2016 年 7 月 11 日 日 興 アセットマネジメント 株 式 会 社 資 産 運 用 の コア に 据 えたい バランスファンド 財 産 3 分 法 ファンド( 不 動 産 債 券 株 式 ) 毎 月 分 配 型 は 2003 年 8 月 5 日 に 誕 生 し 10 年 以 上 にわたり 運 用 を 続 けてまいりました 当 ファンドは お 客 様 の 資 産 運 用 の コア ( 中 核 )としてご 活 用 頂 けるファンドと 考 えて おり 純 資 産 総 額 は 約 3,300 億 円 と 資 産 複 合 型 ( 複 数 の 異 なる 資 産 を 投 資 対 象 としたファンド)としては 国 内 最 大 の 資 産 規 模 となっています(2016 年 6 月 末 現 在 ) 本 資 料 では 当 ファンドの3つのポイントを 改 めてご 紹 介 いたします 公 募 ファンドのみ 日 興 アセットマネジメント 調 べ 改 めてご 紹 介 したい3つのポイント Point 1 Point 2 Point 3 シンプルでわかりやすい 資 産 配 分 投 資 の 基 本 的 な 考 え 方 である 資 産 分 散 を1つのファンドでわかりやすく 実 現 させる ことにより 安 定 的 な 資 産 の 成 長 をめざします 投 資 の 基 本 を 地 道 に 続 けた10 10 年 超 の 実 績 投 資 の 基 本 に 忠 実 に 運 用 を 続 け さまざまな 局 面 を 乗 り 越 えてきた 10 年 以 上 の 歴 史 をもつバランスファンドです 長 期 保 有 によって 発 揮 される 投 資 効 果 各 資 産 から 得 られるインカム 収 益 などを 背 景 に 長 期 保 有 することで より 魅 力 的 な 投 資 効 果 が 期 待 されます あり 将 来 の 市 場 環 境 の 変 動 や 運 用 成 果 などを 保 証 するものではありません 1/10
Point 1 シンプルでわかりやすい 資 産 配 分 当 ファンドは 決 められた 資 産 配 分 で 不 動 産 債 券 株 式 の3つの 資 産 に 分 散 投 資 を 行 なう シンプルな コンセプトです そのため どの 資 産 に どんな 割 合 で 投 資 しているかわかりやすいファンドと 言 えます < 基 本 資 産 配 分 > 先 進 国 海 外 債 券 15% 高 金 利 海 外 債 券 35% 資 産 配 分 が 固 定 だからこその 魅 力 債 券 50% 不 動 産 25% 株 式 25% 海 外 資 産 50% 国 内 資 産 50% J-REIT ( 国 内 不 動 産 投 信 ) 25% 日 本 株 式 25% 上 記 は 2016 年 6 月 末 現 在 の 基 本 組 入 比 率 であり 将 来 変 更 となる 場 合 があります 市 況 動 向 および 資 金 動 向 などにより 上 記 の ような 運 用 ができない 場 合 があります 当 ファンドでは 基 本 資 産 配 分 を 維 持 するために 投 資 比 率 の 調 整 (リバランス)を 定 期 的 に 行 ないます リバランスでは 値 上 がりにより 比 率 が 高 まった 資 産 を 売 り 値 下 がりで 比 率 が 下 がった 資 産 を 買 うため 長 期 的 に 安 く 買 って 高 く 売 る 傾 向 に あり 相 場 観 に 左 右 されずに 収 益 が 追 求 できると 考 えられます また 値 動 きの 異 なる 資 産 を 組 み 合 わせることで ファンド 全 体 では 安 定 成 長 が 期 待 できると 考 えられます REIT ( 不 動 産 投 信 ) < 各 資 産 の 値 動 きのイメージ> 債 券 株 式 株 式 景 気 が 良 くなると 空 室 率 や 賃 料 水 準 は 改 善 傾 向 上 がる 傾 向 金 利 は 上 がる 傾 向 下 がる 傾 向 企 業 業 績 は 改 善 する 傾 向 上 がる 傾 向 景 気 が 悪 くなると 空 室 率 や 賃 料 水 準 は 悪 化 傾 向 下 がる 傾 向 金 利 は 下 がる 傾 向 上 がる 傾 向 企 業 業 績 は 悪 化 する 傾 向 下 がる 傾 向 価 格 変 動 などに 関 する 説 明 は 一 般 論 であり 実 際 はこれと 異 なる 動 きをする 場 合 があります あり 将 来 の 市 場 環 境 の 変 動 や 運 用 成 果 などを 保 証 するものではありません 2/10
