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ゆりかたておか
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投資信託説明書 ( 交付目論見書 ) 使用開始日 :2018 年 10 月 19 日マニュライフ米国銀行株式ファンドマニュライフ米国銀行株式ファンド ( 資産成長型 ) 愛称 : アメリカンバンク追加型投信 / 海外 / 株式本書はマニュライフ米国銀行株式ファンドの投資信託説明書 ( 交付目論見書 ) およびマニュライフ米国銀行株式ファンド ( 資産成長型 )

1 投資信託説明書 ( 交付目論見書 ) 使用開始日 :2018 年 10 月 19 日マニュライフ米国銀行株式ファンドマニュライフ米国銀行株式ファンド ( 資産成長型 ) 愛称 : アメリカンバンク追加型投信 / 海外 / 株式本書はマニュライフ米国銀行株式ファンドの投資信託説明書 ( 交付目論見書 ) およびマニュライフ米国銀行株式ファンド ( 資産成長型 ) の投資信託説明書 ( 交付目論見書 ) で構成されております本書は金融商品取引法 ( 昭和 23 年法律第 25 号 ) 第 13 条の規定に基づく目論見書ですファンドに関する詳細情報を含む投資信託説明書 ( 請求目論見書 ) は委託会社のホームページで閲覧ダウンロードすることができます本書にはファンドの約款の主な内容が含まれておりますが約款の全文は投資信託説明書 ( 請求目論見書 ) に掲載しています委託会社 ( ファンドの運用の指図を行う者 ) マニュライフアセットマネジメント株式会社受託会社 ( ファンドの財産の保管および管理を行う者 ) 三菱 UFJ 信託銀行株式会社金融商品取引業者関東財務局長 ( 金商 ) 第 433 号照会先マニュライフアセットマネジメント株式会社電話番号 : ( 受付時間 : 営業日の午前 9 時 ~ 午後 5 時 ) ホームページアドレス : ご購入に際しては本書の内容を十分にお読み下さい

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3 投資信託説明書 ( 交付目論見書 ) 使用開始日 :2018 年 10 月 19 日マニュライフ米国銀行株式ファンド愛称 : アメリカンバンク追加型投信 / 海外 / 株式本書は金融商品取引法 ( 昭和 23 年法律第 25 号 ) 第 13 条の規定に基づく目論見書ですファンドに関する詳細情報を含む投資信託説明書 ( 請求目論見書 ) は委託会社のホームページで閲覧ダウンロードすることができます本書にはファンドの約款の主な内容が含まれておりますが約款の全文は投資信託説明書 ( 請求目論見書 ) に掲載しています委託会社 ( ファンドの運用の指図を行う者 ) マニュライフアセットマネジメント株式会社受託会社 ( ファンドの財産の保管および管理を行う者 ) 三菱 UFJ 信託銀行株式会社金融商品取引業者関東財務局長 ( 金商 ) 第 433 号設立年月日 :2004 年 4 月 8 日資本金 :1 億 4,050 万円 (2018 年 7 月末現在 ) 運用する投資信託財産の合計純資産総額 :3,652 億円 (2018 年 7 月末現在 ) 照会先マニュライフアセットマネジメント株式会社電話番号 : ( 受付時間 : 営業日の午前 9 時 ~ 午後 5 時 ) ホームページアドレス : ご購入に際しては本書の内容を十分にお読み下さい

4 商品分類属性区分単位型追加型投資対象地域投資対象資産 ( 収益の源泉 ) 投資対象資産決算頻度投資対象地域投資形態為替ヘッジ追加型海外株式その他資産 ( 投資信託証券 ( 株式一般 )) 年 4 回北米ファミリーファンドなし属性区分に記載している為替ヘッジは対円での為替リスクに対するヘッジの有無を記載しております商品分類および属性区分の定義については一般社団法人投資信託協会のホームページ ( でご覧頂けます本目論見書により行うマニュライフ米国銀行株式ファンドの募集については委託会社は金融商品取引法第 5 条の規定により有価証券届出書を平成 30 年 10 月 18 日に関東財務局長に提出しており平成 30 年 10 月 19 日にその届出の効力が発生しております投資信託説明書 ( 請求目論見書 ) は販売会社にご請求いただければ当該販売会社を通じて交付いたしますまた販売会社に投資信託説明書 ( 請求目論見書 ) をご請求された場合はその旨をご自身でも記録しておくようにして下さい販売会社については前記の照会先にお問い合わせ下さいファンドの内容に関して重大な変更を行う場合には投資信託及び投資法人に関する法律 ( 昭和 26 年法律第 198 号 ) に基づき事前に受益者の意向を確認いたします当ファンドの信託財産は信託法に基づき受託会社において分別管理されています

