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こおがひきぎ
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号加入協会日本証券業協会一般社団法人金融先物取引業協会一般社団法人第二種金融商品取引業協会 SMBC

1 ( 作成基準日 :2017 年 1 月 31 日 ) SMBC ファンドラップご契約者さま 2017 年 4 月の基本ポートフォリオ更新等についてご案内ご契約運用株式会社三井住友銀行登録金融機関関東財務局長 ( 登金 ) 第 54 号加入協会日本証券業協会一般社団法人金融先物取引業協会一般社団法人第二種金融商品取引業協会 SMBC 日興証券株式会社金融商品取引業者関東財務局長 ( 金商 ) 第 2251 号加入協会日本証券業協会一般社団法人日本投資顧問業協会一般社団法人金融先物取引業協会一般社団法人第二種金融商品取引業協会

2 目次年度マーケットの振り返り P3 株価為替金利マーケットイベント 2.SMBC ファンドラップパフォーマンス P6 運用開始来からの運用状況 2016 年度の運用状況 3. 基本ポートフォリオ更新について P9 基本ポートフォリオの更新にあたってより安定型安定型やや安定型バランス型やや積極型積極型年度今後の見通し P 年度の主な経済イベント予定 5. 商品改定について P15 運用成果の目標設定が可能に運用資産の定期的な受取が可能に一部の運用コースの費用 ( 報酬 ) を引き下げ長期のご契約で費用 ( 報酬 ) が割引にご契約金額の増額をご検討の方へ巻末資料 P23 重要な注意事項 2

3 年度マーケットの振り返り本資料は三井住友銀行およびSMBC 日興証券が信頼性が高いとみなす情報に基づいて作成していますが三井住友銀行およびSMBC 日興証券がその正確性完全性または適時性を保証するものではありませんまた情報が不完全な場合や要約されている場合もあります本資料および資料にある情報をいかなる目的で使用される場合におきましてもお客さまの責任と判断に基づいて使用されるようにお 3 願いいたします本資料および資料にある情報の使用による結果について三井住友銀行およびSMBC 日興証券は何ら責任を負うものではありません

1.2016 年度マーケットの振り返り 1 株価為替の 2016 年度の振り返り SMBC ファンドラップご契約者さま向け資料英国の EU 離脱決定や米大統領選でのトランプ氏勝利を受け世界経済への先行き懸念から株価は大きく下落する局面もありましたその後は

日米国大統領選トランプ氏勝利ドイツDAX 115.75 日経平均株価 113.01 NY ダウ工業種 30 種平均 112.32 100 ドル / 円 100.

4 年度マーケットの振り返り 1 株価為替の 2016 年度の振り返り SMBC ファンドラップご契約者さま向け資料英国の EU 離脱決定や米大統領選でのトランプ氏勝利を受け世界経済への先行き懸念から株価は大きく下落する局面もありましたその後はトランプ米新大統領の政策期待から株価の上昇やドル高円安が進行しました株価指数と為替の推移 ( 日次 :2016 年 3 月末 ~2017 年 1 月末 ) 月 23 日英国 EU 離脱決定 7 月 29 日日銀が ETF 買い入れ額の倍増を決定 11 月 9 日米国大統領選トランプ氏勝利ドイツDAX 日経平均株価 NY ダウ工業種 30 種平均ドル / 円月 21 日日銀が長短金利操作を導入 12 月 14 日米国が 1 年ぶりの利上げ 16 年 3 月末 16 年 6 月末 16 年 9 月末 16 年 12 月末ユーロ / 円月 20 日トランプ米大統領誕生 1 月 25 日 NY ダウ史上初 2 万ドル突破 2016 年 3 月 31 日を 100 として指数化注意事項は巻末の重要な注意事項をご覧ください ( 出所 :Bloomberg 等より SMBC 日興証券作成 ) 4

