神 奈 川 県 財 形 貯 蓄 の 手 続 について 市 町 村 費 職 員 ( 給 与 が 市 町 村 から 支 払 われている 方 )の 財 形 貯 蓄 については 各 市 町 村 にお 問 い 合 わせください 財 形 貯 蓄 に 関 する 書 類 は 所 属 を 通 して 共 済 経 理 グループに 提 出 願 います ( 書 類 提 出 の 際 は お 届 け 印 及 びマイナンバーの 記 入 ( 住 宅 年 金 のみ)を 確 認 してくださ い ) 最 終 期 限 は3 月 10 日 ( 木 )( 変 更 に 関 する 書 類 は2 月 10 日 ) 必 着 です 退 職 後 に 解 約 する 場 合 は 直 接 金 融 機 関 で 手 続 を 行 ってください 共 済 経 理 グループでは 受 付 けできません 1 一 般 財 形 原 則 解 約 となります ただし 県 の 再 任 用 職 員 となる 方 は 継 続 可 能 ですので 希 望 する 方 は p.20 の 再 任 用 職 員 となる 場 合 をご 参 照 のうえ 申 込 書 ( 様 式 第 1 号 ) を 提 出 してくだ さい 提 出 書 類 (1) 解 約 払 出 請 求 書 ( 様 式 第 3 号 ) (2) 契 約 の 証 ( 紛 失 等 の 場 合 は 金 融 機 関 から 紛 失 届 を 取 り 寄 せて 契 約 の 証 の 代 わりに 添 付 してください ) 2 住 宅 財 形 ( 解 約 の 際 はマイナンバーの 記 入 が 必 要 です ) 住 宅 取 得 等 目 的 外 解 約 となり 利 息 非 課 税 の 適 用 は 受 けられません ただし 退 職 後 近 いうちに 住 宅 取 得 等 目 的 で 払 い 出 しの 予 定 がある 場 合 は 退 職 前 に 金 融 機 関 にご 相 談 ください 提 出 書 類 (1) 解 約 払 出 請 求 書 ( 様 式 第 3 号 ) (2) 契 約 の 証 ( 紛 失 等 の 場 合 は 金 融 機 関 から 紛 失 届 を 取 り 寄 せて 契 約 の 証 の 代 わりに 添 付 してください ) 3 年 金 財 形 ( 手 続 の 際 はマイナンバーの 記 入 が 必 要 です ) (1) 財 形 年 金 受 取 要 件 ( 次 の1~3すべて)を 満 たしている 方 で 年 金 として 受 取 りを 希 望 する 方 財 形 年 金 受 取 要 件 1 退 職 時 の 年 齢 が55 歳 以 上 2 積 立 期 間 が5 年 以 上 3 退 職 までに 積 立 が 終 了 3 退 職 までに 積 立 が 終 了 に 該 当 しない 方 は まず 変 更 届 ( 様 式 第 2 号 ) を 提 出 してください! 1 変 更 届 ( 様 式 第 2 号 )の 11 積 立 終 了 期 限 を に 平 成 28 年 03 月 と 記 入 し 2 月 10 日 ( 水 )までに 共 済 経 理 グループに 提 出 してください (この 手 続 を 行 わない 場 合 は 目 的 外 解 約 となり 利 息 非 課 税 の 適 用 は 受 けられま せん ) 2 後 日 金 融 機 関 から 手 続 に 必 要 な 書 類 ( 次 頁 ア イ)が 送 付 されます 18
提 出 書 類 ア 財 産 形 成 年 金 貯 蓄 の 非 課 税 適 用 確 認 申 告 書 ( 積 立 終 了 から2ヶ 月 以 内 に 提 出 厳 守 ) 記 入 例 参 照 イ 財 産 形 成 年 金 貯 蓄 者 の 退 職 等 申 告 書 記 入 例 参 照 年 金 財 形 提 出 書 類 記 入 例 ( 様 式 は 金 融 機 関 によって 異 なります ) ア 財 形 年 金 貯 蓄 の 非 課 税 適 用 確 認 申 告 書 記 入 例 (マイナンバーの 記 載 が 必 要 ) マイナンバー 記 入 欄 法 人 番 号 記 入 欄 イ 財 形 年 金 貯 蓄 者 の 退 職 等 申 告 書 記 入 例 (マイナンバーの 記 載 が 必 要 ) マイナンバー 記 入 欄 3 月 積 立 終 了 の 場 合 法 人 番 号 記 入 欄 提 出 書 類 の 用 紙 (ア イ)は 金 融 機 関 から 契 約 者 に 送 付 されます 3 月 下 旬 になっても 届 かないときは 金 融 機 関 に 連 絡 してください 金 融 機 関 からの 用 紙 送 付 が 遅 れた 場 合 は 3 月 31 日 ( 必 着 )まで 受 け 付 けます 積 立 終 了 期 限 が 不 明 の 場 合 は 直 接 金 融 機 関 にご 確 認 願 います 年 金 財 形 に 関 する 事 項 ( 積 立 終 了 期 限 受 取 開 始 受 取 期 間 方 法 )を 変 更 する 場 合 は 変 更 届 ( 様 式 第 2 号 ) を 提 出 してください ( 変 更 に 関 する 書 類 の 締 切 は2 月 10 日 ) 提 出 書 類 (ア イ)を 既 に 金 融 機 関 に 提 出 済 みの 方 は 共 済 経 理 グループへの 提 出 は 不 要 です 年 金 として 受 取 りを 希 望 される 方 は 解 約 はしないでください 19