5 ファンドの目的特色ファンドの目的信託財産の中長期的な成長をめざして運用を行いますファンドの特色 1 主として米国の銀行金融機関の株式に投資を行います個別企業の調査分析を重視したボトムアップアプローチにより銘柄選択を行います銀行の資本構成資産の質経営陣の能力収益率流動性および金利感応度などを精査し中長期的に持続的な成長が見込めると判断される米国の銀行金融機関の株式に投資を行います 2 マニュライフアセットマネジメント (US)LLC が運用を担当します主にマニュライフ米国銀行株式マザーファンド ( 以下マザーファンドということがあります ) に投資を行うファミリーファンド方式で運用を行いますマザーファンドの運用はマニュライフアセットマネジメント (US)LLCが担当します 3 3 ヵ月ごとに決算を行い年 4 回分配を行うことをめざします毎年月の各 20 日 ( 休業日の場合は翌営業日 ) に決算を行い収益分配方針に基づいて分配を行います将来の分配金の支払いおよびその金額について示唆保証するものではありません分配対象額が少額の場合等には委託会社の判断で分配を行わないことがあります 4 外貨建資産については原則として為替ヘッジを行いません外貨建ての株式等への投資にあたっては為替ヘッジを行わないため為替変動による影響を受けます資金動向市況動向等によっては上記のような運用ができない場合があります 1

6 ファンドの目的特色ファンドの仕組み当ファンドの運用はファミリーファンド方式で行いますファミリーファンド方式とは投資者 ( 受益者 ) から投資された資金をまとめてベビーファンドとしその資金を主としてマザーファンドに投資して実質的な運用を行う仕組みです投資者 ( 受益者 ) ベビーファンドマザーファンド主要投資対象申込金投資投資収益分配金一部解約金償還金当ファンド損益マニュライフ米国銀行株式マザーファンド損益米国の銀行金融機関の株式等委託会社の概要マニュライフアセットマネジメント株式会社はカナダを本拠にグローバルに金融サービスを展開するマニュライフグループの一員として日本で資産運用サービスを提供しています < マニュライフについて > *2018 年 6 月末現在の為替レートで換算株式時価総額はマニュライフファイナンシャル社 ( カナダトロント証券取引所 ) 出所 : マニュライフファイナンシャルグループマニュライフアセットマネジメントリミテッド (2018 年 6 月末現在 ) 主な投資制限株式への実質投資割合には制限を設けません外貨建資産への実質投資割合には制限を設けません投資信託証券 ( マザーファンド受益証券を除きます ) への実質投資割合は信託財産の純資産総額の5% 以内とします分配方針毎決算時に原則として以下の方針に基づき分配を行います分配対象額の範囲は経費控除後の繰越分を含めた配当等収益および売買益 ( 評価益を含みます ) 等の全額とします収益分配額は委託会社が基準価額の水準市況動向等を勘案して決定しますただし分配対象額が少額の場合等には分配を行わないことがあります将来の分配金の支払いおよびその金額について示唆保証するものではありません 2

7 投資リスク基準価額の変動要因当ファンドはマザーファンドを通じて値動きのある有価証券等に投資しますので基準価額はその影響を受け変動します投資信託は預貯金と異なり投資元本は保証されているものではありませんまた基準価額の下落により損失を被り投資元本を割込むことがありますファンドの運用による利益および損失はすべて投資者 ( 受益者 ) の皆様に帰属します主な変動要因株価変動リスク為替変動リスク株式の価格は一般に発行企業の業績財務状況株式市場の需給国際的な政治経済情勢等の影響を受け変動します組入株式の価格が下落した場合ファンドの基準価額が下落する要因となりますまた発行企業の財務状況の悪化倒産やその可能性が予想される場合には損失が生じたり投資資金が回収できなくなる場合がありますファンドが実質的に投資している外貨建資産については資産自体の価格変動のほか当該外貨の円に対する為替レートの変動の影響を受けます組入外貨建資産について当該外貨の為替レートが円高方向に変動した場合ファンドの基準価額が下落する要因となります基準価額の変動要因は上記に限定されるものではありませんその他の留意点当ファンドのお取引に関しては金融商品取引法第 37 条の6の規定 ( いわゆるクーリングオフ ) の適用はありません一度に相当額の一部解約の申込みがあった場合や市場環境の急激な変化等により市場が混乱し流動性が低下した場合は保有有価証券等を市場実勢から期待される価格で売却できないことがあります分配金は預貯金の利息とは異なり投資信託の純資産から支払われますので分配金が支払われるとその金額相当分基準価額は下がります分配金は計算期間中に発生した収益 ( 経費控除後の配当等収益および評価益を含む売買益 ) を超えて支払われる場合がありますその場合当期決算日の基準価額は前期決算日の基準価額と比べて下落することになりますまた分配金水準は必ずしも計算期間におけるファンドの収益率を示すものではありません投資者のファンドの購入価額によっては分配金の一部または全部が実質的には元本の一部払戻しに相当する場合がありますファンド購入後の運用状況により分配金額より基準価額の値上がりが小さかった場合も同様ですリスク管理体制委託会社では投資信託のパフォーマンスおよびその運用リスク等の評価分析を行う投資信託パフォーマンスレビュー法令諸規則の遵守状況投資信託約款および運用ガイドラインに基づく運用制限等の遵守状況の報告審議を行うリスク管理委員会の2 つの検証機能を有しております外部運用委託先等についても同様の報告審議を行い適切に管理しております 3

