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1 -FX4クラウド 用 - H 版 銀 行 信 販 データ 受 信 機 能 の 事 前 準 備 事 項 チェックリスト ( 解 説 編 ) TKCシステム 開 発 研 究 所 TKC 2016

2 Ⅰ 当 資 料 の 位 置 づけ 銀 行 信 販 データ 受 信 機 能 では 銀 行 クレジットカード 電 子 マネーからのデータ 受 信 が 可 能 です ただし インターネットバンキングの 契 約 等 システムの 設 定 以 外 にも 事 前 の 準 備 が 必 要 となります 事 前 準 備 をスムーズに 進 めるため チェックリストをご 用 意 しましたので 是 非 ご 利 用 ください 当 資 料 は チェックリストに 記 載 の 各 チェック 項 目 を 解 説 したものです チェックリストと 併 せて ご 利 用 ください なお 囲 み 数 字 ( XX )は 対 応 するチェックリストの 項 番 を 示 します < 銀 行 信 販 データ 受 信 機 能 利 用 開 始 までに 必 要 なステップ> STEP1: STEP2: STEP3: STEP4: STEP5: 当 機 能 利 用 にあ たっての 事 前 確 認 (3 頁 ) データ 受 信 対 象 口 座 の 決 定 (3 頁 ) データ 受 信 のための 環 境 整 備 (8 頁 ) ( 利 用 開 始 時 )シス テムの 利 用 設 定 (18 頁 ) 利 用 開 始 (28 頁 ) TKC

3 Ⅱ STEP1: 当 機 能 利 用 にあたっての 事 前 確 認 当 ステップのポイント 1. 銀 行 信 販 データ 受 信 機 能 のセキュリティ 対 策 として 次 の3 点 を 確 認 します (1) 当 機 能 で 入 出 金 処 理 が 一 切 行 えないこと (2) 法 人 向 けインターネットバンキングの 利 用 のご 推 奨 (3) マネーツリー 株 式 会 社 のセキュリティへの 取 り 組 み 2. 銀 行 信 販 データ 受 信 機 能 で 利 用 するマネーツリー 株 式 会 社 の データ 受 信 サービス は 関 与 先 様 の 責 任 でご 利 用 いただくことを 関 与 先 様 にご 了 承 いただきます マネーツリー 株 式 会 社 について マネーツリー 株 式 会 社 は App Store Japan のBEST OF を2 年 連 続 で 受 賞 した 個 人 資 産 管 理 アプリを 開 発 提 供 する 会 社 です 株 式 会 社 TKCとマネーツリー 株 式 会 社 は 小 規 模 事 業 者 中 小 企 業 の 正 確 かつ 迅 速 な 経 理 業 務 の 支 援 を 目 的 として 業 務 提 携 しており FinTechサービスの 技 術 開 発 に 取 り 組 んでいます TKC

4 Ⅱ STEP1: 当 機 能 利 用 にあたっての 事 前 確 認 1. 当 機 能 のセキュリティ 対 策 の 確 認 銀 行 信 販 データ 受 信 機 能 におけるセキュリティ 対 策 として 次 の3 点 を 確 認 します (1) 当 機 能 で 入 出 金 処 理 は 一 切 行 えないこと 銀 行 信 販 データ 受 信 機 能 は 金 融 機 関 の 入 出 金 データなどを 自 動 受 信 して これをもとに 仕 訳 ルールの 学 習 機 能 等 により 仕 訳 を 効 率 的 に 計 上 する 機 能 です そのため 当 機 能 で 入 出 金 処 理 は 一 切 行 えません 安 心 して 関 与 先 様 に 利 用 いただけます (2) 法 人 向 けのインターネットバンキングの 利 用 のご 推 奨 銀 行 ( 銀 行 信 金 信 組 等 )からデータを 受 信 する 場 合 法 人 向 けのインターネットバンキングの 利 用 を 推 奨 しています 法 人 向 けを 利 用 いただくメリットは 大 きく 次 の2 点 です 関 与 先 様 に 法 人 向 けインターネットバンキングのご 利 用 を 推 奨 ください 1メリット1 電 子 証 明 書 方 式 を 利 用 できます IDとパスワードに 加 え 電 子 証 明 書 をPCに 登 録 すること でインターネットバンキングの 利 用 PCを 限 定 できます 万 が 一 IDとパスワードが 流 出 しても それだけで 不 正 利 用 することはできません 2メリット2 入 出 金 処 理 を 行 えない 閲 覧 専 用 ID を 登 録 設 定 できるので 当 該 IDを 当 機 能 に 設 定 できます 万 が 一 IDとパスワードが 流 出 しても そのIDでは 入 出 金 処 理 を 一 切 行 えません 1(1) 1(2) TKC

