2018 2018 9 QUICK QUICK 0120-545-401 03-6739-13630570-000-401 10795 PHS050IP GUIDE_42 201809
S T E P 1 S T E P 2 1 2008 2012 0 2 4 6 8 10 100 2 900,000 800,000 700,000 600,000 500,000 400,000 300,000 200,000 ご参考 ド カ カ ideco 5,000 68,000 160, 000 816, 000 1 ラ ideco 31 100 100,000 0 2 011 1 2 011 5 2 011 9 2 012 1 2 012 5 2 012 9 2 013 1 2 013 5 3 2 013 9 2 014 1 2 014 5 2 014 9 2 015 1 2 015 5 2 015 9 2011 1 2015 12 1 100 ideco 2,777 103 1,236 64 768 4, 781 2017 11 P 12 ド 2 ドレカラ 3
レ S T E P 3 分類名称インデックスアナリスト解説三井住友 DCつみたてNISA 日本株インデックスファンド 10 商品番号 :002 JIS&T 登録略称名 : 三井住友つみたて N 日株楽天 DC たわらノーロード日経 225 商品番号 :003 JIS&T 登録略称名 :ONE たわら 225 楽天 DC 掲載ページ 10 国内株式 itrust 日本株式商品番号 :004 JIS&T 登録略称名 : ピクテ itrust 日株楽天 DC MHAM 日本成長株ファンド <DC 年金 > 商品番号 :005 JIS&T 登録略称名 :ONE 日成長株 DC 年金楽天 DC フィデリティ 日本成長株 ファンド商品番号 :006 JIS &T 登録略称名 :FD 日本成長株楽天 DC 11 11 12 リターン 各金融商品の一般的な立ち位置 コモディティ新興国株式先進国株式新興国債券海外 REIT 先進国債券 守り 債券 攻め 株式 ただし債券だからといって 低リスクとは 限らないので注意 国内債券 国内 REIT コモンズ 30 ファンド商品番号 :029 JIS&T 登録略称名 : コモンズ 30 ファンド楽天 DC たわらノーロード国内債券商品番号 :007 JIS&T 登録略称名 :ONE たわら国内債楽天 DC 明治安田 DC 日本債券オープン商品番号 :008 JIS&T 登録略称名 : 明治安田 DC 日債楽天 DC 三井住友 DC 日本リートインデックスファンド商品番号 :009 JIS&T 登録略称名 : 三井住友 DC 日本リート楽天 DC 野村 J- R E IT ファンド ( 確定拠出年金向け ) 商品番号 :010 JIS&T 登録略称名 : 野村 JREIT(DC) 楽天 DC たわらノーロード先進国株式商品番号 :011 JIS&T 登録略称名 :ONE たわら先進国株楽天 DC インデックスファンド海外新興国 ( エマージング ) 株式商品番号 :012 JIS&T 登録略称名 : 日興インデックスエマ株楽天 DC 12 13 13 14 14 15 15 国内株式 海外株式 ラッセル インベストメント外国株式ファンド (DC 向け ) 商品番号 :013 JIS&T 登録略称名 : ラッセル外株 (DC) 楽天 DC 16 国内債券 リスク 低 リスク & リターン 高 itrust 世界株式商品番号 :014 JIS&T 登録略称名 : ピクテ itrust 世株楽天 DC 楽天 全米株式インデックス ファンド ( 楽天 バンガード ファンド ( 全米株式 )) 商品番号 :030 JIS&T 登録略称名 : 楽天全米株式バンガード楽天 DC たわらノーロード先進国債券商品番号 :015 JIS&T 登録略称名 :ONE たわら先進国債楽天 DC 16 17 17 株式と債券 新興国と先進国の違いを知る 海外債券 たわらノーロード先進国債券 ( 為替ヘッジあり ) 商品番号 :016 JIS&T 登録略称名 :ONE たわら先進債 H 楽天 DC インデックスファンド海外新興国 ( エマージング ) 債券 (1 年決算型 ) 商品番号 :017 JIS&T 登録略称名 : 日興インデエマ債 1 年楽天 DC 18 18 海外 REIT みずほ US ハイイールドファンド <D C 年金 > 商品番号 :018 JIS&T 登録略称名 :ONEUSHYDC 年金楽天 DC 