米ドル建一時払変額年金保険 年金額最低保証 Ⅰ型 募集代理店 引受保険会社 アリアンツ生命保険株式会社 107-0051 東京都港区元赤坂1丁目6番6号 安全ビル カスタマーサービスセンター 0120-941-863 祝日 年末年始を除く 月曜 金曜 9 00 17 00 http://life.allianz.co.jp 募集代理店 引受保険会社 アリアンツ生命保険株式会社
ドイツ 生 まれ 世 界 育 ちの 品 質 の 特 徴 アクティブビジョン は アリアンツが 世 界 中 の お 客 さまの 資 産 運 用 をお 手 伝 いしていくなかで 積 み 上 げてきた 経 験 から 生 まれた 変 額 年 金 保 険 です お 客 さまが 年 金 保 険 に 求 める 価 値 にこだわった アクティブビジョン ドイツ 生 まれ 世 界 育 ちの 品 質 を お 届 けします point 1 建 てによる 魅 力 的 な 年 金 額 魅 力 的 な 年 金 額 が 最 低 保 証 されます 年 金 支 払 期 間 中 も 運 用 を 続 け 年 金 額 がアップするチャンスがあります 一 度 アップした 年 金 額 は 以 後 下 がることはありません point 2 すぐに 受 取 れる 年 金 のお 受 取 りは 最 短 でご 契 約 の1 年 後 から 可 能 です 5090 point 3 ずっと 受 取 れる 年 金 は 一 生 涯 にわたってお 受 取 りいただけます 投 資 リスクについて この 商 品 では お 払 込 みいただいた 一 時 払 保 険 料 から 契 約 初 期 費 用 を 控 除 した 金 額 を 積 立 金 として 特 別 勘 定 で 運 用 します 特 別 勘 定 は 外 国 の 株 式 および 債 券 を 主 な 投 資 対 象 とする 外 国 投 資 信 託 などに 投 資 することにより 運 用 を 行 います この 商 品 では 資 産 運 用 の 結 果 が 直 接 死 亡 給 付 金 額 解 約 返 戻 金 額 および 将 来 の 年 金 額 などに 反 映 されることから 高 い 収 益 性 も 期 待 できますが 一 方 で 投 資 の 対 象 となる 株 価 や 債 券 価 格 の 下 落 為 替 の 変 動 などにより 解 約 返 戻 金 額 などのお 受 取 りになる 金 額 の 合 計 額 が 一 時 払 保 険 料 を 下 回 り 損 失 が 生 じるおそれがあります これらのリスクは ご 契 約 者 および 受 取 人 に 帰 属 することになります 為 替 リスクについて この 商 品 は 建 てのため 外 国 為 替 相 場 の 変 動 による 影 響 を 受 けます 年 金 や 給 付 金 などのお 受 取 時 における 外 国 為 替 相 場 により 円 に 換 算 した 年 金 や 給 付 金 などの 額 が ご 契 約 時 における 外 国 為 替 相 場 により 円 に 換 算 した 年 金 や 給 付 金 などの 額 を 下 回 る 場 合 があります お 受 取 時 における 外 国 為 替 相 場 により 円 に 換 算 した 年 金 受 取 総 額 などが お 払 込 時 に おける 外 国 為 替 相 場 により 円 に 換 算 した 一 時 払 保 険 料 相 当 額 を 下 回 り 損 失 が 生 じる おそれがあります これらのリスクは ご 契 約 者 および 受 取 人 に 帰 属 することになります 1 2
point 1 建 てによる 魅 力 的 な 年 金 額 1 * 第 1 回 の 年 金 額 は 年 金 支 払 開 始 日 の 前 日 の 年 金 算 出 基 準 額 に 年 金 支 払 開 始 日 の 被 保 険 者 の 年 齢 に 応 じた 年 金 額 算 出 率 を 乗 じた 額 となります この 年 金 額 は 以 後 の 特 別 勘 定 の 運 用 実 績 にかかわらず 下 がることはあり ません 2 第 2 回 以 後 は 運 用 が 好 調 で 年 金 支 払 日 の 前 日 の が 前 年 の 年 金 支 払 日 の 前 日 の より 大 きい 場 合 や 年 金 支 払 日 の 前 日 の に 年 金 額 算 出 率 を 乗 じた 額 がそれまでの 年 金 額 より 大 きい 場 合 年 金 額 が 増 加 します 増 加 した 年 金 額 は 以 後 下 がることはありません * 年 金 額 算 出 率 被 保 険 者 年 齢 50 歳 ~ 54 歳 55 歳 ~ 59 歳 60 歳 ~ 64 歳 65 歳 ~ 69 歳 70 歳 ~ 73 歳 74 歳 ~ 76 歳 77 歳 ~ 79 歳 80 歳 ~ 82 歳 83 歳 ~ 90 歳 年 金 額 算 出 率 4.4% 4.5% 4.7% 5.0% 5.4% 5.8% 6.2% 6.7% 7.2% 例 年 金 算 出 基 準 額 100,000 の 場 合 の 第 1 回 の 年 金 額 4,400 4,500 4,700 5,000 5,400 5,800 6,200 6,700 7,200 1 100,000 1 9 100,000 3 97,000 10 100,000 2 1 2 point 2 すぐに 受 取 れる 1 5090 1 1 28 point 3 ずっと 受 取 れる この 商 品 は 特 別 勘 定 の 運 用 実 績 にもとづいて 死 亡 給 付 金 額 および 将 来 の 年 金 額 などが 変 動 します ご 契 約 の 期 間 中 は 契 約 初 期 費 用 保 険 契 約 関 連 費 用 資 産 運 用 関 連 費 用 がかかります また 特 定 のお 客 さまには 3 この 商 品 は 建 てのため 外 国 為 替 相 場 の 変 動 による 影 響 を 受 けます ( 詳 しくは13ページをご 覧 ください) 解 約 控 除 年 金 管 理 費 がかかります ( 詳 しくは14ページをご 覧 ください) 4
特 別 勘 定 スタンダード&プアーズ500 総 合 指 数 はThe McGraw-Hill Companies, Inc. の 知 的 財 産 です ダウ ジョーンズ ユーロ ストックス50 指 数 はDow Jones & Company, Inc. (Dow Jones)および STOXX limited(stoxx)の 知 的 財 産 です バークレイズ キャピタル グローバル 総 合 ( 日 本 円 除 く)インデックス(ドルベース)はバークレイズ キャピタルの 知 的 財 産 です 上 記 各 社 は 上 記 各 指 数 (インデックス)に 関 するすべての 権 利 を 有 しています また 上 記 各 社 は 運 用 成 果 に 対 して 一 切 責 任 を 負 うものではありません 特 別 勘 定 名 グローバル バランス 型 (B001G) スパイダー 信 託 シリーズ1 運 用 方 針 主 として 米 国 の 証 券 取 引 所 に 上 場 されているスタンダード&プアーズ 500 総 合 指 数 構 成 銘 柄 に 投 資 を 行 い スタンダード&プアーズ500 総 合 指 数 をベンチマークとし この 動 きに 連 動 した 投 資 成 果 を 目 指 して 運 用 を 行 います スパイダー ダウ ジョーンズ ユーロ ストックス50 上 場 投 資 信 託 運 用 方 針 主 としてダウ ジョーンズ ユーロ ストックス50 指 数 構 成 銘 柄 に 投 資 を 行 い ダウ ジョーンズ ユーロ ストックス50 指 数 をベンチマークとし この 動 きに 連 動 した 投 資 成 果 を 目 指 して 運 用 を 行 います 特 別 勘 定 の 運 用 方 針 投 資 リスク 主 として 米 国 株 式 および 欧 州 株 式 ならびに 世 界 各 国 の 債 券 ( 米 国 株 式 および 欧 州 株 式 ならびに 世 界 各 国 の 債 券 を 投 資 対 象 としている 外 国 投 資 信 託 などを 含 みます)を 組 合 せて 分 散 投 資 