定的に運用リスクは相対的に低めファンドの選び方ファンドの運用状況コスト購入時手数料信託報酬純資産総額をポイントとしてファンドを選びましょう毎月コツコツ積立したい投資のタイミングを分散したい 1 投資目的を確認しましょう投資目的リスク 2 リスクを相対的に小さくし安定した利回り分配金を重視する 3 相応のリスクはあっても値上り益と分配金の両方を重視する 5 リスクは大きくてもより積極的な値上り益などの収益を追求する地域分散地域先進国新興国資産不動産投資信託リターン投資信託のリスクやリターンの大きさは様々でありその投資信託が何を投資対象としているかによって異なります資産分散一般的な長期の傾向として地域は先進国新興国の順に資産はの順にリスクとリターンが高くなっていますがファンドによって異なる場合があります投資対象によって値動きが異なるため一つの地域資産に投資するよりも複数の地域資産に分散投資することによりリスクを抑えることが期待できます小 4,000 バランス大リスク投資対象別の主なリスク資産国内海外共通毎月 5,000 円から定期的に購入円毎月10,000円購入した場合例 8,333 14,000 9,091 10,000 12,000 11,111 12,000円 12,500 10,000 11,000円 10,000円 9,000円 8,000 8,000円 6,000 まとまった資金で運用したいタイミングをみて購入したい一括買付定期的に一定額でファンドを少しずつ購入しコツコツと資産を育てていきます 4 リスクは大きくても値上り益や分配金を追求する大定時定額買付時間分散積立投資 1 収益性は低くても安定した利回り分配金を重視する 2 投資対象を選びましょう 2 4 ファンドを選びましょう 5 購入方法を選びましょう大毎月分配型ファンドの目的特色リスク等については投資信託説明書交付目論見書を確認しましょう積極的な運用でリターンの上乗せを期待リスクは相対的に高め小定期的な分配金受取りを重視したい資産成長型当金庫のWebサイトのファンド情報や運用会社の Webサイトから各種情報を確認することができますコア当金庫ではお客様のご投資の目的に応じた区分を 5 段階に設定しています投資目的によってリスク許容度が変わり選ぶファンドも異なります中長期的な資産成長を重視したい 2,000 0 基準価額が高いときは購入数を少なく基準価額が低いときは購入数を多く 1月 2月 3月 4月 5月時間分散１月購入額２月３月４月５月 10,000 10,000 10,000 10,000 10,000 基準価額 10,000 購入数 10,000 12,500 平均購入単価 10,000 8,000 11,000 8,889 9,000 12,000 9,091 11,111 8,333 9,496 9,797 9,367 毎回同じ金額を投資しても購入する時期が異なり基準価額が変動するため購入できる数が異なりますこれを長い目でみると平均の購入単価をならすことができます値動きの状況によっては積立の効果が出ない場合もありますのでご注意くださいロボットアドバイザー金利信用カントリー為替価格変動信用カントリー為替価格変動カントリー為替資産配分についてはロボットアドバイザーロボアドも活用してみませんか当金庫のWebサイトにて 5 問の簡単な質問に答えるとロボアドがお客様に最適な資産配分をご提案しますので分散投資の参考にもできます Type A 728px 90px Type B 160px 60px Type D 336px 280px 3

1 2 NH 1 3 ifree NH 1 4 日本ファンド 1 2 H H 1 2 グローバルソブリンオープン H 3 コーポレートボンドインカム ( H) H 1 2 高格付ファンド ( 為替ヘッジ 70) H 2 ダイワ外債ソブリンオープン NH 3 DIAM 高格付インカムオープン NH 3 世界のサイフ NH 3 225 1 4 グローバルヘルスケア & バイオファンド

