労働金庫連合会2018年9月期仮決算報告.docx

Size: px

Start display at page:

Download "労働金庫連合会2018年9月期仮決算報告.docx"

きのこわたぬき
5 years ago
Views:

1 労働金庫連合会 2018 年 9 月期仮決算のご報告本会の 2018 年度上期 (2018 年 4 月 1 日 ~2018 年 9 月 30 日 ) における仮決算概況 ( 単体 ) をお知らせします記 1. 主要な事業の状況を示す指標 2018 年 9 月末 2018 年 3 月末 2017 年 9 月末経常収益 37,310 78,572 37,716 経常費用 30,336 60,584 28,560 経常利益 6,973 17,987 9,155 当期純利益 5,618 15,055 7,413 業務純益 7,064 18,137 9,219 純資産額 396, , ,594 総資産額 10,797,636 9,984,093 9,313,849 預金残高 ( 譲渡性預金含む ) 7,849,857 7,366,065 7,197,117 貸出金残高 2,830,590 1,789, ,197 有価証券残高 4,207,543 4,249,980 4,384, リスク管理債権の状況 ( 単体 ) 区分 2018 年 9 月末 2018 年 3 月末 2017 年 9 月末破綻先債権延滞債権 3ヵ月以上延滞債権貸出条件緩和債権合計 ( 注 ) 1. 破綻先債権とは元本又は利息の支払の遅延が相当期間継続していること等の事由により元本又は利息の取立て又は弁済の見込みがないものとして未収利息を計上しなかった貸出金のうち債務者が破産手続開始更生手続開始および再生手続開始等の申立てを行っている貸出金です 2. 延滞債権とは未収利息不計上貸出金であって破綻先債権及び債務者の経営再建又は支援を図ることを目的として利息の支払を猶予した貸出金以外の貸出金です 3.3ヵ月以上延滞債権とは元本又は利息の支払が約定支払日の翌日から3ヵ月以上遅延している貸出金です ( 破綻先債権及び延滞債権を除く ) 4. 貸出条件緩和債権とは債務者の経営再建等を図ることを目的として金利の減免利息の支払猶予元本の返済猶予債権放棄その他の債務者に有利となる取決めを行った貸出金です ( 破綻先債権延滞債権及び3ヵ月以上延滞債権を除く )

2 3. 金融再生法ベースの債権区分による開示 ( 単体 ) 債権区分 2018 年 9 月末 2018 年 3 月末 2017 年 9 月末破産更正債権及びこれらに準ずる債権危険債権要管理債権合計 ( 注 ) 1. 破産更生債権及びこれらに準ずる債権とは破産手続開始更生手続開始再生手続開始の申立て等の事由により経営破綻に陥っている債務者に対する債権及びこれらに準ずる債権です 2. 危険債権とは債務者が経営破綻の状態には至っていないが財政状態及び経営成績が悪化し契約に従った債権の元本の回収及び利息の受取りができない可能性の高い債権です 3. 要管理債権とは 3ヵ月以上延滞債権 ( 元金又は利息の支払が約定支払日の翌日を起算日として3ヵ月以上延滞している貸出債権 ( 破産更生債権及びこれらに準ずる債権危険債権を除く )) 及び貸出条件緩和債権 ( 経済的困難に陥った債務者の再建又は支援を図り当該債権の回収を促進することなどを目的に債務者に有利な一定の譲歩を与える約定条件の改定などを行った貸出債権 ( 破産更生債権及びこれらに準ずる債権危険債権 3ヵ月以上延滞債権を除く )) です 4. 単体自己資本比率 ( 国内基準 ) 2018 年 9 月末 ( 概算値 ) 2018 年 3 月末 2017 年 9 月末 ( 概算値 ) 1. 自己資本の構成に関する主な開示事項コア資本に係る基礎項目の額 ( イ ) ( 経過措置による算入額 ) コア資本に係る調整項目の額 ( ロ ) ( 経過措置による不算入額 ) 284,113 () 3,775 (943) 281,495 () 5,595 (1,398) 283,854 () 5,134 (3,423) 自己資本の額 (( イ )( ロ ))( ハ ) 280, , ,719 リスクアセット等の額の合計額 ( ニ ) ( 経過措置による算入額 ) 1,048,781 ( 61,961) 1,069,642 ( 63,770) 1,032,995 ( 69,925) 自己資本比率 ( 国内基準 )( ハ )/( ニ ) 26.72% 25.79% 26.98% 2. 定量的な開示事項信用リスクに対する所要自己資本の額 37,693 38,527 37,125 オペレーショナルリスクに対する所要自己資本の額 4,258 4,258 4,194 単体総所要自己資本額等 41,951 42,785 41,319 ( 注 )1. 上記 9 月期の自己資本比率は本会の仮決算結果に基づいて算定した概算値です

