目 次 1. 主要な経営指標の推移 年 3 月期連結決算概要 1) 連結業績 の前期比較 2) セグメント別営業収益及び営業利益 ( 連結 累計 ) の前期比較 年 3 月期連結業績進捗状況 4. データ集 1) 総合計 ( 連結財政状態計算書 連結損益計算書 ) 2

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1 2019 年 3 月期第 2 四半期 決算補足説明資料 2018 年 11 月 13 日 J トラスト株式会社 本資料のお取扱いに関して 本資料は 当社をご理解いただくための情報提供を目的としたものであり 当社が発行する有価証券への投資の勧誘を目的としたものではありません 本資料は 正確性を期すために慎重に作成しておりますが 完全性を保証するものではありません 本資料中の予測や情報によって生じた障害や損害については 当社は一切責任を負いません 当社グループは 2018 年 3 月期連結会計年度より国際財務報告基準 () を適用しております 本資料に記載された意見や予測等の情報は 本資料作成時点の当社の判断によるものであり 潜在的リスクや不確実性が含まれております そのため 事業環境の変化等の様々な要因により 実際の業績及び記載されている将来見通しとは乖離が生じることがありますのでご承知おきください 本資料及び当社 IR に関するお問い合わせ先 J トラスト株式会社経営企画部広報 IR 部門 TEL (03) URL: 1

2 目 次 1. 主要な経営指標の推移 年 3 月期連結決算概要 1) 連結業績 の前期比較 2) セグメント別営業収益及び営業利益 ( 連結 累計 ) の前期比較 年 3 月期連結業績進捗状況 4. データ集 1) 総合計 ( 連結財政状態計算書 連結損益計算書 ) 2) 日本金融事業 ( 財政状態計算書 損益計算書 ) 1 日本保証 2 パルティール債権回収 3J トラストカード 3) 韓国及びモンゴル金融事業 ( 財政状態計算書 損益計算書 ) 1JT 親愛貯蓄銀行 2JT 貯蓄銀行 3JT キャピタル 4TA 資産管理 4) 東南アジア金融事業 ( 財政状態計算書 損益計算書 ) 1J トラスト銀行インドネシア 2J トラストインベストメンツインドネシア 5) 投資事業 ( 財政状態計算書 損益計算書 ) 1J トラストアジア 6) その他非金融事業 ( 損益計算書 ) 1 キーノート 参考 海外子会社の状況現地通貨建て ( 財政状態計算書 損益計算書 ) 1)JT 親愛貯蓄銀行 2)JT 貯蓄銀行 3)JTキャピタル 4)TA 資産管理 5)Jトラスト銀行インドネシア 6)Jトラストインベストメンツインドネシア 7)Jトラストアジア 2

3 1. 主要な経営指標の推移 2018 年 9 月 30 日現在 時価総額 ( 百万円 ) 77,728 発行済み株式数 ( 株 ) 112,649,910 株価 ( 円 ) 690 営業収益構成 2019 年 3 月期第 2Q 非金融事業 15% 東南アジア金融事業 17% 日本金融事業 13% 韓国及びモンゴル金融事業 55% 2016 年 3 月期日本基準 2017 年 3 月期 年 3 月期 年 3 月期第 2Q 3 営業収益 75,478 66,453 76,266 36,575 営業費用 38,957 38,116 50,224 23,507 営業総利益 36,521 28,336 26,042 13,068 販売費及び一般管理費 40,635 26,431 25,493 13,135 その他の収益 - 1,254 2, その他の費用 - 2, 営業利益 ( 又は営業損失 ) -4, , 営業外収益 営業外費用 1, 金融収益 ,173 金融費用 - 1,320 1, 持分法による投資利益 経常利益 ( 又は経常損失 ) -4, 特別利益 1, 特別損失 2, 税引前利益 -5, ,160 親会社の所有者に帰属する 4 当期利益 -5,712-1, ,182 営業収益営業利益率 -5.45% 0.91% 3.09% 0.07% ROA( 総資産利益率 ) % -0.23% -0.11% -0.65% ROE( 自己資本利益率 ) % -0.83% -0.50% -3.16% 年 3 月期の数値は に組替えております 2 税引前利益までの数値について 非継続事業 ( アドアーズ ) を除く数値で表示しております 3 税引前利益までの数値について 非継続事業 ( ハイライツ エンタテインメント ) を除く数値で表示しております 4 日本基準での科目名はそれぞれ 税金等調整前当期純利益又は当期純損失 親会社株主に帰属する当期純利益又は当期純損失 であります 5 ROA( 年換算 )= 親会社の所有者に帰属する当期利益 資産合計 (%) 資産合計 ( 前期末 + 当期末 )/2 6 ROE( 年換算 )= 親会社の所有者に帰属する当期利益 親会社の所有者帰属持分 (%) 親会社の所有者帰属持分 ( 前期末 + 当期末 )/ 年 3 月期第 2 四半期 (7~9 月 ) 当社グループの主な取り組みについて ( 一部 提出時点での取り組みを含む ) (ⅰ) 日本での事業展開 ( 日本保証 ) 2018 年 7 月に湘南信用金庫と保証業務提携契約を締結 2018 年 7 月 2 日から同庫が取り扱う不動産担保ローン ( リバースモーゲージ 安心生活 京急連携プラン ) に係る保証業務の取り扱いを開始 2018 年 3 月に締結した京浜急行電鉄 及び湘南信用金庫との京急線沿線の地域経済活性化を目的とした業務連携協定に基づく 西京銀行の海外不動産担保ローンに対する保証業務の対象エリアを順次拡大 (KeyHolder) ライブ エンターテインメント事業 2018 年 7 月 KeyHolder が秋元康氏 秋元伸介氏 赤塚善洋氏 Y&N Brothers 及び A.M.Entertainment と共同で合弁会社 FA Project を設立 テレビ番組制作事業 2018 年 5 月 BIGFACE のテレビ番組制作事業を 会社分割 ( 吸収分割 ) の方法により承継する吸収分割契約を締結 7 月 1 日に承継完了 ( ハイライツ エンタテインメント ) 2018 年 9 月に事業の選択と集中の観点から同社の全株式及び貸付債権の譲渡を決議 10 月 1 日に譲渡完了 (ⅱ) 海外での事業展開 2018 年 4 月 インドネシアのマルチファイナンス会社 PT OLYMPINDO MULTI FINANCE ( 現 PT JTRUST OLYMPINDO MULTI FINANCE 10 月 8 日商号変更 ) の株式取得並びに第三者割当増資引受を決議し 契約を締結 10 月 4 日に発行済み株式の 60% の株式の取得完了銀行 債権回収会社 ファイナンスカンパニーの三位一体の事業セグメントの構築 幅広いエリアにおける多様なニーズに応えられる体制の整備農機具ファイナンスやマイクロファイナンスといった新たな商品の取扱いを積極的に進め 今後 ファイナンス事業の規模 領域の拡大を図る 3

4 年 3 月期連結決算概要 1) 連結業績 の前期比較 2018 年 3 月期第 2Q 実績 百分比 (%) 2019 年 3 月期第 2Q 前期百分比増減実績 (%) 増減率 (%) 営業収益 34, , , 増 減 主な増減要因 韓国において 貯蓄銀行で企業向け貸付を中心とする銀行業における貸出金や キャピタル事業会社他で営業貸付金が順調に増加したことに伴い利息収益が増加 債権回収事業会社において 買取債権の収益表示方法が変更となったことにより利息収益に含まれる簿価修正損益が増加 P22 参照 J トラスト銀行インドネシアにおいて 銀行業における貸出金が減少したことにより利息収益が減少 J トラストアジアにおいて 有価証券に対する利息収益が減少 営業費用 18, , , 増 韓国の貯蓄銀行において 銀行業における預金の増加に伴い利息費用が増加 韓国の貯蓄銀行及び J トラスト銀行インドネシアにおいて 2019 年 3 月期から 第 9 号の適用に伴い貸倒引当金の繰入れが増加 販売費及び一般管理費 その他の収益 費用 11, , , 増 J トラストにおいて M&A 費用の増加により支払手数料が増加 J トラストアジアにおいて GL に対する訴訟関係費用の増加により支払手数料が増加 営業利益 4, , 金融収益 費用 , ,698 - 増 主に J トラストアジアにおいて 前期 シンガポールドルに対する米ドルの下落により為替差損を計上したことに比べ 当期は 米ドルの高騰により 為替差益 1,156 百万円を計上 持分法による投資利益 投資損失 税引前利益 4, , , 法人所得税費用他 継続事業からの当期 ( 四半期 ) 利益 非継続事業からの当期 ( 四半期 ) 利益 1, , , , ,297 - ハイライツ エンタテインメントの株式及び貸付債権の譲渡を決議したことに伴い 非継続事業からの四半期損失 2,787 百万円を計上 非支配持分 親会社の所有者に帰属する当期 ( 四半期 ) 利益 2, , ,452-4

