1. ファンドの目的特色ファンドの目的信託財産の着実な成長と安定した収益の確保をめざして運用を行いますファンドの特色 1 対象ファンドへのを通じて内外の債券株式にを行い信託財産の着実な成長と安定した収益の確保をめざします 2 各資産の比率が異なる安定安定成長の 2つのファンドをご

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ことこいそみ
5 years ago
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信託説明書交付目論見書使用開始日 2018 年 9 月 19 日商品分類および属性区分商品分類属性区分単位型対象資産対象地域追加型 (収益の源泉) 追加型内外資産複合対象資産決算頻度対象地域形態

対円での為替リスクに対するヘッジの有無を記載しております商品分類および属性区分の定義は一般社団法人信託協会のホームページ http://www.toushin.or.

ベーシック安定成長以下当ファンドということがありますの受益権の募集については KDDIアセットマネジメント株式会社は金融商品取引法第5条の規定により有価証券届出書を2018年9月3日に関東財務局長に提出しており

信託約款の全文が記載されておりますまた請求目論見書は販売会社にご請求いただければ当該販売会社を通じて交付いたしますなお販売会社に請求目論見書をご請求された場合はその旨をご自身で記録しておくようにしてください

信託法によって受託会社の固有財産等との分別管理等が義務付けられています委託会社ファンドの運用の指図を行う者 KDDIアセットマネジメント株式会社ホームページ https://www.kddi-am.

1 信託説明書交付目論見書使用開始日 2018 年 9 月 19 日商品分類および属性区分商品分類属性区分単位型対象資産対象地域追加型 (収益の源泉) 追加型内外資産複合対象資産決算頻度対象地域形態為替ヘッジその他資産信託証券資産複合資産配分固定型株式債券年1回グローバル (日本を含む) ファンドオブファンズなし属性区分に記載している為替ヘッジは対円での為替リスクに対するヘッジの有無を記載しております商品分類および属性区分の定義は一般社団法人信託協会のホームページをご覧くださいご購入に際しては本書の内容を十分にお読みください本書は金融商品取引法昭和23年法律第25号第13条の規定に基づく目論見書ですこの目論見書により行う auスマートベーシック安定 auスマートベーシック安定成長以下当ファンドということがありますの受益権の募集については KDDIアセットマネジメント株式会社は金融商品取引法第5条の規定により有価証券届出書を2018年9月3日に関東財務局長に提出しており 2018年9月19日にその届出の効力が生じております当ファンドに関する金融商品取引法第15条第3項に規定する目論見書以下請求目論見書といいますは委託会社のホームページに掲載しております請求目論見書には信託約款の全文が記載されておりますまた請求目論見書は販売会社にご請求いただければ当該販売会社を通じて交付いたしますなお販売会社に請求目論見書をご請求された場合はその旨をご自身で記録しておくようにしてください当ファンドの内容に関して重大な変更を行なう場合には信託及び法人に関する法律昭和26年法律第198号に基づき事前に受益者のご意向を確認させていただきます当ファンドの信託財産は受託会社により保管されますが信託法によって受託会社の固有財産等との分別管理等が義務付けられています委託会社ファンドの運用の指図を行う者 KDDIアセットマネジメント株式会社ホームページお問い合わせ先営業日の午前9時午後5時金融商品取引業者関東財務局長金商第3062号設立年月日 2018年1月4日資本金額 10億円 2018年7月31日現在運用する信託財産の合計純資産総額有価証券届出書提出日現在で運用する信託財産はございません受託会社ファンドの財産の保管および管理を行う者三菱UFJ信託銀行株式会社ご購入に際しては本書の内容を十分にお読みください

2 1. ファンドの目的特色ファンドの目的信託財産の着実な成長と安定した収益の確保をめざして運用を行いますファンドの特色 1 対象ファンドへのを通じて内外の債券株式にを行い信託財産の着実な成長と安定した収益の確保をめざします 2 各資産の比率が異なる安定安定成長の 2つのファンドをご用意しています運用の特色は以下のとおりです実質的に日本を含む世界の債券株式に分散してを行うことによりリスクの低減をめざします資産クラス毎に概ね市場全体の動きを捉えることをめざしますを行う資産クラスと配分比率は以下のとおりです <au スマートベーシック ( 安定 )> <au スマートベーシック ( 安定成長 )> 新興国債券 5% 新興国株式 5% 先進国株式先進国債券国内株式 5% 15% 15% 国内株式先進国債券 20% 10% 先進国株式 10% 国内債券 65% 国内債券 50% 資産クラス株式債券国内株式 a u スマートベーシック ( 安定 ) 15% a u スマートベーシック ( 安定成長 ) 20% 先進国株式 20% 5% 35% 10% 新興国株式 5% 国内債券 65% 50% 先進国債券 80% 15% 65% 10% 新興国債券 5% 合計 100% 100% 上記は有価証券届出書提出日現在のを行う資産クラスと配分比率のイメージであり実際の配分比率とは異なります 1 au スマートベーシック ( 安定 ) au スマートベーシック ( 安定成長 ) 交付目論見書