8 ( 参考情報 ) 当ファンドの年間騰落率および分配金再投資基準価額の推移当ファンドの年間騰落率および分配金再投資基準価額は税引前の分配金を再投資したものとみなして計算した基準価額が記載されており実際の基準価額および実際の基準価額に基づいて計算した年間騰落率とは異なる場合がありますなお当ファンドは設定日が 2015 年 11 月 20 日であるため 2015 年 11 月末以降の分配金再投資基準価額を表示しています当ファンドの年間騰落率は 2016 年 11 月から 2018 年 7 月で算出しています当ファンドと他の代表的な資産クラスとの騰落率の比較グラフは当ファンドと代表的な資産クラスを定量的に比較できるように作成したものです当ファンドの騰落率は税引前の分配金を再投資したものとみなして計算した基準価額の年間騰落率が記載されており実際の基準価額に基づいて計算した年間騰落率とは異なる場合があります全ての資産クラスが当ファンドの投資対象とは限りません上記 5 年間の各月末における直近 1 年間の騰落率の平均最大最小を当ファンドおよび他の代表的な資産クラスについて表示したものですなお当ファンドは設定日が 2015 年 11 月 20 日であるため 2016 年 11 月から 2018 年 7 月で算出した年間騰落率の数値を表示しています * 各資産クラスの騰落率を計算するために使用した指数日本株東証株価指数 (TOPIX)( 配当込み ) 先進国株 MSCI コクサイインデックス ( 配当込み円換算ベース ) 新興国株 MSCI エマージングマーケットインデックス ( 配当込み円換算ベース ) 日本国債 NOMURA-BPI 国債先進国債 FTSE 世界国債インデックス ( 除く日本円換算ベース ) 新興国債 JP モルガン GBI-EM グローバルダイバーシファイド ( 円換算ベース ) ( 注 1) 海外の指数は各資産クラスに為替ヘッジなしによる投資を行うことを想定して円換算ベースの指数を採用しております ( 注 2) 上記各指数に関する著作権知的財産権その他の一切の権利はその指数を算出公表しているそれぞれの主体に属します ( 東証株価指数 : 株式会社東京証券取引所 MSCI コクサイインデックスおよび MSCI エマージングマーケットインデックス :MSCI Inc. NOMURA-BPI 国債 : 野村證券株式会社 FTSE 世界国債インデックス :FTSE Fixed Income LLC JP モルガン GBI-EM グローバルダイバーシファイド :J.P.Morgan Securities Inc.) また各社は当ファンドの運用に関して責任を負うものではありません 4

9 運用実績基準価額純資産の推移基準価額は信託報酬等控除後の1 万口当たりの値です分配金再投資基準価額は税引前分配金を全額再投資したものとして計算しています基準価額純資産総額 2018 年 7 月 31 日現在 10,434 円億円分配の推移 (1 万口当たり税引前 ) 2017 年 7 月 300 円 2017 年 10 月 500 円 2018 年 1 月 900 円 2018 年 4 月 0 円 2018 年 7 月 200 円直近 1 年間合計 1,600 円設定来合計 3,100 円分配金の額は収益分配方針に基づき委託会社が決定します過去の分配金実績は将来の分配金の水準を示唆あるいは保証するものではありません主な資産の状況マザーファンドの資産の状況を記載しています資産別構成比業種別構成比現金等 4.4 株式等 95.6 当不動産金融都市銀行その他 1.6 地方銀行 83.6 資産別構成比は純資産総額に対する比率です数値を四捨五入しているため合計値が 100% にならないことがあります業種別構成比は現物株式評価額に対する比率です業種は GICS( 世界産業分類基準 ) に準じて分類していますが一部当社の判断に基いて分類することがありますまた数値を四捨五入しているため合計値が 100% にならないことがあります組入上位 10 銘柄 ( 組入数 :116 銘柄 ) 銘柄名国地域業種組入比率 1 キーコープ米国地方銀行 3.3% 2 サントラストバンクス米国地方銀行 3.1% 3 JP モルガンチェースアンドカンパニー米国都市銀行 3.1% 4 バンクオブアメリカ米国都市銀行 3.1% 5 PNC ファイナンシャルサービシズグループ米国地方銀行 3.0% 6 シチズンズフィナンシャルグループ米国地方銀行 3.0% 7 USバンコープ米国都市銀行 2.9% 8 コメリカ米国地方銀行 2.9% 9 BB&T 米国地方銀行 2.7% 10 M&Tバンク米国地方銀行 2.6% 組入比率は純資産総額に対する比率です業種は GICS( 世界産業分類基準 ) に準じて分類していますが一部当社の判断に基いて分類することがあります個別の銘柄の取引を推奨するものではありませんまた上記銘柄については将来の組入れを保証するものではありません年間収益率の推移 *1:2015 年 : 設定日 (2015 年 11 月 20 日 )~2015 年 12 月末の収益率 *2:2018 年 :2018 年 1 月 ~2018 年 7 月末の収益率ファンドの年間収益率は税引前分配金を全額再投資したものとして計算しています当ファンドにベンチマークはありません最新の運用実績は委託会社のホームページまたは販売会社でご確認いただけますファンドの運用実績はあくまでも過去の実績であり将来の運用成果をお約束するものではありません 5