5 年 3 月期連結決算概要 2) セグメント別営業収益及び営業利益 ( 連結 累計 ) の前期比較 2018 年 3 月期第 2Q 2019 年 3 月期第 2Q 前期増減 増減率 (%) 主な増減要因 日本金融事業 営業収益 4,982 4, 営業利益 2,488 2, 利息収益の減収を保証料収益の増加でカバーし ほぼ前期並みで推移 買取債権の将来 CF の見直しに伴い貸倒引当金の繰入れが増加したことにより営業費用が増加 韓国及びモンゴル金融事業 東南アジア金融事業 営業収益 17,439 20,248 2, 営業利益 2,449 2, 営業収益 7,290 6,261-1, 営業利益 ,418-2,162 - 貯蓄銀行で企業向け貸付を中心とする銀行業における貸出金や キャピタル事業会社他で営業貸付金が順調に増加したことに伴い利息収益が増加 債権回収事業会社において 買取債権の収益表示方法が変更となったことにより利息収益に含まれる簿価修正損益が増加 P22 参照 営業収益の増加 貯蓄銀行において 銀行業における預金の増加に伴い利息費用が増加 2019 年 3 月期から 第 9 号の適用に伴い貸倒引当金の繰入れが増加したことにより営業費用が増加 P16 及び P18 参照 J トラスト銀行インドネシアにおいて 銀行業における貸出金が減少したことに伴い利息収益が減少 前期 J トラスト銀行インドネシアにおいて差押え資産の売却益を計上したことに比べ 当期減少 営業収益の減少 J トラスト銀行インドネシアにおいて 2019 年 3 月期から 第 9 号の適用に伴い 債権格付けの悪化に対する貸倒引当金の繰入れが増加したことにより営業費用が増加 P24 参照 総合エンターテインメント事業 営業収益 ハイライツ エンタテインメントの株式及び貸付債権の譲渡 を決議したことに伴い 前期実績はすべて非継続事業に 営業利益 分類 不動産事業 投資事業 営業収益 2,789 2, 営業利益 営業収益 1, 営業利益 1, ,364 - 戸建分譲において引渡しがやや低調に推移したことや 事業規模拡大のための各種施策の実施に伴う原価 販売費及び一般管理費の増加等により 営業収益 営業利益とも減少 J トラストアジアにおいて 有価証券に対する利息収益が減少 P28 参照 GL に対する訴訟関係費用の増加により販売費及び一般管理費が増加 その他の事業 連結 営業収益 1,263 1, キーノートの商業施設建築部門において ホール 飲食 店工事等の受注が好調に推移したことにより 営業収益 営業利益 営業利益とも増加 営業収益 34,645 36,575 1, 営業利益 4, , 非継続事業を差し引いた継続事業から生じた金額を表示しております 5

6 年 3 月期連結業績進捗状況 2019 年 3 月期予想 第 2Q 実績 進捗率 (%) 営業収益 83,378 36, 日本金融事業 9,923 4, 韓国及びモンゴル金融事業 37,995 20, 東南アジア金融事業 19,230 6, 今後の戦略等 保証事業 債権回収事業に注力 保証事業において 保証商品の多角化を進め アパートローン保証に代わる保証事業の柱を作る 韓国当局の規制強化により貸付実行が抑制され貸付残高の伸びが鈍化することによる利息収益の減少懸念に対して 1 貸出ポートフォリオの入れ替え 審査基準を見直し 優良顧客の割合を増加 2 企業向け貸付の強化 3 その他 債権譲渡に対する保証や新たな保証モデルの取り組み等 利息収益以外の収益源の多様化を図る等によりカバーし 収益確保を図る 1 収益性の確保及び回収強化 審査の厳格化により良質な債権の獲得に注力 債権管理部門と回収部門を融合し 効率化 回収強化を図る 2BPR( 地方信用銀行 ) からの預金獲得 (6.5%-6.75%) や新規貸付の抑制などにより流動性管理を徹底する一方 余剰流動性について 高格付の債券での運用を増加させることにより 低リスクかつ安定した非貸付利息収入の増加を図る 3 個人向けネットバンキング モバイルバンキングの導入など 顧客サービス 利便性の向上を図る 4J TRUST OLYMPINDO MULTI FINANCE(JTO) の連結取込 総合エンターテインメント事業 6, キーホルダーグループにおける新規事業の貢献 不動産事業 6,679 2, 戸建分譲における引渡し件数の増加 投資事業 1, 収益性の高い投資案件の選定 当社事業とシナジー効果が最大限に発揮できるような事業への投資を積極的に行うことにより事業拡大を目指す その他の事業 2,232 1, キーノートにおいて 商業施設建築部門に注力 営業利益 7, 日本金融事業 4,515 2, 安定した営業収益の確保 韓国及びモンゴル金融事業 2,427 2, 東南アジア金融事業 2,618-2,418 - 通期予算はほぼ達成 第 9 号の適用による貸倒引当金の繰り入れ増加や韓国当局の規制強化等の影響による減益も想定しつつ 更なる利益拡大を目指す 1 安定した営業収益の確保 2 預金金利の更なる引き下げ等による COF( 調達金利 ) の低下 高金利の定期預金の圧縮や ネットバンキングシステムの導入により調達金利を低下させ CASA 比率 ( 流動比率 ) を高め NIM( 純利鞘 ) の上昇を図る 3 貸付後モニタリングを強化し 不良債権の抑制と回収を図る 営業 審査 回収チームから成る回収タスクフォースを組成し 貸倒リスク債権の回収 撤退を早急に実施 貸倒リスク債権を徹底管理し貸倒引当金戻入による費用減少見込む 4 一般管理費の徹底管理による経費削減 5J トラスト銀行インドネシアと JTO とのシナジー効果等による業績回復を計画 総合エンターテインメント事業 キーホルダーグループにおける新規事業の貢献 不動産業 販売実績の拡大 自社施工比率の引き上げによる更なる利益率の向上を図る 投資事業 M&A 等に注力し 投資利益の最大化に努める その他の事業 キーノートにおいて 商業施設建築部門に注力 6

7 1) 総合計 弊社 HP に Excel データを保存しています 連結財政状態計算書 ( 未監査 ) 当期前期末前期末比 2018/ / / / /03 増減額増減率 (%) 資産現金及び現金同等物 82,683 75,485 84,723-9, % (a) 貸付残高 435, , ,786 33, % 営業貸付金 63,406 67,037 63,485 3, % 銀行業における貸出金 368, , ,779 29, % 割賦立替金 2,437 2,524 2, % ファイナンス リース債権 771 1, , % 買取債権 16,571 20,026 16,332 3, % その他の営業債権 16,372 19,061 15,188 3, % 営業投資有価証券 2,132 3,234 3, % 有価証券 37,915 43,075 37,367 5, % その他の金融資産 56,737 57,894 52,331 5, % 貸倒引当金 -30,741-32,881-25,214-7,666 - 売却目的で保有する資産 2,282 3,150 1,807 1, % 有形固定資産 3,019 2,687 3, % 投資不動産 % のれん 29,474 29,980 29, % 無形資産 2,888 2,960 3, % その他の資産 12,304 12,070 11, % 資産合計 667, , ,961 38, % 負債預金 416, , ,509 29, % 有利子負債合計 80,860 87,653 78,727 8, % 借入金 48,747 54,484 45,906 8, % 社債 32,113 33,169 32, % その他の負債 25,914 30,668 23,947 6, % 負債合計 523, , ,184 44, % 資本親会社の所有者に帰属する持分 138, , ,366-6, % 非支配持分 6,111 6,072 6, % 資本合計 144, , ,776-6, % 負債 資本合計 667, , ,961 38, % ( 債務保証残高 ) 1 163, , ,718 31, % 1 銀行業における保証債務を含んでおります 貸倒引当金等 (b) 不良債権残高 23,951 25,943 22,821 3, % (c) 貸倒引当金 30,741 32,881 25,214 7, % 1 貸付残高に対する貸倒引当金 23,534 25,022 18,688 6, % 不良債権比率 / グロス (b) (a) 5.5% 5.7% 5.4% 0.3% - 不良債権比率 / ネット ((b) ー 1) (a) 0.1% 0.2% 1.0% -0.8% - 2 2その他に対する貸倒引当金 7,207 7,858 6,526 1, % 2 その他に対する貸倒引当金は買取債権 求償権 会員権 投資その他の資産等に対して引当を行っているものです 7

8 1) 総合計 連結損益計算書 ( 未監査 ) 2019/03 前年同期 前年同期比 1Q 2Q 3Q 4Q 2018/03 2Q 増減額 増減率 (%) 営業収益 36,575 17,834 18,741 34,645 1, % 利息収益合計 28,287 14,112 14,174 26,220 2, % 利息収入 ( ローン クレジットカード他 ) 26,034 12,896 13,137 24,303 1, % 簿価修正損益 1, % 有価証券利息 1, , % 利息以外の収益合計 8,288 3,722 4,566 8, % 保証料収益 1, % 有価証券売却益 % 償却済債権取立益 % 受取手数料 1, , % 不動産事業売上 2,566 1,199 1,366 2, % 総合エンターテインメント事業売上 ー その他営業収益 2,849 1,043 1,806 2, % 営業費用 23,507 10,793 12,713 18,698 4, % 利息費用合計 9,032 4,477 4,555 8, % 預金利息 7,474 3,707 3,767 6, % 借入金利息 % 社債利息 % その他利息 % 利息以外の費用合計 14,474 6,316 8,158 10,563 3, % 有価証券売却損 % 貸倒関連費用 9,094 3,929 5,165 6,001 3, % その他原価 3,907 1,602 2,304 3, % その他営業費用 1, , % 販売費及び一般管理費 13,135 6,634 6,500 11,872 1, % 人件費 6,282 3,300 2,982 5, % 減価償却費 % その他販管費 6,147 2,992 3,154 5, % その他の収益 % その他の費用 % 営業利益 ,602-4, % 金融収益 1,173 1, ,154 - 金融費用 % 持分法による投資利益 ー 1-1 ー ー - 持分法による投資損失 10 ー 税引前利益 1,160 1, ,049-2, % 法人所得税費用 , % 当期 ( 四半期 ) 利益 ( 継続事業 ) 421 1, ,812-2, % 当期 ( 四半期 ) 利益 ( 非継続事業 ) -2,787 ー -2, ,297 - 当期 ( 四半期 ) 利益 -2,366 1,347-3,713 2,322-4,688 - 親会社利益 -2,182 1,492-3,675 2,269-4,452 - 非支配持分 ROA( 年換算 ) 1 (%) -0.65% 0.90% -2.16% 0.72% -1.37% - 1 ROA= 親会社利益 資産合計 (%) 資産合計 =( 期首 + 期末 )/2 8

