ご 退 職 者 の 皆 さまへ はまぎん 個 人 型 401kプラン 移 換 手 続 きガイドブック 平 成 26 年 4 月 版
目 次 1.ご 退 職 者 の 皆 さまへ P.2 2.お 手 続 きの 流 れ P.3~4 3.ご 自 身 のお 手 続 きのタイプを 確 認 しましょう! P.5 4.タイプ 別 のお 手 続 方 法 P.6 5.ご 注 意 P.7~8 6. 必 ずお 読 みください P.9 確 定 拠 出 年 金 に 関 するご 質 問 ご 相 談 のお 問 い 合 わせ 先 は はまぎん 401k コールセンター 携 帯 電 話 PHSからもご 利 用 になれます コールセンター:0120-717-401 電 話 受 付 時 間 ( 月 ~ 金 )9:00~21:00( 土 日 )9:00~17:00 祝 日 ( 祝 日 が 日 曜 日 と 重 なった 翌 日 を 含 む) 年 末 年 始 は ご 利 用 になれません コールセンター 務 および 個 人 型 年 金 受 付 務 は 野 村 證 券 株 式 会 社 に 務 委 託 をおこなっています 1
1.ご 退 職 者 の 皆 さまへ 確 定 拠 出 年 金 (401k)は 原 則 として 年 金 資 産 の 運 用 を 満 60 歳 まで 続 けていた だく 制 度 です 満 60 歳 未 満 で 退 職 された 方 は 6か 月 以 内 に 加 入 されていたプランから 他 の 企 型 401 k または 個 人 型 401k に 年 金 資 産 を 移 す(= 移 換 する)お 手 続 きが 必 要 となります 期 限 内 にお 手 続 きをされない 場 合 は 年 金 資 産 が 国 民 年 金 基 金 連 合 会 に 自 動 移 換 されることになります 自 動 移 換 されている 間 は 運 用 ができないだけでなく 手 数 料 もかかります ( 注 ) 自 動 移 換 の 詳 細 については 7ページ 5.ご 注 意 1(2) を 必 ずお 読 みください 2
2.お 手 続 きの 流 れ1 1ご 退 職 日 の 翌 日 に お 勤 めの 会 社 で 加 入 されていた 企 型 401k の 加 入 資 格 を 喪 失 します お 手 続 きはお 勤 めの 会 社 がおこないます 2 加 入 者 資 格 喪 失 手 続 完 了 通 知 書 がご 自 宅 に 届 きます 移 換 手 続 きに 必 要 な 内 容 が 掲 載 されていますので 大 切 に 保 管 してください 3ご 退 職 後 の 職 などにより ご 自 身 のお 手 続 きのタイプ を 確 認 します ステップ1 4ご 自 身 のタイプに 合 ったお 手 続 きをおこないます ステップ2 5お 手 続 きが 完 了 します 3
2.お 手 続 きの 流 れ2 確 定 拠 出 年 金 に 関 するお 手 続 きは 加 入 者 ご 本 人 さまがおこなう 必 要 があります ご 退 職 にともない これまで 企 型 401 k で 運 用 していた 年 金 資 産 を 移 す(= 移 換 する)お 手 続 きが 必 要 となります 移 換 は 加 入 者 ご 本 人 さまからの 請 求 によって お 手 続 きが 開 始 されます ご 退 職 後 の 職 などにより 年 金 資 産 の 移 換 先 およびお 手 続 方 法 が 異 なります ので 5ページおよび6ページの 手 順 にそってご 確 認 ください <はまぎん> 個 人 型 401k プランは ご 退 職 前 に 加 入 されていた 企 型 401 kの 運 営 管 理 機 関 が 横 浜 銀 行 以 外 でもお 申 し 込 みになれます 詳 しくは 横 浜 銀 行 ホームページ(http://www.boy.co.jp/kojin/sonaeru/ne )をご 覧 ください 4
5 公 務 員 専 主 婦 自 営 学 生 無 職 な ど 別 の 企 に 転 職 ( サ ラ リ ー マ ン ) 転 職 先 に 企 型 4 0 1 k が あ る 転 職 先 に 確 定 給 付 企 年 金 や 厚 生 年 金 基 金 な ど の 企 年 金 が あ る ご 退 職 後 の 予 定 は? 3.ご 自 身 のお 手 続 きのタイプを 確 認 しましょう! ステップ1 YES YES NO NO タイプ1 タイプ2 タイプ3 タイプ4