Point 2 投 資 の 基 本 を 地 道 に 続 けた 10 年 超 の 実 績 基 準 価 額 は 世 界 金 融 危 機 などを 受 け 大 きく 下 落 したものの 長 期 的 にはその 下 落 を 上 回 る 回 復 を みせており 値 動 きの 異 なる 資 産 を 組 み 合 わせることで 安 定 的 なパフォーマンスを 実 現 してきました 350 300 250 グラフ 起 点 を100として 指 数 化 J-REIT 海 外 債 券 日 本 株 式 3 分 法 <ファンドと 各 資 産 の 推 移 > (2003 年 8 月 4 日 ( 設 定 日 前 日 )~2016 年 6 月 30 日 ) 各 期 間 の 騰 落 率 1 2003/8/4 ~2007/6/5 2 2007/6/5 3 2008/10/28 ~2008/10/28 ~2016/6/30 3 分 法 70% -47% 94% J-REIT 167% -71% 280% 海 外 債 券 33% -21% 40% 日 本 株 式 91% -58% 104% 200 150 100 1 50 2 3 03 年 8 月 05 年 8 月 07 年 8 月 09 年 8 月 11 年 8 月 13 年 8 月 15 年 8 月 いつ どの 資 産 が 上 昇 するかを 常 に 予 測 することは 難 しいですが 3 分 法 は 幅 広 く 網 を 張 ることで 各 資 産 の 上 昇 機 会 を 捉 え 設 定 来 で 堅 調 なパフォーマンスを 積 み 重 ねてきました プ ラ ス マ イ ナ ス <ファンドと 各 資 産 の 年 間 リターン> (2003 年 ~2016 年 ) * 2003 年 2004 年 2005 年 2006 年 2007 年 2008 年 2009 年 2010 年 2011 年 2012 年 2013 年 2014 年 2015 年 2016 年 設 定 来 J-REIT 日 本 株 式 J-REIT 日 本 株 式 J-REIT 日 本 株 式 J-REIT J-REIT 32% 40% 29% 19% 41% 57% 30% 197% 日 本 株 式 3 分 法 3 分 法 3 分 法 3 分 法 3 分 法 J-REIT 3 分 法 3 分 法 13% 14% 16% 13% 9% 26% 41% 13% 76% J-REIT 海 外 債 券 J-REIT 海 外 債 券 J-REIT J-REIT 海 外 債 券 3 分 法 海 外 債 券 日 本 株 式 7% 9% 12% 9% 6% 34% 24% 30% 7% 65% 3 分 法 日 本 株 式 海 外 債 券 日 本 株 式 海 外 債 券 海 外 債 券 3 分 法 海 外 債 券 日 本 株 式 海 外 債 券 日 本 株 式 日 本 株 式 J-REIT 海 外 債 券 4% 8% 9% 7% 6% 4% 1% 2% 23% 14% 7% 9% 7% 46% 海 外 債 券 3 分 法 海 外 債 券 日 本 株 式 3 分 法 3 分 法 海 外 債 券 -2% -1% -15% -3% -10% -3% -3% J-REIT 3 分 法 海 外 債 券 日 本 株 式 J-REIT 3 分 法 -3% -32% -13% -17% -5% -5% 日 本 株 式 日 本 株 式 J-REIT 海 外 債 券 日 本 株 式 -11% -42% -22% -8% -18% J-REIT -49% *2003 年 は 設 定 日 (8 月 5 日 )から2003 年 末 まで 2016 年 は2016 年 6 月 末 までの 騰 落 率 です 3 分 法 : 基 準 価 額 ( 税 引 前 分 配 金 再 投 資 ベース)であり 信 託 報 酬 ( 後 述 の 手 数 料 等 の 概 要 参 照 ) 控 除 後 1 万 口 当 たりの 値 です 税 引 前 分 配 金 再 投 資 ベースとは 分 配 金 ( 税 引 前 )を 再 投 資 したものとして 計 算 した 理 論 上 のものであることにご 留 意 ください J-REIT: 東 証 REIT 指 数 ( 配 当 込 み) 日 本 株 式 : 日 経 平 均 株 価 (225 種 東 証 ) 海 外 債 券 :2012 年 6 月 以 降 は バークレイズ インターナショナル ハイインカム ソブリン インデックス(ヘッジなし 円 ベース)とシティ 世 界 国 債 インデックス( 除 く 日 本 ヘッジなし 円 ベース)の 日 次 騰 落 率 を7:3の 比 率 で 合 成 して 計 算 した 指 数 それ 以 前 は シティ 世 界 国 債 インデックス ( 除 く 日 本 ヘッジなし 円 ベース) 上 記 グラフ データは 過 去 のものであり 将 来 の 運 用 成 果 等 を 約 束 するものではありません あり 将 来 の 市 場 環 境 の 変 動 や 運 用 成 果 などを 保 証 するものではありません 3/10
