基本情報

Size: px

Start display at page:

Download "基本情報"

みひなふくだ
5 years ago
Views:

1 信託商品受容性把握のための基礎調査調査結果報告書教育資金贈与信託 2018 年 8 月

2 基本情報

3 1. 調査概要教育資金贈与信託調査方法インターネット調査調査目的教育資金贈与信託のニーズを把握する調査対象者孫がいる 50 代 ~80 代の男女サンプルソース提携会社インターネットモニター調査実施期間 2018 年 6 月 5 日火 ~8 日金調査地域全国サンプル数回収数 :2,021s 調査主体株式会社日経リサーチ -2-

4 2. 商品説明教育資金贈与信託調査時に提示した商品コンセプトは以下のとおりです * 贈与を受けるお孫さまが 30 歳未満である必要がありますまた年間の贈与金額が 110 万円以内である場合このサービス利用の有無に関わらず贈与税は非課税となります -3-

5 3. ウェイトについて教育資金贈与信託既婚者の性別年代別の割合について国勢調査平成 27 年度の性別年代の構成比に合わせウェイト補正を行った補正することにより全国の意見を反映した結果として見ることが可能となる報告書内では回答結果は補正後のスコアを掲載し回答者数は補正前と補正後の両方を掲載した調査回答者データ国勢調査より 50 歳以上の既婚者離死別含むの割合を男女別に算出小計 50 代 60 代 70 代 80 代小計 50 代 60 代 70 代 80 代人人 22,685,393 6,098,160 7,653,121 5,985,005 2,949,107 男性男性 % % ,021 50,065,987 人 1, 人 27,380,594 6,866,026 8,645,329 7,164,969 4,704,270 女性女性 % % ウェイト補正後の回答者数割合小計 50 代 60 代 70 代 80 代人男性 % ,000 人 1, 女性 %

4. 回答者プロフィール 1 教育資金贈与信託 S1. 性別 S2. 年齢 N=2021/WN=2000 % N=2021/WN=2000 % 40 歳代 % 80 歳以上 15.3% 50 歳代 25.9% 平均 68.1 歳女性 54.7% 男性 45.4% 70 歳代 26.3% 60 歳代 32.6% S6. 居住地域 F1. 職業 N=2021/WN=2000 中国 5.

6 4. 回答者プロフィール 1 教育資金贈与信託 S1. 性別 S2. 年齢 N=2021/WN=2000 % N=2021/WN=2000 % 40 歳代 % 80 歳以上 15.3% 50 歳代 25.9% 平均 68.1 歳女性 54.7% 男性 45.4% 70 歳代 26.3% 60 歳代 32.6% S6. 居住地域 F1. 職業 N=2021/WN=2000 中国 5.4% 四国 1.8% 九州沖縄 9.2% 近畿 21.3% 中部 12.9% % 北海道 5.1% 東北 4.3% 関東 36.9% N=2021/WN=2000 その他 1.2% 無職定年退職 25.3% % 専業主婦主夫 38. お勤めフルタイム : 民間企業 14.6% お勤めフルタイム : 公的機関 1.8% お勤めパートアルバイト 10.7% 自営自由業 8.4% 北陸 3.1% 回答者数はウェイトなし / ウェイトあり * はサンプル数が 30 未満のため参考値 -5-

7 5. 回答者プロフィール 2 教育資金贈与信託 S3. 孫の人数 N=2021/WN= 人以上 2.4% 5 人 5.1% 孫はいない % 6 人 2.6% わからない / 答えたくない % % 4 人 1% 1 人 26.7% 3 人 18.5% 2 人 34.7% S4. 孫の就学状況 N=2021/WN= 未就学児小学生中学生高校生予備校生専門学校生短大生大学生大学院生社会人その他回答者数はウェイトなし / ウェイトあり * はサンプル数が 30 未満のため参考値 -6-

6. 回答者プロフィール 3 教育資金贈与信託 S7. 同居家族 N=2021/WN=2000 10 8 93.9 6 35.1 4.2 同居している家族はいない 6.3 7.5 配偶者お子さまお孫さまその他 F2. 世帯年収 F3. 世帯資産残高 N=2021/WN=2000 2,000 万円以上 1.2% 1,500 万円 ~ 2,000 万円未満 1.

