商品分類属性区分単位型追加型投資対象地域投資対象資産 ( 収益の源泉 ) 補足分類投資対象資産決算頻度投資対象地域投資形態対象インデックス追加型国内不動産投信インデックス型その他資産 ( 投資信託証券 ( 不動産投信 )) 年 1 回日本ファミリーその他ファンド ( 東証

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まないそみ
5 years ago
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1 投資信託説明書 ( 交付目論見書 ) 使用開始日 < 購入換金手数料なし > ニッセイ J リートインデックスファンド追加型投信 / 国内 / 不動産投信 / インデックス型本書は金融商品取引法 ( 昭和 23 年法律第 25 号 ) 第 13 条の規定に基づく目論見書ですファンドに関する投資信託説明書 ( 請求目論見書 ) を含む詳細な情報は下記の委託会社のホームページで閲覧またはダウンロードすることができますまた本書には約款の主な内容が含まれておりますが約款の全文は投資信託説明書 ( 請求目論見書 ) に添付されていますご購入に際しては本書の内容を十分にお読みください委託会社 [ ファンドの運用の指図を行います ] 金融商品取引業者登録番号関東財務局長 ( 金商 ) 第 369 号受託会社 [ ファンドの財産の保管および管理を行います ] 三菱 UFJ 信託銀行株式会社ニッセイアセットマネジメント株式会社コールセンター : ( 午前 9 時 ~ 午後 5 時土日祝祭日は除きます ) ホームページ :

2 商品分類属性区分単位型追加型投資対象地域投資対象資産 ( 収益の源泉 ) 補足分類投資対象資産決算頻度投資対象地域投資形態対象インデックス追加型国内不動産投信インデックス型その他資産 ( 投資信託証券 ( 不動産投信 )) 年 1 回日本ファミリーその他ファンド ( 東証 REIT 指数 ) 商品分類および属性区分の内容については一般社団法人投資信託協会ホームページにてご確認いただけます委託会社の情報 (2013 年 3 月末現在 ) 委託会社名設立年月日ニッセイアセットマネジメント株式会社 1995 年 4 月 4 日資本金運用する投資信託財産の合計純資産総額 100 億円 2 兆 3,218 億円本書により行う < 購入換金手数料なし > ニッセイ J リートインデックスファンドの募集については委託会社は金融商品取引法第 5 条の規定により有価証券届出書を平成 25 年 5 月 31 日に関東財務局長に提出しており平成 25 年 6 月 16 日にその届出の効力が生じておりますファンドは投資信託及び投資法人に関する法律に基づいて組成された金融商品であり同法では商品内容の重大な変更に際しては事前に受益者 ( 既にファンドをお持ちの投資者 ) の意向を確認する手続きが規定されていますまたファンドの信託財産は受託会社により保管されますが信託法によって受託会社の固有財産との分別管理等が義務付けられています商品内容販売会社に関するお問合せや資料のご請求などを委託会社のコールセンターで承っております基準価額 ( 便宜上 1 万口当りに換算した価額で表示されます ) については原則として計算日の翌日付の日本経済新聞朝刊 ( ファンド掲載名 : 手数料無 J リ ) および委託会社のコールセンターホームページにてご確認いただけます投資信託説明書 ( 請求目論見書 ) は投資者のご請求により販売会社から交付されますご請求された場合にはその旨をご自身で記録しておくようにしてください