(2) 財 形 年 金 受 取 要 件 を 満 たしていない 方 または 年 金 として 受 取 りを 希 望 しない 方 ( 解 約 の 際 マイナンバーの 記 載 が 必 要 です ) 目 的 外 解 約 となり 利 息 非 課 税 の 適 用 は 受 けられません ただし 障 害 認 定 を 受 けられている 方 は 非 課 税 の 適 用 を 受 けられる 場 合 があり ますので 共 済 経 理 グループにお 問 い 合 わせください 提 出 書 類 ア 解 約 払 出 請 求 書 ( 様 式 第 3 号 ) イ 契 約 の 証 ( 紛 失 した 場 合 は 金 融 機 関 から 紛 失 届 を 取 り 寄 せて 契 約 の 証 の 代 わりに 添 付 してください ) 県 の 再 任 用 職 員 となる 場 合 在 職 中 に 一 般 財 形 を 積 み 立 てていた 方 は 再 任 用 後 も 継 続 して 積 立 てること が 可 能 です ( 旧 住 友 信 託 銀 行 で 積 立 てされている 方 は その 他 の 金 融 機 関 に 預 け 替 えて 継 続 となります 該 当 する 方 は 共 済 経 理 グループにお 問 い 合 わせください ) 積 立 継 続 の 希 望 者 は 4 月 1 日 以 降 再 任 用 後 の 新 しい 職 員 番 号 (アルファベット を 含 む6 桁 の 番 号 ) が 分 かり 次 第 財 形 の 申 込 書 ( 様 式 第 1 号 ) を 次 のとおり 記 入 し 提 出 してください その 際 積 立 金 額 の 変 更 も 可 能 です 毎 月 10 日 ( 土 日 祝 日 にあたる 場 合 はその 前 日 )までに 申 込 書 を 受 付 け 翌 月 より 積 立 が 継 続 されます 積 立 継 続 の 手 続 が 完 了 するまでは 4 月 以 降 の 毎 月 の 積 立 は 自 動 的 に 中 断 されます 住 宅 財 形 及 び 年 金 財 形 は 積 立 継 続 の 対 象 外 のため 解 約 手 続 及 び 年 金 受 取 のため の 手 続 をしてください (p.18 の2~3をご 参 照 ください ) 旧 職 員 番 号 を 記 入 学 校 - 1234 公 印 - 新 職 員 番 号 を 記 入 積 立 口 座 のある 金 融 機 関 に を 付 けてください 積 立 金 額 を 変 更 する 場 合 はこちらに 記 入 再 就 職 する 場 合 再 就 職 先 に 財 形 貯 蓄 制 度 がある 場 合 退 職 後 2 年 以 内 に 再 就 職 先 において 移 管 の 手 続 を 行 えば 継 続 できます 移 管 に 係 る 提 出 書 類 等 については 金 融 機 関 にお 問 い 合 わせください 移 管 する 場 合 は 解 約 しないでください 20
平 成 28 年 1 月 平 成 27 年 度 末 退 職 予 定 者 の 皆 様 へ 平 成 27 年 度 末 に 退 職 を 予 定 されており 現 在 財 形 貯 蓄 を 積 み 立 てている 方 は 以 下 のチャートを 参 考 に 必 要 な 手 続 きを 行 ってください スタート 再 就 職 の 予 定 はありますか( 1) 契 約 している 財 形 の 種 類 は 何 ですか 住 宅 財 形 一 般 財 形 近 いうちに 住 宅 を 取 得 する 予 定 はありますか 年 金 財 形 解 約 手 続 き 再 就 職 先 に 財 形 貯 蓄 はありますか 1 退 職 時 の 年 齢 が55 歳 以 上 2 積 立 期 間 が5 年 以 上 上 記 1 2を 満 たしていますか 3 月 10 日 ( 木 )までに 次 の 書 類 を 共 済 経 理 グループに 提 出 してください 解 約 請 求 書 ( 様 式 第 3 号 ) 契 約 の 証 ( 2) 退 職 前 に 金 融 機 関 にご 相 談 ください 