8 6. 回答者プロフィール 3 教育資金贈与信託 S7. 同居家族 N=2021/WN= 同居している家族はいない配偶者お子さまお孫さまその他 F2. 世帯年収 F3. 世帯資産残高 N=2021/WN=2000 2,000 万円以上 1.2% 1,500 万円 ~ 2,000 万円未満 1.9% 1,000 万円 ~ 1,500 万円未満 6.3% 0.4% 200 万円未満 8.7% 平均万円 N=2021/WN=2000 7,500 万円 ~ 1 億円未満 3.1% 5,000 万円 ~ 7,500 万円未満 5. 3,000 万円 ~ 5,000 万円未満億円以上 2.3% 0.3% 貯蓄や投資残高はない 16.1% 平均万円 500 万円 ~ 1,000 万円未満 32.7% 200 万円 ~ 500 万円未満 48.8% 2,000 万円 ~ 3,000 万円未満 11.2% 500 万円未満 21.1% 1,500 万円 ~ 2,000 万円未満 7.9% 1,000 万円 ~ 1,500 万円未満 7.4% 500 万円 ~ 1,000 万円未満 13.6% 回答者数はウェイトなし / ウェイトあり * はサンプル数が 30 未満のため参考値 -7-

9 調査結果サマリ

10 1. 孫への金銭的援助の経験教育資金贈与信託 < 経済的援助の経験 > 孫に対する経済的援助をみるとお祝い事にかかる費用 61% お小遣い約 5 が多い教育資金は約 2 割援助のタイミングとしては小学校に入学された頃が最多年代別お祝い事にかかる費用お小遣い購衣入料費品用靴などのおもちゃやゲーム代カ書ー籍ドな本どや漫の画購入図費書用レジャー費教育資金 * 1 スポーツ用品の購入費用全員回答この中にはない / 経し済た的こ援と助がはなしいていない N=2021/WN= % n=453/wn= % 50 歳代 n=518/wn= 歳代 n=73/wn= 歳代 n=651/wn= 年 60 歳代 n=136/wn= 代 70 歳代 n=601/wn= 別 70 歳代 n=166/wn= 歳以上 n=251/wn= 歳以上 n=78/wn= *1: 教育資金学費学用品の購入費用習い事の月謝など注 : 入学金授業料学用品の購入費用は除く n=453 /Wn= 歳代 n=73 /Wn=73 60 歳代 n=136 /Wn=136 は値 +5p 以上は値 -5p 以上は値 +5p 以上は値 -5p 以上歳代 n=166 /Wn= 歳以上 n=78 /Wn=94 1,000 万円 ~ 2,000 万円未満 500 万円 ~ 1,000 万円未満 300 万円 ~ 500 万円未満 100 万円 ~ 300 万円未満 50 万円 ~ 100 万円未満 10 万円 ~ 50 万円未満 10 万円未満年代別 < 教育資金に対する援助の用途 > 教育資金への援助経験有の方 < 教育資金に対する援助の金額 > 教育資金への援助経験有の方 < 教育資金に対する援助のタイミング> 教育資金への援助経験有の方平均万円 ,000 万円以上 n=453/wn= 歳代 n=73/wn=73 60 歳代 n=136/wn= 歳代 n=166/wn= 歳以上 n=78/wn=94 お孫さまが生まれた頃さ保れ育た園頃や幼稚園に入園学用品の購入費用小学校に入学された頃入学金中学校に入学された頃購習入い費事用に必要な物品の高校に入学された頃習い事の月謝等大学に入学された頃授業料大学院に入学された頃学習塾の月謝等習い事を始めた頃学修校学教旅育行に費伴やう給費食用費等注の留学にいく頃留学費用就職した頃その他その他覚わえかてらいなないい % 回答者数はウェイトなし / ウェイトあり * はサンプル数が 30 未満のため参考値は値 +5p 以上は値 -5p 以上 -9-

11 2. 教育資金贈与信託の利用状況および利用意向教育資金贈与信託年代別 < サービスの認知状況 > 50 歳代 60 歳代 70 歳代 80 歳以上 N=2021 /WN=2000 n=518 /Wn=518 n=651 /Wn=651 n=601 /Wn=525 n=251 /Wn=306 仕組みを含め詳細について知っていた名前は知っていたが仕組みなど詳細までは知らなかった名前も知らなかった全員回答 % 教育資金贈与信託の認知度知っていた計は 56% 回答者年代別では年代が高いほど認知度が高くなる傾向があり 80 歳以上の認知度は 6 割を超えるサービスの利用意向は 50 歳代サービスの名前だけ知っていた層で高くなっておりどちらも利用してみたい計の割合は 3 割を超える詳細について認知名前のみ認知 or 非認知 < サービスの利用状況 > < サービスの利用意向 > n=233 /Wn=228 利用している過去利用したことがある場合も含む 11.7 利用していない 88.3 % n=1788 /Wn= 利用してみたい 22.4 どちらかといえば利用してみたいどちらかといえば利用したくない 32.7 利用したくないそもそも利用できないお孫さまが対象年齢を超えている等 % 50 歳代 n=42 /Wn= 歳代 n=476 /Wn= 年代別 60 歳代 70 歳代 n=73 /Wn=73 n=79 /Wn= 年代別 60 歳代 70 歳代 n=578 /Wn=578 n=522 /Wn= 歳以上 n=39 /Wn= 歳以上 n=212 /Wn= 認知サー状ビ況ス別名前だけは n=900 知っていた /Wn=892 注名前も知らな n=888 かった /Wn= 回答者数はウェイトなし / ウェイトあり * はサンプル数が 30 未満のため参考値注 : 名前は知っていたが仕組みなど詳細までは知らなかった -10-