3 1. ファンドの目的特色ファンドの目的ニッセイ J-REIT インデックスマザーファンドを通じて実質的に国内の金融商品取引所に上場 ( これに準ずる市場で取引されているものを含みます ) している不動産投資信託証券 ( 不動産投資法人の投資証券または不動産投資信託の受益証券をいいます ) に投資することにより東証 REIT 指数 ( 配当込み ) の動きに連動する成果を目標に運用を行いますファンドの特色 1 国内の金融商品取引所に上場している不動産投資信託証券 ( 以下 J-REIT 1 といいます ) に投資することにより東証 REIT 指数 ( 配当込み ) 2 の動きに連動する成果を目標とします 1 J-REITとは Japanese Real Estate Investment Trustの頭文字をとったもので日本の不動産投資信託のことです多数の投資家から集めた資金等により不動産を購入し購入した不動産の管理運営等を行います賃料や売却益等の収入から経費を差引いて残った利益の大部分を配当として投資家に還元します * *J-REIT は利益の一定額以上を配当することで法人税が免除されるため通常利益の大部分を配当として投資家に還元します J-REIT の仕組み投資家投資家投資家投資投資益投資収益動産動産動産 2 東証 REIT 指数 ( 配当込み ) とは東証 REIT 指数は東京証券取引所に上場する不動産投資信託 (Real Estate Investment Trust) 全銘柄を対象とした株価指数です東証 REIT 指数は基準日である 2003 年 3 月 31 日の時価総額を 1,000 とした場合に現在の時価総額がどの程度かを表します配当込み指数の算出にあたっては配当金の権利落ちによる市場価格の調整が考慮され基準日の時価総額修正が行われます東証 REIT 指数は以下の数式で算出されます当日の時価総額基準日の時価総額 1,000 なお新規上場上場廃止など市場変動以外の要因により時価総額が変わる場合には基準時の時価総額を修正して指数の連続性を維持します 1

4 2 購入時および換金時の手数料は無料です購入時の購入時手数料および換金時の換金時手数料信託財産留保額はありません保有期間中に運用管理費用 ( 信託報酬 ) 等をファンドからご負担いただきます基準価額と指数の連動性に関する留意点ファンドは東証 REIT 指数 ( 配当込み ) に連動する投資成果をめざしますが主に以下の理由から基準価額と当該指数との動きが完全に一致しないことがありますファンドは当該指数の構成銘柄のすべてを指数の算出方法どおりに組入れられない場合があることファンドは流動性確保のために現金預金等を保有することファンドは信託報酬等の管理費用負担および売買委託手数料等の取引コストを負担することファンドにおける有価証券売買時の約定価格と基準価額の算出に使用する価格の不一致当該指数の算出に使用する価格と基準価額の算出に使用する価格の不一致当該指数の構成銘柄の入替えあるいは当該指数の算出方法の変更による影響東証 REIT 指数の著作権等について 1 東証 REIT 指数の指数値および東証 REIT 指数の商標は株式会社東京証券取引所 ( 以下東京証券取引所といいます ) の知的財産であり株価指数の算出指数値の公表利用など東証 REIT 指数に関するすべての権利ノウハウおよび東証 REIT 指数の商標に関するすべての権利は東京証券取引所が有します 2 東京証券取引所は東証 REIT 指数の指数値の算出もしくは公表の方法の変更東証 REIT 指数の指数値の算出もしくは公表の停止または東証 REIT 指数の商標の変更もしくは使用の停止を行うことができます 3 東京証券取引所は東証 REIT 指数の指数値および東証 REIT 指数の商標の使用に関して得られる結果ならびに特定日の東証 REIT 指数の指数値について何ら保証言及をするものではありません 4 東京証券取引所は東証 REIT 指数の指数値およびそこに含まれるデータの正確性完全性を保証するものではありませんまた東京証券取引所は東証 REIT 指数の指数値の算出または公表の誤謬遅延または中断に対し責任を負いません 5 本件ファンドは東京証券取引所により提供保証または販売されるものではありません 6 東京証券取引所は本件ファンドの購入者または公衆に対し本件ファンドの説明投資のアドバイスをする義務を負いません 7 東京証券取引所はニッセイアセットマネジメント株式会社または本件ファンドの購入者のニーズを東証 REIT 指数の指数値を算出する銘柄構成計算に考慮するものではありません 8 以上の項目に限らず東京証券取引所は本件ファンドの設定販売および販売促進活動に起因するいかなる損害に対しても責任を有しません 2

