看護師赤城カオリ斉藤先生!赤城さん服部先生から聞いちゃったNISA始めるんだってねお疲れさま第 2 話 NISA には積立投信で研修医斉藤英二郎最終ページの ご注意事項 を必ずお読みください 1
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- がんま さどひら
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1 だ情報提供資料 2015 年 1 月積立投信って一体 なんなん?資産運用に よろしく ブラックジャックによろしく佐藤秀峰 < 漫画 on web>
2 看護師赤城カオリ斉藤先生!赤城さん服部先生から聞いちゃったNISA始めるんだってねお疲れさま第 2 話 NISA には積立投信で研修医斉藤英二郎最終ページの ご注意事項 を必ずお読みください 1
3 複数の投資家専門家による運用分散投資投資家投資家投資家ファンド運用の専門家 ( ファンドマネージャー ) 証券市場等 株式 債券 金融派生商品 ( デリバティブ ) リート ( 不動産投資信託 ) 資金資金収益収益日頃使ってる銀行でNISA口座を開設して 投資信託で将来のための投資を始めようと思っているんだよ投資信託で投資を始めるのっていいと思うわ専門家が代わりに株式や債券などに投資してくれるから忙しい斉藤先生にはぴったりね投資信託とは 複数の投資家 ( お客さま ) の資金を集め 資金運用の専門家 がお客さまに代わって投資対象や売買のタイミングを見極めながら有価証券などに 分散投資 し その運用成果を投資家に分配する仕組みの金融商品をいいます 値動き ( 価格変動 ) のある有価証券等に投資するため 元本や利回りの保証はなく 損失を被り 投資元本を割込むおそれがあります 最終ページの ご注意事項 を必ずお読みください 2 投資信託とは?
4 格格も散投徴よ資がは 資産の分散 を行う 資産の分散のイメージ図価スタート(A) 資産と (B) 資産を 1 : 1 で投資した場合 時間の分散 を行う時間の分散のイメージ図上の図は 実際の値動きなどを示すものではありません 手数料 税金などの費用は考慮していません 価スタート購入 (1 回目 ) 購入 (2 回目 ) (A) 分散投資でき少額投資るとで分信託ころ散投の特?資産を一つの資産に投資せ (B) 購入 (3 回目 ) 時間 購入 (4 回目 ) 時間 ず さまざまな種類の資産に分散して投資すると リスクが分散し リスクが小さくなる傾向があります 投資信託は このような 資産の分散 の考え方から生まれた金融商品です 安い時に購入したいが 投資のタイミングがよくわからない 誰もが悩むものです 一度にすべての資金を投資せず 何回かに分けて投資することで購入価格が安定し リスクの軽減が期待できま す 投中長資の基本期での分資最終ページの ご注意事項 を必ずお読みください 上の図は 実際の値動きなどを示すものではありません 手数料 税金などの費用は考慮していません 3
5 投資信託が専門家による運用とは言ってもでも投資信託を買うタイミングを判断するのは難しいことなのそもそも斉藤先生が投資信託をいつ買うかっていう問題があるわよねいつものように 今でしょ! で始めると痛い目を見ることもあるわどうせ僕は初心者ですからね投資タイミングもお任せできればいいのになー毎月決まった金額を投資する積立投信はどうかしら?積立投信!? 最終ページの ご注意事項 を必ずお読みください 4
6 積立投信は 月々 1,000 円から資産形成を始められます りそな銀行なら 安全性重視のものから 積極的に収益を狙うものまで 多彩なファンドから選べます リスクを抑えて安全性を重視した運用を行うファンドから リスクをとって高収益を目指すファンドまで 多彩なファンドを取扱っています 国内債券型 主に国内公社債で運用する投資信託です その対象は国債 地方債 金融債から社債に投資するものまであります 国内株式型 主に国内株式を中心に分散投資を行います 市場全体に幅広く投資するものから 小型 店頭株中心に投資するものまであります バランス型 株式 公社債 リート ( 不動産投資信託 ) などに分散して運用する投資信託です 海外債券型 主に外国公社債で運用する投資信託です 投資対象は世界各国のソブリン債 から社債に投資するものまであります 国や政府機関が発行する債券 海外株式型 主として外国株式を中心に分散投資します 投資対象は世界各国の株式から特定の国 地域の株式に投資するものまであります その他 リート ( 不動産投資信託 ) や商品 ( コモディティ ) 指数に投資するものなど 前記分類にあてはまらない投資信託です 最終ページの ご注意事項 を必ずお読みください 5