三井住友 DC 外国リートインデックスファンド商品番号 :019 JIS&T 登録略称名 : 三井住友 DC 外国リート楽天 DC 19 19 国内外株式コモディティ セゾン資産形成の達人ファンド商品番号 :027 JIS&T 登録略称名 : セゾン資産形成の達人楽天 DC 楽天 全世界株式インデックス ファンド ( 楽天 バンガード ファンド ( 全世界株式 )) 商品番号 :031 JIS&T 登録略称名 : 楽天全世界株バンガード楽天 DC ステートストリート ゴールドファンド ( 為替ヘッジあり ) 商品番号 :028 JIS&T 登録略称名 :SS ゴールド為替 H あり楽天 DC 三井住友 DC 世界バランスファンド ( 動的配分型 ) 商品番号 :020 JIS&T 登録略称名 : 三井住友 DC 世界 B 動的楽天 DC 20 20 21 21 三菱 UFJ DC バランス イノベーション (KAKUSHIN) 商品番号 :021 JIS&T 登録略称名 : 三菱 UFJ 国際カクシン楽天 DC 22 バランス型 投資のソムリエ <DC 年金 > 商品番号 :022 JIS&T 登録略称名 :ONE 投資のソムリエ楽天 DC 22 セゾン バンガード グローバルバランスファンド商品番号 :026 JIS&T 登録略称名 : セゾンバンガード GB 楽天 DC 23 ラ レ ラ ターゲットイヤー型 楽天 インデックス バランス (DC 年金 ) 商品番号 :032 JIS&T 登録略称名 : 楽天 INDEX バランス楽天 DC 楽天ターゲットイヤー 2030 商品番号 :023 JIS&T 登録略称名 : 楽天ターゲット 2030 楽天 DC 楽天ターゲットイヤー 2040 商品番号 :024 JIS&T 登録略称名 : 楽天ターゲット 2040 楽天 DC 楽天ターゲットイヤー 2050 商品番号 :025 JIS&T 登録略称名 : 楽天ターゲット 2050 楽天 DC 23 24 24 25 分類名称インデックスアナリスト解説 掲載ページ 定期預金 みずほ DC 定期預金 (1 年 ) [ みずほ銀行 ] 25 4 ドレカラ 5
01 新 50 代 ラ CASE 会社役員 SA MPLE 2 0代 たとえば 主婦 01 楠雄治 楽天証券 代表取締役社長 バランスを 重視しています 投 興国を含む海 外 株 式 や REIT など 値 動きの大 きい資産も取り入れながら 掛金の一部をバラ ンス型に振り分けることで 全体のリスクをコントロー ド 6 資産に分散して リスクを 管理したい 資や資産運用の経験が全くなかったので 仕組 みが分かりやすいインデックスファンド中心の ポートフォリオを作ってみました 海外資産については ルしています 掛金の拠出ができるのは 60 歳までです 為替リスクを軽減できるという為替ヘッジ機能付きのファ から 今後も上限である 2 万 3, 000 円の拠出を続け ま ンドも取り入れました また 安全資産といわれる 金 ずは土台となる年金資産を積み立てます 60 歳到達後 も 投資信託なら挑戦しやすいと思い 今回取り入れて もすぐには受け取りを開始せず 運 用を継 続するつも みました どのような値動きをするのか 様子を見たい りでいます と思います SA Mo de たとえば 私ならこんな感じ l Gu id e 代別 リオ ォ トフ ー ポ 年 十人十 色 それぞれのiDe Co 年齢や運用目的に応じて 自由自在に資産配分を変えられるのも MPLE 30 代 たとえば 公務員 02 年 金の受取開始まではまだ十分に年数があるので 新興国債券も入れて やや攻めの 運用にしています 株式や海外資産の割合を高くして 積極的な運 用を行っています 既に NISA でインデックスファンド を何 本か積み立てているので ideco では 新 興国債 券のような新しい資産タイプにもチャレンジしています ideco のメリット ここでは 加入者の皆さんが 最初は 基 準 価額の値動きが大きいのではと心配して いましたが 続けていくうちに積立効果を実感できるよ 実際にどのような積立を行っているのか 一例をご紹介します うになりました 30 代 CASE 02 篠田尚子 楽天証券経済研究所 ファンドアナリスト SA MPLE 03 株式を多めに 積極的な スタンスを意識 50 代 たとえば バランス型 ファンドを軸に 守りながら増やしたい オでしっかりと 増やす ことを意識しています 国内 資 産は優良なアクティブファンドも多いので 株 