9 2) 日本金融事業 1 日本保証 財政状態計算書 ( 未監査 ) 当期前期末前期末比 2018/ / / / /03 増減額増減率 (%) 資産現金及び現金同等物 5,738 6,247 7, % (a) 貸付残高 2,378 2,203 2, % 営業貸付金 2,378 2,203 2, % 銀行業における貸出金 ー ー ー ー - 割賦立替金 ー ー ー ー - ファイナンス リース債権 ー ー ー ー - 買取債権 11,688 14,764 11,370 3, % その他の営業債権 11,707 13,240 10,875 2, % 営業投資有価証券 ー ー ー ー - 有価証券 ー - その他の金融資産 1,623 1,586 1, % 貸倒引当金 売却目的で保有する資産 ー ー ー ー - 有形固定資産 % 投資不動産 % のれん ー - 無形資産 % その他の資産 % 資産合計 33,564 38,373 34,126 4, % 負債預金 ー ー ー ー - 有利子負債合計 5,813 8,605 6,226 2, % 借入金 5,543 8,365 5,956 2, % 社債 % その他の負債 10,998 11,994 10,030 1, % 負債合計 16,812 20,599 16,256 4, % 資本親会社の所有者に帰属する持分 16,752 17,773 17, % 非支配持分 ー ー ー ー - 資本合計 16,752 17,773 17, % 負債 資本合計 33,564 38,373 34,126 4, % ( 債務保証残高 ) 1 159, , ,881 31, % 1 銀行業における保証債務を含んでおります 貸倒引当金等 (b) 不良債権残高 % (c) 貸倒引当金 % 1 貸付残高に対する貸倒引当金 % 不良債権比率 / グロス (b) (a) 15.4% 15.3% 14.6% 0.7% - 不良債権比率 / ネット ((b) ー 1) (a) 11.3% 11.5% 10.3% 1.2% - 2 2その他に対する貸倒引当金 % 2 その他に対する貸倒引当金は買取債権 求償権 会員権 投資その他の資産等に対して引当を行っているものです 9

10 2) 日本金融事業 1 日本保証 損益計算書 ( 未監査 ) 2019/03 前年同期 前年同期比 1Q 2Q 3Q 4Q 2018/03 2Q 増減額 増減率 (%) 営業収益 4,325 2,066 2,258 4, % 利息収益合計 3,038 1,439 1,599 3, % 利息収入 ( ローン クレジットカード他 ) 2,447 1,223 1,224 2, % 簿価修正損益 % 有価証券利息 ー ー ー ー ー - 利息以外の収益合計 1, , % 保証料収益 % 有価証券売却益 ー ー ー ー ー - 償却済債権取立益 % 受取手数料 % 不動産事業売上 ー ー ー ー ー - 総合エンターテインメント事業売上 ー ー ー ー ー - その他営業収益 % 営業費用 % 利息費用合計 % 預金利息 ー ー ー ー ー - 借入金利息 % 社債利息 ー ー ー ー ー - その他利息 % 利息以外の費用合計 % 有価証券売却損 ー ー ー ー ー - 貸倒関連費用 % その他原価 ー ー ー % その他営業費用 % 販売費及び一般管理費 1, , % 人件費 % 減価償却費 % その他販管費 % その他の収益 % その他の費用 % 営業利益 2,290 1,034 1,255 2, % 金融収益 % 金融費用 % 持分法による投資利益 ー ー ー ー ー - 持分法による投資損失 ー ー ー ー ー - 税金等調整前利益 2,321 1,064 1,257 2, % 法人税等 % 当期 ( 四半期 ) 純利益 1, ,021 2, % ROA( 年換算 ) 1 (%) 10.40% 10.21% 11.36% 12.69% -2.29% - 1 ROA= 当期 ( 四半期 ) 純利益 資産合計 (%) 資産合計 =( 期首 + 期末 )/2 10

11 2) 日本金融事業 2パルティール債権回収 財政状態計算書 ( 未監査 ) 当期前期末前期末比 2018/ / / / /03 増減額増減率 (%) 資産現金及び現金同等物 % (a) 貸付残高 ー ー ー ー - 営業貸付金 ー ー ー ー - 銀行業における貸出金 ー ー ー ー - 割賦立替金 ー ー ー ー - ファイナンス リース債権 ー ー ー ー - 買取債権 1,347 1,313 1, % その他の営業債権 ー ー ー ー - 営業投資有価証券 ー ー ー ー - 有価証券 ー ー ー ー - その他の金融資産 % 貸倒引当金 ー 売却目的で保有する資産 ー ー ー ー - 有形固定資産 % 投資不動産 ー ー ー ー - のれん ー ー ー ー - 無形資産 % その他の資産 % 資産合計 2,315 2,224 2, % 負債預金 ー ー ー ー - 有利子負債合計 % 借入金 % 社債 ー ー ー ー - その他の負債 % 負債合計 1,236 1,180 1, % 資本親会社の所有者に帰属する持分 1,078 1,044 1, % 非支配持分 ー ー ー ー - 資本合計 1,078 1,044 1, % 負債 資本合計 2,315 2,224 2, % ( 債務保証残高 ) 1 ーーーー - 1 銀行業における保証債務を含んでおります 貸倒引当金等 (b) 不良債権残高ーーーー - (c) 貸倒引当金 ー 89-1 貸付残高に対する貸倒引当金ーーーー - 不良債権比率 / グロス (b) (a) 不良債権比率 / ネット ((b) ー 1) (a) その他に対する貸倒引当金 ー 89-2 その他に対する貸倒引当金は買取債権 求償権 会員権 投資その他の資産等に対して引当を行っているものです 11

12 2) 日本金融事業 2 パルティール債権回収損益計算書 ( 未監査 ) 2019/03 前年同期 前年同期比 1Q 2Q 3Q 4Q 2018/03 2Q 増減額 増減率 (%) 営業収益 % 利息収益合計 % 利息収入 ( ローン クレジットカード他 ) % 簿価修正損益 % 有価証券利息 ー ー ー ー ー - 利息以外の収益合計 % 保証料収益 ー ー ー ー ー - 有価証券売却益 ー ー ー ー ー - 償却済債権取立益 % 受取手数料 % 不動産事業売上 ー ー ー ー ー - 総合エンターテインメント事業売上 ー ー ー ー ー - その他営業収益 % 営業費用 % 利息費用合計 % 預金利息 ー ー ー ー ー - 借入金利息 % 社債利息 ー ー ー ー ー - その他利息 % 利息以外の費用合計 有価証券売却損 ー ー ー ー ー - 貸倒関連費用 その他原価 ー ー ー ー ー - その他営業費用 ー 0 - 販売費及び一般管理費 % 人件費 % 減価償却費 % その他販管費 % その他の収益 % その他の費用 0 0 ー ー 0 - 営業利益 金融収益 0 0 ー ー 0 - 金融費用 ー ー ー ー ー - 持分法による投資利益 ー ー ー ー ー - 持分法による投資損失 ー ー ー ー ー - 税金等調整前利益 法人税等 当期 ( 四半期 ) 純利益 ROA( 年換算 ) 1 (%) -5.81% -5.60% -6.00% -1.81% -4.00% - 1 ROA= 当期 ( 四半期 ) 純利益 資産合計 (%) 資産合計 =( 期首 + 期末 )/2 12

13 2) 日本金融事業 3J トラストカード 財政状態計算書 ( 未監査 ) 当期前期末前期末比 2018/ / / / /03 増減額増減率 (%) 資産現金及び現金同等物 % (a) 貸付残高 2,444 2,530 2, % 営業貸付金 % 銀行業における貸出金 ー ー ー ー - 割賦立替金 2,437 2,524 2, % ファイナンス リース債権 ー ー ー ー - 買取債権 ー ー ー ー - その他の営業債権 ー ー ー ー - 営業投資有価証券 ー ー ー ー - 有価証券 ー ー ー ー - その他の金融資産 % 貸倒引当金 売却目的で保有する資産 ー ー ー ー - 有形固定資産 % 投資不動産 ー ー ー ー - のれん ー ー ー ー - 無形資産 % その他の資産 15,000 14,999 15, % 資産合計 17,916 18,135 17, % 負債預金 ー ー ー ー - 有利子負債合計 1,363 1,559 1, % 借入金 1,363 1,559 1, % 社債 ー ー ー ー - その他の負債 % 負債合計 1,806 2,017 1, % 資本親会社の所有者に帰属する持分 16,110 16,118 16, % 非支配持分 ー ー ー ー - 資本合計 16,110 16,118 16, % 負債 資本合計 17,916 18,135 17, % ( 債務保証残高 ) 1 ーーーー - 1 銀行業における保証債務を含んでおります 貸倒引当金等 (b) 不良債権残高 % (c) 貸倒引当金 % 1 貸付残高に対する貸倒引当金 % 不良債権比率 / グロス (b) (a) 0.0% 0.0% 0.0% -0.0% - 不良債権比率 / ネット ((b) ー 1) (a) 0.0% 0.0% 0.0% 0.0% - 2 2その他に対する貸倒引当金 % 2 その他に対する貸倒引当金は買取債権 求償権 会員権 投資その他の資産等に対して引当を行っているものです 13

14 2) 日本金融事業 3J トラストカード 損益計算書 ( 未監査 ) 2019/03 前年同期 前年同期比 1Q 2Q 3Q 4Q 2018/03 2Q 増減額 増減率 (%) 営業収益 % 利息収益合計 % 利息収入 ( ローン クレジットカード他 ) % 簿価修正損益 ー ー ー ー ー - 有価証券利息 ー ー ー ー ー - 利息以外の収益合計 % 保証料収益 ー ー ー ー ー - 有価証券売却益 ー ー ー ー ー - 償却済債権取立益 ー ー ー ー ー - 受取手数料 % 不動産事業売上 ー ー ー ー ー - 総合エンターテインメント事業売上 ー ー ー ー ー - その他営業収益 % 営業費用 % 利息費用合計 % 預金利息 ー ー ー ー ー - 借入金利息 % 社債利息 ー ー ー ー ー - その他利息 ー ー ー ー ー - 利息以外の費用合計 % 有価証券売却損 ー ー ー ー ー - 貸倒関連費用 % その他原価 ー ー ー ー ー - その他営業費用 % 販売費及び一般管理費 % 人件費 % 減価償却費 % その他販管費 % その他の収益 % その他の費用 0 ー 0 ー 0 - 営業利益 % 金融収益 ー ー ー % 金融費用 ー ー ー ー ー - 持分法による投資利益 ー ー ー ー ー - 持分法による投資損失 ー ー ー ー ー - 税金等調整前利益 % 法人税等 % 当期 ( 四半期 ) 純利益 % ROA( 年換算 ) 1 (%) 0.20% 0.22% 0.18% 0.27% -0.07% - 1 ROA= 当期 ( 四半期 ) 純利益 資産合計 (%) 資産合計 =( 期首 + 期末 )/2 14

