(2018 年 8 月 31 日約定分まで適用 ) 信用取引に関する説明書楽天証券株式会社本説明書はお客様が楽天証券との間で行う信用取引についてそのリスクや取引方法等をご理解いただくため金融商品取引法第 37 条の 3 の規定に従い交付する契約締結前交付書面です

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たかとしよせ
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1 (2018 年 8 月 31 日約定分まで適用 ) 信用取引に関する説明書楽天証券株式会社本説明書はお客様が楽天証券との間で行う信用取引についてそのリスクや取引方法等をご理解いただくため金融商品取引法第 37 条の 3 の規定に従い交付する契約締結前交付書面です

2 目次 1. 取引の概要及びリスク等について 2 2. 信用取引の仕組みについて 5 制度信用取引一般信用取引 3. 信用取引に係る金融商品取引契約の概要 6 4. 金融商品取引契約に関する租税の概要 5. 当社が行う金融商品取引業の内容及び方法の概要等当社の概要及び本取引に関する連絡先 6. 信用取引の基本的な流れ別紙 1

3 この書面には信用取引を行っていただく上でのリスクや留意点が記載されていますあらかじめよくお読みいただきご不明な点はお取引開始前にご確認ください 1. 取引の概要及びリスク等について信用取引はお客様に一定の保証金 ( 委託保証金 ) を当社に担保として差し入れていただき売付けに必要な株券 ( ) 優先出資証券投資信託の受益証券投資証券等( 以下株券等と言います ) や買付けに必要な資金を当社からお客様にお貸しして売買を行っていただく取引です信用取引には 2 つの種類があります具体的には制度信用取引と一般信用取引の 2 種類がありますこの 2 つの信用取引の間には利用できる銘柄の範囲や返済の期限等について異なる制約がありますのでご注意ください信用取引は多額の利益が得られることもある反面多額の損失が発生する可能性をも合わせもつ取引ですしたがって取引を開始する場合又は継続して行う場合には取引の仕組みやリスクについて十分に把握するとともに投資者自らの資力投資目的及び投資経験等に照らして適切であると判断する場合にのみ自己の責任において行うことが肝要です ( ) 株券この説明書では株券を中心に説明しておりますが優先出資証券投資信託の受益証券投資証券等につきましても基本的に取扱いは同じです手数料など諸費用について信用取引を行う場合は別紙に記載の売買手数料事務管理費名義書換料をお支払いいただきます信用取引の買付けの場合買付け代金に対する金利をお支払いいただき売付けの場合売付け株券等に対する貸株料及び品貸料をお支払いいただきますなお一般信用取引の場合貸株料に加えて特別空売り料をお支払いただく場合があります 2

4 委託保証金について信用取引を行うにあたっては別紙に記載の委託保証金( 有価証券により代用することが可能です ) を担保として差し入れていただきますこの委託保証金は売買代金の 30% 以上でかつ30 万円以上が必要ですまた有価証券により代用する場合には有価証券の種類に応じて代用価格等が定められています信用取引のリスクについて信用取引は少額の委託保証金で多額の取引を行うことができることから時として多額の損失が発生する可能性がありますしたがって信用取引の開始にあたっては下記の内容を十分に理解する必要があります信用取引を行うにあたっては株式相場金利水準為替相場不動産相場商品相場等の変動や投資信託投資証券預託証券受益証券発行信託の受益証券等の裏付けとなっている株式債券投資信託不動産再生可能エネルギー発電設備公共施設等運営権商品カバードワラント等 ( 以下裏付け資産 ( 1) といいます ) の価格や評価額の変動に伴い信用取引の対象となっている株式等の価格が変動することによって損失が生じる場合がありますまたその損失の額が差し入れた委託保証金の額を上回る場合があります信用取引の対象となっている株式等の発行者又は保証会社等の業務や財産の状況に変化が生じた場合や裏付け資産の発行者又は保証会社等の業務や財産の状況の変化が生じた場合信用取引の対象となっている株式等の価格が変動することによって損失が生じる場合がありますまたその損失の額が差し入れた委託保証金の額を上回る場合があります信用取引により売買した株券等のその後の値動きにより計算上の損失 ( 評価損 ) が生じたり代用有価証券の価格が値下がりすること等によって委託保証金の維持率 20% 未 3

5 満となった場合には不足額を所定の期日までに当社に差し入れていただく必要がありますなおこの不足額の発生時から所定の期日までの間に建玉の一部を反対売買した際は当該弁済建玉の約定価格に20% を乗じた額を不足額から控除するものとします所定の期日までに不足額を差し入れない場合や約諾書の定めによりその他の期限の利益の喪失の事由に該当した場合には計算上の損失が生じている状態で建玉 ( 信用取引のうち決済が結了していないもの ) の一部又は全部を決済 ( 反対売買または現引現渡 ) される場合もありますこの場合その決済で生じた実現損失について責任を負うことになります信用取引の利用が過度であると金融商品取引所または当社が認める場合には委託保証金率の引上げ信用取引の制限または禁止の措置等をとることがありますこのように信用取引はお客様の投資した資金に比べて大きな利益が期待できる反面価格の変動が予想と違った場合には損失も大きくなりますしたがって信用取引を利用するときはその仕組みをよく知りお客様自身の判断と責任において行うようお願いいたしますなお信用取引は金融商品取引法第 37 条の 6 の規定は適用されずクーリングオフの対象にはなりません 1 裏付け資産が投資信託投資証券等である場合にはその最終的な裏付け資産を含みます 4

