海外現地法人様の売掛債権保全プログラム再保険スキームのご案内貿易保険は対外取引リスクに備えるための保険です戦争天災等のカントリーリスクやバイヤーの破産支払遅延など対外取引に伴う損失をカバーしますこれまで日本貿易保険 (NEXI) は本邦発の対外取引 ( 輸出投資融資 ) を主

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がんまてっちがわら
5 years ago
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1 2018 年 8 月版海外現地法人様の債権保全プログラム ~NEXI 再保険スキームのご案内 ~ 日本貿易保険

海外現地法人様の売掛債権保全プログラム再保険スキームのご案内貿易保険は対外取引リスクに備えるための保険です戦争天災等のカントリーリスクやバイヤーの破産支払遅延など対外取引に伴う損失をカバーしますこれまで日本貿易保険 (NEXI) は本邦発の対外取引 ( 輸出投資融資 ) を主に支援してまいりましたしかしながら

2 海外現地法人様の売掛債権保全プログラム再保険スキームのご案内貿易保険は対外取引リスクに備えるための保険です戦争天災等のカントリーリスクやバイヤーの破産支払遅延など対外取引に伴う損失をカバーしますこれまで日本貿易保険 (NEXI) は本邦発の対外取引 ( 輸出投資融資 ) を主に支援してまいりましたしかしながら本邦企業の海外進出増加に伴い海外現地法人の対外取引 ( 国内販売輸出仲介貿易 ) に対する支援ニーズが年々高まってきておりますこうしたニーズに対応するためこれまで NEXI が取り組んできた海外現地法人様の債権保全プログラム具体的には再保険を用いたスキームについてご案内いたします海外現地法人の定義 : 本邦企業の出資割合が 10% 以上の外国法人 - 1 -

本邦企業の海外進出状況本邦企業の海外進出はアジアを中心に増加を続けています海外現地法人の数は 2016 年度の統計において全世界で

7 倍にあたる約 258 兆円に達しています貿易収支は 2011 年の東日本大震災以降 5 年間赤字となりその後 2016

日本経済にとって大変重要といえます海外現地法人数の推移 1997-2016 年データ : 経済産業省第 48 回海外事業活動基本調査

3 本邦企業の海外進出状況本邦企業の海外進出はアジアを中心に増加を続けています海外現地法人の数は 2016 年度の統計において全世界で 25,000 社に達し売上高合計は日本からの輸出総額約 70 兆円の約 3.7 倍にあたる約 258 兆円に達しています貿易収支は 2011 年の東日本大震災以降 5 年間赤字となりその後 2016 年に黒字を回復したものの所得収支が黒字を継続し日本経済を支えています所得収支すなわち海外現地法人からの安定的な配当は日本経済にとって大変重要といえます海外現地法人数の推移年データ : 経済産業省第 48 回海外事業活動基本調査海外現地法人の売上高推移年データ : 経済産業省第 48 回海外事業活動基本調査 ( 単位 : 兆円 ) 日本の国際収支年データ : 財務省国際収支総括表暦年 ( 単位 : 兆円 ) - 2 -

4 海外現地法人様のお取引に応じた支援プログラム海外現地法人の取引形態に応じてお選びいただける再保険スキームをご用意しております海外現地法人様の所在国再保険スキームシンガポールマレーシアインドネシアタイ台湾 1ECA 再保険香港カナダロシア (8 ヶ国 ) 世界約 100 ヶ国 2 欧米民間再保険シンガポール香港 (2 ヶ国 ) 3 フロンティング ( 貿易一般保険 ) シンガポール香港タイ英国ベトナム (5 ヶ国 ) 4 フロンティング ( 新取引信用保険 ) - 3 -