21 退 職 事 由 は 何 ですか 定 年 退 職 移 管 手 続 き 財 形 貯 蓄 の 継 続 を 希 望 する 場 合 は 退 職 後 2 年 以 内 に 再 就 職 先 で 移 管 手 続 き を 行 うことで 継 続 が 可 能 となります 手 続 の 詳 細 については 事 前 に 再 就 職 先 及 び 金 融 機 関 にお 問 い 合 わせくだ さい なお 再 就 職 先 によって 取 り 扱 って いる 財 形 の 種 類 や 金 融 機 関 が 異 なりま すので ご 注 意 ください 勧 奨 退 職 又 は 自 己 都 合 退 職 積 立 終 了 期 限 の 変 更 手 続 き 財 形 年 金 の 積 立 終 了 期 限 を 平 成 28 年 3 月 とする 変 更 届 ( 様 式 第 2 号 ) を2 月 10 日 ( 水 )までに 共 済 経 理 グループに 提 出 し 終 了 期 限 の 変 更 を 行 ってくだ さい 変 更 後 退 職 等 の 報 告 金 融 機 関 から 送 付 される 以 下 の 書 類 を 提 出 してください ア 財 産 形 成 年 金 貯 蓄 の 非 課 税 適 用 確 認 申 告 書 提 出 期 限 積 立 終 了 から2か 月 以 内 厳 守 イ 財 産 形 成 年 金 貯 蓄 者 の 退 職 等 申 告 書 提 出 期 限 3 月 10 日 ( 木 ) ( 金 融 機 関 からの 用 紙 送 付 が 遅 れた 場 合 のみ3 月 31 日 まで) 用 紙 の 名 称 は 金 融 機 関 によって 異 なる 場 合 があります すでに 金 融 機 関 へ 直 接 提 出 された 方 は 共 済 経 理 グループへの 再 提 出 は 必 要 ありません 年 金 の 受 取 開 始 は 60 歳 以 降 の 指 定 した 時 期 からとなります ( 1) 県 の 再 任 用 職 員 となる 方 で 一 般 財 形 を 積 立 中 の 方 は 再 任 用 後 も 一 般 財 形 の 継 続 が 可 能 ですが 再 任 用 職 員 の 職 員 番 号 で 申 込 手 続 きを 行 っていただく 必 要 がありますので 4 月 1 日 以 降 再 任 用 職 員 番 号 がわかり 次 第 申 込 書 ( 様 式 第 1 号 ) をご 提 出 ください なお この 場 合 は 積 立 金 額 を 新 たに 設 定 することも 可 能 です ( 2) 紛 失 等 で 契 約 の 証 を 添 付 できない 場 合 は 金 融 機 関 から 紛 失 届 を 取 り 寄 せて 契 約 の 証 の 代 わりにご 提 出 ください 問 い 合 わせ 先 提 出 先 ( 財 形 主 管 課 ) 教 育 局 行 政 部 厚 生 課 共 済 経 理 グループ TEL 045-210-1111 内 線 8176 8177
貸 付 金 償 還 等 の 手 続 について 1 退 職 手 当 からの 控 除 について 貸 付 金 未 償 還 元 利 金 については 退 職 手 当 から 全 額 控 除 することが 法 で 定 められて います (1) 退 職 手 当 から 全 額 控 除 できる 場 合 ( 手 続 不 要 ) 貸 付 金 未 償 還 元 利 金 は 退 職 手 当 から 自 動 的 に 控 除 されます 控 除 額 について は 所 属 所 に 送 付 する3 月 31 日 付 け 通 知 で 確 認 してください (2) 退 職 手 当 から 全 額 控 除 できず 不 足 額 がある 場 合 自 宅 あてに 3 月 31 日 付 けで 控 除 額 に 係 る 通 知 と 不 足 額 分 の 振 込 依 頼 書 ( 納 付 書 )を 送 付 しますので 振 込 期 限 までに 金 融 機 関 の 窓 口 から 不 足 額 を 振 り 込 んでください なお 退 職 手 当 からの 控 除 分 についての 手 続 は 不 要 です 2 償 還 完 了 に 係 る 貸 付 借 用 証 書 の 返 却 について 貸 付 申 込 時 にお 預 かりした 貸 付 借 用 証 書 は 償 還 完 了 月 の 翌 月 末 頃 自 宅 あて に 郵 送 で 返 却 します ( 平 成 27 年 度 末 に 退 職 される 方 のうち 未 償 還 元 利 金 を 退 職 手 当 から 全 額 控 除 できた 方 については 平 成 28 年 6 月 下 旬 ~7 月 上 旬 頃 に 返 却 する 予 定 です ) 3 団 体 信 用 生 命 保 険 に 加 入 されている 方 について 住 