ファンドの仕組みファンドはファミリーファンド方式で運用を行いますファミリーファンド方式とは投資者からの資金をまとめてベビーファンドとしその資金をマザーファンドに投資してその実質的な運用をマザーファンドにて行う仕組みです投資者 ( 受益者 ) 申込金分配金償還金 [ ベビーファンド ] < 購入換金手数料なし> ニッセイJ リートインデックスファンド投資損益 [

マザーファンドに投資する他のベビーファンドの追加設定解約等にともないファンドの基準価額が影響を受けることがあります主な投資制限投資信託証券同一銘柄の投資信託証券投資信託証券への実質投資割合には制限を設けません同一銘柄の投資信託証券 ( マザーファンドは除きます ) への実質投資割合は信託財産の純資産総額の 30% 以下としますただし東証 REIT 指数 ( 配当込み )

5 ファンドの仕組みファンドはファミリーファンド方式で運用を行いますファミリーファンド方式とは投資者からの資金をまとめてベビーファンドとしその資金をマザーファンドに投資してその実質的な運用をマザーファンドにて行う仕組みです投資者 ( 受益者 ) 申込金分配金償還金 [ ベビーファンド ] < 購入換金手数料なし> ニッセイJ リートインデックスファンド投資損益 [ マザーファンド ] ニッセイ J-REITインデックスマザーファンド投資損益国内の金融商品取引所に上場している不動産投資信託証券 (J-REIT) マザーファンドは不動産投資信託証券に投資するファンドオブファンズです! マザーファンドに投資する他のベビーファンドの追加設定解約等にともないファンドの基準価額が影響を受けることがあります主な投資制限投資信託証券同一銘柄の投資信託証券投資信託証券への実質投資割合には制限を設けません同一銘柄の投資信託証券 ( マザーファンドは除きます ) への実質投資割合は信託財産の純資産総額の 30% 以下としますただし東証 REIT 指数 ( 配当込み ) における時価の構成割合が 30% を超える投資信託証券がある場合には当該投資信託証券を東証 REIT 指数 ( 配当込み ) における構成割合の範囲で投資することができるものとします株式株式への直接投資は行いません外貨建資産外貨建資産への投資は行いません収益分配方針分配対象額は経費控除後の配当等収益および売買益 ( 評価益を含みます ) 等の全額とします分配金額は委託会社が基準価額水準市況動向等を勘案して決定します分配対象額が少額の場合には分配を行わないこともあります! 将来の分配金の支払いおよび水準について保証するものではありません資金動向市況動向等によっては前述のような運用ができない場合があります 3

2. 投資リスク基準価額の変動要因ファンド ( マザーファンドを含みます ) は値動きのある有価証券等に投資しますので基準価額は変動しますまた東証 REIT 指数 ( 配当込み ) の動きに連動することを目標に運用しますので東証 REIT 指数 ( 配当込み ) の動きにより基準価額は変動しますしたがって投資元本を割込むことがありますファンドは預貯金とは異なり

