お 客 さまへ 平 成 26 年 10 月 1 日 投 資 信 託 取 扱 商 品 の 追 加 について 東 和 銀 行 ( 頭 取 吉 永 國 光 )は 様 々なお 客 様 のニーズにお 応 えするため 平 成 26 年 10 月 1 日 ( 水 )から 投 資 信 託 の 商 品 を 新 たに4 商 品 追 加 しましたので お 知 らせいたし 今 回 の 追 加 により 当 行 で 取 扱 う 投 資 信 託 商 品 は 46 種 類 50 商 品 となり これからも 多 様 化 するお 客 様 のニーズにお 応 えし 充 実 した 商 品 の 提 供 に 努 めてまいり 記 1. 今 回 新 たに 追 加 する 商 品 名 商 品 名 ダイワ 高 格 付 カナダドル 債 オープン( 毎 月 分 配 型 ) アジア 好 利 回 りリート ファンド DIAM 割 安 日 本 株 ファンド MHAM 物 価 連 動 国 債 ファンド( 愛 称 : 未 来 予 想 ) 名 大 和 投 資 信 託 三 井 住 友 アセットマネジメント DIAMアセットマネジメント みずほ 投 信 投 資 顧 問 2. 追 加 商 品 の 概 要 別 紙 参 照 3.お 申 込 み 単 位 1 万 円 以 上 1 円 単 位 ( 分 配 金 受 取 コース/ 分 配 金 再 投 資 コース) なお 投 資 信 託 自 動 積 立 サービス< 愛 称 積 立 自 慢 >のお 申 込 みの 場 合 は 1 万 円 以 上 1,000 円 単 位 で 毎 月 購 入 できます( 分 配 金 再 投 資 コース) 4. 毎 月 分 配 型 投 資 信 託 の 収 益 分 配 金 に 関 する 留 意 事 項 投 資 信 託 の 分 配 金 は 預 金 の 利 息 とは 異 なり 投 資 信 託 の 純 資 産 から 支 払 われますので 分 配 金 が 支 払 われると その 金 額 相 当 分 基 準 価 額 は 下 がりなお 分 配 金 の 有 無 や 金 額 は 確 定 したも のではありません 分 配 金 は 計 算 期 間 中 に 発 生 した 収 益 ( 経 費 控 除 後 の 配 当 等 収 益 および 評 価 益 を 含 む 売 買 益 )を 超 えて 支 払 われる 場 合 がありその 場 合 当 期 決 算 日 の 基 準 価 額 は 前 期 決 算 日 と 比 べて 下 落 することになりまた 分 配 金 の 水 準 は 必 ずしも 計 算 期 間 におけるファンド の 収 益 率 を 示 すものではありません 受 益 者 のファンドの 購 入 価 額 によっては 分 配 金 の 一 部 ない しすべてが 実 質 的 には 元 本 の 一 部 払 い 戻 しに 相 当 する 場 合 があり 5. 投 資 信 託 に 関 する 留 意 事 項 投 資 信 託 は 預 金 ではなく また 預 金 保 険 の 対 象 ではありません 東 和 銀 行 でご 購 入 いただいた 投 資 信 託 は 投 資 者 保 護 基 金 の 対 象 ではありません 投 資 信 託 は 金 融 機 関 の 預 金 定 期 積 金 と 異 なり 元 本 および 利 息 の 保 証 はありません 投 資 信 託 は 投 資 信 託 が 設 定 運 用 を 行 っているもので 東 和 銀 行 では 申 込 みの 取 扱 いを 行 ってい 投 資 信 託 の 運 用 による 利 益 および 損 失 は 投 資 信 託 をご 購 入 されたお 客 さまに 帰 属 し 投 資 信 託 のお 取 引 に 関 しては 金 融 商 品 取 引 法 第 37 条 の6の 規 定 (いわゆるクーリング オ フ)の 適 用 はありません 投 資 信 託 をご 購 入 すること あるいはご 購 入 しないことが 東 和 銀 行 との 融 資 取 引 等 他 の 取 引 に 影 響 を 与 えることはありません お 申 込 みにあたっては 最 新 の 投 資 信 託 説 明 書 ( 交 付 目 論 見 書 ) ( 目 論 見 書 補 完 書 面 を 含 む) を 東 和 銀 行 本 支 店 等 にご 請 求 の 上 必 ず 内 容 をご 確 認 いただき ご 自 身 でご 判 断 ください 商 号 等 : 株 式 会 社 東 和 銀 行 登 録 金 融 機 関 関 東 財 務 局 長 ( 登 金 ) 第 60 号 加 入 協 会 : 日 本 証 券 業 協 会
