D I S C L O S U R E 23

Value Create Program 25 4 28 3 C O N T E N T S 2 7 8 2 5 8 22 23 25 27 28 3 3 32 35 36 37 38 39 4 42 44 53 56 57

8 22,498 25 4 24 5 5 29 6 3 8 7 9 56 9 7 9 26 2 79 8 8 3 8 8 8 23 8 8 8 65-35 6 7839-8 2

地域経済の活性化を目指してまいります 出資金 預金積金,656百万円 42,25百万円 お客さまからお預かりし た大切な預金は 安全 確実に運用しております 神戸信用金庫 職 員 数 379 人 店 舗 数 25 店舗 貸出金 支援 サービス 22,3百万円 預貸率 5.2% お取引先への支援等 にも積極的に取組んで おります 地元でお預かりした資金は 円滑な資金供給を行って お客さまや地域社会へ還元 しております その他 運 用 お 預 か り し た 資 金 は ご融資以外に有価証券に よる運用も行っており リスクを抑制した運用を 心がけております 当金庫のお客さまの組 織 神戸信金ビジネスクラブ Youyou 倶楽部 ファミリー 情報交換や異業種交流会を通じてビジネスチャン サークル 神金ものづくり活性化研究会 当金庫はものづくり企業の活性化 スを拡大し 事業を発展させることを目的とした 神戸 当金庫で年金を受給されますと自 を目的に 神戸市立工業高等専門 信金ビジネスクラブ は 企業の若手経営者や後継 動的にYouyou倶楽部の会員となりま 学校と 産学連携協定を締結いたし 者を中心に構成 各種の講演会 勉強会 研究会を す 毎年 会員の皆さまの親睦を兼ね ましたが この産学連携活動をより 通じて異業種交流 連携事業も進んでいます て日帰り旅行を実施しており 多くのお 充実化するため 神金ものづくり活性 客さまにご参加いただいております 化研究会 を設立 運営しております また ビジネスクラブの部会である 産学連携研究 会 では 半期ごとに研究テーマを定めて月回のペ ースで研究会を開いています 講演会の模様 神金ものづくり活性化研究会セミナーの 模様 3

244253,764 53 44 48 4 3 2,494 A 5 6 4 62 A 2 3 A 42 4 4 5. 24867 2532,34 2. ABL 253 329 3. 253 26,2247 4,26 4. 253 43,2592.4 253 7536 5. 7 6 253986 22224885 25354454 4

224 22253 7,35 4 253 7,35668 564 42737 4 24 253 4 5 253 5,623 29,5 3,26 2,993 5,352 6,756 49,96 6,897 7,35 6,99 668 56 427 5,875 4,83 564,59 959 44 46 7 4 66 2 3 4 5

. 2. 3. 2 3 4 6

3 3 25AED NPO ATM AED AED 7

Q Q Q Q Q Q.6% 34.7% 38.5% 4.8% Q 27.8% 53.4% 8.8%.%.4% 3.3% 52.2% 6.%.9% 7.9% 7.5% 46.8% 26.9%.9% 26.2% 55.% 6.8% 9.7% 45.5% 5.8% 9%.4%.4% 2.7% 32.7% 37.% 7.% 24 252,7 249 Q Q.2% 5.5% 43.% 24.9% 6.3% Q.2%.9% 3. 5% 2 8. 3 % 2 9.% 5 2 37 42 72 33 38 342 Q Q.3% 23.5% 46.9% 8.3%.%.5% 3.7% 35.3% 9.8% 3.7% 9 3 9 2 44 58 6 9 35 Q.2%.5% 24.9% 3. 6 % 5.8% Q.2%. 2 % 25.6% 2. 8 % 5.2% 2 24 33 5 3 49 8

22 24 4 2 4 2 4 5 4 5 4 25 5 5 2 6 6 5 6 8 6 9 6 2 6 27 7 6 7 7 7 7 7 3 8 27 8 3 9 3 9 6 9 9 23 9 24 28 5 7 2 3 2 4 24 2 5 9 JICA 48 22 6 7 24 '2 '2 6 9 23 25 4 2 2 8 2 2 3 4 3 9 IB spring TKC 9

. 2.. 3 28 2553 9 2. 3 3. 8 8

4. 8 2 2 /3 /3 3 /2 /2 8 2567 8 2 3 2553 9 5

256 2567 A L M 2

8 3 2 5 4 6 7 8 3

4

. 2. 3. 4. 5. 993 22, 5 5 2 44 TEL 78-32-772 9 5 2. 2. 3. 4. 5. 232 5

7 4 2 22. 2. 2 2 3 3. 4. 5. 6. 7. TEL 78-32-772 e gyoumu@shinkinbank.co.jp 557 6

26. 2. 2 3. 4. 5. 7 [ ] 9756 78-39-8 [ ] 78-34-8227 97 3-357-5825 3-358-33-3595-8588 3-358-2249 ()