6 2. 投資リスク基準価額の変動要因ファンド ( マザーファンドを含みます ) は値動きのある有価証券等に投資しますので基準価額は変動しますまた東証 REIT 指数 ( 配当込み ) の動きに連動することを目標に運用しますので東証 REIT 指数 ( 配当込み ) の動きにより基準価額は変動しますしたがって投資元本を割込むことがありますファンドは預貯金とは異なり投資元本および利回りの保証はありません運用成果 ( 損益 ) はすべて投資者の皆様のものとなりますのでファンドのリスクを十分にご認識ください主な変動要因保有不動産に関するリスクリートの価格はリートが保有する不動産の価値および賃貸料収入の増減等また不動産市況や景気動向等の影響を受け変動しますリートが保有する不動産の賃貸料や稼働率の低下また自然災害等によって保有する不動産に損害等が生じた場合リートの価格が下落することがあります不動産投資信託 ( リート ) 投資リスク金利変動リスクリートは金利が上昇する場合他の債券の利回り等との比較から売却され価格が下落することがありますまた金融機関等から借入れを行うリートは金利上昇時には金利負担の増加により収益性が悪化しリートの価格が下落することがあります信用リスクリートは一般の法人と同様に倒産のリスクがありリートの経営や財務状況が悪化した場合リートの価格が下落することがあります J-REIT の税制に関するリスク一般に J-REIT の発行者には課税の実質免除措置が適用されますが税法上の一定の要件を満たさない場合当該措置は適用されず発行者の税負担が増大し J-REIT の価格が下落することおよび分配金が減少することがありますリートおよび不動産等の法制度に関するリスク流動性リスクリートおよび不動産等に関する法制度 ( 税制建築規制等 ) の変更により不動産の価値および収益性が低下する場合リートの価格が下落することおよび分配金が減少することがあります市場規模が小さいまたは取引量が少ない場合市場実勢から予期される時期または価格で取引が行えず損失を被る可能性がありますその他の留意点委託会社の主要株主である日本生命保険相互会社は平成 25 年 3 月末現在ファンドの主要投資対象であるマザーファンドを他のベビーファンドを通じて実質的に 12.1% 保有しています当該保有分は日本生命保険相互会社により換金されることがありますファンドのお取引に関してはクーリングオフ ( 金融商品取引法第 37 条の6の規定 ) の適用はありませんリスクの管理体制運用リスク管理担当部門が運用状況をモニタリングしリスクパフォーマンスの分析評価および投資制限等遵守状況売買執行状況の事後チェックを行います運用リスク管理担当部門はそのモニタリング結果を運用担当部門に連絡するとともに社内で定期的に開催される会議で報告します運用担当部門はその連絡報告を受けて必要に応じてポートフォリオの改善を行う等の投資リスクを適正に管理する体制をとっています 4

7 3. 運用実績基準価額純資産の推移ファンドは平成 25 年 6 月 28 日から運用を開始する予定のため該当事項はありません分配の推移ファンドは平成 25 年 6 月 28 日から運用を開始する予定のため該当事項はありません主要な資産の状況ファンドは平成 25 年 6 月 28 日から運用を開始する予定のため該当事項はありません年間収益率の推移ファンドは平成 25 年 6 月 28 日から運用を開始する予定のため該当事項はありません以下はファンドのベンチマークである東証 REIT 指数 ( 配当込み ) の年間収益率です (%) % ベンチマーク ( 年 ) 2013 年は年始から 3 月末までの収益率ですベンチマークはあくまでも参考情報でありファンドの運用実績ではありませんファンドの運用実績については委託会社のホームページで開示される予定です 5

8 4. 手続手数料等お申込みメモ購入単位購入価額販売会社が定める単位とします 1 当初申込期間 : 1 口当り 1 円とします 2 継続申込期間 : 購入申込受付日の基準価額とします収益分配金を再投資する場合は各計算期間終了日の基準価額とします購入代金換金単位換金価額換金代金申込締切時間購入の申込期間販売会社が定める日までに販売会社にお支払いください販売会社が定める単位とします換金申込受付日の基準価額とします換金申込受付日から起算して原則として 5 営業日目からお支払いします原則として毎営業日の午後 3 時までに販売会社の手続きが完了したものを当日受付分とします 1 当初申込期間 : 平成 25 年 6 月 17 日 ( 月 )~ 平成 25 年 6 月 27 日 ( 木 ) 2 継続申込期間 : 平成 25 年 6 月 28 日 ( 金 )~ 平成 26 年 8 月 12 日 ( 火 ) 継続申込期間は期間満了前に有価証券届出書を提出することによって更新されます当初募集額換金制限購入換金申込受付の中止及び取消し 100 億円を上限としますありません金融商品取引所の取引の停止その他やむを得ない事情があるときは購入換金の申込みの受付けを中止することおよび既に受付けた購入換金の申込みの受付けを取消すことがあります信託期間無期限 ( 設定日 : 平成 25 年 6 月 28 日 ) 繰上償還受益権の口数が 10 億口を下回っている場合等には委託会社はあらかじめ受益者に書面により通知する等の手続きを経てファンドを繰上償還させることがあります決算日 5 月 12 日 ( 該当日が休業日の場合は翌営業日 ) 収益分配信託金の限度額公告運用報告書課税関係年 1 回の毎決算日に収益分配方針に基づき収益分配を行います分配金受取コース : 税金を差引いた後原則として決算日から起算して 5 営業日目までにお支払いします分配金再投資コース : 税金を差引いた後自動的に無手数料で再投資されます販売会社によってはどちらか一方のコースのみの取扱いとなる場合があります 1,000 億円とします電子公告により行い委託会社のホームページ ( に掲載します委託会社は決算後および償還後に運用報告書を作成し販売会社から受益者へお届けします課税上は株式投資信託として取扱われます配当控除益金不算入制度の適用はありません 6