3 1 2 NH 1 3 ifree NH 1 4 日本ファンド 1 2 H H 1 2 グローバルソブリンオープン H 3 コーポレートボンドインカム ( H) H 1 2 高格付ファンド ( 為替ヘッジ 70) H 2 ダイワ外債ソブリンオープン NH 3 DIAM 高格付インカムオープン NH 3 世界のサイフ NH グローバルヘルスケア & バイオファンド NH 2 4 NH 1 4 ifree NH 1 5 インデックスファンドグローバルバリューオープン H 2 4 H H 1 4 ifree TOPIX 1 4 NH 1 4 ifree JPX 三井住友アジアオセアニア好配当 NH 5 ダイワ好配当日本株投信 NH 1 4 H H 1 4 インデックスファンドJ リート 4 ダイワ US-( 年 1 回決算 ) NH 1 4 ESG ダイワ US-( 毎月決算 )B NH 4 DIAMワールドリートインカムオープン NH 4 損保ジャパングリーンオープン 1 4 emaxis NH 1 3 emaxis NH 1 3 emaxis NH 1 3 ニッセイ健康応援ファンド 1 4 emaxis NH 1 4 emaxis NH 1 4 トレンドアロケーションオープン H 1 3 朝日ライフ SRI 社会貢献ファンド 1 4 世界三資産バランスファンド NH 3 財産 3 分法ファンド ( 不動産 ) H 3 明治安田女性活躍推進ファンド 2 4 ファインブレンド NH 3 世界の財産 3 分法ファンド ( 不動産 ) NH 3 * E( 環境 ) S( 社会 ) G( 企業統治 ) 関連をテーマとするファンドネット専用 1 年 1 回決算 4 年 4 回決算店頭専用 2 年 2 回決算 6 年 6 回決算毎月決算 H 為替ヘッジあり NH 為替ヘッジなし 1 収益性は低くても安定した利回り分配金を重視する 2 リスクを相対的に小さくし安定した利回り分配金を重視する 3 相応のリスクはあっても値上り益と分配金の両方を重視する 4 リスクは大きくても値上り益や分配金を追求する 5 リスクは大きくてもより積極的な値上り益などの収益を追求する 4 5

4 たわらノーロード日経 225 年 1 回ー日経 225 日本の上場に投資し日経平均株価 ( 日経 225) に連動する投資成果を目指しますなし % なし 4 ifree TOPIXインデックス大和投資信託年 1 回ー TOPIX 日本の上場に投資し東証株価指数 (TOPIX) に連動する投資成果を目指しますなし % なし 4 ifree JPX 日経 400 インデックス大和投資信託年 1 回ー JPX 日経 400 たわらノーロード日本ファンド年 1 回ー年 1 回ー NOMURA- BPI 総合 NOMURA- BPI 総合東京証券取引所上場に投資し JPX 日経インデックス 400 に連動する投資成果を目指します日本の公社債を主要投資対象とし NOMURA-BPI 総合の動きに連動する投資成果を目標として運用を行います日本の公社債を主要投資対象とし NOMURA-BPI 総合の動きに連動する投資成果を目標として運用を行います公社債の実質組入比率については原則として高位を保ちますなし % なし 4 なし % なし 2 なし % ~1.2366% なし 2 たわらノーロードリート年 1 回ー東証指数 ( 配当込み ) 日本の上場不動産投資信託証券に投資し東証指数 ( 配当込み ) に連動する投資成果を目指しますなし 0.27% なし 4 たわらノーロード先進国年 1 回なし MSCI- KOKUSAI の上場に投資し MSCI コクサイインデックス ( 円換算ベース配当込み為替ヘッジなし ) に連動する投資成果を目指しますなし 0.216% なし 4 野村インデックスファンド外国為替ヘッジ型 ( 愛称 :Funds-i 外国為替ヘッジ型 ) 年 1 回 ifree 新興国インデックス大和投資信託年 1 回なしあり MSCI- KOKUSAI FTSE RAFI エマージングインデックスのに投資し MSCI-KOKUSAI 指数 ( 円ベース為替ヘッジあり ) に連動する投資成果を目指します新興国のに投資し FTSE RAFI エマージングインデックス ( 円換算 ) に連動する投資成果を目指しますなし 0.594% なし 4 なし % なし 5 三井住友バンガードファンド三井住友アセットマネジメント年 1 回なしー主としてバンガードが設定運用するインデックス型の 4 つの米ドル建て米国籍外国投資信託に投資しグローバルな市場 ( 除く日本 ) の動きをとらえることを目指しますなし実質 1.241% ~1.341% なし 4 たわらノーロード先進国年 1 回なしシティ世界国債の公社債に投資しシティ世界国債インデックス ( 除く日本円ベース為替ヘッジなし ) に連動する投資成果を目指しますなし % なし 3 投資信託野村インデックスファンド外国為替ヘッジ型 ( 愛称 :Funds-i 外国為替ヘッジ型 ) ifree 新興国インデックス大和投資信託年 1 回なしたわらノーロード先進国リート野村インデックスファンド外国為替ヘッジ型 ( 愛称 :Funds-i 外国為替ヘッジ型 ) 年 1 回ありシティ世界国債 JP モルガン GBI- EM グローバルディバーシファイド年 1 回なし S&P 先進国年 1 回あり S&P 先進国の公社債に投資しシティ世界国債インデックス ( 除く日本円ヘッジ円ベース ) に連動する投資成果を目指します新興国通貨建てのに投資し JP モルガンガバメントボンドインデックス - エマージングマーケッツグローバルダイバーシファイド ( 円換算 ) に連動する投資成果を目指します日本を除く世界各国のに投資し S&P 先進国インデックス ( 除く日本円換算ベース配当込み為替ヘッジなし ) に連動する投資成果を目指します日本を除く世界各国のに投資し S&P 先進国指数 ( 除く日本配当込み円ヘッジ ) に連動する投資成果を目指しますなし 0.594% なし 2 なし % なし 4 なし % なし 4 なし 0.594% 0.3% 4 ( マイゴールキーパー ) 日本を含む世界各国 ( 新興国を除く ) の公社債および市場に投資し市場の値動きに連動する投資成果を目指しますイボットソンアソシエイツジャパンが算出する指数 ( 目標リスク水準 6% ) に連動する投資成果を目指しますなし 0.54% なし 3 ( マイディフェンダー ) 日本を含む世界各国の公社債および市場に投資し市場の値動きに連動する投資成果を目指しますイボットソンアソシエイツジャパンが算出する指数 ( 目標リスク水準 9% ) に連動する投資成果を目指しますなし 0.54% 0.05% 3 ( マイミッドフィルダー ) 日本を含む世界各国の公社債および市場に投資し市場の値動きに連動する投資成果を目指しますイボットソンアソシエイツジャパンが算出する指数 ( 目標リスク水準 12% ) に連動する投資成果を目指しますなし 0.54% 0.05% 3 バランス ( 資産複合 ) ( マイフォワード ) 日本を含む世界各国の公社債および市場に投資し市場の値動きに連動する投資成果を目指しますイボットソンアソシエイツジャパンが算出する指数 ( 目標リスク水準 16% ) に連動する投資成果を目指しますなし 0.54% 0.1% 4 ( マイストライカー ) 日本を含む世界各国の公社債および市場に投資し市場の値動きに連動する投資成果を目指しますイボットソンアソシエイツジャパンが算出する指数 ( 目標リスク水準 20% ) に連動する投資成果を目指しますなし 0.54% 0.1% 4 トレンドアロケーションオープン世界三資産バランスファンド ( 毎月分配型 ) ( 愛称 : セッション ) あり年 1 回 ( 適時 H) ー世界各国の等を主要投資対象とし信託財産の成長を目指します市場環境に応じて機動的な資産配分を行い外貨建資産については為替ヘッジを行います世界各国のを主要投資対象とし安定したインカムゲインの確保と中長期的な値上がり益の獲得を目指しますこれらの資産に概ね 7:2:1 の割合を目処にバランスよく分散投資します 1.62% 実質 % なし % 1.188% 0.15% 3 損保ジャパングリーンオープン ( 愛称 : ぶなの森 ) インデックスファンド 225 ESG 損保 J 日本興亜アセットマネジメント年 1 回ーー年 1 回ー日経 225 日本の上場を主要投資対象とし東証株価指数 (TOPIX) を上回る運用成果を目指します環境問題への取組状況と投資価値を分析し評価の高い銘柄に投資します日本の上場に投資し日経平均株価 ( 日経 225) に連動する投資成果を目指しますバーラ日本株モデルに従って東証一部上場銘柄から 200 銘柄以上に投資します 3.24% 1.62% 0.3% % % 以内なし 4 申込は店頭窓でもお取扱いいたします 6 7