2 3 4 5 6 7 9%3 3 2, 6 5 5 3 3,, 3 66 65 65 3, 5, 5, 5, US$5, 7 35, 8

53 5 3 7 3 7 3535S 35 5 5, 5 6, 8,, 3 7 35 35 5,5 2, 5 7 EB t o t o ATM NHK5 VISAJCBUCUFJ 9

254 8 845 5 2 2 2 845 8 5 5 5 8 2 5 2 2 2 9 4 4 7 5 2 2 5 2 5 2 9 7 5 2 2 2 8 845 5 2 845 8 8 9 5 5 2 5 2 9 2 5 2 9 4 4 7 5 2 2 9 7 5 2 3 3 525 735 2 84 63,5 5 35 2 35 35 ID 2,5,5,5 5 3 35 3 525 3 3 2 3 2 3,5 5 3 35 3 525,5 2, 263 2

2 35 35 42,5 2 35 35 42 2, 3,5,5 4,2 2, 2, 2, 2, 3 35 5 3,5 42, 52,5 3,5 5,25,5,8 5 63 2 3 3,86 27,72 2 25 42 42 4 3,24 8,82 3,5 262 2 3 4 5 8,9 5,2 2,6 28,98 525 525,5 6 2 4,32,34 8,9 25,2 5,25 525 2

242 55 68 6652,23 24 479,62443,254,9 3,97 3,5 55 266 64 5 2 2 22 23 24 9,347,42 8,587, 8,279,2 7,338,37 7,65,449 2,82,4 383,625,9,4 88,987,26,58 2,527,689 785,234 753,7 467,863 664,577 725,5,87,554 2,682,9,784,229,872,358,653,653,654,655,656 33,66 33,67 33,9 33,7 33,3 9,79 22,88 23,43 23,8 25,85 49,33 49,327 48,454 425,659 432,837 385,28 379,829 389,648 396,669 42,25 2,278 26,63 2,78 28,68 22,3 3,786 9,72 8,778 22,363 62,443 %.93 3.5 3.64 3.26 3. 2 2 2 2 2 3 3 2 2 3 9 9 8 8 9 382 379 377 378 379 22,67 22,558 22,54 22,555 22,498.8942 22

23 33 24 33 25 33 23 33 24 33 25 33 2,9 2,844 2, 389,648 396,669 42,25 88,473 8,39 6,794,74 2,446,596,43 2,49 8,778 4,787 6,685 5,78,76 8,348 3, 2,9 3,984 22,363 2,43 8,92 999 66,344 974 23,72 2,59 5 62,443 24,356 9,477 92,58,5 35,5,36 255 226 25,5 3,755 2,47 2,764 2,764 2,395 92,2 6,359 233 24 256,43 9,323 2,22 2,538 2,538 2,42 5 79 22,84 232 54 255,478,59,845 2,4 2,4 2,9 23 642 2,78 28,68 22,3 43 28 27,932,88 2,66 29 29 93,797,953,84 9 9 8 92,34 5,647 392 279 2 2,547 77,334 766 99,8 5,34 393 245 47 2,649 99,334 87 93,377 4,78 44 279 35 2,532,334 77 4 3 275 47 52 2 26 75 2 3 48 323 46 4 233 98 24 42 3 355 43 4 8 236 29 3 2 4 2 28 2,9 2,4,88 364 385 286 397,52 43,9 48,93 2,896 2,9 2,896,654,655,656 52 2,25 26 233 6 2 39 9 2,79 2,9 472 2,7 62 25 67 46 9 2,82 2,4 469 2,7 53 2 26 85 9,32,88 8,654 22,336,653 2,683 9,5 3 47,678 23,99 947,655 22,738,654 2,84 9,635 3 46 3,449 24,394 593,656 23,337,655 2,68 2,56 3 48 5,524 24,993 8 6,34 6,226 5,796 947 593 8 4,859 5,84 4,939 23,43 23,8 25,85 42,546 427,7 434,78 42,546 427,7 434,78 23

