平成 年 月期 第 四半期決算の概要 日本基準 ( 連結 ) 会社名 ソニー銀行株式会社 U R L 代 表 者 代表取締役社長 石井 茂 平成 年 月 日 問合せ先責任者 執行役員経営企画部長 田中 浩司 TEL - ( 百万円未満切捨て ) 1. 平成 年 月期第 四半期の連結業績 ( 平成 年 月 日 ~ 平成 年 月 日 ) 連結経営成績 ( 累計 ) (% 表示は 対前年同四半期増減率 ) 経常収益 経常利益 四半期純利益 百万円 % 百万円 % 百万円 % 年 月期第 四半期 () () () 年 月期第 四半期 ( ) ( ) () ( 注 ) 包括利益 年 月期第 四半期 百万円 (-%) 年 月期第 四半期 百万円 (-%) 1 株当たり 四半期純利益 業務粗利益 業務純益 円 銭 百万円 % 百万円 % 年 月期第 四半期 () () 年 月期第 四半期 () () 連結財政状態 総 資産 純 資 産 自己資本比率 1 株当たり 純資産 連結自己資本比率 ( 国内基準 ) 百万円 百万円 % 円 銭 % 年 月期第 四半期 年 月期 ( 注 ) 自己資本比率 は 期末純資産の部合計 - 期末少数株主持分 を期末資産の部合計で除して算出しております 連結自己資本比率 国内基準 は 銀行法第 条の の規定に基づき 銀行がその保有する資産等に照らし 自己資本の充実の状況が適当であるかどうかを判断するための基準 平成 年金融庁告示第 号 に基づき算 出しております 預金残高 貸出金残高 有価証券残高 設備投資額 百万円 百万円 百万円 百万円 年 月期第 四半期 年 月期 ( 注 ) 設備投資額には 有形固定資産及び無形固定資産が含まれております 1
注記事項 当四半期連結累計期間における重要な子会社の異動 連結の範囲の変更を伴う特定子会社の異動 : 有 新規 - 社 社名 除外 社 社名 ソニーバンク証券株式会社 四半期連結財務諸表の作成に特有の会計処理の適用 : 無 会計方針の変更 会計上の見積りの変更 修正再表示 会計基準等の改正に伴う会計方針の変更 : 無 1 以外の会計方針の変更 : 有 会計上の見積りの変更 : 有 修正再表示 : 無 有形固定資産の減価償却方法の変更 従来 一部の有形固定資産の減価償却方法について 定率法を採用しておりましたが 親会社との会計方針の統一を目的として 当第 四半期連結会計期間より将来にわたり定額法に変更しております この結果 従来の方法と比べて 当第 四半期連結累計期間の減価償却費が 百万円減少し 経常利益及び税金等調整前四半期純利益が 百万円増加しております 発行済株式数 ( 普通株式 ) 期末発行済株式数 自己株式を含む 年 月期第 Q 株 年 月期 株 期末自己株式数 年 月期第 Q 株 年 月期 株 期中平均株式数 四半期累計 年 月期第 Q 株 年 月期第 Q 株 2
参考 個別業績の概要 1. 平成 年 月期第 四半期の個別業績 ( 平成 年 月 日 ~ 平成 年 月 日 ) 個別経営成績 ( 累計 ) (% 表示は 対前年同四半期増減率 ) 経常収益 経常利益 四半期純利益 百万円 % 百万円 % 百万円 % 年 月期第 四半期 () () (-) 年 月期第 四半期 () () ( ) 1 株当たり 四半期純利益 業務粗利益 業務純益 円 銭 百万円 % 百万円 % 年 月期第 四半期 () () 年 月期第 四半期 () () 個別財政状態 総 資産 純 資 産 自己資本比率 1 株当たり 純資産 単体自己資本比率 ( 国内基準 ) 百万円 百万円 % 円 銭 % 年 月期第 四半期 年 月期 ( 注 ) 自己資本比率 は 期末純資産の部合計を期末資産の部合計で除して算出しております 単体自己資本比率 国内基準 は 銀行法第 条の の規定に基づき 銀行がその保有する資産等に照らし 自己資本の充実の状況が適当であるかどうかを判断するための基準 平成 年金融庁告示第 号 に基づき算 出しております 預金残高 貸出金残高 有価証券残高 設備投資額 百万円 百万円 百万円 百万円 年 月期第 四半期 年 月期 ( 注 ) 設備投資額には 有形固定資産及び無形固定資産が含まれております 当社の連結業績は 日本の会計処理の原則ならびにその手続および表示方法 ( 以下 会計原則 ) に準拠して作成しており その会計原則は 当社の親会社であるソニー株式会社が開示する連結業績の準拠する米国の会計原則とは異なります 3