6 2. 信用取引の仕組みについて制度信用取引制度信用取引とは金融商品取引所に上場している株券等を対象とし品貸料及び返済期限等が金融商品取引所の規則により一律に決定されている信用取引ですまた制度信用取引によって行った売買の決済のために当社は証券金融会社から売付株券等及び買付代金を金融商品取引所の決済機構を通じて借り入れること ( 貸借取引 ) ができます制度信用取引ができる銘柄は株券等のうち金融商品取引所が決めた銘柄 ( 制度信用銘柄 ) に限られますなお制度信用銘柄を対象とした買付けであれば貸借取引により当社が買付代金を借り入れることは原則として可能ですが売付株券等を借り入れることができるのは制度信用銘柄のうち金融商品取引所が決めた銘柄 ( 貸借銘柄 ) に限られます制度信用取引の返済期限は 6 か月と決められており 6 か月を超えて制度信用取引を継続することはできませんなお制度信用取引を継続することが適当でないと認められるときには制度信用取引の返済期限 (6 か月 ) の定めにかかわらず当社または金融商品取引所により返済期限の変更 ( 返済期限の繰上げ ) が行われることがありますのでご注意ください制度信用取引における金利貸株料はその時々の金利情勢等に基づきお客様と当社との合意によって決定されることになります ( 2) また金利貸株料は金利情勢等によって変動する場合がありますので当社にご確認くださいまた貸借銘柄について証券金融会社において株不足 ( 貸借取引残高において貸株数が融資株数を上回った状態 ) が生じこの株券等を調達するための費用がかかった場合には売り方は品貸料 ( いわゆる逆日歩 ) を支払い買い方はこれを受け取ることになりますが品貸料はその時々の株券調達状況等に基づき決定されることとなります ( 2) 制度信用取引について売り方のお客様からお支払いいただく信用取引貸株料は品貸料とは異なり買い方のお客様がこれを受け取るものではありません制度信用取引によって売買している株券等が株式分割株式無償割当て会社分割株式分配その他権利付与 ( 以下株式分割等と言います ) による株式を受ける権利又は株主に対する新株予約権等が付与されたことにより権利落ちとなったときは金融商品取引所が定める方法によりこれらの権利処理を行うことで売り方買い方双方の不公平をなくします ( 注 ) 例えば株式分割の場合の権利処理は次のとおり分割比率によってその方法が異なります売買単位の整数倍の新株式が割り当てられる株式分割の場合 ( 分割比率 1:2 等 ) 株式分割の分割比率に応じて制度信用取引の売付け又は買付けの数量を増加し売買値 ( 約定値段 ) を減額します上記以外の株式分割の場合 ( 分割比率 1:1.15 等 ) 金融商品取引所が定める権利処理価格の分を最初の売買値 ( 約定値段 ) より引き下げますまた配当金相当額についてはその株式の配当金が確定したあと ( 通常配当落ちの約 3 か月後 ) 配当落調整額を買い方は受け取り売り方は支払うことになります ( 注 ) 制度信用取引ではお客様が買い付けされた株券等は担保として証券会社に留保されさらに貸借取引を利用した場合には証券金融会社に留保されます当該株券等に株式分割等による株式を受ける権利又は株主に対する新株予約権等の権利が付与された場合当該権利の行使をお客様が直接行うことができないため上記のように金融商品取引所が制度信用取引の権利の処理についてルールを定めていますなお制度信用取引を行っている銘柄にこれらの権利が付与された場合でも 1 事実上譲渡が禁止されるなど権利の引渡しができない場合 2 権利行使を特定の条件に合致する株主にのみ限定している場合など譲渡性及び換金可能性権利の行使に付された条件等を勘案して権利の処理を行うことが事実上不可能となりますので当該権利の処理を行わない場合がありますまた権利の価値が事実上無価値又は無価値に等しい場合には権利処理を行う必要性がないと言えます 5