をする ことで リスクの 低 減 に 努 めつつ 中 長 期 的 な 運 用 成 果 を 目 指 します 原 則 として 為 替 ヘッジは 行 いま せん 価 格 変 動 リスク 信 用 リスク 流 動 性 リスク 為 替 リスク カントリーリスクなどがあります 投 資 リスク 価 格 変 動 リスク 信 用 リスク 流 動 性 リスク カントリーリス クなどがあります 投 資 リスク 価 格 変 動 リスク 信 用 リスク 流 動 性 リスク 為 替 リスク カン トリーリスクなどがあります 資 産 運 用 関 連 費 用 ( 信 託 報 酬 率 ) 年 率 0.2295% 程 度 B001G 外 国 債 券 65% 基 本 配 分 比 率 米 国 株 式 25% 欧 州 株 式 10% 資 産 種 類 別 インデックスとグローバルバランス 型 (B001G)の 指 数 の 推 移 シミュレーション( 費 用 控 除 前 ) 200 190 180 170 160 150 140 130 120 110 100 90 80 70 60 50 B001G 20009200810 40 00.10 01.10 02.10 03.10 04.10 05.10 06.10 07.10 08.10 172.45 136.70 20009100B001G 91.14 77.70 ピムコ ケイマン グローバル アグリゲイト エクス ジャパン ボンド ファンド Adv(USD) 運 用 方 針 主 として 世 界 各 国 の 債 券 に 投 資 を 行 い バークレイズ キャピタル グロー バル 総 合 ( 日 本 円 除 く)インデックス(ドルベース)をベンチマークとし これを 上 回 る 投 資 成 果 を 目 指 して 運 用 を 行 います 外 国 投 資 信 託 への 投 資 にあたっては 米 国 株 式 および 欧 州 株 式 についてはステート ストリート グローバル アドバイザーズ 株 式 会 社 を 外 国 債 券 についてはピムコジャパンリミテッドを 運 用 委 託 先 とし 運 用 の 執 行 を 行 います ステート ストリート グローバル アドバイザーズ 株 式 会 社 ステート ストリート グローバル アドバイザーズ 株 式 会 社 は 1998 年 10 月 1 日 に 業 務 を 開 始 投 資 信 託 投 資 顧 問 業 務 を 幅 広 く 展 開 しています 母 体 であるステート ストリート 銀 行 は 1792 年 に 米 国 ボストンに 設 立 された 歴 史 と 伝 統 を 有 する 金 融 機 関 であり 卓 越 した 財 務 内 容 と 高 い 信 用 力 を 有 しています 最 先 端 テクノロ ジーと 高 度 な 運 用 技 術 を 駆 使 したクオンツ 運 用 に 定 評 があり 特 にインデックス 運 用 では 世 界 有 数 の 資 産 運 用 会 社 として 評 価 さ れています 投 資 リスク 金 利 変 動 リスク 信 用 リスク 為 替 リスク 流 動 性 リスクなど があります ピムコジャパンリミテッド ピムコジャパンリミテッドは 世 界 規 模 の 債 券 特 化 の 資 産 運 用 グループであるPIMCOグループのグローバル 拠 点 の1つとして 1997 年 に 設 立 されました PIMCOグループの 運 用 資 産 残 高 は 7,903 億 ドル( 約 84 兆 円 )を 超 え 米 国 カリフォルニア 州 ニュー ポートビーチ ニューヨーク シンガポール 東 京 ロンドン シド ニー ミュンヘン トロント 香 港 の 各 拠 点 に 総 勢 1,000 名 以 上 のス タッフを 擁 しております( 平 成 20 年 9 月 末 現 在 ) 使 用 インデックスについて 米 国 株 式 :スタンダード&プアーズ500 総 合 指 数 欧 州 株 式 :ダウ ジョーンズ ユーロ ストックス50 指 数 外 国 債 券 :バークレイズ キャ ピタル グローバル 総 合 ( 日 本 円 除 く)インデックス(ドルベース) グローバルバランス 型 (B001G): 米 国 株 式 (25%) 欧 州 株 式 (10%) 外 国 債 券 (65%)の 比 率 で 保 有 し 毎 月 末 に 基 本 配 分 比 率 に 戻 した 前 提 で 各 資 産 種 類 の 収 益 率 から 算 出 しています 費 用 について 保 険 契 約 関 連 費 用 および 資 産 運 用 関 連 費 用 控 除 前 の 値 をもとに 表 記 このシミュレーションのグラフは Ibbotson 社 の 分 析 ソフトEnCorr を 用 いてアリアンツ 生 命 保 険 株 式 会 社 が 作 成 したものです このシ ミュレーションのグラフで 使 用 しているデータは Ibbotson 社 の 使 用 許 諾 を 得 て 利 用 しているものです 投 資 リスクについて この 商 品 では お 払 込 みいただいた 一 時 払 保 険 料 から 契 約 初 期 費 用 を 控 除 した 金 額 を 積 立 金 として 特 別 勘 定 で 運 用 します 特 別 勘 定 は 外 国 の 株 式 および 債 券 を 主 な 投 資 対 象 とする 外 国 投 資 信 託 などに 投 資 することにより 運 用 を 行 います この 商 品 では 資 産 運 用 の 結 果 が 直 接 死 亡 給 付 金 額 解 約 返 戻 金 額 および 将 来 の 年 金 額 などに 反 映 されることから 高 い 収 益 性 も 期 待 できますが 一 方 で 投 資 の 対 象 となる 株 価 や 債 券 価 格 の 下 落 為 替 の 変 動 などにより 解 約 返 戻 金 額 などのお 受 取 りになる 金 額 の 合 計 額 が 一 時 払 保 険 料 を 下 回 り 損 失 が 生 じるおそれがあります これらのリスクは ご 契 約 者 および 受 取 人 に 帰 属 することになります 資 産 運 用 関 連 費 用 として 信 託 報 酬 のほかに 監 査 報 酬 信 託 事 務 の 諸 費 用 信 託 財 産 留 保 額 有 価 証 券 の 売 買 委 託 手 数 料 および 消 費 税 などの 税 金 などがかかる 場 合 がありますが 費 用 の 発 生 前 に 金 額 や 計 算 方 法 を 確 定 することが 困 難 なため 為 替 リスクについて 表 示 することができません また これらの 費 用 は 特 別 勘 定 がその 保 有 資 産 から 負 担 するため 特 別 勘 定 のユニット 価 格 に この 商 品 は 建 てのため 外 国 為 替 相 場 の 変 動 による 影 響 を 受 けます 反 映 することになります したがって お 客 さまはこれらの 費 用 を 間 接 的 に 負 担 することになります 年 金 や 給 付 金 などのお 受 取 時 における 外 国 為 替 相 場 により 円 に 換 算 した 年 金 や 給 付 金 などの 額 が ご 契 約 時 における 外 国 運 用 委 託 先 および 特 別 勘 定 が 主 な 投 資 対 象 とする 外 国 投 資 信 託 は 変 更 することがあります なお 資 産 運 用 関 連 費 用 は 為 替 相 場 により 円 に 換 算 した 年 金 や 給 付 金 などの 額 を 下 回 る 場 合 があります 運 用 手 法 の 変 更 運 用 資 産 額 の 変 動 などの 理 由 により 将 来 変 更 されることがあります お 受 取 時 における 外 国 為 替 相 場 により 円 に 換 算 した 年 金 受 取 総 額 などが お 払 込 時 における 外 国 為 替 相 場 により 円 に 換 算 した 建 一 時 払 変 額 年 金 保 険 ( 年 金 額 最 低 保 証 Ⅰ 型 )では 特 別 勘 定 をグループ 化 し 特 別 勘 定 群 として 設 定 しています 一 時 払 保 険 料 相 当 額 を 下 回 り 損 失 が 生 じるおそれがあります アクティブビジョン に 設 定 されている 特 別 勘 定 群 を 特 別 勘 定 群 02 型 といい グローバルバランス 型 (B001G)により これらのリスクは ご 契 約 者 および 受 取 人 に 帰 属 することになります 構 成 されています 5 6