15 3) 韓国及びモンゴル金融事業 1JT 親愛貯蓄銀行 財政状態計算書 ( 未監査 ) 当期前期末前期末比 2018/ / / / /03 増減額増減率 (%) 資産現金及び現金同等物 29,270 18,729 20,246-1, % (a) 貸付残高 183, , ,445 19, % 営業貸付金 ー ー ー ー - 銀行業における貸出金 183, , ,445 19, % 割賦立替金 ー ー ー ー - ファイナンス リース債権 ( 流動 )_ 貸手 ー ー ー ー - 買取債権 ー ー ー ー - その他の営業債権 1,417 1,419 1, % 営業投資有価証券 ー ー ー ー - 有価証券 10,443 10,767 7,570 3, % その他の金融資産 10,876 12,606 10,821 1, % 貸倒引当金 -10,435-10,786-8,568-2,218 - 売却目的で保有する資産 ー ー ー ー - 有形固定資産 % 投資不動産 ー ー ー ー - のれん % 無形資産 % その他の資産 % 資産合計 227, , ,988 21, % 負債預金 205, , ,511 20, % 有利子負債合計 1,976 2,046 1, % 借入金 ー ー ー ー - 社債 1,976 2,046 1, % その他の負債 4,386 5,640 5, % 負債合計 211, , ,654 21, % 資本親会社の所有者に帰属する持分 15,363 16,299 16, % 非支配持分 ー ー ー ー - 資本合計 15,363 16,299 16, % 負債 資本合計 227, , ,988 21, % ( 債務保証残高 ) 1 ーーーー - 1 銀行業における保証債務を含んでおります 貸倒引当金等 (b) 不良債権残高 11,046 11,266 10, % (c) 貸倒引当金 10,435 10,786 8,568 2, % 1 貸付残高に対する貸倒引当金 10,394 10,741 8,545 2, % 不良債権比率 / グロス (b) (a) 6.0% 5.8% 6.2% -0.5% - 不良債権比率 / ネット ((b) ー 1) (a) 0.4% 0.3% 1.4% -1.1% - 2 2その他に対する貸倒引当金 % 2 その他に対する貸倒引当金は買取債権 求償権 会員権 投資その他の資産等に対して引当を行っているものです 15

16 3) 韓国及びモンゴル金融事業 1JT 親愛貯蓄銀行損益計算書 ( 未監査 ) 2019/03 前年同期 前年同期比 1Q 2Q 3Q 4Q 2018/03 2Q 増減額 増減率 (%) 営業収益 11,272 5,782 5,490 10, % 利息収益合計 10,414 5,220 5,194 10, % 利息収入 ( ローン クレジットカード他 ) 10,209 5,098 5,111 9, % 簿価修正損益ーーーーー - 有価証券利息 % 利息以外の収益合計 % 保証料収益ーーーーー - 有価証券売却益 1 ー 1 ー 1 - 償却済債権取立益 76 ー 76 ー 76 - 受取手数料 % 不動産事業売上ーーーーー - 総合エンターテインメント事業売上 ー ー ー ー ー - その他営業収益 % 営業費用 7,029 3,408 3,620 6, % 利息費用合計 2,568 1,236 1,331 2, % 預金利息 2,460 1,183 1,277 2, % 借入金利息 % 社債利息ーーーーー - その他利息 % 利息以外の費用合計 4,461 2,171 2,289 4, % 有価証券売却損ーーーーー - 貸倒関連費用 3,749 1,799 1,949 3, % その他原価ーーーーー - その他営業費用 % 販売費及び一般管理費 3,021 1,532 1,488 3, % 人件費 1, , % 減価償却費 % その他販管費 1, , % その他の収益 % その他の費用 % 営業利益 1, , % 金融収益ーーーーー - 金融費用 ー 4 - 持分法による投資利益ーーーーー - 持分法による投資損失ーーーーー - 税金等調整前利益 1, , % 法人税等 ー -7 - 当期 ( 四半期 ) 純利益 1, , % ROA( 年換算 ) 1 (%) 1.15% 1.62% 0.66% 1.24% -0.09% - 1 ROA= 当期 ( 四半期 ) 純利益 資産合計 (%) 資産合計 =( 期首 + 期末 )/2 16

17 3) 韓国及びモンゴル金融事業 2JT 貯蓄銀行 財政状態計算書 ( 未監査 ) 当期前期末前期末比 2018/ / / / /03 増減額増減率 (%) 資産現金及び現金同等物 7,422 12,524 12, % (a) 貸付残高 92, ,075 91,523 9, % 営業貸付金 ー ー ー ー - 銀行業における貸出金 92, ,075 91,523 9, % 割賦立替金 ー ー ー ー - ファイナンス リース債権 ー ー ー ー - 買取債権 ー ー ー ー - その他の営業債権 % 営業投資有価証券 ー ー ー ー - 有価証券 6,046 7,434 2,648 4, % その他の金融資産 6,525 6,382 5, % 貸倒引当金 -2,679-3,077-2, 売却目的で保有する資産 ー ー ー ー - 有形固定資産 % 投資不動産 ー ー ー ー - のれん ー ー ー ー - 無形資産 % その他の資産 % 資産合計 110, , ,157 14, % 負債預金 97, ,298 98,640 13, % 有利子負債合計 ー ー ー ー - 借入金 ー ー ー ー - 社債 ー ー ー ー - その他の負債 3,631 2,673 2, % 負債合計 100, , ,270 13, % 資本親会社の所有者に帰属する持分 9,625 10,639 9, % 非支配持分 ー ー ー ー - 資本合計 9,625 10,639 9, % 負債 資本合計 110, , ,157 14, % ( 債務保証残高 ) 1 ーーーー - 1 銀行業における保証債務を含んでおります 貸倒引当金等 (b) 不良債権残高 2,682 3,149 2, % (c) 貸倒引当金 2,679 3,077 2, % 1 貸付残高に対する貸倒引当金 2,660 3,057 2, % 不良債権比率 / グロス (b) (a) 2.9% 3.1% 3.2% -0.1% - 不良債権比率 / ネット ((b) ー 1) (a) 0.0% 0.1% 0.9% -0.9% - 2 2その他に対する貸倒引当金 % 2 その他に対する貸倒引当金は買取債権 求償権 会員権 投資その他の資産等に対して引当を行っているものです 17

18 3) 韓国及びモンゴル金融事業 2JT 貯蓄銀行損益計算書 ( 未監査 ) 2019/03 前年同期 前年同期比 1Q 2Q 3Q 4Q 2018/03 2Q 増減額 増減率 (%) 営業収益 4,992 2,417 2,574 3,420 1, % 利息収益合計 4,486 2,227 2,259 3,230 1, % 利息収入 ( ローン クレジットカード他 ) 4,395 2,135 2,260 3,188 1, % 簿価修正損益 ー ー ー ー ー - 有価証券利息 % 利息以外の収益合計 % 保証料収益 ー ー ー ー ー - 有価証券売却益 0 0 ー % 償却済債権取立益 45 ー 45 ー 45 - 受取手数料 % 不動産事業売上 ー ー ー ー ー - 総合エンターテインメント事業売上 ー ー ー ー ー - その他営業収益 % 営業費用 2,939 1,366 1,573 1,593 1, % 利息費用合計 1, % 預金利息 1, % 借入金利息 ー ー ー ー ー - 社債利息 ー ー ー ー ー - その他利息 % 利息以外の費用合計 1, % 有価証券売却損 ー ー ー ー ー - 貸倒関連費用 1, % その他原価 ー ー ー ー ー - その他営業費用 % 販売費及び一般管理費 1, , % 人件費 % 減価償却費 % その他販管費 % その他の収益 % その他の費用 % 営業利益 % 金融収益 ー ー ー ー ー - 金融費用 ー 0 - 持分法による投資利益 ー ー ー ー ー - 持分法による投資損失 ー ー ー ー ー - 税金等調整前利益 % 法人税等 % 当期 ( 四半期 ) 純利益 % ROA( 年換算 ) 1 (%) 1.07% 1.14% 1.07% 1.31% -0.24% - 1 ROA= 当期 ( 四半期 ) 純利益 資産合計 (%) 資産合計 =( 期首 + 期末 )/2 18

19 3) 韓国及びモンゴル金融事業 3JTキャピタル 財政状態計算書 ( 未監査 ) 当期前期末前期末比 2018/ / / / /03 増減額増減率 (%) 資産現金及び現金同等物 7,012 6,422 6, % (a) 貸付残高 55,182 59,679 55,262 4, % 営業貸付金 54,647 58,645 55,256 3, % 銀行業における貸出金 ー ー ー ー - 割賦立替金 ー ー ー ー - ファイナンス リース債権 535 1, ,028 - 買取債権 ー ー ー ー - その他の営業債権 % 営業投資有価証券 ー ー ー ー - 有価証券 ー 256 ー その他の金融資産 2,081 2,165 2, % 貸倒引当金 -2,481-2,841-2, 売却目的で保有する資産 ー ー ー ー - 有形固定資産 % 投資不動産 ー ー ー ー - のれん ー ー ー ー - 無形資産 % その他の資産 % 資産合計 62,897 66,841 63,199 3, % 負債預金 ー ー ー ー - 有利子負債合計 48,285 51,399 48,544 2, % 借入金 18,780 20,836 18,307 2, % 社債 29,504 30,563 30, % その他の負債 % 負債合計 48,949 52,387 48,981 3, % 資本親会社の所有者に帰属する持分 13,948 14,454 14, % 非支配持分 ー ー ー ー - 資本合計 13,948 14,454 14, % 負債 資本合計 62,897 66,841 63,199 3, % ( 債務保証残高 ) % 1 銀行業における保証債務を含んでおります 貸倒引当金等 (b) 不良債権残高 4,145 4,727 3, % (c) 貸倒引当金 2,481 2,841 2, % 1 貸付残高に対する貸倒引当金 2,472 2,830 2, % 不良債権比率 / グロス (b) (a) 7.5% 7.9% 7.0% 0.9% - 不良債権比率 / ネット ((b) ー 1) (a) 3.0% 3.2% 3.2% -0.1% - 2 2その他に対する貸倒引当金 % 2 その他に対する貸倒引当金は買取債権 求償権 会員権 投資その他の資産等に対して引当を行っているものです 19

