常陽銀行における取組状況お客さま本位の取組みの実践預り資産契約者数は順調に増加しております預り資産残高はマーケットの影響等ありましたが前年水準を維持しております積立商品の契約者数は順調に増加しており前年対比で 21.7% 増加しております預り資産残高および預り資産契約者数の推移積立

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きょういちながおか
5 years ago
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1 フィデューシャリーデューティーに関する取組状況めぶきフィナンシャルグループは商品サービスのさらなる向上に向けた取組みをはじめお客さま本位の取組状況を定期的に公表するとともに随時見直ししてまいります <お客さま本位の取組みの実践を客観的に確認評価する指標 (KPI) の設定プロセス> めぶきフィナンシャルグループはフィデューシャリーデューティーの基本方針を踏まえ次のプロセスに従いお客さま本位の取組みの実践を客観的に確認評価する指標 (KPI) を設定しておりますお客さま本位の取組みの実践 < フィデューシャリーデューティーの基本方針 > お客さまの安定的な資産形成の実現を目指して常にお客さま本位で考え行動しますモニタリングお客さまニーズを踏まえたラインナップの整備お客さま本位の情報提供とコンサルティングの実践商品ラインナップの充実タイムリーな情報提供とアフターフォローの実施チャネルの整備拡充人材育成( 専門資格取得 ) 業績評価体系の整備満足度の向上お客さまグループ総合力を最大限に活用したコンサルティングわかりやすい説明利便性の向上グループ会社機能の活用セミナーの実施資産形成運用継承支援長期積立分散投資の促進利益相反の防止預り資産契約者数増加預り資産残高増加公表見直し 1

2 常陽銀行における取組状況お客さま本位の取組みの実践預り資産契約者数は順調に増加しております預り資産残高はマーケットの影響等ありましたが前年水準を維持しております積立商品の契約者数は順調に増加しており前年対比で 21.7% 増加しております預り資産残高および預り資産契約者数の推移積立商品の契約者数推移 ( 単位 : 件 ) 1, 8, 6, 4, 64,721 77,668 94,558 2, 216 年 3 月末 217 年 3 月末 218 年 3 月末預り資産残高 = 投資信託 + 保険 + 外貨預金 + 公共債積立商品 = 積立投信 + 平準払保険 + 外貨積立お客さまニーズを踏まえた商品ラインナップの整備お客さまの多様なニーズにお応えするため投資信託保険商品のラインナップの充実に努めております投資信託取扱商品数 (218 年 3 月末 ) 保険商品取扱商品数 (218 年 3 月末 ) カテゴリー取扱商品数取扱商品比率カテゴリー取扱商品数取扱商品比率国内債券 4 4.5% 定額円建 2 3.7% 国内株式 % 個人年金外貨建 2 3.7% 国内リート 3 3.4% 変額円建 1 1.9% 海外債券 % 個人年金外貨建 2 3.7% 海外株式 % 一時払円建 % 海外リート 9 1.2% 終身外貨建 % バランス型 % 個人年金 ( 平準払 ) 3 5.6% ラップ型.% 終身 ( 平準払 ) % その他.% 収入保険 3 5.6% 合計 88 1.% 定期保険.% 学資保険 2 3.7% がん保険 3 5.6% 医療保険 % 養老保険 2 3.7% 合計 54 1.% 2

3 投資信託販売金額上位商品 (217 年 1 月 1 日 ~218 年 3 月 31 日 ) 順位商品名運用会社名投資対象分配周期 1 クローハルロホティクス株式ファント ( 年 2 回決算型 ) 日興アセットマネシメント海外株式半年 2 ひふみフラスレオスキャヒタルワークス海外株式毎年 3 日経 225 ノーロートオーフンアセットマネシメント One 国内株式毎年 4 クローハルロホティクス株式ファント (1 年決算型 ) 日興アセットマネシメント海外株式毎年 5 目標利回り追求型債券ファント大和証券投資信託委託海外債券半年 6 タイワ US-REIT オーフン( 毎月決算型 )B コース ( 為替ヘッシなし ) 大和証券投資信託委託海外リート毎月 7 投資のソムリエアセットマネシメント One ハランス型半年 8 Yjam フラス! アストマックス投信投資顧問海外株式半年 9 インテックスファント 225 日興アセットマネシメント国内株式毎年 1 ニッセイ J-REIT ファント ( 毎月決算型 ) ニッセイアセットマネシメント国内リート毎月お客さま本位の情報提供とコンサルティングの実践お客さまのニーズに応じてバランスの良いコンサルティング提案を実施しておりますお客さま向けのセミナーを通じ各種情報提供に努めております投資信託販売に占める毎月分配型の販売比率販売に占める積立投信の割合 52.4% 42.7% 16.5% 16.1% 24.2% 22.4% 4% 2% 47.6% 57.3% 83.5% 4% 2% 83.9% 75.8% 77.6% % 217 年 3 月 217 年 9 月 218 年 3 月 % 217 年 3 月 217 年 9 月 218 年 3 月毎月分配型毎月分配型以外積立投信積立投信以外お客さま向けセミナーの実施状況 (217 年 4 月 1 日 ~218 年 3 月 31 日 ) セミナー内容回数 ( 回 ) 参加人数 ( 人 ) 資産運用セミナー ( 本部主催 ) 34 1,769 資産運用セミナー ( 支店主催 ) 223 3,95 職域セミナー 159 3,255 マネー相談デスクセミナー合計 431 9,338 FP 資格の取得奨励を通じプロフェッショナルとしての専門性を高めております FP 資格保有者数 217 年 9 月 218 年 3 月 FP1 級 147 名 145 名 FP2 級 1,797 名 1,86 名 3