年 金 受 取 シミュレーション : 契 約 年 齢 65 歳 一 時 払 保 険 料 100,000 据 置 期 間 1 年 年 金 支 払 開 始 年 齢 66 歳 ( 年 金 額 算 出 率 5%) 1 年 齢 経 過 年 数 年 金 額 既 払 年 金 合 計 額 1 運 用 利 回 り -7.0% 年 金 支 払 後 死 亡 一 時 金 額 2 1+2 年 金 額 既 払 年 金 合 計 額 1 運 用 利 回 り 0% 年 金 支 払 後 死 亡 一 時 金 額 2 1+2 年 金 額 既 払 年 金 合 計 額 1 運 用 利 回 り 3.5% 年 金 支 払 後 死 亡 一 時 金 額 2 1+2 年 金 額 既 払 年 金 合 計 額 1 運 用 利 回 り 7.0% 年 金 支 払 後 死 亡 一 時 金 額 2 1+2 年 齢 経 過 年 数 66 1 5,000 5,000 85,353 95,000 100,000 5,000 5,000 92,000 95,000 100,000 5,015 5,015 95,303 95,303 100,319 5,181 5,181 98,454 98,454 103,636 66 1 67 2 5,000 10,000 74,378 90,000 100,000 5,000 10,000 87,000 90,000 100,000 5,015 10,031 93,623 93,623 103,654 5,267 10,449 100,078 100,078 110,528 67 2 68 3 5,000 15,000 64,172 85,000 100,000 5,000 15,000 82,000 85,000 100,000 5,015 15,047 91,883 91,883 106,931 5,354 15,803 101,730 101,730 117,533 68 3 69 4 5,000 20,000 54,680 80,000 100,000 5,000 20,000 77,000 80,000 100,000 5,015 20,063 90,083 90,083 110,147 5,442 21,245 103,408 103,408 124,654 69 4 70 5 5,000 25,000 45,852 75,000 100,000 5,000 25,000 72,000 75,000 100,000 5,034 25,098 88,201 88,201 113,300 5,974 27,220 104,672 104,672 131,893 70 5 71 6 5,000 30,000 37,642 70,000 100,000 5,000 30,000 67,000 70,000 100,000 5,034 30,133 86,254 86,254 116,387 6,047 33,268 105,951 105,951 139,220 71 6 72 7 5,000 35,000 30,007 65,000 100,000 5,000 35,000 62,000 65,000 100,000 5,034 35,168 84,238 84,238 119,406 6,121 39,390 107,246 107,246 146,636 72 7 73 8 5,000 40,000 22,907 60,000 100,000 5,000 40,000 57,000 60,000 100,000 5,034 40,203 82,151 82,151 122,354 6,196 45,587 108,556 108,556 154,144 73 8 74 9 5,000 45,000 16,303 55,000 100,000 5,000 45,000 52,000 55,000 100,000 5,034 45,237 79,992 79,992 125,230 6,737 52,324 109,418 109,418 161,743 74 9 75 10 5,000 50,000 10,162 50,000 100,000 5,000 50,000 47,000 50,000 100,000 5,034 50,272 77,757 77,757 128,029 6,790 59,114 110,287 110,287 169,402 75 10 76 11 5,000 55,000 4,451 45,000 100,000 5,000 55,000 42,000 45,000 100,000 5,034 55,307 75,444 75,444 130,751 6,844 65,959 111,163 111,163 177,122 76 11 77 12 5,000 60,000 0 40,000 100,000 5,000 60,000 37,000 40,000 100,000 5,034 60,342 73,049 73,049 133,392 7,374 73,333 111,570 111,570 184,903 77 12 78 13 5,000 65,000 0 35,000 100,000 5,000 65,000 32,000 35,000 100,000 5,034 65,376 70,571 70,571 135,948 7,401 80,735 111,978 111,978 192,713 78 13 79 14 5,000 70,000 0 30,000 100,000 5,000 70,000 27,000 30,000 100,000 5,034 70,411 68,007 68,007 138,418 7,428 88,164 112,388 112,388 200,552 79 14 80 15 5,000 75,000 0 25,000 100,000 5,000 75,000 22,000 25,000 100,000 5,034 75,446 65,352 65,352 140,799 8,057 96,221 112,198 112,198 208,419 80 15 81 16 5,000 80,000 0 20,000 100,000 5,000 80,000 17,000 20,000 100,000 5,034 80,481 62,605 62,605 143,086 8,057 104,278 111,995 111,995 216,273 81 16 82 17 5,000 85,000 0 15,000 100,000 5,000 85,000 12,000 15,000 100,000 5,034 85,516 59,761 59,761 145,277 8,057 112,335 111,777 111,777 224,113 82 17 83 18 5,000 90,000 0 10,000 100,000 5,000 90,000 7,000 10,000 100,000 5,034 90,550 56,818 56,818 147,369 8,611 120,946 110,990 110,990 231,937 83 18 84 19 5,000 95,000 0 5,000 100,000 5,000 95,000 2,000 5,000 100,000 5,034 95,585 53,772 53,772 149,357 8,611 129,558 110,148 110,148 239,706 84 19 85 20 5,000 100,000 0 0 100,000 5,000 100,000 0 0 100,000 5,034 100,620 50,619 50,619 151,239 8,611 138,169 109,247 109,247 247,417 85 