20 3) 韓国及びモンゴル金融事業 3JT キャピタル損益計算書 ( 未監査 ) 2019/03 前年同期 前年同期比 1Q 2Q 3Q 4Q 2018/03 2Q 増減額 増減率 (%) 営業収益 2,950 1,423 1,526 2, % 利息収益合計 2,692 1,345 1,346 2, % 利息収入 ( ローン クレジットカード他 ) 2,692 1,345 1,346 2, % 簿価修正損益 ー ー ー ー ー - 有価証券利息 ー ー ー ー ー - 利息以外の収益合計 % 保証料収益 ー 0 - 有価証券売却益 ー ー ー ー ー - 償却済債権取立益 52 ー % 受取手数料 % 不動産事業売上 ー ー ー ー ー - 総合エンターテインメント事業売上 ー ー ー ー ー - その他営業収益 % 営業費用 1, ,006 1, % 利息費用合計 1, % 預金利息 ー ー ー ー ー - 借入金利息 % 社債利息 % その他利息 % 利息以外の費用合計 % 有価証券売却損 ー ー ー ー ー - 貸倒関連費用 % その他原価 ー ー ー ー ー - その他営業費用 1 ー % 販売費及び一般管理費 , % 人件費 % 減価償却費 % その他販管費 % その他の収益 % その他の費用 ー ー ー % 営業利益 % 金融収益 ー ー ー ー ー - 金融費用 ー 0 - 持分法による投資利益 ー ー ー ー ー - 持分法による投資損失 ー ー ー ー ー - 税金等調整前利益 % 法人税等 % 当期 ( 四半期 ) 純利益 % ROA( 年換算 ) 1 (%) 0.25% 0.44% 0.08% 1.04% -0.79% - 1 ROA= 当期 ( 四半期 ) 純利益 資産合計 (%) 資産合計 =( 期首 + 期末 )/2 20

21 3) 韓国及びモンゴル金融事業 4TA 資産管理財政状態計算書 ( 未監査 ) 当期前期末前期末比 2018/ / / / /03 増減額増減率 (%) 資産現金及び現金同等物 2, ,415-4, % (a) 貸付残高 5,140 4,850 5, % 営業貸付金 5,140 4,850 5, % 銀行業における貸出金 ー ー ー ー - 割賦立替金 ー ー ー ー - ファイナンス リース債権 ー ー ー ー - 買取債権 2,468 2,404 2, % その他の営業債権 % 営業投資有価証券 ー ー ー ー - 有価証券 ー ー ー ー - その他の金融資産 2,888 3, ,025 - 貸倒引当金 -2,352-2,345-2, 売却目的で保有する資産 ー ー ー ー - 有形固定資産 % 投資不動産 ー ー ー ー - のれん ー ー ー ー - 無形資産 % その他の資産 670 3, , % 資産合計 11,565 12,010 11, % 負債預金 ー ー ー ー - 有利子負債合計 ー ー ー ー - 借入金 ー ー ー ー - 社債 ー ー ー ー - その他の負債 % 負債合計 % 資本親会社の所有者に帰属する持分 11,425 11,865 11, % 非支配持分 ー ー ー ー - 資本合計 11,425 11,865 11, % 負債 資本合計 11,565 12,010 11, % ( 債務保証残高 ) 1 ーーーー - 1 銀行業における保証債務を含んでおります 貸倒引当金等 (b) 不良債権残高 2,409 2,456 2, % (c) 貸倒引当金 2,352 2,345 2, % 1 貸付残高に対する貸倒引当金 2,207 2,239 2, % 不良債権比率 / グロス (b) (a) 46.9% 50.6% 40.8% 9.8% - 不良債権比率 / ネット ((b) ー 1) (a) 3.9% 4.5% 4.8% -0.3% - 2 2その他に対する貸倒引当金 その他に対する貸倒引当金は買取債権 求償権 会員権 投資その他の資産等に対して引当を行っているものです 21

22 3) 韓国及びモンゴル金融事業 4TA 資産管理損益計算書 ( 未監査 ) 2019/03 前年同期 前年同期比 1Q 2Q 3Q 4Q 2018/03 2Q 増減額 増減率 (%) 営業収益 1, % 利息収益合計 % 利息収入 ( ローン クレジットカード他 ) % 簿価修正損益 % 有価証券利息 ー ー ー % 利息以外の収益合計 % 保証料収益 ー ー ー ー ー - 有価証券売却益 ー ー ー ー ー - 償却済債権取立益 % 受取手数料 % 不動産事業売上 ー ー ー ー ー - 総合エンターテインメント事業売上 ー ー ー ー ー - その他営業収益 % 営業費用 % 利息費用合計 ー ー ー % 預金利息 ー ー ー ー ー - 借入金利息 ー ー ー ー ー - 社債利息 ー ー ー % その他利息 ー ー ー ー ー - 利息以外の費用合計 有価証券売却損 ー ー ー ー ー - 貸倒関連費用 その他原価 ー ー ー ー ー - その他営業費用 ー ー ー ー ー - 販売費及び一般管理費 % 人件費 % 減価償却費 % その他販管費 % その他の収益 % その他の費用 ー ー ー % 営業利益 % 金融収益 % 金融費用 持分法による投資利益 ー ー ー ー ー - 持分法による投資損失 ー ー ー ー ー - 税金等調整前利益 % 法人税等 % 当期 ( 四半期 ) 純利益 % ROA( 年換算 ) 1 (%) 6.47% 7.72% 5.36% 6.23% 0.24% - 1 ROA= 当期 ( 四半期 ) 純利益 資産合計 (%) 資産合計 =( 期首 + 期末 )/2 22

23 4) 東南アジア金融事業 1Jトラスト銀行インドネシア 財政状態計算書 ( 未監査 ) 当期前期末前期末比 2018/ / / / /03 増減額増減率 (%) 資産現金及び現金同等物 4,914 3,796 5,696-1, % (a) 貸付残高 93,244 90,436 90, % 営業貸付金 ー ー ー ー - 銀行業における貸出金 93,244 90,436 90, % 割賦立替金 ー ー ー ー - ファイナンス リース債権 ー ー ー ー - 買取債権 ー ー ー ー - その他の営業債権 985 1, % 営業投資有価証券 ー ー ー ー - 有価証券 21,263 24,306 26,939-2, % その他の金融資産 15,154 14,832 12,675 2, % 貸倒引当金 -10,066-10,536-8,022-2,513 - 売却目的で保有する資産 2,279 2,388 1, % 有形固定資産 1,253 1,206 1, % 投資不動産 ー ー ー ー - のれん ー ー ー ー - 無形資産 % その他の資産 2,467 2,640 2, % 資産合計 132, , ,994-4, % 負債預金 119, , ,588-3, % 有利子負債合計 4,418 5,673 4,266 1, % 借入金 2,763 3,974 2,656 1, % 社債 1,655 1,698 1, % その他の負債 3,337 5,463 2,981 2, % 負債合計 127, , , % 資本親会社の所有者に帰属する持分 5,119 3,348 8,157-4, % 非支配持分 ー ー ー ー - 資本合計 5,119 3,348 8,157-4, % 負債 資本合計 132, , ,994-4, % ( 債務保証残高 ) 1 3,911 3,543 3, % 1 銀行業における保証債務を含んでおります 貸倒引当金等 (b) 不良債権残高 3,249 3,978 2,335 1, % (c) 貸倒引当金 10,066 10,536 8,022 2, % 1 貸付残高に対する貸倒引当金 5,735 6,091 3,807 2, % 不良債権比率 / グロス (b) (a) 3.5% 4.4% 2.6% 1.8% - 不良債権比率 / ネット ((b) ー 1) (a) 0.0% 0.0% 0.0% 0.0% - 2 2その他に対する貸倒引当金 4,330 4,444 4, % 2 その他に対する貸倒引当金は買取債権 求償権 会員権 投資その他の資産等に対して引当を行っているものです 23

24 4) 東南アジア金融事業 1J トラスト銀行インドネシア損益計算書 ( 未監査 ) 2019/03 前年同期 前年同期比 1Q 2Q 3Q 4Q 2018/03 2Q 増減額 増減率 (%) 営業収益 6,065 3,010 3,054 7,471-1, % 利息収益合計 5,606 2,765 2,841 5, % 利息収入 ( ローン クレジットカード他 ) 4,852 2,378 2,474 5, % 簿価修正損益 ー ー ー ー ー - 有価証券利息 % 利息以外の収益合計 ,753-1, % 保証料収益 % 有価証券売却益 % 償却済債権取立益 % 受取手数料 % 不動産事業売上 ー ー ー ー ー - 総合エンターテインメント事業売上 ー ー ー ー ー - その他営業収益 % 営業費用 6,238 2,860 3,377 5, % 利息費用合計 3,968 2,029 1,938 4, % 預金利息 3,787 1,940 1,847 4, % 借入金利息 % 社債利息 ー ー ー ー ー - その他利息 % 利息以外の費用合計 2, ,439 1,131 1, % 有価証券売却損 % 貸倒関連費用 1, , , % その他原価 ー ー ー ー ー - その他営業費用 % 販売費及び一般管理費 2,251 1,069 1,182 2, % 人件費 1, , % 減価償却費 % その他販管費 1, , % その他の収益 % その他の費用 営業利益 -2, , ,558 - 金融収益 ー ー ー % 金融費用 ー ー ー % 持分法による投資利益 ー ー ー ー ー - 持分法による投資損失 ー ー ー ー ー - 税金等調整前利益 -2, , ,620 - 法人税等 当期 ( 四半期 ) 純利益 -2, , ,617 - ROA( 年換算 ) 1 (%) -3.56% -2.36% -4.80% 0.38% -3.94% - 1 ROA= 当期 ( 四半期 ) 純利益 資産合計 (%) 資産合計 =( 期首 + 期末 )/2 24