3 対象ファンド <au スマートベーシック ( 安定 )> 1. 日本株式インデックスファンド (FOFs 用 )( 適格機関家専用 ) の受益証券 2. 日本債券インデックスファンド (FOFs 用 )( 適格機関家専用 ) の受益証券 3. 外国株式インデックスファンド (FOFs 用 )( 適格機関家専用 ) の受益証券 4. 外国債券インデックスファンド (FOFs 用 )( 適格機関家専用 ) の受益証券 <au スマートベーシック ( 安定成長 )> 1. 日本株式インデックスファンド (FOFs 用 )( 適格機関家専用 ) の受益証券 2. 日本債券インデックスファンド (FOFs 用 )( 適格機関家専用 ) の受益証券 3. 外国株式インデックスファンド (FOFs 用 )( 適格機関家専用 ) の受益証券 4. 外国債券インデックスファンド (FOFs 用 )( 適格機関家専用 ) の受益証券 5. 新興国株式インデックスファンド (FOFs 用 )( 適格機関家専用 ) の受益証券 6. 新興国債券インデックスファンド (FOFs 用 )( 適格機関家専用 ) の受益証券対象ファンドの概要は次ページをご覧ください形態 ( ファンドのしくみ ) ファンドオブファンズ <au スマートベーシック ( 安定 )> お客さま ( 者 ) 分配金償還金一部解約金等 a u スマートベーシック ( 安定 ) 益インデックスファンドインデックスファンドインデックスファンド益益国内株式債券先進国株式債券 <au スマートベーシック ( 安定成長 )> お客さま ( 者 ) 分配金償還金一部解約金等 a u スマートベーシック ( 安定成長 ) 益インデックスファンドインデックスファンドインデックスファンド国内株式債券先進国株式債券新興国株式債券販売会社によっては <au スマートベーシック ( 安定 )> <au スマートベーシック ( 安定成長 )> の取扱いファンドが異なる場合があります詳しくは販売会社にお問い合わせ下さいファンドオブファンズとはお客さまからお預かりした資金を直接株式や債券といった資産にするのではなく株式や債券等にしている複数の信託にして運用を行う仕組みです益益益 au スマートベーシック ( 安定 ) au スマートベーシック ( 安定成長 ) 交付目論見書 2

4 対象ファンドの概要対象ファンドは以下の通りです当ファンドの運用は 2018 年 9 月 19 日より開始する予定であり有価証券届出書現在委託会社が知り得る情報に基づいて作成しておりますが今後記載内容が変更となることがあります対象ファンド運用会社主要対象ベンチマークファンドの特色日本株式インデックスファンド (FOFs 用 ) ( 適格機関家専用 ) 日本債券インデックスファンド (FOFs 用 ) ( 適格機関家専用 ) 外国株式インデックスファンド (FOFs 用 ) ( 適格機関家専用 ) 外国債券インデックスファンド (FOFs 用 ) ( 適格機関家専用 ) 安定成長新興国株式インデックスファンド (FOFs 用 ) ( 適格機関家専用 ) 安定成長新興国債券インデックスファンド (FOFs 用 ) ( 適格機関家専用 ) 大和証券信託委託株式会社国内株式国内債券先進国株式先進国債券新興国株式新興国債券安定成長の記載があるものは au スマートベーシック ( 安定成長 ) のみします東証株価指数 (TOPIX) N O M URA-BPI 総合指数 MSCI コクサイ指数 ( 円ベース ) FTSE 世界国債インデックス ( 除く日本ヘッジなし円ベース ) FTSE RAFI エマージングインデックス ( 円換算 ) JP モルガンガバメントボンドインデックス - エマージングマーケッツグローバルダイバーシファイド ( 円換算 ) この信託はベンチマークに連動する運用成果を目指して運用を行います主な制限株式への直接は行いません信託証券への割合には制限を設けません外貨建資産への直接は行いません分配方針分配対象額は経費控除後の配当等収益と売買益 ( 評価益を含みます ) 等の全額とします原則として配当等収益の中から基準価額の水準等を勘案して分配金額を決定しますただし配当等収益が少額の場合には分配を行わないことがあります将来の分配金の支払いおよび水準について保証するものではありません 3 au スマートベーシック ( 安定 ) au スマートベーシック ( 安定成長 ) 交付目論見書