5 Ⅱ STEP1: 当 機 能 利 用 にあたっての 事 前 確 認 1. 当 機 能 のセキュリティ 対 策 の 確 認 (3)マネーツリー 株 式 会 社 のセキュリティへの 取 り 組 み マネーツリー 株 式 会 社 では 関 与 先 様 に 安 心 してサービスをご 利 用 いただくために 次 のセキュリティ への 取 り 組 みを 行 っています 1 金 融 情 報 システムセンターの 安 全 対 策 基 準 に 準 じたインフラ 金 融 情 報 システムセンターは 銀 行 証 券 会 社 保 険 会 社 コンピュータメーカー 情 報 処 理 会 社 等 の 出 捐 により 設 立 されています 現 在 は633 会 員 企 業 からの 派 遣 者 を 中 心 に 金 融 情 報 システムに 関 連 する 諸 問 題 の 調 査 や 安 全 対 策 基 準 等 の 各 種 ガイドラインを 作 成 しています マネーツリー 株 式 会 社 は この 安 全 対 策 基 準 に 準 じたインフラでサービスを 運 用 しています 2PCIデータセキュリティスタンダードを 認 定 取 得 したインフラ PCIデータセキュリティスタンダードは カード 会 員 のクレジットカード 情 報 取 引 情 報 を 安 全 に 取 り 扱 う ために 国 際 ペイメントブランド5 社 (VISA MasterCard JCB American Express Discover )が 共 同 で 策 定 した クレジット 業 界 における 国 際 的 なセキュリティ 基 準 です 認 定 を 取 得 するには カード 情 報 を 適 切 に 管 理 するための12の 要 件 を 充 足 する 必 要 があります マネーツリー 株 式 会 社 は この 認 定 を 取 得 したインフラでサービスを 運 用 しています 3 日 本 プライバシー 認 証 機 構 のTRUSTeを 認 証 取 得 TRUSTeは Webサイトを 運 営 する 事 業 者 が 個 人 情 報 保 護 法 よりも 高 い 基 準 で 個 人 情 報 を 利 用 保 護 していることを 審 査 認 証 する 制 度 です 適 合 している 事 業 者 のWebサイトには TRUSTe の 認 証 マークを 掲 載 できます 世 界 ではIBM インテル ディズニーなど6300のWebサイトで 認 証 マークが 掲 載 されており マネーツリー 株 式 会 社 もこのTRUSTeを 認 証 取 得 しています 1(3) TKC

6 Ⅱ STEP1: 当 機 能 利 用 にあたっての 事 前 確 認 2.マネーツリー 社 のデータ 受 信 サービス 利 用 時 のご 了 承 事 項 銀 行 信 販 データ 受 信 機 能 では マネーツリー 株 式 会 社 が 提 供 するデータ 受 信 サービスを 利 用 しています このデータ 受 信 サービスは 関 与 先 様 の 責 任 でご 利 用 いただくサービスであるこ とについて 予 め 関 与 先 様 にご 了 解 いただきます( 具 体 的 には 実 際 に 当 サービスの 利 用 を 開 始 する 際 にマネーツリー 社 との 利 用 規 約 に 同 意 いただきます) 2 ご 参 考 マネーツリー 社 の 利 用 規 約 %94%a8%e8%a6%8f%e7%b4%84 TKC

7 Ⅲ STEP2:データ 受 信 対 象 口 座 の 決 定 当 ステップのポイント 当 機 能 でデータを 受 信 できるのは 銀 行 クレジットカード 電 子 マネーです データ 受 信 を 行 う 口 座 を 決 定 します 1. 次 の 点 に 注 意 した 上 で 利 用 する 口 座 ( 候 補 )を 選 定 します (1) 1 口 座 の 中 に 事 業 用 とプライベート 用 の 取 引 が 混 在 していると 処 理 が 煩 雑 になり ます 事 業 専 用 の 口 座 を 選 定 します (2) 銀 行 については 入 金 明 細 出 金 明 細 のいずれかのみを 受 信 することも 可 能 です 二 重 計 上 を 防 止 するため 現 行 の 経 理 体 制 に 適 した 運 用 の 検 討 が 必 要 です (3) 銀 行 クレジットカード 電 子 マネーそれぞれで 処 理 できる 勘 定 科 目 が 決 まっている ため 会 計 処 理 の 変 更 を 伴 う 可 能 性 があります 2. 上 記 で 選 定 した 銀 行 口 座 クレジットカード 電 子 マネーが 銀 行 信 販 データ 受 信 機 能 に 対 応 しているかどうか 確 認 します TKC

