変額個人年金保険 ( 通貨指定型 15) 特別勘定運用レポート 2018 年 12 月発行 (2018 年 11 月末基準 ) 特別勘定名称 豪ドルプラン 16A 積立期間 10 年豪ドル単位型 CA3-10-YYMM * 積立期間 15 年豪ドル単位型 CA3-15-YYMM * * YYMM の表記について YY : 単位型タイプ特別勘定移転日が属する西暦の下 2 桁 MM: 単位型タイプ特別勘定移転日が属する月 単位型タイプ特別勘定の名称等のご契約内容詳細は 保険証券にてご確認いただけます ~ ご案内 ~ < 特別勘定運用レポートについて> 当レポートは 特別勘定の運用概況や運用実績をお知らせするためのものです 当レポートは 変額個人年金保険 ( 通貨指定型 15) 豪ドルプラン16A の生命保険契約の募集を目的としたものではありません 各データの基準日から特別勘定運用レポートのご提供まで 各種データの収集 加工等のためにお時間をいただいておりますことをご了承ください Citi シティ はシティグループ インク又はその関連会社の登録商標乃至サービスマークとして世界中で使用され 又は登録されています 本債券に投資する保険商品 ( 以下 本保険商品 といいます ) は シティグループが支援し 承認し 販売し又は推進するものではなく シティグループは 本保険商品への投資の妥当性に関していかなる表明も行わず また 明示又は黙示の保証 ( 商品性又は特定目的への適合性の保証を含みますが これらに限りません ) も一切行いません いかなる場合においても シティグループのデータ及び情報の使用に関する ( 直接的若しくは間接的 特別 懲罰的又は派生的な ) 損害について シティグループは責任を一切負いません <クレディ アグリコル生命からの情報提供 > クレディ アグリコル生命 Webサイト 最新のユニットプライスは当社 Webサイトでご確認いただけます 積立金額やご契約内容等は 当社インターネット サービスマイページにてご確認いただけます http://www.ca-life.jp/ クレディ アグリコル生命カスタマーサービスセンター 各種変更手続やご契約内容に関するお問合せ等は下記までご連絡ください 当レポート中の運用実績に関するいかなる内容も過去の実績であり 将来の運用成果を示唆または保証するものではありません 商品の詳細については 契約締結前交付書面 < 契約概要 / 注意喚起情報 > 兼商品パンフレット ご契約のしおり 約款 特別勘定のしおり 等でご確認ください CAL1610-INB48CA01-1
単位型特別勘定の運用方針等 主として指定通貨建ての債券に投資します 基本保険金額 ( 指定通貨建て ) と同額の成果を目指す 安定運用部分 と 上乗せの成果を目指す 積極運用部分 を組み合わせて運用することで 中長期的に高い成果をあげることを目標とします 積極運用部分の仕組み 積極運用部分は マルチ アセット戦略と為替アクティブ戦略を組み合わせ それぞれ自動的かつ機械的に見直すことで どのような市場環境でも運用成果をあげることを目指します 詳細は 特別勘定のしおり でご確認ください マルチ アセット戦略と為替アクティブ戦略のレバレッジについて 安定運用部分が で積極運用部分が 10 マルチ アセット戦略のレバレッジ比率が 5 倍のケース マルチ アセット戦略レバレッジ最大 5 倍 為替アクティブ戦略レバレッジ約 2.5 倍 安定運用部分 10 積極運用部分 世界バランス戦略 10 日本国債戦略 5 10 2.5( レバレッジ )=25 ( 為替ヘッジの実効額 ) マルチ アセット戦略のポートフォリオ及びレバレッジ比率の推移 10 5( レバレッジ )=50( レバレッジ考慮後の運用額 ) 5 5( レバレッジ )=25( レバレッジ考慮後の運用額 ) 日本国債戦略が中立の場合を除く マルチ アセット戦略は世界バランス戦略と日本国債戦略で構成され その比率は2 対 1で調整されます 構成のイメージは上記のようになります 積極運用部分は レバレッジ取引を利用して運用を行いますので 実際の投資金額より大きな金額で運用できます 世界バランス戦略 16/9/13 18/6/29 18/7/31 18/8/31 18/9/28 18/10/31 18/11/30 マーケットレベル 世界債券 世界株式 / 商品 レベル 1 % レベル 1 レベル 1 レベル 1 レベル 1 レベル 2 75% 25% レベル 2 レベル 2 レベル 3 50% 50% レベル 4 25% 75% レベル 5 % レベル 5 あらかじめ定めた市場指標 ( トレンドの判定とリスク指標 ) に基づき 世界株式等 ( 世界株式 % 商品 30%) と世界債券の配分比率を週次で見直し 5 段階で自動的かつ機械的に切り替えることで 市場の安定的な成長による収益獲得を目指します 日本国債戦略 16/9/13 18/6/29 18/7/31 18/8/31 18/9/28 18/10/31 18/11/30 長期国債先物買い ( 金利低下を見込む ) 買い 買い 買い 長期国債先物中立 ( 金利中立 ) 中立 中立 中立 長期国債先物売り ( 金利上昇を見込む ) 売り あらかじめ定めた市場指標 ( トレンドの判定と景気指標 ) に基づき 主に長期国債先物を用いて週次で見直し 債券 ( 金利 ) 市場の動向にかかわらず運用成果をあげることを目指します レバレッジ比率 16/9/13 18/6/29 18/7/31 18/8/31 18/9/28 18/10/31 18/11/30 2.9 5.0 5.0 2.6 5.0 5.0 5.0 為替アクティブ戦略の推移 16/9/13 18/6/29 18/7/31 18/8/31 18/9/28 18/10/31 18/11/30 豪ドル為替ヘッジの有無無有無無無 有 有 あらかじめ定めた市場指標 ( 指定通貨 / 円の金利差とリスク指標 ) に基づき 主に通貨先物を用いて日次で見直し 指定通貨安 ( 円高 ) 時の為替差損の軽減を目指します 当資料は シティグループ グローバル マーケッツ リミテッドより提供された情報を クレディ アグリコル生命保険株式会社より提供するものであり 内容に関して クレディ アグリコル生命保険株式会社はその正確性 完全性を保証するものではありません この運用レポートは 当商品の特別勘定資産の過去の運用実績であり 将来の運用成果を示唆あるいは保証するものではありません 最終ページにご注意いただきたい事柄 ( 投資リスク お客さまにご負担いただく費用等 ) を記載しております 必ずご確認ください - 1 -