5 年度マーケットの振り返り 2 各国長期国債の 2016 年度の振り返り SMBC ファンドラップご契約者さま向け資料日銀のマイナス金利導入や欧州中央銀行による追加緩和米国の利上げといった各国の金融政策の違いや英国の EU 離脱決定米大統領選などの政治イベントに左右された一年でした 10 年国債の金利推移 ( 日次 :2016 年 3 月末 ~2017 年 1 月末 ) 3.0% 2.5% 2.0% 1.5% 1.0% 0.5% 6 月 23 日英国 EU 離脱決定 7 月 29 日日銀が ETF 買い入れ額の倍増を決定 9 月 21 日日銀が長短金利操作を導入 12 月 14 日米国が 1 年ぶりの利上げ 11 月 9 日米国大統領選トランプ氏勝利米国 2.46% 1 月 20 日トランプ米大統領誕生 1 月 25 日 NY ダウ史上初 2 万ドル突破ドイツ 0.44% 0.0% 日本 0.09% -0.5% 16 年 3 月末 16 年 6 月末 16 年 9 月末 16 年 12 月末注意事項は巻末の重要な注意事項をご覧ください ( 出所 :Bloomberg 等より SMBC 日興証券作成 ) 5

6 2.SMBC ファンドラップパフォーマンス本資料は三井住友銀行およびSMBC 日興証券が信頼性が高いとみなす情報に基づいて作成していますが三井住友銀行およびSMBC 日興証券がその正確性完全性または適時性を保証するものではありませんまた情報が不完全な場合や要約されている場合もあります本資料および資料にある情報をいかなる目的で使用される場合におきましてもお客さまの責任と判断に基づいて使用されるようにお 6 願いいたします本資料および資料にある情報の使用による結果について三井住友銀行およびSMBC 日興証券は何ら責任を負うものではありません

SMBC ファンドラップのパフォーマンス 1 運用開始当初からの運用状況 SMBC ファンドラップご契約者さま向け資料リーマンショックなどの金融危機の影響を大きく受けましたがその後はアベノミクスによる円安や株価の上昇世界的な金融緩和などを経て足元では各コースともパフォーマンスが回復しています運用開始当初からの各コースの実績と運用残高 ( 月次 :2007 年 2 月末日 ~2017 年

7 SMBC ファンドラップのパフォーマンス 1 運用開始当初からの運用状況 SMBC ファンドラップご契約者さま向け資料リーマンショックなどの金融危機の影響を大きく受けましたがその後はアベノミクスによる円安や株価の上昇世界的な金融緩和などを経て足元では各コースともパフォーマンスが回復しています運用開始当初からの各コースの実績と運用残高 ( 月次 :2007 年 2 月末日 ~2017 年 1 月末日 ) 安定型やや安定型バランス型やや積極型積極型 TOPIX( 配当込 ) 運用を開始した 2007 年 2 月 16 日を 100 として指数化運用残高 4,000 3,500 3,000 億円積極型安定型 ,500 バランス型やや安定型 ,000 やや積極型 ,500 TOPIX( 配当込 ) 1, 年 2 月 2009 年 2 月 2011 年 2 月 2013 年 2 月 2015 年 2 月 0 ( 年月 ) リーマンショック世界的な金融危機が発生し大半の金融商品が下落する状態となったアベノミクス日銀が大規模な金融緩和を実施し円安株高環境が長期間継続した上記のグラフの内 SMBC ファンドラップのコース別収益率 (*)( 月次ベース ) は全資産を組み入れた場合の任意の口座 (*) を使用し指数化してお示ししたものです本資料記載の実績は過去のものであり将来の運用実績を示唆または保証するものではありません参考指標として TOPIX( 配当込 ) を使用しています (*)SMBC ファンドラップのコース別収益率および任意の口座についての注意事項は巻末の重要な注意事項をご覧ください 7

