営業の状況ー預金業務 預金科目別残高 平均残高 ( 構成比 ) ( 単位 : 億円 /%) 流動性預金 定期性預金 うち固定金利定期預金 うち変動金利定期預金 その他 預金計 譲渡性預金 合計 国内業務部門 国際業務部門 合計 国内業務部門 国際業務部門 合計 期末残高 25,878(53.1) ー 25,878( 53.1) 27,985(56.1) ー 27,985( 56.1) 期中平均残高 25,201(53.1) ー 25,201( 53.1) 26,921(54.6) ー 26,921( 54.6) 期末残高 20,978(43.0) ー 20,978( 43.0) 20,405(40.9) ー 20,405( 40.9) 期中平均残高 20,878(44.0) ー 20,878( 44.0) 21,095(42.8) ー 21,095( 42.8) 期末残高 20,975 43.0 ー 20,975 43.0 20,402 40.9 ー 20,402 40.9 期中平均残高 20,864 44.0 ー 20,864 44.0 21,092 42.8 ー 21,092 42.8 期末残高 3 0.0 ー 3 0.0 3 0.0 ー 3 0.0 期中平均残高 2 0.0 ー 2 0.0 3 0.0 ー 3 0.0 期末残高 561( 1.2) 340( 0.7) 901( 1.9) 333( 0.7) 369( 0.7) 702( 1.4) 期中平均残高 158( 0.3) 340( 0.7) 498( 1.0) 110( 0.2) 367( 0.7) 478( 0.9) 期末残高 47,418(97.3) 340( 0.7) 47,758( 98.0) 48,723(97.7) 369( 0.7) 49,093( 98.4) 期中平均残高 46,238(97.4) 340( 0.7) 46,578( 98.1) 48,127(97.6) 367( 0.7) 48,495( 98.3) 期末残高 961( 2.0) ー 961( 2.0) 770( 1.6) ー 770( 1.6) 期中平均残高 892( 1.9) ー 892( 1.9) 814( 1.7) ー 814( 1.7) 期末残高 48,379(99.3) 340( 0.7) 48,720(100.0) 49,494(99.3) 369( 0.7) 49,863(100.0) 期中平均残高 47,131(99.3) 340( 0.7) 47,471(100.0) 48,941(99.3) 367( 0.7) 49,309(100.0) ( 注 )1. 流動性預金 = 当座預金 + 普通預金 + 貯蓄預金 + 通知預金 2. 定期性預金 = 定期預金 + 定期積金固定金利定期預金 : 預入時に満期日迄の利率が確定する定期預金変動金利定期預金 : 預入時に満期日迄の利率が確定しない定期預金 定期預金の残存期間別残高 3 ヵ月未満 3 ヵ月以上 6 ヵ月未満 6 ヵ月以上 1 年未満 1 年以上 2 年未満 2 年以上 3 年未満 3 年以上合計 定期預金 514,889 356,283 597,801 274,152 247,061 107,646 2,097,835 うち固定金利 514,860 356,273 597,707 274,043 247,001 107,646 2,097,533 うち変動金利 28 9 93 109 59 ー 301 うちその他 ー ー ー ー ー ー ー 3 ヵ月未満 3 ヵ月以上 6 ヵ月未満 6 ヵ月以上 1 年未満 1 年以上 2 年未満 2 年以上 3 年未満 3 年以上合計 定期預金 526,339 376,960 624,816 244,651 184,324 83,466 2,040,556 うち固定金利 526,300 376,941 624,763 244,495 184,252 83,466 2,040,219 うち変動金利 38 18 52 155 72 336 うちその他 預金者別預金残高 ( 構成比 ) ( 単位 : 億円 /%) 個人預金 34,659( 72.6) 35,514( 72.3) 法人預金 10,097( 21.1) 10,552( 21.5) その他 3,001( 6.3) 3,025( 6.2) 合計 47,758(100.0) 49,093(100.0) ( 注 )1. 譲渡性預金及び特別国際金融取引勘定分は含まれておりません 2. 法人 には 公金 及び 金融機関 は含まれておりません 財形貯蓄残高 ( 単位 : 億円 ) 一般財形預金 416 421 財形年金預金 28 27 財形住宅預金 9 8 合計 454 457 OKBank 48