運用概況 当月の当指数の騰落率は -4.45% と 先月とは一転してネガティブなパフォーマンスとなりました 日本国債戦略は当月中旬からロングポジションを取得していましたが 投資家のリスク回避姿勢が強まり中旬から円金利が低下したため パフォーマンスにポジティブな影響を与えました 為替アクティブ戦略は ヘッジポジションを取得していましたが 当該期間中に豪ドル高 ( 円安 ) に推移したため 他の 2 つの戦略のプラスのパフォーマンスを大幅に上回るネガティブなパフォーマンスとなりました マルチ アセット戦略では 運用期間中 世界債券ポートフォリオ % で運用を行いました 上旬は米国の雇用統計が市場予想を上回ったことや 米連邦準備理事会 (FRB) の利上げ継続の方針が確認されたことから金利が上昇しましたが 中旬以降の株 原油安やパウエル米連邦準備理事会 (FRB) 議長のハト派的発言を受け金利が低下し 世界債券ポートフォリオ % で運用を行っていた当戦略は パフォーマンスにわずかにポジティブな影響を与えました 参考指数の推移 200 1 160 140 2016 年 9 月 13 日をとして表示しています 60 2016/9/13 2017/4/3 2017/10/22 2018/5/12 2018/11/30 指数 指数とは CA マルチ アセット 為替アクティブ インデックス ( 豪ドル建て ) を指します 騰落率は前月末と比較した変化率です 2018/11/30 2018/10/31 騰落率 ( 前月末 ) 2016/9/13 122.50 128.21-4.45%.00 指数は前月比 -4.45% となりました 2016 年 9 月 13 日を として表示しています 参考日本国債 10 年利回りの推移 (2016 年 9 月 13 日 ~) 0.20% 0.15% 0.10% 0.05% 0.00% -0.05% -0.10% 指数 -0.15% 2016 年 9 月 13 日をとして表示しています ( 出典 :Bloomberg) -0.20% 2016/9/13 2017/4/3 2017/10/22 2018/5/12 2018/11/30 参考世界バランス戦略指数の推移 (2016 年 9 月 13 日 ~) 130 125 115 105 95 世界株式 / 商品指数 世界債券指数 2016/9/13 2017/4/3 2017/10/22 2018/5/12 2018/11/30 世界株式 / 商品の比率 世界債券の比率 % 75% 50% 25% 0% 2016/9/13 2017/3/31 2017/10/20 2018/5/14 2018/11/28 世界株式 / 商品指数とは世界株式 / 商品に投資していた場合のパフォーマンスを指数化したものです 世界債券指数とは世界債券に投資していた場合のパフォーマンスを指数化したものです 2016 年 9 月 13 日を として表示しています 参考豪ドル / 円為替レートの推移 (2016 年 9 月 13 日 ~) 93 円 円 87 円 84 円 81 円 78 円 75 円 ( 出典 :Bloomberg) 72 円 2016/9/13 2017/4/3 2017/10/22 2018/5/12 2018/11/30 2016/9/13 2017/3/31 2017/10/20 2018/5/14 2018/11/28 日本国債戦略買いの期間日本国債戦略中立の期間日本国債戦略売りの期間 2016/9/13 2017/3/31 2017/10/20 2018/5/14 2018/11/28 為替アクティブ戦略を実行した期間 当資料は シティグループ グローバル マーケッツ リミテッドより提供された情報を クレディ アグリコル生命保険株式会社より提供するものであり 内容に関して クレディ アグリコル生命保険株式会社はその正確性 完全性を保証するものではありません この運用レポートは 当商品の特別勘定資産の過去の運用実績であり 将来の運用成果を示唆あるいは保証するものではありません 最終ページにご注意いただきたい事柄 ( 投資リスク お客さまにご負担いただく費用等 ) を記載しております 必ずご確認ください - 2 -
豪ドル単位型 CA3-10-1609 CA マルチ アセット 為替アクティブ インデックス ( 豪ドル建て ) 連動債シリーズ 債券の発行体 Serenade Investment Corporation S.A. CA 豪ドル建 VA10 日本国債担保リパッケージ債 1609( 適格機関投資家限定 ) ユニットプライス 98.35 98.49 1ヵ月 3ヵ月 6ヵ月 1 年 3 年 -0.14% 1.06% 0.% 2.47% - 設定来 -1.64% * ユニットプライスとは 特別勘定設定時の資産をとして その後の運用成果による資産 2016/9/13 2017/6/9 2018/3/5 2018/11/29 純資産総額 資産配分 11/30 10/31 増減 債券設定時 23.2 百万豪ドル 債券合計現預金等積極運用部分 3.73 3.91-0.17 3.00 99.45% 0.55% 安定運用部分.14.10 0.04 97.00 合計 93.87 94.01-0.13.00 * 特別勘定は 債券を主たる投資対象として運用するほか保険契約の異動等に備えて 各数値は債券の設定時価格をとしたときの値です 豪ドル単位型 CA3-15-1609 CAマルチ アセット 為替アクティブ インデックス ( 豪ドル建て ) 連動債シリーズ 債券の発行体 Serenade Investment Corporation S.A. CA 豪ドル建 VA15 日本国債担保リパッケージ債 1609( 適格機関投資家限定 ) ユニットプライス 92.88 93.10 1ヵ月 3ヵ月 6ヵ月 1 年 3 年設定来 -0.24% 1.09% 0.18% 2.47% - -7.12% * ユニットプライスとは 特別勘定設定時の資産をとして その後の運用成果による資産 2016/9/13 2017/6/9 2018/3/5 2018/11/29 純資産総額資産配分債券合計現預金等 8.3 百万豪ドル 99.53% 0.47% * 特別勘定は 債券を主たる投資対象として運用するほか保険契約の異動等に備えて 11/30 10/31 増減 債券設定時 積極運用部分 3.73 3.91-0.17 3.00 安定運用部分 84.24 84.28-0.04 97.00 合計 87.97 88.19-0.21.00 各数値は債券の設定時価格をとしたときの値です - 3 -