式と 維持しながらも 相対的に値動きの大きい株 式や為替 REIT の双方でアクティブを取り入れ 海外資産はシン リスクのある海外資産をインデックスファンドにして プルな株式のインデックスファンドにしています また さらに運用先の一部をバランス型に振り分けています 金の受取開始までまだ 20 年以上の十分な年数 があるため 株式中心の積極的なポートフォリ 0 歳以降も働き続けるつもりではいますが セカ ンドライフに備えて少しずつ 守り の資産運用 へと舵を切っています 毎月の掛金は上限いっぱいを NISA と特定口座でも投信積立を行っているので 銘柄 バランス型については 預金 アルファ 程度のリター が被らないよう配慮しています ンを獲得できれば良いと考えています ドレカラ 自営業 ラ 6 年 6 会社員 7
ド ド ド 002 N 0.1728% 1 ド 1 1 3 5 1 2 3 4 ド 5 観的な評高評価客 1 ド 画面上での表記 5 値が大きいほど ド ド TOPIX 6 7 ド 価TOPIX ド 5 2 2 つ星以下が分類平均以下です 楽天証券スコア ド 基準上位 0%~10% 上位 10%~25% 上位 25%~50% 上位 50%~75% 上位 75%~100% スコア最高位の 5 つ星が付与されるのは各分類の上位 10% 以内に入るファンドのみです TOPIX 1 TOPIX 8 ド 9 大分類株式債券代替投資バランス 中分類国内先進国新興国地域毎に小分類先進国 新興国株式 ( 広域 ) 国内先進国新興国アセットクラス毎に先進国 新興国債券 ( 広域 ) 小分類 REIT 転換社債 MLP 小 中 高リスクにコモディティ小分類バランス ( 固定配分 ) バランス ( 可変配分 ) さらに 為替ヘッジなし 為替ヘッジあり 為替リスク低減 通貨コース別( 全 18 通貨 ) に細分化されます 2017 11 14 分類対象外のファンドもあります 8 ドレカラ 9
楽天証券 セ楽天証券 セレクションレクション ド ド ド 国内株式国内債券国内 海外株式海外債券海外 国内外株式コモディティバランス型ターゲットイヤー型元本確保型商品 ド ド ド 002 N 0.1728% TOPIX ド TOPIX TOPIX 1 TOPIX 国 003 004 005 ド ド ド One One ONE 225 itrust ONE ド 0.1836% ド 0.9612% ド 1.674% 62 & ド ド ド ド 225 1 225 225 62 1 内株式国内債券国内 海外株式海外債券海外元本確保型商品 国内外株式コモディティバランス型ターゲットイヤー型10 ドレカラ 11
楽天証券 セ楽天証券 セレクションレクション ド ド ド 国内株式国内債券国内 海外株式海外債券海外 国内外株式コモディティバランス型ターゲットイヤー型元本確保型商品国 006 029 007 008 ド ド ド ド One FD ONE ド 1.6524% ド 1.0584% ド 0.1512% ド 0.648% TOPIX 30 ド ド ド ド ド 30 NOMURA-BPI NOMURA-BPI TOPIX 1998 30 30 NOMURA-BPI NOMURA-BPI NOMURA-BPI 内株式国内債券国内 海外株式海外債券海外元本確保型商品 国内外株式コモディティバランス型ターゲットイヤー型 12 ドレカラ 13
楽天証券 セ楽天証券 セレクションレクション ド ド ド ド 国内株式国内債券国内 海外株式海外債券海外 国内外株式コモディティバランス型ターゲットイヤー型元本確保型商品国 009 010 011 012 ド ド ド ド One JREIT ONEDC REIT REIT - - ド 0.2808% ド 1.026% ド 0.216% ド 0.594% REIT REIT ド ド ド ド ド ド ド REIT REIT MSCI MSCI REIT REIT 2003 REIT REIT 2005 10 MSCI MSCI MSCIBRICs 内株式国内債券国内 海外株式海外債券海外元本確保型商品 国内外株式コモディティバランス型ターゲットイヤー型 14 ドレカラ 15
楽天証券 セレクション国内株式国内債券国内 海外株式海外債券海外 国内外株式コモディティバランス型ターゲットイヤー型元本確保型商品楽レクション国内株式国内債券国内海外株式海外債券海外国内外株式コモディティバランス型ターゲット イヤー型16 ラ ド ド ド ド ド 013 014 030 015 ド ド ド - ド One ) itrust ONE - - - - ド 1.4364% ド 0.9612% ド 0.1696% ド 0.1836% 4,000 ド ド ド ド ド ド MSCI CRSP US CRSP US 60 80 4,000 NY S&P 500 17 天証券 セ 元本確保型商品 ドレカラ
