ファンドの目的 特色 目標利回り追求型債券ファンド 愛称 つみき ファンドの目的 内外のさまざまな債券に投資し 信託財産の着実な成長と安定 した収益の確保をめざして運用を行ないます ファンドの特色 1 日本を含む世界の債券に投資し 債券ポートフォリオの利回り を目標利回りに近づけることをめざします 投資する債券の例 米ドル建 ハイイールド 債券 日本国債 住宅金融 支援機構債 先進国 通貨建債券 米国 住宅ローン 担保証券 米ドル建 新興国債券 住宅金融支援機構債 政府100 出資の住宅金融支援機構が発行する住宅ローン担保証券をさします 目標利回りとは 個人向け国債 固定 5年 の利率 2 をめざします 当ファンドは 債券ポートフォリオの利回りを目標利回りに近づけることをめざすものであり 目標 利回りに相当する利益がえられるものではありません 目標利回りは 実質的な運用管理費用および為替ヘッジコストを控除した後のものをさします 個人向け国債 固定 5年 の廃止等やむをえない事情がある場合には 目標利回りの算出方法を変更 することがあります 市場環境によっては 目標利回りが実現できないことがあります 2
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投資信託目論見書補完書面 ( この書面は 金融商品取引法第 37 条の 3 の規定によりお渡しするものです ) 目標利回り追求型債券ファンド この書面および投資信託目論見書の内容をよくお読みください 手数料等諸経費について 投資信託に係る諸経費の詳細は投資信託説明書 ( 交付目論見書 ) をご覧ください 投資信託を購入または解約するにあたっては 購入時または解約時に手数料等 ( 販売手数料等 ) をご負担いただくことがあります 購入時または解約時の手数料は 同一の投資信託であっても購入または解約する口数 ( または 金額 ) および保有期間等によって異なる場合があります 購入時等の手数料の算出例を記載しておりますので 併せてご確認ください 外貨建て投資信託の売買 償還等にあたり 円貨と外貨を交換する際には 外国為替市場の動 向をふまえて当社が決定した為替レートによるものとします 投資信託のお取引は クーリング オフの対象となりません 投資信託のお取引に関しては 金融商品取引法第 37 条の6の規定 ( いわゆるクーリング オ フ ) の適用はありません 当ファンドに係る金融商品取引契約の概要当社は ファンドの販売会社として 募集の取扱いおよび販売等に関する事務を行います 当社が行う金融商品取引業の内容及び方法の概要 当社が行う金融商品取引業は 主に金融商品取引法の第 28 条の第 1 項の規定に基づく第一種金融商品取引業であり 当社においてファンドのお取引や保護預けを行われる場合は 以下によります お取引にあたっては 保護預り口座 振替決済口座または外国証券取引口座の開設が必要となります お取引のご注文をいただいたときは 原則として あらかじめ当該ご注文に係る代金の全部または一部( 前受金等 ) をお預けいただいた上で ご注文をお受けいたします 前受金等を全額お預けいただいていない場合 当社との間で合意した日までに ご注文に係る代金または有価証券をお預けいただきます ご注文いただいたお取引が成立した場合( 法令に定める場合を除きます ) には 取引報告書をお客様にお渡しいたします ( 郵送または電磁的方法による場合を含みます ) 当ファンドの販売会社の概要 商号等 本 店 所 在 地 加 入 協 会 指定紛争解決機関 資 本 金 主 な 事 業 設 立 年 月 連 絡 先 髙木証券株式会社金融商品取引業者近畿財務局長 ( 金商 ) 第 20 号 530-0001 大阪市北区梅田一丁目 3 番 1-400 号日本証券業協会特定非営利活動法人証券 金融商品あっせん相談センター 110 億 6 千 9 百万円金融商品取引業大正 7 年 11 月お取引店または本店代表 (TEL:06-6345-1221) までご連絡ください お取引の内容及び商品に関するご確認 ご相談や苦情等につきましては 弊社お客様相談室またはお取引店までご連絡ください 弊社お客様相談室 (TEL:0120-8625-30) お取引についてのトラブル等は 以下のADR( 注 ) 機関における苦情処理紛争解決の枠組みの利用も可能です 特定非営利活動法人証券 金融商品あっせん相談センター (Tel:0120-64-5005) (FINMAC は公的な第三者機関です ) ADR とは 裁判外紛争解決制度のことで 訴訟手続きによらず 民事上の紛争を解決しようとする紛争の当事者のため 公正な第三者が関与して その解決を図る手続きをいいます 以上 04312179 275.32 350.37
