平 成 25 年 7 月 18 日 各 位 株 式 会 社 大 和 証 券 グループ 本 社 本 日 当 社 グループ 株 式 会 社 大 和 ネクスト 銀 行 および 大 和 証 券 株 式 会 社 よりプレスリリース ダイワファンドラップ と 大 和 ネクスト 銀 行 円 定 期 預 金 セットプラン 夏 の 特 別 金 利 キ ャンペーンのお 知 らせ を 発 表 いたしましたのでご 報 告 申 し 上 げます 以 上
各 位 平 成 25 年 7 月 18 日 株 式 会 社 大 和 ネクスト 銀 行 大 和 証 券 株 式 会 社 ダイワファンドラップ と 大 和 ネクスト 銀 行 円 定 期 預 金 セットプラン 夏 の 特 別 金 利 キャンペーンのお 知 らせ 大 和 証 券 株 式 会 社 ( 以 下 大 和 証 券 )では 平 成 25 年 7 月 22 日 ( 月 )より 9 月 30 日 ( 月 )までの 期 間 大 和 証 券 がご 提 供 する ダイワファンドラップ を 一 定 額 以 上 ご 契 約 いただいたお 客 さまを 対 象 に 株 式 会 社 大 和 ネクスト 銀 行 ( 以 下 大 和 ネクスト 銀 行 )がご 提 供 する 円 定 期 預 金 の 金 利 を 優 遇 する ダイワファンドラップ と 大 和 ネクスト 銀 行 円 定 期 預 金 セットプラン ( 以 下 セットプラ ン)の 提 供 金 利 を 通 常 よりもさらに 上 乗 せするキャンペーンを 実 施 いたします ラップ 口 座 No.1 1 である 大 和 証 券 がご 提 供 する ダイワファンドラップ は お 客 さまごとに 設 計 されたポートフォリオを 通 じてさまざまな 資 産 への 国 際 分 散 投 資 を 行 なうサービスとして 幅 広 く 支 持 をいただいております 特 に 退 職 金 のように 安 定 的 な 運 用 を 重 視 されるご 資 金 を 対 象 とする 運 用 スタイ ルなど 大 変 ご 好 評 をいただいております セットプラン は 現 在 いつでもご 利 用 いただける 特 別 なサービスとしてご 提 供 しております このたび 大 和 証 券 は これまでのご 愛 顧 に 感 謝 いたしまして 通 常 よりもさらに 金 利 を 上 乗 せするキ ャンペーンを 実 施 いたします 大 和 証 券 グループでは ダイワのツインアカウント サービスを 中 心 とした 独 自 の 証 銀 連 携 ビジネ スモデルのもと 貯 蓄 から 投 資 へ の 大 きな 流 れを 創 り 出 す 様 々な 試 みを 行 なっており 本 キャンペ ーンもその 取 組 みのひとつです 1 ラップ 口 座 とは 投 資 一 任 契 約 または 投 資 助 言 を 付 加 した 資 産 運 用 サービスです 大 和 証 券 のラップ 口 座 契 約 資 産 3,449 億 円 一 般 社 団 法 人 日 本 投 資 顧 問 業 協 会 公 表 資 料 より 大 和 証 券 調 べ( 平 成 25 年 3 月 末 現 在 )
記 ダイワファンドラップ + 円 定 期 預 金 セットプラン 夏 の 特 別 金 利 キャンペーンについて 1.キャンペーン 期 間 平 成 25 年 7 月 22 日 ( 月 )~ 平 成 25 年 9 月 30 日 ( 月 ) 2.