8 Ⅲ STEP2:データ 受 信 対 象 口 座 の 決 定 1.データ 受 信 を 実 施 する 口 座 ( 候 補 )の 選 定 銀 行 信 販 データ 受 信 機 能 では 銀 行 クレジットカード 電 子 マネーからのデータ 受 信 が 可 能 です 次 の 点 にご 注 意 の 上 データ 受 信 を 実 施 する 口 座 ( 候 補 )を 選 定 します 事 業 専 用 の 口 座 であること 3(1) 当 機 能 を 利 用 する 設 定 にした 口 座 の 取 引 はすべてFX4クラウドで 受 信 します 1 口 座 の 中 に 事 業 用 とプライベート 用 の 取 引 が 混 在 していると 読 込 処 理 が 煩 雑 になるばかりでなく 学 習 機 能 も 有 効 に 機 能 しません 事 業 用 としてお 使 いの 口 座 を 選 定 してください 銀 行 の 場 合 は 入 金 明 細 出 金 明 細 のいずれを 受 信 するかも 決 めておくこと 銀 行 から 入 金 出 金 明 細 を 両 方 受 信 すると 次 のような 場 合 に 二 重 計 上 の 虞 があります 1 自 社 内 の 証 憑 に 基 づき 出 金 仕 訳 を 計 上 している 場 合 に 出 金 明 細 を 受 信 2 売 上 の 入 金 仕 訳 は 販 管 システムから 連 動 しているという 場 合 に 入 金 明 細 を 受 信 そこで 当 機 能 では 銀 行 の 場 合 は 入 金 明 細 のみ また 出 金 明 細 のみを 受 信 することも 可 能 です 経 理 体 制 をご 確 認 の 上 いずれを 受 信 するか 決 めておきます 会 計 処 理 の 変 更 を 伴 う 可 能 性 がある 点 をご 了 解 いただくこと( 次 頁 参 照 ) クレジットカードについては 利 用 できる 勘 定 科 目 が 未 払 金 等 に 限 定 されています 当 機 能 の 利 用 に より 発 生 主 義 会 計 となるため 会 計 処 理 が 変 更 となる 可 能 性 がある 点 をご 了 承 いただいた 上 で 選 定 するようにしてください 最 初 からすべての 種 類 の 金 融 機 関 を 受 信 せずに 段 階 的 に 銀 行 クレ ジットカード 電 子 マネーと 利 用 することもご 検 討 ください 3(2) 3(3) TKC

9 Ⅲ STEP2:データ 受 信 対 象 口 座 の 決 定 1.データ 受 信 を 実 施 する 口 座 ( 候 補 )の 選 定 (1) クレジットカードの 利 用 明 細 を 受 信 する 場 合 の 会 計 処 理 1 利 用 可 能 な 勘 定 科 目 ( 勘 定 科 目 例 ) 経 営 分 析 属 性 未 払 金 未 払 費 用 その 他 ( 流 動 負 債 ) コート 科 目 名 未 払 金 未 払 費 用 その 他 の 流 動 負 債 (その 他 の 流 動 負 債 ) コート 科 目 名 (その 他 の 流 動 負 債 ) 仮 受 金 (その 他 の 流 動 負 債 ) 預 り 金 2 仕 訳 例 行 取 引 内 容 仕 訳 1 接 待 交 際 費 として 24,000 円 利 用 2 接 待 交 際 費 として 10,800 円 利 用 接 待 交 際 費 22,222 / 未 払 金 24,000 仮 払 消 費 税 等 1,778 接 待 交 際 費 10,000 / 未 払 金 10,800 仮 払 消 費 税 等 銀 行 口 座 からの 引 落 ( ) 未 払 金 34,800 / 普 通 預 金 34,800 クレジットカードのデータとしては 受 信 できません 銀 行 のデータから 計 上 します TKC

10 Ⅲ STEP2:データ 受 信 対 象 口 座 の 決 定 1.データ 受 信 を 実 施 する 口 座 ( 候 補 )の 選 定 (2) 電 子 マネーの 利 用 明 細 を 受 信 する 場 合 の 会 計 処 理 1 利 用 可 能 な 勘 定 科 目 ( 勘 定 科 目 例 ) 経 営 分 析 属 性 現 金 流 動 性 預 金 定 期 性 預 金 仮 払 金 その 他 ( 流 動 資 産 ) 2 仕 訳 例 コート 科 目 名 現 金 当 座 預 金 普 通 預 金 定 期 預 金 ( 流 動 固 定 性 預 金 ) ( 流 動 固 定 性 預 金 ) コート 行 取 引 内 容 仕 訳 1 5,000 円 をチャージ 仮 払 金 5,000 / 現 金 5,000 科 目 名 仮 払 金 (その 他 の 流 動 資 産 ) 立 替 金 その 他 の 流 動 資 産 (その 他 の 流 動 資 産 ) 2 2,000 円 を 交 通 費 で 利 用 旅 費 交 通 費 1,852 / 仮 払 金 2,000 仮 払 消 費 税 等 決 算 時 ( ) 貯 蔵 品 3,000 / 仮 払 金 3,000 4 翌 期 首 ( ) 仮 払 金 3,000 / 貯 蔵 品 3,000 電 子 マネーのデータとしては 受 信 できません 手 入 力 します TKC