宅 貸 付 けまたは 教 育 貸 付 けを 借 り 受 けている 方 のうち 団 体 信 用 生 命 保 険 制 度 に 加 入 されていて 毎 年 4 月 または5 月 に 保 険 料 の 引 き 落 とし 日 がある 方 は 退 職 手 当 からの 控 除 により 貸 付 金 の 償 還 が 完 了 したにもかかわらず 退 職 後 の4 月 または 5 月 に 保 険 料 が 引 き 落 とされる 場 合 があります この 場 合 概 ね2か 月 後 に 精 算 さ れますので それまでは 引 き 落 とし 口 座 を 閉 鎖 しないようお 願 いします 4 退 職 時 におけるファミリー 年 金 医 療 支 援 制 度 及 びアイリスプランの 手 続 について 公 立 学 校 共 済 組 合 の 福 祉 保 険 制 度 (ファミリー 年 金 医 療 費 支 援 制 度 傷 病 休 職 給 付 金 ) 及 びアイリスプラン( 年 金 コース 医 療 傷 害 補 償 コース 介 護 保 障 コース) は 任 意 加 入 の 生 命 保 険 個 人 年 金 保 険 等 です 加 入 されている 方 は 退 職 時 の 手 続 が 必 要 な 場 合 があります 詳 細 は 次 の 問 い 合 わ せ 窓 口 にそれぞれ 確 認 をお 願 いします 22
(1) 福 祉 保 険 制 度 (ファミリー 年 金 医 療 費 支 援 制 度 傷 病 休 職 給 付 金 ) ア 定 年 退 職 者 ( 再 任 用 フルタイム 満 了 者 も 含 む)の 方 12 月 及 び1 月 に 自 宅 あてに 送 付 される 案 内 資 料 にそって 所 定 の 手 続 をして ください イ 満 50 歳 以 上 満 60 歳 未 満 の 早 期 退 職 者 の 方 みなし 定 年 退 職 日 ( 満 60 歳 で 迎 える3 月 31 日 )の 直 後 に 到 来 する 10 月 末 ま で 継 続 加 入 することができます 退 職 した 年 の7 月 頃 継 続 加 入 に 関 する 通 知 を 送 付 しますので 案 内 資 料 に 沿 って 手 続 をしてください ウ 満 50 歳 未 満 の 早 期 退 職 の 方 3 月 末 ( 退 職 した 月 の 末 日 )で 自 動 脱 退 となり 手 続 は 不 要 です お 問 い 合 わせ 窓 口 照 会 内 容 電 話 番 号 開 設 時 間 公 立 学 校 共 済 組 合 福 祉 保 険 制 度 担 当 制 度 内 容 全 般 登 録 内 容 の 変 更 等 0120-778-599 請 求 相 談 センター 給 付 金 の 請 求 0120-660-998 月 曜 日 ~ 金 曜 日 ( 祝 日 を 除 く) 10:00~16:00 (2)アイリスプラン ア 年 金 コース (ア) 年 度 末 時 点 で 満 60 歳 以 上 の 退 職 予 定 者 は 12 月 下 旬 に 自 宅 あてに 送 付 さ れる 案 内 資 料 に 沿 って 手 続 をしてください (イ) 年 度 末 時 点 で 満 60 歳 未 満 の 退 職 予 定 者 は 次 の 財 団 サービスセンターに お 問 い 合 わせください イ 医 療 傷 害 補 償 コース 退 職 による 手 続 はありません 退 職 後 も 加 入 を 継 続 できます 自 動 更 新 になりますので 継 続 をしない 場 合 は 毎 年 10 月 下 旬 に 自 宅 あてに 送 付 される 継 続 満 期 の 案 内 資 料 に 沿 って 手 続 をしてください ウ 介 護 保 障 コース (ア) 年 度 末 時 点 で 満 60 歳 以 上 の 退 職 予 定 者 は 退 職 による 手 続 はありません (イ) 年 度 末 時 点 で 満 60 歳 未 満 の 退 職 予 定 者 は 退 職 後 も 加 入 を 継 続 できます 毎 年 10 月 下 旬 に 自 宅 あてに 送 付 される 継 続 の 案 内 資 料 に 沿 って 手 続 をし てください なお 掛 金 の 払 込 みは 60 歳 に 達 する 年 度 で 終 了 となります お 問 い 合 わせ 窓 口 照 会 内 容 電 話 番 号 開 設 時 間 教 職 員 生 涯 福 祉 財 団 サービスセンター 株 式 会 社 一 ツ 橋 サービス 年 金 コース 医 療 傷 害 補 償 コース 0120-491-294 月 曜 日 ~ 金 曜 日 ( 祝 日 を 除 く) 介 護 保 障 コース 0120-878-626 10:00~17:00 23