10 手続手数料等 - お申込みメモお申込みメモ購入単位販売会社が定める単位とします ( 詳細は販売会社までお問い合わせ下さい ) 購入価額購入申込受付日の翌営業日の基準価額とします購入代金販売会社が定める日までにお支払い下さい換金単位販売会社が定める単位とします ( 詳細は販売会社までお問い合わせ下さい ) 換金価額換金申込受付日の翌営業日の解約価額 ( 解約価額 = 基準価額 - 信託財産留保額 ) とします換金代金購入換金申込不可日申込締切時間購入の申込期間換金制限購入換金申込受付の中止および取消し原則として換金申込受付日から起算して 5 営業日目から販売会社においてお支払いしますニューヨークの銀行休業日ニューヨーク証券取引所休業日詳しい申込不可日については販売会社または委託会社にお問い合わせ下さい原則として午後 3 時までに販売会社が受付けたものを当日の申込分とします 2018 年 10 月 19 日から 2019 年 4 月 4 日まで上記期間満了前に有価証券届出書を提出することによって更新されますファンドの資金管理を円滑に行うため大口換金については委託会社の判断により換金金額や換金受付時間に制限を設ける場合があります委託会社は金融商品取引所等の取引停止外国為替取引の停止決済機能の停止その他やむを得ない事情があるときは購入換金申込の受付を中止することおよびすでに受付けた購入換金申込の受付を取消すことがあります信託期間 2026 年 7 月 21 日まで (2015 年 11 月 20 日設定 ) 繰上償還純資産総額が 30 億円を下回った場合等の事由によっては繰上償還となる場合があります決算日毎年月の各 20 日 ( 休業日の場合は翌営業日 ) とします収益分配信託金の限度額毎決算時に収益分配方針に基づいて分配を行います収益分配額は委託会社が基準価額の水準市況動向等を勘案して決定します ( 販売会社によっては分配金の再投資が可能です詳細は販売会社までお問い合わせ下さい ) 将来の分配金の支払いおよびその金額について示唆保証するものではありません分配対象額が少額の場合等には委託会社の判断で分配を行わないことがあります 5,000 億円とします公告電子公告の方法により行い次のアドレスに掲載しますただし当該公告方法に支障がある場合には日本経済新聞による公告を行います運用報告書課税関係毎年 1 月 7 月の決算時および償還時に交付運用報告書を作成し知れている受益者に交付します課税上は株式投資信託として取扱われます公募株式投資信託は税法上少額投資非課税制度の適用対象です配当控除益金不算入制度の適用はありません 6

11 手続手数料等 - ファンドの費用税金ファンドの費用投資者が直接的に負担する費用購入時手数料信託財産留保額購入申込受付日の翌営業日の基準価額に 3.24%( 税抜 3.0%) を上限として販売会社が定める率を乗じて得た額とします購入時手数料は商品および投資環境に関する情報提供等ならびに購入に関する事務手続きの対価として販売会社が得る手数料です詳細につきましては販売会社までお問い合わせ下さい換金申込受付日の翌営業日の基準価額に 0.2% を乗じて得た額をご換金時にご負担いただきます投資者が信託財産で間接的に負担する費用毎日のファンドの純資産総額に年率 1.836%( 税抜 1.70%) を乗じて得た額とします運用管理費用 ( 信託報酬 ) の配分 ( 税抜 ) 信託報酬 = 運用期間中の基準価額信託報酬率委託会社 ( ファンドの運用とそれに伴う調査受託会社への指図年率 0.86% 基準価額の算出等の対価 ) 運用管理費用 ( 信託報酬 ) その他の費用手数料販売会社 ( 運用報告書等各種書類の送付口座内でのファンドの管理購入後の情報提供等の対価 ) 年率 0.80% 受託会社 ( 運用財産の管理委託会社からの指図の実行等の対価 ) 年率 0.04% ファンドの運用管理費用 ( 信託報酬 ) は日々の基準価額に反映され毎計算期末または信託終了のときにファンドから支払われます委託会社はマザーファンド運用の権限委託先であるマニュライフアセットマネジメント (US)LLCに委託会社が受けた信託報酬から運用報酬を支払うものとします法定書類等の作成等に要する費用監査費用等は毎日のファンドの純資産総額に対して合理的な見積率 ( 上限年率 0.2%( 税込 )) を乗じた額をその費用の合計額とみなして実際の費用に関わらずファンドからご負担いただきます法定書類等の作成費用とは有価証券届出書目論見書運用報告書等の作成印刷および提出等にかかる費用です監査費用とは監査法人等に支払うファンドの監査にかかる費用です組入有価証券等の売買にかかる売買委託手数料信託事務の諸費用等はファンドからご負担いただきます売買委託手数料は有価証券等の売買の際に証券会社等に支払う手数料です信託事務の諸費用とは信託財産に関する租税信託事務の処理に要する諸費用および受託会社の立替えた利息等ですこれらの費用は運用状況保有期間等により変動するため事前に料率上限額等を記載することができませんファンドの費用の合計額については運用状況および保有期間等により異なるため事前に合計額または上限額あるいは計算方法を記載できませんファンドの税金税金は以下の表に記載の時期に適用されますこの表は個人投資者の源泉徴収時の税率であり課税方法等により異なる場合があります時期項目税金分配時所得税地方税配当所得として課税普通分配金に対して % 換金 ( 解約 ) 時および償還時所得税地方税譲渡所得として課税換金 ( 解約 ) 時および償還時の差益 ( 譲渡益 ) に対して % * 上記は 2018 年 7 月末現在のものですので税法が改正された場合等には税率等が変更される場合があります * 少額投資非課税制度愛称 :NISA( ニーサ ) および未成年者少額投資非課税制度愛称 : ジュニア NISA をご利用の場合毎年一定額の範囲で新たに購入した公募株式投資信託等から生じる配当所得および譲渡所得が一定期間非課税となります販売会社で非課税口座を開設する等一定の条件に該当する方が対象となります詳しくは販売会社にお問い合わせ下さい * 法人の場合は上記とは異なります * 税金の取扱いの詳細については税務専門家等にご確認されることをお勧めします 7