11 Ⅲ STEP2:データ 受 信 対 象 口 座 の 決 定 2. 選 定 した 口 座 ( 候 補 )の 利 用 可 否 確 認 (1) 銀 行 信 販 データ 受 信 機 能 対 応 金 融 機 関 一 覧 ( )により 選 定 した 口 座 ( 候 補 ) が 当 機 能 で 対 応 済 か 否 かを 確 認 します なお 銀 行 ( 銀 行 信 用 金 庫 信 用 組 合 等 )の 場 合 は 個 人 向 け 法 人 向 けの 違 いにより 利 用 可 否 が 変 わりますので ご 注 意 ください 4 最 新 の 対 応 状 況 は TKCのホームページで ご 確 認 いただけます (2)また 銀 行 の 法 人 向 けIBの 場 合 様 々なログイン 認 証 方 式 が 存 在 しますが 当 機 能 が 対 応 しているログイン 認 証 方 式 は ID パスワード 方 式 電 子 証 明 書 方 式 の2 種 類 で す ICカード 認 証 方 式 ( 事 前 に 専 用 ソフトをインストールしたパソコンにICカードリーダーを 接 続 し ICカードとICカード 用 のパスワードにより 認 証 する 方 式 三 井 住 友 銀 行 などが 採 用 ) 等 には 対 応 していませんのでご 注 意 ください TKC

12 Ⅳ STEP3:データ 受 信 のための 環 境 整 備 当 ステップのポイント 1. 当 機 能 の 利 用 には インターネットバンキング 利 用 契 約 ( 銀 行 の 場 合 )やWeb 明 細 照 会 サービス(クレジットカードの 場 合 )の 登 録 が 必 要 です お 済 みでない 場 合 は 予 め 契 約 いただき システムを 利 用 できる 環 境 を 整 備 します (1) 銀 行 の 場 合 インターネットバンキングの 契 約 状 況 を 確 認 します 残 高 入 出 金 明 細 を 参 照 可 能 なタイプの 契 約 が 必 要 です 電 子 証 明 書 方 式 によるログイン 認 証 の 場 合 は インターネットバンキングに 当 機 能 専 用 ユーザを 登 録 しておく 必 要 があります また ID パスワード 方 式 の 場 合 も 閲 覧 専 用 のユーザの 登 録 をご 推 奨 します (2) クレジットカードの 場 合 Web 明 細 照 会 サービスの 登 録 状 況 を 確 認 します Web 明 細 照 会 サービスに 登 録 すると 紙 の 利 用 明 細 書 が 送 付 されなくなるカード 会 社 もあるためご 注 意 く ださい 2. 予 めFinTechサービスへユーザを 登 録 します また 併 せて 口 座 を 登 録 し 正 常 にデータ 受 信 できることを 確 認 します この 際 に 認 証 情 報 (ID パスワード 等 )の 登 録 も 必 要 になります また 電 子 証 明 書 方 式 の 場 合 電 子 証 明 書 取 得 用 パスワードの 入 力 が 必 要 となる 銀 行 もあります 関 連 する 資 料 をご 用 意 いただくようにしてください 3. 当 機 能 の 利 用 をスムーズに 開 始 するため 予 めFX4クラウドの 運 用 についても 見 直 し を 検 討 します TKC

13 Ⅳ STEP3:データ 受 信 のための 環 境 整 備 1.インターネットバンキング 等 の 契 約 状 況 の 確 認 (1) 銀 行 のデータ 受 信 を 実 施 する 場 合 1 当 機 能 の 利 用 にはインターネットバンキングの 契 約 が 必 要 です 契 約 状 況 を 確 認 し お 済 み でない 場 合 は 契 約 していただきます 残 高 照 会 入 出 金 明 細 照 会 が 可 能 なタイプの 契 約 が 必 要 です なお 金 融 機 関 によっては 総 合 振 込 給 与 賞 与 振 込 預 金 口 座 振 替 等 のサービスがオプ ションとして 用 意 されている 場 合 (データ 伝 送 サービス ファイル 伝 送 サービス 等 )があります が 当 機 能 の 利 用 にあたっては この 契 約 は 不 要 です 5(1) TKC

14 Ⅳ STEP3:データ 受 信 のための 環 境 整 備 1.インターネットバンキング 等 の 契 約 状 況 の 確 認 (1) 銀 行 のデータ 受 信 を 実 施 する 場 合 2インターネットバンキングが 法 人 契 約 で かつ 電 子 証 明 書 方 式 の 場 合 は 当 機 能 を 利 用 す るための 専 用 の ユーザ( 利 用 者 ) をインターネットバンキングに 登 録 する 必 要 があります また ID パスワード 方 式 の 場 合 でも 前 述 の 通 り 当 機 能 をより 安 全 に 利 用 いただくた め 閲 覧 専 用 の ユーザ( 利 用 者 ) の 登 録 をお 勧 めしてください ユーザ( 利 用 者 ) を 登 録 する 場 合 は 口 座 登 録 手 順 書 (P17の FinTechサービス 接 続 ツール からダウンロードできます)に 基 づき 登 録 していただきます ただし ユーザ( 利 用 者 ) を 一 定 数 以 上 登 録 すると 課 金 される 銀 行 があります 予 め 確 認 し 該 当 する 場 合 は 関 与 先 様 のご 了 解 を 得 てください 5(2)1~4 3なお インターネットバンキングが 法 人 契 約 で かつログイン 認 証 方 式 が 電 子 証 明 書 方 式 の 場 合 は インターネットバンキングに ユーザ( 利 用 者 ) の 登 録 後 FinTechサービスへの ユーザ 登 録 口 座 登 録 (P17)の 前 に 登 録 した ユーザ( 利 用 者 ) で 絶 対 にインターネッ トバンキングにログインしないようにしてください( 次 頁 参 照 ) 5(2)5 TKC