25 4) 東南アジア金融事業 2Jトラストインベストメンツインドネシア 財政状態計算書 ( 未監査 ) 当期前期末前期末比 2018/ / / / /03 増減額増減率 (%) 資産現金及び現金同等物 % (a) 貸付残高 ー ー ー ー - 営業貸付金 ー ー ー ー - 銀行業における貸出金 ー ー ー ー - 割賦立替金 ー ー ー ー - ファイナンス リース債権 ー ー ー ー - 買取債権 849 1, % その他の営業債権 ー ー ー ー - 営業投資有価証券 ー ー ー ー - 有価証券 ー ー ー ー - その他の金融資産 % 貸倒引当金 ー 売却目的で保有する資産 % 有形固定資産 % 投資不動産 ー ー ー ー - のれん ー ー ー ー - 無形資産 % その他の資産 % 資産合計 2,252 3,347 2,259 1, % 負債預金 ー ー ー ー - 有利子負債合計 2,042 3,252 2,072 1, % 借入金 2,042 3,252 2,072 1, % 社債 ー ー ー ー - その他の負債 % 負債合計 2,123 3,267 2,126 1, % 資本親会社の所有者に帰属する持分 % 非支配持分 ー ー ー ー - 資本合計 % 負債 資本合計 2,252 3,347 2,259 1, % ( 債務保証残高 ) 1 ーーーー - 1 銀行業における保証債務を含んでおります 貸倒引当金等 (b) 不良債権残高ーーーー - (c) 貸倒引当金 ー 43-1 貸付残高に対する貸倒引当金ーーーー - 不良債権比率 / グロス (b) (a) 不良債権比率 / ネット ((b) ー 1) (a) その他に対する貸倒引当金 ー 43-2 その他に対する貸倒引当金は買取債権 求償権 会員権 投資その他の資産等に対して引当を行っているものです 25

26 4) 東南アジア金融事業 2J トラストインベストメンツインドネシア損益計算書 ( 未監査 ) 2019/03 前年同期 前年同期比 1Q 2Q 3Q 4Q 2018/03 2Q 増減額 増減率 (%) 営業収益 利息収益合計 利息収入 ( ローン クレジットカード他 ) % 簿価修正損益 有価証券利息 ー ー ー ー ー - 利息以外の収益合計 ー 0 - 保証料収益 ー ー ー ー ー - 有価証券売却益 ー ー ー ー ー - 償却済債権取立益 ー ー ー ー ー - 受取手数料 ー ー ー ー ー - 不動産事業売上 ー ー ー ー ー - 総合エンターテインメント事業売上 ー ー ー ー ー - その他営業収益 ー 0 - 営業費用 % 利息費用合計 % 預金利息 ー ー ー ー ー - 借入金利息 % 社債利息 ー ー ー ー ー - その他利息 ー ー ー ー ー - 利息以外の費用合計 ー 52 - 有価証券売却損 ー ー ー ー ー - 貸倒関連費用 ー 52 - その他原価 ー ー ー ー ー - その他営業費用 ー ー ー ー ー - 販売費及び一般管理費 % 人件費 % 減価償却費 % その他販管費 % その他の収益 % その他の費用 ー ー ー % 営業利益 金融収益 % 金融費用 % 持分法による投資利益 ー ー ー ー ー - 持分法による投資損失 ー ー ー ー ー - 税金等調整前利益 法人税等 当期 ( 四半期 ) 純利益 ROA( 年換算 ) 1 (%) -4.33% -1.27% -7.66% % 16.06% - 1 ROA= 当期 ( 四半期 ) 純利益 資産合計 (%) 資産合計 =( 期首 + 期末 )/2 26

27 5) 投資事業 1J トラストアジア 財政状態計算書 ( 未監査 ) 当期前期末前期末比 2018/ / / / /03 増減額増減率 (%) 資産現金及び現金同等物 4,175 4,548 3,135 1, % (a) 貸付残高 ー ー ー ー - 営業貸付金 ー ー ー ー - 銀行業における貸出金 ー ー ー ー - 割賦立替金 ー ー ー ー - ファイナンス リース債権 ー ー ー ー - 買取債権 ー ー ー ー - その他の営業債権 970 1, % 営業投資有価証券 2,132 3,234 3, % 有価証券 ー ー ー ー - その他の金融資産 25,782 25,959 23,719 2, % 貸倒引当金 -1,677-2,076-1, 売却目的で保有する資産 ー ー ー ー - 有形固定資産 % 投資不動産 ー ー ー ー - のれん ー ー ー ー - 無形資産 % その他の資産 % 資産合計 32,383 33,842 29,817 4, % 負債預金 ー ー ー ー - 有利子負債合計 2,763 ー ー ー - 借入金 2,763 ー ー ー - 社債 ー ー ー ー - その他の負債 % 負債合計 2, % 資本親会社の所有者に帰属する持分 29,584 33,687 29,694 3, % 非支配持分 ー ー ー ー - 資本合計 29,584 33,687 29,694 3, % 負債 資本合計 32,383 33,842 29,817 4, % ( 債務保証残高 ) 1 ーーーー - 1 銀行業における保証債務を含んでおります 貸倒引当金等 (b) 不良債権残高ーーーー - (c) 貸倒引当金 1,677 2,076 1, % 1 貸付残高に対する貸倒引当金ーーーー - 不良債権比率 / グロス (b) (a) 不良債権比率 / ネット ((b) ー 1) (a) その他に対する貸倒引当金 1,677 2,076 1, % 2 その他に対する貸倒引当金は買取債権 求償権 会員権 投資その他の資産等に対して引当を行っているものです 27

28 5) 投資事業 1J トラストアジア 損益計算書 ( 未監査 ) 2019/03 前年同期 前年同期比 1Q 2Q 3Q 4Q 2018/03 2Q 増減額 増減率 (%) 営業収益 , % 利息収益合計 , % 利息収入 ( ローン クレジットカード他 ) % 簿価修正損益 ー ー ー ー ー - 有価証券利息 ー ー ー % 利息以外の収益合計 ー ー ー % 保証料収益 ー ー ー ー ー - 有価証券売却益 ー ー ー ー ー - 償却済債権取立益 ー ー ー ー ー - 受取手数料 ー ー ー ー ー - 不動産事業売上 ー ー ー ー ー - 総合エンターテインメント事業売上 ー ー ー ー ー - その他営業収益 ー ー ー % 営業費用 % 利息費用合計 ー 10 - 預金利息 ー ー ー ー ー - 借入金利息 ー 10 - 社債利息 ー ー ー ー ー - その他利息 ー ー ー ー ー - 利息以外の費用合計 % 有価証券売却損 ー ー ー ー ー - 貸倒関連費用 343 ー 343 ー その他原価 ー ー ー ー ー - その他営業費用 % 販売費及び一般管理費 % 人件費 % 減価償却費 % その他販管費 その他の収益 % その他の費用 1 ー 営業利益 ,073-1,364 - 金融収益 1, ,102 - 金融費用 % 持分法による投資利益 ー ー ー ー ー - 持分法による投資損失 ー ー ー ー ー - 税金等調整前利益 570 1, % 法人税等 % 当期 ( 四半期 ) 純利益 551 1, % ROA( 年換算 ) 1 (%) 3.46% 14.10% -6.59% 1.59% 1.87% - 1 ROA= 当期 ( 四半期 ) 純利益 資産合計 (%) 資産合計 =( 期首 + 期末 )/2 28

29 6) その他非金融事業 1 キーノート 損益計算書 ( 未監査 ) 2019/03 前年同期 前年同期比 1Q 2Q 3Q 4Q 2018/03 2Q 増減額 増減率 (%) 営業収益 3,966 1,371 2,595 3, % 利息収益合計 ー ー ー ー ー - 利息収入 ( ローン クレジットカード他 ) ー ー ー ー ー - 簿価修正損益 ー ー ー ー ー - 有価証券利息 ー ー ー ー ー - 利息以外の収益合計 3,966 1,371 2,595 3, % 保証料収益 ー ー ー ー ー - 有価証券売却益 ー ー ー ー ー - 償却済債権取立益 ー ー ー ー ー - 受取手数料 ー ー ー ー ー - 不動産事業売上 2,485 1,158 1,326 2, % 総合エンターテインメント事業売上 ー ー ー ー ー - その他営業収益 1, , % 営業費用 3,396 1,153 2,242 3, % 利息費用合計 ー ー ー ー ー - 預金利息 ー ー ー ー ー - 借入金利息 ー ー ー ー ー - 社債利息 ー ー ー ー ー - その他利息 ー ー ー ー ー - 利息以外の費用合計 3,396 1,153 2,242 3, % 有価証券売却損 ー ー ー ー ー - 貸倒関連費用 ー ー ー ー ー - その他原価 3,396 1,153 2,242 3, % その他営業費用 ー ー ー ー ー - 販売費及び一般管理費 % 人件費 % 減価償却費 % その他販管費 % その他の収益 % その他の費用 % 営業利益 % 金融収益 % 金融費用 % 持分法による投資利益 ー ー ー ー ー - 持分法による投資損失 ー ー ー ー ー - 税金等調整前利益 % 法人税等 % 当期 ( 四半期 ) 純利益 % ROA( 年換算 ) 1 (%) 0.73% -2.39% 3.37% 2.64% -1.91% - 1 ROA= 当期 ( 四半期 ) 純利益 資産合計 (%) 資産合計 =( 期首 + 期末 )/2 29