豪ドル単位型 CA3-10-1610 CA 豪ドル建 VA10 日本国債担保リパッケージ債 1610( 適格機関投資家限定 ) ユニットプライス.05.22-0.16% 1.05% 0.72% 2.38% - 0.06% * ユニットプライスとは 特別勘定設定時の資産をとして その後の運用成果による資産 2016/10/13 2017/6/29 2018/3/15 2018/11/29 50.3 百万豪ドル 債券合計現預金等積極運用部分 4.07 4.26-0.19 3.00 99.32% 0.68% 安定運用部分 91.18 91.15 0.03 97.00 合計 95.25 95.41-0.16.00 * 特別勘定は 債券を主たる投資対象として運用するほか保険契約の異動等に備えて 各数値は債券の設定時価格をとしたときの値です 豪ドル単位型 CA3-15-1610 CA 豪ドル建 VA15 日本国債担保リパッケージ債 1610( 適格機関投資家限定 ) ユニットプライス 94.55 94.87-0.34% 1.02% -0.29% 2.08% - -5.45% * ユニットプライスとは 特別勘定設定時の資産をとして その後の運用成果による資産 2016/10/13 2017/6/29 2018/3/15 2018/11/29 21.1 百万豪ドル 債券合計現預金等積極運用部分 5.57 5.83-0.26 4.12 99.30% 0.% 安定運用部分 84.12 84.17-0.05 95.88 合計 89.69.00-0.31.00 * 特別勘定は 債券を主たる投資対象として運用するほか保険契約の異動等に備えて 各数値は債券の設定時価格をとしたときの値です - 4 -
豪ドル単位型 CA3-10-1611 CA 豪ドル建 VA10 日本国債担保リパッケージ債 1611( 適格機関投資家限定 ) ユニットプライス.36.56-0.19% 1.05% 0.57% 2.31% - 0.37% * ユニットプライスとは 特別勘定設定時の資産をとして その後の運用成果による資産 2016/11/13 2017/7/20 2018/3/26 2018/11/30 18.4 百万豪ドル 債券合計現預金等積極運用部分 4.72 4.94-0.22 3.00 99.53% 0.47% 安定運用部分.87 91.41-0.54 97.00 合計 95.59 96.35-0.76.00 * 特別勘定は 債券を主たる投資対象として運用するほか保険契約の異動等に備えて 各数値は債券の設定時価格をとしたときの値です 豪ドル単位型 CA3-15-1611 CA 豪ドル建 VA15 日本国債担保リパッケージ債 1611( 適格機関投資家限定 ) ユニットプライス 96.68 97.12-0.46% 0.93% -0.83% 1.75% - -3.32% * ユニットプライスとは 特別勘定設定時の資産をとして その後の運用成果による資産 2016/11/13 2017/7/20 2018/3/26 2018/11/30 5.5 百万豪ドル 債券合計現預金等積極運用部分 7.89 8.26-0.37 5.03 99.37% 0.63% 安定運用部分 83.97 84.60-0.63 94.97 合計 91.87 92.86-1.00.00 * 特別勘定は 債券を主たる投資対象として運用するほか保険契約の異動等に備えて 各数値は債券の設定時価格をとしたときの値です - 5 -
豪ドル単位型 CA3-10-1612 CA 豪ドル建 VA10 日本国債担保リパッケージ債 1612( 適格機関投資家限定 ) ユニットプライス 103.50 103.82-0.31% 0.92% -0.26% 1.77% - 3.51% * ユニットプライスとは 特別勘定設定時の資産をとして その後の運用成果による資産 2016/12/13 2017/8/9 2018/4/5 2018/11/30 12.2 百万豪ドル 債券合計現預金等積極運用部分 8.23 8.62-0.38 5.48 99.39% 0.61% 安定運用部分 91.14 91.07 0.07 94.52 合計 99.37 99.68-0.31.00 * 特別勘定は 債券を主たる投資対象として運用するほか保険契約の異動等に備えて 各数値は債券の設定時価格をとしたときの値です 豪ドル単位型 CA3-15-1612 CA 豪ドル建 VA15 日本国債担保リパッケージ債 1612( 適格機関投資家限定 ) ユニットプライス 103.52 104.32-0.77% 0.63% -2.54% 0.60% - 3.53% * ユニットプライスとは 特別勘定設定時の資産をとして その後の運用成果による資産 2016/12/13 2017/8/9 2018/4/5 2018/11/30 6.7 百万豪ドル 債券合計現預金等積極運用部分 16.71 17.49-0.78 10.25 99.75% 0.25% 安定運用部分 83.16 83.22-0.06 89.75 合計 99.87.71-0.84.00 * 特別勘定は 債券を主たる投資対象として運用するほか保険契約の異動等に備えて 各数値は債券の設定時価格をとしたときの値です - 6 -
豪ドル単位型 CA3-10-11 CA 豪ドル建 VA10 日本国債担保リパッケージ債 11( 適格機関投資家限定 ) ユニットプライス 103.62 103.97-0.34% 0.% -0.37% 1.67% - 3.62% * ユニットプライスとは 特別勘定設定時の資産をとして その後の運用成果による資産 2017/1/13 2017/8/29 2018/4/14 2018/11/28 純資産総額資産配分 11/30 10/31 増減債券設定時債券合計現預金等積極運用部分 8. 9.10-0.41 5.96 15.9 百万豪ドル 99.19% 0.81% 安定運用部分.82.75 0.07 94.04 合計 99.51 99.85-0.34.00 * 特別勘定は 債券を主たる投資対象として運用するほか保険契約の異動等に備えて 各数値は債券の設定時価格を としたときの値です 当特別勘定は上記 2 本の債券に投資していますが 運用レポートは 1 本の債券とみなして 豪ドル単位型 CA3-15-11 CA 豪ドル建 VA15 日本国債担保リパッケージ債 11( 適格機関投資家限定 ) ユニットプライス 103.67 104.51-0.81% 0.60% -2.62% 0.54% - 3.68% * ユニットプライスとは 特別勘定設定時の資産を として その後の運用成果による資産 2017/1/13 2017/8/29 2018/4/14 2018/11/28 8.4 百万豪ドル 債券合計現預金等積極運用部分 15.77 16.51-0.73 10.81 99.73% 0.27% 安定運用部分 83. 83.88-0.08 89.19 合計 99.57.38-0.82.00 * 特別勘定は 債券を主たる投資対象として運用するほか保険契約の異動等に備えて 各数値は債券の設定時価格をとしたときの値です - 7 -