楽天証券 セレクション国内株式国内債券国内 海外株式海外債券海外 国内外株式コモディティバランス型ターゲットイヤー型元本確保型商品楽レクション海外債券 18 ド ド ド ド ド 016 017 018 019 ド ド ド ド One One ONE H 1 ONEUSHY DC - - - REIT- ド 0.216% ド 0.5616% ド 1.512% ド 0.3024% 0.2% S&PREIT ド ド ド ド ド ド ド JPGBI EM JP GBI EM S&PREIT S&PREIT 56 S&PREIT 19 天証券 セ国内株式国内債券国内 海外株式海外元本確保型商品 国内外株式コモディティバランス型ターゲットイヤー型 ドレカラ
楽天証券 セレクション国内株式国内債券国内 海外株式海外債券海外 国内外株式コモディティバランス型ターゲットイヤー型元本確保型商品楽レクション国内株式 20 ド ド ド ド ラ ド ド ド ラ 027 031 028 020 ド ド - ド - ド SS H B - - - - ド 1.55% ド 0.2296% ド 0.886% ド 1.2856% 0.1% LBMA ド ド ド ド ド ド FTSE ETF SPDR LBMA FTSE 7, 400 1 21 天証券 セ国内債券国内 海外株式海外債券海外元本確保型商品 国内外株式コモディティバランス型ターゲットイヤー型 ドレカラ
楽天証券 セ楽天証券 セレクションレクション国内株式国内株式国内債券国内債券海外株式海外株式海外債券海外債券国内外株式国内外株式コモディティコモディティバランス型バランス型ターゲットイヤー型ターゲットイヤー型22 23 元本確保型商品元本確保型商品 ラ ド ラ ド ラ ラ ラ ラ ラ 021 022 026 032 ド ド ド ド - UFJ One UFJ ONE GB INDEX DC - - - - 国内 ド 0.648% ド 1.188% ド 0.62% ド 0.2078% 0.1% 国内 海外 50 85 15 海外 ド ド ド ド 50 4 3010 Vanguard 85 15 ETF 0. 06 0. 2078 ドレカラ
楽天証券 セレクション国内株式国内債券国内 海外株式海外債券海外 国内外株式コモディティバランス型ターゲットイヤー型元本確保型商品楽レクション国内株式 24 023 024 025 001 ド ド ド ド - 2030 2040 2050 DC 1 - - - ド 0.917% ド 0.927% ド 0.927% 2030 2040 2050 ド ド ド 2030 2040 2050 2040 54 % 46 % 75% 25% 1 1 365 25 天証券 セ国内債券国内 海外株式海外債券海外元本確保型商品 国内外株式コモディティバランス型ターゲットイヤー型 ドレカラ
JIS&T JIS&T https://www. jis-t.ne.jp/ 1 ❶ 楽天証券総合口座ログイン後 確定拠出年金 タブを押す 1 ❶ 楽天証券総合口座ログイン後 確定拠出年金 タブを押す 2 ❷ 掛金の配分確認 メニューを押す ❷ 掛金の配分変更 を押す ❶ 掛金額に対する 配分割合 の指定をしてください ❷ 配分割合が決まったら画面下段の 設定画面へ を押す ( 日本インベスター ソリューション アンド テクノロジー ( J I S & T 社 ) の画面へ遷移します ) ❸ 現在の 掛金額 と 掛金額の配分状況 を確認する ❸ 商品の選択方法を選ぶ投資信託が初めての方は どんな商品を選んだら良いかわからない方はこちら がおすすめです 自由にカスタマイズしたい方は 自分で一から商品を選びたい方はこちら ❶ 楽天証券総合口座ログイン後 確定拠出年金 タブを押す 3 4 ❷ 掛金の配分確認 メニューを押す ❸ 掛金の配分状況を変更する を押す 手順 2 で選択した配分割合が あなたが選択した商品と配分割合 に表示されます 右側の変更後の商品別配分 (JIS&T 社の画面 ) に入力してください 入力した商品別配分を確認し 確定する場合は はい を押す 以降の手順については p26 をご参照ください 2017 11 26 ドレカラ 27