224 234 2333 2433 244 2533 224 234 2333 2433 244 2533 8,279,2 7,338,37 7,65,449 6,35,498 6,3,97 6,8,684 4,249,579 4,23,682 4,96,2 67,9 47,2 327,,43,66,335,78,243,888,63,574 6,7 98,2 333,22 574,989 92,662 2,36 83,929 86,958 8,638 34,928 98,65 9,38 27,238 56,784 9,79 3,765 599,43 366,48 23,455 274,6 6,2 7,6 56,82 3,232 4,823 6,334 22,42 8,29 85,43 33,47 547,256 485,38 24,9 446,773 7,352 7,82 6,42 676 74,2 4,483 7,76 7,89,6 6,457,32 6,479,39 933,45 72,4 79,486 85,742 68,27 642,628 56,47 27,95 2,357 44,299 42,387 33,842 6,633 384,95 97,46 287,869 23,394 43,86 99,39 34,667 2,657 425,433 5,92 39,53 33,5 5,825 2,844 2,543 836 87,45 27,7 56,567,49,457 273,6 89,57 46,47 36,977,6 4,468,354 4,457,25 4,393,65 2,693,93 2,632,72 2,682,565,674,99,75,9,6,478,27,7,695 792,62,363 37,939 3,293 9,7 586 99,98 8,627 697,2 349,848 5,6 36,555 8,57 42,558 582 244,248 99,68 677,27 274,675 56,682 5,225 8,7 232,65,9,4 88,987,26,58 2,457,96 2,49 9,958 2,79 2,79 3,78,72 2,79,673,673,93,93,9,348 879,284,26,638 6,6 33,522 336,638 753,7 924,456 6,6 45,34 4,42 467,863 98,32 44,226 37,834 462,6 664,577 86,277,678,66,449,66,524,855 224 234 2333 2433 244 2533 224 234 2333 2433 244 2533,678,66,449,66,524,855 697,2 589,236 567,34 924,456 98,32 86,277, 89,7 753,7 467,863 664,577 66, 66, 66,7 347 347 36 63, 52, 5, 2,245 347 347 36 98,32 86,277 957,829 24 24 2568 382

25 2533 539 32. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9... 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 2. 2. 22. 23. 24. 25. 26. 27. 28. 29. 3. 3. ) 4 5 4 () 24 ATM 677,66 497963 4 3573 33,386,363,645,92 259,538 243.339 24,975 8,562 6 87 2433 3 3,958 54 4,258 3,68 3 DDS773 3,96623.26. 24 2,66 6, 23 5 ALM ALM ALM VaR VaR VaR99%5 2533 9,544 VaR 2,994,84 9,84 77888

26 3,752 84,833 2 7. 2. 3. 2442533 32. 33. 596 97,472 22,36 4,983 7,26 8,965 7,34 396 9,7,994 7,76 9,969 9,436 36,47 483 96,223 22,27 4,796 69,399 8,227 4,934 475 9,35,995 7,39,62 2,4 35,345 2,248 334 87 726 738 2,99 79 244 243 65 973,25 34. 35. 36. 37. 38. 39.,29 42,3 4,7,6 3,578 47,9 67 35 34 2 52 37 23 4 9 85 346 2 2 6,794 25,649 36,47 22,3 5,783 96,22 42,36 42,25 42,25 62,247 26,488 36,47 2,259 425,466 42,35 42,35 452 838 4,38 5,33 4 4 2 2 3 26 264 322 3,359 5,684 34,3 63,344 5 8,, 38,369 4,943 89,32 5 2,7 9, 72,539 74,85 78,54 32,94 2,3 6,52 39,329 8,243 275 275 5 3 3 5 43,239 43,329 358,73 358,73 4,494 3,855 4,4 22,364, 3,95 4,95 27,34 4,64 4,494 4,2 23,255 996 3,896 4,892 28,48 46 639 6 89 3 54 57 833 2533 2 LIBORSWAP LIBOR SWAP 33.36. ~ LIBORSWAP LIBORSWAP 2 3 4 37., 36279 5% 3%5% 2,627,88 24,394 6 4 66 3 6 39 46,783 29,654 8 34 332,32 5

67 92 22629 2 27

22 23 24 22 23 24 5,385,749 6,35,498 4,249,579 67,9,335,78 6,7 25,48 933,45 3,396 85,742 56,47 44,299 6,633 523,96 98,2 333,22 574,989 384,95 97,46 287,869 5,299,233 6,3,97 4,23,682 47,2,43,243,888 56,784 6,936 72,4 7,33 68,27 27,95 42,387 23,394 57,372 9,79 3,765 599,43 43,86 99,39 34,667 5,44,24 6,8,684 4,96,2 327,,66,63,574 8,29 4,659 79,486 4,926 642,628 2,357 33,842 2,657 424,97 85,43 33,47 547,256 425,433 5,92 39,53 589,62 92,662 2,36 83,929 86,958 8,638 33,5 5,825 2,844 2,543 836 6,498,558.53 79,273 366,48 23,455 274,6 6,2 7,6 87,45 27,7 56,567,49,457 5,985,878.39 2,76 485,38 24,9 446,773 7,352. 223,396 237,33244,926 2. 7,82 273,6 89,57 46,47 36,977,6 6,4,8.39 22 23 24 22 23 24 2,693,93 2,632,72 2,682,565 2,494 92,68 99, 2,5,95 2,93,295 2,5,928 54,78 48,368 57,98,992 4,2 8,68 5,29 38,439 36,77 43,5 435,296 386,468 28,448 39,692 29,359,674,99,75,9,6,478 43,7 55,66 43,96 674,698 7,86 654,72 33,33 46,83 52,823 7,57 8,9 7,638 336,392 336,68 284,296 54,962 57,325 59,85,27 8,627 99,68 2,5 3,586 5,549 4,468,354 4,457,25 4,393,65 339,797 376,2 383,494 346,635 345,275 347,349 8,4 8,296 8,264 27,935 23,8 2,367 28