12 MEMO

13 投資信託説明書 ( 交付目論見書 ) 使用開始日 :2018 年 7 月 2 日マニュライフ米国銀行株式ファンド ( 資産成長型 ) 愛称 : アメリカンバンク追加型投信 / 海外 / 株式本書は金融商品取引法 ( 昭和 23 年法律第 25 号 ) 第 13 条の規定に基づく目論見書ですファンドに関する詳細情報を含む投資信託説明書 ( 請求目論見書 ) は委託会社のホームページで閲覧ダウンロードすることができます本書にはファンドの約款の主な内容が含まれておりますが約款の全文は投資信託説明書 ( 請求目論見書 ) に掲載しています委託会社 ( ファンドの運用の指図を行う者 ) マニュライフアセットマネジメント株式会社受託会社 ( ファンドの財産の保管および管理を行う者 ) 三菱 UFJ 信託銀行株式会社金融商品取引業者関東財務局長 ( 金商 ) 第 433 号設立年月日 :2004 年 4 月 8 日資本金 :1 億 4,050 万円 (2018 年 4 月末現在 ) 運用する投資信託財産の合計純資産総額 :3,506 億円 (2018 年 4 月末現在 ) 照会先マニュライフアセットマネジメント株式会社電話番号 : ( 受付時間 : 営業日の午前 9 時 ~ 午後 5 時 ) ホームページアドレス : ご購入に際しては本書の内容を十分にお読み下さい

14 商品分類属性区分単位型追加型投資対象地域投資対象資産 ( 収益の源泉 ) 投資対象資産決算頻度投資対象地域投資形態為替ヘッジ追加型海外株式その他資産 ( 投資信託証券 ( 株式一般 )) 年 1 回北米ファミリーファンドなし属性区分に記載している為替ヘッジは対円での為替リスクに対するヘッジの有無を記載しております商品分類および属性区分の定義については一般社団法人投資信託協会のホームページ ( でご覧頂けます本目論見書により行うマニュライフ米国銀行株式ファンド ( 資産成長型 ) の募集については委託会社は金融商品取引法第 5 条の規定により有価証券届出書を平成 30 年 6 月 15 日に関東財務局長に提出しており平成 30 年 7 月 1 日にその届出の効力が発生しております投資信託説明書 ( 請求目論見書 ) は販売会社にご請求いただければ当該販売会社を通じて交付いたしますまた販売会社に投資信託説明書 ( 請求目論見書 ) をご請求された場合はその旨をご自身でも記録しておくようにして下さい販売会社については前記の照会先にお問い合わせ下さいファンドの内容に関して重大な変更を行う場合には投資信託及び投資法人に関する法律 ( 昭和 26 年法律第 198 号 ) に基づき事前に受益者の意向を確認いたします当ファンドの信託財産は信託法に基づき受託会社において分別管理されています

15 ファンドの目的特色ファンドの目的信託財産の中長期的な成長をめざして運用を行いますファンドの特色 1 主として米国の銀行金融機関の株式に投資を行います個別企業の調査分析を重視したボトムアップアプローチにより銘柄選択を行います銀行の資本構成資産の質経営陣の能力収益率流動性および金利感応度などを精査し中長期的に持続的な成長が見込めると判断される米国の銀行金融機関の株式に投資を行います 2 マニュライフアセットマネジメント (US)LLC が運用を担当します主にマニュライフ米国銀行株式マザーファンド ( 以下マザーファンドということがあります ) に投資を行うファミリーファンド方式で運用を行いますマザーファンドの運用はマニュライフアセットマネジメント (US)LLCが担当します 3 外貨建資産については原則として為替ヘッジを行いません外貨建ての株式等への投資にあたっては為替ヘッジを行わないため為替変動による影響を受けます資金動向市況動向等によっては上記のような運用ができない場合があります 1