Point 3 長 期 保 有 によって 発 揮 される 投 資 効 果 当 ファンドでは 各 資 産 の 上 昇 を 捉 えながら 安 定 成 長 を 続 けてきたことにより 長 期 保 有 における パフォーマンスが 相 対 的 に 堅 調 となる 傾 向 がみられました <ご 参 考 : 投 資 開 始 時 点 別 の 投 資 成 果 > 分 配 金 を 含 めた (2016 年 6 月 末 現 在 ) 設 定 日 基 準 価 額 投 資 成 果 (03/8/5) 10,000 円 76% 2004 年 初 2005 年 初 10,357 円 2006 年 初 11,012 円 12,161 円 2007 年 初 13,038 円 2008 年 初 11,585 円 2009 年 初 7,450 円 2010 年 初 7,169 円 2011 年 初 6,369 円 2012 年 初 基 準 価 額 は 各 年 初 時 点 における 税 引 前 分 配 金 控 除 後 の 基 準 価 額 です 投 資 成 果 は 基 準 価 額 ( 税 引 前 分 配 金 再 投 資 ベース)を もとに 2016 年 6 月 末 現 在 の 騰 落 率 で 算 出 したものです 基 準 価 額 ( 税 引 前 分 配 金 再 投 資 ベース)は 税 引 前 分 配 金 を 再 投 資 したものとして 計 算 した 理 論 上 のものである 点 にご 留 意 ください 上 記 の 投 資 成 果 の 数 値 には 手 数 料 や 税 金 などの 費 用 は 考 慮 しておりません 4,857 円 2013 年 初 5,441 円 2014 年 初 6,229 円 2015 年 初 6,390 円 68% 50% 29% 13% 18% 66% 53% 51% 71% 33% 5% -7% 2016 年 初 5,551 円 -3% 資 産 分 散 効 果 に 加 え 利 子 収 益 や 配 当 金 など 3つの 資 産 から 得 られるインカム 収 益 の 積 み 上 げが 長 期 的 なパフォーマンスを 支 えてきたと 考 えられます ( 円 ) 22,000 20,000 18,000 16,000 14,000 12,000 10,000 < 当 ファンドの 基 準 価 額 と 収 益 内 訳 の 推 移 > (2003 年 8 月 4 日 ( 設 定 日 前 日 )~2016 年 6 月 30 日 ) 基 準 価 額 インカム 収 益 8,000 値 上 がり 益 など 6,000 03 年 8 月 05 年 8 月 07 年 8 月 09 年 8 月 11 年 8 月 13 年 8 月 15 年 8 月 値 上 がり 益 など 3,709 円 インカム 収 益 3,843 円 設 定 来 累 計 収 益 7,551 円 基 準 価 額 は 税 引 前 分 配 金 再 投 資 ベースであり 信 託 報 酬 ( 後 述 の 手 数 料 等 の 概 要 参 照 ) 控 除 後 1 万 口 当 たりの 値 です 収 益 内 訳 は 基 準 価 額 騰 落 をもとに 簡 便 法 により 試 算 した 概 算 値 です 傾 向 を 知 るための 目 安 としてご 覧 ください 値 上 がり 益 などは インカム 収 益 以 外 の 投 資 成 果 を 指 し 信 託 報 酬 および 売 買 手 数 料 などの 支 払 いを 考 慮 しています 上 記 グラフ データは 過 去 のものであり 将 来 の 運 用 成 果 等 を 約 束 するものではありません あり 将 来 の 市 場 環 境 の 変 動 や 運 用 成 果 などを 保 証 するものではありません 4/10
ご 参 考 : 設 定 来 の 運 用 実 績 (2003 年 8 月 5 日 ( 設 定 日 )~2016 年 6 月 30 日 ) 22,000 ( 円 ) 20,000 18,000 16,000 14,000 12,000 10,000 8,000 6,000 4,000 基 準 価 額 ( 税 引 前 分 配 金 控 除 後 : 左 軸 ) 基 準 価 額 ( 税 引 前 分 配 金 再 投 資 ベース: 左 軸 ) 550 500 450 400 350 300 250 200 150 ( 円 ) 100 2,000 分 配 金 額 ( 税 引 前 1 万 口 当 たり: 右 軸 ) 0 03 年 8 月 05 年 2 月 06 年 8 月 08 年 2 月 09 年 8 月 11 年 2 月 12 年 8 月 14 年 2 月 15 年 8 月 50 0 2016 年 6 月 30 日 現 在 基 準 価 額 は 信 託 報 酬 ( 後 述 の 手 数 料 等 の 概 要 参 照 ) 控 除 後 の1 万 口 当 たりの 値 です 基 準 価 額 ( 税 引 前 分 配 金 再 投 資 ベース)は 税 引 前 分 配 金 を 再 投 資 したもの として 計 算 した 理 論 上 のものである 点 にご 留 意 ください 分 配 金 額 は 収 益 分 配 方 針 に 基 づいて 委 託 会 社 が 決 定 しますが 委 託 会 社 の 判 断 により 分 配 金 額 を 変 更 する 場 合 や 分 配 を 行 なわない 場 合 もあります 基 準 価 額 17,551 円 ( 税 引 前 分 配 金 再 投 資 ベース) 5,083 円 ( 税 引 前 分 配 金 控 除 後 ) 純 資 産 総 額 3,376.50 億 円 1 2 3 ファンドの 特 色 投 資 信 託 証 券 への 投 資 を 通 じて 3つの 異 なる 資 産 に 分 散 投 資 します 原 則 として 各 資 産 の 基 本 組 入 比 率 は 不 動 産 等 25% 債 券 50% 株 式 25%とします 原 則 として 毎 月 安 定 した 収 益 分 配 を 行 なうことをめざします 市 況 動 向 および 資 金 動 向 などにより 上 記 のような 運 用 ができない 場 合 があります ご 参 考 財 産 3 分 法 とは? 