7 証券金融会社は貸借銘柄について株券等の調達が困難となるおそれが生じた場合には貸株利用につき注意を喚起することがありますまた株券等の調達が困難となった場合には貸株利用の制限または停止の措置を行うことがありますこの場合には制度信用取引による新規の売付けや買付けた銘柄の売却現引きによる返済ができないことがあったり制約されたりすることがあります 2 その率や額はその時々の金利情勢株券調達状況等に基づき決定されますので本書面上その金額等をあらかじめ記載することはできません一般信用取引一般信用取引とは金融商品取引所に上場している株券等を対象としますが品貸料及び返済期限等はお客様と当社との間で自由に決定することができる信用取引ですしかし一般信用取引によって行った売買の決済のために貸借取引を利用することはできません一般信用取引ができる銘柄は株券等であれば上場廃止基準に該当した銘柄及び当社が独自に取り扱いを制限している銘柄を除いたものになりますただし金融商品取引所が売買状況等により特定の銘柄について一般信用取引の利用を禁止する場合もありますまた一般信用の売建における銘柄は当社が指定する銘柄となります一般信用取引における信用取引貸株料特別空売り料返済期限及び金利はその時々の金利情勢株券調達状況等に基づきお客様と当社との合意によって決定されることになります ( 3) また信用取引貸株料特別空売り料及び金利は金利情勢株券調達状況等によって変動する場合がありますので一般信用取引を利用されるお客様は当社にご確認ください一般信用取引によって売買している株券等について株式分割等による株式を受ける権利又は株主に対する新株予約権等の付与があり権利落ちとなったときの処理や配当金の処理についても証券金融会社を通じた処理ができないためお客様と当社との合意によることとなりますのでこの点についても事前に当社にご確認くださるようお願いいたします一般信用取引は貸借取引の利用を前提としない信用取引ですから原則として制度信用取引のように証券金融会社における株券等の調達が困難になったという理由で制約を受けることはありませんが当社の与信管理の都合上あるいは売建玉について当社における株券等の調達が困難となった場合等において当社が定める期日を返済期限として設定することがありますこの場合当社が設定する返済期限を越えて一般信用取引を継続することはできませんこの点についても事前に当社にご確認くださるようお願いいたします一般信用取引として始めた信用取引を途中で制度信用取引に変更したり逆に制度信用取引として始めた信用取引を途中で一般信用取引に変更することはできません 3 その率や額期限はその時々の金利情勢株券調達状況等に基づき決定されますので本書面上その金額等をあらかじめ記載することはできません 3. 信用取引に係る金融商品取引契約の概要当社における信用取引については以下によります顧客に信用を供与して行う株券等に係る次の取引取引所金融商品市場の売買立会による市場への委託注文の媒介取次ぎ又は代理株券等の売買の媒介取次ぎ又は代理信用取引に係る委託保証金又は代用有価証券の管理 4. 金融商品取引契約に関する租税の概要個人のお客様に対する課税は以下によります信用取引に係る上場株式等の譲渡による利益は原則として上場株式等の譲渡所得等として申告分離課税の対象となります信用取引における配当落調整額は上場株式等の譲渡所得等の金額を算出する際に加味されます信用取引に係る上場株式等の譲渡損益は他の上場株式等 ( 特定公社債等を含みます ) の利子配当及び譲渡損益等との損益通算が可能ですまた確定申告により譲渡損失の繰越控除の適用を 6

8 受けることができます法人のお客様に対する課税は以下によります信用取引に係る上場株式等の譲渡による利益については法人税に係る所得の計算上益金の額に算入されます買付けを行ったお客様が受け取る配当落調整額については法人税に係る所得の計算上買付けに係る対価の額から控除されます売付けを行ったお客様が支払う配当落調整額については法人税に係る所得の計算上売付けに係る対価の額から控除されますなお詳細につきましては税理士等の専門家にお問い合わせください 5. 当社が行う金融商品取引業の内容及び方法の概要等 1 当社が行う金融商品取引業は主に金融商品取引法第 28 条第 1 項の規定に基づく第一種金融商品取引業であり当社における信用取引の詳細は下記 2 以降及び当社信用取引ルールについてをご覧ください 2 信用取引口座の開設にあたっては一定の投資経験知識資力等が必要ですので場合によっては口座の開設に応じられないこともあります 3 お取引にあたってはあらかじめ信用取引口座設定約諾書に必要事項を記入のうえ当社に書面による差し入れ又は電磁的な方法による差し入れを行なっていただき信用取引口座を開設していただく必要があります信用取引に関する金銭有価証券はすべてこの口座を通して処理されますなお約諾書については十分にお読みいただきその写しを保管してください 4 信用取引で注文なさる際は必ず信用取引でと明示してくださいまたその際制度信用取引を行うのか一般信用取引を行うのか一般信用取引の場合は 1 日 14 日無期限の別も明示してくださいなおその際に決めた信用取引の種別については途中で変更できませんので注意してください 5 信用取引で売買した株券がその後の値動きで計算上大きな損失が出たり委託保証金代用有価証券の値下がり又は掛目の変更等により委託保証金の率が 20% 未満になったときは不足額を翌々営業日 15 時 30 分までに差し入れていただきます ( 場合によっては委託保証金の率が 20% 未満にならなくても追加保証金を差し入れていただくことがあります ) なお不足額を差し入れていただけない場合や委託保証金の率が 10% 未満となった場合には当社の任意でお客様の計算により信用建玉を決済させていただくことがありますお客様におかれましては委託保証金の率や当社からのお知らせを WEB 画面等にてご自身で確認していただく必要があります 6 金融商品取引所は信用取引の過度の利用を未然に防止するため日々公表銘柄制度を設け日々公表銘柄に関するガイドラインに該当した銘柄を日々公表銘柄としてその信用取引残高を日々公表しますまた信用取引の利用が過度であると金融商品取引所や証券金融会社が認める場合には委託保証金率の引上げ信用取引の制限または禁止の措置等をとることがあります ( 詳細は金融商品取引所等のホームページ等によりご確認ください ) 7 お客様が当社に差し入れた委託保証金については当社自身の財産とは分別して保管されております従って万一当社の経営が破綻した場合等であっても委託保証金については当社に対する債務を完全に履行している限り返還を受けることが可能ですこれに対して信用取引によって買い付けた株券及び信用取引によって株券を売り付けた場合の代金についてはこのような分別保管の対象とはなっておりません従って万一当社の経営が破綻した場合等においては売り返済買い返済及び現引き現渡しによる信用取引の返済ができなくなる可能性がありますこのためこのような場合には原則として通常の返済方法に代え金融商品取引所が定めた株価等をもって金銭により清算を行っていただくことになりますこの場合においてお客様の当社に対する金銭の支払請求権には一切優先的地位が与えられませんので計算上利益が生じている場合であってもこれを受け取ることができない可能性がありますなお当該債権は投資者保護基金による補償対象にもなりませんのであらかじめご承知おきください 7