5 再保険スキーム一覧再保険メニューサービス提供開始時期元受パートナー海外現地法人様の所在国対象契約ユーザンス 2004 年 ECICS シンガポール輸出契約仲介貿易 200 日 2006 年 MEXIM マレーシア国内販売契約輸出契約仲介貿易 180 日 1ECA 再保険 2009 年 ASEI インドネシア国内販売契約輸出契約 180 日 2009 年 Thai Exim タイ輸出契約 180 日 2010 年 TEBC 台湾国内販売契約輸出契約 180 日 2012 年 HKECIC 香港輸出契約 180 日 2012 年 EDC カナダ輸出契約 180 日 2017 年 EXIAR ロシア輸出契約案件毎国内販売契約 2013 年 Euler Hermes( 独 ) 世界 52 カ国輸出契約仲介貿易 180 日国内販売契約 2014 年 Coface( 仏 ) 世界 96 カ国輸出契約仲介貿易 180 日 2 欧米民間再保険 2015 年 AIG( 米 ) 世界 62 カ国国内販売契約輸出契約仲介貿易案件毎国内外販売契約 2016 年 HCC( 米英 ) 米英 EU 加盟 27カ国 ( 含む仲介 ) 役務契約貸付債権 360 日 3 フロンティング ( 貿易一般保険 ) 2010 年三井住友海上損保ジャパン日本興亜東京海上日動シンガポール香港輸出契約仲介貿易 2 年 4 フロンティング ( 新取引信用保険 ) 2013 年三井住友海上損保ジャパン日本興亜東京海上日動シンガポール香港タイ 2016 年三井住友海上英国 2018 年三井住友海上損保ジャパン日本興亜東京海上日動ベトナム国内販売契約輸出契約仲介貿易 180 日 - 4 -

6 フロンティングとはフロンティングとは外国で保険販売のライセンスを有する元受保険会社を通じて NEXI の保険商品を代理販売いただく再保険スキームのことをいいます現在フロンティングを通じてお届けしている商品は民間保険会社が販売する商品を補完する役割を担っていますリーマンショックや欧州危機ウクライナ情勢や中国株安等の有事が発生すると民間保険会社の引受キャパシティはリスクコントロールの観点から収縮してしまうためですフロンティングは通常の保険では救済ができないリスクを積極的にカバーし海外現地法人に安定的に保険キャパシティを供給する役割を担っています NEXI が日系損害保険会社の海外ネットワークと緊密に連携するオールジャパンのサポートプログラムといえますフロンティングと再保険の違いフロンティング再保険商品 NEXI 元受保険会社 NEXI 受再割合 100% 最大 50% 引受判断 NEXI 元受保険会社 - 5 -

7 1ECA 再保険ポイント ECA(Export Credit Agency) とは各国の政府系輸出信用機関をいいますスキーム A 国本邦企業出資海外現地法人保険契約販売契約バイヤー再保険契約現地 ECA 輸出契約仲介貿易バイヤー B 国元受保険会社シンガポール (ECICS Limited) マレーシア (Export-Import Bank of Malaysia Berhad) インドネシア (Asuransi Ekspor Indonesia) タイ (Export-Import Bank of Thailand) 台湾 (Taipei Export-Import Bank of China) 香港 (Hong Kong Export Credit Insurance Corporation) カナダ (Export Development Canada) ロシア (Russian Agency for Export Credit and Investment Insurance) 対象取引保険料等各 ECA 機関との契約約款に基づきます申込み方法 NEXI より各国 ECA へご紹介させていただきます - 6 -

8 2 欧米民間再保険ポイント民間保険会社によるリスクテイクが困難なハイリスクカントリーや保険金支払限度額が不足する場合に世界約 100 ヶ国でご利用いただけますスキーム A 国本邦企業出資海外現地法人保険契約販売契約バイヤー再保険契約欧米民間保険会社輸出契約仲介貿易バイヤー B 国元受保険会社欧米民間保険会社が拠点を有する国において広くご利用頂けます 1Euler Hermes Deutschland AG( 世界 52 ヶ国 ) 2Coface SA( 世界 96 ヶ国 ) 3American International Group( 世界 62 ヶ国 ) 4HCC ( 米国英国 EU 加盟 27 カ国 ) 各種条件欧米系民間保険会社との契約約款に基づきます申込み方法 NEXI より各欧米民間保険会社へご紹介させていただきます - 7 -