キャンペーン 内 容 (1)キャンペーン 概 要 キャンペーン 期 間 中 に 新 規 のご 入 金 ご 退 職 金 によるご 入 金 または 大 和 ネクスト 銀 行 円 定 期 預 金 の 満 期 金 円 建 て 債 券 の 償 還 金 により 500 万 円 以 上 の ダイワファンドラップ をご 契 約 いただくと 同 時 に 大 和 証 券 の 本 支 店 で 円 定 期 預 金 のお 申 込 みをいただいた ダイワ コンサルティング コースの 個 人 のお 客 さまを 対 象 に ダイワファンドラップ のご 契 約 金 額 ま で 円 定 期 預 金 の 金 利 を 上 乗 せいたします (2)キャンペーン 金 利 について キャンペーン 金 利 ご 退 職 金 ご 入 金 プラン 3 ヵ 月 定 期 年 6.0% ( 税 引 後 年 4.781%) 年 8.0% ( 税 引 後 年 6.374%) 年 5.0% ( 税 引 後 年 3.984%) 1 年 定 期 年 1.8% ( 税 引 後 年 1.434%) 年 2.2% ( 税 引 後 年 1.753%) 年 1.6% ( 税 引 後 年 1.274%) 金 融 情 勢 等 により 上 記 キャンペーン 金 利 を 見 直 す 場 合 があります 最 新 の 情 報 は 大 和 証 券 の 本 支 店 にて お 申 込 みの 際 にご 確 認 ください 上 記 キャンペーン 金 利 の 適 用 は 当 初 お 預 入 期 間 ( 3 ヵ 月 1 年 )のみ となり 初 回 満 期 日 以 降 の 利 息 は 自 動 解 約 の 場 合 は 大 和 ネクスト 銀 行 の 円 普 通 預 金 金 利 により 自 動 継 続 の 場 合 は 満 期 日 ( 継 続 日 ) 当 日 の 同 一 期 間 の 大 和 ネクスト 銀 行 所 定 の 円 定 期 預 金 金 利 ( 通 常 金 利 )により ます キャンペーン 金 利 適 用 期 間 中 に 中 途 解 約 された 場 合 キャンペーン 金 利 は 適 用 されず お 預 入 日 から 解 約 日 までは 大 和 ネクスト 銀 行 所 定 の 中 途 解 約 利 率 が 適 用 されます ダイワのツインアカウントをお 持 ち の 個 人 のお 客 さまが 対 象 となります 税 引 後 の 利 率 は 復 興 特 別 所 得 税 を 加 味 した 税 率 (20.315%)を 基 に 算 出 しています 円 定 期 預 金 3 ヵ 月 (92 日 )もの( 預 入 金 額 500 万 円 )の 計 算 例 : 500 万 円 5.0% 92 日 365 日 79.685%=50,212 円 平 成 25 年 7 月 18 日 現 在 の 通 常 金 利 :3 ヵ 月 年 0.10%( 税 引 後 年 0.079%) 1 年 年 0.22%( 税 引 後 年 0.175%)
ご 参 考 : 平 成 25 年 7 月 18 日 現 在 のセットプラン 金 利 ご 退 職 金 ご 入 金 プラン 3 ヵ 月 年 4.0% 年 5.0% 定 期 ( 税 引 後 年 3.187%) ( 税 引 後 年 3.984%) 1 年 年 1.1% 年 1.4% 定 期 ( 税 引 後 年 0.876%) ( 税 引 後 年 1.115%) 年 3.0% ( 税 引 後 年 2.390%) 年 0.9% ( 税 引 後 年 0.717%) (3) 各 プランのご 契 約 資 金 について ダイワファンドラップをご 契 約 いただいた 月 の 前 月 1 日 以 降 ダイワファンドラップの 運 用 開 始 日 の 前 営 業 日 まで( 以 下 適 用 期 間 といいます)にご 入 金 または 大 和 ネクスト 銀 行 円 定 期 預 金 の 満 期 日 円 建 て 債 券 の 償 還 日 を 迎 えたご 資 金 が 対 象 となります なお 適 用 期 間 にご 出 金 された 場 合 各 プランにおけるご 入 金 額 または 満 期 償 還 金 額 から 控 除 させていただきます 適 用 条 件 適 用 期 間 にご 入 