豪ドル単位型 CA3-10-12 CA 豪ドル建 VA10 日本国債担保リパッケージ債 12( 適格機関投資家限定 ) ユニットプライス 102.19 102.49-0.29% 0.94% -0.11% 1.88% - 2.19% * ユニットプライスとは 特別勘定設定時の資産をとして その後の運用成果による資産 2017/2/13 2017/9/19 2018/4/25 2018/11/29 純資産総額資産配分 11/30 10/31 増減債券設定時債券合計現預金等積極運用部分 7.54 7.89-0.35 5.09 11.9 百万豪ドル 99.33% 0.67% 安定運用部分.56 91.07-0.51 94.91 合計 98.10 98.96-0.86.00 * 特別勘定は 債券を主たる投資対象として運用するほか保険契約の異動等に備えて 各数値は債券の設定時価格を としたときの値です 当特別勘定は上記 2 本の債券に投資していますが 運用レポートは 1 本の債券とみなして 豪ドル単位型 CA3-15-12 CA 豪ドル建 VA15 日本国債担保リパッケージ債 12( 適格機関投資家限定 ) ユニットプライス 102.54 103.36-0.79% 0.61% -2.45% 0.63% - 2.55% * ユニットプライスとは 特別勘定設定時の資産を として その後の運用成果による資産 2017/2/13 2017/9/19 2018/4/25 2018/11/29 7.9 百万豪ドル 債券合計現預金等積極運用部分 14.99 15.69-0. 10.11 99.72% 0.28% 安定運用部分 83.49 84.15-0.66 89.89 合計 98.48 99.84-1.36.00 * 特別勘定は 債券を主たる投資対象として運用するほか保険契約の異動等に備えて 各数値は債券の設定時価格をとしたときの値です - 8 -
豪ドル単位型 CA3-10-13 CA 豪ドル建 VA10 日本国債担保リパッケージ債 13( 適格機関投資家限定 ) ユニットプライス 105.52 106.05-0.49% 0.% -0.99% 0.62% - 5.53% * ユニットプライスとは 特別勘定設定時の資産をとして その後の運用成果による資産 2017/3/13 2017/10/8 2018/5/5 2018/11/30 純資産総額資産配分 11/30 10/31 増減債券設定時債券合計現預金等積極運用部分 11.38 11.91-0.53 6.64 8.5 百万豪ドル 99.84% 0.16% 安定運用部分..68 0.02 93.36 合計 102.08 102.59-0.51.00 * 特別勘定は 債券を主たる投資対象として運用するほか保険契約の異動等に備えて 各数値は債券の設定時価格を としたときの値です 当特別勘定は上記 2 本の債券に投資していますが 運用レポートは 1 本の債券とみなして 豪ドル単位型 CA3-15-13 CA 豪ドル建 VA15 日本国債担保リパッケージ債 13( 適格機関投資家限定 ) ユニットプライス 108.84 109.88-0.94% 0.53% -3.68% -0.92% - 8.85% * ユニットプライスとは 特別勘定設定時の資産を として その後の運用成果による資産 2017/3/13 2017/10/8 2018/5/5 2018/11/30 5.3 百万豪ドル 債券合計現預金等積極運用部分 21. 22.81-1.02 12.73 99.44% 0.56% 安定運用部分 83.65 83.65 0.00 87.27 合計 105.44 106.46-1.02.00 * 特別勘定は 債券を主たる投資対象として運用するほか保険契約の異動等に備えて 各数値は債券の設定時価格をとしたときの値です - 9 -
豪ドル単位型 CA3-10-14 CA 豪ドル建 VA10 日本国債担保リパッケージ債 14( 適格機関投資家限定 ) ユニットプライス 99.96.23-0.27% 0.97% 0.19% 0.41% - -0.04% * ユニットプライスとは 特別勘定設定時の資産をとして その後の運用成果による資産 2017/4/13 2017/10/28 2018/5/14 2018/11/28 12.2 百万豪ドル 債券合計現預金等積極運用部分 6.11 6.40-0.28 4.49 99.63% 0.37% 安定運用部分.35.33 0.02 95.51 合計 96.47 96.73-0.26.00 * 特別勘定は 債券を主たる投資対象として運用するほか保険契約の異動等に備えて 各数値は債券の設定時価格をとしたときの値です 豪ドル単位型 CA3-15-14 CA 豪ドル建 VA15 日本国債担保リパッケージ債 14( 適格機関投資家限定 ) ユニットプライス 99.85.49-0.64% 0.75% -2.05% -1.10% - -0.15% * ユニットプライスとは 特別勘定設定時の資産をとして その後の運用成果による資産 2017/4/13 2017/10/28 2018/5/14 2018/11/28 7.5 百万豪ドル 債券合計現預金等積極運用部分 13.01 13.61-0.61 9.55 99.19% 0.81% 安定運用部分 83.37 83.39-0.02.45 合計 96.38 97.01-0.63.00 * 特別勘定は 債券を主たる投資対象として運用するほか保険契約の異動等に備えて 各数値は債券の設定時価格をとしたときの値です - 10 -
