S T E P 1 S T E P , , , , , , , ,000 ご参考 ド カ カ ideco 5,000 68, , 0
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- かんじ はなだて
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1 QUICK QUICK PHS050IP GUIDE_
2 S T E P 1 S T E P , , , , , , , ,000 ご参考 ド カ カ ideco 5,000 68, , , ラ ideco , ideco 2, , , P 12 ド 2 ドレカラ 3
3 レ S T E P 3 分類名称インデックスアナリスト解説三井住友 DCつみたてNISA 日本株インデックスファンド 10 商品番号 :002 JIS&T 登録略称名 : 三井住友つみたて N 日株楽天 DC たわらノーロード日経 225 商品番号 :003 JIS&T 登録略称名 :ONE たわら 225 楽天 DC 掲載ページ 10 国内株式 itrust 日本株式商品番号 :004 JIS&T 登録略称名 : ピクテ itrust 日株楽天 DC MHAM 日本成長株ファンド <DC 年金 > 商品番号 :005 JIS&T 登録略称名 :ONE 日成長株 DC 年金楽天 DC フィデリティ 日本成長株 ファンド商品番号 :006 JIS &T 登録略称名 :FD 日本成長株楽天 DC リターン 各金融商品の一般的な立ち位置 コモディティ新興国株式先進国株式新興国債券海外 REIT 先進国債券 守り 債券 攻め 株式 ただし債券だからといって 低リスクとは 限らないので注意 国内債券 国内 REIT コモンズ 30 ファンド商品番号 :029 JIS&T 登録略称名 : コモンズ 30 ファンド楽天 DC たわらノーロード国内債券商品番号 :007 JIS&T 登録略称名 :ONE たわら国内債楽天 DC 明治安田 DC 日本債券オープン商品番号 :008 JIS&T 登録略称名 : 明治安田 DC 日債楽天 DC 三井住友 DC 日本リートインデックスファンド商品番号 :009 JIS&T 登録略称名 : 三井住友 DC 日本リート楽天 DC 野村 J- R E IT ファンド ( 確定拠出年金向け ) 商品番号 :010 JIS&T 登録略称名 : 野村 JREIT(DC) 楽天 DC たわらノーロード先進国株式商品番号 :011 JIS&T 登録略称名 :ONE たわら先進国株楽天 DC インデックスファンド海外新興国 ( エマージング ) 株式商品番号 :012 JIS&T 登録略称名 : 日興インデックスエマ株楽天 DC 国内株式 海外株式 ラッセル インベストメント外国株式ファンド (DC 向け ) 商品番号 :013 JIS&T 登録略称名 : ラッセル外株 (DC) 楽天 DC 16 国内債券 リスク 低 リスク & リターン 高 itrust 世界株式商品番号 :014 JIS&T 登録略称名 : ピクテ itrust 世株楽天 DC 楽天 全米株式インデックス ファンド ( 楽天 バンガード ファンド ( 全米株式 )) 商品番号 :030 JIS&T 登録略称名 : 楽天全米株式バンガード楽天 DC たわらノーロード先進国債券商品番号 :015 JIS&T 登録略称名 :ONE たわら先進国債楽天 DC 株式と債券 新興国と先進国の違いを知る 海外債券 たわらノーロード先進国債券 ( 為替ヘッジあり ) 商品番号 :016 JIS&T 登録略称名 :ONE たわら先進債 H 楽天 DC インデックスファンド海外新興国 ( エマージング ) 債券 (1 年決算型 ) 商品番号 :017 JIS&T 登録略称名 : 日興インデエマ債 1 年楽天 DC 海外 REIT みずほ US ハイイールドファンド <D C 年金 > 商品番号 :018 JIS&T 登録略称名 :ONEUSHYDC 年金楽天 DC 三井住友 DC 外国リートインデックスファンド商品番号 :019 JIS&T 登録略称名 : 三井住友 DC 外国リート楽天 DC 国内外株式コモディティ セゾン資産形成の達人ファンド商品番号 :027 JIS&T 登録略称名 : セゾン資産形成の達人楽天 DC 楽天 全世界株式インデックス ファンド ( 楽天 バンガード ファンド ( 全世界株式 )) 商品番号 :031 JIS&T 登録略称名 : 楽天全世界株バンガード楽天 DC ステートストリート ゴールドファンド ( 為替ヘッジあり ) 商品番号 :028 JIS&T 