5 2. リスク基準価額の変動要因当ファンドは値動きのある有価証券等にしますので基準価額は変動しますしたがって元本が保証されているものではなくこれを割込むことがあります信託財産に生じた利益および損失はすべて者に帰属しますまた信託は預貯金とは異なります主な変動要因価格変動リスク信用リスク組入資産の価格が下落した場合には基準価額が下落する要因となり元本を割込むことがあります株価は政治経済情勢発行企業の業績市場の需給等を反映して変動します発行企業が経営不安倒産等に陥った場合には資金が回収できなくなることもあります株価の変動公社債の価格変動為替変動リスクカントリーリスクその他安定成長新興国の証券市場は先進国の証券市場に比べ一般に市場規模や取引量が小さく流動性が低いことにより本来想定される価値とは乖離した価格水準で取引される場合もあるなど価格変動が大きくなる傾向が考えられます公社債の価格は一般に金利が低下した場合には上昇し金利が上昇した場合には下落しますまた公社債の価格は発行体の信用状況によっても変動します特に発行体が債務不履行を発生させた場合またはその可能性が予想される場合には公社債の価格は下落します安定成長新興国の公社債は先進国の公社債と比較して債務不履行が生じるリスクがより高いものになる傾向があり価格変動も大きくなると考えられます外貨建資産については資産自体の価格変動のほか当該外貨の円に対する為替レートの変動の影響を受けます組入外貨建資産について当該外貨の為替レートが円高方向に進んだ場合には基準価額が下落する要因となり元本を割込むことがあります安定成長新興国の為替レートは短期間に大幅に変動することがあり先進国と比較して相対的に高い為替変動リスクがあります対象国地域において政治経済情勢の変化等により市場に混乱が生じた場合または取引に対して新たな規制が設けられた場合には基準価額が予想外に下落したり方針に沿った運用が困難となることがあります安定成長新興国へのにおいては先進国と比べて上記リスクが大きくなる傾向があります解約資金を手当てするため組入証券を売却する際市場規模や市場動向によっては市場実勢を押下げ当初期待される価格で売却できないこともありますこの場合基準価額が下落する要因となります安定成長の記載があるものは auスマートベーシック ( 安定成長 ) のみに関わるリスクです基準価額の変動要因は上記に限定されるものではありませんその他の留意点当ファンドのお取引に関しては金融商品取引法第 37 条の 6 の規定 ( いわゆるクーリングオフ ) の適用はありませんリスクの管理体制委託会社では取締役会が決定した運用リスク管理に関する基本方針に基づき運用部門から独立した部署および会議体が直接的または間接的に運用部門へのモニタリング監視を通し運用リスクの管理を行います au スマートベーシック ( 安定 ) au スマートベーシック ( 安定成長 ) 交付目論見書 4

6 リスクの定量的比較ファンドの年間騰落率および分配金再基準価額の推移該当事項はありませんファンドと代表的な資産クラスとの騰落率の比較 (%) 平均値当ファンド日本株先進国株新興国株日本国債先進国債新興国債最大値最小値平均値 ( 単位 :%) ( 注 1) 全ての資産クラスがファンドの対象とは限りません ( 注 2) 代表的な資産クラスの騰落率は 2013 年 8 月から2018 年 7 月までの5 年間の各月末における 1 年間の騰落率の最大値最小値平均値を表示したものです ( 注 3) ファンドの騰落率は運用開始後 1 年を経過していないため表示できません < 各資産クラスの指数 > 資産クラス指数名権利者日本株 TOPIX( 配当込み ) 株式会社東京証券取引所先進国株 MSCIコクサイインデックス ( 配当込み / 円ベース ) MSCI Inc. 新興国株 MSCI エマージングマーケッツインデックス ( 配当込み / 円ベース ) MSCI Inc. 日本国債 NOMURA-BPI 国債野村證券株式会社先進国債 FTSE 世界国債インデックス ( 除く日本 / 円ベース ) FTSE Fixed Income LLC 新興国債 JPモルガンGBI-EMグローバルディバーシファイド ( 円ベース ) J.P.Morgan Securities LLC 上記指数に関する著作権等の知的財産権およびその他一切の権利は各権利者に帰属します各権利者は当ファンドの運用に関して一切の責任を負いません 5 au スマートベーシック ( 安定 ) au スマートベーシック ( 安定成長 ) 交付目論見書