財 産 を 不 動 産 現 金 ( 預 金 ) 株 式 の3つの 資 産 に 分 けて 保 管 運 用 することを 財 産 3 分 法 といいます 先 達 の 知 恵 として 財 産 を3つの 資 産 に 分 散 することで 安 定 性 流 動 性 収 益 性 を 保 ちながら 資 産 形 成 が 行 なわれてきました 最 近 のような 低 金 利 の 状 況 では 現 金 部 分 を より 利 回 りの 高 い 債 券 に 置 き 換 え 新 財 産 3 分 法 として 資 産 形 成 をすることで 資 産 分 散 投 資 の 効 果 が 期 待 できます 流 動 性 現 金 ( 預 金 ) 株 式 安 定 性 不 動 産 財 産 3 分 法 収 益 性 上 記 グラフ データは 過 去 のものであり 将 来 の 運 用 成 果 等 を 約 束 するものではありません あり 将 来 の 市 場 環 境 の 変 動 や 運 用 成 果 などを 保 証 するものではありません 5/10
収 益 分 配 金 に 関 する 留 意 事 項 分 配 金 は 預 貯 金 の 利 息 とは 異 なり 投 資 信 託 の 純 資 産 から 支 払 われますので 分 配 金 が 支 払 われると その 金 額 相 当 分 基 準 価 額 は 下 がります 投 資 信 託 で 分 配 金 が 支 払 われるイメージ 投 資 信 託 の 純 資 産 分 配 金 分 配 金 は 計 算 期 間 中 に 発 生 した 収 益 ( 経 費 控 除 後 の 配 当 等 収 益 および 評 価 益 を 含 む 売 買 益 )を 超 えて 支 払 われる 場 合 があります その 場 合 当 期 決 算 日 の 基 準 価 額 は 前 期 決 算 日 と 比 べて 下 落 することにな ります また 分 配 金 の 水 準 は 必 ずしも 計 算 期 間 におけるファンドの 収 益 率 を 示 すものではありません 計 算 期 間 中 に 発 生 した 収 益 を 超 えて 支 払 われる 場 合 前 期 決 算 から 基 準 価 額 が 上 昇 した 場 合 前 期 決 算 から 基 準 価 額 が 下 落 した 場 合 10,500 円 *500 円 (3+4) 10,550 円 期 中 収 益 (1+2)50 円 *50 円 分 配 金 100 円 10,450 円 *450 円 (3+4) 10,500 円 *500 円 (3+4) 10,400 円 配 当 等 収 益 120 円 *80 円 分 配 金 100 円 10,300 円 *420 円 (3+4) 前 期 決 算 日 * 分 配 対 象 額 500 円 当 期 決 算 日 当 期 決 算 日 分 配 前 分 配 後 *50 円 を 取 崩 し * 分 配 対 象 額 450 円 前 期 決 算 日 * 分 配 対 象 額 500 円 当 期 決 算 日 当 期 決 算 日 分 配 前 分 配 後 *80 円 を 取 崩 し * 分 配 対 象 額 420 円 ( 注 ) 分 配 対 象 額 は 1 経 費 控 除 後 の 配 当 等 収 益 および2 経 費 控 除 後 の 評 価 益 を 含 む 売 買 益 ならびに3 分 配 準 備 積 立 金 および 4 収 益 調 整 金 です 分 配 金 は 分 配 方 針 に 基 づき 分 配 対 象 額 から 支 払 われます 上 記 はイメージであり 将 来 の 分 配 金 の 支 払 いおよび 金 額 ならびに 基 準 価 額 について 示 唆 保 証 するものではありません 投 資 者 のファンドの 購 入 価 額 によっては 分 配 金 の 一 部 または 全 部 が 実 質 的 には 元 本 の 一 部 払 戻 しに 相 当 する 場 合 があります ファンド 購 入 後 の 運 用 状 況 により 分 配 金 額 より 基 準 価 額 の 値 上 がりが 小 さ かった 場 合 も 同 様 です 分 配 金 の 一 部 が 元 本 の 一 部 払 戻 しに 相 当 する 場 合 分 配 金 の 全 部 が 元 本 の 一 部 払 戻 しに 相 当 する 場 合 投 資 者 の 購 入 価 額 ( 当 初 個 別 元 本 ) 普 通 分 配 金 元 本 払 戻 金 ( 特 別 分 配 金 ) 分 配 金 支 払 後 基 準 価 額 個 別 元 本 投 資 者 の 購 入 価 額 ( 当 初 個 別 元 本 ) 元 本 払 戻 金 ( 特 別 分 配 金 ) 分 配 金 支 払 後 基 準 価 額 個 別 元 本 元 本 払 戻 金 ( 特 別 分 配 金 )は 実 質 的 に 元 本 の 一 部 払 戻 しとみなされ その 金 額 だけ 個 別 元 本 が 減 少 します また 元 本 払 戻 金 ( 特 別 分 配 金 ) 部 分 は 非 課 税 扱 いとなります 普 通 分 配 金 : 個 別 元 本 ( 投 資 者 のファンドの 購 入 価 額 )を 上 回 る 部 分 からの 分 配 金 です 元 本 払 戻 金 : 個 別 元 本 を 下 回 る 部 分 からの 分 配 金 です 分 配 後 の 投 資 者 の 個 別 元 本 は ( 特 別 分 配 金 ) 元 本 払 戻 金 ( 特 別 分 配 金 )の 額 だけ 減 少 します あり 将 来 の 市 場 環 境 の 変 動 や 運 用 成 果 などを 保 証 するものではありません 6/10