5 ダイワ好配当日本株投信 ( 愛称 : 季節点描 ) インデックスファンドJ リート三井住友アジアオセアニア好配当オープン ( 愛称 : 椰子の実 ) コーポレートボンドインカム ( 為替ヘッジ型 /1 年決算型 ) ( 愛称 : 泰平航路 1 年決算型 ) 大和投資信託年 4 回ーー三井住友アセットマネジメント三井住友アセットマネジメント年 12 回ー東証指数 ( 配当込み ) 年 1 回ありーダイワ外債ソブリンオープン ( 毎月分配型 ) 大和投資信託 DIAM 高格付インカムオープン ( 毎月決算コース ) ( 愛称 : ハッピークローバー ) 世界のサイフダイワ US- オープン ( 毎月決算型 )B コース ( 為替ヘッジなし ) ダイワ US- オープン ( 年 1 回決算型 ) 為替ヘッジなし大和投資信託年 1 回なしー DIAM ワールドリートインカムオープン ( 毎月決算コース ) ( 愛称 : 世界家主倶楽部 ) 大和投資信託日本の上場に投資し高水準の配当収入の確保と値上がり益の獲得を目指します成長性企業のファンダメンタルズ株価の割安性等に着目し投資銘柄を選定します東京証券取引所に上場している J-を主要投資対象とし東証指数 ( 配当込み ) の動きに連動する投資成果を目指します日本を除くアジアオセアニア各国地域の好配当の等を主要投資対象とし配当収益の確保と安定した成長を目指します銘柄選定にあたっては配当利回りに着目し厳選した銘柄を組入れます米ドル建投資適格社債等を主要投資対象とし信託財産の成長と安定的な収益の確保を目指します投資対象とするは A 格相当以上を中心とし業種配分等にも考慮しますのソブリン債 ( 国債や政府機関債等 ) を主要投資対象とし安定した収益の確保および信託財産の着実な成長を目指します国債の格付は取得時においてA 格相当以上国債以外の格付はAA 格相当以上とします主高格付資源国の公社債に投資し安定した収益の確保と信託財産の中長期的な成長を目指します投資対象は国債を中心として AA 格以上の格付を取得し流動性の高い銘柄とします世界の短期を主要投資対象とし安定した収益の確保と信託財産の成長を目指します原則として高金利の 10 通貨を選定し当該通貨建ての短期等に投資します 3.24% 1.35% なし % 0.702% 0.3% % % 0.3% % % 0.15% 2 米国のを主要投資対象とし配当利回りを重視した運用により信託財産の成長を目指します FTSE NAエクイティインデックス ( 配当金込み / 米ドルベース指数 ) を中長期的に上回ることを目指して運用を行います米国のを主要投資対象とし配当利回りを重視した運用により信託財産の成長を目指します FTSE NAエクイティインデックス ( 配当金込み / 米ドルベース指数 ) を中長期的に上回ることを目指して運用を行います日本を除く世界各国のを主要投資対象とし信託財産の着実な成長と比較的高い配当利回りの安定的な獲得を目指します 2.16% 1.35% なし % 1.08% 0.2% % 実質 % なし 3 2.7% % なし 4 2.7% % なし % % 0.3% 4 投資信託グローバルヘルスケア & バイオファンド ( 愛称 : 健次 ) グローバルバリューオープン年 2 回なしーあり年 2 回ー ( 適時 H) 世界主要先進国市場のヘルスケアバイオ関連企業のを主要投資対象としますファンダメンタルズの健全な企業へ長期的なバリュー投資を行いますのを主要投資対象とし信託財産の成長を目標に積極的な運用を行うことを基本としますバリュー投資を基本としボトムアップアプローチにより優良銘柄を厳選します 2.7% 2.376% 0.3% % % 0.3% 4 グローバルソブリンオープン ( 毎月決算型 ) 高格付ファンド ( 為替ヘッジ 70) 毎月分配型 ( 愛称 :73( しちさん )) あり年 12 回 ( 適時 H) あり年 12 回 ( 部分 H) ーー先進主要国の国債や政府機関債などを主要投資対象とし高水準かつ安定的なインカムゲインの確保と信託財産の成長を目指します金利為替見通しに基づく運用戦略を行います日本を含む先進国の高格付ソブリンを主要投資対象としインカム収益の確保と信託財産の成長を目指します原則として純資産の70% に対して為替ヘッジを行い為替変動リスクの低減を目指します 1.08% 1.35% 0.5% % 実質 % なし 2 世界の財産 3 分法ファンド ( 不動産 ) 毎月分配型外の不動産を主要投資対象とし安定した収益の確保と中長期的な信託財産の成長を目指します各資産の組入比率は純資産総額の 6 分の 1 ずつとします 1.62% 1.026% 0.2% 3 バランス財産 3 分法ファンド ( 不動産 ) 毎月分配型 ( 