9 ファンドの費用税金ファンドの費用投資者が直接的に負担する費用購入時購入時手数料ありません換金時換金時手数料ありません換金時信託財産留保額ありません投資者が信託財産で間接的に負担する費用毎日運用管理費用 ( 信託報酬 ) 監査費用ファンドの純資産総額に年率 %( 税抜 0.335%) 以内の率 ( 以下信託報酬率といいます ) をかけた額としファンドからご負担いただきますなお平成 25 年 6 月 28 日 ( ファンド設定日 ) 現在の信託報酬率は年率 %( 税抜 0.335%) でありその配分は次の通りとします ( 年率括弧書きは税抜表示 ) 委託会社販売会社受託会社 %(0.150%) %(0.150%) %(0.035%) ファンドが実質的な投資対象とする不動産投資信託証券 (J-REIT) は市場の需給により価格形成されるため不動産投資信託証券の費用は表示しておりませんファンドの純資産総額に年率 %( 税抜 0.03%) をかけた額を上限としファンドからご負担いただきます随時その他の費用手数料組入有価証券の売買委託手数料信託事務の諸費用および借入金の利息等はファンドからご負担いただきますこれらの費用は運用状況等により変動するため事前に料率上限額等を記載することはできません! 当該費用の合計額その上限額および計算方法は運用状況および受益者の保有期間等により異なるため事前に記載することはできません税金税金は表に記載の時期に適用されます以下の表は個人投資者の源泉徴収時の税率であり課税方法等により異なる場合があります時期項目税金分配時所得税および地方税配当所得として課税されその税率は普通分配金に対して % となります換金 ( 解約 ) 時および償還時所得税および地方税譲渡所得として課税されその税率は換金 ( 解約 ) 時および償還時の差益 ( 譲渡益 ) に対して % となります上記は平成 25 年 3 月末現在の税法に基づくものですなお平成 26 年 1 月 1 日以降の税率は % となります税法が改正された場合等には税率等が変更される場合があります法人の場合は上記とは異なります投資者によっては非課税扱いとなる場合があります! 税金の取扱いの詳細につきましては税務専門家にご確認されることをお勧めします 7

10 Memo

11 Memo

商品分類属性区分単位型追加型投資対象地域投資対象資産 ( 収益の源泉 ) 補足分類投資対象資産決算頻度投資対象地域投資形態対象インデックス追加型国内株式インデックス型その他資産 ( 投資信託証券 ( 株式 ( 一般 ))) 年 1 回日本ファミリーファンド日経 225 商品

商品分類属性区分単位型追加型投資対象地域投資対象資産 ( 収益の源泉 ) 補足分類投資対象資産決算頻度投資対象地域投資形態対象インデックス追加型国内株式インデックス型その他資産 ( 投資信託証券 ( 株式 ( 一般 ))) 年 1 回日本ファミリーファンド日経 225 商品投資信託説明書 ( 交付目論見書 ) 使用開始日 2012.11.15 ニッセイ日経 225 インデックスファンド追加型投信 / 国内 / 株式 / インデックス型本書は金融商品取引法 ( 昭和 23 年法律第 25 号 ) 第 13 条の規定に基づく目論見書ですファンドに関する投資信託説明書 ( 請求目論見書 ) を含む詳細な情報は下記の委託会社のホームページで閲覧またはダウンロードすることができます