営業の状況ー融資業務 貸出金科目別残高 平均残高 ( 単位 : 億円 ) 手形貸付証書貸付当座貸越割引手形合計 国内業務部門 国際業務部門 合計 国内業務部門 国際業務部門 合計 期末残高 1,497 2 1,500 1,370 0 1,371 期中平均残高 1,573 3 1,576 1,459 1 1,461 期末残高 32,381 787 33,168 33,872 1,064 34,937 期中平均残高 31,341 666 32,007 33,140 873 34,013 期末残高 3,862 ー 3,862 3,946 ー 3,946 期中平均残高 3,906 ー 3,906 3,774 ー 3,774 期末残高 154 ー 154 165 ー 165 期中平均残高 159 ー 159 144 ー 144 期末残高 37,895 790 38,685 39,356 1,064 40,421 期中平均残高 36,980 669 37,650 38,519 875 39,394 貸出金の残存期間別残高 1 年以下 1 年以下 1 年超 3 年以下 1 年超 3 年以下 3 年超 5 年以下 3 年超 5 年以下 5 年超 7 年以下 5 年超 7 年以下 7 年超 期間の定めのないもの 貸出金 515,614 574,357 445,186 328,065 1,784,211 394,678 4,042,114 うち変動金利 325,994 250,391 169,136 955,081 394,678 うち固定金利 248,363 194,795 158,928 829,130 ー ( 注 ) 残存期間 1 年以下の貸出金については 変動金利 固定金利の区別をしておりません 7 年超 期間の定めのないもの 貸出金 527,315 582,396 454,506 290,066 1,628,110 386,133 3,868,530 うち変動金利 333,193 264,303 155,960 830,889 386,133 うち固定金利 249,202 190,202 134,106 797,221 ー 合計 合計 業種別貸出金残高 ( 構成比 ) ( 単位 : 億円 /%) 国内 ( 除く特別国際金融取引勘定分 ) OKBank 49 38,685(100.0) 40,421(100.0) 製造業 6,225 16.1 5,999 14.8 農業 林業 45 0.1 44 0.1 漁業 0 0.0 0 0.0 鉱業 採石業 砂利採取業 7 0.0 5 0.0 建設業 1,174 3.1 1,096 2.7 電気 ガス 熱供給 水道業 512 1.3 535 1.3 情報通信業 264 0.7 240 0.6 運輸業 郵便業 1,055 2.7 1,049 2.6 卸売業 小売業 3,991 10.3 3,779 9.4 金融業 保険業 1,392 3.6 1,368 3.4 不動産業 物品賃貸業 4,024 10.4 4,131 10.2 学術研究 専門 技術サービス業 159 0.4 176 0.4 宿泊業 飲食サービス業 215 0.6 204 0.5 生活関連サービス業 娯楽業 424 1.1 398 1.0 教育 学習支援業 73 0.2 80 0.2 医療 福祉 975 2.5 988 2.5 その他のサービス 393 1.0 359 0.9 国 地方公共団体 3,608 9.3 4,415 10.9 個人 13,848 35.8 15,100 37.4 国内店名義現地貸 291 0.8 447 1.1 その他 ー ー 特別国際金融取引勘定分 ー ー 合計 38,685 40,421
営業の状況ー融資業務 担保別貸出金残高 ( 単位 : 億円 ) 有価証券 52 44 債権 806 385 商品 ー 不動産 2,985 2,964 その他 ー 0 計 3,844 3,394 保証 20,342 20,336 信用 14,498 16,689 合計 38,685 40,421 中小企業等貸出金残高 中小企業等貸出金残高 26,995 28,096 総貸出に占める割合 69.78% 69.50% ( 単位 : 億円 ) ( 注 )1. 貸出金残高には 特別国際金融取引勘定分は含まれておりません 2. 中小企業等とは 資本金 3 億円 ( ただし 卸売業は 1 億円 小売業 飲食業 物品賃貸業等は 5 千万円 ) 以下の会社又は常用する従業員が 300 人 ( ただし 卸売業 物品賃貸業等は 100 人 小売業 飲食業は 50 人 ) 以下の企業等であります 消費者ローン 住宅ローン残高 ( 単位 : 億円 ) 消費者ローン 13,970 15,248 うち住宅ローン 13,576 14,871 使途別貸出金残高 ( 構成比 ) ( 単位 : 億円 /%) 設備資金 19,071( 49.3) 19,812( 49.0) 運転資金 19,614( 50.7) 20,609( 51.0) 合計 38,685(100.0) 40,421(100.0) 支払承諾見返額及び支払承諾見返の担保別内訳 ( 単位 : 件 百万円 ) 1. 