20 86 21 5,000 105,000 0 0 105,000 5,000 105,000 0 0 105,000 5,034 105,655 47,356 47,356 153,011 8,611 146,780 108,283 108,283 255,064 86 21 87 22 5,000 110,000 0 0 110,000 5,000 110,000 0 0 110,000 5,034 110,689 43,979 43,979 154,669 8,611 155,392 107,252 107,252 262,644 87 22 88 23 5,000 115,000 0 0 115,000 5,000 115,000 0 0 115,000 5,034 115,724 40,483 40,483 156,208 8,611 164,003 106,148 106,148 270,152 88 23 89 24 5,000 120,000 0 0 120,000 5,000 120,000 0 0 120,000 5,034 120,759 36,865 36,865 157,625 8,611 172,614 104,967 104,967 277,582 89 24 90 25 5,000 125,000 0 0 125,000 5,000 125,000 0 0 125,000 5,034 125,794 33,121 33,121 158,915 8,611 181,226 103,703 103,703 284,930 90 25 100,000 66 70 75 80 85 90 66 70 75 80 85 90 66 70 75 80 85 90 66 70 75 80 85 90 この 資 料 に 記 載 の 各 種 数 値 は 契 約 例 その 他 一 定 の 条 件 にもとづく 試 算 結 果 であり 将 来 の 運 用 実 績 や 年 金 額 などを お 約 束 するものではありません 記 載 の 数 値 は 契 約 日 から 起 算 して9 日 目 に 運 用 を 開 始 したものとして 計 算 したものです 記 載 の 運 用 利 回 りは 保 険 契 約 関 連 費 用 資 産 運 用 関 連 費 用 の 控 除 後 のものです また 上 限 または 下 限 を 示 すものでは ありません 実 際 の 運 用 実 績 は 7.0%を 下 回 る 場 合 があります 記 載 の 数 値 は 特 別 勘 定 の 運 用 利 回 りが 据 置 期 間 および 年 金 支 払 期 間 を 通 じて 一 定 で 推 移 したものと 仮 定 して 計 算 したもの で 将 来 の 支 払 額 をお 約 束 するものではありません また 年 金 支 払 回 数 を 年 1 回 として 計 算 し 税 金 を 考 慮 しておりません 7 8
年 金 算 出 基 準 額 3% 年 金 算 出 基 準 額 とは 第 1 回 の 年 金 額 を 計 算 する 際 に 基 準 となる 額 のことをいい ご 契 約 時 は 基 本 保 険 金 額 と 同 額 です 据 置 期 間 中 は 特 別 勘 定 の 運 用 実 績 にかかわらず 毎 年 の 契 約 応 当 日 ごとに 基 本 保 険 金 額 に 対 して 年 3% 単 利 で 最 高 9 回 にわたり 増 加 します 年 金 支 払 開 始 日 の 前 日 の が 年 金 算 出 基 準 額 を 上 回 った 場 合 は 年 金 支 払 開 始 日 の 前 日 の が 年 金 算 出 基 準 額 と なります 特 別 勘 定 終 身 年 金 年 金 支 払 開 始 日 以 後 も 積 立 金 は 特 別 勘 定 による 運 用 が 行 われ 被 保 険 者 が 年 金 支 払 日 に 生 存 されているとき 年 金 受 取 人 に 年 金 を お 支 払 いします 最 短 で 契 約 日 の1 年 経 過 後 の 契 約 応 当 日 から 年 金 をお 支 払 いします ただし 年 金 支 払 開 始 日 の 被 保 険 者 の 年 齢 は50 歳 から90 歳 と なります 年 金 をお 支 払 いした 場 合 には からお 支 払 いした 年 金 額 と 同 額 を 減 額 します 積 立 金 がなくなった 場 合 でも 被 保 険 者 が 年 金 支 払 日 に 生 存 されているとき 年 金 をお 支 払 いします 年 金 支 払 開 始 日 以 後 に 年 金 受 取 人 がお 亡 くなりになったときに 年 金 受 取 人 の 権 利 および 義 務 のすべてを 承 継 して 引 続 き 年 金 を 受 取 る 人 のことを 後 継 年 金 受 取 人 といいます ご 契 約 者 は この 後 継 年 金 受 取 人 をあらかじめ 指 定 することができます 年 金 算 出 基 準 額 のイメージ 図 年 金 支 払 開 始 日 の 前 日 の が 年 金 算 出 基 準 額 を 下 回 った 場 合 3 103 112 115 106 109 118 127 124 121 第 1 回 の 年 金 額 被 保 険 者 年 齢 第 2 回 以 後 の 年 金 額 50 歳 ~ 54 歳 55 歳 ~ 59 歳 60 歳 ~ 64 歳 65 歳 ~ 69 歳 70 歳 ~ 73 歳 74 歳 ~ 76 歳 77 歳 ~ 79 歳 80 歳 ~ 82 歳 83 歳 ~ 90 歳 年 金 額 算 出 率 4.4% 4.5% 4.7% 5.0% 5.4% 5.8% 6.2% 6.7% 7.2% 前 年 の 年 金 額 前 年 の 年 金 額 年 金 支 払 日 の 前 日 の 前 年 の 年 金 支 払 日 の 前 日 の 10 9190 年 金 算 出 基 準 額 と 第 1 回 の 年 金 額 の 計 算 例 : 契 約 年 齢 60 歳 一 時 払 保 険 料 100,000 据 置 期 間 5 年 年 金 支 払 開 始 年 齢 65 歳 ( 年 金 額 算 出 率 5%) 年 金 算 出 基 準 額 100,000 + 100,000 3% 4 回 = 112,000 第 1 回 の 年 金 額 112,000 5% = 5,600 年 金 の 分 割 支 払 ( 年 金 分 割 支 払 特 約 ) この 特 約 を 付 加 することにより 年 金 額 を 分 割 してお 受 取 りいただくことができます この 特 約 を 付 加 するときは 年 金 円 支 払 特 約 があわせて 付 加 され 円 によるお 支 払 いとなります ( 年 金 円 支 払 特 約 について 詳 しくは 13ページをご 覧 ください) 年 金 分 割 支 払 特 約 により 年 金 額 を 分 割 して 円 でお 受 取 りになる 場 合 お 受 取 額 は 為 替 相 場 の 影 響 を 受 け 増 減 します ( 詳 しくは 13ページをご 覧 ください) 基 本 保 険 金 額 の 増 額 年 金 支 払 開 始 日 の 変 更 ご 契 約 者 のお 申 出 により 年 金 支 払 開 始 日 前 に 限 り アリアンツ 生 命 所 定 の 範 囲 内 で 年 金 支 払 開 始 日 を 変 更 することができます 年 金 の 一 括 支 払 将 来 の 年 金 のお 支 払 いにかえて 年 金 の 一 括 支 払 をお 取 扱 いします お 支 払 額 は 年 金 の 一 括 支 払 に 必 要 な 書 類 をアリアンツ 生 命 が 受 付 けた 日 の 翌 営 業 日 の から 解 約 控 除 額 を 差 引 いた 金 額 と なります この 場 合 の 解 約 控 除 額 は 年 金 の 一 括 支 払 に 必 要 な 書 類 をアリアンツ 生 命 が 受 付 けた 日 ( 必 要 書 類 に 不 備 がある 場 合 は 必 要 書 類 が 完 備 した 日 )の 翌 営 業 日 の 翌 日 を 解 約 日 とみなして 計 算 します ( 解 約 控 除 について 詳 しくは12ページをご 覧 ください) 一 