16 ファンドの目的特色ファンドの仕組み当ファンドの運用はファミリーファンド方式で行いますファミリーファンド方式とは投資者 ( 受益者 ) から投資された資金をまとめてベビーファンドとしその資金を主としてマザーファンドに投資して実質的な運用を行う仕組みです投資者 ( 受益者 ) ベビーファンドマザーファンド主要投資対象申込金投資投資収益分配金一部解約金償還金当ファンド損益マニュライフ米国銀行株式マザーファンド損益米国の銀行金融機関の株式等委託会社の概要マニュライフアセットマネジメント株式会社はカナダを本拠にグローバルに金融サービスを展開するマニュライフグループの一員として日本で資産運用サービスを提供しています < マニュライフについて > *2017 年 12 月末現在の為替レートで換算株式時価総額はマニュライフファイナンシャル社 ( カナダトロント証券取引所 ) 出所 : マニュライフファイナンシャルグループマニュライフアセットマネジメントリミテッド (2017 年 12 月末現在 ) 主な投資制限株式への実質投資割合には制限を設けません外貨建資産への実質投資割合には制限を設けません投資信託証券 ( マザーファンド受益証券を除きます ) への実質投資割合は信託財産の純資産総額の5% 以内とします分配方針毎決算時に原則として以下の方針に基づき分配を行います分配対象額の範囲は経費控除後の繰越分を含めた配当等収益および売買益 ( 評価益を含みます ) 等の全額とします収益分配額は委託会社が基準価額の水準市況動向等を勘案して決定しますが信託財産の成長に資することに配慮して分配を行わないことがあります将来の分配金の支払いおよびその金額について示唆保証するものではありません 2

17 投資リスク基準価額の変動要因当ファンドはマザーファンドを通じて値動きのある有価証券等に投資しますので基準価額はその影響を受け変動します投資信託は預貯金と異なり投資元本は保証されているものではありませんまた基準価額の下落により損失を被り投資元本を割込むことがありますファンドの運用による利益および損失はすべて投資者 ( 受益者 ) の皆様に帰属します主な変動要因株価変動リスク為替変動リスク株式の価格は一般に発行企業の業績財務状況株式市場の需給国際的な政治経済情勢等の影響を受け変動します組入株式の価格が下落した場合ファンドの基準価額が下落する要因となりますまた発行企業の財務状況の悪化倒産やその可能性が予想される場合には損失が生じたり投資資金が回収できなくなる場合がありますファンドが実質的に投資している外貨建資産については資産自体の価格変動のほか当該外貨の円に対する為替レートの変動の影響を受けます組入外貨建資産について当該外貨の為替レートが円高方向に変動した場合ファンドの基準価額が下落する要因となります基準価額の変動要因は上記に限定されるものではありませんその他の留意点当ファンドのお取引に関しては金融商品取引法第 37 条の6の規定 ( いわゆるクーリングオフ ) の適用はありません一度に相当額の一部解約の申込みがあった場合や市場環境の急激な変化等により市場が混乱し流動性が低下した場合は保有有価証券等を市場実勢から期待される価格で売却できないことがあります分配金は預貯金の利息とは異なり投資信託の純資産から支払われますので分配金が支払われるとその金額相当分基準価額は下がります分配金は計算期間中に発生した収益 ( 経費控除後の配当等収益および評価益を含む売買益 ) を超えて支払われる場合がありますその場合当期決算日の基準価額は前期決算日の基準価額と比べて下落することになりますまた分配金水準は必ずしも計算期間におけるファンドの収益率を示すものではありません投資者のファンドの購入価額によっては分配金の一部または全部が実質的には元本の一部払戻しに相当する場合がありますファンド購入後の運用状況により分配金額より基準価額の値上がりが小さかった場合も同様ですリスク管理体制委託会社では投資信託のパフォーマンスおよびその運用リスク等の評価分析を行う投資信託パフォーマンスレビュー法令諸規則の遵守状況投資信託約款および運用ガイドラインに基づく運用制限等の遵守状況の報告審議を行うリスク管理委員会の2 つの検証機能を有しております外部運用委託先等についても同様の報告審議を行い適切に管理しております 3