支払承諾見返額 口数 金額 口数 金 額 手形引受 23 245 12 212 信用状 312 8,353 234 7,066 保証 791 16,879 728 17,086 合計 1,126 25,478 974 24,366 2. 支払承諾見返の担保別内訳 有価証券 7 4 債権 466 441 商品 ー 不動産 1,099 933 その他 ー 計 1,573 1,379 保証 7,173 9,246 信用 16,731 13,740 合計 25,478 24,366 OKBank 50
営業の状況ー融資業務 貸倒引当金残高内訳 期末残高期中増減額期末残高期中増減額 一般貸倒引当金 7,010 735 6,382 628 個別貸倒引当金 15,200 2,366 14,599 601 特定海外債権引当勘定 ー ー 合計 22,211 3,101 20,981 1,229 貸出金償却額 貸出金償却額 3 2 特定海外債権残高 該当事項はありません 銀行法に基づくリスク管理債権 破綻先債権額 3,241 3,282 延滞債権額 55,737 50,472 3カ月以上延滞債権額 446 58 貸出条件緩和債権額 19,862 16,444 合計 79,288 70,257 金融再生法に基づく資産査定 ( 単位 : 億円 ) 破産更生債権及びこれらに準ずる債権 125 129 危険債権 472 416 要管理債権 203 165 小計 (A) 800 710 正常債権 38,240 40,121 合計 39,040 40,831 ( 注 ) 債権のうち 外国為替 未収利息及び仮払金については 資産の自己査定基準に基づき債務者区分を行っているものを対象としております 金融再生法開示債権の保全状況 ( 単位 : 億円 ) 保全額 (B) 628 569 貸倒引当金 165 160 特定債務者引当金 ー ー 担保保証等 463 409 保全率 (B)/(A) 78.49% 80.09% OKBank 51
営業の状況ー証券業務 有価証券の種類別残高 平均残高 ( 構成比 ) ( 単位 : 億円 /%) 国債 地方債 社債 株式 その他の証券 うち外国債券うち外国株式 合計 国内業務部門 国際業務部門 合計 国内業務部門 国際業務部門 合計 期末残高 2,591(17.9) ー 2,591( 17.9) 1,535(11.6) 1,535( 11.6) 期中平均残高 2,829(21.4) ー 2,829( 21.4) 2,123(15.6) 2,123( 15.6) 期末残高 2,647(18.2) ー 2,647( 18.2) 3,246(24.5) 3,246( 24.5) 期中平均残高 2,331(17.6) ー 2,331( 17.6) 3,071(22.5) 3,071( 22.5) 期末残高 4,635(31.9) ー 4,635( 31.9) 4,386(33.0) 4,386( 33.0) 期中平均残高 4,569(34.5) ー 4,569( 34.5) 4,415(32.4) 4,415( 32.4) 期末残高 1,249( 8.6) ー 1,249( 8.6) 1,288( 9.7) 1,288( 9.7) 期中平均残高 651( 4.9) ー 651( 4.9) 642( 4.7) 642( 4.7) 期末残高 445( 3.1) 2,940(20.3) 3,386( 23.4) 618( 4.7) 2,183(16.5) 2,802( 21.2) 期中平均残高 359( 2.7) 2,502(18.9) 2,861( 21.6) 527( 3.9) 2,841(20.9) 3,368( 24.8) 期末残高 ー 2,940(20.3) 2,940( 20.3) 2,162(16.3) 2,162( 16.3) 期中平均残高 ー 2,501(18.9) 2,501( 18.9) 2,829(20.8) 2,829( 20.8) 期末残高 ー ー ー 期中平均残高 ー ー ー 期末残高 11,569(79.7) 2,940(20.3) 14,510(100.0) 11,074(83.5) 2,183(16.5) 13,258(100.0) 期中平均残高 10,742(81.1) 2,502(18.9) 13,244(100.0) 