7 当さまざまな資産に分散投資をすることで リスクの軽減が期待できます 投資の世界では リスクとは 思い通りにならない可能性 のことを指します そのリスクを低減するには 値動きの異なるさまざまな資産に分散して投資する方法 ( 分散投資 ) があります その点 投資信託はもともと株式や債券などに分散して投資することを前提とした商品です しかも 多くの種類があるので その組合せでさらに分散の効果を高めることもできます 上達ポイント 1 投資信託にはさまざまな種類があります 特徴の異なる ファンドを組合せて さらに分散効果を高めましょう! タイミングを狙うよりも 毎月一定額を購入するほうがリスクの軽減が期待できます 購入のタイミングは 総額を一気に投資するのではなく 定期的に一定額を投資するほうが 一時的な相場変動の影響を受けにくくなります これは ドル コスト平均法 といって 分散投資と並ぶリスクの軽減が期待できる代表的な方法です 時間分散の効果 ( ドル コスト平均法 ) フ15,000 円 A. 一度にまとめて購入 40,000 円で 40,000 口 5,000 円 10,000 円 1 万口当たり 10,000 円で購入 ァン1(ドの万口基準10,000 円たり)価額B.10,000 円ずつ 4 回に分けて購入 ( ドル コスト平均法 ) 10,000 円で 10,000 口 10,000 円で 6,667 口 10,000 円で 20,000 口 10,000 円で 10,000 口 1 万口当たり 約 8,571 円で購入 上図は実際の値動きを示すものではありません 購入手数料 税金等は考慮しておりません 上達ポイント 2 長く積立を続けるほど相場の影響を受けにくくなり リスクの軽減が期待できます 最終ページの ご注意事項 を必ずお読みください 6
8 NISA 制度に関するご注意事項 NISA 口座は全金融機関を通じて 一人一口座のみの開設となります 2015 年 1 月以降は 金融機関の変更が可能となりますが 各年において一口座のみの開設となります りそなグループでの NISA 対象商品は株式投資信託のみです 日本にお住まいの 20 歳以上の個人の方 ( 口座開設年の 1 月 1 日時点 ) が口座を開設できます NISA 口座は他口座との損益通算 損失の繰越控除はできません 株式投資信託等を一度売却した場合 その分の非課税枠の再利用はできません NISA 口座預り分から発生した収益分配金を再投資する場合も非課税枠を利用していることになります 非課税となる投資枠の残額については翌年以降に繰り越すことはできません 投資信託における分配金のうち元本払戻金 ( 特別分配金 ) は従来より非課税であり NISA 口座での制度上のメリットは享受できません 次の期間につき一つの金融機関においてのみ開設が可能です (2015 年 1 月 1 日以降 金融機関の変更は可能 ) 年 1 月 1 日 ~2017 年 12 月 31 日 (4 年間 ) 年 1 月 1 日 ~2021 年 12 月 31 日 (4 年間 ) 年 1 月 1 日 ~2023 年 12 月 31 日 (2 年間 ) 投資信託に関するご注意事項 投資信託は 値動きのある有価証券等に投資しますので 株価 金利 通貨の価格等の指標に係る変動や発行体の信用状況等の変化を原因として損失が生じ 元本を割込むおそれがあります 投資資産の減少を含むリスクは 投資信託をご購入のお客さまが負うこととなります 投資信託へのご投資では 商品ごとに定められた手数料等 ( お申込金額に対して最大 3.78% ( 税込 ) のお申込手数料 ( 購入時手数料 ) 純資産総額に対して最大年 %( 税込 ) の運用管理費用 ( 信託報酬 ) 基準価額に対して最大 1.0% の信託財産留保額 その他運用に係る費用等の合計 ) をご負担いただきます 手数料等の合計については 保有金額または保有期間等により異なるためあらかじめ記載することができません (2014 年 11 月 1 日現在 ) 投資信託は預金でなく 預金保険の対象ではありません また当社を通じてご購入いただいた投資信託は投資者保護基金の対象ではありません 投資信託の募集 申込等の取扱いは当社 設定 運用は投資信託委託会社が行います 商品ごとに手数料等およびリスクは異なります 各商品の詳細につきましては それぞれ最新の 投資信託説明書 ( 交付目論見書 ) および一体としてお渡しする 目論見書補完書面 を必ずご覧ください 商号等 / 株式会社りそな銀行登録金融機関近畿財務局長 ( 登金 ) 第 3 号加入協会 / 日本証券業協会 一般社団法人金融先物取引業協会 2014 年 11 月 1 日現在 7
相続の基礎 ～ 「相続」を学ぼう!! ～ 生前贈与①有価証券
相続の基礎 ~ 相続 を学ぼう!! ~ 有価証券で生前贈与 2 NISA ジュニア NISA 資料作成 : 東海東京ウェルス コンサルティング ( 株 ) NISA ジュニア NISA とは NISA ジュニア NISA 投資対象商品 上場株式 公募株式投資信託等 上場株式 公募株式投資信託等 譲渡益 配当等非課税非課税 非課税期間最長 5 年間最長 5 年間 対象者 20 歳以上 0~19 歳 年間投資限度額
【11】ゼロからわかる『債券・金利』_1704.indd
ゼロからわかる 債券 金利 1. そもそも債券ってなんだろう? 2. 債券にはどんなものがあるの? 3. 債券の利率と利回りって何が違うの? そもそも債券ってなんだろう? 債券とは 国や地方自治体 企業が不特定多数の人から資金を調達するために発行する 借用証書 のようなものです 債券を発行する国や企業などを発行体といいます 株式による資金調達とは異なり 債券の場合 発行体は利息の支払いと元本 ( 額面金額
公募株式投資信託の解約請求および償還時
平成 20 年 12 月 1 日 お客さま各位 大同生命保険株式会社 運用企画部投信販売担当 平素は格別のお引き立てをいただき 厚く御礼申しあげます 平成 20 年度税制改正により 平成 21 年 1 月 1 日より証券税制が変更となります つきましては 当社でお取扱いしております公募株式投資信託 ( 以下 投資信託 ) に関わる税制改正の概要をお知らせいたしますので ご確認ください なお 今回お知らせする内容は平成
2 / 5 ファンドマネージャーのコメント 現時点での投資判断を示したものであり 将来の市況環境の変動等を保証するものではありません < 運用経過 > ダイワ マネーアセット マザーファンドを組み入れることで 安定運用を行いました < 今後の運用方針 > 今後につきましても 安定運用を継続して行って
1 / 5 投資者の皆さまへ ダイワ日本株式インデックス ファンド - シフト 11 Ver6- ご購入の申し込みはできません Monthly Fund Report 基準価額 純資産の推移 2018 年 11 月 30 日現在 基準価額 10,995 円 純資産総額 41 億円 日経平均 22,351.06 期間別騰落率期間 1カ月間 3カ月間 6カ月間 1 年間 3 年間 5 年間年初来 ファンド
「つみたてＮＩＳＡ」専用商品の取扱開始について
2017 年 11 月 9 日株式会社七十七銀行 つみたて NISA 専用商品の取扱開始について 株式会社七十七銀行 ( 頭取氏家照彦 ) では 多様化するお客さまの金融資産運用ニーズにお応えするため 2018 年 1 月より制度が開始される つみたて NISA について 専用商品の取扱いを開始いたしますので 下記のとおりお知らせいたします 当行は 今後ともお客さまの幅広いニーズにお応えできるよう
【16】ゼロからわかる「世界経済の動き」_1704.indd