お 申 込 みに 際 しての 留 意 事 項 リスク 情 報 投 資 者 の 皆 様 の 投 資 元 金 は 保 証 されているものではなく 基 準 価 額 の 下 落 により 損 失 を 被 り 投 資 元 金 を 割 り 込 むことがあります ファンドの 運 用 による 損 益 はすべて 投 資 者 ( 受 益 者 )の 皆 様 に 帰 属 します なお 当 ファンドは 預 貯 金 とは 異 なります 当 ファンドは 主 に 不 動 産 投 信 債 券 および 株 式 を 実 質 的 な 投 資 対 象 としますので 不 動 産 投 信 債 券 お よび 株 式 の 価 格 の 下 落 や 不 動 産 投 信 債 券 および 株 式 の 発 行 体 の 財 務 状 況 や 業 績 の 悪 化 不 動 産 の 市 況 の 悪 化 などの 影 響 により 基 準 価 額 が 下 落 し 損 失 を 被 ることがあります また 外 貨 建 資 産 に 投 資 する 場 合 には 為 替 の 変 動 により 損 失 を 被 ることがあります 投 資 対 象 とする 投 資 信 託 証 券 の 主 なリスクは 以 下 の 通 りです 価 格 変 動 リスク 流 動 性 リスク 信 用 リスク 為 替 変 動 リスク カントリー リスク 詳 しくは 投 資 信 託 説 明 書 ( 交 付 目 論 見 書 )をご 覧 ください ファンドが 投 資 対 象 とする 投 資 信 託 証 券 は これらの 影 響 を 受 けて 価 格 が 変 動 しますので ファンド 自 身 にもこれらのリスクがあります 基 準 価 額 の 変 動 要 因 は 上 記 に 限 定 されるものではありません その 他 の 留 意 事 項 当 資 料 は 投 資 者 の 皆 様 に 財 産 3 分 法 ファンド( 不 動 産 債 券 株 式 ) 毎 月 分 配 型 < 愛 称 : 財 産 3 分 法 ファンド> へのご 理 解 を 高 めていただくことを 目 的 として 日 興 アセットマネジメントが 作 成 した 販 売 用 資 料 です 当 ファンドのお 取 引 に 関 しては 金 融 商 品 取 引 法 第 37 条 の6の 規 定 (いわゆるクーリング オフ)の 適 用 はありません 投 資 信 託 は 預 金 や 保 険 契 約 とは 異 なり 預 金 保 険 機 構 および 保 険 契 約 者 保 護 機 構 の 保 護 の 対 象 で はありません また 銀 行 など 登 録 金 融 機 関 で 購 入 された 場 合 投 資 者 保 護 基 金 の 支 払 いの 対 象 とは なりません 投 資 信 託 の 運 用 による 損 益 は すべて 受 益 者 の 皆 様 に 帰 属 します 当 ファンドをお 申 込 みの 際 には 投 資 信 託 説 明 書 ( 交 付 目 論 見 書 )などを 販 売 会 社 よりお 渡 ししますので 内 容 を 必 ずご 確 認 の 上 お 客 様 ご 自 身 でご 判 断 ください 当 資 料 で 使 用 する 指 数 について 東 証 REIT 指 数 に 関 する 著 作 権 等 の 知 的 財 産 権 その 他 一 切 の 権 利 は 東 京 証 券 取 引 所 に 帰 属 します バークレイズ インター ナショナル ハイインカム ソブリン インデックスに ナル インデ 関 する 知 的 財 産 権 およびその 他 の 一 切 の 権 利 はバークレイズ バンク ピー バンク エルシーおよび 関 連 会 社 に 帰 属 します シティ 世 界 国 債 インデックスに 関 する 著 作 権 等 の 知 的 財 産 権 その 他 一 切 の 権 利 は シティグループ グローバル マーケッツ インクに 帰 属 します 日 経 平 均 株 価 に 関 する 著 作 権 等 の 知 的 財 産 権 その 他 一 切 の 権 利 は 日 本 経 済 新 聞 社 に 帰 属 します あり 将 来 の 市 場 環 境 の 変 動 や 運 用 成 果 などを 保 証 するものではありません 7/10