9 8 適格機関投資家 ( これに類する外国法人を含む ) が信用取引の売付けを行う場合及びそれ以外の投資家が行う信用取引の売付けのうち売付け 1 回あたりの数量が金融商品取引所の定める売買単位の 50 倍を超える場合には有価証券の取引等の規制に関する内閣府令により価格規制を受けることとなりますので注意してください 9 注文された信用取引が成立するとその内容をご確認いただくため当社から取引報告書が交付されます万一記載内容が相違しているときは速やかに当社のリーガルコンプライアンス部へ直接ご連絡下さい当社の概要商号等楽天証券株式会社金融商品取引業者関東財務局長 ( 金商 ) 第 195 号商品先物取引業者本店所在地東京都世田谷区玉川加入協会日本証券業協会資本金 7,495 百万円主な事業金融商品取引業設立年月 1999 年 3 月当社に対するご意見苦情等に関するご連絡窓口当社に対するご意見苦情等に関しては以下の窓口で承っております住所 : 東京都世田谷区玉川楽天クリムゾンハウスカスタマーサービス部フリーダイヤル : 携帯電話から ( 有料 ): 法人口座お問い合わせダイヤル : 携帯電話から ( 有料 ): 受付時間 : 月曜日 ~ 金曜日 8 時 00 分 ~18 時 00 分 ( 祝日を除く ) 金融 ADR 制度のご案内金融 ADR 制度とはお客様と金融機関との紛争トラブルについて裁判手続き以外の方法で簡易迅速な解決を目指す制度です金融商品取引業等業務に関する苦情及び紛争トラブルの解決措置として金融商品取引法上の指定紛争解決機関である特定非営利活動法人証券金融商品あっせん相談センター (FINMAC) を利用することができます住所 : 東京都中央区日本橋茅場町二丁目 1 番 1 号第二証券会館電話番号 : (FINMACは公的な第三者機関であり当社の関連法人ではありません ) 受付時間 : 月曜日 ~ 金曜日 9 時 00 分 ~17 時 00 分 ( 祝日を除く ) (2018 年 5 月 2) 8

10 6. 信用取引の基本的な流れ買付けから始める場合金利の支払買付代金に対する金利をお支払いいただきます信用取引口座の設定信用取引口座設定約諾書を書面による差し入れ又は電磁的な方法による差し入れを行なっていただきます委託保証金売買代金の30% 以上でかつ30 万円以上が必要です委託保証金は株券等で代用することも可能ですが一部分を現金にしていただくこともあります主な代用有価証券の掛目 ( 前日時価に対して ) 東証上場銘柄 80% 名証単独上場銘柄 80% 売付けから始める場合品貸料及び信用取引貸株料の支払売付株券等に対する品貸料及び信用取引貸株料をお支払いいただきますなお一般信用取引の場合貸株料に加えて特別空売り料をお支払いただく場合があります返済の方法売り返済買い付けた株券等を売却することにより貸付金を返済していただきます現引き貸付金を直接当社に引き渡していただきます ( 買い付けた株券等はお客様にお渡しします ) 信用取引により売買した株券等のその後の値動きにより計算上の損失が生じたり代用有価証券の価格が値下がりすること等によって委託保証金の現在価値が売買代金の 20% 未満となった場合には不足額を翌々営業日 15 時 30 分までに当社に差し入れていただく必要があります返済の方法買い返済売り付けた株券等を買戻すことにより貸付株券等を返済していただきます現渡し貸付株券等を直接当社に引き渡していただきます ( 売却代金はお客様にお渡しします ) 注 1 信用取引口座の開設にあたっては一定の投資経験知識資力等が必要ですので場合によっては口座の開設に応じられないこともあります注 2 金利貸株料特別空売り料等の取扱いについてはお客様と当社との合意によって決定されますので事前に当社にご確認ください注 3 委託保証金率及び代用有価証券の掛目については市場の動向等により金融商品取引所により変更される又は当社の判断により変更することがありますのでご注意ください注 4 NISA 口座で保有している株式および貸株サービスご利用中の株式については代用有価証券の対象外となりますのでご注意ください 9