10,780(79.1) 2,841(20.9) 13,621(100.0) 有価証券の種類別残存期間別残高 1 年以下 1 年超 3 年超 5 年超 7 年超期間の定めの 10 年超 3 年以下 5 年以下 7 年以下 10 年以下ないもの 合計 国債 25,087 48,166 56,163 82,663 30,734 16,285 ー 259,100 地方債 19,658 32,653 32,340 28,007 151,642 417 ー 264,720 社債 67,147 146,335 13,271 16,538 26,499 193,771 ー 463,565 株式 ー ー ー ー ー ー 124,937 124,937 その他の証券 8,542 58,869 40,531 24,500 111,106 72,865 22,273 338,690 うち外国債券 7,830 54,410 33,966 22,594 102,479 72,815 ー 294,096 うち外国株式 ー ー ー ー ー ー ー ー 1 年以下 1 年超 3 年超 5 年超 7 年超期間の定めの 10 年超 3 年以下 5 年以下 7 年以下 10 年以下ないもの 合計 国債 42,709 22,099 59,378 12,570 16,785 153,544 地方債 20,356 30,780 17,828 59,072 195,551 1,053 324,641 社債 108,619 48,494 19,516 34,555 28,577 198,893 438,657 株式 128,804 128,804 その他の証券 4,964 26,920 19,796 27,829 75,696 95,798 29,215 280,222 うち外国債券 3,165 13,219 14,493 23,567 68,232 93,589 216,267 うち外国株式 公共債引受額 ( 単位 : 億円 ) 公共債窓口販売取扱高 ( 単位 : 億円 ) 国債 ー ー 地方債 政保債 26 40 合計 26 40 国債 16 25 地方債 政保債 ー ー 合計 16 25 証券投資信託販売実績 ( 単位 : 億円 ) 証券投資信託 373 372 公共債ディーリング実績 ( 単位 : 億円 ) 商品有価証券の種類別平均残高 商品国債 5,618 4,839 商品地方債 ー ー 商品政府保証債 ー ー その他の商品有価証券 ー ー 合計 5,618 4,839 商品国債 923 626 商品地方債 498 76 商品政府保証債 ー ー その他の商品有価証券 ー ー 合計 1,421 702 OKBank 52
営業の状況ー為替 国際業務 その他 時価情報 内国為替取扱高 ( 単位 : 千口 億円 ) 送金為替 代金取立 口数金額口数金額 仕向為替 14,365 114,933 15,455 120,407 被仕向為替 15,792 112,658 16,207 118,132 仕向為替 529 11,279 428 10,952 被仕向為替 469 10,763 434 10,491 外国為替取扱高 ( 単位 : 百万米ドル ) 仕向為替 被仕向為替 売渡為替 1,355 1,346 買入為替 483 638 支払為替 557 597 取立為替 135 120 合計 2,532 2,703 外貨建資産残高 ( 単位 : 百万米ドル ) 国際部門資産 3,579 3,441 うち外貨建資産 3,452 3,299 自動機器設置状況 ( 単位 : 台 ) 店舗内 店舗外 合計 店舗内 店舗外 合計 現金自動預入支払機 (ATM) 385 1,894 2,279 387 803 1,190 現金自動支払機 (CD) 0 6 6 0 6 6 合計 385 1,900 2,285 387 809 1,196 ( 注 ) ( ) 上記の他に巡回型施設 OKB スーパーひだ 1 号移動出張所及び移動銀行代理店 OKB スーパーフロンティア号に現金自動預入支払機 (ATM) 1 台を設置しております ( ) 上記の他に巡回型施設 OKB スーパーひだ 1 号移動出張所 移動銀行代理店 OKB スーパーフロンティア号及び小型移動店舗 OKB サザンウィンドに現金自動預入支払機 (ATM)1 台を設置しております OKBank 53