登録略称名 :SS ゴールド為替 H あり楽天 DC 三井住友 DC 世界バランスファンド ( 動的配分型 ) 商品番号 :020 JIS&T 登録略称名 : 三井住友 DC 世界 B 動的楽天 DC 三菱 UFJ DC バランス イノベーション (KAKUSHIN) 商品番号 :021 JIS&T 登録略称名 : 三菱 UFJ 国際カクシン楽天 DC 22 バランス型 投資のソムリエ <DC 年金 > 商品番号 :022 JIS&T 登録略称名 :ONE 投資のソムリエ楽天 DC 22 セゾン バンガード グローバルバランスファンド商品番号 :026 JIS&T 登録略称名 : セゾンバンガード GB 楽天 DC 23 ラ レ ラ ターゲットイヤー型 楽天 インデックス バランス (DC 年金 ) 商品番号 :032 JIS&T 登録略称名 : 楽天 INDEX バランス楽天 DC 楽天ターゲットイヤー 2030 商品番号 :023 JIS&T 登録略称名 : 楽天ターゲット 2030 楽天 DC 楽天ターゲットイヤー 2040 商品番号 :024 JIS&T 登録略称名 : 楽天ターゲット 2040 楽天 DC 楽天ターゲットイヤー 2050 商品番号 :025 JIS&T 登録略称名 : 楽天ターゲット 2050 楽天 DC 分類名称インデックスアナリスト解説 掲載ページ 定期預金 みずほ DC 定期預金 (1 年 ) [ みずほ銀行 ] 25 4 ドレカラ 5
4 01 新 50 代 ラ CASE 会社役員 SA MPLE 2 0代 たとえば 主婦 01 楠雄治 楽天証券 代表取締役社長 バランスを 重視しています 投 興国を含む海 外 株 式 や REIT など 値 動きの大 きい資産も取り入れながら 掛金の一部をバラ ンス型に振り分けることで 全体のリスクをコントロー ド 6 資産に分散して リスクを 管理したい 資や資産運用の経験が全くなかったので 仕組 みが分かりやすいインデックスファンド中心の ポートフォリオを作ってみました 海外資産については ルしています 掛金の拠出ができるのは 60 歳までです 為替リスクを軽減できるという為替ヘッジ機能付きのファ から 今後も上限である 2 万 3, 000 円の拠出を続け ま ンドも取り入れました また 安全資産といわれる 金 ずは土台となる年金資産を積み立てます 60 歳到達後 も 投資信託なら挑戦しやすいと思い 今回取り入れて もすぐには受け取りを開始せず 運 用を継 続するつも みました どのような値動きをするのか 様子を見たい りでいます と思います SA Mo de たとえば 私ならこんな感じ l Gu id e 代別 リオ ォ トフ ー ポ 年 十人十 色 それぞれのiDe Co 年齢や運用目的に応じて 自由自在に資産配分を変えられるのも MPLE 30 代 たとえば 公務員 02 年 金の受取開始まではまだ十分に年数があるので 新興国債券も入れて やや攻めの 運用にしています 株式や海外資産の割合を高くして 積極的な運 用を行っています 既に NISA でインデックスファンド を何 本か積み立てているので ideco では 新 興国債 券のような新しい資産タイプにもチャレンジしています ideco のメリット ここでは 加入者の皆さんが 最初は 基 準 価額の値動きが大きいのではと心配して いましたが 続けていくうちに積立効果を実感できるよ 実際にどのような積立を行っているのか 一例をご紹介します うになりました 30 代 CASE 02 篠田尚子 楽天証券経済研究所 ファンドアナリスト SA MPLE 03 株式を多めに 積極的な スタンスを意識 50 代 たとえば バランス型 ファンドを軸に 守りながら増やしたい オでしっかりと 増やす ことを意識しています 国内 資 産は優良なアクティブファンドも多いので 株 式と 維持しながらも 相対的に値動きの大きい株 式や為替 REIT の双方でアクティブを取り入れ 海外資産はシン リスクのある海外資産をインデックスファンドにして プルな株式のインデックスファンドにしています また さらに運用先の一部をバランス型に振り分けています 金の受取開始までまだ 20 年以上の十分な年数 があるため 株式中心の積極的なポートフォリ 0 歳以降も働き続けるつもりではいますが セカ ンドライフに備えて少しずつ 守り の資産運用 へと舵を切っています 毎月の掛金は上限いっぱいを NISA と特定口座でも投信積立を行っているので 銘柄 バランス型については 預金 アルファ 程度のリター が被らないよう配慮しています ンを獲得できれば良いと考えています ドレカラ 自営業 ラ 6 年 6 会社員 7