豪ドル単位型 CA3-10-15 CA 豪ドル建 VA10 日本国債担保リパッケージ債 15( 適格機関投資家限定 ) ユニットプライス 99.69 99.97-0.28% 0.99% 0.21% -0.38% - -0.31% * ユニットプライスとは 特別勘定設定時の資産をとして その後の運用成果による資産 2017/5/13 2017/11/17 2018/5/24 2018/11/28 純資産総額資産配分 11/30 10/31 増減債券設定時債券合計現預金等積極運用部分 6.06 6.34-0.28 4.43 4.6 百万豪ドル 98.98% 1.02% 安定運用部分.13.69-0.56 95.57 合計 96.19 97.03-0.84.00 * 特別勘定は 債券を主たる投資対象として運用するほか保険契約の異動等に備えて 各数値は債券の設定時価格を としたときの値です 当特別勘定は上記 2 本の債券に投資していますが 運用レポートは 1 本の債券とみなして 豪ドル単位型 CA3-15-15 CA 豪ドル建 VA15 日本国債担保リパッケージ債 15( 適格機関投資家限定 ) ユニットプライス 99.09 99.71-0.63% 0.77% -1.92% -2.01% - -0.91% * ユニットプライスとは 特別勘定設定時の資産を として その後の運用成果による資産 2017/5/13 2017/11/17 2018/5/24 2018/11/28 2.3 百万豪ドル 債券合計現預金等積極運用部分 12.36 12.93-0.58 9.05.65% -0.65% 安定運用部分 83.28 83.88-0.60.95 合計 95.64 96.81-1.18.00 * 特別勘定は 債券を主たる投資対象として運用するほか保険契約の異動等に備えて 各数値は債券の設定時価格をとしたときの値です - 11 -
豪ドル単位型 CA3-10-16 CA 豪ドル建 VA10 日本国債担保リパッケージ債 16( 適格機関投資家限定 ) ユニットプライス 97.18 97.34-0.16% 1.07% 0.71% -0.% - -2.81% * ユニットプライスとは 特別勘定設定時の資産をとして その後の運用成果による資産 2017/6/13 2017/12/8 2018/6/4 2018/11/29 5.1 百万豪ドル 債券合計現預金等積極運用部分 4.02 4.21-0.19 3.00 99.58% 0.42% 安定運用部分.28.25 0.03 97.00 合計 94.30 94.46-0.16.00 * 特別勘定は 債券を主たる投資対象として運用するほか保険契約の異動等に備えて 各数値は債券の設定時価格をとしたときの値です 豪ドル単位型 CA3-15-16 CA 豪ドル建 VA15 日本国債担保リパッケージ債 16( 適格機関投資家限定 ) ユニットプライス 95.74 96.28-0.56% 0.76% -1.34% -2.63% - -4.25% * ユニットプライスとは 特別勘定設定時の資産をとして その後の運用成果による資産 2017/6/13 2017/12/8 2018/6/4 2018/11/29 2.7 百万豪ドル 債券合計現預金等積極運用部分 9.47 9.91-0.44 7.10 99.34% 0.66% 安定運用部分 83.44 83.53-0.09 92. 合計 92.91 93.45-0.53.00 * 特別勘定は 債券を主たる投資対象として運用するほか保険契約の異動等に備えて 各数値は債券の設定時価格をとしたときの値です - 12 -
豪ドル単位型 CA3-10-17 CA 豪ドル建 VA10 日本国債担保リパッケージ債 17( 適格機関投資家限定 ) ユニットプライス 98.74 99.01-0.27% 1.01% 0.26% -2.15% - -1.25% * ユニットプライスとは 特別勘定設定時の資産をとして その後の運用成果による資産 2017/7/13 2017/12/28 2018/6/14 2018/11/29 純資産総額資産配分 11/30 10/31 増減債券設定時債券合計現預金等積極運用部分 5.78 6.05-0.27 4.19 6.3 百万豪ドル.25% -0.25% 安定運用部分.07.06 0.01 95.81 合計 95.85 96.11-0.26.00 * 特別勘定は 債券を主たる投資対象として運用するほか保険契約の異動等に備えて 各数値は債券の設定時価格を としたときの値です 当特別勘定は上記 2 本の債券に投資していますが 運用レポートは 1 本の債券とみなして 豪ドル単位型 CA3-15-17 CA 豪ドル建 VA15 日本国債担保リパッケージ債 17( 適格機関投資家限定 ) ユニットプライス 98.48 99.20-0.73% 0.65% -2.06% -4.31% - -1.51% * ユニットプライスとは 特別勘定設定時の資産を として その後の運用成果による資産 2017/7/13 2017/12/28 2018/6/14 2018/11/29 2.7 百万豪ドル 債券合計現預金等積極運用部分 12. 13.29-0.59 9.20 99.19% 0.81% 安定運用部分 82.93 83.06-0.12. 合計 95.63 96.34-0.71.00 * 特別勘定は 債券を主たる投資対象として運用するほか保険契約の異動等に備えて 各数値は債券の設定時価格をとしたときの値です - 13 -
豪ドル単位型 CA3-10-18 CA 豪ドル建 VA10 日本国債担保リパッケージ債 18( 適格機関投資家限定 ) ユニットプライス 96.68 96.87-0.19% 1.07% 0.68% -2.83% - -3.31% * ユニットプライスとは 特別勘定設定時の資産をとして その後の運用成果による資産 2017/8/13 2018/1/18 2018/6/25 2018/11/30 純資産総額資産配分 11/30 10/31 増減債券設定時債券合計現預金等積極運用部分 4.03 4.22-0.19 3.16 5.0 百万豪ドル 99.64% 0.36% 安定運用部分 89.75.31-0.56 96.84 合計 93.78 94.53-0.75.00 * 特別勘定は 債券を主たる投資対象として運用するほか保険契約の異動等に備えて 各数値は債券の設定時価格を としたときの値です 当特別勘定は上記 2 本の債券に投資していますが 運用レポートは 1 本の債券とみなして 豪ドル単位型 CA3-15-18 CA 豪ドル建 VA15 日本国債担保リパッケージ債 18( 適格機関投資家限定 ) ユニットプライス 95. 96.53-0.65% 0.71% -1.55% -5.01% - -4.09% * ユニットプライスとは 特別勘定設定時の資産を として その後の運用成果による資産 2017/8/13 2018/1/18 2018/6/25 2018/11/30 1.9 百万豪ドル 債券合計現預金等積極運用部分 10.31 10.79-0.48 8.09 99.53% 0.47% 安定運用部分 82.74 83.44-0. 91.91 合計 93.05 94.23-1.18.00 * 特別勘定は 債券を主たる投資対象として運用するほか保険契約の異動等に備えて 各数値は債券の設定時価格をとしたときの値です - 14 -