11 別紙手数料など諸費用について ( 以下手数料費用は何れも税抜表示 ) 信用取引の売買手数料信用取引による売買が約定した際にはインターネット ( マーケットスピード含む ) 又は自動音声応答ダイヤルを経由した場合次の3つの手数料コースのうちお客様が選択されたコースの手数料を支払っていただきますお客様が選択されている手数料コースは当社メンバー画面にてご確認ください ( 手数料は当社の判断により変更する場合があります ) [ いちにち定額コース ] [ ワンショットコース ] 1 日の約定代金合計手数料 ( 税抜 ) 約定代金手数料 ( 税抜 ) 10 万円まで 0 円 30 万円まで 250 円 /1 回 20 万円まで 191 円 /1 日 30 万円超 450 円 /1 回 30 万円まで 286 円 /1 日 50 万円まで 429 円 /1 日 100 万円まで 858 円 /1 日 200 万円まで 2,000 円 /1 日 300 万円まで ( 1) 3,000 円 /1 日 1 以降 100 万円増えるごとに1,000 円 + 消費税追加 [ 超割コース ] 貸株投資信託の残高信用取引の売買代金建玉残高に応じて手数料 ( 超割超割 ( 大口優遇 )) が決定します約定代金超割 ( 税抜 ) 超割 ( 大口優遇 )( 税抜 ) 10 万円まで 90 円 /1 回 20 万円まで 135 円 /1 回 50 万円まで 180 円 /1 回 0 円 50 万円超 350 円 /1 回手数料ランク条件の詳細は別途当社が定めます詳細は当社ウェブサイトをご覧ください上記手数料には別途消費税がかかります一般信用取引における返済期日が当日のいちにち信用取引および当社が別途指定する ETF の手数料は 0 円ですいちにち定額コースの場合は約定代金合計に含まれませんまたカスタマーサービスのオペレーター取次ぎによる電話注文においては次の手数料を支払っていただきます約定代金手数料 ( 税抜 ) 30 万円まで 3,250 円 /1 回 30 万円超 3,450 円 /1 回上記手数料には別途消費税がかかりますなおお客様が追加保証金 ( 追証 ) や不足額を入金されず当社の任意でお客様の計算により建玉又は代用有価証券を決済処分 ( 強制執行 ) する際にはオペレーター取次ぎの手数料を支払っていただきますさらに最終返済日 ( 信用期日の前営業日 ) までにお客様が信用建玉を処分されなかった場合の強制執行においてはオペレーター取次ぎの手数料を支払っていただきます信用取引関係諸費用 [ 事務管理費 ] 建約定日から 1 ヶ月経過するごとに 1 株あたり 10 銭 + 消費税の事務管理費がかかります ( 単元株制度の適用を受けない銘柄 ( 売買単位 1 株 ) については 1 株あたり 100 円 + 消費税になります ) ただ 10