5 ド ド ド 002 N % 1 ド ド 5 観的な評高評価客 1 ド 画面上での表記 5 値が大きいほど ド ド TOPIX 6 7 ド 価TOPIX ド つ星以下が分類平均以下です 楽天証券スコア ド 基準上位 0%~10% 上位 10%~25% 上位 25%~50% 上位 50%~75% 上位 75%~100% スコア最高位の 5 つ星が付与されるのは各分類の上位 10% 以内に入るファンドのみです TOPIX 1 TOPIX 8 ド 9 大分類株式債券代替投資バランス 中分類国内先進国新興国地域毎に小分類先進国 新興国株式 ( 広域 ) 国内先進国新興国アセットクラス毎に先進国 新興国債券 ( 広域 ) 小分類 REIT 転換社債 MLP 小 中 高リスクにコモディティ小分類バランス ( 固定配分 ) バランス ( 可変配分 ) さらに 為替ヘッジなし 為替ヘッジあり 為替リスク低減 通貨コース別( 全 18 通貨 ) に細分化されます 分類対象外のファンドもあります 8 ドレカラ 9
6 楽天証券 セ楽天証券 セレクションレクション ド ド ド 国内株式国内債券国内 海外株式海外債券海外 国内外株式コモディティバランス型ターゲットイヤー型元本確保型商品 ド ド ド 002 N % TOPIX ド TOPIX TOPIX 1 TOPIX 国 ド ド ド One One ONE 225 itrust ONE ド % ド % ド 1.674% 62 & ド ド ド ド 内株式国内債券国内 海外株式海外債券海外元本確保型商品 国内外株式コモディティバランス型ターゲットイヤー型10 ドレカラ 11
7 楽天証券 セ楽天証券 セレクションレクション ド ド ド 国内株式国内債券国内 海外株式海外債券海外 国内外株式コモディティバランス型ターゲットイヤー型元本確保型商品国 ド ド ド ド One FD ONE ド % ド % ド % ド 0.648% TOPIX 30 ド ド ド ド ド 30 NOMURA-BPI NOMURA-BPI TOPIX NOMURA-BPI NOMURA-BPI NOMURA-BPI 内株式国内債券国内 海外株式海外債券海外元本確保型商品 国内外株式コモディティバランス型ターゲットイヤー型 12 ドレカラ 13
8 楽天証券 セ楽天証券 セレクションレクション ド ド ド ド 国内株式国内債券国内 海外株式海外債券海外 国内外株式コモディティバランス型ターゲットイヤー型元本確保型商品国 ド ド ド ド One JREIT ONEDC REIT REIT - - ド % ド 1.026% ド 0.216% ド 0.594% REIT REIT ド ド ド ド ド ド ド REIT REIT MSCI MSCI REIT REIT 2003 REIT REIT MSCI MSCI MSCIBRICs 内株式国内債券国内 海外株式海外債券海外元本確保型商品 国内外株式コモディティバランス型ターゲットイヤー型 14 ドレカラ 15
9 楽天証券 セレクション国内株式国内債券国内 海外株式海外債券海外 国内外株式コモディティバランス型ターゲットイヤー型元本確保型商品楽レクション国内株式国内債券国内海外株式海外債券海外国内外株式コモディティバランス型ターゲット イヤー型16 ラ ド ド ド ド ド ド ド ド - ド One ) itrust ONE ド % ド % ド % ド % 4,000 ド ド ド ド ド ド MSCI CRSP US CRSP US ,000 NY S&P 天証券 セ 元本確保型商品 ドレカラ
10 楽天証券 セレクション国内株式国内債券国内 海外株式海外債券海外 国内外株式コモディティバランス型ターゲットイヤー型元本確保型商品楽レクション海外債券 18 ド ド ド ド ド ド ド ド ド One One ONE H 1 ONEUSHY DC REIT- ド 0.216% ド % ド 1.512% ド % 0.2% S&PREIT ド ド ド ド ド ド ド JPGBI EM JP GBI EM S&PREIT S&PREIT 56 S&PREIT 19 天証券 セ国内株式国内債券国内 海外株式海外元本確保型商品 国内外株式コモディティバランス型ターゲットイヤー型 ドレカラ
11 楽天証券 セレクション国内株式国内債券国内 海外株式海外債券海外 国内外株式コモディティバランス型ターゲットイヤー型元本確保型商品楽レクション国内株式 20 ド ド ド ド ラ ド ド ド ラ ド ド - ド - ド SS H B ド 1.55% ド % ド 0.886% ド % 0.1% LBMA ド ド ド ド ド ド FTSE ETF SPDR LBMA FTSE 7, 天証券 セ国内債券国内 海外株式海外債券海外元本確保型商品 国内外株式コモディティバランス型ターゲットイヤー型 ドレカラ