時 払 保 険 料 から 契 約 初 期 費 用 を 控 除 した 金 額 を 特 別 勘 定 へ 繰 入 れる 日 以 後 の 据 置 期 間 中 基 本 保 険 金 額 を 増 額 することができます ただし 増 額 日 から 年 金 支 払 開 始 日 までの 期 間 が1 年 以 上 必 要 です なお アリアンツ 生 命 が 基 本 保 険 金 額 の 増 額 をお 引 受 けすること 年 金 の 一 括 支 払 をされた 場 合 お 受 取 金 額 の 最 低 保 証 はありません( 年 金 算 出 基 準 額 を 一 括 でお 受 取 りいただくことは を 承 諾 した 場 合 には 増 額 保 険 料 をアリアンツ 生 命 が 受 取 った 日 を 責 任 開 始 日 とし その 日 が 増 額 日 となります できません) 増 額 日 以 後 増 額 保 険 料 の 額 ( 増 額 請 求 額 )が 基 本 保 険 金 額 および 年 金 算 出 基 準 額 に 加 算 されます 年 金 の 一 括 支 払 をされた 場 合 ご 契 約 は 消 滅 します 増 額 日 から1 年 経 過 後 の 最 初 に 到 来 する 契 約 応 当 日 から 増 額 後 の 新 たな 基 本 保 険 金 額 に3%を 乗 じた 額 を 加 算 した 金 額 が 新 たな 年 金 算 出 基 準 額 として 適 用 されます 増 額 保 険 料 から 契 約 初 期 費 用 を 控 除 した 額 を つぎのうちいずれか 遅 い 日 に 特 別 勘 定 へ 繰 入 れます 9 (1)アリアンツ 生 命 が 基 本 保 険 金 額 の 増 額 を 承 諾 した 日 の 翌 営 業 日 の 翌 日 (2) 増 額 日 の 翌 営 業 日 の 翌 日 10
死 亡 保 障 解 約 一 部 解 約 据 置 期 間 中 の 死 亡 保 障 ( 死 亡 給 付 金 ) お 支 払 事 由 お 支 払 額 受 取 人 ご 契 約 の 解 約 日 一 部 解 約 日 は 必 要 書 類 をアリアンツ 生 命 が 受 付 けた 日 ( 必 要 書 類 に 不 備 がある 場 合 は 必 要 書 類 が 完 備 した 日 )の 翌 営 業 日 の 翌 日 となります 解 約 返 戻 金 額 は 以 下 のとおりとなります 被 保 険 者 が 年 金 支 払 開 始 日 前 に 亡 くなられたとき 被 保 険 者 の 亡 くなられた 日 におけるつぎの 額 のうち いずれか 大 きい 額 (1) (2) 基 本 保 険 金 額 死 亡 給 付 金 受 取 人 解 約 一 部 解 約 解 約 日 の 前 日 の ー 解 約 控 除 額 一 部 解 約 請 求 額 ー 解 約 控 除 額 責 任 開 始 日 からその 日 を 含 めて3 年 以 内 の 被 保 険 者 の 自 殺 によるときや 死 亡 給 付 金 受 取 人 ご 契 約 者 の 故 意 による 被 保 険 者 の 死 亡 のときなど 死 亡 給 付 金 をお 支 払 いできない 場 合 があります 契 約 日 ( 増 額 部 分 については 増 額 日 )から 解 約 日 ( 一 部 解 約 日 )の 前 日 までの 年 数 が10 年 の 場 合 解 約 控 除 対 象 額 に 下 表 の 経 過 年 数 に 応 じた 解 約 控 除 率 を 乗 じた 額 が 解 約 控 除 額 として 差 引 かれます 年 金 支 払 期 間 中 の 死 亡 保 障 ( 死 亡 一 時 金 ) 経 過 年 数 1 年 2 年 3 年 4 年 5 年 6 年 7 年 8 年 9 年 10 年 10 年 以 上 お 支 払 事 由 お 支 払 額 受 取 人 解 約 控 除 率 4.0% 3.6% 3.2% 2.8% 2.4% 2.0% 1.6% 1.2% 0.8% 0.4% 0% 被 保 険 者 が 年 金 支 払 開 始 日 以 後 に 亡 くなられたとき 被 保 険 者 の 亡 くなられた 日 におけるつぎの 額 のうち いずれか 大 きい 額 (1) (2) 基 本 保 険 金 額 から 既 払 年 金 合 計 額 を 差 引 いた 額 年 金 受 取 人 解 約 控 除 対 象 額 は 解 約 の 場 合 には 一 時 払 保 険 料 と 増 額 保 険 料 の 合 計 額 となります 一 部 解 約 の 場 合 には 一 部 解 約 請 求 額 ( 一 時 払 保 険 料 と 増 額 保 険 料 の 合 計 額 を 上 限 とします)となります 責 任 開 始 日 からその 日 を 含 めて3 年 以 内 の 被 保 険 者 の 自 殺 によるときや 年 金 受 取 人 の 故 意 による 被 保 険 者 の 死 亡 のとき など 死 亡 一 時 金 をお 支 払 いできない 場 合 があります 一 部 解 約 後 の 基 本 保 険 金 額 年 金 算 出 基 準 額 の 計 算 例 : 基 本 保 険 金 額 100,000 年 金 算 出 基 準 額 103,000 一 部 解 約 請 求 額 30,000 106,000 ご 契 約 の 一 部 解 約 が 行 なわれた 場 合 基 本 保 険 金 額 および 年 金 算 出 基 準 額 は 一 部 解 約 日 の 前 日 の に 対 す る 一 部 解 約 請 求 額 の 割 合 に 応 じて 減 額 されます 遺 族 年 金 支 払 特 約 この 特 約 を 付 加 することにより 死 亡 給 付 金 または 死 亡 一 時 金 を 一 時 金 にかえて 年 金 でお 受 取 りいただくことができます 被 保 険 者 の 亡 くなられた 日 ( 死 亡 給 付 金 受 取 人 または 年 金 受 取 人 のお 申 出 によりこの 特 約 が 付 加 された 場 合 は 付 加 されたとき)を 年 金 基 金 設 定 日 とします このとき 円 支 払 特 約 があわせて 付 加 され 円 に 換 算 した 死 亡 給 付 金 または 死 亡 一 時 金 を 充 当 し 年 金 基 金 が 設 定 されます したがって 年 金 は 円 によるお 支 払 いとなります ( 円 支 払 特 約 について 詳 しくは13ページをご 覧 ください) 遺 族 年 金 支 払 特 約 により 年 金 を 円 でお 受 取 りになる 場 合 お 受 取 額 は 為 替 相 場 の 影 響 を 受 け 増 減 します ( 詳 しくは13ページをご 覧 ください) 年 金 の 種 類 は 確 定 年 金 です 年 金 支 払 期 間 は この 特 約 を 付 加 したときに5 年 10 年 15 年 20 年 25 年 30 年 35 年 40 年 の 中 からご 選 択 いただけます 年 金 額 が10 万 円 に 満 たない 場 合 は 年 金 のお 支 払 いを 行 わず 年 金 基 金 設 定 日 における 年 金 基 金 の 価 額 を 一 括 で 円 でお 支 払 いします 年 金 受 取 人 が 複 数 の 場 合 は 受 取 人 ごとに 判 定 します 年 金 受 取 人 からのお 申 出 により 年 金 でのお 支 払 いにかえて 一 括 でお 支 払 いすることもできます この 場 合 この 特 約 は 消 滅 します ただし 年 金 受 取 人 が 複 数 の 場 合 は 一 括 支 払 を 行 った 年 金 受 取 人 について 消 滅 します 100,000 ー 基 本 保 険 金 額 103,000 ー 年 金 算 出 基 準 額 基 本 保 険 金 額 一 部 解 約 請 求 額 100,000 30,000 106,000 = 約 71,698 一 部 解 約 請 求 額 103,000 30,000 106,000 = 約 73,849 年 金 算 出 基 準 額 死 亡 給 付 金 または 死 亡 一 時 金 をお 支 払 いした 後 は この 特 約 を 付 加 することはできません 年 金 額 はご 契 約 時 に 定 まるものではありません 将 来 お 受 取 りになる 年 金 額 は 年 金 基 金 にもとづき 年 金 基 金 設 定 日 時 点 の 基 礎 率 など( 予 定 利 率 など)により 計 算 され 算 出 されます 一 部 解 約 後 の 基 本 保 険 金 額 が20,000 を 下 回 る 場 合 または 一 部 解 約 後 の が10,000 を 下 回 る 場 合 には ご 契 約 の 一 部 解 約 はお 取 扱 いできません 年 金 支 払 開 始 日 以 後 は ご 契 約 の 解 約 一 部 解 約 はお 取 扱 いできません 年 金 支 払 開 始 日 以 後 に 年 金 の 一 括 支 払 をされた 場 合 にも 解 約 一 部 解 約 と 同 様 に 解 約 控 除 額 が 差 引 かれます 解 約 返 戻 金 には 最 低 保 証 はありません 運 用 実 績 によっては 一 時 払 保 険 料 を 下 回 ることがあります ご 契 約 を 解 約 された 場 合 その 保 険 の 持 つ 効 力 はすべて 失 われます 11 12