12 3. 教育資金贈与信託の利用意向詳細教育資金贈与信託 < サービスを利用したい理由 > サービス利用意向ありの方 < サービス利用時の想定金額 > サービス利用意向ありの方サービスを利用したい理由はお孫さまに充実した教育を受けてほしいからが最多で 57% 続いて贈与税が非課税だからが 52% サービス利用時の想定金額を理由別にみると贈与税が非課税だから税務署への手続きを信託銀行が行ってくれるからを選んだ人の利用想定金額が大きくなっておりどちらも約 390 万円 6 8 サービスを利用したい理由別 100 万円未満 100 万円 ~ 300 万円未満 300 万円 ~ 500 万円未満 500 万円 ~ 1,000 万円未満 1,000 万円 ~ 1,500 万円以下 % 平均万円お孫さまに充実した教育を受けてほしいから 57.2 n=253/wn= 贈与税が非課税だから 52.1 n=224/wn= 他の目的ではなく確実に教育資金として使ってもらえるから 27.1 n=117/wn= まとまった教育資金を援助したいから 22.3 n=98/wn= 税務署への申請などの手続きは全て信託銀行等が行ってくれるから 15.8 n=71/wn= その他 0.4 n=2*/wn= n=437/wn=426 回答者数はウェイトなし / ウェイトあり * はサンプル数が 30 未満のため参考値 -11-

13 4. 教育資金贈与信託の今後の利用意向教育資金贈与信託 < サービスを利用しなかった理由 > サービス詳細認知利用経験なしの方 < サービスを利用しようと思わない理由 > サービス詳細非認知サービス利用意向なしの方お孫さまにかかる費用はお子さまお孫さまの親が負担すべきものと考えているからお孫さまお孫さまの親であるお子さまも含むは経済的な援助を必要としていなかったから自分自身の将来に備えて資産を残しておきたかったから援助する経済的余裕がなかったから手続きが煩雑そうだったから申込方法や詳しい内容がわからなかったから金額の上限 1, 万円が低いからお孫さまが対象年齢 3 0 歳未満を超えていたからその他現在援助する経済的余裕がないからお孫さまにかかる費用はお子さまお孫さまの親が負担すべきものと考えているからお孫さまお孫さまの親であるお子さまも含むは経済的な援助を必要としていないから自分自身の将来に備えて資産を残しておきたいから手続きが煩雑そうだから申込方法や詳しい内容がわからないから金額の上限 1, 万円が低いからお孫さまが対象年齢 3 0 歳未満を超えているからその他 n=202/wn= % n=1182/wn= % 50 歳代 n=39/wn= 歳代 n=267/wn= 歳代 n=64/wn= 歳代 n=414/wn= 歳代 n=66/wn= 歳代 n=373/wn= 歳以上 n=33/wn= 歳以上 n=128/wn= は値 +5p 以上は値 -5p 以上は値 +5p 以上は値 -5p 以上 < ライフステージが変わった際の利用意向変容 > サービス利用意向なしの方サービス利用経験なしの方 n=1384/wn= 歳代 n=306/wn= 歳代 n=478/wn= 歳代 n=439/wn= 歳以上 n=161/wn=199 回答者数はウェイトなし / ウェイトあり * はサンプル数が 30 未満のため参考値年代別年代別なり得ると思うなり得るとは思わない % 年代別利用意向なしの理由として援助する経済的余裕がなかったないからと選んだ割合は約 3 割現在利用意向なし利用経験なしと回答した人のライフステージの変化がサービス利用のきっかけとなり得ると答えた人は 2 割弱年代別でみると 50 歳代が最多で 2 割以上の人がきっかけとなり得ると回答している -12-

新信託商品受容性把握のための基礎調査調査結果報告書相続意識編 2013 年 8 月

新信託商品受容性把握のための基礎調査調査結果報告書相続意識編 2013 年 8 月新信託商品受容性把握のための基礎調査調査結果報告書 213 年 8 月調査概要調査方法インターネット調査調査目的相続の受け取り経験や今後の可能性相続対策の実態相続税贈与税改正論や新商品への意識関心などを把握し今後の施策作りへの一助とする調査対象者 4 歳以上の既婚者サンプルソース日経リサーチインターネットモニター調査実施期間 213 年 5 月 23 日 ( 木 )~27