営業の状況ー為替 国際業務 その他 時価情報 有価証券関係 貸借対照表の 国債 地方債 社債 株式 その他の証券 のほか 商品有価証券 が含まれております 1. 売買目的有価証券 損益に含まれた評価差額 3 2 2. 満期保有目的の債券 種類 貸借対照表計上額 時価 差額 貸借対照表計上額 時価 国債 ー ー ー - - - 時価が 地方債 ー ー ー - - - 貸借対照表計上額 社債 5,741 5,775 34 8,196 8,234 37 を超えるもの その他 ー ー ー - - - 小計 5,741 5,775 34 8,196 8,234 37 国債 ー ー ー - - - 時価が 地方債 ー ー ー - - - 貸借対照表計上額 社債 899 895 3 4,870 4,816 53 を超えないもの その他 ー ー ー - - - 小計 899 895 3 4,870 4,816 53 合計 6,641 6,671 30 13,066 13,050 16 ( 注 ) 時価を把握することが極めて困難と認められる満期保有目的の債券 貸借対照表計上額 貸借対照表計上額 社債 9 ー 合計 9 ー これらについては 市場価格がなく 時価を把握することが極めて困難と認められることから 上表の 満期保有目的の債券 には含め ておりません 差額 3. 子会社 子法人等株式及び出資金 貸借対照表計上額 時価 差額 貸借対照表計上額 時価 差額 子会社 子法人等株式及び出資金 ー ー ー ー ー ー 合計 ー ー ー ー ー ー ( 注 ) 時価を把握することが極めて困難と認められる子会社 子法人等株式及び出資金 貸借対照表計上額 貸借対照表計上額 子会社 子法人等株式及び出資金 1,407 1,448 合計 1,407 1,448 これらについては 市場価格がなく 時価を把握することが極めて困難と認められることから 上表の 子会社 子法人等株式及び出資金 には含めておりません OKBank 54
営業の状況ー為替 国際業務 その他 時価情報 有価証券関係 4. その他有価証券 種類貸借対照表貸借対照表取得原価差額計上額計上額 取得原価 差額 株式 113,404 53,055 60,349 115,487 48,878 66,609 債券 812,980 795,293 17,686 708,292 696,246 12,045 国債 245,802 238,294 7,508 139,830 136,421 3,409 貸借対照表計上額が 地方債 147,747 145,373 2,373 177,906 176,038 1,867 取得原価を 社債 419,430 411,625 7,804 390,554 383,786 6,768 超えるもの その他 105,059 102,799 2,260 32,604 31,081 1,522 外国証券 85,973 84,844 1,128 13,333 13,024 309 その他の証券 19,085 17,954 1,131 19,270 18,057 1,212 小計 1,031,444 951,148 80,296 856,384 776,207 80,176 株式 6,758 7,280 522 8,340 9,299 958 債券 167,756 169,823 2,066 195,484 196,723 1,239 国債 13,298 14,016 718 13,713 14,015 302 貸借対照表計上額が 地方債 116,973 117,986 1,013 146,734 147,527 793 取得原価を 社債 37,484 37,819 335 35,035 35,180 144 超えないもの その他 232,451 237,301 4,850 242,735 251,828 9,093 外国証券 208,123 212,097 3,974 202,934 209,969 7,035 その他の証券 24,328 25,204 876 39,800 41,858 2,057 小計 406,965 414,406 7,440 446,560 457,851 11,290 合計 1,438,410 1,365,554 72,855 1,302,944 1,234,058 68,885 ( 注 ) 時価を把握することが極めて困難と認められるその他有価証券 貸借対照表計上額 貸借対照表計上額 株式 3,450 3,650 その他 1,096 4,759 合計 4,547 8,410 これらについては 市場価格がなく 時価を把握することが極めて困難と認められることから 上表の その他有価証券 には含めてお りません OKBank 55