8 SMBC ファンドラップのパフォーマンス年度の運用状況 SMBC ファンドラップご契約者さま向け資料英国の EU 離脱問題や米国利上げ観測の後退から円高が進行するなど調整局面もありましたが 2016 年末にかけてはトランプ米新大統領の政策期待から株式等のリスク資産が上昇し各コースも堅調な動きとなりました 2016 年度の各コースの実績 ( 日次 :2016 年 3 月 31 日 ~2017 年 1 月 31 日 ) より安定型安定型やや安定型バランス型やや積極型積極型 TOPIX( 配当込 ) TOPIX( 配当込 ) 積極型やや積極型バランス型やや安定型安定型より安定型年 3 月 31 日を 100 として指数化 3 月 31 日 5 月 31 日 7 月 31 日 9 月 30 日 11 月 30 日 1 月 31 日英国 EU 離脱問題英国の EU 離脱が決まりユーロ圏を含めて先行きが不安視されたトランプ米大統領誕生財政政策や規制緩和への期待が資産価格を押し上げた上記のグラフの内 SMBC ファンドラップのコース別収益率 (*)( 日次ベース ) は全資産を組み入れた場合の任意の口座 (*) を使用し指数化してお示ししたものです本資料記載の実績は過去のものであり将来の運用実績を示唆または保証するものではありません参考指標として TOPIX( 配当込 ) を使用しています (*)SMBC ファンドラップのコース別収益率および任意の口座についての注意事項は巻末の重要な注意事項をご覧ください 8

9 3. 基本ポートフォリオ更新について本資料は三井住友銀行およびSMBC 日興証券が信頼性が高いとみなす情報に基づいて作成していますが三井住友銀行およびSMBC 日興証券がその正確性完全性または適時性を保証するものではありませんまた情報が不完全な場合や要約されている場合もあります本資料および資料にある情報をいかなる目的で使用される場合におきましてもお客さまの責任と判断に基づいて使用されるようにお 9 願いいたします本資料および資料にある情報の使用による結果について三井住友銀行およびSMBC 日興証券は何ら責任を負うものではありません

10 基本ポートフォリオの更新にあたって各用語についてコース別ポートフォリオの関係基本ポートフォリオ高積極型運用コースごとに複数の資産クラスを組み合わせた資産構成割合を基本ポートフォリオとして定めています資産クラス基本ポートフォリオの投資対象となる金融商品の資産区分の名称です推計リターンより安定型安定型やや安定型バランス型やや積極型株式 :82% 債券 :5% 目標配分株式比率 :21% 基本ポートフォリオの運用資産クラスごとに目標としている資産構成割合です債券比率 :47% 標準偏差株式債券 REIT コモディティヘッジファンド MRF 高 10

11 基本ポートフォリオ年度基本ポートフォリオの目標配分 SMBC ファンドラップご契約者さま向け資料リスクを抑えたコースでは 2016 年度の基本ポートフォリオが概ね今後も有効だとの判断から調整の範囲内の修正となりました若干リスクの上がった外国債券を減らして (-1) 国内債を増やし (+1) ました 2017 年 4 月からの新しい基本ポートフォリオ (8 資産分類 ) 目標配分比率 (%) リスクリターンコース名 ( 全資産 ) 資産クラス日本株式外国株式日本債券外国債券 R E I T デコィモティフヘァッンジド M R F 推計リターン報酬控除後標準偏差年率より安定型 2017 年 3 月まで 2017 年 4 月から推計リターン標準偏差 0.3% 4.4% 安定型 2017 年 3 月まで 2017 年 4 月から推計リターン標準偏差 0.5% 6.0% 1 やや安定型 2017 年 3 月まで 2017 年 4 月から推計リターン標準偏差 1.5% 8.7% (%) 注意事項は巻末の重要な注意事項をご覧ください 11

12 基本ポートフォリオ年度基本ポートフォリオの目標配分 SMBC ファンドラップご契約者さま向け資料バランス型はリスクを抑えたコース同様の判断から外国債券を減らして (-1) 国内債を増やし (+1) ましたやや積極型積極型ではこれまでの基本ポートフォリオ (8 資産分類 ) の方針を継続することとしました 2017 年 4 月からの新しい基本ポートフォリオ (8 資産分類 ) 目標配分比率 (%) リスクリターンコース名 ( 全資産 ) 資産クラス日本株式外国株式日本債券外国債券 R E I T デコィモティフヘァッンジド M R F 推計リターン報酬控除後標準偏差年率バランス型 2017 年 3 月まで 2017 年 4 月から推計リターン標準偏差 2.5% 11.2% 1 やや積極型 2017 年 3 月まで 2017 年 4 月から推計リターン標準偏差 3.6% 13.7% 1 積極型 2017 年 3 月まで 2017 年 4 月から推計リターン標準偏差 4.7% 16.1% (%) 注意事項は巻末の重要な注意事項をご覧ください 12