円 によるお 受 取 り 諸 費 用 年 金 円 支 払 特 約 や 円 支 払 特 約 を 付 加 することにより 建 ての 年 金 解 約 返 戻 金 死 亡 給 付 金 などを 円 でお 受 取 りいただく こともできます この 場 合 お 受 取 額 は 為 替 相 場 の 影 響 を 受 け 増 減 します 年 金 円 支 払 特 約 ( 建 ての 年 金 を 円 でお 受 取 りになる 場 合 ) 年 金 円 支 払 特 約 を 付 加 することにより 建 ての 年 金 を 円 でお 受 取 りいただくことができます この 特 約 は 第 1 回 の 年 金 の 請 求 時 または 年 金 支 払 開 始 日 以 後 において 年 金 受 取 人 からお 申 出 いただくことにより 付 加 することがで きます この 特 約 を 適 用 した 場 合 の 円 への 換 算 は 年 金 支 払 日 またはアリアンツ 生 命 が 必 要 書 類 を 受 付 けた 日 の 翌 日 (アリアンツ 生 命 所 定 の 金 融 機 関 の 休 業 日 の 場 合 は 翌 営 業 日 )のいずれか 遅 い 日 におけるアリアンツ 生 命 所 定 の 為 替 レート( 年 金 円 支 払 特 約 為 替 レート)を 用 います 円 支 払 特 約 ( 解 約 返 戻 金 死 亡 給 付 金 などを 円 でお 受 取 りになる 場 合 ) 円 支 払 特 約 を 付 加 することにより 建 ての 解 約 返 戻 金 死 亡 給 付 金 年 金 の 一 括 支 払 の 支 払 額 または 死 亡 一 時 金 を 円 でお 受 取 りいただくことができます この 特 約 は 解 約 返 戻 金 の 請 求 時 には 保 険 契 約 者 から 死 亡 給 付 金 の 請 求 時 には 死 亡 給 付 金 受 取 人 から 年 金 の 一 括 支 払 または 死 亡 一 時 金 の 請 求 時 には 年 金 受 取 人 からお 申 出 いただくことにより 付 加 することができます この 特 約 を 適 用 した 場 合 の 円 への 換 算 は 下 表 の 円 に 換 算 する 日 におけるアリアンツ 生 命 所 定 の 為 替 レート( 円 支 払 特 約 為 替 レート)を 用 います お 支 払 項 目 円 に 換 算 する 日 * 解 約 返 戻 金 額 アリアンツ 生 命 が 必 要 書 類 を 受 付 けた 日 の 翌 営 業 日 の 翌 日 この 商 品 にかかる 費 用 は つぎの 契 約 初 期 費 用 保 険 契 約 関 連 費 用 資 産 運 用 関 連 費 用 の 合 計 額 となります また 特 定 の お 客 さまには 解 約 控 除 年 金 管 理 費 がかかります ご 契 約 時 にかかる 費 用 項 目 費 用 ご 負 担 いただく 時 期 契 約 初 期 費 用 ご 契 約 の 締 結 などにかかる 費 用 特 別 勘 定 による 運 用 期 間 中 にかかる 費 用 一 時 払 保 険 料 ( 増 額 保 険 料 )に 対 して 3% 特 別 勘 定 への 繰 入 時 に 一 時 払 保 険 料 ( 増 額 保 険 料 )から 控 除 します 項 目 費 用 ご 負 担 いただく 時 期 保 険 契 約 関 連 費 用 ご 契 約 の 維 持 管 理 および 年 金 死 亡 給 付 金 などを 最 低 保 証 するための 費 用 資 産 運 用 関 連 費 用 特 別 勘 定 の 運 用 にかかる 費 用 で 特 別 勘 定 において 主 な 投 資 対 象 とする 外 国 投 資 信 託 の 信 託 報 酬 などが 含 まれます 特 別 勘 定 の 資 産 総 額 に 対 して 年 率 2.98% 特 別 勘 定 において 主 な 投 資 対 象 とする 外 国 投 資 信 託 の 信 託 財 産 に 対 して 年 率 0.2295% 程 度 毎 日 左 記 の 年 率 の1/365を 特 別 勘 定 の 資 産 から 控 除 します 毎 日 左 記 の 年 率 を 日 割 りで 乗 じた 額 を 信 託 財 産 から 控 除 します 資 産 運 用 関 連 費 用 は 主 な 投 資 対 象 とする 外 国 投 資 信 託 の 信 託 報 酬 率 を 基 本 配 分 比 率 で 加 重 平 均 した 概 算 値 です 主 な 投 資 対 象 とする 外 国 投 資 信 託 の 信 託 報 酬 率 はそれぞれ 異 なりますので 各 投 資 信 託 の 価 額 の 変 動 などにともなう 実 際 の 配 分 比 率 の 変 動 により 資 産 運 用 関 連 費 用 も 若 干 変 動 します 資 産 運 用 関 連 費 用 として 信 託 報 酬 のほかに 監 査 報 酬 信 託 事 務 の 諸 費 用 信 託 財 産 留 保 額 有 価 証 券 の 売 買 委 託 手 数 料 および 消 費 税 などの 税 金 などがかかる 場 合 がありますが 費 用 の 発 生 前 に 金 額 や 計 算 方 法 を 確 定 することが 困 難 なた め 表 示 することができません また これらの 費 用 は 特 別 勘 定 がその 保 有 資 産 から 負 担 するため 特 別 勘 定 のユニット 価 格 に 反 映 することになります したがって お 客 さまはこれらの 費 用 を 間 接 的 に 負 担 することになります 資 産 運 用 関 連 費 用 は 運 用 手 法 の 変 更 運 用 資 産 額 の 変 動 などの 理 由 により 将 来 変 更 されることがあります 死 亡 給 付 金 額 年 金 の 一 括 支 払 額 アリアンツ 生 命 が 必 要 書 類 を 受 付 けた 日 の 翌 日 アリアンツ 生 命 が 必 要 書 類 を 受 付 けた 日 の 翌 営 業 日 の 翌 日 解 約 一 部 解 約 などをされる 場 合 にかかる 費 用 項 目 費 用 ご 負 担 いただく 時 期 死 亡 一 時 金 額 アリアンツ 生 命 が 必 要 書 類 を 受 付 けた 日 の 翌 日 * 解 約 控 除 契 約 日 ( 増 額 部 分 については 増 額 日 )から 10 年 に 解 約 一 部 解 約 または 年 金 の 一 括 支 払 をされる 場 合 にかかる 費 用 契 約 日 ( 増 額 部 分 については 増 額 日 )からの 経 過 年 数 に 応 じ 解 約 控 除 対 象 額 に 対 して 4.0%~0.4% 解 約 返 戻 金 の 支 払 時 年 金 の 一 括 支 払 時 に 積 立 金 から 控 除 します 為 替 相 場 による 影 響 の 例 年 金 や 給 付 金 などのお 受 取 時 における 外 国 為 替 相 場 により 円 に 換 算 した 年 金 や 給 付 金 などの 額 が ご 契 約 時 における 外 国 為 替 相 場 により 円 に 換 算 した 年 金 や 給 付 金 などの 額 を 下 回 る 場 合 があります