18 ( 参考情報 ) 当ファンドの年間騰落率および分配金再投資基準価額の推移有価証券届出書提出日現在該当事項はありません当ファンドと他の代表的な資産クラスとの騰落率の比較 (%) (2013 年 2 月から 2018 年 1 月まで ) 12. 当ファンド最大値当ファンド最小値平均値最大値最小値ファンド日本株先進国株新興国株日本国債先進国債新興国債グラフは当ファンドと代表的な資産クラスを定量的に比較できるように作成したものです当ファンドの騰落率は税引前の分配金を再投資したものとみなして計算した基準価額の年間騰落率が記載されており実際の基準価額に基づいて計算した年間騰落率とは異なる場合があります全ての資産クラスが当ファンドの投資対象とは限りません上記 5 年間の各月末における直近 1 年間の騰落率の平均最大最小を当ファンドおよび他の代表的な資産クラスについて表示したものですなお当ファンドは設定日が 2018 年 7 月 9 日であるためファンドの年間騰落率を表示できません * 各資産クラスの騰落率を計算するために使用した指数日本株東証株価指数 (TOPIX)( 配当込み ) 先進国株 MSCI コクサイインデックス ( 配当込み円換算ベース ) 新興国株 MSCI エマージングマーケットインデックス ( 配当込み円換算ベース ) 日本国債 NOMURA-BPI 国債先進国債 FTSE 世界国債インデックス ( 除く日本円換算ベース ) 新興国債 JP モルガン GBI-EM グローバルダイバーシファイド ( 円換算ベース ) ( 注 1) 海外の指数は各資産クラスに為替ヘッジなしによる投資を行うことを想定して円換算ベースの指数を採用しております ( 注 2) 上記各指数に関する著作権知的財産権その他の一切の権利はその指数を算出公表しているそれぞれの主体に属します ( 東証株価指数 : 株式会社東京証券取引所 MSCI コクサイインデックスおよび MSCI エマージングマーケットインデックス :MSCI Inc. NOMURA-BPI 国債 : 野村證券株式会社 FTSE 世界国債インデックス :FTSE Fixed Income LLC JP モルガン GBI-EM グローバルダイバーシファイド :J.P.Morgan Securities Inc.) また各社は当ファンドの運用に関して責任を負うものではありません 4

19 運用実績有価証券届出書提出日現在ファンドの運用実績はありません基準価額純資産の推移該当事項はありません分配の推移該当事項はありません主な資産の状況該当事項はありません < 参考情報 > 当ファンドが投資対象とするマザーファンドの資産の状況を記載しています (2018 年 1 月 31 日現在 ) 資産別構成比業種別構成比現金等 6.1 株式等 93.9 都市銀行 12.3 当不動産金融 4.7 その他 1.7 地方銀行 81.3 資産別構成比は純資産総額に対する比率です数値を四捨五入しているため合計値が 100% にならないことがあります業種別構成比は現物株式評価額に対する比率です業種は GICS( 世界産業分類基準 ) に準じて分類していますが一部当社の判断に基いて分類することがありますまた数値を四捨五入しているため合計値が 100% にならないことがあります組入上位 10 銘柄 ( 組入銘柄数 111 銘柄 ) 銘柄名国地域業種組入比率 1 キーコープ米国地方銀行 3.5% 2 PNC ファイナンシャルサービシズグループ米国地方銀行 3.4% 3 JP モルガンチェースアンドカンパニー米国都市銀行 3.3% 4 サントラストバンクス米国地方銀行 3.3% 5 バンクオブアメリカ米国都市銀行 3.2% 6 USバンコープ米国都市銀行 3.1% 7 BB&T 米国地方銀行 3.1% 8 M&Tバンク米国地方銀行 2.9% 9 コメリカ米国地方銀行 2.7% 10 シチズンズフィナンシャルグループ米国地方銀行 2.7% 組入比率は純資産総額に対する比率です業種は GICS( 世界産業分類基準 ) に準じて分類していますが一部当社の判断に基いて分類することがあります個別の銘柄の取引を推奨するものではありませんまた上記銘柄については将来の組入れを保証するものではありません年間収益率の推移該当事項はありません当ファンドにベンチマークはありません当ファンドの運用実績等は別途委託会社のホームページで開示される予定です 5

20 手続手数料等 - お申込みメモお申込みメモ購入単位購入価額販売会社が定める単位とします ( 詳細は販売会社までお問い合わせ下さい ) 当初申込期間 :1 口当たり 1 円とします継続申込期間 : 購入申込受付日の翌営業日の基準価額とします購入代金販売会社が定める日までにお支払い下さい換金単位販売会社が定める単位とします ( 詳細は販売会社までお問い合わせ下さい ) 換金価額換金申込受付日の翌営業日の解約価額 ( 解約価額 = 基準価額 - 信託財産留保額 ) とします換金代金購入換金申込不可日申込締切時間購入の申込期間換金制限購入換金申込受付の中止および取消し原則として換金申込受付日から起算して 5 営業日目から販売会社においてお支払いしますニューヨークの銀行休業日ニューヨーク証券取引所休業日詳しい申込不可日については販売会社または委託会社にお問い合わせ下さい原則として午後 3 時までに販売会社が受付けたものを当日の申込分とします当初申込期間 :2018 年 7 月 2 日から 2018 年 7 月 6 日まで継続申込期間 :2018 年 7 月 9 日から 2019 年 10 月 17 日まで上記期間満了前に有価証券届出書を提出することによって更新されますファンドの資金管理を円滑に行うため大口換金については委託会社の判断により換金金額や換金受付時間に制限を設ける場合があります委託会社は金融商品取引所等の取引停止外国為替取引の停止決済機能の停止その他やむを得ない事情があるときは購入換金申込の受付を中止することおよびすでに受付けた購入換金申込の受付を取消すことがあります信託期間 2026 年 7 月 21 日まで (2018 年 7 月 9 日設定 ) 繰上償還純資産総額が 30 億円を下回った場合等の事由によっては繰上償還となる場合があります決算日収益分配信託金の限度額毎年 7 月 20 日 ( 休業日の場合は翌営業日 ) とします初回決算日は 2019 年 7 月 22 日とします毎決算時に収益分配方針に基づいて分配を行います収益分配額は委託会社が基準価額の水準市況動向等を勘案して決定しますが信託財産の成長に資することに配慮して分配を行わないことがあります ( 販売会社によっては分配金の再投資が可能です詳細は販売会社までお問い合わせ下さい ) 将来の分配金の支払いおよびその金額について示唆保証するものではありません 5,000 億円とします公告電子公告の方法により行い次のアドレスに掲載しますただし当該公告方法に支障がある場合には日本経済新聞による公告を行います運用報告書課税関係毎年 7 月の決算時および償還時に交付運用報告書を作成し知れている受益者に交付します課税上は株式投資信託として取扱われます公募株式投資信託は税法上少額投資非課税制度の適用対象です配当控除益金不算入制度の適用はありません 6

