わが国の株式で積極的な運用を行い日経平均株価 ( 日経 225) の動きに連動する投資成果を目指します日経平均株価 ( 日経 225) の動きに連動する投資成果を目指します日経平均株価に採用されている銘柄の中から200~225 銘柄に原則として等株数投資を行います株式の組入比率は高位を保

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たつやらぶり
7 years ago
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1 [ 確定拠出年金専用ファンド ] Defined Contribution Plan 投資信託説明書 ( 交付目論見書 ) 2016 年 10 月 1 日みずほ日経平均ファンド <DC 年金 > 追加型投信 / 国内 / 株式 / インデックス型商品分類属性区分単位型追加型投資対象地域投資対象資産 ( 収益の源泉 ) 補足分類投資対象資産決算頻度投資対象地域投資形態対象インデックス追加型国内株式インデックス型その他資産 ( 投資信託証券 ) 年 1 回日本ファミリーファンド日経 225 投資信託証券への投資を通じて実質的な投資対象とする資産は株式一般です商品分類及び属性区分の定義については一般社団法人投資信託協会のホームページ ( をご覧ください本書は金融商品取引法 ( 昭和 23 年法律第 25 号 ) 第 13 条の規定に基づく目論見書ですこの投資信託説明書 ( 交付目論見書 ) により行うみずほ日経平均ファンド <DC 年金 > の募集については委託会社は金融商品取引法第 5 条の規定により有価証券届出書を 2016 年 9 月 15 日に関東財務局長に提出しており 2016 年 10 月 1 日にその届出の効力が生じております当ファンドに関する投資信託説明書 ( 請求目論見書 ) を含む詳細な情報は下記の委託会社のホームページにおいて閲覧することができますまた本書には約款の主な内容が含まれておりますが約款の全文は投資信託説明書 ( 請求目論見書 ) に掲載されております投資信託説明書 ( 請求目論見書 ) は販売会社にご請求いただければ当該販売会社を通じて交付いたします ( 交付方法は販売会社によって異なる場合があります ) なお販売会社に投資信託説明書 ( 請求目論見書 ) をご請求された場合はその旨をご自身で記録しておくようにしてください当ファンドの販売会社基準価額等については下記の照会先までお問い合わせください当ファンドはファンドの内容に関して重大な変更を行う場合には投資信託及び投資法人に関する法律に基づき事前に投資者 ( 受益者 ) の意向を確認します当ファンドの信託財産は信託法に基づき受託会社において分別管理されています委託会社 [ ファンドの運用の指図を行う者 ] 受託会社 [ ファンドの財産の保管及び管理を行う者 ] アセットマネジメント One 株式会社金融商品取引業者関東財務局長 ( 金商 ) 第 324 号設立年月日 1985 年 7 月 1 日資本金 20 億円 (2016 年 10 月 1 日現在 ) 運用する投資信託財産の合計純資産総額 12 兆 9,473 億円 (2016 年 5 月末現在 ) みずほ信託銀行株式会社委託会社は2016 年 10 月 1 日に統合しています運用する投資信託財産の合計純資産総額は統合前のものであり DIAMアセットマネジメント株式会社みずほ投信投資顧問株式会社新光投信株式会社の3 社の合計金額ですファンドに関する照会先アセットマネジメント One 株式会社コールセンター [ 受付時間 : 営業日の午前 9 時 ~ 午後 5 時 ] ホームページアドレスご購入に際しては本書の内容を十分にお読みください