9 3 フロンティング ( 貿易一般保険 ) ポイント輸出契約毎にお申込頂くスポット取引に最適な保険種です ( 最長ユーザンス 2 年 ) スキームシンガポール香港本邦企業出資海外現地法人保険契約再保険契約日系損害保険会社輸出契約仲介貿易バイヤー B 国元受保険会社三井住友海上火災損保ジャパン日本興亜東京海上日動火災の海外現法お申し込み方式保険契約締結時に輸出契約書類等のご提出が必要ですモデル保険料契約金額 USD1,000,000 船前 30 日船後 60 日バイヤー格付 EF 中国向け (Cカテゴリー) ラオス向け (Hカテゴリー) :USD 12,930(1.293%) :USD 26,190(2.619%) - 8 -

10 ポイント ( 新取引信用保険 ) 4 フロンティング ( 新取引信用保険バイヤー毎に保険金支払限度額を 1 年間設定する反復取引に最適な保険種です ( 最長ユーザンス 180 日 ) スキームシンガポール香港タイ英国ベトナム本邦企業出資海外現地法人保険契約販売契約バイヤー日系損害再保険契約保険会社輸出契約仲介貿易バイヤー B 国元受保険会社三井住友海上火災損保ジャパン日本興亜東京海上日動火災の海外現法お申し込み方式保険契約締結時に輸出契約書類等のご提出は不要です 1 シングルバイヤー方式 : 単一バイヤーとの取引を対象 2 マルチバイヤー方式 : 原則 5 バイヤー以上の取引を対象 ( 保険料率約 1/3) モデル保険料与信限度額 USD1,000,000 船前 30 日船後 60 日バイヤー格付 EF 中国向け (C カテゴリー ) シングル :USD 31,620(3.162%) マルチ :USD 9,480(0.948%) ラオス向け (H カテゴリー ) シングル :USD 63,880(6.388%) マルチ :USD 19,160(1.916%) - 9 -

11 フロンティング ( 新取引信用保険 ) の特徴金額債権残高信用限度額 1/1 12/31 年間に取引が 4 回転する場合船積単位の保険料率は年間適用料率の 4 分の 1 期間 1 ノンリミットキャンセル保険事故発生時を除いてマーケットの状況やお取引先の信用力低下等による一方的なリミットの減額キャンセルは行いません 2 ハイリスクカントリー向けの取引ロシアウクライナエジプトミャンマーパキスタンカンボジアなど民間保険会社が対応困難なノンマーケタブルリスクやハイリスクカントリーに対応できます 3 シングルバイヤー方式による引受民間保険では引受が限定的になるシングルバイヤー方式も幅広く対応することができます 4 マルチバイヤー方式による引受マルチバイヤー方式の基準は 5 バイヤー以上を原則としますグルーピング例としては全取引先特定の貨物を取引するバイヤー群売上高上位のバイヤー群新規に取引を開始するバイヤー群等が挙げられます 5 外貨での保険金支払いが可能ドル建ユーロ建タイバーツ建など外貨での保険金支払いが可能です

12 フロンティング ( 貿易一般保険 ) の引受実例お客様てん補危険バイヤー所在国国カテ格付決済期間保険料率総合商社非常信用中国 C EF 100 日 2.1% 専門商社非常信用マレーシア C EF 30 日 0.9% 専門商社非常信用タイ D EE 30 日 0.5% 専門商社非常信用 EA 30 日 0.6% 総合商社非常信用インドネシア D EA 60 日 0.9% 総合商社非常信用 EF 60 日 1.4% 化学メーカー非常信用コロンビア E EF 60 日 1.7% 化学メーカー非常信用ギリシャ F EF 60 日 1.8% 総合商社非常信用カンボジア G EA 45 日 1.7% 機械メーカー非常信用ベトナム F EA 60 日 1.3% 鉄鋼メーカー非常信用パキスタン H EF 30 日 2.0% 専門商社非常エジプト F EF 90 日 2.4% 専門商社非常レバノン H PU 30 日 1.6%