12 し同一銘柄同一日に成立した売付株数又は買付株数をそれぞれ合計し 100 円 + 消費税に満たない場合は 100 円 + 消費税 1,000 円 + 消費税を超える場合には 1,000 円 + 消費税とします税込金額を基に計算した結果生じた円未満の端数は切捨てております [ 名義書換料 ( 権利処理等手数料 )] 権利確定日を越えて買建をしている場合信用建玉毎に 1 売買単位あたり 50 円 + 消費税 (ETF/ET N については 1 売買単位あたり 5 円 + 消費税 ) の名義書換料 ( 権利処理等手数料 ) がかかります税込金額を基に計算した結果生じた円未満の端数は切捨てておりますなお信用取引名義書換料は建玉銘柄の本決算中間決算四半期決算臨時株主総会等の基準日 ( 権利確定日 ) を超えて買建玉を保有された場合にお支払いいただきます名義書換料 ( 権利処理等手数料 ) の料率は 2017 年 6 月 27 日より前月末時点の貸借値段 ( 信用取引における貸付金額および貸借株券の価額を決定するための 1 株当たりの価格のこと ) に対する割合が 1% を超えない範囲で設定するものとし超える場合はこれを引下げます名義書換料の一部例外について株式の分割もしくは併合または 1 売買単位の株式の数の変更 ( 取引所に上場される前に行われたものを除く ) についてそれぞれ行われる都度算出された当該分割比率もしくは当該併合比率または当該 1 売買単位の株式の数の変更比率をそれぞれ乗じて得た数 ( 以下分割等による調整率といいます ) が 10 以上となった場合の銘柄を例外の対象とします分割比率 : 当該株式の分割後の発行済み株式の総数を当該分割前の発行済み株式の総数で除して得た数をいいます併合比率 : 当該株式の併合後の発行済み株式の総数を当該併合前の発行済み株式の総数で除して得た数をいいます変更比率 :1 売買単位の株式の数の変更前の 1 売買単位の株式の数を当該変更後の 1 売買単位の株式の数で除して得た数をいいます例外の対象となった銘柄については信用建玉毎に 1 売買単位あたり 50 円 + 消費税に 10 を乗じ分割等による調整率で除してもとめられる金額 ( 円未満の端数切捨て ) を名義書換料としてお支払いいただきます委託保証金について委託保証金は売買代金の 30% 以上でかつ 30 万円以上が必要ですまた有価証券により代用する場合の代用価格は以下に掲げる銘柄に応じて前日終値にそれぞれの掛目を乗じた価格となります東証上場銘柄前日終値の 80% 名証単独上場銘柄 80% NISA 口座で保有している株式および貸株サービスご利用中の株式については代用有価証券の対象外となりますのでご注意ください委託保証金率及び代用有価証券の掛目については市場の動向により金融商品取引所により変更されること又は当社の判断により変更することがありますのでご注意くださいなお当社の判断により代用有価証券の掛目の変更又は除外 ( 以下掛目の変更等といいます ) を行う事象は以下のとおりです掛目の変更等を行う場合にはあらかじめその内容をご通知し変更後の掛目 11

13 ( 又は除外 ) の適用日につきましては通知した日から起算して 5 営業日目の日といたしますただし下記 3 の事象の場合において当社が必要と認めたときには通知した日の翌営業日から適用することができるものといたします ( 当社信用取引規定第 5 条の 2 参照 ) 1 株価が一定の水準を継続して下回るまたは出来高が過少で流動性が確保できないなど決済リスクの観点から当社が不適当と判断した場合 2 当社での信用取引建玉状況や代用有価証券の預り状況等に照らして著しく偏りが見られるなど与信管理の観点から当社が不適切と判断した場合 3 特定の銘柄について明らかに経営に重大な影響を与えると認められる事象等が発生し今後株価が継続かつ大幅に下落することが予想され当該銘柄の時価が本来の株価水準を反映していないことから保証金としての適切な評価を行うことができないと当社が認めた場合なお明らかに経営に重大な影響を与えると認められる事象等の事例としては例えば次のようなケースが想定されます重大な粉飾決算の疑いが発覚し直近の株価の水準が粉飾されたとされる決算内容に基づき形成されていたと判断される場合業務上の取引等で経営に重大な影響を与える巨額な損失が発生した場合突発的な事故等により長期にわたりすべての業務が停止される場合行政庁による法令等に基づく処分又は行政庁による法令違反に係る告発等によりすべての業務が停止される場合その他上場廃止につながる可能性が非常に高い事象が発生した場合 (2018 年 5 月 ) 12

14 信用取引規定 ( 規定の趣旨 ) 第 1 条この規定は楽天証券株式会社 ( 以下当社といいます ) の証券取引証券情報サービスのうち特に信用取引に関するサービス ( 以下本サービスといいます ) の利用に関するお客様との取決めです 2 お客様は本サービスを利用するに当たってはこの規定によるほか関係法令諸規則当社各規定等を遵守するものとします ( 信用取引口座開設の申込み ) 第 2 条お客様は以下の要件をすべて満たす場合に信用取引口座開設の申込みを行うことができます 1 すでに当社に総合取引口座又は法人口座を開設し若しくは開設の申込みをしていること 2 金融資産を概ね 100 万円以上有していること 3 信用取引の経験又は株式取引の経験があり当社が別に定める基準を満たしていること 4 信用取引制度当社の信用取引ルール信用取引のリスク等を理解し本規定及び信用取引口座設定約諾書等の内容を承諾していること 5 第 6 条に規定する代用有価証券の取扱いについて包括再担保契約を締結していただけること 6 個人のお客様の場合には住所電話番号生年月日職業 ( 勤務先を含む ) 法人のお客様の場合には法人名所在地電話番号取引責任者の氏名取引責任者の住所連絡先電話番号等当社の定める事項が正しく登録されていること 7 原則としてインターネットを利用できる環境にありパソコン操作に支障がないこと 8 電話及び電子メールにより直接連絡が常時取りうることが可能であること 9 本規定信用取引に関する説明書の交付については書面の交付に代えて別途定める電子交付サービスを利用していただけること但し法人のお客様はこの限りではありません 2 当社は上記要件及び当社の信用取引口座開設基準等に基づき信用取引口座開設の可否を審査し当社が承諾した場合に限りお客様は本サービスを利用できるものとします審査の結果信用取引口座が開設できない場合その理由についてはお客様に開示しないものとします ( 取引の種類 ) 第 3 条お客様が信用取引を行える商品及び取引の種類は当社が定めるものとします ( 対象銘柄 ) 第 4 条お客様が信用取引を行える銘柄は当社が定めるものとします 2 前項の規定に関わらず金融商品取引所等が信用取引の制限又は禁止措置を行っている銘柄証券金融会社が貸株利用等の申込制限又は申込停止措置を実施している銘柄及び当社が信用取引の受託を停止することが必要であると指定する銘柄についてはお取引できないものとします ( 上限建玉金額 ) 第 4 条の 2 信用取引による建玉金額の上限は銘柄毎お客様毎に当社が定めるものとします ( 委託保証金 ) 第 5 条委託保証金は建玉額に当社が定める委託保証金率を乗じた額以上かつ 30 万円以上とし信用取引の注文に先立って当社に差し入れるものとします