3 5. 有価証券の状況種類 2018 年 9 月末 2018 年 3 月末 2017 年 9 月末有価証券 4,207,543 4,249,980 4,384,185 国債 1,153,919 1,198,288 1,223,309 地方債 795, , ,813 短期社債 108, , ,995 公社公団債 863, , ,977 金融債 37,769 44,368 51,768 その他社債 619, , ,177 投資信託 133, ,747 92,543 株式 36,369 32,690 30,317 外国証券 458, , ,282 その他の証券 1, ( 注 ) その他の証券には譲渡性預け金は含まれません 6. 有価証券の時価情報 (1) 売買目的有価証券該当ありません (2) 満期保有目的の債券時価が貸借対照表計上額を超えるもの時価が貸借対照表計上額を超えないもの種類 2018 年 9 月末 2018 年 3 月末貸借対照表計上額時価差額 ( 単位 : 百万円 ) 貸借対照表計上額時価差額国債地方債 108, ,173 1, , ,196 2,209 短期社債社債 249, , , , 外国証券その他小計 358, ,179 2, , ,168 2,930 国債地方債 9,346 9, ,330 13,325 4 短期社債 108, , , ,996 社債 39,112 39, ,916 39, 外国証券その他小計 157, , , , 合計 515, ,591 2, , ,369 2,888

4 ( 注 ) 1. 時価は 2018 年 3 月末 9 月末における市場価格等に基づいています 2. 社債には政府保証債公社公団債金融債事業債が含まれます 3. 時価を把握することが極めて困難と認められる有価証券は本表には含めていません ( 参考 ) ( 単位 : 百万円 ) 2017 年 9 月末帳簿価額含み損益うち益うち損満期保有目的債券 666,793 4,095 4, (3) 子会社子法人等株式および関連法人等株式子会社子法人等株式および関連法人等株式の時価を把握することが極めて困難と認められるため下記 (5) に記載しています (4) その他有価証券種類 2018 年 9 月末 2018 年 3 月末貸借対照表計上額取得原価差額 ( 単位 : 百万円 ) 貸借対照表計上額取得原価差額株式 35,148 18,407 16,741 31,507 17,565 13,942 債券 3,014,830 2,906, ,428 3,270,361 3,147, ,238 貸借対照表計上額が取得原価を超えるもの国債 1,115,276 1,051,276 64,000 1,198,288 1,122,767 75,521 地方債 657, ,622 14, , ,205 17,369 短期社債社債 997, ,522 19,936 1,175,799 1,151,213 24,586 外国証券 245, ,981 10, , ,936 5,761 その他 99,609 67,428 32, ,602 72,763 28,838 小計 3,149,588 2,992, ,351 3,403,471 3,237, ,019 株式債券 506, ,393 5, , ,419 7,567 貸借対照表計上額が取得原価を超えないもの国債 38,642 38, 地方債 20,126 20, ,676 11, 短期社債社債 233, , ,824 73, 外国証券 213, ,373 3, , ,433 7,081 その他 93,750 94, ,144 70, 小計 600, ,360 5, , ,479 7,854 合計 3,750,109 3,598, ,511 3,694,097 3,535, ,165 ( 注 ) 1. 貸借対照表計上額は 2018 年 3 月末 9 月末における市場価格等に基づく時価により計上したものです 2. 社債には政府保証債公社公団債金融債事業債が含まれます