金 * いただき 当 該 資 金 でダイワファンドラップのご 契 約 お ご 退 職 金 ご 入 金 プラン よび 大 和 ネクスト 銀 行 の 円 定 期 預 金 をお 申 込 みいただいた 場 合 ご 入 金 には 他 社 から 当 社 へ 移 管 していただいた 株 式 等 の 有 価 証 券 の 売 却 資 金 ご 入 金 さ れた 外 貨 の 売 却 資 金 のほか 別 途 当 社 が 入 金 に 準 ずると 認 めた 場 合 を 含 みます のご 利 用 条 件 を 満 たしており かつご 退 職 日 から 3 年 以 内 またはご 退 職 金 のお 受 取 日 から 3 年 以 内 の 場 合 ただし 本 プラン のご 利 用 は 過 去 に 実 施 したセットプランを 含 め 1 回 限 りとさせていただ きます なお 退 職 所 得 の 源 泉 徴 収 票 など ご 退 職 時 期 を 確 認 できる 書 類 をご 提 示 いただきます 適 用 期 間 に 大 和 ネクスト 銀 行 円 定 期 預 金 の 満 期 日 または 個 人 向 け 国 債 事 業 債 など 円 建 て 債 券 の 償 還 日 を 迎 え 当 該 資 金 でダイワファンドラップの ご 契 約 および 大 和 ネクスト 銀 行 の 円 定 期 預 金 をお 申 込 みいただいた 場 合 詳 しくは 大 和 証 券 の 本 支 店 または 大 和 証 券 ホームページでご 確 認 ください (4)その 他 ご 留 意 事 項 お 申 込 み 総 額 のうち ダイワファンドラップ のご 契 約 金 額 として 50% 以 上 (かつ 500 万 円 以 上 ) 残 りを 円 定 期 預 金 にお 預 入 れいただきます 本 セットプランを 利 用 した ダイワファンドラップ のお 申 込 みは すでにご 契 約 済 みの 残 高 を 含 め 合 算 して 1 億 円 を 上 限 とします 本 セットプランを 利 用 した 円 定 期 預 金 は プランごとに 1 種 類 (3ヵ 月 1 年 )の 円 定 期 預 金 の みお 申 込 みいただけます 円 定 期 預 金 のお 預 入 日 は ダイワファンドラップ の 運 用 開 始 日 と させていただきます したがって ダイワファンドラップ のご 契 約 が 成 立 しなかった 場 合 や 運 用 開 始 前 にご 契 約 を 取 り 消 された 場 合 は 円 定 期 預 金 のお 申 込 みも 無 効 となります 当 社 が 実 施 する 他 の 金 利 優 遇 キャンペーン サービスとの 併 用 はできません
本 セットプランおよびキャンペーン 内 容 は 予 告 無 く 変 更 中 止 させていただく 場 合 があります 大 和 証 券 グループの 役 職 員 は 対 象 外 とさせていただきます 円 定 期 預 金 についてのご 留 意 事 項 大 和 証 券 は 大 和 ネクスト 銀 行 を 所 属 銀 行 とする 銀 行 代 理 業 者 として 預 金 の 受 入 れ および 内 国 為 替 取 引 を 内 容 とする 契 約 の 締 結 の 媒 介 を 行 ないます 円 定 期 預 金 の 最 低 預 入 金 額 は 10 万 円 です 円 普 通 預 金 および 円 定 期 預 金 は 預 金 保 険 の 対 象 であ り 同 保 険 の 範 囲 内 で 保 護 されます 円 定 期 預 金 の 初 回 満 期 日 以 降 の 利 息 は 自 動 解 約 の 場 合 は 大 和 ネクスト 銀 行 の 円 普 通 預 金 金 利 により 自 動 継 続 の 場 合 は 満 期 日 ( 継 続 日 ) 当 日 の 同 一 期 間 の 大 和 ネクスト 