資産複合 ) ファインブレンド ( 毎月分配型 ) ニッセイ健康応援ファンド ESG ニッセイアセットマネジメント朝日ライフ SRI 社会貢献ファンド ( 愛称 : あすのはね ) 明治安田女性活躍推進ファンド株ちょファンド日本 ( 高配当株割安株成長株 ) 毎月分配型 ( 愛称 : カブチョファンド ) ESG ESG 朝日ライフアセットマネジメント明治安田アセットマネジメントあり年 12 回 ( 部分 H) ー年 1 回ーー年 1 回ーー年 2 回ーー年 12 回ーー不動産を投資対象とし安定した収益の確保と信託財産の成長を目指します各資産の組入比率は不動産等 25% 50% 日本 25% とします 2.16% 1.026% 0.3% 3 0.3% 日本国債グローバルグローバル金を主要投資対象とし基準価額実質の変動を抑えながら収益の獲得を目指します各資産の基準価額への影響度合いが概ね % 2.16% 以内均等になるような資産配分戦略を用いますなし 3 の健康関連産業に属する企業のを主要投資とします健康への貢献につながる企業理念哲学をもつ企業を " 健康応援企業 " として選定し中長期にわたり成長が期待さ 2.16% % なし 4 れる銘柄に厳選投資して信託財産の中長期的な成長を目指しますの上場を主要投資対象とし信託財産の成長を目指しますビジネスを通じて社会的課題に積極的に取り組み社会に貢献する企業のに投資します信託報酬の一部 3.24% % 0.3% 4 を社会的課題に取り組む団体に寄付しますの上場を主要投資対象とします女性活躍推進に優れた企業女性活躍推進を強化している企業女性の活躍を後押しする商品サービスを提供している企業に着 3.24% % なし 4 目し女性活躍推進に貢献すると判断される企業に投資します日本のに投資し安定した収益分配を行うことを目指します高配当利回り割安実質 % 成長の3つの異なる観点から投資を行い組入比率は各々 3 分の1を目途とします 2.16% 4 投資信託に組入れられているやなどの価格が変動するリスクがあります一般的に外の政治経済情勢企業の業績景気動向等の影響を受けます為替レートの変動により円換算の価値が変動するリスクがあります外国通貨建ての資産に投資する場合一般的には円高になると基準価額がマイナスになり円安になると基準価額がプラスになる影響があります為替ヘッジつきの投資信託は為替リスクによる影響を抑えます市場規模や取引量が少ない場合に流動性が低く不利な価格の取引となるリスクがあります一般的には先進国よりも新興国の方が流動性が低い傾向がありますやなどを発行している企業などが財政難や経営不振等により元本の払戻や利息の支払いができなくなるリスクがあります市場金利の上昇下落によりの価格が変動するリスクがあります一般的には金利が上がるとの価格は下落し金利が下がるとの価格は上昇しますの資産に投資する場合政治情勢や経済状況などがその国の証券市場に影響するリスクがあります 8 9

6 たわらノーロード日本ファンド日本ファンドたわらノーロード日経 225 ifree TOPIX インデックスインデックスファンド 225 ダイワ好配当日本株投信インデックスファンド 225 ダイワ好配当日本株投信 ifree JPX 日経 400 インデックスたわらノーロードリートインデックスファンドJ リートコーポレートボンドインカム ( H 型 ) 株ちょファンド日本 ( 高配当株割安株成長株 ) インデックスファンドJ リートたわらノーロード先進国野村インデックスファンド外国為替ヘッジ型 ifree 新興国インデックスたわらノーロード先進国野村インデックスファンド外国為替ヘッジ型三井住友バンガードファンド ifree 新興国インデックスたわらノーロード先進国リート野村インデックスファンド外国為替ヘッジ型 ( マイゴールキーパー ) ( マイディフェンダー ) バランス ( 資産複合 ) ( マイミッドフィルダー ) ( マイフォワード ) ( マイストライカー ) 申込は店頭窓でもお取扱い可能ですダイワ外債ソブリンオープン DIAM 高格付インカムオープン世界のサイフ三井住友アジアオセアニア好配当オープンダイワ US-( 年 1 回決算型 ) 為替ヘッジなしダイワ US-( 毎月決算型 ) B コース為替ヘッジなし DIAM ワールドリートインカムオープングローバルソブリンオープン高格付ファンド ( 為替ヘッジ 70) グローバルヘルスケア & バイオファンドグローバルバリューオープントレンドアロケーションオープン財産 3 分法ファンド ( 不動産 ) バランス世界の財産 3 分法ファンド ( 資産複合 ) ( 不動産 ) 世界三資産バランスファンドコーポレートボンドインカム ( H 型 ) ダイワ外債ソブリンオープン DIAM 高格付インカムオープン世界のサイフ三井住友アジアオセアニア好配当オープンダイワ US-( 年 1 回決算 ) 為替ヘッジなしダイワ US-( 毎月決算 ) B 為替ヘッジなし DIAM ワールドリートインカムオープングローバルソブリンオープン高格付ファンド ( 為替ヘッジ 70) グローバルヘルスケア & バイオファンドグローバルバリューオープントレンドアロケーションオープン財産 3 分法ファンド ( 不動産 ) バランス世界の財産 3 分法ファンド ( 資産複合 ) ( 不動産 ) 世界三資産バランスファンドファインブレンドファインブレンド損保ジャパングリーンオープン損保ジャパングリーンオープン ESG ニッセイ健康応援ファンド朝日ライフ SRI 社会貢献ファンド ESG ニッセイ健康応援ファンド朝日ライフ SRI 社会貢献ファンド明治安田女性活躍推進ファンド明治安田女性活躍推進ファンド 10 11

7 投資信託は主に外のや公社債等の値動きのある証券を投資対象とし投資元本が保証されていないため当該資産の市場における取引価格の変動や為替の変動等により基準価額は変動しますよって元本および収益金が保証されておりません投資信託は申込時に購入時手数料換金時に信託財産留保額および換金手数料運用期間中は信託報酬およびその他の費用 ( 監査報酬等 ) などがかかりますただしこれら費用は各ファンドにより異なります費用につきましてはファンド一覧における購入時手数料の表示ならびに各ファンドの目論見書等で必ずご確認くださいまた当該手数料等の合計額についてもファンドによってまたファンドを保有される期間等に応じて異なりますので表示することができません投資信託は預金保険の対象ではありません当金庫で取扱う投資信託は投資者保護基金の対象ではありません投資信託は預金ではなく元本の保証はされていません投資信託の運用による損益は投資信託を購入したお客さまに帰属します投資信託の取扱いは当金庫が行いますが投資信託の設定運用は投資信託委託会社が行います投資信託をご購入の際には投資信託説明書 ( 交付目論見書 ) および目論見書補完書面をご確認のうえご自身でご判断ください投資信託説明書 ( 交付目論見書 ) および目論見書補完書面は当金庫の投資信託取扱店舗にご用意しておりますただしインターネットバンキング専用ファンドについてはインターネットによる電子交付となります投資信託の取得のお申込みに関してはクーリングオフの規定の適用はありません本資料は 2018 年 4 月 1 日現在の取扱ファンドについて各ファンドの運用会社が公表している資料等に基づいて作成しております今後取扱ファンドの変更または投資信託約款の改正等により内容等が変更になる可能性があります IB 投信専用ヘルプデスクコールサービス時間平日 :9:00~17:00( 土日祝日休業 ) ESI-090 登録金融機関北陸財務局長 ( 登金 ) 第 36 号北陸労働金庫

ハッピーエイジング 30 損保ジャパン日本興亜アセットマネジメントバランス資産配分固定型信託報酬 ( 年率税込 ) % 国内外の株式 ( 新興国含む ) 債券に分散投資 / 外貨建資産の為替ヘッジ国内外の株式比率は 70% を基本とします合成ベンチマークを上回る運用成果を目指しま

ハッピーエイジング 30 損保ジャパン日本興亜アセットマネジメントバランス資産配分固定型信託報酬 ( 年率税込 ) % 国内外の株式 ( 新興国含む ) 債券に分散投資 / 外貨建資産の為替ヘッジ国内外の株式比率は 70% を基本とします合成ベンチマークを上回る運用成果を目指しま運用商品一覧作成日 :2018 年 12 月 18 日規約名モルガンスタンレー確定拠出企業型年金運営管理機関名損保ジャパン日本興亜 DC 証券株式会社 < 商品ラインアップの選定 > 複数の資産に分散投資を行うバランス型投資信託と基本 4 資産 ( 国内外の株式債券 ) に加え新興国の株式債券や REIT を投資対象とする単一資産型投資信託をそろえ運用経験の浅い方から経験豊富な方までの多様なニーズに応えられる運用商品を選定しました