5 3. その他には預け金の中の譲渡性預け金が含まれます 4. 時価を把握することが極めて困難と認められる有価証券は本表には含めていません ( 参考 ) ( 単位 : 百万円 ) 2017 年 9 月末種類時価評価差額うち益うち損その他有価証券 3,786, , ,973 4,347 株式 29,762 13,210 13, 債券 3,594, , ,488 4,243 その他 162,543 29,169 29, (5) 時価を把握することが極めて困難と認められる有価証券の主な内容および貸借対照表計上額 ( 単位 : 百万円 ) 2018 年 9 月末 2018 年 3 月末子会社子法人等株式関連法人等株式非上場株式投資事業有限責任組合出資金 1, 合計 1,854 1,402 ( 参考 ) ( 単位 : 百万円 ) 2017 年 9 月末帳簿価額含み損益うち益うち損子会社子法人等株式および関連法人等株式諸比率 ( 単位 :%) ( 参考 )( 単位 :%) 2018 年 9 月末 2018 年 3 月末 2017 年 9 月末資金運用利回資金調達原価率 0.60(0.30) 0.66(0.32) 0.71(0.34) 総資金利鞘 0.17(0.13) 0.09(0.25) 0.15(0.22) 預貸率 ( 平残 ) 預貸率 ( 末残 ) 預証率 ( 平残 ) 預証率 ( 末残 ) 純資産当期純利益率 (ROE) ( ) は受託手数料として回収した総合事務センター経費等を控除した実質ベースの参考値です

6 8. 貸借対照表 (2018 年 9 月 30 日現在 ) ( 単位百万円 ) 資産の部負債及び純資産の部勘定科目金額勘定科目金額現金預金 7,673,056 預け金 3,368,627 当座預金当座預け金 3,304,761 普通預金 555,414 普通預け金 3,802 貯蓄預金通知預け金通知預金定期預け金 63 別段預金 382 譲渡性預け金 60,000 定期預金 7,117,215 買入手形外貨預金 44 コルロン 90,000 譲渡性預金 176,800 買現先勘定借用金 1,555,700 債券貸借取引支払保証金売渡手形買入金銭債権コールマネー金銭の信託 5,697 売現先勘定商品有価証券債券貸借取引受入担保金 930,703 有価証券 4,207,543 コマーシャルペーパー国債 1,153,919 外国為替地方債 795,092 その他負債 21,061 短期社債 108,996 未決済為替借社債 1,520,022 未払費用 17,805 公社公団債 863,130 未払法人税等 436 金融債 37,769 前受収益 0 その他社債 619,122 先物取引受入証拠金貸付信託先物取引差金勘定投資信託 133,360 金融派生商品 1 株式 36,369 金融商品等受入担保金外国証券 458,482 リース債務 21 その他の証券 1,299 資産除去債務貸出金 2,830,590 その他の負債 2,796 手形貸付 1,631,500 代理業務勘定証書貸付 1,191,944 賞与引当金 260 当座貸越 7,146 役員賞与引当金外国為替退職給付引当金 2,500 その他資産 276,981 役員退職慰労引当金 46 未決済為替貸特別法上の引当金前払費用 22,320 繰延税金負債 40,688 未収収益 8,788 再評価に係る繰延税金負債未収還付法人税等 273 債務保証先物取引差入証拠金負債の部合計 10,400,817 先物取引差金勘定出資金 120,000 金融派生商品 3 優先出資申込証拠金金融商品等差入担保金資本剰余金リース投資資産利益剰余金 167,109 その他の資産 245,596 利益準備金 40,000 有形固定資産 11,676 その他利益剰余金 127,109 建物 7,835 特別積立金 112,220 土地 2,101 ( 特別積立金 ) 2,000 リース資産 23 ( 目的積立金 ) 110,220 建設仮勘定当期未処分剰余金 14,888 その他の有形固定資産 1,716 処分未済持分無形固定資産 6,524 自己優先出資ソフトウェア 6,467 自己優先出資申込証拠金のれん会員勘定合計 287,109 リース資産その他有価証券評価差額金 109,711 その他の無形固定資産 57 繰延ヘッジ損益 0 前払年金費用土地再評価差額金繰延税金資産評価換算差額等合計 109,710 再評価に係る繰延税金資産純資産の部合計 396,819 債務保証見返負債及び純資産の部合計 10,797,636 貸倒引当金 4 ( うち個別貸倒引当金 ) 資産の部合計 10,797,636