12 楽天証券 セ楽天証券 セレクションレクション国内株式国内株式国内債券国内債券海外株式海外株式海外債券海外債券国内外株式国内外株式コモディティコモディティバランス型バランス型ターゲットイヤー型ターゲットイヤー型22 23 元本確保型商品元本確保型商品 ラ ド ラ ド ラ ラ ラ ラ ラ ド ド ド ド - UFJ One UFJ ONE GB INDEX DC 国内 ド 0.648% ド 1.188% ド 0.62% ド % 0.1% 国内 海外 海外 ド ド ド ド Vanguard ETF ドレカラ
13 楽天証券 セレクション国内株式国内債券国内 海外株式海外債券海外 国内外株式コモディティバランス型ターゲットイヤー型元本確保型商品楽レクション国内株式 ド ド ド ド DC ド 0.917% ド 0.927% ド 0.927% ド ド ド % 46 % 75% 25% 天証券 セ国内債券国内 海外株式海外債券海外元本確保型商品 国内外株式コモディティバランス型ターゲットイヤー型 ドレカラ
14 JIS&T JIS&T jis-t.ne.jp/ 1 ❶ 楽天証券総合口座ログイン後 確定拠出年金 タブを押す 1 ❶ 楽天証券総合口座ログイン後 確定拠出年金 タブを押す 2 ❷ 掛金の配分確認 メニューを押す ❷ 掛金の配分変更 を押す ❶ 掛金額に対する 配分割合 の指定をしてください ❷ 配分割合が決まったら画面下段の 設定画面へ を押す ( 日本インベスター ソリューション アンド テクノロジー ( J I S & T 社 ) の画面へ遷移します ) ❸ 現在の 掛金額 と 掛金額の配分状況 を確認する ❸ 商品の選択方法を選ぶ投資信託が初めての方は どんな商品を選んだら良いかわからない方はこちら がおすすめです 自由にカスタマイズしたい方は 自分で一から商品を選びたい方はこちら ❶ 楽天証券総合口座ログイン後 確定拠出年金 タブを押す 3 4 ❷ 掛金の配分確認 メニューを押す ❸ 掛金の配分状況を変更する を押す 手順 2 で選択した配分割合が あなたが選択した商品と配分割合 に表示されます 右側の変更後の商品別配分 (JIS&T 社の画面 ) に入力してください 入力した商品別配分を確認し 確定する場合は はい を押す 以降の手順については p26 をご参照ください ドレカラ 27
「つみたてＮＩＳＡ」専用商品の取扱開始について
2017 年 11 月 9 日株式会社七十七銀行 つみたて NISA 専用商品の取扱開始について 株式会社七十七銀行 ( 頭取氏家照彦 ) では 多様化するお客さまの金融資産運用ニーズにお応えするため 2018 年 1 月より制度が開始される つみたて NISA について 専用商品の取扱いを開始いたしますので 下記のとおりお知らせいたします 当行は 今後ともお客さまの幅広いニーズにお応えできるよう
2015（平成27）年度決算 確定拠出年金実態調査結果（概要）.pdf
( 本件に関する問合せ先 ) 企業年金連合会会員センター運用 運営調査室 TEL 03-5401-8712 FAX 03-5401-8727 2015( 平成 27) 年度決算 確定拠出年金実態調査結果 ( 概要 ) 平成 29 年 2 月 10 日 1. 確定拠出年金実態調査について 確定拠出年金の運営状況について統計的に把握 確定拠出年金の実施事業主の制度運営上の参考に供するとともに 制度の普及および発展に資することを目的
資信元本確保型商品投合計で 100% になるように運用商品をえらんでみよう カテゴリー運用商品名商品コード運用割合 バランス型 三井住友 資産最適化ファンド (1 安定重視型 ) % SMBC 個人型プラン 三井住友 資産最適化ファンド (2 やや安定型 ) 三井住友 資産最適化ファンド
資信元本確保型商品投合計で になるように運用商品をえらんでみよう カテゴリー運用商品名商品コード運用割合 型 (1 安定重視型 ) 1842 SMBC 個人型プラン (2 やや安定型 ) (3 型 ) (4 やや成長型 ) 1843 1844 1845 標準コース 申し込む (5 成長重視型 ) 1846 三井住友 DC 世界ファンド ( 動的配分型 ) 1597 世界国債プラス ブラックロック つみたて
また ご負担いただく費用のうち当行におけるは下記のとおりです LM ブラジル国債ファンド ( 毎月分配型 )( レック メイソン アセット マネシ メント ) LM ブラジル国債ファンド ( 年 2 回決算型 )( レック メイソン アセット マネシ メント ) LM ブラジル高配当株ファンド (