2 わが国の株式で積極的な運用を行い日経平均株価 ( 日経 225) の動きに連動する投資成果を目指します日経平均株価 ( 日経 225) の動きに連動する投資成果を目指します日経平均株価に採用されている銘柄の中から200~225 銘柄に原則として等株数投資を行います株式の組入比率は高位を保ちます MHAM 株式インデックス225マザーファンドをマザーファンドとするファミリーファンド方式で運用を行います ( 注 ) 日経平均株価に関する著作権ならびに日経および日経平均株価の表示に対する知的財産権その他一切の権利はすべて日本経済新聞社に帰属します日本経済新聞社は日経平均株価の内容を変える権利および公表を停止する権利を有しています当ファンドを日本経済新聞社が保証するものではありませんファミリーファンド方式についてファミリーファンド方式とは投資者の皆さまからお預かりした資金をまとめてベビーファンドとしその資金をマザーファンドに投資することによりその実質的な運用をマザーファンドにて行う仕組みです主な投資制限株式株式への実質投資割合には制限を設けません外貨建資産外貨建資産への投資は行いませんデリバティブ取引非株式 ( 株式以外の資産 ) デリバティブ取引を利用することができます非株式への実質投資割合は原則として信託財産総額の 50% 以下とします分配方針毎決算時 ( 原則として毎年 10 月 24 日ただし休業日の場合は翌営業日 ) に原則として次の通り収益分配を行います 1. 分配対象額の範囲は経費控除後の繰越分を含めた配当等収益および売買益 ( 評価益を含みます ) 等の全額とします 2. 分配金額は委託会社が基準価額の水準や市況動向等を勘案して決定しますただし分配対象収益が少額の場合には分配を行わないことがあります 3. 収益分配に充てなかった利益については運用の基本方針に基づいて運用を行います将来の収益分配金の支払いおよびその金額について保証するものではありません市況動向やファンドの資金事情等によっては前述のような運用ができない場合があります 1

3 当ファンドは株式などの値動きのある証券等に投資しますのでファンドの基準価額は変動しますしたがって投資者の皆さまの投資元金は保証されているものではなく組み入れた株式の株価の下落 ( 日経平均株価 ( 日経 225) の動きに連動する投資成果を目指しているため当該株価の下落を含みます ) 等の影響による基準価額の下落により損失を被り投資元金を割り込むことがありますファンドの運用による損益はすべて投資者の皆さまに帰属しますまた投資信託は預貯金とは異なります株価変動リスク当ファンドが投資する企業の株価が下落した場合には当ファンドの基準価額が下落する要因となりますまた当ファンドが投資する企業が業績悪化や倒産等に陥った場合には当ファンドの基準価額に大きな影響を及ぼすことがありますなお当ファンドでは株式と株価指数先物取引等の合計の組入比率を原則として高位に維持するため株式市場の動向により基準価額は大きく変動します基準価額の変動要因は上記に限定されるものではなく上記以外に流動性リスク信用リスクファミリーファンド方式で運用する影響などがあります当ファンドのお取引に関しては金融商品取引法第 37 条の6の規定 ( いわゆるクーリングオフ ) の適用はありません当ファンドはベンチマークである日経平均株価 ( 日経 225) の動きと連動する投資成果を目指しておりますが追加設定一部解約による影響株価指数の構成銘柄の一部を組み入れない場合の影響組入銘柄の配当による影響売買コストや運用管理費用等の影響などにより当ファンドの基準価額の騰落率と同じ期間におけるベンチマークの騰落率との間に乖離が生じる場合があります収益分配金に関する留意点として以下の事項にご留意ください投資信託の分配金は預貯金の利息とは異なり投資信託の純資産から支払われますので分配金が支払われるとその金額相当分基準価額は下がります分配金は計算期間中に発生した収益 ( 経費控除後の配当等収益および評価益を含む売買益 ) を超えて支払われる場合がありますその場合当期決算日の基準価額は前期決算日と比べて下落することになりますまた分配金の水準は必ずしも計算期間におけるファンドの収益率を示すものではありません投資者のファンドの購入価額によっては分配金の一部または全部が実質的には元本の一部払戻しに相当する場合がありますファンド購入後の運用状況により分配金額より基準価額の値上がりが小さかった場合も同様です当ファンドは取引所等における取引の停止等があるときには換金請求の受付けを中止することおよびすでに受け付けた換金請求の受付けを取り消すことがあります 2