13 年今後の見通し本資料は三井住友銀行およびSMBC 日興証券が信頼性が高いとみなす情報に基づいて作成していますが三井住友銀行およびSMBC 日興証券がその正確性完全性または適時性を保証するものではありませんまた情報が不完全な場合や要約されている場合もあります本資料および資料にある情報をいかなる目的で使用される場合におきましてもお客さまの責任と判断に基づいて使用されるようにお 13 願いいたします本資料および資料にある情報の使用による結果について三井住友銀行およびSMBC 日興証券は何ら責任を負うものではありません

2017 年今後の見通し今後の見通し (2017 年の経済スケジュール ) SMBC ファンドラップご契約者さま向け資料 2016 年度は多くの政治イベントでマーケットは変動しましたが 2017 年も欧州を中心に選挙などの政治イベントが多く予定されており一時的に影響を受ける可能性もあります 2017 年の主な経済スケジュール ( 円 ) 22,000 2016 年 3 月末 ~ 2017

14 2017 年今後の見通し今後の見通し (2017 年の経済スケジュール ) SMBC ファンドラップご契約者さま向け資料 2016 年度は多くの政治イベントでマーケットは変動しましたが 2017 年も欧州を中心に選挙などの政治イベントが多く予定されており一時的に影響を受ける可能性もあります 2017 年の主な経済スケジュール ( 円 ) 22, 年 3 月末 ~ 2017 年スケジュール 20,000 日経平均株価日経平均株価は 2017 年 1 月末まで米国で次期 FRB 議長指名 18,000 16,000 14,000 Bloomberg 等より SMBC 日興証券作成 2016 年 3 月 2016 年 6 月 2016 年 9 月 2016 年 12 月 2017 年 3 月 2017 年 6 月 2017 年 9 月 2017 年 12 月欧州の政治的イベントや米国の保護主義的な政策に対する懸念がマイナス要因と考えられますが政府日銀の経済や株価に対する対策や円安ドル高の進行などがプラス要因となり当面はもみ合い推移を予想します当資料に記載された意見や予測等は資料作成時の当社の判断であり今後予告なしに変更されることがありますまた本資料にある情報や予測の結果について弊社及び弊社の関連会社が責任を負うものではありません経済スケジュールについては変更になる場合がありますのでご注意ください注意事項は巻末の重要な注意事項をご覧くださいオランダ総選挙フランス大統領選第一回投票大統領選決選投票 O P E C 総会東京都議任期満了ドイツ総選挙中国共産党大会 ( 年月 ) 14

15 5. 商品改定について本資料は三井住友銀行およびSMBC 日興証券が信頼性が高いとみなす情報に基づいて作成していますが三井住友銀行およびSMBC 日興証券がその正確性完全性または適時性を保証するものではありませんまた情報が不完全な場合や要約されている場合もあります本資料および資料にある情報をいかなる目的で使用される場合におきましてもお客さまの責任と判断に基づいて使用されるようにお 15 願いいたします本資料および資料にある情報の使用による結果について三井住友銀行およびSMBC 日興証券は何ら責任を負うものではありません

16 4 つの新しいサービス 1 運用成果の目標設定が可能に 2 運用資産の定期的な受取が可能に 3 一部の運用コースの費用 ( 報酬 ) を引き下げ 2017 年 3 月 29 日から開始 4 長期のご契約で費用 ( 報酬 ) が割引に 16

17 運用成果の目標設定が可能にプロフィットロックーお客さまにあらかじめご指定いただいた目標値 ( プロフィットロックポイント ) を純資産総額が上回った場合に自動的に SMBC ファンドラップを全額換金するプロフィットロックというサービスを追加しましたプロフィットロックのイメージ図プロフィットロックポイントはお客さまにご指定いただいたプロフィットロック設定値 (120% 130% 140% 150%) に基づき設定していただきますプロフィットロックポイントご契約金額 SMBC ファンドラップ純資産総額プロフィットロックポイントを上回った翌営業日に換金手続きを開始しますプロフィットロックポイントは保証された金額ではありませんのでご注意ください上記はあくまでイメージであり実際とは異なる場合があります定期定額払出を設定されている場合はプロフィットロックを選択することはできませんくわしくは SMBC ファンドラップサービス内容説明書等を参照してください 17