23 24 23 24 23 24 427,796 433,85 6,3,97 6,8,684.4.4 25,38 23,27 4,23,682 4,96,2 2.5 2. 94,339 73,58 47,2 327,.49.44 23,792 5,23,243,888,63,574..6 43,96 48,994 72,4 79,486.7.7 45,97 49,288 646,222 654,986.5.6 2,656 2,93 42,387 33,842.59.54 235452442 234,3242,898237,33244,926 % 22 23 24.49.4.4.34.27.23.5.3.7 22 23 24 2,89 688,735 666,96 65,93 377,494 3,59 84,64 2,62 4,777,852 242,45 353,258 3,74 32,637 8,897 43,794 9,678 34,472 66,28 95,973 29,944 34,67 64,92 99,7 95,252 48,866 44,9 22,769 7,98 94,75,368 93,98 9,83 29,7 68,974 359,686 768 353,28 352,45 8,93 23,44 22,4 8,732,25 2,58 78 363,333 363,52 2,677 238,667 225,99 6,545 2,27 8,763 4,532,6 5,638 899,2,92 7,37,47 8,544 % 22 23 24.25.2.25.7..5 29

A B C D % B/ A % D/ A-C 23 24 23 24 23 24 23 24 23 24 23 24 3,9 2,45 4,743 3,967 4,98 3,885 4,25 4,92 98,29 92,734 2,22 24,78,55 9,92 4,743 3,967 4,2 3,687 2,299 2,247 5,65 4,726 2,38,29 2,25 2,97,36,238 5,44 5,76 2,64 2,676,87,489 993,9 83.8 82.2.. 95.59 94.9 54. 53.62 7.67 7.73.. 9.7 88.26 33.73 34.8. 2. 3. 3DDS773 4. 5. A B C % B+C/ A 23 24 23 24 23 24 23 24 23 24,36 65 7,45 7,58 65 573 3,635 3,68 3,8,966 62 79 3,55 3,23 395 38 9 929 5,47 4,648 693 435 3,75 3,729 38 39 954 97 5,4 5,75.. 97.52 97.23 7.64 6.68 5.3 52.5 83.58 82.. 2. 2 3. 33 4. 3 DDS773 5. 6. 7. 8. 3

% 2333 2433 2533 6,694 5.8 67,425 7. 66,97 6.4 32,364 82.5 323,53 8.6 327,339 8.4 299. 33. 57. 6,29.6 5,4.3 8,37 2. 389,648. 396,669. 42,25. % 22 23 24 36,3 34.2 43,4 35.4 42,259 34.8 96,763 24.3,644 25. 4,255 25.4 26,2 65.5 26,57 64.3 265,443 64.9 246,85 62. 249,82 6.7 255,636 62.5 3. 3. 3. 3,83 3.4,765 2.6 9,84 2.4,233.3,523.3,586.3 397,248. 45,97. 49,288.... 397,248. 45,97. 49,288.. 2. 3. % 2333 2433 2533 25,476 99.9 256,8 99.9 255,456 99.9 3. 3. 3. 22. 22. 9. 25,5. 256,43. 255,478. 2333 2433 2533 9,592 95,766 97,22 298,56 3,93 35,48 389,648 396,669 42,25 2333 2433 2533 2333 2433 2533,33,49,6 5,585 5,866 6,9 3

% 22 23 24,773.9,55.7,882.9 2,639.3 2,9.,987. 92,788 95. 98,95 95.8 92,367 95.8 5,474 2.7 5,247 2.5 4,595 2.3 22,675. 27,. 2,83. % 2333 2433 2533 95,54 47.2 99,375 47.7 93,62 46. 6,564 52.8 8,793 52.3 8,94 53.9 2,78. 28,68. 22,3. 2333 2433 % 2533 2. 2. 3. 8,639 4.3 3,25 6.2 4,67 7.2 3,547.8 3,245.6 2,72.4 5,865 25.7 5,422 24.2 46,82 23.2 66,82 33. 68,528 32.9 67,346 33.3 7,473 34.9 72,586 34.9 7,7 34.7 25. 25. 25. 2,78. 28,68. 22,3. % 2333 2433 2533... 284 4. 248 3.5 25 4.5......,744 85.9,59 86.4,474 85.4 2,29.,84.,725. 32