豪ドル単位型 CA3-10-19 CA 豪ドル建 VA10 日本国債担保リパッケージ債 19( 適格機関投資家限定 ) ユニットプライス 95.54 95.68-0.14% 1.06% 0.08% -3.23% - -4.45% * ユニットプライスとは 特別勘定設定時の資産をとして その後の運用成果による資産 2017/9/13 2018/2/7 2018/7/4 2018/11/28 5.0 百万豪ドル 債券合計現預金等積極運用部分 3.36 3.52-0.16 3.00 99.36% 0.64% 安定運用部分 89.86 89.84 0.02 97.00 合計 93.22 93.36-0.14.00 * 特別勘定は 債券を主たる投資対象として運用するほか保険契約の異動等に備えて 各数値は債券の設定時価格をとしたときの値です 豪ドル単位型 CA3-15-19 CA 豪ドル建 VA15 日本国債担保リパッケージ債 19( 適格機関投資家限定 ) ユニットプライス 92.76 93.25-0.53% 0.88% -1.82% -5.61% - -7.23% * ユニットプライスとは 特別勘定設定時の資産をとして その後の運用成果による資産 2017/9/13 2018/2/7 2018/7/4 2018/11/28 1.8 百万豪ドル 債券合計現預金等積極運用部分 7.51 7.86-0.35 6.73.14% -0.14% 安定運用部分 82.93 83.06-0.13 93.27 合計.44.92-0.48.00 * 特別勘定は 債券を主たる投資対象として運用するほか保険契約の異動等に備えて 各数値は債券の設定時価格をとしたときの値です - 15 -
豪ドル単位型 CA3-10-1710 CA 豪ドル建 VA10 日本国債担保リパッケージ債 1710( 適格機関投資家限定 ) ユニットプライス 96.01 96.20-0.20% 1.03% -1.06% -4.72% - -3.98% * ユニットプライスとは 特別勘定設定時の資産をとして その後の運用成果による資産 2017/10/13 2018/2/27 2018/7/14 2018/11/28 5.2 百万豪ドル 債券合計現預金等積極運用部分 4.22 4.41-0.20 4.02 99.17% 0.83% 安定運用部分 89.49 89.48 0.01 95.98 合計 93.71 93. -0.19.00 * 特別勘定は 債券を主たる投資対象として運用するほか保険契約の異動等に備えて 各数値は債券の設定時価格をとしたときの値です 豪ドル単位型 CA3-15-1710 CA 豪ドル建 VA15 日本国債担保リパッケージ債 1710( 適格機関投資家限定 ) ユニットプライス 93.98 94.55-0.61% 0.82% -3.26% -7.05% - -6.02% * ユニットプライスとは 特別勘定設定時の資産をとして その後の運用成果による資産 2017/10/13 2018/2/27 2018/7/14 2018/11/28 2.0 百万豪ドル 債券合計現預金等積極運用部分 9.03 9.45-0.42 8.61 99.15% 0.85% 安定運用部分 82.65 82. -0.15 91.39 合計 91.69 92.26-0.57.00 * 特別勘定は 債券を主たる投資対象として運用するほか保険契約の異動等に備えて 各数値は債券の設定時価格をとしたときの値です - 16 -
豪ドル単位型 CA3-10-1711 CA 豪ドル建 VA10 日本国債担保リパッケージ債 1711( 適格機関投資家限定 ) ユニットプライス 94.53 94.65-0.13% 1.08% -1.41% -4.56% - -5.46% * ユニットプライスとは 特別勘定設定時の資産をとして その後の運用成果による資産 2017/11/13 2018/3/20 2018/7/25 2018/11/29 純資産総額資産配分 11/30 10/31 増減債券設定時債券合計現預金等積極運用部分 2.84 2.98-0.13 3.00 2.4 百万豪ドル 98.95% 1.05% 安定運用部分 89.37 89.93-0.56 97.00 合計 92.21 92.91-0.69.00 * 特別勘定は 債券を主たる投資対象として運用するほか保険契約の異動等に備えて 各数値は債券の設定時価格を としたときの値です 当特別勘定は上記 2 本の債券に投資していますが 運用レポートは 1 本の債券とみなして 豪ドル単位型 CA3-15-1711 CA 豪ドル建 VA15 日本国債担保リパッケージ債 1711( 適格機関投資家限定 ) ユニットプライス 91.77 92.27-0.54% 0.86% -3.96% -7.84% - -8.22% * ユニットプライスとは 特別勘定設定時の資産を として その後の運用成果による資産 2017/11/13 2018/3/20 2018/7/25 2018/11/29 2.4 百万豪ドル 債券合計現預金等積極運用部分 6.94 7.27-0.32 7.35 98.92% 1.08% 安定運用部分 82.52 83.26-0.74 92.65 合計 89.46.53-1.07.00 * 特別勘定は 債券を主たる投資対象として運用するほか保険契約の異動等に備えて 各数値は債券の設定時価格をとしたときの値です - 17 -
豪ドル単位型 CA3-10-1712 CA 豪ドル建 VA10 日本国債担保リパッケージ債 1712( 適格機関投資家限定 ) ユニットプライス 94.14 94.26-0.13% 0.46% -1.87% - - -5.85% * ユニットプライスとは 特別勘定設定時の資産をとして その後の運用成果による資産 2017/12/13 2018/4/9 2018/8/4 2018/11/29 純資産総額資産配分 11/30 10/31 増減債券設定時債券合計現預金等積極運用部分 2.86 3.00-0.13 3.00 2.2 百万豪ドル 99.36% 0.64% 安定運用部分 89.53 89.52 0.01 97.00 合計 92.39 92.51-0.12.00 * 特別勘定は 債券を主たる投資対象として運用するほか保険契約の異動等に備えて 各数値は債券の設定時価格を としたときの値です 当特別勘定は上記 2 本の債券に投資していますが 運用レポートは 1 本の債券とみなして 豪ドル単位型 CA3-15-1712 CA 豪ドル建 VA15 日本国債担保リパッケージ債 1712( 適格機関投資家限定 ) ユニットプライス 89.41 89. -0.44% -0.09% -4.51% - - -10.58% * ユニットプライスとは 特別勘定設定時の資産を として その後の運用成果による資産 2017/12/13 2018/4/9 2018/8/4 2018/11/29 0.9 百万豪ドル 債券合計現預金等積極運用部分 5.12 5.36-0.24 5.39 99.33% 0.67% 安定運用部分 82.53 82.68-0.15 94.61 合計 87.65 88.04-0.39.00 * 特別勘定は 債券を主たる投資対象として運用するほか保険契約の異動等に備えて 各数値は債券の設定時価格をとしたときの値です - 18 -