18 運用資産の定期的な受取が可能に定期定額払出ーお客さまにあらかじめご指定いただいた金額を定期的に一部解約しお届けの銀行預金口座に送金する定期定額払出というサービスを追加しました ( ただしご契約金額が 1,000 万円以上のお客さまのみご利用いただけるサービスです他にも条件がございますのでくわしくは三井住友銀行の店頭窓口までお問い合わせください ) 定期定額払出のイメージ図定期定額払出の払出回数は一律年 4 回 (3 月 6 月 9 月 12 月のみ ) となります定期定額払出の設定 3 月 6 月 9 月 12 月払出払出払出払出定期定額払出は収益分配金とは異なり運用資産を定期的に一部解約することによりお客さまの指定する金額を解約代金としてお受け取りいただくサービスです解約手続に伴い投資一任報酬および消費税相当額等が発生しさらに譲渡所得等に係る税金を SMBC 日興証券が源泉徴収することとしている場合は当該源泉徴収相当額も発生することがありますまた解約手続の開始時点における純資産総額が下落している場合には損失が発生するおそれがありますくわしくは SMBC ファンドラップサービス内容説明書等を参照してください 18

一部の運用コースの費用 ( 報酬 ) を引き下げ SMBC ファンドラップご契約者さま向け資料より安定型と安定型の 2 つの運用コースについて報酬体系で < 固定報酬型 > を選択した場合の基本報酬率の引き下げを行います (2017 年 3 月 29 日開始 ) 運用コースごとの基本報酬率 (< 固定報酬型 > の場合 ) 0.108% 引き下げ 0.

19 一部の運用コースの費用 ( 報酬 ) を引き下げ SMBC ファンドラップご契約者さま向け資料より安定型と安定型の 2 つの運用コースについて報酬体系で < 固定報酬型 > を選択した場合の基本報酬率の引き下げを行います (2017 年 3 月 29 日開始 ) 運用コースごとの基本報酬率 (< 固定報酬型 > の場合 ) 0.108% 引き下げ 0.054% 引き下げ純資産総額 2,000 万円以下の部分にかかる基本報酬料率税込長期ご契約割引の適用がされていない場合 2017 年 3 月 28 日までに既にご契約いただいている場合原則として 3 月 29 日が属する計算期間の最終日の翌営業日以降に計算される基本報酬から新料率へ切り替えられますまた 2017 年 3 月 29 日以降にご契約いただいた場合は運用開始当初から新しい基本報酬率が適用となりますくわしくは SMBC ファンドラップサービス内容説明書等を参照してください 19

20 長期のご契約で費用 ( 報酬 ) が割引に長期ご契約割引ーお客さまにお支払いいただく投資一任報酬のうち基本報酬部分について契約開始日の 2 年経過後から通常時の 70% の報酬率を適用します ( 長期ご契約割引 ) 長期ご契約割引イメージ図割引き後の報酬料率は 2 年経過した日が属する定期報酬計算期間末日の翌営業日以降より適用されます SMBC ファンドラップに係る報酬率 2 年経過 * 30% 割引 70% の料率運用期間運用開始日契約開始日割引適用日 * 契約開始日から 2 年経過した日が属する定期報酬計算期間末の翌営業日が割引適用日となります固定報酬型成功報酬併用型のどちらを選択いただいた場合でも基本報酬に割引が適用されますが成功報酬およびファンドラップに組み入れるファンドに係る信託報酬等につきましては割引対象外となります上記はあくまでイメージであり実際とは異なる場合がありますくわしくは SMBC ファンドラップサービス内容説明書等を参照してください 20