15 ( 代用有価証券 ) 第 5 条の 2 前条の委託保証金は国内の金融商品取引所に上場されている株券上場投資信託受益証券及び不動産投資信託証券 ( 以下株券等といいます ) のうち当社取扱い銘柄をもってこれに代えることができるものとしますただし金融商品取引所が代用有価証券不適格とする銘柄は除きます 2 前項本文に係わらず次の各号に該当する銘柄については当該各号に定める日から代用有価証券としての換算率を引き下げ又は換算率を 0% に変更する場合があります 1 当社が株価流動性等の観点から不適当と判断した銘柄お客様にその旨告知を行った日から 5 営業日目以降の日 2 当社での信用取引建玉状況及び代用有価証券の預かり状況に照らし著しく偏りが見られるなど当社が不適切と判断した銘柄お客様にその旨告知を行った日から 5 営業日目以降の日 3 明らかに経営に重大な影響を与えると認められる事象等が発生した上場会社が発行する銘柄お客様にその旨告知を行った日の翌営業日目以降の日 ( 反対売買による利益額の取扱い ) 第 5 条の 3 信用取引の反対売買による利益額についてお客様は反対売買による約定がなされた日から信用取引に係る受入保証金の総額に当該利益額を加算して計算することに同意するものとします ( 代用有価証券の差し入れ ) 第 6 条当社でお預かりする株券等は当社が代用有価証券不適格としたものを除きすべて前条の代用有価証券として差し入れるものとし再担保 ( 混同担保 ) として使用できる代用有価証券の範囲として指定されたものとします ( 包括再担保 ) 第 6 条の 2 当社はお客様の代用有価証券を包括再担保契約により再担保として使用できることにつきお客様から包括的な同意を得ていることを確認させていただきます 2 前項の確認は再担保同意明細書 ( 取引報告書及び取引残高報告書と兼用します ) により行うものとし再担保として使用できる代用有価証券は当該再担保同意明細書に記載のものとします ( 委託保証金の率 ) 第 7 条委託保証金の率は 30% としますただし金融商品取引所等又は当社が委託保証金率の規制又は変更を行った銘柄についてはこの限りではありません ( 委託保証金の維持率 ) 第 8 条委託保証金の維持率は 30% とします 2 委託保証金が前項の維持率を下回っている場合は保証金からお預り金への振替又は新規の買建て若しくは売建ては行えないものとします 3 第 1 項の維持率は金融商品取引所等の規制若しくは制度の変更又は当社の判断により変更することがあります ( 委託保証金の最低維持率 ) 第 9 条委託保証金の最低維持率は 20%(30 万円を下回る場合は 30 万円 ) とします 2 委託保証金が前項の最低維持率又は最低金額を下回った場合はお客様は下回った日の翌々営業日 15 時 30 分までに当該最低維持率又は最低金額を上回るために必要な額以上の追加保証金 ( 追証 ) をお客様情報の画面をご自身で確認のうえ当社からの請求の有無に関わらず当社に差し入れるものとしますなお追加保証金発生時から差入時限までの間に建玉の一