% 2333 2433 2533 2,255. 2,479 9.8 9,22 9.5 24,6 2. 23,937.5 22,3.9 27,42 3.6 27,324 3. 26,32 3. 3,263.6 6,234 3. 4,48 2.2 38,883 9.3 4,3 9.7 4,989 2.3 436.2 63.3 48.2 4,9 2. 4,233 2. 3,558.8 3,36.5 3,254.6 3,522.7,2.6,96.5 98.5 944.5 892.4 997.5 4,595 2.3 4,8 2.3 4,89 2. 8,684 4.3,52 4.8,643 5.3 7. 7. 344.2 5,79 2.5 4,42 2. 4,533 2.2 7,859 3.8 7,4 3.6 7,283 3.6. 8. 3. 5,32 2.6 6,864 3.3 8,5 4. 46,242 22.9 45,376 2.8 44,497 22. 2,78. 28,68. 22,3. 87,74 93. 88,93 9.8 84,86 9. 3,977 6.9 9,237 9.2 7,96 8.9 8,3 4.2 82,779 39.8 79,869 39.5 2,74 59.8 25,388 6.2 22,34 6.5 33

2333 2433 2533 35,7 34,557 33,925 2333 2433 2533,752,566,43 2,57,762,796 463 395 334 72 52 34 2 4 95 5,78 3,989 2,789 % 2333 2433 2533... 6. 59 3.6 9.3......,744 93.9,59 96.3,474 98.6,856.,65.,494. 2333 2433 2533 2333 2433 2533 523 588 572 8,68 8,327 8,8 22 23 24 A 2,78 28,68 22,3 B 389,648 396,669 42,25 A / B 5.76 5.28 52.47 5.68 5.2 49.64 22 23 24,363 5,6,644 34

35 3 35 57 7 24 3 35 57 7 23 23 24 24 23,999 6,98 72,495 27,57 3,9 2,348,994 999 35,839 6,386 2,296 3,452 482 22,36 4,983 4,627 4,6 687 4,523 3,882,5,589 24,356 9,477 92,58,5 28,96 7,43,999 999 3,47 498 59 7,337 2,992 6,63,978,44 4,76 498 29,73 4,54,886 999 4,33 2,555 5 2,42 2,38 4,222,5 4,379 974,555 2,43 8,92 999 66,344 974 8,276 5,443 2,43 2,43 6,49 2,42 8,92 999 999 76 76,568 296,864 5,68 5,68 2, 36,338 38,338 3,23 3,23 6,487,274 7,76 66 66 6 6,259 294,554,3,3 95 37,584 37,68 24,356 24,356 4,494 4,983 9,477 3,355 296 3,652 23,364 23,364,5 52,677 54,77 23,557 23,557 5,74 3,539 9,279,923,923 68 68,785 295 2,8 9,377 9,377,965 47,47 49,372 863 863 3,9,5 6,3 2,796 28,96 7,43 7,43 25,649 3 36,762 62,443,757,757 3,46,49 6,239 8,236 24,476 7,88 7,88 25,73 3 25,44 5,23,383,383 3 942 974 4,6 3,676 8,276 5,443 5,443 23,659 3 98,673 22,363,65,65 3,222,254 2,59 4,238 6,398 5,29 5,29 2,2 3 3,758 23,792

23 24 6,49 2,568 5,862 24,92 6,684 3,7 5,822 25,54 94 439 4 593 94 476 6 676 36 46 83 4,494 4,855 7,964 27,34 4,64 5,49 8,6 28,48 46 636 5 833 46 639 6 89 3 54 57. 2. 23 24,7 78,362 2,39 2,398 999 53,572 9,658 99,27 96 78,6 2,43 2,42 999 53,775 8,778 98,34 9 248 2 23 23 88 822 27 448 24 24 398 99 575 28 2 3 94 979,398 959 5,538 24,23 4,796 76,79 28,847 35,345 992 6,542 24,356 4,983 77,22 28,935 36,47 33,3 333 87 483 88,25 2,248 334 87 726 738 2,99 79 244 243 65 973. 2. 3. 23 3 26 34 399 24 3 26 264 322 A B A B 23 22,363 396,669 3.84% 3.55% 24 62,443 42,25 4.38% 36.94% 36