21 ご契約金額の増額をご検討の方へ長期ご契約割引の適用日以降はご契約中ずっと報酬を割り引きいたします 1 追加入金分もただちに報酬を割り引きいたしますこれまでの報酬率 ( 例 :1.512% 2 ) 30% 割引後の報酬率 ( 例 :1.0584% 2 ) SMBC ファンドラップ純資産総額当初契約金額 300 万円追加入金 670 万円時価評価額 330 万円合計 1,000 万円追加入金分も含めた合計 1,000 万円分の報酬がただちに割引対象となります契約開始日 2 年経過 3 割引適用日 3 運用期間上記はイメージです実際の純資産総額は日々変動します 1 投資一任契約の解除 ( 全額解約 ) をされますとその後再び SMBC ファンドラップをご契約されたとしても長期ご契約割引は継続されませんプロフィットロックおよびロスカットルールによる全額解約も同様の扱いとなります 2 計算期間中の純資産総額の平均残高が 2,000 万円以下の部分についてかかる基本報酬 ( 固定報酬型バランス型の場合 ) 料率は消費税込の料率です 3 契約開始日から 2 年経過した日が属する定期報酬計算期間末の翌営業日が割引適用日となります 21

22 最後に本日はありがとうございました 22

23 巻末資料本資料は三井住友銀行およびSMBC 日興証券が信頼性が高いとみなす情報に基づいて作成していますが三井住友銀行およびSMBC 日興証券がその正確性完全性または適時性を保証するものではありませんまた情報が不完全な場合や要約されている場合もあります本資料および資料にある情報をいかなる目的で使用される場合におきましてもお客さまの責任と判断に基づいて使用されるようにお 23 願いいたします本資料および資料にある情報の使用による結果について三井住友銀行およびSMBC 日興証券は何ら責任を負うものではありません

24 巻末資料重要な注意事項 SMBC ファンドラップご契約者さま向け資料本資料に関する留意点本資料は参考情報の提供を目的としているものであり投資の勧誘および個別の銘柄を推奨するものではありません本資料記載の実績は過去のものであり将来の運用実績を示唆または保証するものではありません本資料の株価等の指数化されたグラフ等は該当期間の開始日を 100 とし算出したものです本資料記載の株価や経済スケジュール等は Bloomberg 等より SMBC 日興証券作成したものです本資料は SMBC 日興証券が作成していますがそのデータの正確性完全性等について SMBC 日興証券および三井住友銀行が保証するものではありません当資料では SMBC ファンドラップの主要 6 コース ( より安定型以外は全資産を組み入れ ) の説明を行っています SMBC ファンドラップは除外資産コース ( より安定型は除外資産の選択はありません ) を含む全 41 コースで構成されています SMBC ファンドラップのコース別収益率は任意の口座 ( ) の時間加重収益率 ( 非年率投資一任に係る報酬控除前譲渡益税等控除後月次の実績を使用 ) を示したものですコース毎に最も運用期間が長い実際の口座を代表口座と定めその実績を使用代表口座において解約や入出金等により運用実績の計測に影響が出た場合は同期間または次に運用期間の長い新たな代表口座 ( 新代表口座 ) を選定新代表口座がこれまで使用していた代表口座 ( 旧代表口座 ) と運用開始日が同日の場合はその運用開始日にさかのぼり新代表口座の実績を使用新代表口座の運用開始日が旧代表口座より後の場合は計測に影響が出た前月までは旧代表口座の実績を使用し当月以降は新代表口座の実績を使用なお 2016 年 1 月 4 日よりより安定型の運用を開始 ( 運用実績が短期間のためグラフ等の一部表記を割愛 ) 7 ページ記載の運用残高は各月末の時価残高を示したものでありご契約の残高を合計したものではありませんこのためご契約の金額の合計に関係なく時価によって変動しますまた運用の開始を待っている資金やご解約後の出金を待っている資金も一部含まれています基本ポートフォリオとはお客さまとの基本となる各運用コースにおける資産配分のことです運用コースで示されたリスクとリターンのバランスを目指すためはどのような資産配分にすればいいのかそれを具体的に示したものが基本ポートフォリオです 11 ページから 12 ページ記載の基本ポートフォリオの資産配分は現時点での計画であり予告なく変更される可能性がありますまた基本ポートフォリオから資産配分を変更した運用ポートフォリオについても予告なく資産配分を見直します基本ポートフォリオの目標配分比率や期待収益率標準偏差等はイボットソンアソシエイツジャパン株式会社の協力のもと作成しています基本ポートフォリオの目標配分等は原則年 1 回見直しをしております 11 ページから 12 ページ記載の推計リターン ( 年率 ) は固定報酬型における基本報酬および各個別ファンドの信託報酬を控除してあります詳しくは SMBC ファンドラップスターターキット内の SMBC ファンドラップのご提案等をご覧ください 14 ページ記載の経済スケジュールについては予告なく変更されることがありますまた将来の株価等を示唆するものではありません 24