1. 世界全体の経済規模は? 2. 主な国 地域の経済規模の動向は? 3. 世界経済の成長は? 4. 世界経済下支えのための金融政策は? 世界全体の経済規模は? 世界の名目 G D P 総額 ( 2 1 6 年末 ) は 約 7 5 兆米ドルで 2 年末時点と比較すると約 2. 2 倍になっています 世界の名目 GDP 規模とシェアの推移 ( 兆米ドル ) 8 7 6 5 約 2.2 倍 約 75
ピクテ・インカム・コレクション・ファンド（毎月分配型）
ファンドのポイント 主に世界の高配当利回りの資産株と世界のソブリン債券に投資します 1 特定の銘柄 国や通貨に集中せず分散投資します 毎月決算を行い 収益分配方針に基づき分配を行います 2 1 投資信託証券への投資を通じて行ないます 2 分配対象額が少額の場合には分配を行わないこともあります 主に世界の高配当利回りの資産株と世界のソブリン債券に投資します 世界各国からインカムを獲得するために 主に世界の高配当利回りの資産株とソブリン債券に投資します
emaxis 専用サイト https://emaxis.jp/ emaxis 国内債券インデックス ファンドの目的 特色 当ファンドは ノーロード インデックスファンド シリーズ emaxis ( イーマクシス ) を構成するファンドの一つです ファンドの目的わが国の債券市場の値動きに連動する投資成果をめざします ファンドの特色特色 1 NOMURA-BPI 総合と連動する投資成果をめざして運用を行います
日系企業海外債券ファンド 為替ヘッジあり ２０１５-０7 販売用資料 2015.07 単位型投信 海外 債券 愛称 ファンドの投資リスク ファンドは 主に海外の債券を投資対象としています マザーファンドを通じて間接的に投資する場合を含みます ファンドの基準価額は 組み入れた債券の値動き 当該発行者の経営 財務状況の変化 為替相場の変動等の影響によ り上下します 基準価額の下落により損失を被り 投資元本を割り込むことがあります
140214ゆうせん君3(追)_百五銀行02
投資信託説明書 ( 交付目論見書 ) のご請求 お申込み 設定 運用 10 353 追加型投信 / 内外 / その他資産 ( 優先証券 ) 課税上は株式投資信託として取扱われます 購入時手数料 購入金額に応じて 右記の手数料率を乗じて得た額とします 消費税率が 8% となる平成 26 年 4 月 1 日以降は 右記のとおりとなります 購入金額 1,000 万円未満 1,000 万円以上
_ _合冊_目標利回り追求型債券ファンド
ファンドの目的 特色 目標利回り追求型債券ファンド 愛称 つみき ファンドの目的 内外のさまざまな債券に投資し 信託財産の着実な成長と安定 した収益の確保をめざして運用を行ないます ファンドの特色 1 日本を含む世界の債券に投資し 債券ポートフォリオの利回り を目標利回りに近づけることをめざします 投資する債券の例 米ドル建 ハイイールド 債券 日本国債 住宅金融 支援機構債 先進国 通貨建債券 米国
【34】今日から使える「リスクとリターン」_1704.indd
1. 投資におけるリスクとリターンって何? 2. リスクってどうやって計算するの? 3. 指数値のリターンとリスクの算出方法は? 4. リスクとリターンにはどのような関係があるの? 5. 主要な資産のリスクやリターンはどの程度あるの? ターンリターンリ今日から使える リスクとリターン 投資におけるリスクとリターンって何? 投資におけるリターンとは 投資を行うことで得られる損益のことを指します 一方
【60】明日から差が付く『ポートフォリオ構築と分散投資』_1704.indd
1. 分散投資って何?. ポートフォリオとは? 3. 相関係数って何?. ポートフォリオのリスクとリターンってどうやって計算するの?1 5. ポートフォリオのリスクとリターンってどうやって計算するの? 6. 最適なポートフォリオは? 分散投資って何? さまざまな資産を組み合わせて投資を行うことです 金融資産に投資を行う場合 一つの資産に偏った投資を行うと その資産が値下がりしたとき 大きな損失を被ってしまう可能性があります