お 受 取 時 における 外 国 為 替 相 場 により 円 に 換 算 した 年 金 受 取 総 額 などが お 払 込 時 における 外 国 為 替 相 場 により 円 に 換 算 した 一 時 払 保 険 料 相 当 額 を 下 回 り 損 失 が 生 じるおそれがあります 500 万 円 を 1 =100 円 のときに に 交 換 し 1 =110 円 1 =90 円 のときに 再 び 円 に 交 換 した 場 合 遺 族 年 金 支 払 特 約 による 年 金 のお 支 払 いを 行 う 場 合 にかかる 費 用 項 目 費 用 ご 負 担 いただく 時 期 年 金 管 理 費 年 金 支 払 いの 管 理 にかかる 費 用 年 金 管 理 費 は 将 来 変 更 されることがあります 支 払 年 金 額 に 対 して 1% 遺 族 年 金 支 払 特 約 の 年 金 支 払 開 始 日 以 後 年 金 支 払 日 に 責 任 準 備 金 から 控 除 します のお 取 扱 いにかかる 費 用 500 万 円 1 =100 円 50,000 1 =110 円 1 =90 円 550 万 円 450 万 円 保 険 料 払 込 時 に 銀 行 への 振 込 手 数 料 のほかにも 手 数 料 をご 負 担 いただく 場 合 があります また 建 ての 年 金 などのお 受 取 りの 際 や 円 に 交 換 してお 引 出 しになる 際 に 手 数 料 をご 負 担 いただく 場 合 があります なお 手 数 料 の 金 額 については 取 扱 金 融 機 関 などに より 異 なるため 表 示 することができません 年 金 などを 円 でお 受 取 りになる 場 合 には 所 定 の 外 国 為 替 手 数 料 をご 負 担 いただくことになります このとき 適 用 される 年 金 円 支 払 特 約 為 替 レート 円 支 払 特 約 為 替 レートは 対 顧 客 直 物 電 信 売 買 相 場 仲 値 (TTM)と 比 べて 1 あたり60 銭 の 差 があります(TTM 60 銭 )ので その 差 額 が 特 約 適 用 時 のご 負 担 となります 特 約 適 用 時 の 対 顧 客 直 物 電 信 売 買 相 場 仲 値 (TTM)は アリアンツ 生 命 所 定 の 金 融 機 関 が 公 示 するその 日 の 最 初 の 対 顧 客 直 物 電 信 売 相 場 (TTS)と 対 顧 客 直 物 電 信 買 相 場 (TTB)の 中 間 の 値 となります 外 国 為 替 手 数 料 は 将 来 変 更 されることがあります 13 14
税 務 この 商 品 に 関 する 税 金 のお 取 扱 い 年 金 にかかる 税 金 この 商 品 では ご 契 約 にかかわるすべての 金 銭 の 授 受 は で 行 われます( 特 約 を 付 加 しない 場 合 に 限 ります)が 日 本 において 契 約 される 生 命 保 険 契 約 であるため 税 法 上 のお 取 扱 いについては 円 建 ての 生 命 保 険 契 約 と 同 様 のお 取 扱 いとなります にて 授 受 された 金 額 を 下 表 にもとづいて 円 に 換 算 します ご 契 約 内 容 ご 契 約 例 ご 契 約 者 被 保 険 者 年 金 受 取 人 税 の 種 類 項 目 円 に 換 算 する 日 換 算 レート アリアンツ 生 命 所 定 の 金 融 機 関 が 公 示 するその 日 の 最 終 のレート 年 金 受 取 人 が ご 契 約 者 の 場 合 または 配 偶 者 所 得 税 ( 雑 所 得 )+ 住 民 税 払 込 保 険 料 保 険 料 領 収 日 対 顧 客 直 物 電 信 売 買 相 場 仲 値 (TTM)* 年 金 受 取 人 が ご 契 約 者 以 外 の 場 合 配 偶 者 配 偶 者 年 金 支 払 開 始 時 贈 与 税 * 年 金 受 取 時 所 得 税 ( 雑 所 得 )+ 住 民 税 年 金 額 年 金 支 払 日 対 顧 客 直 物 電 信 売 買 相 場 仲 値 (TTM)* 死 亡 給 付 金 額 死 亡 一 時 金 額 相 続 税 および 贈 与 税 の 対 象 となる 場 合 : 被 保 険 者 の 死 亡 日 所 得 税 の 対 象 となる 場 合 : 支 払 日 対 顧 客 直 物 電 信 買 相 場 (TTB) 対 顧 客 直 物 電 信 売 買 相 場 仲 値 (TTM)* 解 約 返 戻 金 額 解 約 日 または 一 部 解 約 日 対 顧 客 直 物 電 信 売 買 相 場 仲 値 (TTM)* * TTMTTSTTB * 245 死 亡 一 時 金 にかかる 税 金 ご 契 約 例 ご 契 約 内 容 ご 契 約 者 被 保 険 者 年 金 受 取 人 死 亡 一 時 金 の 受 取 人 税 の 種 類 年 金 円 支 払 特 約 または 円 支 払 特 約 を 付 加 した 場 合 年 金 額 または 死 亡 給 付 金 額 などはアリアンツ 生 命 所 定 の 年 金 円 支 払 特 約 為 替 レートまたは 円 支 払 特 約 為 替 レートによる 円 換 算 額 を 基 準 とします 死 亡 一 時 金 の 受 取 人 が ご 契 約 者 の 場 合 配 偶 者 または 配 偶 者 所 得 税 ( 一 時 所 得 ) + 住 民 税 生 命 保 険 料 控 除 死 亡 一 時 金 の 受 取 人 が ご 契 約 者 以 外 の 場 合 配 偶 者 相 続 税 配 偶 者 配 偶 者 子 贈 与 税 お 払 込 みいただいた 保 険 料 は 一 般 の 生 命 保 険 料 控 除 の 対 象 となり 1 年 間 のお 払 込 保 険 料 に 応 じた 一 定 の 金 額 がその 年 の 所 得 から 控 除 されます 死 亡 一 時 金 のお 受 取 時 には 相 続 税 法 上 の 500 万 円 法 定 相 続 人 の 数 の 金 額 までの 非 課 税 扱 いは 適 用 できません 生 命 保 険 料 控 除 は 年 金 受 取 人 および 死 亡 給 付 金 受 取 人 がご 契 約 者 ( 保 険 料 負 担 者 )ご 配 偶 者 またはその 他 の 親 族 (6 親 等 以 内 の 血 族 および3 親 等 以 内 の 姻 族 )である 場 合 に 適 用 されます 個 人 年 金 保 険 としては 控 除 の 対 象 となりません また 保 険 料 払 込 方 法 は 一 時 払 のため お 払 込 みの 年 のみ 対 象 となります 解 約 返 戻 金 にかかる 税 金 ご 契 約 の 解 約 または 一 部 解 約 をしたときの 差 益 は ご 契 約 者 と 保 険 料 負 担 者 が 同 一 人 の 場 合 所 得 税 ( 一 時 所 得 )および 住 民 税 の 対 象 となります 死 亡 給 付 金 にかかる 税 金 一 時 所 得 について 505021 一 時 所 得 の 課 税 対 象 金 額 = { 収 入 ( 受 取 金 額 )ー 必 要 経 費 相 当 額 * }ー 特 別 控 除 (50 万 円 ) 1/2 * 年 金 受 取 時 の 雑 所 得 について ご 契 約 内 容 ご 契 約 例 ご 契 約 者 被 保 険 者 死 亡 給 付 金 受 取 人 税 の 種 類 雑 所 得 の 金 額 ( 公 的 年 金 などを 除 く)= その 年 ごとに 受 取 る 年 金 額 ー 必 要 経 費 * * = 1 ご 契 約 者 と 被 保 険 者 が 同 一 人 で 死 亡 給 付 金 受 取 人 が 相 続 人 の 場 合 配 偶 者 または 子 相 続 税 死 亡 給 付 金 受 取 人 が ご 契 約 者 の 場 合 配 偶 者 または 子 所 得 税 ( 一 時 所 得 )+ 住 民 税 ご 契 約 者 被 保 険 者 死 亡 給 付 金 受 取 人 がそれぞれ 異 なる 場 合 配 偶 者 子 ご 契 約 者 と 被 保 険 者 が 同 一 人 で 死 亡 給 付 金 受 取 人 がご 契 約 者 の 相 続 人 にあたる 場 合 には 死 亡 給 付 金 ( 生 命 保 険 契 約 が2 件 以 上 あ る 場 合 は すべてを 合 計 します)に 対 して 相 続 税 法 上 500 万 円 法 定 相 続 人 の 数 の 金 額 までは 非 課 税 扱 いとなります 子 配 偶 者 贈 与 税 記 載 の 税 務 にかかわる 説 明 は 平 成 20 年 12 月 現 在 の 内 容 で 将 来 変 更 されることがあります なお 個 別 のお 取 扱 いにつ いては 所 轄 の 税 務 署 にご 確 認 ください 15 16