30 参考 海外子会社の状況現地通貨建て 1) JT 親愛貯蓄銀行 財政状態計算書 ( 未監査 ) ( 単位 : 千万 KRW) 当期前期末前期末比 2018/ / / / /03 増減額増減率 (%) 資産現金及び現金同等物 29,626 18,308 20,267-1, % (a) 貸付残高 185, , ,621 15, % 営業貸付金 ー ー ー ー - 銀行業における貸出金 185, , ,621 15, % 割賦立替金 ー ー ー ー - ファイナンス リース債権 ー ー ー ー - 買取債権 ー ー ー ー - その他の営業債権 1,434 1,387 1, % 営業投資有価証券 ー ー ー ー - 有価証券 10,570 10,524 7,578 2, % その他の金融資産 11,008 12,323 10,832 1, % 貸倒引当金 -10,562-10,543-8,576-1,967 - 売却目的で保有する資産 ー ー ー ー - 有形固定資産 % 投資不動産 ー ー ー ー - のれん ー - 無形資産 % その他の資産 % 資産合計 229, , ,197 15, % 負債預金 207, , ,697 15, % 有利子負債合計 2,000 2,000 2,000 ー - 借入金 ー ー ー ー - 社債 2,000 2,000 2,000 ー - その他の負債 4,440 5,513 5, % 負債合計 214, , ,847 16, % 資本親会社の所有者に帰属する持分 15,549 15,932 16, % 非支配持分 ー ー ー ー - 資本合計 15,549 15,932 16, % 負債 資本合計 229, , ,197 15, % ( 債務保証残高 ) 1 ーーーー - 1 銀行業における保証債務を含んでおります 貸倒引当金等 ( 単位 : 千万 KRW ) (b) 不良債権残高 11,180 11,013 10, % (c) 貸倒引当金 10,562 10,543 8,576 1, % 1 貸付残高に対する貸倒引当金 10,520 10,500 8,554 1, % 不良債権比率 / グロス (b) (a) 6.0% 5.8% 6.2% -0.5% - 不良債権比率 / ネット ((b) ー 1) (a) 0.4% 0.3% 1.4% -1.1% - 2 2その他に対する貸倒引当金 % 2 その他に対する貸倒引当金は買取債権 求償権 会員権 投資その他の資産等に対して引当を行っているものです 30

31 参考 海外子会社の状況現地通貨建て 1) JT 親愛貯蓄銀行 損益計算書 ( 未監査 ) ( 単位 : 千万 KRW) 2019/03 前年同期 前年同期比 1Q 2Q 3Q 4Q 2018/03 2Q 増減額 増減率 (%) 営業収益 11,231 5,713 5,518 10, % 利息収益合計 10,377 5,156 5,220 10, % 利息収入 ( ローン クレジットカード他 ) 10,173 5,035 5,137 10, % 簿価修正損益ーーーーー - 有価証券利息 % 利息以外の収益合計 % 保証料収益ーーーーー - 有価証券売却益 1 ー 1 ー 1 - 償却済債権取立益 76 ー 76 ー 76 - 受取手数料 % 不動産事業売上ーーーーー - 総合エンターテインメント事業売上 ー ー ー ー ー - その他営業収益 % 営業費用 7,004 3,365 3,638 6, % 利息費用合計 2,559 1,221 1,337 2, % 預金利息 2,452 1,168 1,284 2, % 借入金利息 ー 0.0% 社債利息ーーーーー - その他利息 % 利息以外の費用合計 4,445 2,144 2,301 4, % 有価証券売却損ーーーーー - 貸倒関連費用 3,736 1,776 1,959 3, % その他原価ーーーーー - その他営業費用 % 販売費及び一般管理費 3,009 1,514 1,495 3, % 人件費 1, , % 減価償却費 % その他販管費 1, , % その他の収益 % その他の費用 % 営業利益 1, , % 金融収益ーーーーー - 金融費用 ー 4 - 持分法による投資利益ーーーーー - 持分法による投資損失ーーーーー - 税金等調整前利益 1, , % 法人税等 ー -7 - 当期 ( 四半期 ) 純利益 1, , % ROA( 年換算 ) 1 (%) 1.15% 1.59% 0.66% 1.25% -0.10% - 1 ROA= 当期 ( 四半期 ) 純利益 資産合計 (%) 資産合計 =( 期首 + 期末 )/2 31

32 参考 海外子会社の状況現地通貨建て 2) JT 貯蓄銀行 財政状態計算書 ( 未監査 ) ( 単位 : 千万 KRW) 当期前期末前期末比 2018/ / / / /03 増減額増減率 (%) 資産現金及び現金同等物 7,512 12,243 12, % (a) 貸付残高 93,225 98,803 91,615 7, % 営業貸付金 ー ー ー ー - 銀行業における貸出金 93,225 98,803 91,615 7, % 割賦立替金 ー ー ー ー - ファイナンス リース債権 ー ー ー ー - 買取債権 ー ー ー ー - その他の営業債権 % 営業投資有価証券 ー ー ー ー - 有価証券 6,120 7,267 2,651 4, % その他の金融資産 6,605 6,239 5, % 貸倒引当金 -2,712-3,008-2, 売却目的で保有する資産 ー ー ー ー - 有形固定資産 % 投資不動産 ー ー ー ー - のれん ー ー ー ー - 無形資産 % その他の資産 % 資産合計 111, , ,268 11, % 負債預金 98, ,774 98,739 11, % 有利子負債合計 ー ー ー ー - 借入金 ー ー ー ー - 社債 ー ー ー ー - その他の負債 3,676 2,612 2, % 負債合計 102, , ,372 11, % 資本親会社の所有者に帰属する持分 9,742 10,399 9, % 非支配持分 ー ー ー ー - 資本合計 9,742 10,399 9, % 負債 資本合計 111, , ,268 11, % ( 債務保証残高 ) 1 ーーーー - 1 銀行業における保証債務を含んでおります 貸倒引当金等 (b) 不良債権残高 2,715 3,079 2, % (c) 貸倒引当金 2,712 3,008 2, % 1 貸付残高に対する貸倒引当金 2,692 2,988 2, % 不良債権比率 / グロス (b) (a) 2.9% 3.1% 3.2% -0.1% - 不良債権比率 / ネット ((b) ー 1) (a) 0.0% 0.1% 0.9% -0.9% - 2 2その他に対する貸倒引当金 % 2 その他に対する貸倒引当金は買取債権 求償権 会員権 投資その他の資産等に対して引当を行っているものです ( 単位 : 千万 KRW ) 32

33 参考 海外子会社の状況現地通貨建て 2) JT 貯蓄銀行 損益計算書 ( 未監査 ) ( 単位 : 千万 KRW ) 2019/03 前年同期 前年同期比 1Q 2Q 3Q 4Q 2018/03 2Q 増減額 増減率 (%) 営業収益 4,975 2,388 2,586 3,478 1, % 利息収益合計 4,470 2,199 2,271 3,284 1, % 利息収入 ( ローン クレジットカード他 ) 4,380 2,108 2,271 3,242 1, % 簿価修正損益 ー ー ー ー ー - 有価証券利息 % 利息以外の収益合計 % 保証料収益 ー ー ー ー ー - 有価証券売却益 0 0 ー % 償却済債権取立益 46 ー 46 ー 46 - 受取手数料 % 不動産事業売上 ー ー ー ー ー - 総合エンターテインメント事業売上 ー ー ー ー ー - その他営業収益 % 営業費用 2,930 1,349 1,580 1,620 1, % 利息費用合計 1, % 預金利息 1, % 借入金利息 ー ー ー ー ー - 社債利息 ー ー ー ー ー - その他利息 % 利息以外の費用合計 1, % 有価証券売却損 ー ー ー ー ー - 貸倒関連費用 1, % その他原価 ー ー ー ー ー - その他営業費用 % 販売費及び一般管理費 1, , % 人件費 % 減価償却費 % その他販管費 % その他の収益 % その他の費用 % 営業利益 % 金融収益 ー ー ー ー ー - 金融費用 ー 0 - 持分法による投資利益 ー ー ー ー ー - 持分法による投資損失 ー ー ー ー ー - 税金等調整前利益 % 法人税等 % 当期 ( 四半期 ) 純利益 % ROA( 年換算 ) 1 (%) 1.07% 1.12% 1.08% 1.33% -0.26% - 1 ROA= 当期 ( 四半期 ) 純利益 資産合計 (%) 資産合計 =( 期首 + 期末 )/2 33

34 参考 海外子会社の状況現地通貨建て 3) JT キャピタル 財政状態計算書 ( 未監査 ) ( 単位 : 千万 KRW ) 当期前期末前期末比 2018/ / / / /03 増減額増減率 (%) 資産現金及び現金同等物 7,097 6,278 6, % (a) 貸付残高 55,852 58,338 55,317 3, % 営業貸付金 55,310 57,327 55,311 2, % 銀行業における貸出金 ー ー ー ー - 割賦立替金 ー ー ー ー - ファイナンス リース債権 541 1, ,004 - 買取債権 ー ー ー ー - その他の営業債権 % 営業投資有価証券 ー ー ー ー - 有価証券 ー 250 ー その他の金融資産 2,106 2,116 2, % 貸倒引当金 -2,511-2,777-2, 売却目的で保有する資産 ー ー ー ー - 有形固定資産 % 投資不動産 ー ー ー ー - のれん ー ー ー ー - 無形資産 % その他の資産 % 資産合計 63,661 65,339 63,262 2, % 負債預金 ー ー ー ー - 有利子負債合計 48,871 50,243 48,593 1, % 借入金 19,008 20,367 18,325 2, % 社債 29,863 29,875 30, % その他の負債 % 負債合計 49,543 51,209 49,030 2, % 資本親会社の所有者に帰属する持分 14,117 14,129 14, % 非支配持分 ー ー ー ー - 資本合計 14,117 14,129 14, % 負債 資本合計 63,661 65,339 63,262 2, % ( 債務保証残高 ) % 1 銀行業における保証債務を含んでおります 貸倒引当金等 ( 単位 : 千万 KRW ) (b) 不良債権残高 4,195 4,620 3, % (c) 貸倒引当金 2,511 2,777 2, % 1 貸付残高に対する貸倒引当金 2,502 2,767 2, % 不良債権比率 / グロス (b) (a) 7.5% 7.9% 7.0% 0.9% - 不良債権比率 / ネット ((b) ー 1) (a) 3.0% 3.2% 3.2% -0.1% - 2 2その他に対する貸倒引当金 % 2 その他に対する貸倒引当金は買取債権 求償権 会員権 投資その他の資産等に対して引当を行っているものです 34