4 委託会社では運用担当部署から独立したコンプライアンスリスク管理担当部署が運用リスクを把握管理しその結果に基づき運用担当部署へ対応の指示等を行うことにより適切な管理を行いますまた運用担当部署から独立したリスク管理担当部署がファンドの運用パフォーマンスについて定期的に分析を行い結果の評価を行いますリスク管理に関する委員会等はこれらの運用リスクの管理状況運用パフォーマンス評価等の報告を受け総合的な見地から運用状況全般の管理評価を行いますリスク管理体制は今後変更になることがあります ( 参考情報 ) ファンドの値動き代表的資産クラスとの年間騰落率の比較 (2011 年 5 月 ~2016 年 4 月 ) 当ファンドの年間騰落率および分配金再投資基準価額の推移当ファンドと代表的な資産クラスとの年間騰落率の比較 ( 円 ) (%) (%) 15, ,000 9,000 6,000 3, ベンチマークの年間騰落率 ( 右目盛 ) 分配金再投資基準価額 ( 左目盛 ) 最大値平均値最小値 2011 年 5 月 2012 年 5 月 2013 年 5 月 2014 年 5 月 2015 年 5 月当ファンド日本株先進国株新興国株日本国債先進国債新興国債分配金再投資基準価額は分配金 ( 税引前 ) を再投資したものとして計算していますので実際の基準価額とは異なる場合があります ( 以下同じ ) なお当ファンドは 2015 年 6 月 5 日に設定しているため年間騰落率 ( 各月末時点について 1 年前と比較したもの ) については当ファンドが連動を目指すベンチマークである日経平均株価 ( 日経 225) の騰落率を用いていますまた分配金再投資基準価額については 2015 年 6 月末より表示しています上記は当ファンドと代表的な資産クラスを定量的に比較できるように 2011 年 5 月 ~2016 年 4 月の 5 年間における年間騰落率 ( 各月末時点について 1 年前と比較したもの ) の平均最大最小を表示したものです当ファンドは 2015 年 6 月 5 日に設定しているため当ファンドの年間騰落率については当ファンドが連動を目指すベンチマークである日経平均株価 ( 日経 225) の騰落率を用いています代表的な資産クラスは比較対象として記載しているため当ファンドの投資対象とは限りません * 各資産クラスの指数日本株 : 東証株価指数 (TOPIX) 配当込み先進国株 :MSCI コクサイインデックス ( 配当込み円ベース ) 新興国株 :MSCI エマージングマーケットインデックス ( 配当込み円ベース ) 日本国債 :NOMURA-BPI 国債先進国債 : シティ世界国債インデックス ( 除く日本ヘッジなし円ベース ) 新興国債 :JP モルガン GBI-EM グローバルディバーシファイド ( ヘッジなし円ベース ) 株式の指数は配当を考慮したものですまた海外 ( 先進国新興国 ) の指数は為替ヘッジなしによる投資を想定して円換算しております東証株価指数(TOPIX) とは東京証券取引所第一部に上場されているすべての株式の時価総額を指数化したものです同指数は株式会社東京証券取引所( 東京証券取引所 ) の知的財産であり指数の算出指数値の公表利用など同指数に関するすべての権利は東京証券取引所が有しています MSCIコクサイインデックスとは MSCIインク ( 以下 MSCI) が開発した株価指数で日本を除く世界の主要先進国の株価指数を各国の株式時価総額をベースに合成したものです同指数に関する著作権知的財産権その他一切の権利はMSCIに帰属しますまたMSCIは同指数の内容を変更する権利および公表を停止する権利を有しています MSCIエマージングマーケットインデックスとは MSCIが開発した株価指数で新興国の株価指数を各国の株式時価総額をベースに合成したものです同指数に関する著作権知的財産権その他一切の権利はMSCIに帰属しますまたMSCIは同指数の内容を変更する権利および公表を停止する権利を有しています NOMURA-BPI 国債とは野村證券株式会社が国内で発行された公募利付国債の市場全体の動向を表すために開発した投資収益指数です同指数の知的財産権とその他一切の権利は野村證券株式会社に帰属していますまた同社は当該指数の正確性完全性信頼性有用性を保証するものではなくファンドの運用成果等に関して一切責任を負いませんシティ世界国債インデックス( 除く日本 ) とは Citigroup Index LLCが開発した債券指数で日本を除く世界主要国の国債で構成されている時価総額加重平均指数です同指数は Citigroup Index LLCの知的財産であり指数の算出数値の公表利用など同指数に関するすべての権利は Citigroup Index LLCが有しています JPモルガンGBI-EMグローバルディバーシファイドとは JPモルガンセキュリティーズインクが公表している新興国の現地通貨建ての国債で構成されている時価総額加重平均指数です同指数に対する著作権知的所有権その他一切の権利はJPモルガンセキュリティーズインクに帰属しますまた同社は同指数の内容を変更する権利および公表を停止する権利を有しています 3