ご 契 約 のお 取 扱 い 契 約 年 齢 ( 被 保 険 者 の 年 齢 ) 40 歳 ~75 歳 ( 満 年 齢 ) ご 検 討 お 申 込 みに 際 しましては 契 約 締 結 前 交 付 書 面 ( 契 約 概 要 / 注 意 喚 起 情 報 ) ご 契 約 のしおり 約 款 特 別 勘 定 のしおり などをご 覧 ください 一 時 払 保 険 料 ( 基 本 保 険 金 額 ) 保 険 料 払 込 方 法 50,000 ~5 億 円 * 被 保 険 者 単 位 で 通 算 します 同 一 被 保 険 者 で アリアンツ 生 命 の 定 める 年 金 保 険 を 複 数 ご 契 約 の 場 合 それぞれの 基 本 保 険 金 額 を 通 算 して5 億 円 *をこえることはできません 一 時 払 のみ 契 約 締 結 前 交 付 書 面 ( 契 約 概 要 / 注 意 喚 起 情 報 ) ご 契 約 のしおり 約 款 は ご 契 約 にともなう 大 切 な ことがら 必 要 な 保 険 知 識 などについて また 特 別 勘 ご 契 約 のしおり 約 款 記 載 事 項 の 例 クーリング オフ(お 申 込 みの 撤 回 またはご 契 約 の 解 除 )について 死 亡 給 付 金 および 死 亡 一 時 金 をお 支 払 いできない 場 合 について 据 置 期 間 付 加 できる 特 約 基 本 保 険 金 額 の 増 額 1 年 ~50 年 (1 年 単 位 ) 年 金 支 払 開 始 時 の 被 保 険 者 年 齢 は 50 歳 ~90 歳 となります 年 金 円 支 払 特 約 円 支 払 特 約 年 金 分 割 支 払 特 約 遺 族 年 金 支 払 特 約 一 時 払 保 険 料 の 特 別 勘 定 への 繰 入 日 以 後 年 金 支 払 開 始 日 の1 年 前 の 契 約 応 当 日 までお 取 扱 いします 取 扱 年 齢 :40 歳 ~75 歳 ( 増 額 日 における 被 保 険 者 の 満 年 齢 ) 増 額 保 険 料 :3,000 よりお 取 扱 いします 増 額 後 の 基 本 保 険 金 額 は 被 保 険 者 単 位 で 通 算 します 同 一 被 保 険 者 で アリアンツ 生 命 の 定 める 年 金 保 険 を 複 数 ご 契 約 の 場 合 増 額 後 の 基 本 保 険 金 額 を 通 算 して5 億 円 *をこえることはできません 定 のしおり は 特 別 勘 定 の 運 用 方 針 投 資 対 象 などに ついて 記 載 しています 必 ずご 一 読 の 上 大 切 に 保 管 してください 生 命 保 険 契 約 者 保 護 機 構 について 諸 費 用 について 保 険 会 社 の 責 任 開 始 期 について 特 別 勘 定 および 資 産 運 用 について 解 約 および 一 部 解 約 について クーリング オフ お 申 込 者 またはご 契 約 者 は ご 契 約 のお 申 込 日 からその 日 を 含 めて8 日 以 内 ( 消 印 有 効 )であれば 書 面 によりお 申 込 みの 撤 回 またはご 契 約 の 解 除 ができます アリアンツ 生 命 保 険 株 式 会 社 は 生 命 保 険 契 約 者 保 護 機 構 に 加 入 しています 生 命 保 険 契 約 者 保 護 機 構 の 会 員 であ る 生 命 保 険 会 社 が 経 営 破 綻 に 陥 った 場 合 には 生 命 保 険 契 約 者 保 護 機 構 により 保 険 契 約 者 保 護 の 措 置 が 図 られる * ことがありますが この 場 合 にも ご 契 約 時 の 基 本 保 険 金 額 年 金 額 死 亡 給 付 金 額 などが 削 減 されることがあります 詳 細 については 生 命 保 険 契 約 者 保 護 機 構 までお 問 合 せください アフターサービス 生 命 保 険 契 約 者 保 護 機 構 電 話 03-3286-2820 ホームページアドレス 祝 日 年 末 年 始 を 除 く 月 曜 ~ 金 曜 9:00~12:00 13:00~17:00 http://www.seihohogo.jp/ 郵 送 による 情 報 提 供 サービス 四 半 期 ごとに 保 障 内 容 積 立 金 残 高 解 約 返 戻 金 額 などにつ いてご 契 約 者 にお 知 らせします( 年 金 支 払 開 始 日 以 後 は 年 金 受 取 人 にお 知 らせします) 四 半 期 ごとに 特 別 勘 定 の 運 用 実 績 資 産 内 容 などの 現 況 など についてご 契 約 者 にお 知 らせします 毎 年 の 決 算 後 に 決 算 の 概 況 などをご 契 約 者 にお 知 らせします 生 命 保 険 募 集 人 について 募 集 代 理 店 の 担 当 者 ( 生 命 保 険 募 集 人 )は お 客 さまとアリアンツ 生 命 の 保 険 契 約 締 結 の 媒 介 を 行 う 者 で 保 険 契 約 締 結 の 代 理 権 はありません したがって 保 険 契 約 はお 客 さまからの 保 険 契 約 のお 申 込 みに 対 してアリアンツ 生 命 が 承 諾 したときに 有 効 に 成 立 します 変 額 個 人 年 金 保 険 は ( 社 ) 生 命 保 険 協 会 が 実 施 する 変 額 保 険 販 売 資 格 試 験 に 合 格 し ( 社 ) 生 命 保 険 協 会 に 登 録 された 者 のみが 募 集 を 行 なうことができます ご 契 約 に 際 しては 必 ず 変 額 保 険 販 売 資 格 を 持 つ 募 集 人 にご 相 談 くだ さい お 客 さまがアリアンツ 生 命 の 生 命 保 険 募 集 人 の 登 録 状 況 権 限 などおよび 変 額 保 険 販 売 資 格 に 関 して 確 認 を ホームページによる 情 報 提 供 サービス(インターネット サービス) ご 希 望 の 場 合 には 下 記 までお 問 合 せください アリアンツ 生 命 ホームページ http://life.allianz.co.jp アリアンツ 生 命 カスタマーサービスセンター 0120-941-863 受 付 時 間 : 祝 日 年 末 年 始 を 除 く 月 曜 ~ 金 曜 9:00~17:00 ユニット 価 格 の 照 会 アリアンツ 生 命 所 定 の 為 替 レート 特 別 勘 定 運 用 報 告 書 商 品 のご 案 内 最 新 の 会 社 情 報 など 電 話 による 情 報 提 供 サービス(ご 契 約 者 向 けテレホンサービス) 募 集 代 理 店 からのお 知 らせ この 商 品 はアリアンツ 生 命 を 引 受 保 険 会 社 とする 生 命 保 険 商 品 です 預 金 とは 異 なり 元 本 保 証 はありません また アリアンツ 生 命 カスタマーサービスセンター 0120-941-863 預 金 保 険 制 度 の 対 象 ではありません 保 険 契 約 に 加 入 いただくか 否 かが 募 集 代 理 店 における 他 の 取 引 に 影 響 をおよぼすことはありません 受 付 時 間 : 祝 日 年 末 年 始 を 除 く 月 曜 ~ 金 曜 9:00~17:00 の 照 会 アリアンツ 生 命 所 定 の 為 替 レートの 照 会 ご 契 約 内 容 の 照 会 各 種 手 続 きのご 案 内 各 請 求 書 類 のお 取 寄 せ 17 18