豪ドル単位型 CA3-10-11 CA 豪ドル建 VA10 日本国債担保リパッケージ債 11( 適格機関投資家限定 ) ユニットプライス 93.21 93.30-0.10% -0.44% -3.06% - - -6.79% * ユニットプライスとは 特別勘定設定時の資産をとして その後の運用成果による資産 2018/1/13 2018/4/30 2018/8/15 2018/11/30 3.0 百万豪ドル 債券合計現預金等積極運用部分 2.24 2.35-0.10 3.00 99.14% 0.86% 安定運用部分 89.22 89.21 0.01 97.00 合計 91.46 91.55-0.09.00 * 特別勘定は 債券を主たる投資対象として運用するほか保険契約の異動等に備えて 各数値は債券の設定時価格をとしたときの値です 豪ドル単位型 CA3-15-11 CA 豪ドル建 VA15 日本国債担保リパッケージ債 11( 適格機関投資家限定 ) ユニットプライス 89.09 89.46-0.41% -1.14% -5.37% - - -10.% * ユニットプライスとは 特別勘定設定時の資産をとして その後の運用成果による資産 2018/1/13 2018/4/30 2018/8/15 2018/11/30 0.8 百万豪ドル 債券合計現預金等積極運用部分 4.38 4.58-0.20 5.86 99.10% 0.% 安定運用部分 82.94 83.10-0.16 94.14 合計 87.32 87.68-0.37.00 * 特別勘定は 債券を主たる投資対象として運用するほか保険契約の異動等に備えて 各数値は債券の設定時価格をとしたときの値です - 19 -
豪ドル単位型 CA3-10-12 CA 豪ドル建 VA10 日本国債担保リパッケージ債 12( 適格機関投資家限定 ) ユニットプライス 93.56 94.28-0.76% -1.17% -3.78% - - -6.44% * ユニットプライスとは 特別勘定設定時の資産をとして その後の運用成果による資産 2018/2/13 2018/5/20 2018/8/24 2018/11/28 純資産総額資産配分 11/30 10/31 増減債券設定時債券合計現預金等積極運用部分 2.87 3.01-0.13 3.00 1.3 百万豪ドル 98.95% 1.05% 安定運用部分 88.94.10-1.15 97.00 合計 91.82 93.11-1.29.00 * 特別勘定は 債券を主たる投資対象として運用するほか保険契約の異動等に備えて 各数値は債券の設定時価格を としたときの値です 当特別勘定は上記 2 本の債券に投資していますが 運用レポートは 1 本の債券とみなして 豪ドル単位型 CA3-15-12 CA 豪ドル建 VA15 日本国債担保リパッケージ債 12( 適格機関投資家限定 ) ユニットプライス 91.05 92.37-1.43% -2.33% -6.95% - - -8.94% * ユニットプライスとは 特別勘定設定時の資産を として その後の運用成果による資産 2018/2/13 2018/5/20 2018/8/24 2018/11/28 1.2 百万豪ドル 債券合計現預金等積極運用部分 6.81 7.13-0.32 7.15 98.% 1.10% 安定運用部分 82.50 84.07-1.57 92.85 合計 89.31 91.20-1.89.00 * 特別勘定は 債券を主たる投資対象として運用するほか保険契約の異動等に備えて 各数値は債券の設定時価格をとしたときの値です - 20 -
豪ドル単位型 CA3-10-13 CA 豪ドル建 VA10 日本国債担保リパッケージ債 13( 適格機関投資家限定 ) ユニットプライス 93.35 94.24-0.95% -1.38% -4.03% - - -6.65% * ユニットプライスとは 特別勘定設定時の資産をとして その後の運用成果による資産 2018/3/13 2018/6/8 2018/9/3 2018/11/29 純資産総額資産配分 11/30 10/31 増減債券設定時債券合計現預金等積極運用部分 2.62 2.75-0.12 3.00 2.0 百万豪ドル 99.38% 0.62% 安定運用部分 89.55.32-0.77 97.00 合計 92.17 93.07-0.89.00 * 特別勘定は 債券を主たる投資対象として運用するほか保険契約の異動等に備えて 各数値は債券の設定時価格を としたときの値です 当特別勘定は上記 2 本の債券に投資していますが 運用レポートは 1 本の債券とみなして 豪ドル単位型 CA3-15-13 CA 豪ドル建 VA15 日本国債担保リパッケージ債 13( 適格機関投資家限定 ) ユニットプライス.08 91.54-1.60% -2.52% -6.82% - - -9.92% * ユニットプライスとは 特別勘定設定時の資産を として その後の運用成果による資産 2018/3/13 2018/6/8 2018/9/3 2018/11/29 1.5 百万豪ドル 債券合計現預金等積極運用部分 5.87 6.15-0.27 6.75 99.34% 0.66% 安定運用部分 83.02 84.21-1.18 93.25 合計 88..35-1.46.00 * 特別勘定は 債券を主たる投資対象として運用するほか保険契約の異動等に備えて 各数値は債券の設定時価格をとしたときの値です - 21 -