7 3. 運用実績当ファンドの運用は 2018 年 9 月 19 日より開始する予定であり有価証券届出書提出日現在該当事項はありません基準価額純資産の推移該当事項はありません分配金の推移該当事項はありません主要な資産の状況該当事項はありません年間収益率の推移該当事項はありません当ファンドにはベンチマークはありませんファンドの運用状況は委託会社のホームページで開示している場合があります au スマートベーシック ( 安定 ) au スマートベーシック ( 安定成長 ) 交付目論見書 6

8 4. 手続手数料等お申込みメモ購入単位最低単位を 1 円単位または 1 口単位として販売会社が定める単位購入価額購入申込受付日の翌々営業日の基準価額 (1 万口当たり ) 購入代金換金単位販売会社が指定する期日までにお支払い下さい最低単位を 1 口単位として販売会社が定める単位換金価額換金申込受付日の翌々営業日の基準価額 (1 万口当たり ) 換金代金原則として換金申込受付日から起算して 6 営業日目からお支払いします申込締切時間午後 3 時まで ( 販売会社所定の事務手続きが完了したもの ) 購入の申込期間申込受付中止日換金制限購入換金申込受付の中止及び取消し 1 当初自己設定 2018 年 9 月 19 日 2 継続申込期間 2018 年 9 月 19 日から 2019 年 12 月 18 日まで継続申込期間は上記期間終了前に有価証券届出書を提出することにより更新されますニューヨーク証券取引所の休業日と同じ日付の日信託財産の運用等または一部解約金の支払に支障をきたす恐れがあるとして委託会社が定める日信託財産の資産管理を円滑に行なうために大口の換金申込には制限があります金融商品取引所等における取引の停止外国為替取引の停止その他やむを得ない事情 ( 対象国における非常事態による市場の閉鎖または流動性の極端な減少ならびに資金の受渡しに関する障害等 ) が発生した場合には購入換金の申込みの受付けを中止することすでに受付けた購入の申込みを取消すことがあります信託期間無期限 (2018 年 9 月 19 日設定 ) 繰上償還次のいずれかの場合には委託会社は事前に受益者の意向を確認し受託会社と合意のうえ信託契約を解約し信託を終了させること ( 繰上償還 ) ができます受益権の口数が 30 億口を下回ることとなった場合信託契約を解約することが受益者のため有利であると認めるときやむを得ない事情が発生したとき決算日毎年 9 月 18 日 ( 休業日の場合は翌営業日 ) 収益分配信託金の限度額公告運用報告書課税関係年 1 回収益分配方針に基づいて収益の分配を行ないます ( 注 ) 当ファンドには分配金再コースと分配金支払いコースがありますなおお取扱い可能なコースおよびコース名については異なることがありますので販売会社にお問合せください 2,000 億円電子公告の方法により行ないホームページに掲載します毎年 9 月の計算期末に作成し交付運用報告書をあらかじめお申出いただいたご住所にお届けしますまた電子交付を選択された場合には所定の方法により交付します課税上は株式信託として取扱われます配当控除益金不算入制度の適用はありません公募株式信託は税法上少額非課税制度の適用対象ですなお当ファンドの非課税口座における取扱いは販売会社により異なる場合がありますのでくわしくは販売会社にお問合せくださいなお確定拠出年金制度の加入者等については確定拠出年金の積立金の運用にかかる税制が適用となります 7 au スマートベーシック ( 安定 ) au スマートベーシック ( 安定成長 ) 交付目論見書