21 手続手数料等 - ファンドの費用税金ファンドの費用投資者が直接的に負担する費用購入時手数料信託財産留保額購入申込受付日の翌営業日の基準価額に 3.24%( 税抜 3.0%) を上限として販売会社が定める率を乗じて得た額とします購入時手数料は商品および投資環境に関する情報提供等ならびに購入に関する事務手続きの対価として販売会社が得る手数料です詳細につきましては販売会社までお問い合わせ下さい換金申込受付日の翌営業日の基準価額に 0.2% を乗じて得た額をご換金時にご負担いただきます投資者が信託財産で間接的に負担する費用毎日のファンドの純資産総額に年率 1.836%( 税抜 1.70%) を乗じて得た額とします運用管理費用 ( 信託報酬 ) の配分 ( 税抜 ) 信託報酬 = 運用期間中の基準価額信託報酬率委託会社 ( ファンドの運用とそれに伴う調査受託会社への指図年率 0.86% 基準価額の算出等の対価 ) 運用管理費用 ( 信託報酬 ) その他の費用手数料販売会社 ( 運用報告書等各種書類の送付口座内でのファンドの管理購入後の情報提供等の対価 ) 年率 0.80% 受託会社 ( 運用財産の管理委託会社からの指図の実行等の対価 ) 年率 0.04% ファンドの運用管理費用 ( 信託報酬 ) は日々の基準価額に反映され毎計算期間の最初の 6ヵ月終了日および毎計算期末または信託終了のときにファンドから支払われます委託会社はマザーファンド運用の権限委託先であるマニュライフアセットマネジメント (US)LLCに委託会社が受けた信託報酬から運用報酬を支払うものとします法定書類等の作成等に要する費用監査費用等は毎日のファンドの純資産総額に対して合理的な見積率 ( 上限年率 0.2%( 税込 )) を乗じた額をその費用の合計額とみなして実際の費用に関わらずファンドからご負担いただきます法定書類等の作成費用とは有価証券届出書目論見書運用報告書等の作成印刷および提出等にかかる費用です監査費用とは監査法人等に支払うファンドの監査にかかる費用です組入有価証券等の売買にかかる売買委託手数料信託事務の諸費用等はファンドからご負担いただきます売買委託手数料は有価証券等の売買の際に証券会社等に支払う手数料です信託事務の諸費用とは信託財産に関する租税信託事務の処理に要する諸費用および受託会社の立替えた利息等ですこれらの費用は運用状況保有期間等により変動するため事前に料率上限額等を記載することができませんファンドの費用の合計額については運用状況および保有期間等により異なるため事前に合計額または上限額あるいは計算方法を記載できませんファンドの税金税金は以下の表に記載の時期に適用されますこの表は個人投資者の源泉徴収時の税率であり課税方法等により異なる場合があります時期項目税金分配時所得税地方税配当所得として課税普通分配金に対して % 換金 ( 解約 ) 時および償還時所得税地方税譲渡所得として課税換金 ( 解約 ) 時および償還時の差益 ( 譲渡益 ) に対して % * 上記は 2018 年 4 月末現在のものですので税法が改正された場合等には税率等が変更される場合があります * 少額投資非課税制度愛称 :NISA( ニーサ ) および未成年者少額投資非課税制度愛称 : ジュニア NISA をご利用の場合毎年一定額の範囲で新たに購入した公募株式投資信託等から生じる配当所得および譲渡所得が一定期間非課税となります販売会社で非課税口座を開設する等一定の条件に該当する方が対象となります詳しくは販売会社にお問い合わせ下さい * 法人の場合は上記とは異なります * 税金の取扱いの詳細については税務専門家等にご確認されることをお勧めします 7

22 MEMO

23 MEMO

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2015.8.26 1 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 3 4 5 ( 参考情報 ) ファンドの年間騰落率及び分配金再投資基準価額の推移ファンドと他の代表的な資産クラス ( ) との騰落率の比較 2010 62015 5 グラフはファンドと代表的な資産クラスを定量的に比較できるように作成したものです 2010 62015 5 25 000 20 000 15 000 10 000