15 Ⅳ STEP3:データ 受 信 のための 環 境 整 備 1.インターネットバンキング 等 の 契 約 状 況 の 確 認 重 要 電 子 証 明 書 方 式 の 場 合 FinTechサービスへのユーザ 登 録 口 座 登 録 の 前 に 新 たに 登 録 した ユーザ( 利 用 者 ) でインターネットバンキングにログインしないでください 1) ログイン 認 証 に 電 子 証 明 書 方 式 を 採 用 している 銀 行 の 場 合 インターネットバンキングに 登 録 した ユーザ ( 利 用 者 ) に 対 し 発 行 された 電 子 証 明 書 を1 台 のPCに 登 録 します 当 該 PCからのみアクセスが 可 能 となります 悪 意 を 持 つ 第 三 者 が 他 のPCからログインすることを 防 止 しています( 図 1 ) 当 機 能 では 図 2 のように FinTechサービスの 専 用 サーバに 電 子 証 明 書 を 登 録 することによりデータ 受 信 を 可 能 と するため 専 用 の ユーザ ( 利 用 者 ) の 登 録 が 必 須 となります 図 1 電 子 証 明 書 方 式 によるIBへのログイン 図 2 銀 行 信 販 データ 受 信 機 能 の 仕 組 み FinTechサービス 電 子 証 明 書 電 子 証 明 書 2) 電 子 証 明 書 は1ユーザに 対 して1 回 のみ 発 行 されます FinTechサービスへのユーザ 登 録 口 座 登 録 の 前 に 新 たに 登 録 した ユーザ( 利 用 者 ) でインターネットバンキングにログインしてしまうと そのタイミングで 電 子 証 明 書 が 取 得 され PCに 登 録 されてしまいます その 結 果 当 機 能 で 必 要 な 電 子 証 明 書 を 取 得 (TISCの 専 用 サーバに 登 録 )できなくなります この 場 合 電 子 証 明 書 の 失 効 再 発 行 が 別 途 必 要 となってしまうため FinTechサービスへ のユーザ 登 録 口 座 登 録 の 前 に 絶 対 にインターネットバンキングにログインしないようにしてください 3) なお 口 座 登 録 手 順 書 には 上 記 2)の 注 意 点 も 含 め IBへの ユーザ( 利 用 者 ) 登 録 の 手 順 を 記 載 して います IBへの ユーザ( 利 用 者 ) の 登 録 にあたっては ぜひ 当 手 順 書 をご 活 用 ください TKC

16 Ⅳ STEP3:データ 受 信 のための 環 境 整 備 1.インターネットバンキング 等 の 契 約 状 況 の 確 認 (2) クレジットカードのデータ 受 信 を 実 施 する 場 合 1 当 機 能 の 利 用 にはWeb 明 細 照 会 サービスの 登 録 が 必 要 です お 済 みでない 場 合 は 登 録 していただきます 6(1) ただし Web 明 細 照 会 サービスに 登 録 すると 紙 の 利 用 明 細 書 が 送 付 されなくなるカード 会 社 もあるため 予 めご 確 認 ください 6(2) 2なお Web 明 細 照 会 サービスはカード 発 行 会 社 ( 毎 月 の 利 用 明 細 書 の 送 付 元 )の 提 供 するサービスとなります Web 明 細 照 会 サービスの 登 録 方 法 がご 不 明 な 場 合 は 利 用 明 細 書 またはカードの 裏 面 に 記 載 のお 問 合 せ 先 にご 確 認 ください TKC

17 Ⅳ STEP3:データ 受 信 のための 環 境 整 備 2.FinTechサービスへのユーザ 登 録 口 座 登 録 FinTechサービス 接 続 ツール( )を 利 用 しFinTechサービスを 起 動 します ログイン 画 面 が 表 示 されますので 最 初 にユーザ 登 録 をします メールアドレスとパスワードを 入 力 し[ 新 規 登 録 ]ボタンをクリックします 7 パスワードは6 文 字 以 上 でかつ 英 数 字 を 含 むものとします FinTechサービス 接 続 ツールは TKC 戦 略 経 営 者 システム の 追 加 システム から 起 動 できます TKC

18 Ⅳ STEP3:データ 受 信 のための 環 境 整 備 2.FinTechサービスへのユーザ 登 録 口 座 登 録 ユーザ 登 録 すると 登 録 したメールアドレスにMoneytreeからメールが 届 きます [メールアドレスを 認 証 ] ボタンをクリックします TKC