7 9. 損益計算書 (2018 年 4 月 1 日 ~2018 年 9 月 30 日 ) ( 単位百万円 ) 費用収益勘定科目金額勘定科目金額預金利息 10,351 貸出金利息 233 譲渡性預金利息 57 貸付金利息 233 割引料借用金利息借入金利息預け金利息 759 当座借越利息買入手形利息売渡手形利息コールローン利息 3 コールマネ利息買現先利息売現先利息債券貸借取引受入利息債券貸借取引支払利息 42 有価証券利息配当金 20,715 コマーシャルペーパー利息金利スワップ受入利息金利スワップ支払利息その他の受入利息その他の支払利息 0 買入金銭債権利息役務取引等費用 318 その他取引受入利息等支払為替手数料 1 金利先物取引差益その他の支払手数料 316 外国為替受入利息その他役務取引等費用役務取引等収益 14,921 人件費 2,075 受入為替手数料 2 報酬給料手当 1,406 その他の受入手数料 14,918 賞与引当金繰入額 260 その他役務取引等収益退職給付費用 141 その他業務収益 453 役員退職引当金繰入額 7 外国為替売買益社会保険料等 259 国債等債券売却益 443 物件費 15,355 国債等債券償還益事務費 9,347 有価証券貸付料固定資産費 1,106 金融派生商品収益 2 事業費 226 雑益 6 預金保険料 125 外国証券換算差益人事厚生費 46 その他経常収益 224 減価償却費 4,502 貸倒引当金戻入益税金 1,883 償却債権取立益その他業務費用 7 株式等売却益 224 外国為替売買損 0 金銭の信託運用益国債等債券売却損その他の経常収益国債等債券償還損経常収益計 37,310 国債等債券償却特別利益有価証券借入料固定資産処分益金融派生商品費用負ののれん発生益雑損 7 その他の特別利益外国証券換算差損その他経常費用 244 貸倒引当金繰入額 0 ( うち個別貸倒引当金繰入額 ) 貸出金償却株式等売却損株式等償却金銭の信託等運用損 122 その他資産償却 98 退職手当金 4 その他の経常費用 19 特経常別費用損計失 30, 固定資産処分損 11 減損損失その他の特別損失引当金等繰入額その他の引当金繰入額金商責任準備金繰入額税引前当期純利益 6,962 法人税住民税及び事業税 1,208 法法当人人期税税等純調等整合利額計益 135 1,344 5,618

8 記載に関するご案内本会は9 月期決算を法定されておりませんが決算経理規程等の内部規程に基づき 3 月末本決算に準じた仮決算を行っておりますまた資産査定は資産査定規程および資産査定基準等の内部規程に基づき実施しておりますなお上記 1~9の9 月期の計数は労働金庫法第 41 条の2 第 3 項の規定に基づく法定監査の対象ではないため会計監査人による監査を受けておりません本報告に関する金額比率の表示方法は以下のとおりです 1. 各表に表示した金額は単位未満の端数を切り捨てて記載しています 2. 合計と内訳がある場合それぞれ切り捨てて記載していますので合計と内訳の計が一致しない場合があります 3. 比率は小数点第 3 位を切り捨てし第 2 位まで記載しています 4. その他該当数字がない場合 0 単位未満の数字がある場合マイナス値の場合以上

連結貸借対照表の科目が自己資本の構成に関する開示項目のいずれに相当するかについての説明 ( 付表 ) 1. 株主資本資本金 33,076 1a 資本剰余金 24,536 1b 利益剰余金 204,730 1c 自己株式 3,450 1d 株主資本合計 258,893 普通株式等 Tier1 資

連結貸借対照表の科目が自己資本の構成に関する開示項目のいずれに相当するかについての説明 ( 付表 ) 1. 株主資本資本金 33,076 1a 資本剰余金 24,536 1b 利益剰余金 204,730 1c 自己株式 3,450 1d 株主資本合計 258,893 普通株式等 Tier1 資連結貸借対照表の科目が自己資本の構成に関する開示項目のいずれに相当するかについての説明 ( 資産の部 ) 現金預け金コールローン及び買入手形買入金銭債権商品有価証券金銭の信託有価証券貸出金外国為替その他資産有形固定資産無形固定資産退職給付に係る資産繰延税金資産