5 基準価額純資産の推移 (1 万口当たり ) 基準価額 8,258 円純資産総額 77 百万円 ( 円 ) ( 百万円 ) ( 期間 :2015 年 6 月 5 日 ~ 2016 年 4 月 28 日 ) 15, ,000 基準価額 ( 左目盛 ) 90 分配金再投資基準価額 ( 左目盛 ) 13, (2016 年 4 月 28 日現在 ) 分配の推移 (1 万口当たり税引前 ) 2015 年 10 月 0 円設定来累計 0 円設定来 :2015 年 6 月 5 日以降 12,000 11,000 10,000 9,000 8,000 7, , 純資産総額 ( 右目盛 ) 5, 年 6 月 2015 年 8 月 2015 年 10 月 2015 年 12 月 2016 年 2 月 2016 年 4 月基準価額および分配金再投資基準価額は信託報酬控除後の値です ( 以下同じ ) 分配金再投資基準価額は決算時に収益分配があった場合にその分配金 ( 税引前 ) を再投資したものとして計算しています ( 以下同じ ) なお当ファンドは分配実績がないため基準価額と分配金再投資基準価額の線が重なっております主要な資産の状況各比率は実質的な組入比率です組入比率は純資産総額に対する比率を表示 ( 小数点第二位四捨五入 ) しています < 資産の組入比率 > 資産の種類国内 / 外国比率 (%) 株式国内 98.0 現金預金その他の資産 2.0 合計 ( その他の資産の投資状況 ) 株価指数先物取引 ( 買建 ) 1.9% < 組入上位 10 業種 > 順位業種比率 (%) 1 電気機器情報通信業小売業医薬品化学輸送用機器食料品機械サービス業精密機器 3.5 年間収益率の推移 ( 暦年ベース ) < 組入上位 10 銘柄 > 組入銘柄数 223 銘柄順位銘柄名業種比率 (%) 1 ファーストリテイリング小売業 KDDI 情報通信業ソフトバンクグループ情報通信業ファナック電気機器京セラ電気機器ダイキン工業機械テルモ精密機器セコムサービス業アステラス製薬医薬品東京エレクトロン電気機器 % 60% ベンチマーク : 日経平均株価 ( 日経 225) 56.7 ファンド 40% 20% 0% -20% -40% -60% -80% 年 2008 年 2009 年 2010 年 2011 年 2012 年 2013 年 2014 年 2015 年 2016 年年間収益率は分配金再投資基準価額をもとに計算したものです 2014 年以前はベンチマークの収益率を表示していますなおベンチマークはあくまで参考情報でありファンドの運用実績ではありません 2015 年は設定日 (6 月 5 日 ) から年末までの収益率 2016 年は 1 月から 4 月末までの収益率を表示しています当該実績は過去のものであり将来の運用成果等を示唆保証するものではありません運用実績については別途開示している場合がありますこの場合委託会社のホームページにおいて閲覧することができます 4

6 購入単位 1 円以上 1 円単位購入価額購入申込日の基準価額 ( 基準価額は 1 万口当たりで表示しています ) 購入代金販売会社が指定する期日までにお支払いいただきます換金単位 1 口単位換金価額換金請求受付日の基準価額換金代金換金請求受付日から起算して原則として 4 営業日目からお支払いします申込締切時間原則として営業日の午後 3 時までに販売会社の事務手続きが完了したものを当日分のお申込みとします購入の申込期間 2016 年 10 月 1 日から 2017 年 1 月 24 日まで申込期間は上記期間満了前に有価証券届出書を提出することによって更新されます換金制限信託財産の資金管理を円滑に行うために大口の換金請求には制限を設ける場合があります購入換金申込受付の中止及び取消し信託財産の効率的な運用または投資者に対する公平性を期する運用が妨げられると委託会社が合理的に判断する場合取引所等における取引の停止決済機能の停止その他やむを得ない事情があるときは購入換金のお申込みの受付けを中止することおよびすでに受け付けた購入換金のお申込みの受付けを取り消すことがあります信託期間無期限 (2015 年 6 月 5 日設定 ) 繰上償還委託会社は次のいずれかの場合事前に投資者 ( 受益者 ) の意向を確認し受託会社と合意のうえ信託契約を解約し信託を終了 ( 繰上償還 ) させることがありますこの信託契約を解約することが投資者のため有利であると認めるときやむを得ない事情が発生したとき信託契約の一部解約により受益権の口数が 10 億口を下回ることとなるとき決算日毎年 10 月 24 日 ( 休業日の場合は翌営業日 ) 収益分配毎決算日に収益分配方針に基づいて収益分配を行います自動けいぞく投資専用ファンドです信託金の限度額 1 兆円を上限とします公告原則としてホームページ ( に電子公告を掲載します運用報告書ファンドの決算時および償還時に交付運用報告書および運用報告書 ( 全体版 ) を作成し交付運用報告書を販売会社を通じて交付いたします課税関係課税上は株式投資信託として取り扱われますその他当ファンドは確定拠出年金制度による購入のお申込みのみのお取扱いとなります 5

7 () ファンドの費用投資者が直接的に負担する費用項目費用の額料率費用の概要購入時手数料ありません信託財産留保額ありません投資者が信託財産で間接的に負担する費用運用管理費用 ( 信託報酬 ) 運用管理費用 ( 総額 ) 分税抜項目費用の額料率費用の概要年率 0.27% ( 税抜 0.25%) 運用管理費用 = 日々の純資産総額信託報酬率運用管理費用は毎計算期間の最初の 6 ヵ月終了日および毎計算期末または信託終了のときに信託財産中から支払われます配( 委託会社 ) 年率 0.11% 信託財産の運用基準価額の算出目論見書等各種書類の作成等の対価 ( 販売会社 ) 年率 0.11% 交付運用報告書等各種書類の送付顧客口座の管理購入後の情報提供等の対価 ( 受託会社 ) 年率 0.03% 信託財産の管理委託会社からの運用指図の実行等の対価その他の費用手数料主な項目信託財産に関する租税監査費用信託事務の処理に要する諸費用外国における資産の保管等に要する費用組入有価証券の売買時の売買委託手数料費用の概要有価証券の取引のつど発生する有価証券取引税有価証券の受取配当金にかかる税有価証券の譲渡益にかかる税等監査法人に支払うファンドの監査にかかる費用事務処理にかかる諸経費外国における保管銀行等に支払う有価証券等の保管等に要する費用有価証券等の売買の際金融商品取引業者等に支払う手数料上記のような費用手数料等が投資者の保有期間中そのつど ( 監査費用は日々 ) かかります日経平均株価その他これに類する標章の使用料および当該使用料にかかる消費税等相当額については当該指数の知的財産権等を有する者より求めがあった場合は投資者の負担とし信託財産中から支弁できるものとしますその他の費用手数料については定期的に見直されるものや売買条件等により異なるためあらかじめ当該費用等 ( 上限額等を含む ) を表示することができません上記手数料等の合計額については購入金額や保有期間等に応じて異なりますのであらかじめ表示することができません税金確定拠出年金法に定める加入者等の運用の指図に基づいて購入の申込みを行う資産管理機関および国民年金基金連合会等の場合所得税および地方税がかかりません確定拠出年金制度の加入者については確定拠出年金制度の積立金の運用にかかる税制が適用されます上記は 2016 年 4 月末現在のものですので税法または確定拠出年金法が改正された場合等には税率等が変更される場合があります税金の取扱いの詳細については税務専門家等にご確認されることをお勧めします 6

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2015.8.26 1 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 3 4 5 ( 参考情報 ) ファンドの年間騰落率及び分配金再投資基準価額の推移ファンドと他の代表的な資産クラス ( ) との騰落率の比較 2010 62015 5 グラフはファンドと代表的な資産クラスを定量的に比較できるように作成したものです 2010 62015 5 25 000 20 000 15 000 10 000