19 Ⅳ STEP3:データ 受 信 のための 環 境 整 備 2.FinTechサービスへのユーザ 登 録 口 座 登 録 FinTechサービスに 口 座 を 登 録 します 銀 行 の 法 人 口 座 を 登 録 する 場 合 は 法 人 口 座 を 銀 行 の 個 人 口 座 クレジットカードまたは 電 子 マネーを 登 録 する 場 合 は 個 人 口 座 を 選 択 し [ 新 規 登 録 ]をクリックします TKC

20 Ⅳ STEP3:データ 受 信 のための 環 境 整 備 2.FinTechサービスへのユーザ 登 録 口 座 登 録 契 約 している 口 座 を 選 択 します TKC

21 Ⅳ STEP3:データ 受 信 のための 環 境 整 備 2.FinTechサービスへのユーザ 登 録 口 座 登 録 認 証 情 報 (ID パスワード 等 )を 入 力 後 [ 登 録 ]ボタンをクリックし 口 座 を 登 録 します [ 登 録 ]ボタンのクリック 後 データの 受 信 が 始 まります 正 常 に 取 得 できたことを 確 認 します 8 9 口 座 を 追 加 する 場 合 は 再 度 [ 新 規 登 録 ]ボタンを クリックします TKC

22 Ⅳ STEP3:データ 受 信 のための 環 境 整 備 2.FinTechサービスへのユーザ 登 録 口 座 登 録 登 録 直 後 口 座 の 名 称 は 既 定 値 ( 銀 行 の 場 合 当 座 普 通 等 )となっています この 名 称 がFXクラ ウドにも 表 示 されるため 1 銀 行 に 複 数 口 座 がある 場 合 FX4クラウドで 識 別 できなくなります このため 識 別 しやすい 名 称 に 変 更 しておきます 10 歯 車 のアイコンをクリックします ニックネーム 欄 に 識 別 しやすい 名 称 ( 口 座 番 号 等 )を 入 力 します TKC

23 Ⅳ STEP3:データ 受 信 のための 環 境 整 備 3.FX4クラウドの 運 用 方 法 の 変 更 当 機 能 のスムーズな 利 用 開 始 のため FX4クラウドの 設 定 についても 見 直 しを 検 討 します 受 信 対 象 口 座 をFX4クラウドで 処 理 する 際 の 勘 定 科 目 コード 補 助 コードの 設 定 受 信 対 象 口 座 をFX4クラウドで 処 理 する 際 の 勘 定 科 目 コード 補 助 コードを 設 定 しておきます なお 当 機 能 では 異 なる 口 座 に 対 して 同 一 の 勘 定 科 目 コード 補 助 コードを 設 定 できません 複 数 の 口 座 を 利 用 する 場 合 は 勘 定 科 目 を 第 三 表 示 方 式 ( 口 座 別 )に 設 定 します 11 TKC

24 Ⅴ STEP4:( 利 用 開 始 時 )システムの 利 用 設 定 当 ステップのポイント FX4クラウドで 当 機 能 を 利 用 するための 事 前 設 定 をします 1. 会 社 情 報 タブ (1) 当 機 能 を 利 用 する 設 定 にします (2) 業 務 範 囲 の 設 計 で 当 機 能 の 利 用 権 限 を 設 定 します (3) FinTechサービスを 起 動 し FX4クラウドと 連 携 設 定 をします (4) FXクラウドで 受 信 を 開 始 する 年 月 日 等 を 設 定 します インターネットバンキングの1 契 約 に 複 数 の 口 座 が 存 在 する 場 合 口 座 ごとに 受 信 の 有 無 を 設 定 できます 事 業 用 プライベート 用 とで 口 座 を 分 けている 場 合 は 事 業 用 のみを 受 信 対 象 にしていただきます 銀 行 については 予 め 決 定 した 内 容 に 基 づき 入 金 明 細 出 金 明 細 のいずれを 受 信 対 象 と するかを 設 定 していただきます TKC

25 Ⅴ STEP4:( 利 用 開 始 時 )システムの 利 用 設 定 1. システム 情 報 で 利 用 設 定 会 社 情 報 タブの システム 情 報 メニューで 当 機 能 を 利 用 する 設 定 にします また 事 前 に 決 定 した 内 容 に 基 づき 受 信 を 許 可 する 金 融 機 関 を 選 択 します 12 利 用 の 流 れ ➊ システム 情 報 で 利 用 設 定 2 業 務 範 囲 の 設 計 で 利 用 権 限 を 設 定 3 FinTechサービスとの 連 携 設 定 4 受 信 対 象 口 座 の 選 択 TKC