25 巻末資料重要な注意事項 SMBC ファンドラップご契約者さま向け資料ご検討にあたっては以下をご確認ください SMBC ファンドラップは SMBC 日興証券が提供する投資一任運用サービスです SMBC ファンドラップは三井住友銀行のサービスではありません SMBC ファンドラップをご利用いただくにあたってお客さまと SMBC 日興証券との間で投資一任契約を締結していただきます三井住友銀行は SMBC 日興証券との契約に基づき SMBC 日興証券の代理人としてお客さまと投資一任契約の締結の代理をいたしますが契約の相手方は三井住友銀行ではなく SMBC 日興証券となります SMBC ファンドラップは預金ではありません SMBC ファンドラップは預金保険の対象ではありません預金保険については三井住友銀行の窓口までお問い合わせください SMBC ファンドラップはご利用に際して法定後見制度を適用してのお取扱ができませんのでご注意ください ( ご契約期間中に法定後見制度が適用開始となった場合を除く ) SMBC ファンドラップをご利用中にお客さまについての相続の発生により所定の書面の提出を受け SMBC 日興証券にて確認された場合 SMBC ファンドラップは自動的に解約され現金化されますその際運用状況により元本割れとなることがあります SMBC ファンドラップはご利用に際してお客さまのお借入資金を原資としたお取扱ができませんのであらかじめご了承くださいリスクについて SMBC ファンドラップは運用対象となる投資信託 ( 以下ファンドといいます ) を通じて日本米国欧州諸国エマージング諸国等の株式債券国内外の REIT およびコモディティ等の値動きのある有価証券等に実質的に投資を行います ( お客さまのご要望により一部のファンドへの投資を行わないことも可能です ) 組み入れた株式や債券等の市場環境の変化による価格変動や株式および債券の発行者の倒産や財務状況の悪化等の信用状況の変化による価格変動等によりファンドの基準価額が変動しその結果お客さまの運用資産も変動しますまたファンドが組み入れた外貨建て資産については市場環境の変化等により変動する為替相場の影響を受けることになりますしたがってファンドは投資元本が保証されるものではなく元本割れとなることがありますまた投資一任契約に基づく運用による損益はすべてお客さまに帰属いたしますそのため運用結果によってはお客さまが損失を被りまたは投資元本を割り込むおそれがあります費用について SMBC ファンドラップはご契約時点での申込手数料はいただきませんお客さまの純資産総額に応じて定期的に報酬をお支払いいただきます報酬体系は次の 2 種類からお選びいただけます ( くわしくは SMBC ファンドラップ契約締結前の書面をご覧ください ) 1. 固定報酬型 : お客さまの純資産総額に応じて基本報酬率 ( 上限年間 1.512% 消費税込 ) をもとに計算した基本報酬額を原則として四半期ごとにお客さまの運用資産からお支払いいただきます 2. 成功報酬併用型 : 基本報酬に加えて運用成果に応じて成功報酬が発生する場合があります基本報酬率 ( 上限年間 1.188% 消費税込 ) をもとに計算した基本報酬額を原則として四半期ごとにお支払いいただくことに加え原則として 1 年間の運用で一定の利益が出た場合その利益に対して成功報酬率 ( 一律 10.8% 消費税込 ) をもとに計算した成功報酬額をお客さまの運用資産からお支払いいただきます本資料は三井住友銀行およびSMBC 日興証券が信頼性が高いとみなす情報に基づいて作成していますが三井住友銀行およびSMBC 日興証券がその正確性完全性または適時性を保証するものではありませんまた情報が不完全な場合や要約されている場合もあります本資料および資料にある情報をいかなる目的で使用される場合におきましてもお客さまの責任と判断に基づいて使用されるようにお 25 願いいたします本資料および資料にある情報の使用による結果について三井住友銀行およびSMBC 日興証券は何ら責任を負うものではありません