また ご負担いただく費用のうち当行におけるは下記のとおりです インテ ックスファント DAX30( ドイツ株式 )( 日興アセットマネジメント ) インテ ックスファント 225( 日興アセットマネジメント ) グローバル ロボティクス株式ファンド (1 年決算型 )( 日興アセットマネジメント ) 1 千万円以上 5 千万円未満 2.7% (2.5%) グローバル ロボティクス株式ファンド ( 年
そくりょう DC のしくみ スケールメリットを活かした高品質で低コストな確定拠出年金制度の枠組み 事務取り纏めスキーム 標準スキーム 個別事務スキーム オプションスキーム 企業 A 企業 B 企業 C 企業 D 企業 E 企業 F 代表事業主 ( 全国測量業厚生年金基金 ) 子会社を参加させることも
確定拠出年金制度 2015 年 10 月 全国測量業厚生年金基金 そくりょう DC のしくみ スケールメリットを活かした高品質で低コストな確定拠出年金制度の枠組み 事務取り纏めスキーム 標準スキーム 個別事務スキーム オプションスキーム 企業 A 企業 B 企業 C 企業 D 企業 E 企業 F 代表事業主 ( 全国測量業厚生年金基金 ) 子会社を参加させることも可能 追加参加の場合は 代表事業主に申出を行い
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ダイワの ideco 商品ラインアップ 手数料のご案内 ダイワの ideco( 個人型確定拠出年金 ) の運用商品の概要と手数料をご案内します 各運用商品の過去の運用実績は WEB サイトをご参照ください WEB サイトは ダイワの ideco サイト http://dc.daiwa.jp/ideco/ 商品ラインアップ 初心者から投資経験者まであらゆるニーズにお応えする充実した商品ラインアップを取り揃えています
常陽銀行における取組状況 お客さま本位の取組みの実践 預り資産契約者数は 順調に増加しております 預り資産残高は マーケットの影響等ありましたが前年水準を維持しております 積立商品の契約者数は順調に増加しており 前年対比で 21.7% 増加しております 預り資産残高および預り資産契約者数の推移 積立
フィデューシャリー デューティーに関する取組状況 めぶきフィナンシャルグループは 商品 サービスのさらなる向上に向けた取組みをはじめ お客さま本位の取組状況を定期的に公表するとともに随時見直ししてまいります めぶきフィナンシャルグループは フィデューシャリー デューティーの基本方針を踏まえ 次のプロセスに従い お客さま本位の取組みの実践を客観的に確認
ほくほく TT 証券 1 お客さまの資金性格 投資目的 資力やリスク許容度等に応じ お客さまが商品選択をしていただけるよう 商品ラインナップを見直していきます 2 商品ラインナップには 株式等の市場環境に大きく影響を受けるリスク リターンの高い商品だけでなく リスクの低い商品や手数料の低い商品も数多
2018 年 6 月 26 日 フィデューシャリー デューティー への取組み (2018 年度 ) ほくほくフィナンシャルグループの ほくほく TT 証券は 地域共栄 という経営理念のもと 地域社会 お客さまとともに発展していくために お客さまの資産運用 資産形成にかかわる業務について フィデューシャリー デューティー への取組みに関する基本方針 のもと お客さま本位 の業務運営を行ってまいります
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H28.1.29 H28.1.29 ミツビシ UFJ グローバルカストディ エス エイ ミツビシ UFJ グローバルカストディ エス エイ コクサイ MUGC トラスト ウィントン パフォーマンス連動ボンドプラスファンド 16 03 ( 米ドル建 ) コクサイ MUGC トラスト ウィントン パフォーマンス連動ボンドプラスファンド 16 03 ( 豪ドル建 ) G11560 G11561 10 億アメリカ合衆国ドル
【34】今日から使える「リスクとリターン」_1704.indd
1. 投資におけるリスクとリターンって何? 2. リスクってどうやって計算するの? 3. 指数値のリターンとリスクの算出方法は? 4. リスクとリターンにはどのような関係があるの? 5. 主要な資産のリスクやリターンはどの程度あるの? ターンリターンリ今日から使える リスクとリターン 投資におけるリスクとリターンって何? 投資におけるリターンとは 投資を行うことで得られる損益のことを指します 一方