26 Ⅴ STEP4:( 利 用 開 始 時 )システムの 利 用 設 定 2. 業 務 範 囲 の 設 計 で 利 用 権 限 設 定 旧 版 数 からのレベルアップ 直 後 は すべての 業 務 範 囲 名 で 銀 行 信 販 データ 受 信 と 銀 行 信 販 データ 受 信 準 備 メニューの 利 用 権 限 が 設 定 されていません 必 要 な 業 務 範 囲 名 に 対 し 利 用 権 限 を 設 定 します 利 用 の 流 れ 1 システム 情 報 で 利 用 設 定 13 2 業 務 範 囲 の 設 計 で 利 用 権 限 設 定 3 FinTechサービスとの 連 携 設 定 4 受 信 対 象 口 座 の 選 択 TKC

27 Ⅴ STEP4:( 利 用 開 始 時 )システムの 利 用 設 定 3.FinTechサービスとの 連 携 設 定 フルメニューを 起 動 し 会 社 情 報 タブの 銀 行 信 販 データ 受 信 準 備 メニューを 選 択 します 利 用 の 流 れ 1 システム 情 報 で 利 用 設 定 2 業 務 範 囲 の 設 計 で 利 用 権 限 を 設 定 3 FinTechサービスとの 連 携 設 定 4 受 信 対 象 口 座 の 選 択 TKC

28 Ⅴ STEP4:( 利 用 開 始 時 )システムの 利 用 設 定 3.FinTechサービスとの 連 携 設 定 FinTechサービスが 起 動 します 予 めFinTechサービス 接 続 ツールで 登 録 したメールアドレスとパスワードを 入 力 し [ログイン]ボタンをクリックします 利 用 の 流 れ 1 システム 情 報 で 利 用 設 定 2 業 務 範 囲 の 設 計 で 利 用 権 限 を 設 定 3 FinTechサービスとの 連 携 設 定 4 受 信 対 象 口 座 の 選 択 TKC

29 Ⅴ STEP4:( 利 用 開 始 時 )システムの 利 用 設 定 3.FinTechサービスとの 連 携 設 定 FX4クラウドとの 連 携 設 定 を 行 います 画 面 右 上 のクリップアイコンをクリックします 14 利 用 の 流 れ 1 システム 情 報 で 利 用 設 定 2 業 務 範 囲 の 設 計 で 利 用 権 限 を 設 定 3 FinTechサービスとの 連 携 設 定 4 受 信 対 象 口 座 の 選 択 TKC

30 Ⅴ STEP4:( 利 用 開 始 時 )システムの 利 用 設 定 3.FinTechサービスとの 連 携 設 定 [ 許 可 する]ボタンをクリックします 連 携 設 定 が 正 常 終 了 したら 画 面 右 上 の ボタンでブラウザを 閉 じます 14 利 用 の 流 れ 1 システム 情 報 で 利 用 設 定 2 業 務 範 囲 の 設 計 で 利 用 権 限 を 設 定 3 FinTechサービスとの 連 携 設 定 4 受 信 対 象 口 座 の 選 択 TKC

31 Ⅴ STEP4:( 利 用 開 始 時 )システムの 利 用 設 定 4. 受 信 対 象 口 座 の 選 択 FinTechサービスに 登 録 した 口 座 のうち 受 信 対 象 とする 口 座 を 選 択 します フルメニューを 起 動 し 会 社 情 報 タブの 銀 行 信 販 データ 受 信 準 備 メニューを 再 度 選 択 します 利 用 の 流 れ 1 システム 情 報 で 利 用 設 定 2 業 務 範 囲 の 設 計 で 利 用 権 限 を 設 定 3 FinTechサービスとの 連 携 設 定 4 受 信 対 象 口 座 の 選 択 TKC

32 Ⅴ STEP4:( 利 用 開 始 時 )システムの 利 用 設 定 4. 受 信 対 象 口 座 の 選 択 FinTechサービスに 登 録 した 口 座 が 一 覧 表 示 されます FX4クラウドでの 受 信 対 象 とする 口 座 を 選 択 し [ 修 正 ]ボタンをクリックします 利 用 の 流 れ 1 システム 情 報 で 利 用 設 定 2 業 務 範 囲 の 設 計 で 利 用 権 限 を 設 定 3 FinTechサービスとの 連 携 設 定 インターネットバンキングの1 契 約 に 複 数 の 口 座 が 存 在 する 場 合 口 座 ごとに 受 信 の 有 無 を 設 定 できます 事 業 用 プライベート 用 で 口 座 を 分 けている 場 合 は 事 業 用 の 口 座 の み 受 信 対 象 としてください 15(1) 4 受 信 対 象 口 座 の 選 択 TKC

33 Ⅴ STEP4:( 利 用 開 始 時 )システムの 利 用 設 定 4. 受 信 対 象 口 座 の 選 択 受 信 開 始 年 月 日 FX4クラウドで 当 口 座 を 処 理 する 勘 定 科 目 コード 及 び 補 助 コード さらに 銀 行 の 場 合 は 受 信 する 明 細 の 種 類 ( 入 金 明 細 出 金 明 細 )を 設 定 します 利 用 の 流 れ 1 システム 情 報 で 利 用 設 定 2 業 務 範 囲 の 設 計 で 利 用 権 限 を 設 定 3 FinTechサービスとの 連 携 設 定 受 信 開 始 年 月 日 には 二 重 計 上 が 発 生 しない 日 付 を 設 定 してください 15(2) 1 既 に 取 引 を 入 力 済 の 日 付 を 受 信 開 始 年 月 日 として 設 定 しない 2 受 信 開 始 年 月 日 の 前 日 までの 取 引 は 受 信 開 始 までに 確 実 に 入 力 してお く 4 受 信 対 象 口 座 の 選 択 事 前 に 決 定 した 内 容 に 基 づき 入 金 明 細 出 金 明 細 のいずれを 受 信 するか 選 択 します 15(3) TKC