23 984 24 23 24 3, 5 23 24 455 233 222 68 37 29. 2. 3. 37

% 22 23 24 22,54 5,4 7,499,654,5 725,79 928,78 4 22,555 5,23 7,432,655,39 733,229 922,6 4 22,498 5,78 7,32,656,56 735,63 92,929 4 22 23 24 654,463 67,78 6,858 2,724 396,2 365,78,8 4,44 699,664 669,72 6,488 2,527 43,43 378,94 9,637 4,355 776,826 685,47 6,289 2,994 444,359 392,78 9,339 4,99 CDATM 22 23 24 CD 25 65 46 25 65 46 25 65 4 22 23 24 3,552,665 88 37 948,38 299,67 3,923 44,7 48,93 6,33 8,628 2,895,523 483 2,6 4,784 36,453,589 24 286 973,259 22,46 6,86 49,25 55,2 2,836 4,22,673 25,875 259 26,34 4,873 69,253,422 83 375,27,42 68,57,3 44,59 54,9 8,492 6,563 3,25 29,768 283 3,5 4,482 38

253 652-82 8 78-576-35 5, 6225 65-37 3 88 78-33-22, 3.5% 424 2 2 22 23 24,27,482 2,774,53 2,484,366 9,79 49,234.94 9,8,68 45,756 772,85 22,85 49,28 3.5 8,866,4,9,5 74,662 22,982 48,48 3.63 8,29,43 899,8 487,57 23,758 425,253 3.28 8,43,275,64,949 695,25 25,793 432,543 3.3 8942 4,3254325793843 695 3.3. 2 3. 3 4. 2. 2 39

23332433 2533 23332433 2533 9,384,43 2,49 8,748 99,755 392 4,259 2,897 63 83,64 3, 2,9 3,984 22,333 26,27 393 4,434 2,9 69 63,86 2,59 5 62,43 2,45 44 4,248 2,896 26 2,79 2,9 6,6,279 4,882 42,24 2,82 2,4 6,249,52 5,97 427,295,32,88 5,89 868 4,95 434,424 23332433 2533 23332433 2533 389,592 2,764 396,54 2,538 42,79 2,4,644,645,646 2,28 52 2 26 75 2 3,88 4 233 98 24,897 4 8 236 29 3 2 22,285 23,929 947 22,76 24,35 593 23,336 24,982 8 A 2,9 397,258 2,4 43,536,88 48,63 B A + B 947 22,982 42,24 593 23,758 427,295 8 25,793 434,424 2433 2533 2433 2533,3 7,46 65 68 7,68 573 3,635 3,22 3,68,979 4

224 2333 234 2433 244 2533 224 2333 234 2433 244 2533 8,866,4 8,29,43 8,43,275 4,274,785 4,262,48 4,29,65 6,28,38 5,972,7 6,79,32,9,977 724,593 78,896 4,24,2 4,98,845 4,66,657,363 5,6 67,9 47,2 327, 794,794 354,5 276,554,43,66 64,424 228,2 83,59,335,78,243,888,63,574,399,29 582,62 46,74 6,7 56,784 8,29 323,89 364,932 442,34,522,732,634,27,677,96,9,5 899,8,64,949 92,662 366,48 485,38 2,44 6,939 4,5 42,68 56,93 6,627 54 3,,767 7,746,63 7,29,629 7,238,326 9,63 3,938 2,237 98,68 69,734 69,929 98,6 8,76 8,922 85,726 68,252 642,65 9 5,997 8,922 56,47 27,95 2,357 97,968 2,79 44,299 42,387 33,842,4,485 898,663,6,3 2,2 2,43 2,23 336,823 4,65 464,78,2,9,264,674,335,273 6,3 6,3 46,947 33,5 87,45 273,6 33,522 45,34 37,834 74,662 487,57 695,25 224 2333 234 2433 244 2533 224 2333 234 2433 244 2533 2,646,49 22,285,35 22,76,49,629,466,468,77,555,875 74,662 487,57 695,25 924,84 98,65 86,625 99,48,47,352 926,326 65,676 65,72 65,7 924,84 98,65 86,625 22,285,35 22,76,49 23,336,4 4

42 3573 33 3,68 3 773 3,979 2.24. 24 2,66 6, 23 5 ALM ALM ALM VaR VaR VaR9 52533 9,544 VaR 4 24 687,68 497963 4 539 32 3-4,265 78326. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9... 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 2. 2. 22. 23. 24. 25. 26. 27. 28. 29.,386,363,645,92 259,538 243.339 24,975 8,562 6 87 2433 2,994,84 9,84 2533