四半期連結財務諸表 () 四半期連結貸借対照表 ( 単位 : 百万円 ) 前連結会計年度 ( 平成 年 3 月 日 ) 当第 3 四半期連結会計期間 ( 平成 年 月 日 ) 資産の部 現金預け金 コールローン及び買入手形 金銭の信託 有価証券 貸出金 外国為替 その他資産 有形固定資産 無形固定資産 繰延税金資産 支払承諾見返 貸倒引当金 資産の部合計 負債の部 預金 コールマネー及び売渡手形 借用金 外国為替 その他負債 賞与引当金 退職給付引当金 役員退職慰労引当金 ポイント引当金 特別法上の引当金 支払承諾 負債の部合計 4
( 単位 : 百万円 ) 前連結会計年度 ( 平成 年 3 月 日 ) 当第 3 四半期連結会計期間 ( 平成 年 月 日 ) 純資産の部 資本金 資本剰余金 利益剰余金 株主資本合計 その他有価証券評価差額金 繰延ヘッジ損益 その他の包括利益累計額合計 少数株主持分 純資産の部合計 負債及び純資産の部合計 5
() 四半期連結損益計算書及び四半期連結包括利益計算書 四半期連結損益計算書 ( 単位 : 百万円 ) 前第 3 四半期連結累計期間 ( 自 平成 年 4 月 1 日 至 平成 年 月 日 ) 当第 3 四半期連結累計期間 ( 自 平成 年 4 月 1 日 至 平成 年 月 日 ) 経常収益 資金運用収益 ( うち貸出金利息 ) ( うち有価証券利息配当金 ) 役務取引等収益 その他業務収益 その他経常収益 経常費用 資金調達費用 ( うち預金利息 ) 役務取引等費用 その他業務費用 営業経費 その他経常費用 経常利益 特別損失 固定資産処分損 減損損失 関係会社売却損 その他の特別損失 税金等調整前四半期純利益 法人税 住民税及び事業税 法人税等調整額 法人税等合計 少数株主損益調整前四半期純利益 少数株主利益 四半期純利益 6
四半期連結包括利益計算書 ( 単位 : 百万円 ) 前第 3 四半期連結累計期間 ( 自 平成 年 4 月 1 日 至 平成 年 月 日 ) 当第 3 四半期連結累計期間 ( 自 平成 年 4 月 1 日 至 平成 年 月 日 ) 少数株主損益調整前四半期純利益 その他の包括利益 その他有価証券評価差額金 繰延ヘッジ損益 その他の包括利益合計 四半期包括利益 ( 内訳 ) 親会社株主に係る四半期包括利益 少数株主に係る四半期包括利益 7
参考 比較四半期個別財務諸表 (1) 比較四半期貸借対照表 科 目 ( 資産の部 ) 現 金 預 け 金 コ ー ル ロ ー ン 金 銭 の 信 託 有 価 証 券 貸 出 金 外 国 為 替 そ の 他 資 産 有 形 固 定 資 産 無 形 固 定 資 産 繰 延 税 金 資 産 支 払 承 諾 見 返 貸 倒 引 当 金 資 産 の 部 合 計 ( 負債の部 ) 預 金 コ ー ル マ ネ ー 借 用 金 外 国 為 替 そ の 他 負 債 賞 与 引 当 金 退 職 給 付 引 当 金 役員退職慰労引当金 ポ イ ン ト 引 当 金 支 払 承 諾 負 債 の 部 合 計 ( 純資産の部 ) 資 本 金 資 本 剰 余 金 利 益 剰 余 金 株 主 資 本 合 計 その他有価証券評価差額金 繰 延 ヘ ッ ジ 損 益 評価 換算差額等合計 純 資 産 の 部 合 計 負債及び純資産の部合計 平成 24 年 3 月期第 3 四半期末 (A) 平成 25 年 3 月期第 3 四半期末 (B) ( 単位 : 百万円 ) 比較 ( 参考 ) 比較 (B-A) 平成 24 年 3 月期末 (C) (B-C) 8
(2) 比較四半期損益計算書 ( 自平成 24 年 4 月 1 日至平成 24 年 12 月 31 日 ) ( 単位 : 百万円 ) 科 目 平成 24 年 3 月期平成 25 年 3 月期比較 ( 参考 ) 第 3 四半期第 3 四半期 平成 24 年 3 月期累計期間 (A) 累計期間 (B) 経 常 収 益 資金運用収益 ( うち貸出金利息 ) ( うち有価証券利息配当金 ) 役務取引等収益 その他業務収益 ( うち外国為替売買益 ) その他経常収益 経常費用 資金調達費用 ( うち預金利息 ) 役務取引等費用 その他業務費用 営業経費 その他経常費用 経常利益 