16 部を反対売買した際は当該弁済建玉の約定価格に 20% を乗じた額を不足額から控除するものとしますまたお客様から差入時限までに追証の差し入れがない場合当社はお客様の口座における全建玉を当社の任意でお客様の計算により反対売買又は現引若しくは現渡することにより決済することができるものとします 3 追証の発生の有無又はお客様から追証の差し入れの有無に関わらず委託保証金の維持率が前引け又は大引けの時点で 10% を下回った場合には当社はお客様の口座における全建玉を当社の任意でお客様の計算により反対売買又は現引若しくは現渡することにより決済することができるものとします 4 前 2 項の決済にあたりお預り金がないなど当該決済により不足金が発生すると予想される場合当社はお客様の代用有価証券を不足金に充当するために当社の任意でお客様の計算により処分することができるものとします 5 第 1 項の最低維持率は金融商品取引所等の規制若しくは制度の変更又は当社の判断により変更することがあります ( 不足金 ) 第 10 条信用取引の損金により不足金が発生した場合お客様は受渡日までに不足金を入金するものとします 2 お客様から受渡日までに不足金の入金がない場合当社は当該受渡日の翌営業日以降にお客様の口座における建玉及び代用有価証券を当社の任意でお客様の計算により処分して適宜債務の弁済に充当することができるものとします 3 前項の弁済充当の結果残債務がある場合にはお客様は当社に対して速やかに残債務の弁済を行うものとします ( 弁済期限 ) 第 11 条お客様が信用取引を行う場合建玉については必ず弁済期限 ( 以下信用期日といいます ) の前営業日 ( 以下最終返済日といいます ) までに反対売買又は現引若しくは現渡を行うものとします買建玉について証券金融会社による現引の制限が行われた場合には必ず最終返済日までに反対売買を行うものとしますいちにち信用取引では新規建を行った日の当日が最終返済日となりますので新規建当日に反対売買を行うものとします 2 建玉の銘柄が上場廃止株式併合株式分割合併株式交換株式移転会社分割等の措置がとられた場合信用期日は当社が定める期日に変更できるものとしますただし合併比率交換比率移転比率分割比率等を考慮し当社の判断により信用期日の変更を行わない場合があります 3 第 1 項の規定に関わらずお客様が最終返済日までに反対売買又は現引若しくは現渡を行わなかった場合は当社は信用期日当日にお客様に通知することなく当該建玉を当社の任意でお客様の計算により反対売買又は現引若しくは現渡することにより決済できるものとしますなお反対売買による決済を行う場合には当社の定める手数料を別途お客様より徴収できるものとします 4 第 1 項又は第 3 項の決済を行った結果損金が発生しかつ不足金が発生した場合にはお客様は速やかに当該不足金を当社に入金するものとします 5 お客様が一定期日までに前項の不足金を解消しない場合は当社はお客様の代用有価証券をお客様の計算により任意に処分しそれを適宜債務の弁済に充当することができるものとします ( 債務不履行 ) 第 12 条お客様が受渡日を過ぎても債務を履行しない場合は当社は日本証券業協会又は金融商品取引所の定める率による遅延損害金を申し受けることができるものとします

17 ( 信用取引事務管理費 ) 第 13 条当社は建玉に対して当社所定の信用取引事務管理費を徴収いたします ( 信用取引名義書換料 ) 第 14 条当社は建玉に対して当社所定の信用取引名義書換料を徴収いたします ( 信用取引売買手数料 ) 第 14 条の 2 信用取引の売買手数料は当社が定めるものとします ( 信用取引金利 ) 第 15 条信用取引に関する金利は当社が定めるものとします ( 信用取引貸株料 ) 第 16 条信用取引貸株料の料率は当社が定めるものとします ( 特別空売り料 ) 第 17 条特別空売り料は当社が定めるものとします ( 申込事項等の変更 ) 第 18 条申込書の記載事項等に変更があったときはお客様は所定の手続きによって遅滞なく当社に届け出るものとします ( 信用取引利用の禁止解約 ) 第 19 条お客様が法令諸規則総合証券取引約款法人口座取扱規定又は本規定信用取引に関する説明書若しくは信用取引口座設定約諾書の規定に違反した場合その他やむを得ない事由が生じた場合には当社は直ちにお客様の本サービスの利用を禁止することができるものとしますこの場合お客様は直ちに期限の利益を喪失します 2 お客様より当社所定の方法により信用取引口座の解約の申込みがあった場合信用取引口座は解約されるものとしますただしお客様の信用取引口座に未決済の建玉が残存する場合はこの限りではありません ( 規定の変更 ) 第 20 条この規定は法令の変更又は監督官庁の指示若しくは命令その他必要が生じたときは改正されることがあります 2 改正の内容がお客様の権利を制限し又は新たな義務を課すこととなる場合にはその内容を通知させていただきますただし改正の影響が軽微であると当社が判断する場合には当社ホームページ等への掲載によって代える場合があります 3 前項の通知又は掲載が行われた後お客様から所定の期日までにご異議のお申出がない場合は本規定の改正にご同意いただいたものとさせていただきますなお本規定の改正にご同意頂けない場合は当社はお客様の本サービスの利用を制限することができるものとしこの場合に生じたお客様の損害については当社は一切の責めを負わないものとします以上 (2017 年 11 月 )

信用取引規定

信用取引規定 ( 規定の趣旨 ) 第 1 条この規定は楽天証券株式会社 ( 以下当社といいます ) の証券取引証券情報サービスのうち特に信用取引に関するサービス ( 以下本サービスといいます ) の利用に関するお客様との取決めです 2 お客様は本サービスを利用するに当たってはこの規定によるほか関係法令諸規則当社各規定等を遵守するものとします ( 信用取引口座開設の申込み ) 第