ニッセイ日経 225 インデックスファンド 目論見書補完書面 ( 投資信託 ) ( この書面は 金融商品取引法第 37 条の 3 の規定によりお渡しするものです ) 下記の事項は この投資信託 ( 以下 ファンド といいます ) をお申込されるご投資者の皆様にあらかじめ ご確認いただきたい重要な事項としてお知らせするものです お申込の際には 下記の事項および投資信託説明書 ( 交付目論見書 ) の内容をよくお読みください ファンドにかかるリスクについて ニッセイ日経 225 インデックスファンド は ニッセイ日経 225 インデックスマザー ファンドへの投資を通じて 国内の証券取引所上場株式のうち 日経平均株価 (225 種 東証 ) に採用されている銘柄を主要投資対象とします ファンド ( マザーファンドを含みます ) は 値動きのある有価証券等に投資しますので 基準価額は変動します また 日経平均株価 (225 種 東証 ) の動きに連動することを 目標に運用しますので 日経平均株価 (225 種 東証 ) の動きにより基準価額は変動し ます したがって 投資元本を割り込むことがあります 運用による損益はすべて投資者 の皆様に帰属します 当ファンドの主なリスクとしては 株式投資リスク 流動性リスク などがあります 投資信託は 金融機関の預金や保険契約とは商品性が異なります 投資信託の運用による損益は 投資信託をご購入のお客様に帰属します 投資信託は 預金保険の対象ではありません 投資信託は 金融機関の預金と異なり 元本保証および利回り保証をするものではありません 登録金融機関は 証券会社とは異なり 投資者保護基金には加入しておりません 投資信託は 保険契約における保険金額とは異なり 受取金額等の保証はありません 投資信託は 保険ではなく 保険契約者保護機構の保護の対象ではありません クーリング オフについて 当ファンドのお取引に関しては 金融商品取引法第 37 条の 6 の規定 ( いわゆるクーリン グ オフ ) の適用はありません 1 / 7
手数料等について ご購入時 保有時 ご換金時 お申込手数料 信託報酬 その他の貹用 信託財産留保額 なし 信託財産の純資産総額に対して年率 0.27%( 税抜 0.25%) の率を乗じて得た額です 監査貹用 組入有価証券の売買委託手数料 信託事務の諸貹用 借入金の利息等がファンドから支払われます 監査貹用は 純資産総額に対して年率 0.0324%( 税抜 0.03%) の率を乗じて得た額を上限とします その他の貹用等は 運用状況等により変動するため 事前に料率 上限額等を表示することはできません なし お申込手数料 信託報酬 監査貹用およびその他の貹用 ( 国内において発生するものに限ります ) については 消貹税および地方消貹税 ( 以下 消貹税等 といいます ) 相当額を含みます 詳細は 投資信託説明書 ( 交付目論見書 ) の該当箇所をご覧ください 有価証券の預託 記帳及び振替に関する契約のご説明 ( この書面は 金融商品取引法第 37 条の 3 の規定によりお渡しする書面です ) この書面をよくお読みください 当行では お客さまから有価証券の売買等に必要な有価証券をお預かりし 法令に従って当 行の財産と分別して保管させていただきます また 券面が発行されない有価証券について 法令に従って当行の財産と分別し 記帳及び振替を行います 手数料など諸貹用について 国債 地方債などの公共債及び投資信託受益権を当行でお預かりする場合には 現在手数料は無料とさせていただいております この口座開設に係る契約は クーリング オフの対象にはなりません この契約に関しては 金融商品取引法第 37 条の 6 の規定の適用はありません 2 / 7
有価証券等の預託 記帳及び振替に関する契約の概要当行では お客さまから有価証券の売買等に必要な有価証券をお預かりし 法令に従って当行の固有財産と分別して保管させていただきます また 券面が発行されない有価証券について 法令に従って当行の固有財産と分別して記帳及び振替を行います この契約の終了事由 当行の証券取引関連規定に掲げる事由に該当した場合( 主なものは次のとおりです ) は この契約は解約されます お客さまから解約の通知があった場合 この契約の対象となる財産の残高がないまま 相当の期間を経過した場合 お客さまが当行の証券取引関連規定の変更に同意されない場合 投資信託自動積立サービス ( 累積投資 ) に関する契約のご説明 ( この書面は 金融商品取引法第 37 条の 3 の規定によりお渡しする書面です ) この書面をよくお読みください 投資信託自動積立サービス ( つみたて倶楽部 ) とは ご指定の金額を口座振替により指定預 金口座から引落し 対象となる当行取扱投資信託商品の中からお客さまが選択された商品を毎 月継続して購入するサービスです ご注意 本サービスでの投資対象は投資信託であり 値動きのある証券に投資するため 元本が保証されているものではありません ご指定の購入金額には ご指定の投資信託ごとの販売手数料と消貹税相当額が含まれます 収益の分配金は税引後自動的に再投資されます お申込の際は ご指定の投資信託の目論見書をご覧ください この契約は クーリング オフの対象にはなりません この契約に関しては 金融商品取引法第 37 条の 6 の規定の適用はありません 3 / 7