購入時手数料等のご案内 目標利回り追求型債券ファンド 目標利回り追求型債券ファンド 購入時手数料 ( 販売手数料 ) の額は 購入金額に応じて 以下の手数料を乗じて得た額とします 購入金額 手数料率 1,000 万円未満 2.16%( 税抜 2.00%) 1,000 万円 ~1 億円未満 1.08%( 税抜 1.00%) 1 億円以上 0.54%( 税抜 0.50%) 購入単位一般コース :1 万円以上 1 円単位継続投資コース :1 万円以上 1 円単位 購入時の手数料算出方法 購入時の手数料算出の一例を 以下に記載します なお 購入時の手数料率や数量の単位 ( 口数 金額または約定金額 ) 指定の可否は投資信託の銘柄によって異なります また 同一の投資信託を購入する場合であっても 購入する口数 ( 金額 ) によって異なる場合があります 当社における購入時手数料は 購入金額 ( 購入口数 約定日の基準価額 ) に所定の手数料率を乗じて計算します { 購入時手数料 = 購入金額 ( 購入口数 約定日の基準価額 ) 手数料率 } 例 1: 口数指定で購入する投資信託の場合 例えば ) 手数料率 3.24%( 税抜 3.00%) の投資信託を基準価額 10,000 円の時に 100 口購入いただく場合は { 購入時手数料 = 100 口 10,000 円 3.24% }= 32,400 円となり 合計 1,032,400 円お支払いいただくこととなります 例 2: 金額指定で購入する投資信託の場合 購入金額 ( 購入口数 約定日の基準価額 ) と購入時手数料 ( 税込 ) の合計額が指定金額 ( お支払いいただく金額 ) となるように購入口数を計算し 購入金額に所定の手数料率を乗じた額とします 例えば 手数料率 3.24%( 税抜 3.00%) の投資信託を 100 万円の金額指定で購入いただく場合 指定金額 ( お支払いいただく金額 ) の 100 万円の中から購入できる口数を計算し購入時手数料 ( 税込 ) をいただきますので 100 万円全額が当該投資信託の購入金額となるものではありません 例 3: 約定金額指定で購入する投資信託の場合 (NISA 取引ご利用の場合のみ指定可 ) 購入金額 ( 購入口数 約定日の基準価額 ) が約定指定金額となるように購入口数を計算し その約定指定金額に所定の手数料率を乗じた購入時手数料 ( 税込 ) を加えた額とします 例えば 手数料率 3.24%( 税抜 3.00%) の投資信託を100 万円の約定金額指定で購入いただく場合 約定指定金額の 100 万円に加えて購入時手数料 ( 税込 ) をいただきます { 購入時手数料 = 1,000,000 円 3.24% }= 32,400 円となり 合計 1,032,400 円お支払いいただくこととなります 購入時手数料に関するご説明 投資信託の販売手数料は購入時にご負担いただくものですが 保有期間が長期に及ぶほど 1 年あたりの負担率はしだいに逓減していきます 3.00% 例 ) 販売手数料が3%( 税抜 ) の場合 1 年あたりのご負担率 ( 税抜 ) 1.50% 1.00% 0.75% 0.60% 1 年 2 年 3 年 4 年 5 年 年 年 投資信託によっては 販売手数料を頂戴せず 解約時に保有期間に応じた手数料をお支払いただく場合があります その場合も 保有期間が長期に及ぶほど 1 年あたりの負担率はしだいに逓減していきます 左記の図の手数料率や保有期間は例示です 実際にご購入いただく投資信託の手数料率や残存期間については目論見書でご確認ください 投資信託をご購入いただいた場合には 左記の販売手数料のほか 信託報酬やその他費用等をご負担いただきます また 投資信託の種類に応じて 信託財産保留額等をご負担いただく場合があります 04312179 以上 275.32 350.37