お 申 込 メモ 商 品 分 類 追 加 型 投 信 / 内 外 / 資 産 複 合 ご 購 入 単 位 購 入 単 位 につきましては 販 売 会 社 ないしは 委 託 会 社 の 照 会 先 にお 問 い 合 わせください ご 購 入 価 額 購 入 申 込 受 付 日 の 翌 営 業 日 の 基 準 価 額 購 入 申 込 日 がニューヨーク 証 券 取 引 所 の 休 業 日 に 該 当 する 場 合 は 購 入 のお 申 込 みの 受 付 は 行 ないま ご 購 入 不 可 日 せん 詳 しくは 販 売 会 社 にお 問 い 合 わせください 信 託 期 間 無 期 限 (2003 年 8 月 5 日 設 定 ) 決 算 日 毎 月 10 日 ( 休 業 日 の 場 合 は 翌 営 業 日 ) ご 換 金 不 可 日 ご 換 金 代 金 の お 支 払 い 換 金 請 求 日 がニューヨーク 証 券 取 引 所 の 休 業 日 に 該 当 する 場 合 は 換 金 請 求 の 受 付 は 行 ないません 詳 しくは 販 売 会 社 にお 問 い 合 わせください 原 則 として 換 金 請 求 受 付 日 から 起 算 して5 営 業 日 目 からお 支 払 いします 手 数 料 等 の 概 要 お 客 様 には 以 下 の 費 用 をご 負 担 いただきます <お 申 込 時 ご 換 金 時 にご 負 担 いただく 費 用 > 購 入 時 手 数 料 率 は 3.24%( 税 抜 3.0%)を 上 限 として 販 売 会 社 が 定 める 率 とします 購 入 時 手 数 料 分 配 金 再 投 資 コースの 場 合 収 益 分 配 金 の 再 投 資 により 取 得 する 口 数 については 購 入 時 手 数 料 は かかりません 換 金 手 数 料 ありません 信 託 財 産 留 保 額 換 金 時 の 基 準 価 額 に0.3%の 率 を 乗 じて 得 た 額 < 信 託 財 産 で 間 接 的 にご 負 担 いただく(ファンドから 支 払 われる) 費 用 > 信 託 報 酬 純 資 産 総 額 に 対 して 年 率 1.026%( 税 抜 0.95%)を 乗 じて 得 た 額 組 入 有 価 証 券 の 売 買 委 託 手 数 料 監 査 費 用 借 入 金 の 利 息 立 替 金 の 利 息 など そ の 他 費 用 その 他 費 用 については 運 用 状 況 により 変 動 するものであり 事 前 に 料 率 上 限 額 等 を 示 すことが できません 当 ファンドの 手 数 料 などの 合 計 額 については 投 資 者 の 皆 様 がファンドを 保 有 される 期 間 などに 応 じて 異 なりますので 表 示 することができません 詳 しくは 投 資 信 託 説 明 書 ( 交 付 目 論 見 書 )をご 覧 ください あり 将 来 の 市 場 環 境 の 変 動 や 運 用 成 果 などを 保 証 するものではありません 8/10
委 託 会 社 その 他 関 係 法 人 委 託 会 社 日 興 アセットマネジメント 株 式 会 社 金 融 商 品 取 引 業 者 関 東 財 務 局 長 ( 金 商 ) 第 368 号 加 入 協 会 : 投 資 信 託 協 会 日 本 投 資 顧 問 業 協 会 日 本 証 券 業 協 会 受 託 会 社 野 村 信 託 銀 行 株 式 会 社 販 売 会 社 販 売 会 社 については 下 記 にお 問 い 合 わせください 日 興 アセットマネジメント 株 式 会 社 ホームページ http://www.nikkoam.com/ コールセンター 0120-25-1404 ( 午 前 9 時 ~ 午 後 5 時 土 日 祝 休 日 は 除 く ) 投 資 信 託 説 明 書 ( 交 付 目 論 見 書 )のご 請 求 お 申 込 みは 金 融 商 品 取 引 業 者 等 の 名 称 登 録 番 号 日 本 証 券 業 協 会 日 本 投 資 顧 問 業 協 会 加 入 協 会 金 融 先 物 取 引 業 協 会 第 二 種 金 融 商 品 取 引 業 協 会 あかつき 証 券 株 式 会 社 金 融 商 品 取 引 業 者 関 東 財 務 局 長 ( 金 商 ) 第 67 号 株 式 会 社 秋 田 銀 行 登 録 金 融 機 関 東 北 財 務 局 長 ( 登 金 ) 第 2 号 株 式 会 社 足 利 銀 行 登 録 金 融 機 関 関 東 財 務 局 長 ( 登 金 ) 第 43 号 株 式 会 社 阿 波 銀 行 登 録 金 融 機 関 四 国 財 務 局 長 ( 登 金 ) 第 1 号 株 式 会 社 イオン 銀 行 登 録 金 融 機 関 関 東 財 務 局 長 ( 登 金 ) 第 633 号 株 式 会 社 池 田 泉 州 銀 行 登 録 金 融 機 関 近 畿 財 務 局 長 ( 登 金 ) 第 6 号 池 田 泉 州 TT 証 券 株 式 会 社 金 融 商 品 取 引 業 者 近 畿 財 務 局 長 ( 金 商 ) 第 370 号 株 式 会 社 伊 予 銀 行 登 録 金 融 機 関 四 国 財 務 局 長 ( 登 金 ) 第 2 号 いよぎん 証 券 株 式 会 社 金 融 商 品 取 引 業 者 四 国 財 務 局 長 ( 金 商 ) 第 21 号 エース 証 券 株 式 会 社 金 融 商 品 取 引 業 者 近 畿 財 務 局 長 ( 金 商 ) 第 6 号 SMBC 日 興 証 券 株 式 会 社 金 融 商 品 取 引 業 者 関 東 財 務 局 長 ( 金 商 ) 第 2251 号 