26 巻末資料重要な注意事項 SMBC ファンドラップご契約者さま向け資料前頁記載の報酬について契約開始日の 2 年後の応当日において投資一任契約が継続している場合は長期ご契約割引の適用対象となります ( ただし成功報酬併用型における成功報酬部分は長期ご契約割引の適用対象外ですくわしくは SMBC ファンドラップ契約締結前の書面をご覧ください ) 前頁記載の報酬以外に各ファンドに係る信託報酬有価証券等の売買手数料信託事務の処理等に要する諸費用 ( 監査報酬を含みます ) をファンドの信託財産から間接的にご負担いただきますファンドオブファンズ形式で運用されるファンドについては投資対象として組み入れる投資信託 ( 以下サブファンドといいます ) に係る信託報酬等の諸費用を別途ご負担いただきますまたサブファンドについて信託財産留保額が設定されている場合は換金にあたっては ( リバランス時も含みます ) 当該信託財産留保額をファンドの信託財産から間接的にご負担いただきます SMBC ファンドラップでは原則として 15 本のファンドに投資しますそれらのファンドについては異なる信託報酬が設定されておりお客さまにご負担いただく金額は分散投資における資産配分の状況各ファンドの時価変動によって変動するため具体的な金額計算方法を記載しておりませんのでご了承くださいくわしくは SMBC ファンドラップ契約締結前の書面 SMBC ファンドラップシリーズ投資信託説明書 ( 交付目論見書 ) 日興 MRF( マネーリザーブファンド ) 投資信託説明書 ( 交付目論見書 ) をご覧ください SMBC ファンドラップにおいて直接的間接的にご負担いただく費用は前頁費用についての各項目に記載された費用の合計額となりますただし前述のように信託報酬等の間接的にご負担いただく費用については具体的な金額等を記載できないため費用の合計額についても具体的な金額上限額または計算方法等を記載することはできませんご留意事項について SMBC ファンドラップのご提供にあたっては SMBC 日興証券に金融商品仲介専用の証券総合口座を開設していただく必要がありますので三井住友銀行がお取り次ぎいたしますまた三井住友銀行に普通預金口座を開設していただくことが必要です SMBC ファンドラップのご契約に先立って SMBC ファンドラップ契約締結前の書面および金銭有価証券等の預託記帳及び振替に関する契約締結前交付書面に係る契約変更書面をお渡ししますので内容をよくご確認の上必ずご自身でご判断くださいご契約いただく際には SMBC ファンドラップ投資一任契約に関する約諾書 SMBC ファンドラップ口座約款および SMBC ファンドラップサービス内容説明書等で必ず内容をご確認くださいまた SMBC ファンドラップシリーズ投資信託説明書 ( 交付目論見書 ) 日興 MRF( マネーリザーブファンド ) 投資信託説明書 ( 交付目論見書 ) も必ずご確認くださいこれらの書面は三井住友銀行本支店等にご用意していますご契約締結後には遅滞なく SMBC 日興証券から契約締結時 ( 契約変更時 ) の書面を郵送させていただきますのでご契約内容と相違ないかご確認くださいクーリングオフ制度は投資一任契約には適用されませんしたがいまして SMBC ファンドラップにはクーリングオフ制度は適用されません本資料は三井住友銀行およびSMBC 日興証券が信頼性が高いとみなす情報に基づいて作成していますが三井住友銀行およびSMBC 日興証券がその正確性完全性または適時性を保証するものではありませんまた情報が不完全な場合や要約されている場合もあります本資料および資料にある情報をいかなる目的で使用される場合におきましてもお客さまの責任と判断に基づいて使用されるようにお 26 願いいたします本資料および資料にある情報の使用による結果について三井住友銀行およびSMBC 日興証券は何ら責任を負うものではありません

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<4D F736F F D FA AB89FC92E82E646F63> 各位平成 25 年 7 月 1 日株式会社三井住友銀行 SMBC 日興証券株式会社 SMBC ファンドラップの商品性改定について株式会社三井住友銀行 ( 頭取 : 國部毅以下三井住友銀行 ) 及びSMBC 日興証券株式会社 ( 代表取締役社長 : 久保哲也以下 SMBC 日興証券 ) は三井住友銀行がお客さまにご案内するSMBC 日興証券の投資一任運用サービス SMBCファンドラップ