営業の状況ー為替 国際業務 その他 時価情報 有価証券関係 5. 売却した満期保有目的の債券 売却原価 売却額 売却損益 売却原価 売却額 売却損益 社債 40 40 0 ー ー ー 合計 40 40 0 ー ー ー ( 注 ) 売却の理由は 私募債の買入消却であります 6. 売却したその他有価証券 売却額 売却益の合計額 売却損の合計額 売却額 売却益の合計額 売却損の合計額 株式 11,059 2,726 306 8,091 1,587 91 債券 168,902 1,621 5 204,263 3,133 1 国債 81,966 1,551 ー 119,947 3,002 - 地方債 31,319 45 5 57,149 82 - 社債 55,616 24 ー 27,165 49 1 その他 9,208 836 13 91,002 337 834 外国証券 4,684 243 ー 89,959 193 834 その他の証券 4,524 592 13 1,042 144 - 合計 189,170 5,183 325 303,357 5,059 927 7. 保有目的を変更した有価証券 該当事項はありません 8. 減損処理を行った有価証券 売買目的有価証券以外の有価証券 ( 時価を把握することが極めて困難なものを除く ) のうち 当該有価証券の時価が取得原価に比べて著しく下落しており 時価が取得原価まで回復する見込みがあると認められないものについては 当該時価をもって貸借対照表計上額とするとともに 評価差額を当事業年度の損失として処理 ( 以下 減損処理 という ) しております 前事業年度及び当事業年度における減損処理額はありません なお 時価が取得原価に比べて30% 以上下落した場合に著しい下落があったものとしておりますが 減損処理にあたっては 当事業年度末における時価が取得原価に比べて50% 以上下落した場合には全て減損処理を行い 30% から50% 下落した場合には 回復の可能性を考慮して必要と認めた額について減損処理を行っております 金銭の信託関係 1. 運用目的の金銭の信託 該当事項はありません 2. 満期保有目的の金銭の信託 該当事項はありません 3. その他の金銭の信託 ( 運用目的及び満期保有目的以外 ) 該当事項はありません その他有価証券評価差額金 貸借対照表に計上されているその他有価証券評価差額金の内訳は 次のとおりであります 評価差額 72,855 68,885 その他有価証券 72,855 68,885 その他の金銭の信託 ー ー ( ) 繰延税金負債 21,013 19,860 その他有価証券評価差額金 51,841 49,025 ( 注 ) 評価差額には 組合等の構成資産であるその他有価証券に係る評価差額が含まれております 前事業年度末については 0 百万円 ( 益 ) であります 当事業年度末については 0 百万円 ( 損 ) であります OKBank 56
営業の状況ーデリバティブ取引関係 デリバティブ取引関係 1. ヘッジ会計が適用されていないデリバティブ取引 分うち1 年超うち1 年超金融商品取引所 ヘッジ会計が適用されていないデリバティブ取引について 取引の対象物の種類ごとの決算日における契約額又は契約において定められた元本相当額 時価及び評価損益並びに当該時価の算定方法は 次のとおりであります なお 契約額等については その金額自体がデリバティブ取引に係る市場リスクを示すものではありません 頭種類 (1) 金利関連取引 区 契約額等時価評価損益契約額等時価評価損益 金利先物 売建ーーーーーーーー買建ーーーーーーーー 金利オプション 売建ーーーーーーーー買建ーーーーーーー 金利先渡契約ー店売建ーーーーーーーー買建ーーーーーーーー 受取固定 支払変動 87 87 1 1 10,017-310 310 金利スワップ受取変動 支払固定 87 87 1 1 17-0 0 受取変動 支払変動 ー ー ー ー ー ー ー ー 金利オプション 売建ーーーーーーーー買建ーーーーーーーー その他 売建ーーーーーーーー買建ーーーーーーーー 合計 0 0 310 310 ( 注 )1. 上記取引については時価評価を行い 評価損益を損益計算書に計上しております 2. 時価の算定店頭取引につきましては 割引現在価値やオプション価格計算モデル等により算定しております 区分頭(2) 通貨関連取引 種類契約額等時価評価損益契約額等時価評価損益うち1 年超うち1 年超金売建ーーーーーーーー通貨先物買建ーーーーーーーー 通貨オプション 売建ーーーーーーーー買建ーーーーーーー 通貨オプション 売建 64,346 49,139 4,002 526 57,175 45,388 3,797 544 買建 64,346 49,139 4,002 162 57,175 45,388 3,797 50 通貨スワップ 61,804 8,090 193 193 93,054 15,204 440 440 為替予約ー店売建 12,998 51 111 111 12,574 1,109 335 335 買建 9,825 ー 290 290 6,102 606 51 51 融商品取引所売建ーーーーーーーーその他買建ーーーーーーーー合計 372 316 155 438 ( 注 )1. 上記取引については時価評価を行い 評価損益を損益計算書に計上しております 2. 時価の算定店頭取引につきましては 割引現在価値やオプション価格計算モデル等により算定しております (3) 株式関連取引 該当事項はありません OKBank 57