追 加 商 品 の 概 要 商 品 名 ダイワ 高 格 付 カナダドル 債 オープン( 毎 月 分 配 型 ) 追 加 型 投 信 / 海 外 / 債 券 大 和 投 資 信 託 1.カナダ ドル 建 ての 公 社 債 等 に 投 資 し 2. 投 資 対 象 の 公 社 債 等 の 格 付 けは 取 得 時 においてAA 格 相 当 以 上 とすること を 基 本 とし 3. 毎 月 10 日 ( 休 業 日 の 場 合 翌 営 業 日 )に 決 算 を 行 ない 収 益 分 配 方 針 に 基 づい て 収 益 の 分 配 を 行 ない の 判 断 により 分 配 を 行 わない 場 合 もあり に 応 じて 下 記 の 率 をお 申 込 金 額 (お 申 込 口 数 お 申 込 価 なお お 申 込 には 消 費 税 等 相 当 額 がかかり 率 対 面 でのお 取 1 億 円 未 満 1.620%( 税 抜 1.500%) 引 の 場 合 1 億 円 以 上 1.080%( 税 抜 1.000%) インターネットでの 1 億 円 未 満 1.296%( 税 抜 1.200%) お 取 引 の 場 合 1 億 円 以 上 とは お 申 込 金 額 にお 申 込 とお 申 込 にかかる 消 費 税 となっており ありません 投 資 者 が で 間 接 的 に 負 担 する 費 用 用 手 数 料 毎 日 の 純 資 産 総 額 に 対 して 年 率 1.35%( 税 抜 1.25%) は 毎 計 算 期 末 または 信 託 終 了 のときに 中 から 支 弁 し 監 査 報 酬 有 価 証 券 売 買 時 の 売 買 委 託 先 物 取 引 オプション 取 引 等 に 要 する 費 用 資 産 を 外 国 で 保 管 する 場 合 用 等 を でご 負 担 いただき 用 については 運 用 状 況 等 により 変 動 するため 事 前 に 料 率 上 限 額 等 を 示 すことができません 等 の 合 計 額 については 保 有 期 間 に 応 じて 異 なりますので 表 示 する ことができません 当 ファンドは 値 動 きのある 有 価 証 券 等 に 投 資 しますので 基 準 価 額 は 変 動 ししたがって 投 資 元 本 が 保 証 されているものではなく これを 割 込 む ことがあり に 生 じた 利 益 及 び 損 失 は すべて 投 資 者 に 帰 属 しま す 投 資 信 託 は 預 貯 金 とは 異 なり 詳 しくは 投 資 信 託 説 明 書 ( 交 付 目 論 見 書 )の をご 覧 ください
アジア 好 利 回 りリート ファンド 追 加 型 投 信 / 海 外 / 不 動 産 投 信 三 井 住 友 アセットマネジメント 1. 主 として 日 本 を 除 くアジア 各 国 地 域 (オセアニアを 含 み)の 取 引 所 に 上 場 している 不 動 産 投 資 信 託 (リート) 等 を 実 質 的 な 主 要 投 資 対 象 とし 信 託 財 産 の 中 長 期 的 な 成 長 を 目 指 し 2. 外 貨 建 資 産 について 原 則 として 対 円 での 為 替 ヘッジを 行 いません 3. 毎 月 決 算 を 行 い 収 益 分 配 方 針 に 基 づき 分 配 を 行 い の 判 断 により 分 配 を 行 わない 場 合 もあり に 応 じて 下 記 の 率 をお 申 込 金 額 (お 申 込 口 数 お 申 込 価 なお お 申 込 には 消 費 税 等 相 当 額 がかかり 率 1 千 万 円 未 満 2.700%( 税 抜 2.500%) 対 面 でのお 1 千 万 円 以 上 1 億 円 未 満 2.160%( 税 抜 2.000%) 取 引 の 場 合 1 億 円 以 上 1.620%( 税 抜 1.500%) インターネットで 1 千 万 円 未 満 2.160%( 税 抜 2.000%) のお 取 引 の 1 千 万 円 以 上 1 億 円 未 満 1.728%( 税 抜 1.600%) 場 合 1 億 円 以 上 とは お 申 込 金 額 にお 申 込 とお 申 込 にかかる 消 費 税 となっており 換 金 時 に 1 口 につき 換 金 申 込 受 付 日 の 翌 営 業 日 の 基 準 価 額 に 0.3%の 率 を 乗 じた 額 が 差 し 引 かれ 投 資 者 が で 間 接 的 に 負 担 する 費 用 用 手 数 料 ファンドの 純 資 産 総 額 に 年 1.1124%( 税 抜 1.03%)の 率 を 乗 じた 額 が 毎 日 計 上 さ れ 各 