豪ドル単位型 CA3-10-14 CA 豪ドル建 VA10 日本国債担保リパッケージ債 14( 適格機関投資家限定 ) ユニットプライス 91.76 92.47-0.77% -0.78% -2.% - - -8.23% * ユニットプライスとは 特別勘定設定時の資産をとして その後の運用成果による資産 2018/4/13 2018/6/29 2018/9/14 2018/11/30 純資産総額資産配分 11/30 10/31 増減債券設定時債券合計現預金等積極運用部分 2.58 2. -0.12 3.00 0.6 百万豪ドル 99.20% 0.% 安定運用部分 88.13 88.72-0.59 97.00 合計.71 91.42-0.71.00 * 特別勘定は 債券を主たる投資対象として運用するほか保険契約の異動等に備えて 各数値は債券の設定時価格を としたときの値です 当特別勘定は上記 2 本の債券に投資していますが 運用レポートは 1 本の債券とみなして 豪ドル単位型 CA3-15-14 CA 豪ドル建 VA15 日本国債担保リパッケージ債 14( 適格機関投資家限定 ) ユニットプライス 82.21 83.14-1.12% -1.31% -4.04% - - -17.79% * ユニットプライスとは 特別勘定設定時の資産を として その後の運用成果による資産 2018/4/13 2018/6/29 2018/9/14 2018/11/30 0.1 百万豪ドル 債券合計現預金等積極運用部分 2.59 2.71-0.12 3.00 99.16% 0.84% 安定運用部分 78.64 79.45-0.81 97.00 合計 81.23 82.16-0.93.00 * 特別勘定は 債券を主たる投資対象として運用するほか保険契約の異動等に備えて 各数値は債券の設定時価格をとしたときの値です - 22 -
募集代理店 ご注意いただきたい事項 この保険はクレディ アグリコル生命保険株式会社を引受保険会社とする生命保険であり 預金とは異なります この保険のリスクについて この保険は 特別勘定の運用実績によって積立金額 解約払戻金額 死亡保険金額 および将来の年金原資額が変動 ( 増減 ) するしくみの変額個人年金保険です 特別勘定における資産運用には 価格変動リスク 金利変動リスク 為替変動リスク 信用リスク カントリーリスク等のリスクがあり 運用実績によっては解約払戻金額や年金原資額が一時払保険料を下回り 損失が生じるおそれがあります この保険は 豪ドル建てで運用するため為替相場の変動による影響を受けます そのため 解約払戻金 年金 死亡保険金等をお支払時の為替レートで円換算した合計額が お払い込みいただいた時の為替レートで円換算した一時払保険料を下回り 損失が生じるおそれがあります なお 為替相場の変動がなかった場合でも 為替手数料分のご負担が生じます 年金原資額および解約払戻金額に最低保証はありません これらのリスクは契約者等に帰属しますのでご注意ください 諸費用について この保険にかかる費用は 保険関係費用 運用関係費用 年金管理費用 の合計額となります また 解約控除 外国通貨のお取り扱いによりご負担いただく費用 がかかることがあります 積立期間中 単位型タイプ特別勘定の運用期間中 金融市場型特別勘定の運用期間中 解約控除 保険関係費用 *1 基本保険金額に対して 最大年率 2.25% 運用関係費用として 債券の事務処理に要する費用 有価証券等の売買取引 保有に伴う運用関係費用費用等がかかります これらの費用は 債券の運用状況等によって異なりますので 費用の発生前に金額や割合を確定することが困難なため表示することができません これらの費用についてくわしくは 特別勘定のしおり をご覧ください 保険関係費用保険関係費用はかかりません 運用関係費用 *2 積立金額に対して 最大年率 2.25% 特別勘定繰入日から単位型タイプ特別勘定の運用開始後 10 年未満 *3 までの期間 基本保険金額 *4 に対して 8%~0.8% 年金支払年金管理費用支払年金額に対して1%( 将来変更されることがあります ) 期間中 一時払保険料を外国通貨でお払い込みいただく際には銀行への振込手数料以外の手数料をご負担いただく場合があります また 年金等の受取人が年金等を豪ドルでお受け取りになる際にも手数料をご負担いただく場合があります ( くわしくは取扱金融機関にご確認ください ) 次の場合 クレディ アグリコル生命所定の為替レートと通貨ごとのTTM( 対顧客電信相場仲値 ) *5 の差額を 為替手数料としてご負担いただきます ( 将来変更されることがあります ) 外国通貨取扱時 クレディ アグリコル生命所定の為替レート 保険料外貨入金特約 を付加し 一時払保険料を米ドルでお払い込みいただく場合 保険料円入金特約 を付加し 一時払保険料を円でお払い込みいただく場合 円支払特約 (12) を付加し 死亡保険金等を円でお支払いする場合 年金円支払特約 を付加し 年金を円でお支払いする場合 円建年金移行特約 (13) により据置期間付円建年金に移行する場合 取扱金融機関によっては 上記特約をお取り扱いしないことがあります その他のご留意事項について 受領日 *6 の {( 豪ドル TTM+25 銭 ) ( 米ドル TTM-25 銭 )} 受領日 *6 の豪ドル TTM+50 銭 円換算日の豪ドル TTM-3 銭 *1 単位型タイプ特別勘定のうち積極運用部分の移転当初の比率は 積立期間 10 年は豪ドル 10 年金利等 また 積立期間 15 年は豪ドル 15 年金利等の上昇 低下等に基づきそれぞれ決定されます 積極運用部分の当初の比率の下限は基本保険金額に対して 3% とし 移転時の市場環境により取引条件等が一定以上悪化してその比率を下回ることが見込まれる場合には 当初の比率が 3% 以上となるように保険関係費用を一定程度引き下げて適用することがあります なお 単位型タイプ特別勘定への移転の際に適用された保険関係費用の年率は 変更されることはありません *2 金融市場型特別勘定の運用期間中の運用関係費用は 年率 2.25% を上限とし 金融市場型特別勘定の運用収益率が年率 2.25% 以下の場合 運用収益相当額とします *3 単位型タイプ特別勘定での運用が終了している場合 解約控除はかかりません *4 一部解約の場合は 基本保険金額に 一部解約日の積立金額に対する一部解約請求金額の割合を乗じた金額です *5 TTM( 対顧客電信相場仲値 ) は クレディ アグリコル生命が指標として指定する金融機関が公示する値を使用します *6 受領日とは クレディ アグリコル生命がお払い込みいただいた一時払保険料相当額を受領した日のことです 豪ドル以外の外国通貨で年金 死亡保険金等をお支払いすることはできません 契約時において年金額は確定していません 将来お支払いする年金額は年金原資額に基づき 年金支払開始日の基礎率等 ( 予定利率等 ) により計算します 当商品の詳細については 契約締結前交付書面 < 契約概要 / 注意喚起情報 > 兼商品パンフレット ご契約のしおり 約款 特別勘定のしおり 等でご確認ください