43 36279 5 35 2,62 7,88 2533 2 LIBORSWAP LIBOR SWAP 334 LIBORSWAP LIBORSWAP 2 3 4 35 3. 3. 2 2 6,794 25,649 36,47 2,45 5,85 94,239 48,55 42,79 42,79 62,247 26,488 36,47 98,278 423,485 42,65 42,65 452 838 4,38 5,33 4 4 2 2 26 264 29 3,359 5,684 34,3 63,344 5 8,, 38,369 4,943 89,32 5 2,7 9, 72,539 73,359 76,598 32,94 2,3 6,52 38,827 79,74 275 275 5 3 3 5 43,239 43,239 358,66 358,66 4,494 3,855 4,4 22,364, 3,95 4,95 27,34 4,64 4,494 4,2 23,255 996 3,896 4,892 28,48 46 639 6 89 3 54 57 833 596 97,472 22,36 4,983 7,26 8,965 7,34 396 9,7,994 7,76 9,969 9,436 36,47 483 96,223 22,27 4,796 69,399 8,227 4,934 475 9,35,995 7,39,62 2,4 35,345 2,248 334 87 726 738 2,99 79 244 243 65 973,25,29 42,3 4,7,6 3,578 47,9 67 35 34 2 52 37 23 4 9 85 346 5 32. 33. 34. 35. 36. 2 2. 2. 2442533

44 A B ABC I/O247 D [CD]E 8 F TierAF EF,656,656 2,656 957 24,927 856 856 25,784 4,684 7 2,95 25 4,684 25 25,568 83,9,992,27 96,4 2.69% 3.% 8BIS BIS BIS 3. BIS 4. 8942 24,655,655 2,56 86 24,328,42,42 25,37 4,684 7 2,95 284 4,684 284 25,85 76,58,63,39 89,62 2.86% 3.26% 23

45...(+) 85,83 82,47,399 2,85 79,45 32,99 3,62 28,689,533 22 6,53 3,42 4,76 72 72,27 96,4 7,47 7,298 55 874 3,6,283 44,47 6 242 36 9 28 28 448 7,856 TierTier2253 2 Tier4% 529 2 5.4% 8 35% 3. 2. 3. 4. 4 5 24 77,67 75,37,3 25,8 66,96 3,939 4,65 29,32 2,26 9 6, 3,65 5,382 686 686,39 89,62 7,6 7,4 44,32 2,678,237 62,72 8 244 46 25 27 27 455 7,562 23

() 2 4 RI JCR Moodys SP 23 23 24 24 46 45,68 8,64 433,744 4,258 22 3,8 2,999 6,827 2,55 7,75 29,48 28,539 4,68 3,25,96 892 4,756,264 92 4,2 5,85 52,746 45,398 24,958 433,744 74,726 93,79 72,947 32,78 33,56 27,225 433,744 24,75 24,75 23,986 22 9,724 63 4,52 26,99 6,479 39,849 3,25,96 892 4,756,67 92 4,2 5,85 6,864 45,398,743 24,75 9,947 2,894 3,57 23,789 8,84,249 24,75 97,22 8,64 5,285 7,37 3,,274 6,655,492 2,9 2,9 36,654 999 6 43,9 5,285 6,896 38,99 38,58 7,789 24,24 5,285 65 65 2 3 48 65 65 65,828,828 5 25 6 5 36 6 2 4 338 95,828 44,298 27,446 44,745 42,493 24 5,262 2,3 8,996 2,327 8,769 28,997,36 43,4 3,522 978 997 4,59,52 33 4,38 5,649 68,64 44,462 26,868 44,745 6,36 7,83 83,59 26,493 68,327 3,249 44,745 2,698 2,698 2,84 24 8,86 48 3,297 25,944 4,759 4,23 3,522 978 997 4,59,442 33 4,38 5,649 8,5 44,462 2,438 2,698 9,5 22,528 27,59 22,62 4,924 4,359 2,698 24,9 27,446 5,637 2,394 5,85,35 8,957,794 5,399 2,62 45,94 3,4 6 56,964 5,637 8,78 3,77 44,882 3,388 62,75 5,637 63 63 3 3 597 63 63 63,53,53 2 86 67 27 46 6 22 97 34 43,53. 2. 3 3. 4.

23 24 23 24 23 24,274,42 4,859 5,84 6,34 6,226 232 85 757 65 524 466 257 73 257 73 76 93 76 93,42 856 5,84 4,939 6,226 5,796 23 24 23 24 23 24 23 24 23 24 23 24 95,77 228 85,77 6 4 37,277 28 4,859 44,335 2 83,58 2 4 4 7,297 35 5,84 2 94 45 472 4 9 7 757 235 6 72 53 32 7 47 67 9 65 54 28 8 53 9 3 257 38 64 96 2 73 98 8 4 32 3 76 4 5 6 3 6 93 44,335 2 83,58 2 4 4 7,297 35 5,84 275,2 93 74,25 9 4 3 55,364 26 4,939 5 5 () 2 35 5 75 5 35 2,246 46,73 2,825 5,68 23 23 24 58,846,796 56,353 86,755 47,82,729 668 34,78 49,56 95,738,376 988 435,573 443,276 72,87 55,77 62,387,398 654 5,787 95,678 87. 2. 47