SMBCフレンド 証 券 株 式 会 社 金 融 商 品 取 引 業 者 関 東 財 務 局 長 ( 金 商 ) 第 40 号 株 式 会 社 SBI 証 券 金 融 商 品 取 引 業 者 関 東 財 務 局 長 ( 金 商 ) 第 44 号 株 式 会 社 大 分 銀 行 登 録 金 融 機 関 九 州 財 務 局 長 ( 登 金 ) 第 1 号 沖 縄 県 労 働 金 庫 登 録 金 融 機 関 沖 縄 総 合 事 務 局 長 ( 登 金 ) 第 8 号 株 式 会 社 香 川 銀 行 登 録 金 融 機 関 四 国 財 務 局 長 ( 登 金 ) 第 7 号 カブドットコム 証 券 株 式 会 社 金 融 商 品 取 引 業 者 関 東 財 務 局 長 ( 金 商 ) 第 61 号 株 式 会 社 北 九 州 銀 行 登 録 金 融 機 関 福 岡 財 務 支 局 長 ( 登 金 ) 第 117 号 九 州 労 働 金 庫 登 録 金 融 機 関 福 岡 財 務 支 局 長 ( 登 金 ) 第 39 号 株 式 会 社 京 都 銀 行 登 録 金 融 機 関 近 畿 財 務 局 長 ( 登 金 ) 第 10 号 株 式 会 社 きらやか 銀 行 登 録 金 融 機 関 東 北 財 務 局 長 ( 登 金 ) 第 15 号 近 畿 労 働 金 庫 登 録 金 融 機 関 近 畿 財 務 局 長 ( 登 金 ) 第 90 号 株 式 会 社 群 馬 銀 行 登 録 金 融 機 関 関 東 財 務 局 長 ( 登 金 ) 第 46 号 ごうぎん 証 券 株 式 会 社 金 融 商 品 取 引 業 者 中 国 財 務 局 長 ( 金 商 ) 第 43 号 株 式 会 社 佐 賀 銀 行 登 録 金 融 機 関 福 岡 財 務 支 局 長 ( 登 金 ) 第 1 号 株 式 会 社 山 陰 合 同 銀 行 登 録 金 融 機 関 中 国 財 務 局 長 ( 登 金 ) 第 1 号 株 式 会 社 滋 賀 銀 行 登 録 金 融 機 関 近 畿 財 務 局 長 ( 登 金 ) 第 11 号 株 式 会 社 四 国 銀 行 登 録 金 融 機 関 四 国 財 務 局 長 ( 登 金 ) 第 3 号 四 国 労 働 金 庫 登 録 金 融 機 関 四 国 財 務 局 長 ( 登 金 ) 第 26 号 静 岡 県 労 働 金 庫 登 録 金 融 機 関 東 海 財 務 局 長 ( 登 金 ) 第 72 号 株 式 会 社 七 十 七 銀 行 登 録 金 融 機 関 東 北 財 務 局 長 ( 登 金 ) 第 5 号 株 式 会 社 ジャパンネット 銀 行 登 録 金 融 機 関 関 東 財 務 局 長 ( 登 金 ) 第 624 号 株 式 会 社 十 六 銀 行 登 録 金 融 機 関 東 海 財 務 局 長 ( 登 金 ) 第 7 号 株 式 会 社 荘 内 銀 行 登 録 金 融 機 関 東 北 財 務 局 長 ( 登 金 ) 第 6 号 株 式 会 社 常 陽 銀 行 登 録 金 融 機 関 関 東 財 務 局 長 ( 登 金 ) 第 45 号 株 式 会 社 親 和 銀 行 登 録 金 融 機 関 福 岡 財 務 支 局 長 ( 登 金 ) 第 3 号 スルガ 銀 行 株 式 会 社 登 録 金 融 機 関 東 海 財 務 局 長 ( 登 金 ) 第 8 号 株 式 会 社 第 三 銀 行 登 録 金 融 機 関 東 海 財 務 局 長 ( 登 金 ) 第 16 号 株 式 会 社 第 四 銀 行 登 録 金 融 機 関 関 東 財 務 局 長 ( 登 金 ) 第 47 号 髙 木 証 券 株 式 会 社 金 融 商 品 取 引 業 者 近 畿 財 務 局 長 ( 金 商 ) 第 20 号 ( 次 ページに 続 く) あり 将 来 の 市 場 環 境 の 変 動 や 運 用 成 果 などを 保 証 するものではありません 9/10
( 前 ページから 続 く) 投 資 信 託 説 明 書 ( 交 付 目 論 見 書 )のご 請 求 お 申 込 みは 加 入 協 会 金 融 商 品 取 引 業 者 等 の 名 称 登 録 番 号 日 本 証 券 業 協 会 日 本 投 資 顧 問 業 協 会 金 融 先 物 取 引 業 協 会 第 二 種 金 融 商 品 取 引 業 協 会 株 式 会 社 千 葉 興 業 銀 行 登 録 金 融 機 関 関 東 財 務 局 長 ( 登 金 ) 第 40 号 中 央 労 働 金 庫 登 録 金 融 機 関 関 東 財 務 局 長 ( 登 金 ) 第 259 号 中 国 労 働 金 庫 登 録 金 融 機 関 中 国 財 務 局 長 ( 登 金 ) 第 53 号 東 海 東 京 証 券 株 式 会 社 金 融 商 品 取 引 業 者 東 海 財 務 局 長 ( 金 商 ) 第 140 号 株 式 会 社 東 邦 銀 行 登 録 金 融 機 関 東 北 財 務 局 長 ( 登 金 ) 第 7 号 とうほう 証 券 株 式 会 社 金 融 商 品 取 引 業 者 東 北 財 務 局 長 ( 金 商 ) 第 36 号 東 北 労 働 金 庫 登 録 金 融 機 