投資信託自動積立サービスの概要 申込日の翌月 10 日 ( 休業日の場合は翌営業日となります ) の初回口座引落しより本サービスが開始となります 指定ファンドの購入は毎月 15 日に行うこととします ( 休業日の場合は翌営業日となります ) 指定購入金額には 手数料およびそれに伴う消貹税等を含むものとします 口座振替日に下記の事由により指定購入金額が引落しできない場合は 通知することなくその月の購入は行いません お客さまが指定する引落口座の残高が購入金額に満たない場合 お客さまが指定する引落口座が総合口座またはカードローン取引口座等で 自動引落により貸越金が発生または増加する場合 振替期間内であっても 購入指定ファンドが償還を迎えた場合は 当該ファンドの購入を中止します 毎月の購入明細は 3ヵ月に1 回以上の通知にてご報告します 本サービスを中止または変更されるときは 別途変更届をご提出ください 当行が行う登録金融機関業務の内容及び方法の概要当行が行う業務は 主に金融商品取引法第 33 条第 2 項の規定に基づく登録金融機関としての業務であり 当行においてファンドのお取引や保護預けを行われる場合は 以下によります お取引にあたっては 振替決済口座の開設が必要となります ファンドのご購入申込をいただいたときは 原則として お申込と同時にご購入代金をお預けいただきます お申込いただいたお取引が成立した場合( 法令に定める場合を除きます ) には 取引報告書をお客さまに郵送いたします 4 / 7
当行の概要 商号等株式会社福井銀行代表執行役頭取林正博登録金融機関北陸財務局長 ( 登金 ) 第 2 号本店所在地 910 8660 福井県福井市順化 1 丁目 1 番 1 号加入協会日本証券業協会一般社団法人金融先物取引業協会 当行の苦情処理措置及び紛争解決措置特定非営利活動法人証券 金融商品あっせん相談センターまたは一般社団法人全国銀行協会を利用証券 金融商品あっせん相談センター連絡先電話番号 0120-64-5005 一般社団法人全国銀行協会連絡先全国銀行協会相談室電話番号 0570-017109 または 03-5252-3772 資本金 179 億 65 百万円 ( 平成 27 年 3 月 31 日現在 ) 主な事業預金業務 貸出業務 為替業務 外国為替業務登録金融機関業務等設立年月日明治 32 年 12 月 19 日 お問い合わせ先株式会社福井銀行 事務企画グループ電話 :0120-291-253 ( 銀行営業日 9:00~17:00) または お取引のある本支店にご連絡ください 以上 5 / 7
別紙 ご購入時のお申込手数料に関するご説明 1. 投資信託の申込手数料は購入時に負担いただくものですが 保有期間が長期に及ぶほど 1 年あたりの負担率はしだいに減っていきます 例えば 販売手数料が 3%( 税抜 ) の場合 保有期間 1 年あたりのご負担率 ( 税抜 ) 投資信託によっては ご購入時に申込手数料を頂戴せず ご解約時に保有期間に応じた解約 手数料をお支払いいただく場合があります その場合も 保有期間が長期に及ぶほど 1 年 あたりの負担率はしだいに減っていきます 上記の図の手数料率や保有期間は例示です 実際にご購入いただく投資信託の手数料率や残存期間については投資信託説明書 ( 交付目論見書 ) や目論見書補完書面でご確認ください 投資信託をご購入いただいた場合には 上記の申込手数料のほか 信託報酬 監査貹用およびその他の貹用等をご負担いただきます また 投資信託の種類に応じて 信託財産留保額等をご負担いただく場合があります 実際の手数料率等の詳細は投資信託説明書 ( 交付目論見書 ) 又は目論見書補完書面でご確認ください 6 / 7
2. 購入申込金額の中から申込手数料率に応じた申込手数料をお支払いただきます 申込手数料の概算は以下のようになります 例えば 100 万円購入申込みの場合 申込手数料率 ( 税抜 ) 申込手数料率 ( 税込 ) 購入申込金額 ( 円 ) 概算約定金額 ( 円 ) 概算税込申込手数料 ( 円 ) 0.5% 0.75% 1.0% 1.5% 2.0% 2.5% 3.0% 0.54% 0.81% 1.08% 1.62% 2.16% 2.7% 3.24% 1,000,000 円 994,630 円 991,966 円 989,316 円 984,059 円 978,857 円 973,710 円 968,617 円 5,370 円 8,034 円 10,684 円 15,941 円 21,143 円 26,290 円 31,383 円 ご参考 申込手数料の金額の計算式( 概算 ) 購入申込金額 (1+ 申込手数料率 ) 申込手数料率 = 申込手数料の金額 ( 概算 ) 例 ) 申込手数料率 3.24%( 税込 ) の投資信託を100 万円購入申込みの場合 1,000,000 1.0324 0.0324=31,383( 円 ) 上記の税込申込手数料は概算です 前営業日の基準価額で仮計算した税込申込手数料の概算 は 当行販売担当者よりご説明させていただきます また 税込申込手数料は 実際の約定日の基準価額によって上下します 実際にご購入いただく投資信託の手数料率等の詳細は投資信託説明書 ( 交付目論見書 ) や目論見書補完書面でご確認ください 投資信託をご購入いただいた場合には 上記の申込手数料のほか 信託報酬 監査貹用およびその他の貹用等をご負担いただきます また 投資信託の種類に応じて 信託財産留保額等をご負担いただく場合があります 以上 7 / 7