銀 行 所 定 の 円 定 期 預 金 金 利 によります 円 定 期 預 金 は 原 則 として 中 途 解 約 できま せん やむを 得 ず 中 途 解 約 する 場 合 は 大 和 ネクスト 銀 行 所 定 の 中 途 解 約 利 率 が 適 用 されます 商 品 に 関 する 詳 細 は 大 和 ネクスト 銀 行 ウェブサイトまたは 大 和 証 券 の 本 支 店 にて 商 品 概 要 説 明 書 をご 覧 ください 現 金 でのお 預 入 れ 払 戻 しは 取 扱 っておりません 大 和 ネクスト 銀 行 への 送 金 ( 振 込 )に 際 しては お 取 扱 い 金 融 機 関 所 定 の 振 込 手 数 料 がかかります ダイワファンドラップのお 取 引 にあたっての 手 数 料 等 およびリスクについて ダイワファンドラップ 投 資 一 任 契 約 の 終 了 は 契 約 締 結 日 の 3 ヵ 月 後 から 毎 営 業 日 お 申 込 み 可 能 です ダイワファンドラップ にてお 客 さまにお 支 払 いいただく 費 用 (ファンドラップ フィー) は 契 約 資 産 の 時 価 評 価 額 に 対 して 最 大 1.47%( 年 率 税 込 )となります その 他 に ダイワファン ドラップ 専 用 投 資 信 託 および 同 投 資 信 託 の 投 資 対 象 たる 他 の 投 資 信 託 に 係 る 信 託 報 酬 の 合 計 が 純 資 産 総 額 に 対 して 概 算 で 1.10% ±0.25%( 年 率 税 込 )かかります さらに 運 用 状 況 等 に 応 じこれ ら 投 資 信 託 の 監 査 費 用 等 が 別 途 必 要 となりますが 事 前 にその 料 率 上 限 額 等 を 示 すことはできませ ん 詳 しくは 投 資 信 託 説 明 書 ( 交 付 目 論 見 書 )をご 確 認 ください ダイワファンドラップ は 投 資 一 任 契 約 に 基 づきダイワファンドラップ 専 用 投 資 信 託 に 係 る 受 益 証 券 を 対 象 とした 投 資 運 用 を 行 なう 取 引 です そのため 運 用 成 績 はダイワファンドラップ 専 用 投 資 信 託 の 投 資 対 象 である 株 式 債 券 リート(REIT) コモディティ( 商 品 先 物 取 引 等 ) 株 式 先 物 等 金 融 派 生 商 品 の 価 格 ( 外 貨 建 資 産 の 場 合 にはさらに 為 替 )の 動 向 等 に 起 因 する ダイワファンドラップ 専 用 投 資 信 託 の 基 準 価 額 の 変 動 に 応 じて 変 化 します したがって 契 約 資 産 の 額 ( 元 本 )が 保 証 されるものではなく これを 割 込 むことがあり また 運 用 による 損 益 は すべて 投 資 者 としてのお 客 さまに 帰 属 します ダ イワファンドラップ は 預 金 等 でないため 預 金 保 険 法 に 規 定 する 保 険 金 の 支 払 の 対 象 とならず 元 本 の 返 済 の 保 証 はございません 以 上 商 号 等 : 大 和 証 券 株 式 会 社 金 融 商 品 取 引 業 者 関 東 財 務 局 長 ( 金 商 ) 第 108 号 加 入 協 会 : 日 本 証 券 業 協 会 一 般 社 団 法 人 日 本 投 資 顧 問 業 協 会 一 般 社 団 法 人 金 融 先 物 取 引 業 協 会 一 般 社 団 法 人 第 二 種 金 融 商 品 取 引 業 協 会 WB-137 201307 お 問 い 合 わせ 先 : 大 和 証 券 グループ 本 社 広 報 部 瀬 戸 見 澤 加 藤 木 下 川 崎 (Tel.03-5555-1165)