4 足利銀行における取組状況お客さま本位の取組みの実践預り資産契約者数は順調に増加しております預り資産残高はマーケットの影響等ありましたが前年比増加しております積立商品の契約者数は順調に増加しており前年対比で 1.6% 増加しております預り資産残高および預り資産契約者数の推移積立商品の契約者数推移 ( 単位 : 件 ) 預り資産残高推移 ( 単位 : 億円 ) 預り資産契約者数 ( 単位 : 人 ) 15, 149, ,499 16,223 1, 1, 7,492 7,537 7,798 5, 5, 216 年 3 月末 217 年 3 月末 218 年 3 月末預り資産残高 = 投資信託 + 保険 + 外貨預金 + 公共債積立商品 = 積立投信 + 平準払保険 + 外貨積立お客さまニーズを踏まえた商品ラインナップの整備お客さまの多様なニーズにお応えするため投資信託保険商品のラインナップの充実に努めております投資信託取扱商品数 (218 年 3 月末 ) 保険商品取扱商品数 (218 年 3 月末 ) カテゴリー取扱商品数取扱商品比率カテゴリー取扱商品数取扱商品比率国内債券 2 1.8% 定額円建 2 4.3% 国内株式 9 8.3% 個人年金外貨建 2 4.3% 国内リート 1.9% 変額円建 1 2.1% 海外債券 % 個人年金外貨建 2 4.3% 海外株式 % 一時払円建 % 海外リート 5 4.6% 終身外貨建 % バランス型 % 個人年金 ( 平準払 ) 2 4.3% ラップ型 3 2.8% 終身 ( 平準払 ) 5 1.6% その他 2 1.8% 収入保険 3 6.4% 合計 19 1.% 定期保険 2 4.3% 学資保険 1 2.1% がん保険 5 1.6% 医療保険 % 養老保険 1 2.1% 合計 47 1.% 4

5 投資信託販売金額上位商品 (217 年 1 月 1 日 ~218 年 3 月 31 日 ) 順位商品名運用会社名投資対象分配周期 1 クローハルロホティクス株式ファント ( 年 2 回 ) 日興アセットマネシメント海外株式半年 2 野村イント債券ファント ( 毎月 ) 野村アセットマネシメント海外債券毎月 3 財産 3 分法ファント ( 毎月分配型 ) 日興アセットマネシメントバランス毎月 4 野村 PIMCO 世界インカム戦略ファント A コース野村アセットマネシメント海外債券半年 5 フィティリティ US ハイイールトファントフィテリティ投信海外債券毎月 6 クローハル自動運転関連株式ファント ( 為替ヘッシなし ) 三井住友アセットマネシメント海外株式毎年 7 新成長株ファント明治安田アセットマネシメント国内株式毎年 8 クローハルロホティクス株式ファント (1 年決算 ) 日興アセットマネシメント海外株式毎年 9 のむラッフファント ( 普通型 ) 野村アセットマネシメントラッフ毎年 1 クローハル AI ファント三井住友アセットマネシメント海外株式毎年お客さま本位の情報提供とコンサルティングの実践お客さまのニーズに対してコンサルティングを通じた適切な商品提案に努めておりますお客さま向けのセミナーを通じ各種情報提供に努めております投資信託販売に占める毎月分配型の販売比率販売に占める積立投信の割合 57.% 53.8% 36.7% 3.9% 6.4% 6.2% 4% 2% 43.% 46.2% 63.3% 96.1% 93.6% 93.8% % 217 年 3 月 217 年 9 月 218 年 3 月 217 年 3 月 217 年 9 月 218 年 3 月毎月分配型毎月分配型以外積立投信積立投信以外お客さま向けセミナーの実施状況 (217 年 4 月 1 日 ~218 年 3 月 31 日 ) セミナー内容回数 ( 回 ) 参加人数 ( 人 ) 資産運用セミナー ( 本部主催 ) 94 3,117 投資初心者向けイブニングセミナー ( 本部主催 ) 資産運用セミナー ( 支店主催 ) 76 1,12 職域セミナー 412 7,144 合計 ,361 FP 資格の取得奨励を通じプロフェッショナルとしての専門性を高めております FP 資格保有者数 217 年 9 月 218 年 3 月 FP1 級 11 名 15 名 FP2 級 969 名 1,12 名 5