営業の状況ーデリバティブ取引関係 デリバティブ取引関係 (4) 債券関連取引 該当事項はありません (5) 商品関連取引 該当事項はありません (6) クレジット デリバティブ取引 該当事項はありません 2. ヘッジ会計が適用されているデリバティブ取引 ヘッジ会計が適用されているデリバティブ取引について 取引の対象物の種類ごと ヘッジ会計の方法別の決算日における契約額又は契約において定められた元本相当額及び時価並びに当該時価の算定方法は 次のとおりであります なお 契約額等については その金額自体がデリバティブ取引に係る市場リスクを示すものではありません (1) 金利関連取引 ヘッジ会計主なヘッジ主なヘッジ種類の方法対象契約額等時価対象契約額等時価うち1 年超うち1 年超原則的処理受取固定 支払変動預金 410,000 410,000 13,976 預金 220,000 220,000 6,315 金利スワップ方法受取変動 支払固定貸出金 27,000 27,000 735 貸出金 27,000 2,000 342 金利スワップ受取固定 支払変動ーーーー金利スワップ貸出金 ( 注 )3 貸出金 ( 注 )3 の特例処理受取変動 支払固定 658 578 317 215 合計 13,240 5,972 ( 注 )1. 主として 銀行業における金融商品会計基準適用に関する会計上及び監査上の取扱い ( 日本公認会計士協会業種別監査委員会報告第 24 号 ) に基づき 繰延ヘッジによっております 2. 時価の算定取引所取引につきましては 東京金融取引所等における最終の価格によっております 店頭取引につきましては 割引現在価値やオプション価格計算モデル等により算定しております 3. 金利スワップの特例処理によるものは ヘッジ対象とされている貸出金等と一体として処理されているため その時価は記載しておりません (2) 通貨関連取引 該当事項はありません (3) 株式関連取引 該当事項はありません (4) 債券関連取引 該当事項はありません OKBank 58
営業の状況ー経営効率 利鞘 利回り等 ( 単位 :%) 国内業務部門 国際業務部門 合計 国内業務部門 国際業務部門 合計 資金運用利回り 1.05 1.74 1.11 0.99 2.02 1.08 資金調達原価 0.99 1.62 1.04 0.97 1.78 1.04 総資金利鞘 0.06 0.12 0.07 0.02 0.24 0.04 預貸率 預証率 ( 単位 :%) 預貸率 預証率 国内業務部門 国際業務部門 合計 国内業務部門 国際業務部門 合計 期 末 78.3 231.9 79.4 79.5 288.2 81.0 期中平均 78.4 196.7 79.3 78.7 237.8 79.8 期 末 23.9 863.5 29.7 22.3 591.1 26.5 期中平均 22.7 735.1 27.8 22.0 772.1 27.6 ( 注 ) 預金には譲渡性預金を含んでおります 1 店舗当たり預金 貸出金 1 店舗当たり預金 1 店舗当たり貸出金 国内店 41,641 42,618 海外店 ー 合計 41,641 42,618 国内店 33,064 34,547 海外店 ー 合計 33,064 34,547 ( 注 )1. 預金には譲渡性預金を含んでおります 2. 店舗には出張所及び代理店は含んでおりません 従業員 1 人当たり預金 貸出金 従業員 1 人当たり預金 従業員 1 人当たり貸出金 国内店 1,687 1,701 海外店 ー 合計 1,687 1,701 国内店 1,339 1,379 海外店 ー 合計 1,339 1,379 ( 注 )1. 預金には譲渡性預金を含んでおります 2. 従業員数は期中平均人員を使用しています 決算公告 決算公告は インターネット上の当行ホームページに掲載しております ホームページのアドレス http://www.okb.co.jp なお 平成 23 年度末以降の決算公告につきましては 銀行法の改正 ( 平成 23 年 11 月 14 日施行 ) に伴い 有価証券報告書提出会社においては公告の掲載が免除されておりますので開示しておりません OKBank 59