34 Ⅵ STEP5:システムの 利 用 開 始 当 ステップのポイント クレジットカードからの 受 信 を 実 施 する 場 合 は カード 会 社 からの 利 用 明 細 書 到 着 後 に カード 利 用 明 細 書 と 仕 訳 とのチェック 機 能 を 利 用 して 開 始 時 点 の 未 払 金 等 の 残 高 を 一 致 させます TKC

35 Ⅵ STEP5:システムの 利 用 開 始 1. 日 々の 読 込 処 理 銀 行 信 販 データ 受 信 メニューを 選 択 すると 自 動 的 に 最 新 のデータを 受 信 します データ 受 信 完 了 後 勘 定 科 目 等 の 情 報 を 補 正 入 力 し 仕 訳 を 計 上 します TKC

36 Ⅵ STEP5:システムの 利 用 開 始 2. 未 払 金 等 の 勘 定 科 目 の 残 高 チェック(カードの 受 信 時 ) 利 用 明 細 書 の 到 着 後 カード 利 用 明 細 書 と 仕 訳 とのチェック 機 能 を 利 用 して 利 用 明 細 書 に 記 載 の 取 引 がすべて 仕 訳 計 上 されているか 否 かをチェックします 特 に 機 能 の 利 用 開 始 直 後 は 利 用 明 細 書 に 当 機 能 を 利 用 して 読 み 込 んだ 取 引 と 仕 訳 を 手 入 力 した 取 引 が 混 在 し ます 入 力 漏 れを 発 見 した 場 合 は 該 当 仕 訳 を 入 力 して 残 高 を 一 致 させます 16 ( 例 )27 年 12 月 1 日 から 利 用 を 開 始 した 場 合 カード 利 用 明 細 書 今 回 支 払 日 今 回 請 求 額 28 年 1 月 10 日 73,929 円 今 回 利 用 明 細 利 用 日 利 用 先 利 用 金 額 \1, \25, \ \11, \4, \1, \ \21, \5,400 利 用 開 始 前 のため 銀 行 信 販 データ 受 信 機 能 で 受 信 できない 取 引 手 入 力 が 必 要 銀 行 信 販 データ 受 信 機 能 で 受 信 できる 取 引 手 入 力 不 要 これらの 仕 訳 の 漏 れ ダブりをチェック TKC

37 Ⅵ STEP5:システムの 利 用 開 始 2. 未 払 金 等 の 勘 定 科 目 の 残 高 チェック(カードの 受 信 時 ) 16 銀 行 信 販 データ 受 信 メニューを 選 択 します 口 座 の 一 覧 画 面 が 開 いたら 画 面 上 部 の[カート 明 細 チェック] ボタンをクリックします TKC

38 Ⅵ STEP5:システムの 利 用 開 始 2. 未 払 金 等 の 勘 定 科 目 の 残 高 チェック(カードの 受 信 時 ) クレジットカードの 請 求 額 が 確 定 した 時 点 で FinTechサービスから 今 回 支 払 日 と 今 回 請 求 額 計 が 自 動 的 に 受 信 されます 画 面 中 央 には クレジットカードを 処 理 する 科 目 を 貸 方 に 計 上 した 仕 訳 が 自 動 表 示 されます 今 回 支 払 日 と 請 求 額 16 クレジットカードを 処 理 す る 科 目 を 貸 方 に 計 上 した 仕 訳 ( 手 入 力 したものも 含 むすべての 仕 訳 ) TKC

39 Ⅵ STEP5:システムの 利 用 開 始 2. 未 払 金 等 の 勘 定 科 目 の 残 高 チェック(カードの 受 信 時 ) 利 用 明 細 書 の 中 に 該 当 する 取 引 がある 場 合 はチェックを 付 けます 今 回 請 求 額 計 とチェック 合 計 額 との 差 額 がある 場 合 は 仕 訳 の 入 力 が 漏 れている 可 能 性 があります 計 上 漏 れを 発 見 し た 場 合 は 該 当 仕 訳 を 入 力 します 16 カード 利 用 明 細 書 今 回 支 払 額 今 回 請 求 額 平 成 28 年 1 月 10 日 97,393 円 今 回 利 用 明 細 利 用 日 利 用 先 利 用 金 額 , , , , , , ,009 今 回 請 求 額 計 とチェック 合 計 額 との 差 額 が 自 動 計 算 されます 以 上 TKC

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