23 24 5,57 2,494 2,538 5 42 39 2,472 928,544 5,238 2,448 2,37 7 45 5 46 3 358 () () () () ()() () () 23 65 43 2 65 24 34 6 26 34 23 24 54 32 2 54 9 82 26 9 48

4 RI JCR Moodys SP. 23 24 CLO CLO 23 24 () 23 24 23 24 2 5 35 4 49

23 24 583 2663. ( ) ( ) ( ) 23 2,72 284,8,255 24 2,944 25,278,45 () 2% 5% % 35% ( ) ( ),874 5 6 284 284. 4 2. ()() 23 24 23 24 2,97 5 3 25 25 4 2 7 583 2663 5

,5,449 2,6 23,5,449 2,6. 2.,25,44 2,466 24,25,44 2,466 23 22 26 8 24 88 37 23 22 24 29 5

ALM 5 5 5 2.5 99% 23 24 23 24 978 94 37 22 2,34 587 83 76 3,58,82 523 54,66 53 237 25 766 653 85. 2. 52

53 894 4% 8 35% 3. 2. 3. 4. 5. 4 5 A B ABC I/O247 D [CD]E 8 F TierAF EF,646 23,269 24,96 868 868 25,785 4,684 7 2,95 25 4,684 25 25,569 82,888,992,27 96,98 2.7% 3.3%,645 22,64 24,285,52,52 25,338 4,684 7 2,95 284 4,684 284 25,53 75,638,63,39 88,642 2.87% 3.28%...(+) 77,25 74,95,3 25,8 66,96 3,939 4,65 29,32 2,26 9 6, 3,65 4,962 686 686,39 88,642 7,9 6,998 44,32 2,678,237 62,72 8 244 46 98 27 27 455 7,545 84,88 82,68,399 2,85 79,45 32,99 3,62 28,689,533 22 6,53 3,42 4,457 72 72,27 96,98 7,395 7,286 55 874 3,6,283 44,47 6 242 36 78 28 28 448 7,843 23 24 23 24

23 23 24 24 45,259 8,64 433,324 4,258 22 3,8 2,999 6,827 2,55 7,75 29,48 28,539 4,68 3,25,96 892 4,756,264 92 4,2 5,85 52,746 45,398 24,538 433,324 74,726 93,79 72,947 32,78 33,56 26,85 433,324 24,75 24,75 23,986 22 9,724 63 4,52 26,99 6,479 39,849 3,25,96 892 4,756,67 92 4,2 5,85 6,864 45,398,743 24,75 9,947 2,894 3,57 23,789 8,84,249 24,75 97,22 8,64 5,285 7,37 3,,274 6,655,492 2,9 2,9 36,654 999 6 43,9 5,285 6,896 38,99 38,58 7,789 24,24 5,285 65 65 2 3 48 65 65 65,828,828 5 25 6 5 36 6 2 4 338 95,828 43,995 27,446 44,442 42,493 24 5,262 2,3 8,996 2,327 8,769 28,997,36 43,4 3,522 978 997 4,59,52 33 4,38 5,649 68,64 44,462 26,566 44,442 6,36 7,83 83,59 26,493 68,327 3,947 44,442 2,698 2,698 2,84 24 8,86 48 3,297 25,944 4,759 4,23 3,522 978 997 4,59,442 33 4,38 5,649 8,5 44,462 2,438 2,698 9,5 22,528 27,59 22,62 4,924 4,359 2,698 24,9 27,446 5,637 2,394 5,85,35 8,957,794 5,399 2,62 45,94 3,4 6 56,964 5,637 8,78 3,77 44,882 3,388 62,75 5,637 63 63 3 3 597 63 63 63,53,53 2 86 67 27 46 6 22 97 34 43,53. 2. 3 3. 4. 23 24 23 24 23 24,279 227,52,52 84 868 4,882 748 257 76 5,97 5,97 649 73 93 4,95 6,6 52 257 76 6,249 6,249 466 73 93 5,89 54

23 24 23 24 23 24 23 24 23 24 23 24 95,77 228 85,77 6 4 37,277 28 4,859 44,335 2 83,58 2 4 4 7,39 35 5,97 2 94 45 472 4 32 7 77 235 6 72 53 32 7 47 64 9 649 54 28 8 53 9 3 257 38 64 96 2 73 98 8 4 32 3 76 4 5 6 3 6 93 44,335 2 83,58 2 4 4 7,39 35 5,97 275,2 93 74,25 9 4 3 55,375 26 4,95 5 5 () % % 2% 35% 5% 75% % 5% 35% 23 2,246 46,73 2,825 5,68 23 435,53. 2. 58,846 56,353 86,755,729 668 49,56 95,38 988 P.48 P.48 P.49 P.5 P.52 24,796 47,82 34,78,376 442,973 72,87 55,77 62,387,398 654 5,787 95,376 87 55

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