関 東 北 財 務 局 長 ( 登 金 ) 第 68 号 株 式 会 社 東 和 銀 行 登 録 金 融 機 関 関 東 財 務 局 長 ( 登 金 ) 第 60 号 株 式 会 社 徳 島 銀 行 登 録 金 融 機 関 四 国 財 務 局 長 ( 登 金 ) 第 10 号 株 式 会 社 栃 木 銀 行 登 録 金 融 機 関 関 東 財 務 局 長 ( 登 金 ) 第 57 号 株 式 会 社 鳥 取 銀 行 登 録 金 融 機 関 中 国 財 務 局 長 ( 登 金 ) 第 3 号 株 式 会 社 富 山 銀 行 登 録 金 融 機 関 北 陸 財 務 局 長 ( 登 金 ) 第 1 号 内 藤 証 券 株 式 会 社 金 融 商 品 取 引 業 者 近 畿 財 務 局 長 ( 金 商 ) 第 24 号 株 式 会 社 長 崎 銀 行 登 録 金 融 機 関 福 岡 財 務 支 局 長 ( 登 金 ) 第 11 号 長 野 県 労 働 金 庫 登 録 金 融 機 関 関 東 財 務 局 長 ( 登 金 ) 第 268 号 株 式 会 社 西 日 本 シティ 銀 行 登 録 金 融 機 関 福 岡 財 務 支 局 長 ( 登 金 ) 第 6 号 西 日 本 シティTT 証 券 株 式 会 社 金 融 商 品 取 引 業 者 福 岡 財 務 支 局 長 ( 金 商 ) 第 75 号 日 産 証 券 株 式 会 社 金 融 商 品 取 引 業 者 関 東 財 務 局 長 ( 金 商 ) 第 131 号 野 村 證 券 株 式 会 社 金 融 商 品 取 引 業 者 関 東 財 務 局 長 ( 金 商 ) 第 142 号 株 式 会 社 八 十 二 銀 行 登 録 金 融 機 関 関 東 財 務 局 長 ( 登 金 ) 第 49 号 浜 銀 TT 証 券 株 式 会 社 金 融 商 品 取 引 業 者 関 東 財 務 局 長 ( 金 商 ) 第 1977 号 株 式 会 社 肥 後 銀 行 登 録 金 融 機 関 九 州 財 務 局 長 ( 登 金 ) 第 3 号 株 式 会 社 百 十 四 銀 行 登 録 金 融 機 関 四 国 財 務 局 長 ( 登 金 ) 第 5 号 フィデリティ 証 券 株 式 会 社 金 融 商 品 取 引 業 者 関 東 財 務 局 長 ( 金 商 ) 第 152 号 株 式 会 社 福 井 銀 行 登 録 金 融 機 関 北 陸 財 務 局 長 ( 登 金 ) 第 2 号 株 式 会 社 北 都 銀 行 登 録 金 融 機 関 東 北 財 務 局 長 ( 登 金 ) 第 10 号 株 式 会 社 北 洋 銀 行 登 録 金 融 機 関 北 海 道 財 務 局 長 ( 登 金 ) 第 3 号 北 陸 労 働 金 庫 登 録 金 融 機 関 北 陸 財 務 局 長 ( 登 金 ) 第 36 号 株 式 会 社 北 海 道 銀 行 登 録 金 融 機 関 北 海 道 財 務 局 長 ( 登 金 ) 第 1 号 北 海 道 労 働 金 庫 登 録 金 融 機 関 北 海 道 財 務 局 長 ( 登 金 ) 第 38 号 マネックス 証 券 株 式 会 社 金 融 商 品 取 引 業 者 関 東 財 務 局 長 ( 金 商 ) 第 165 号 株 式 会 社 みちのく 銀 行 登 録 金 融 機 関 東 北 財 務 局 長 ( 登 金 ) 第 11 号 株 式 会 社 三 井 住 友 銀 行 登 録 金 融 機 関 関 東 財 務 局 長 ( 登 金 ) 第 54 号 水 戸 証 券 株 式 会 社 金 融 商 品 取 引 業 者 関 東 財 務 局 長 ( 金 商 ) 第 181 号 株 式 会 社 みなと 銀 行 登 録 金 融 機 関 近 畿 財 務 局 長 ( 登 金 ) 第 22 号 株 式 会 社 南 日 本 銀 行 登 録 金 融 機 関 九 州 財 務 局 長 ( 登 金 ) 第 8 号 株 式 会 社 宮 崎 銀 行 登 録 金 融 機 関 九 州 財 務 局 長 ( 登 金 ) 第 5 号 株 式 会 社 武 蔵 野 銀 行 登 録 金 融 機 関 関 東 財 務 局 長 ( 登 金 ) 第 38 号 株 式 会 社 もみじ 銀 行 登 録 金 融 機 関 中 国 財 務 局 長 ( 登 金 ) 第 12 号 株 式 会 社 山 口 銀 行 登 録 金 融 機 関 中 国 財 務 局 長 ( 登 金 ) 第 6 号 株 式 会 社 山 梨 中 央 銀 行 登 録 金 融 機 関 関 東 財 務 局 長 ( 登 金 ) 第 41 号 楽 天 証 券 株 式 会 社 金 融 商 品 取 引 業 者 関 東 財 務 局 長 ( 金 商 ) 第 195 号 株 式 会 社 琉 球 銀 行 登 録 金 融 機 関 沖 縄 総 合 事 務 局 長 ( 登 金 ) 第 2 号 ワイエム 証 券 株 式 会 社 金 融 商 品 取 引 業 者 中 国 財 務 局 長 ( 金 商 ) 第 8 号 (50 音 順 資 料 作 成 日 現 在 ) あり 将 来 の 市 場 環 境 の 変 動 や 運 用 成 果 などを 保 証 するものではありません 10/10