6 めぶき証券における取組状況お客さま本位の取組みの実践預り資産契約者数は順調に増加しております預り資産残高についても順調に増加しており前年対比で 17.9% 増加しております預り資産残高および預り資産契約者数の推移預り資産残高推移 ( 単位 : 億円 ) 預り資産契約者数 ( 単位 : 人 ) 2, 14,283 15,61 16,873 3, 1, 2,134 2,517 2, 1,669 1, 216 年 3 月末 217 年 3 月末 218 年 3 月末お客さまニーズを踏まえた商品ラインナップの整備お客さまの多様なニーズにお応えするため投資信託のラインナップの充実に努めております投資信託取扱商品数 (218 年 3 月末 ) カテゴリー取扱商品数取扱商品比率カテゴリー取扱商品数取扱商品比率国内債券 1 2.% 海外リート 1 2.% 国内株式 7 14.% バランス型 5 1.% 国内リート 1 2.% ラップ型 2 4.% 海外債券 1 2.% 公社債投信 1 2.% 海外株式 % その他 5 1.% 合計 5 1.% 投資信託販売金額上位商品 (217 年 1 月 1 日 ~218 年 3 月 31 日 ) 順位商品名投資対象運用会社分配周期 1 ニッセイ AI 関連株式ファンド ( 為替ヘッジあり ) 世界株式ニッセイアセットメネシメント毎年 2 ニッセイ AI 関連株式ファンド ( 為替ヘッジなし ) 世界株式ニッセイアセットメネシメント毎年 3 ロボット戦略世界分散ファンドその他 T&D アセットメネシメント半年 4 グローバル 8 資産ラップファンド ( 安定型 ) バランスアセットマネシメント One 毎年 5 MHAM J-REIT インデックスファンド国内不動産アセットマネシメント One 毎月 6 クローハルロホティクス株式ファント ( 年 2 回 ) 世界株式日興アセットメネシメント半年 7 グローバル 8 資産ラップファンド ( 中立型 ) バランスアセットマネシメント One 毎年 8 エマーシンクホントファントトルコリラコース ( 毎月 ) 世界債券大和住銀投信投資顧問毎月 9 世界インパクト投資ファンド世界株式大和住銀投信投資顧問半年 1 ニッポン中小型株ファンド国内株式大和住銀投信投資顧問毎年 6

7 お客さま本位の情報提供とコンサルティングの実践投資信託では幅広いラインナップの中からお客さまの投資方針に応じた提案に取組んでおりますまた分配型ファンドが占める比率は低位となっていますお客さま向けのセミナーを通じ各種情報提供に努めております投資信託販売に占める毎月分配型の販売比率 13.% 25.1% 13.9% 4% 87.% 74.9% 86.1% 2% % 217 年 3 月 217 年 9 月 218 年 3 月毎月分配型毎月分配型以外お客さま向けセミナーの実施状況 (217 年 4 月 1 日 ~218 年 3 月 31 日 ) セミナー内容回数 ( 回 ) 参加人数 ( 人 ) 資産運用セミナー ( 本部主催 ) FP 資格の取得奨励を通じプロフェッショナルとしての専門性を高めております FP 資格保有者数 217 年 9 月 218 年 3 月 FP1 級 7 名 7 名 FP2 級 24 名 26 名以上 7

フィデューシャリーデューティーに関する取組状況めぶきフィナンシャルグループは商品サービスのさらなる向上に向けた取組みをはじめお客さま本位の取組状況を定期的に公表するとともに随時見直ししてまいります <お客さま本位の取組みの実践を客観的に確認評価する指標 (KPI) の設定プロセス > め

フィデューシャリーデューティーに関する取組状況めぶきフィナンシャルグループは商品サービスのさらなる向上に向けた取組みをはじめお客さま本位の取組状況を定期的に公表するとともに随時見直ししてまいります <お客さま本位の取組みの実践を客観的に確認評価する指標 (KPI) の設定プロセス > め 218 年 6 月 29 日フィデューシャリーデューティーに関する取組状況の公表についてめぶきフィナンシャルグループ ( 取締役社長笹島律夫以下当社という ) はお客さまの安定的な資産形成の実現を目指しグループ共通の指針となるフィデューシャリーデューティーに関する基本方針に基づきお客さま本位の業務運営の徹底に取り組んでおりますお客さま本位の取り組みの実践にあたりグループ内各社の取組状況を客観的に確認