受益者の皆様へ 平成 28 年 2 月 15 日 弊社投資信託の基準価額の下落について 平素より弊社投資信託をご愛顧賜り 厚くお礼申しあげます さて 先週末 2 月 12 日 ( 金 ) 以下のファンドの基準価額が 前営業日の基準価額に対して 5% 以上下落しており その要因につきましてご報告いたし
受益者の皆様へ 平成 28 年 2 月 15 日 弊社投資信託の基準価額の下落について 平素より弊社投資信託をご愛顧賜り 厚くお礼申しあげます さて 先週末 2 月 12 日 ( 金 ) 以下のファンドの基準価額が 前営業日の基準価額に対して 5% 以上下落しており その要因につきましてご報告いたします ファンド名 JA TOPIX オープン 2 月 12 日の基準価額 10,141 円 前営業日比ベンチマーク
販売用資料 215.8 (1 年決算型 ) 追加型投信 / 海外 / 債券 お申込みの際は 必ず投資信託説明書 ( 交付目論見書 ) でご確認ください < 投資信託説明書 ( 交付目論見書 ) のご請求 お申込みは > < 設定 運用は > 商号等 : 新生インベストメント マネジメント株式会社金融商品取引業者関東財務局長 ( 金商 ) 第 34 号加入協会 : 一般社団法人投資信託協会 / 一般社団法人日本投資顧問業協会
の つみたて NISA 積立設定手続きガイド (PC 版 ) つみたて NISA 口座を開設されて積立設定が まだお済みでない方は今すぐはじめましょう STEP4 STEP3 STEP2 STEP1 カブコムの積立設定は 4STEP で始められます! 詳しい手順は次ページ以降をご覧ください 1 積立
の つみたて NIS 積立設定手続きガイド (PC 版 ) つみたて NIS 口座を開設されて積立設定が まだお済みでない方は今すぐはじめましょう STEP STEP STEP2 STEP1 カブコムの積立設定は STEP で始められます! 詳しい手順は次ページ以降をご覧ください 積立申込み 内容確認 ~ 完了 ログイン ~ つみたて NIS 画面を開く ログイン していただき メインメニューの NIS
あああああああああああああああ
ご投資家のみなさまへ 平成 22 年 1 月 18 日 野村アセットマネジメント株式会社 上場証券投資信託の上場廃止決定に関する Q&A 平素は格別のご高配を賜り 厚く御礼申し上げます 弊社は 下記の上場証券投資信託 ( 以下 各ファンド といいます ) について 平成 21 年 12 月 16 日に大阪証券取引所に対して上場廃止申請を行なっておりました が 上場廃止が平成 22 年 1 月 15
G7ハイブリッド販売用PDF.indd
販売用資 販売用資料 2014年1月 G7ハイブリッド証券ファンド 2014-02 単位型投信 内外 その他資産 ハイブリッド証券 募集期間限定 2014年 1月6日 月 1月31日 金 G7ハイブリッド証券ファンド 2014-02 の基準価額は 同ファンドに組入れられている有価証券の値動き等の影響を受けますが これらの運用に よる損益はすべて投資家の皆様に帰属します したがって 元本が保証されているものではありません
PowerPoint プレゼンテーション
セミナー用資料 2017 年 12 月 投資信託はリスクを含む商品であり 運用実績は市場環境等により変動し 運用成果 ( 損益 ) はすべて投資者の皆様のものとなります 投資元本および利回りが保証された商品ではありません 投資信託説明書 ( 交付目論見書 ) のご請求 お申込みは 設定 運用は 商号等 : 株式会社 SBI 証券金融商品取引業者関東財務局長 ( 金商 ) 第 44 号加入協会 : 日本証券業協会
マネックス証券トレードステーションセミナー
機能別トレステまるわかりセミナー ( チャート分析 ) マネックス証券株式会社トレードステーション推進室山田真一郎 2017 年 1 月 11 日 ( 水 ) 2017/1/11 1 1 セミナーに関するご留意事項 本セミナーでは セミナーでご紹介する商品等の勧誘を行うことがあります マネックス証券株式会社及び説明者は セミナー及び関連資料等の内容につき その正確性や完全性について意見を表明し 保証するものではございません