35 参考 海外子会社の状況現地通貨建て 3) JT キャピタル 損益計算書 ( 未監査 ) ( 単位 : 千万 KRW ) 2019/03 前年同期 前年同期比 1Q 2Q 3Q 4Q 2018/03 2Q 増減額 増減率 (%) 営業収益 2,940 1,406 1,534 3, % 利息収益合計 2,682 1,329 1,353 2, % 利息収入 ( ローン クレジットカード他 ) 2,682 1,329 1,353 2, % 簿価修正損益 ー ー ー ー ー - 有価証券利息 ー ー ー ー ー - 利息以外の収益合計 % 保証料収益 ー 0 - 有価証券売却益 ー ー ー ー ー - 償却済債権取立益 52 ー % 受取手数料 % 不動産事業売上 ー ー ー ー ー - 総合エンターテインメント事業売上 ー ー ー ー ー - その他営業収益 % 営業費用 1, ,011 1, % 利息費用合計 1, % 預金利息 ー ー ー ー ー - 借入金利息 % 社債利息 % その他利息 % 利息以外の費用合計 % 有価証券売却損 ー ー ー ー ー - 貸倒関連費用 % その他原価 ー ー ー ー ー - その他営業費用 1 ー 1 ー 1 - 販売費及び一般管理費 , % 人件費 % 減価償却費 % その他販管費 % その他の収益 % その他の費用 ー ー ー % 営業利益 % 金融収益 ー ー ー ー ー - 金融費用 ー 0 - 持分法による投資利益 ー ー ー ー ー - 持分法による投資損失 ー ー ー ー ー - 税金等調整前利益 % 法人税等 % 当期 ( 四半期 ) 純利益 % ROA( 年換算 ) 1 (%) 0.25% 0.43% 0.08% 1.04% -0.79% - 1 ROA= 当期 ( 四半期 ) 純利益 資産合計 (%) 資産合計 =( 期首 + 期末 )/2 35

36 参考 海外子会社の状況現地通貨建て 4) TA 資産管理 財政状態計算書 ( 未監査 ) ( 単位 : 千万 KRW ) 当期前期末前期末比 2018/ / / / /03 増減額増減率 (%) 資産現金及び現金同等物 2, ,420-4, % (a) 貸付残高 5,203 4,741 5, % 営業貸付金 5,203 4,741 5, % 銀行業における貸出金 ー ー ー ー - 割賦立替金 ー ー ー ー - ファイナンス リース債権 ー ー ー ー - 買取債権 2,498 2,350 2, % その他の営業債権 % 営業投資有価証券 ー ー ー ー - 有価証券 ー ー ー ー - その他の金融資産 2,930 3, ,967 - 貸倒引当金 -2,381-2,293-2, 売却目的で保有する資産 ー ー ー ー - 有形固定資産 % 投資不動産 ー ー ー ー - のれん ー ー ー ー - 無形資産 % その他の資産 678 3, , % 資産合計 11,712 11,870 11, % 負債預金 ー ー ー ー - 有利子負債合計 ー ー ー ー - 借入金 ー ー ー ー - 社債 ー ー ー ー - その他の負債 % 負債合計 % 資本親会社の所有者に帰属する持分 11,571 11,729 11, % 非支配持分 ー ー ー ー - 資本合計 11,571 11,729 11, % 負債 資本合計 11,712 11,870 11, % ( 債務保証残高 ) 1 ーーーー - 1 銀行業における保証債務を含んでおります 貸倒引当金等 ( 単位 : 千万 KRW) (b) 不良債権残高 2,438 2,400 2, % (c) 貸倒引当金 2,381 2,293 2, % 1 貸付残高に対する貸倒引当金 2,234 2,188 2, % 不良債権比率 / グロス (b) (a) 46.9% 50.6% 40.8% 9.8% - 不良債権比率 / ネット ((b) ー 1) (a) 3.9% 4.5% 4.8% -0.3% - 2 2その他に対する貸倒引当金 その他に対する貸倒引当金は買取債権 求償権 会員権 投資その他の資産等に対して引当を行っているものです 36

37 参考 海外子会社の状況現地通貨建て 4) TA 資産管理 損益計算書 ( 未監査 ) ( 単位 : 千万 KRW ) 2019/03 前年同期 前年同期比 1Q 2Q 3Q 4Q 2018/03 2Q 増減額 増減率 (%) 営業収益 % 利息収益合計 % 利息収入 ( ローン クレジットカード他 ) % 簿価修正損益 % 有価証券利息 ー ー ー % 利息以外の収益合計 % 保証料収益 ー ー ー ー ー - 有価証券売却益 ー ー ー ー ー - 償却済債権取立益 % 受取手数料 % 不動産事業売上 ー ー ー ー ー - 総合エンターテインメント事業売上 ー ー ー ー ー - その他営業収益 % 営業費用 % 利息費用合計 ー ー ー % 預金利息 ー ー ー ー ー - 借入金利息 ー ー ー ー ー - 社債利息 ー ー ー % その他利息 ー ー ー ー ー - 利息以外の費用合計 有価証券売却損 ー ー ー ー ー - 貸倒関連費用 その他原価 ー ー ー ー ー - その他営業費用 ー ー ー ー ー - 販売費及び一般管理費 % 人件費 % 減価償却費 % その他販管費 % その他の収益 % その他の費用 ー ー ー % 営業利益 % 金融収益 % 金融費用 持分法による投資利益 ー ー ー ー ー - 持分法による投資損失 ー ー ー ー ー - 税金等調整前利益 % 法人税等 % 当期 ( 四半期 ) 純利益 % ROA( 年換算 ) 1 (%) 6.50% 7.61% 5.39% 6.34% 0.16% - 1 ROA= 当期 ( 四半期 ) 純利益 資産合計 (%) 資産合計 =( 期首 + 期末 )/2 37

38 参考 海外子会社の状況現地通貨建て 5) Jトラスト銀行インドネシア財政状態計算書 ( 未監査 ) ( 単位 : 億 IDR ) 当期前期末前期末比 2018/ / / / /03 増減額増減率 (%) 資産現金及び現金同等物 6,382 4,995 7,303-2, % (a) 貸付残高 121, , ,399 2, % 営業貸付金 ー ー ー ー - 銀行業における貸出金 121, , ,399 2, % 割賦立替金 ー ー ー ー - ファイナンス リース債権 ー ー ー ー - 買取債権 ー ー ー ー - その他の営業債権 1,280 1,559 1, % 営業投資有価証券 ー ー ー ー - 有価証券 27,614 31,982 34,538-2, % その他の金融資産 19,680 19,516 16,250 3, % 貸倒引当金 -13,072-13,863-10,285-3,578 - 売却目的で保有する資産 2,960 3,142 2, % 有形固定資産 1,628 1,588 1, % 投資不動産 ー ー ー ー - のれん ー ー ー ー - 無形資産 % その他の資産 3,204 3,474 2, % 資産合計 171, , , % 負債預金 154, , , % 有利子負債合計 5,732 7,451 5,507 1, % 借入金 3,582 5,215 3,441 1, % 社債 2,149 2,235 2, % その他の負債 4,334 7,189 3,821 3, % 負債合計 164, , ,647 5, % 資本親会社の所有者に帰属する持分 6,655 4,420 10,421-6, % 非支配持分 ー ー ー ー - 資本合計 6,655 4,420 10,421-6, % 負債 資本合計 171, , , % ( 債務保証残高 ) 1 5,079 4,662 4, % 1 銀行業における保証債務を含んでおります 貸倒引当金等 (b) 不良債権残高 4,219 5,234 2,994 2, % (c) 貸倒引当金 13,072 13,863 10,285 3, % 1 貸付残高に対する貸倒引当金 7,449 8,015 4,881 3, % 不良債権比率 / グロス (b) (a) 3.5% 4.4% 2.6% 1.8% - 不良債権比率 / ネット ((b) ー 1) (a) 0.0% 0.0% 0.0% 0.0% - 2 2その他に対する貸倒引当金 5,623 5,848 5, % 2 その他に対する貸倒引当金は買取債権 求償権 会員権 投資その他の資産等に対して引当を行っているものです ( 単位 : 億 IDR) 38

39 参考 海外子会社の状況現地通貨建て 5) J トラスト銀行インドネシア損益計算書 ( 未監査 ) ( 単位 : 億 IDR) 2019/03 前年同期 前年同期比 1Q 2Q 3Q 4Q 2018/03 2Q 増減額 増減率 (%) 営業収益 7,795 3,825 3,969 8,895-1, % 利息収益合計 7,205 3,515 3,689 6, % 利息収入 ( ローン クレジットカード他 ) 6,236 3,024 3,212 6, % 簿価修正損益 ー ー ー ー ー - 有価証券利息 % 利息以外の収益合計 ,095-1, % 保証料収益 % 有価証券売却益 % 償却済債権取立益 % 受取手数料 % 不動産事業売上 ー ー ー ー ー - 総合エンターテインメント事業売上 ー ー ー ー ー - その他営業収益 % 営業費用 8,017 3,633 4,384 6,431 1, % 利息費用合計 5,097 2,580 2,516 5, % 預金利息 4,865 2,465 2,399 4, % 借入金利息 % 社債利息 ー ー ー ー ー - その他利息 % 利息以外の費用合計 2,920 1,053 1,867 1,348 1, % 有価証券売却損 % 貸倒関連費用 2, , , % その他原価 ー ー ー ー ー - その他営業費用 % 販売費及び一般管理費 2,897 1,359 1,537 2, % 人件費 1, , % 減価償却費 % その他販管費 1, , % その他の収益 % その他の費用 営業利益 -3,069-1,012-2, ,277 - 金融収益 ー ー ー % 金融費用 ー ー ー ー ー - 持分法による投資利益 ー ー ー ー ー - 持分法による投資損失 ー ー ー ー ー - 税金等調整前利益 -3,069-1,012-2, ,350 - 法人税等 当期 ( 四半期 ) 純利益 -3,047-1,001-2, ,345 - ROA( 年換算 ) 1 (%) -3.53% -2.32% -4.76% 0.38% -3.91% - 1 ROA= 当期 ( 四半期 ) 純利益 資産合計 (%) 資産合計 =( 期首 + 期末 )/2 39