特別利益 特別損失 税引前四半期純利益又は税引前四半期純損失 () 法人税 住民税及び事業税 法人税等調整額 法人税等合計 四半期純利益又は四半期純損失 ( ) ( 参考 ) 第 3 四半期損益計算書 ( 自平成 24 年 10 月 1 日至平成 24 年 12 月 31 日 ) ( 単位 : 百万円 ) 科 目 平成 24 年 3 月期平成 25 年 3 月期比較第 3 四半期第 3 四半期 会計期間 (A) 会計期間 (B) 経 常 収 益 資 金 運 用 収 益 ( う ち 貸 出 金 利 息 ) ( う ち 有 価 証 券 利 息 配 当 金 ) 役 務 取 引 等 収 益 そ の 他 業 務 収 益 ( う ち 外 国 為 替 売 買 益 ) そ の 他 経 常 収 益 経 常 費 用 資 金 調 達 費 用 ( う ち 預 金 利 息 ) 役 務 取 引 等 費 用 そ の 他 業 務 費 用 営 業 経 費 そ の 他 経 常 費 用 経 常 利 益 税 引 前 四 半 期 純 利 益 法 人 税 住 民 税 及 び 事 業 税 法 人 税 等 調 整 額 法 人 税 等 合 計 四 半 期 純 利 益 9
補足情報 (1) 預金 貸出金の状況 ( 単体 ) ( 単位 : 百万円 %) 平成 24 年 3 月期第 3 四半期 平成 25 年 3 月期第 3 四半期 期末残高 期中平残 利回り 期末残高 期中平残 利回り 預金円預金うち普通預金うち定期預金外貨預金うち普通預金うち定期預金貸出金住宅ローンその他 ( 注 ) 外貨預金の期中平残は 日々の外貨残高をその日の仲値により円換算したものを平均して算出しております (2) 定期預金の残存期間別残高 ( 単体 ) ( 単位 : 百万円 ) 平成 23 年 12 月末 平成 24 年 12 月末 残存期間 円定期 外貨定期 合計 円定期 外貨定期 合計 3ヶ月未満 3ヶ月以上 6ヶ月未満 6ヶ月以上 1 年未満 1 年以上 2 年未満 2 年以上 3 年未満 3 年以上合計 ( 注 ) 本表の預金残高には積み立て定期預金を含んでおりません (3) 格付別有価証券残高 ( 単体 ) ( 単位 : 百万円 %) 平成 23 年 12 月末 平成 24 年 12 月末 格付け 期末残高 構成比 期末残高 構成比 BB 以下格付けなし合計 ( 注 ) 格付けについては ムーディーズ インベスターズ サービス (Moody's) スタンダード& プアーズ (S&P) 格付投資情報センター (R&I) 日本格付研究所(JCR) フィッチ レーティングス(Fitch) の5 社の格付けをもとに バーゼルⅡ 標準的手法の基準により分類しております 格付けなし の内訳は 投資信託 6,599 百万円及び子会社株式 2,050 百万円であります 10
(4) リスク管理債権の状況 ( 単体 ) 債権の区分破綻先債権延滞債権 3 ヵ月以上延滞債権貸出条件緩和債権合計 平成 23 年 12 月末金額 ( 単位 : 百万円 ) 平成 24 年 12 月末金額 (5) 単体自己資本比率 ( 国内基準 ) 平成 24 年 12 月末平成 23 年 12 月末平成 24 年 3 月末 自己資本比率 TierI 比率 自己資本の額 TierIの額 総所要自己資本額 % % 百万円 百万円 百万円 ( 注 )1. 単体自己資本比率( 国内基準 ) は 銀行法第 14 条の2の規定に基づき 銀行がその保有する資産等に照らし自己資本の充実の状況が適当であるかどうかを判断するための基準 ( 平成 18 年金融庁告示第 19 号 ) に基づき算出しております 2. 総所要自己資本の額 =リスク アセット等 4% (6) 連結自己資本比率 ( 国内基準 ) 平成 24 年 12 月末平成 23 年 12 月末 平成 24 年 3 月末 自己資本比率 TierI 比率 自己資本の額 TierIの額 総所要自己資本額 % % 百万円 百万円 百万円 ( 注 )1. 連結自己資本比率( 国内基準 ) は 銀行法第 14 条の2の規定に基づき 銀行がその保有する資産等に照らし自己資本の充実の状況が適当であるかどうかを判断するための基準 ( 平成 18 年金融庁告示第 19 号 ) に基づき算出しております 2. 総所要自己資本の額 =リスク アセット等 4% 11