4.タイプ 別 のお 手 続 方 法 ステップ2 タイプ1 転 職 先 の 企 型 401k に 年 金 資 産 を 移 換 します ( 転 職 後 の 掛 金 は 転 職 先 の 会 社 が 拠 出 します ) 転 職 先 のご 担 当 者 に 移 換 に 関 する お 手 続 きについてお 問 い 合 わせください 転 職 先 で 導 入 されている401kプランへのご 加 入 となります 退 職 時 点 に 保 有 している 運 用 商 品 は 解 約 され 転 職 先 のプランに 移 換 されます タイプ2 タイプ3 タイプ4 個 人 型 4 0 1 k に 年 金 資 産 を 移 換 し ま す つぎのⅠ Ⅱのいずれかを 選 択 することができます Ⅰ. 個 人 型 加 入 者 掛 金 の 拠 出 が 可 能 です タイプ2: 掛 金 上 限 23,000 円 / 月 タイプ3: 掛 金 上 限 68,000 円 / 月 Ⅱ. 個 人 型 運 用 指 図 者 企 から 移 換 した 資 産 の 運 用 のみおこないます 個 人 型 運 用 指 図 者 企 から 移 換 した 資 産 の 運 用 のみおこないます ( 掛 金 の 拠 出 はできません ) 一 定 の 条 件 を 満 たした 場 合 のみ 脱 退 一 時 金 の 請 求 が 可 能 です ( 要 件 は8ページ 5.ご 注 意 2(4) を ご 確 認 ください ) 個 人 型 401kに 関 する 質 問 や 資 料 請 求 は はまぎん 401k コールセンターへご 連 絡 ください 携 帯 電 話 PHSからもご 利 用 になれます コールセンター:0120-717-401 電 話 受 付 時 間 ( 月 ~ 金 )9:00~21:00 ( 土 日 )9:00~17:00 祝 日 ( 祝 日 が 日 曜 日 と 重 なった 翌 日 を 含 む) 年 末 年 始 は 休 みとなります 1コールセンターへ 電 話 し 必 要 書 類 を 取 り 寄 せる 2 必 要 書 類 がお 手 元 に 届 く 3 必 要 事 項 を 書 類 に 記 入 し 同 封 の 返 信 用 封 筒 にて 野 村 證 券 へ 返 送 4 野 村 證 券 にて 書 類 のチェックをおこない 国 民 年 金 基 金 などへ 書 類 送 付 5 国 民 年 金 基 金 などで 資 格 要 件 等 のチェック 6 書 類 上 の 手 続 き 終 了 7 保 有 する 商 品 の 売 却 8 はまぎん 個 人 型 401 kプランの 商 品 買 い 付 け 9お 手 続 き 完 了 のお 知 らせが 届 く 書 類 を 受 け 付 け 内 容 の 確 認 をおこないますので 2か 月 程 度 お 時 間 がかかります (1~9の 手 続 き) 6
5.ご 注 意 1 (1) 事 主 返 還 について 加 入 者 資 格 喪 失 事 由 および 退 職 時 点 の 勤 続 期 間 によっては 拠 出 された 掛 金 相 当 額 を 事 主 へ 返 還 する 必 要 が 生 じる 場 合 がありま す 加 入 されていたプランの 内 容 をご 確 認 ください (2) 自 動 移 換 ( 強 制 移 換 )について 企 型 加 入 者 の 方 が 満 60 歳 未 満 で 退 職 した 場 合 は 資 格 喪 失 月 の 翌 月 から 起 算 して6か 月 以 内 に 個 人 型 確 定 拠 出 年 金 などの 制 度 に 移 換 する 必 要 があります 資 産 が 自 動 的 に 国 民 年 金 基 金 連 合 会 ( 以 下 連 合 会 )へ 移 されることを 自 動 移 換 ( 強 制 移 換 )といいます 資 産 は 連 合 会 による 仮 預 かりの 状 態 ですので この 時 期 は 運 用 の 指 図 をすることができません 自 動 移 換 されている 間 は 通 算 加 入 者 等 期 間 下 記 (3)にも 合 算 されないため 老 齢 給 付 金 の 受 給 開 始 年 齢 が 遅 れる 可 能 性 があり ます 自 動 移 換 先 から 直 接 給 付 を 受 ける( 資 産 を 受 け 取 る)ことはできません 一 旦 個 人 型 確 定 拠 出 年 金 などへの 移 換 が 必 要 です 自 動 移 換 された 場 合 やその 後 個 人 型 年 金 などに 再 移 換 された 場 合 は 別 途 手 数 料 がかかります 詳 しくは 連 合 会 ホームページ(http://www.npfa.or.jp/401K/transfer/commission. )をご 覧 ください (3) 通 算 加 入 者 等 期 間 確 定 拠 出 年 金 における 加 入 者 もしくは 運 用 指 図 者 であった 期 間 の 合 計 他 の 企 年 金 制 度 や 退 職 金 制 度 から 資 産 の 移 換 をおこなった 場 合 には その 算 定 の 基 礎 となった 期 間 を 含 みます 通 算 加 入 者 等 期 間 が10 年 未 満 の 場 合 は 通 算 加 入 者 等 期 間 に 応 じて 受 取 開 始 可 能 年 齢 が 最 長 満 65 歳 まで 繰 り 下 がります 7