9 ファンドの費用税金ファンドの費用者が直接的に負担する費用料率等費用の内容購入時手数料ありません信託財産留保額ありません者が信託財産で間接的に負担する費用運用管理費用 ( 信託報酬 ) 料率等 au スマートベーシック ( 安定 ): 年率 %( 税抜 0.22%) au スマートベーシック ( 安定成長 ): 年率 %( 税抜 0.22%) 費用の内容運用管理費用の総額は毎日信託財産の純資産総額に対して左記の率を乗じて得た額とします運用管理費用は毎計算期間の最初の 6 か月終了日 ( 休業日の場合翌営業日 ) および毎計算期末または信託終了のときに信託財産中から支弁します委託会社販売会社受託会社ファンドの運用と調査受託会社への運用指図基準価額の計算目論見書運用報告書の作成等の対価です運用報告書等各種書類の送付口座内でのファンドの管理購入後の情報提供等の対価です運用財産の管理委託会社からの指図の実行の対価です配分については下記参照運用管理費用の配分 ( 税抜 ) ( 注 1) auスマートベーシック ( 安定 ) auスマートベーシック ( 安定成長 ) 委託会社 0.10% 0.10% 販売会社 0.10% 0.10% 受託会社 0.02% 0.02% 対象とする信託証券対象ファンドにおける運用管理費用等です auスマートベーシック ( 安定 ) 年率 %( 税抜 0.13%) auスマートベーシック ( 安定成長 ) 年率 %( 税抜 0.13%) 実質的に負担する運用管理費用の概算値その他の費用手数料 auスマートベーシック ( 安定 ) 年率 0.378%( 税込 ) auスマートベーシック ( 安定成長 ) 年率 0.378%( 税込 ) 実際の組入状況等により変動します監査報酬有価証券売買時の売買委託手数料先物取引オプション取引等に要する費用資産を外国で保管する場合の費用等を信託財産でご負担いただきますなお運用状況等により変動するため事前に料率上限額等を示すことができません ( 注 1) 運用管理費用の配分には別途消費税率を乗じた額がかかります手数料等の合計額については保有期間等に応じて異なりますので表示することができませんまた上場不動産信託は市場価格により取引されており費用を表示することができません税金税金は表に記載の時期に適用されます以下の表は個人者の源泉徴収時の税率であり課税方法等により異なる場合があります時期項目税金分配時所得税および地方税配当所得として課税 ( 注 ) 普通分配金に対して % 換金 ( 解約 ) 時および償還時所得税および地方税譲渡所得として課税 ( 注 ) 換金 ( 解約 ) 時および償還時の差益 ( 譲渡益 ) に対して % ( 注 ) 所得税復興特別所得税および地方税が課されます少額非課税制度愛称 :NISA( ニーサ ) をご利用の場合満 20 歳以上の方を対象とした少額非課税制度 NISA( ニーサ ) をご利用の場合毎年年間 120 万円の範囲で新たに購入した公募株式信託などから生じる配当所得および譲渡所得が 5 年間非課税となりますまた 20 歳未満の方を対象とした非課税制度ジュニア NISA をご利用の場合毎年年間 80 万円の範囲で新たに購入した公募株式信託などから生じる配当所得および譲渡所得が 5 年間非課税となりますご利用になれるのは販売会社で非課税口座を開設するなど一定の条件に該当する方となりますくわしくは販売会社にお問合わせ下さい法人の場合は上記とは異なります受益者が確定拠出年金法に規定する資産管理機関および連合会等の場合は所得税および地方税がかかりませんなお確定拠出年金制度の加入者については確定拠出年金の積立金の運用にかかる税制が適用されます上記は 2018 年 7 月末現在のものですので税法または確定拠出年金法が改正された場合等には税率等が変更される場合があります税金の取扱いの詳細については税務専門家等にご確認されることをお勧めします au スマートベーシック ( 安定 ) au スマートベーシック ( 安定成長 ) 交付目論見書 8

10 5. 追加的記載事項 auの信託ポイントプログラム ( 報酬一部還元方式 ) について auスマートベーシックについては保有残高に応じて信託報酬の一部を委託会社 (KDDI アセットマネジメント株式会社以下当社といいます ) がお客さま ( 個人のお客さまに限ります ) に当社が指定するポイントで還元するサービスを提供していますポイント還元をご希望される方は auの信託ポイント規約にご同意の上当社が指定するID 等の登録手続きをお願いいたしますポイントは登録手続き完了後当社が定める日に付与されますご希望の方はお早めに手続きをお願いいたしますお手続きには PC スマートフォンなどインターネット接続の環境が必要になりますまた販売会社その他の事由によってポイントがつかない場合がございます詳細は当社ホームページ ( にてご確認ください auスマートベーシック ( 安定 ) およびauスマートベーシック ( 安定成長 ) を指します 9 au スマートベーシック ( 安定 ) au スマートベーシック ( 安定成長 ) 交付目論見書

11 MEMO au スマートベーシック ( 安定 ) au スマートベーシック ( 安定成長 ) 交付目論見書 10

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2/7 DC ダイナミックアロケーションファンド ( 愛称 :DC 攻守のチカラ ) 平成 26 年 7 月 31 日大和証券投資信託委託株式会社金融商品取引業者関東財務局長 ( 金商 ) 第 352 号加入協会一般社団法人投資信託協会加入協会一般社団法人日本投資顧問業協会当社は平成 26 年 8 月 15 日に DC ダイナミックアロケーションファンド ( 愛称 :DC 攻守のチカラ ) の設定と運用開始を予定しておりますので