計 算 期 末 または 信 託 終 了 のときに 中 から 支 払 われ 投 資 対 象 とする 投 資 信 託 の 信 託 報 酬 等 を 含 めた 場 合 年 1.8124%( 税 抜 1.73%) 程 度 となり 上 記 のほか ファンドの 監 査 費 用 や 有 価 証 券 の 売 買 時 の 資 産 を 外 国 で 保 管 する 場 合 用 等 (それらにかかる 消 費 税 等 相 当 額 を 含 み)が か ら 支 払 われこれら 用 に 関 しましては その 時 々の 取 引 内 容 等 により 金 額 が 決 定 し 運 用 状 況 により 変 化 するため あらかじめ その 金 額 等 を 具 体 的 に 記 載 することはできません ファンド 用 ( 等 )の 合 計 額 その 上 限 額 計 算 方 法 等 は ご 投 資 家 の 保 有 期 間 に 応 じて 異 なる 等 の 理 由 により あらかじめ 具 体 的 に 記 載 することは できません ファンドは 投 資 信 託 を 組 み 入 れることにより 運 用 を 行 いファンドが 組 み 入 れる 投 資 信 託 は 主 として 海 外 の 不 動 産 投 資 信 託 を 投 資 対 象 としており そ の 価 格 は 保 有 する 不 動 産 投 資 信 託 の 値 動 き 当 該 発 行 者 の 経 営 財 務 状 況 の 変 化 為 替 相 場 の 変 動 等 の 影 響 により 上 下 しファンドが 組 み 入 れる 投 資 信 託 の 価 格 の 変 動 により ファンドの 基 準 価 額 も 上 下 し 基 準 価 額 の 下 落 により 損 失 を 被 り 投 資 元 本 を 割 り 込 むことがあり 運 用 の 結 果 としてファンドに 生 じた 利 益 および 損 失 は すべて 受 益 者 に 帰 属 ししたがって ファンドは 預 貯 金 とは 異 なり 投 資 元 本 が 保 証 されているものではなく 一 定 の 投 資 成 果 を 保 証 するものでもありません 詳 しくは 投 資 信 託 説 明 書 ( 交 付 目 論 見 書 )の をご 覧 ください
DIAM 割 安 日 本 株 ファンド 追 加 型 投 信 / 国 内 / 株 式 DIAMアセットマネジメント 1.わが 国 の 割 安 株 へ 投 資 を 行 い 相 対 的 に 高 い 配 当 収 入 と 値 上 がり 益 の 獲 得 をめ ざし 2. 運 用 にあたっては 株 価 のバリュエーションに 着 目 しつつ それぞれの 企 業 の ファンダメンタルズ 等 も 勘 案 し 〇 原 則 として 配 当 利 回 り PBR( 株 価 純 資 産 倍 率 ) 等 から 割 安 と 判 断 される 銘 柄 を 中 心 に 選 定 し 〇 組 入 れにあたっては 企 業 調 査 に 基 づき 個 別 企 業 の 経 営 戦 略 や 成 長 性 等 を 評 価 し 投 資 魅 力 度 の 高 い 銘 柄 へ 投 資 し 3. 毎 月 決 算 を 行 い 分 配 を 行 うことをめざし の 判 断 により 分 配 を 行 わない 場 合 があり に 応 じて 下 記 の 率 をお 申 込 金 額 (お 申 込 口 数 お 申 込 価 なお お 申 込 には 消 費 税 等 相 当 額 がかかり 率 3 千 万 円 未 満 2.700%( 税 抜 2.500%) 対 面 でのお 取 3 千 万 円 以 上 5 千 万 円 未 満 2.160%( 税 抜 2.000%) 引 の 場 合 5 千 万 円 以 上 1.620%( 税 抜 1.500%) 3 千 万 円 未 満 2.160%( 税 抜 2.000%) インターネットでの 3 千 万 円 以 上 5 千 万 円 未 満 お 取 引 の 場 合 5 千 万 円 以 上 とは お 申 込 金 額 にお 申 込 とお 申 込 にかかる 消 費 税 となっており 換 金 のお 申 込 日 の 基 準 価 額 に 0.3%の 率 を 乗 じて 得 た 額 を ご 換 金 時 にご 負 担 い ただき 投 資 者 が で 間 接 的 に 負 担 する 費 用 費 用 ファンドの 日 々の 純 資 産 総 額 に 対 して 年 率 1.242%( 税 抜 1.15%) ファンドの は 日 々の 基 準 価 額 に 反 映 され 毎 計 算 期 末 または 信 託 終 了 のときファンドから 支 払 われ お 客 様 の 保 有 期 間 中 組 入 有 価 証 券 