13 フロンティング ( 新取引信用保険 ) の引受実例お客様引受方式バイヤー所在国国カテ格付決済期間保険料率船積単位の料率 ( 参考 ) 電機メーカー EA 60 日 1.6% 0.3% 化学メーカー中国 C EF 60 日 3.2% 0.5% 卸売業 EF 90 日 3.1% 0.8% 専門商社 EF 90 日 3.3% 0.8% マレーシア C 専門商社 EF 60 日 3.2% 0.5% 卸売業 EF 60 日 3.5% 0.6% 卸売業 EF 90 日 3.4% 0.8% タイ D 卸売業 EF 90 日 3.6% 0.9% 化学メーカー EF 60 日 3.5% 0.6% シングル電機メーカー EF 90 日 3.9% 1.0% 総合商社ロシア E EF 90 日 4.1% 1.0% 電機メーカー EF 90 日 3.7% 0.9% 医療機器メーカーヨルダン F GA 60 日 2.4% 0.4% 総合商社エジプト G EF 90 日 5.5% 1.4% 総合商社 EF 90 日 5.2% 1.3% 総合商社ウクライナ H EA 90 日 4.9% 1.2% 総合商社 EF 90 日 6.3% 1.6% タイヤメーカーラオス H EF 60 日 6.3% 1.1% 専門商社マルチ ( 新規取引先 ) イタリア 9 A EA 1 EF 8 90 日 ~180 日 0.8% 0.2%~0.4% シンガポール 1 A EF 製造メーカーマルチ ( 少額案件 ) 香港 14 台湾 3 B EA 2 EF 12 EF 3 60 日 ~120 日 0.8% 0.1%~0.3% インドネシア 2 タイ 1 D EF 専門商社マルチ ( 民間与信不可 ) マレーシア 2 タイ 3 C D EF 60 日 ~90 日 1.1% 0.2%~0.3% 総合商社マルチ ( ハイリスク国 ) エクアドル 1 コロンビア 2 ウクライナ 2 E G H EF EA 1 EF 1 90 日 ~120 日 1.5% 0.4%~0.5% シンガポール 3 A 化学メーカーマルチ ( ハイリスク国 ) サウジアラビア 1 C EF 60 日 ~90 日 1.1% 0.2%~0.3% タンザニア 1 G

14 保険料率比較例前提条件 :EF 格バイヤーに対し船前 30 船後 60 日を設定した場合貿易一般保険 : 保険料 = 保険価額料率新取引信用保険 : 保険料 = 保険金支払限度額料率フロンティング ( 貿易一般保険 ) 保険料率 (%) シンガポール香港 EE 格 EA 格 EF 格 A B C D E F G H NEXI 国カテゴリー

15 - 14 -

16 日系損害保険会社の海外ネットワーク販売国会社名連絡先 MSIG Insurance (Singapore) Pte. Ltd シンガポール Tokio Marine Insurance Singapore Ltd Sompo Insurance Singapore Pte. Ltd MSIG Insurance (Hong Kong) Limited 香港 The Tokio Marine and Fire Insurance Co. (HK) Ltd Sompo Japan Nipponkoa Insurance (HK) Co., Ltd Mitsui Sumitomo Insurance Co., Ltd. Thailand Branch タイ Tokio Marine Insurance (Thailand) Public Co. Ltd Sompo Japan Nipponkoa Insurance (Thailand) Plc 英国 Mitsui Sumitomo Insurance Company (Europe) Ltd ベトナム MSIG Insurance(Vietnam) Co., Ltd. Bao Viet Tokio Marine Insurance Company Limited United Insurance Company of Vietnam ハノイホーチミンハノイホーチミンハノイホーチミンお問い合わせ先お問い合わせ窓口 NEXI 営業第一部再保険引受グループ TEL:

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