5.ご 注 意 2 (4) 脱 退 一 時 金 について 以 下 の1.2.3のいずれかに 該 当 する 方 は 脱 退 一 時 金 の 支 給 対 象 となります あてはまらない 方 は 脱 退 一 時 金 を 受 け 取 れません 1. 個 人 型 確 定 拠 出 年 金 ( 以 下 個 人 型 年 金 といいます)に 加 入 できない 方 ( 加 入 資 格 がない 方 )が 以 下 1~6の 要 件 をすべて 満 たす 場 合 1 満 60 歳 未 満 である 2 企 型 確 定 拠 出 年 金 ( 以 下 企 型 年 金 といいます)の 加 入 者 ではない 3 確 定 拠 出 年 金 の 障 害 給 付 金 の 受 給 権 者 ではない 4 最 後 に 企 型 年 金 または 個 人 型 年 金 の 加 入 者 資 格 を 喪 失 した 日 から2 年 以 内 である 5 通 算 拠 出 期 間 が3 年 以 下 か または 個 人 別 管 理 資 産 額 が50 万 円 以 下 である 6 企 型 年 金 の 加 入 者 資 格 喪 失 時 に 脱 退 一 時 金 を 受 給 していない 2. 個 人 型 年 金 に 加 入 できる 方 ( 加 入 資 格 がある 方 ) 継 続 個 人 型 年 金 運 用 指 図 者 ( 企 型 年 金 加 入 者 の 資 格 喪 失 後 企 型 年 金 運 用 指 図 者 または 個 人 型 年 金 加 入 者 となることなく 個 人 型 年 金 運 用 指 図 者 となった 方 で その 申 出 をした 日 から 起 算 して2 年 経 過 している 方 )( 注 1 2)が 以 下 1~4の 要 件 をすべて 満 たす 場 合 1 確 定 拠 出 年 金 の 障 害 給 付 金 の 受 給 権 者 ではない 2 通 算 拠 出 期 間 が3 年 以 下 または 個 人 別 管 理 資 産 額 が25 万 円 以 下 である 3 継 続 個 人 型 年 金 運 用 指 図 者 となった 日 から2 年 以 内 である( 注 3) 4 企 型 年 金 の 加 入 者 資 格 喪 失 時 に 脱 退 一 時 金 を 受 給 していない ( 注 1) 運 用 指 図 者 となる 申 出 をしたときから 継 続 して 個 人 型 年 金 の 加 入 資 格 のある 方 に 限 ります したがって 当 該 申 出 以 降 国 民 年 金 保 険 料 の 納 付 免 除 等 を 受 けた 期 間 のある 方 国 民 年 金 第 3 号 被 保 険 者 の 期 間 がある 方 企 年 金 に 加 入 した 期 間 のある 方 などの 場 合 は 対 象 になりません ( 注 2) 施 行 日 (H26.1.1) 以 前 に 運 用 指 図 者 になっている 方 も 運 用 指 図 者 の 申 出 から2 年 を 経 過 した( 施 行 日 以 降 の) 時 点 で 対 象 となります ( 注 3) 施 行 日 において すでに 継 続 個 人 型 年 金 運 用 指 図 者 である 方 の 場 合 は 施 行 日 から2 年 以 内 3. 個 人 別 管 理 資 産 が1 万 5 千 円 以 下 の 方 上 記 1 2にかかわらず 個 人 別 管 理 資 産 額 が1 万 5 千 円 以 下 で 以 下 1 2の 要 件 をすべて 満 たす 場 合 1 企 型 年 金 の 加 入 者 資 格 喪 失 後 ( 退 職 後 )6か 月 以 内 2 企 型 年 金 や 個 人 型 年 金 の 加 入 者 運 用 指 図 者 になっていない 8
6. 必 ずお 読 みください 確 定 拠 出 年 金 制 度 をお 申 し 込 みの 際 は 制 度 の 仕 組 みや 特 徴 をご 理 解 ください また 以 下 の 留 意 点 についても 十 分 にご 理 解 のうえで お 申 込 手 続 きを 進 めてくださいますようお 願 いし ます 原 則 として 満 60 歳 になるまで 給 付 金 を 受 け 取 ることができず 途 中 のお 引 き 出 しもできま せん 確 定 拠 出 年 金 制 度 は 自 己 責 任 に 基 づく 制 度 です 資 産 運 用 の 結 果 はご 加 入 者 個 人 に 帰 属 します したがって 将 来 受 け 取 る 年 金 額 は 資 産 運 用 の 結 果 次 第 で 変 動 します <はまぎん> 個 人 型 401kプランには 手 数 料 がかかります 詳 しくは 横 浜 銀 行 ホームページ(http://www.boy.co.jp/kojin/sonaeru/nenkin/ko )をご 覧 ください 確 定 拠 出 年 金 に 関 するご 質 問 ご 相 談 のお 問 い 合 わせ 先 は はまぎん 401k コールセンター 携 帯 電 話 PHSからもご 利 用 になれます コールセンター:0120-717-401 電 話 受 付 時 間 ( 月 ~ 金 )9:00~21:00( 土 日 )9:00~17:00 祝 日 ( 祝 日 が 日 曜 日 と 重 なった 翌 日 を 含 む) 年 末 年 始 は ご 利 用 になれません コールセンター 務 および 個 人 型 年 金 受 付 務 は 野 村 證 券 株 式 会 社 に 務 委 託 をおこなっています 運 営 管 理 機 関 受 付 金 融 機 関 株 式 会 社 横 浜 銀 行 9