の 売 買 の 際 に 発 生 する 売 買 委 託 信 託 事 務 の 諸 費 用 監 査 費 用 等 がその 都 度 かかり これら 用 は 運 用 状 況 等 により 変 動 するため 事 前 に 料 率 上 限 額 等 を 示 すことができません 当 該 費 用 の 合 計 額 その 上 限 額 および 計 算 方 法 は 運 用 状 況 および 受 益 者 の 保 有 期 間 等 により 異 なるため 事 前 に 記 載 することができません 当 ファンドの 基 準 価 額 は ファンドに 組 入 れられる 有 価 証 券 の 値 動 き 等 により 影 響 を 受 けますが 運 用 による 損 益 は 全 て 投 資 者 の 皆 さまに 帰 属 ししたが って 投 資 者 の 皆 さまの 投 資 元 本 は 保 証 されているものではなく 基 準 価 額 の 下 落 により 損 失 を 被 り 投 資 元 本 を 割 り 込 むことがありまた 投 資 信 託 は 預 貯 金 と 異 なり 詳 しくは 投 資 信 託 説 明 書 ( 交 付 目 論 見 書 )の をご 覧 ください
MHAM 物 価 連 動 国 債 ファンド ( 愛 称 : 未 来 予 想 ) 追 加 型 投 信 / 国 内 / 債 券 みずほ 投 信 投 資 顧 問 1.わが 国 の 物 価 連 動 国 債 を 主 要 投 資 対 象 とし 2. 物 価 連 動 国 債 を 中 心 とする 組 入 公 社 債 の 平 均 残 存 期 間 は 7 年 ±3 年 程 度 とす ることを 基 本 とし 3. 年 2 回 の 決 算 時 ( 原 則 として3 月 25 日 および9 月 25 日 休 業 日 の 場 合 は 翌 営 業 日 )に 原 則 として 利 息 収 入 相 当 分 を 中 心 に 安 定 した 収 益 分 配 を 目 指 し の 判 断 により 分 配 を 行 わない 場 合 があり に 応 じて 下 記 の 率 をお 申 込 金 額 (お 申 込 口 数 お 申 込 価 なお お 申 込 には 消 費 税 等 相 当 額 がかかり 率 対 面 でのお 取 一 律 1.080%( 税 抜 1.000%) 引 の 場 合 インターネットでの 一 律 0.864%( 税 抜 0.800%) お 取 引 の 場 合 とは お 申 込 金 額 にお 申 込 とお 申 込 にかかる 消 費 税 となっており 換 金 請 求 受 付 日 の 基 準 価 額 に 対 して 0.1%の 率 を 乗 じて 得 た 額 をご 負 担 いただき 投 資 者 が で 間 接 的 に 負 担 する 費 用 用 手 数 料 日 々の の 純 資 産 総 額 に 対 し 年 率 0.648%( 税 抜 0.6%) 以 内 の 率 を 乗 じて 得 た 額 とし なお 2014 年 6 月 25 日 現 在 の 信 託 報 酬 率 は 年 率 0.432%( 税 抜 0.4%)です は 毎 計 算 期 末 または 信 託 終 了 のときに 中 から 支 払 わ れ 以 下 のような 費 用 等 が 投 資 者 の 保 有 期 間 中 そのつど( 監 査 費 用 は 日 々)かかり に 関 する 租 税 / 監 査 費 用 / 信 託 事 務 の 処 理 に 要 する 諸 費 用 / 外 国 にお ける 資 産 の 保 管 等 に 要 する 費 用 / 資 金 の 借 入 れを 行 った 際 の 当 該 借 入 金 の 利 息 / 組 入 有 価 証 券 の 売 買 時 の 売 買 委 託 および 先 物 オプション 取 引 等 に 要 する 費 用 等 用 については 定 期 的 に 見 直 されるものや 売 買 条 件 等 に より 異 なるため あらかじめ 当 該 費 用 等 ( 上 限 額 等 を 含 む)を 表 示 すことがで きません 当 ファンドは わが 国 の 公 社 債 などの 値 動 きのある 証 券 等 に 投 資 しますので ファンドの 基 準 価 額 は 変 動 ししたがって 投 資 者 の 皆 さまの 投 資 元 本 は 保 証 されているものではなく 基 準 価 額 の 下 落 により 損 失 を 被 り 投 資 元 本 を 割 り 込 むことがありファンドの 運 用 による 損 益 はすべて 投 資 者 の 皆 さまに 帰 属 しまた 投 資 信 託 は 預 貯 金 とは 異 なり 詳 しくは 投 資 信 託 説 明 書 ( 交 付 目 論 見 書 )の をご 覧 ください