ビューティフルライフ は 現在新規のお取扱いを行っておりません ビューティフルライフ は 現在新規のお取扱いを行っておりません 特別勘定の月次運用レポート ビューティフルライフ 2018.11 < 募集代理店 > < 引受保険会社 > メットライフ生命保険株式会社 当資料は ビューティフルライフ の特別勘定の運用状況などに関する情報開示を目的とするものであり 生命保険契約の募集を目的としたものではありません ご契約者個々のご契約内容については ご契約内容のお知らせ をご覧ください 商品の詳細につきましては 商品パンフレット 契約締結前交付書面 ( 契約概要 注意喚起情報 ) ご契約のしおり 約款 特別勘定のしおり を必ずご確認ください 巻末に 当資料 ( レポート ) についてご確認いただきたい事項 が記載されておりますので 必ずご確認ください
ビューティフルライフ は 現在新規のお取扱いを行っておりません ご契約者様へのご案内 当資料は ビューティフルライフ の特別勘定の運用状況などに関する情報開示を目的とするものであり 生命保険契約の募集を目的としたものではありません 各種データの収集 加工のためにデータ基準日からレポートのご提供までお時間をいただいております 何卒ご了承ください なお 最新のユニット価格 運用レポートは弊社のホームページでもご確認いただけます ( http://www.metlife.co.jp/financial/) 各種変更手続き 積立金額のご照会など ご契約に関するお問合せは 下記のメットライフ生命ファイナンシャルサービスセンターフリーダイヤルまでご連絡ください 0120-023-063( 通話料無料 ) 月曜日 ~ 金曜日 ( 祝日及び年末年始の休業日を除く ) お取扱時間 : 午前 9 時 ~ 午後 6 時まで * 携帯電話からも通話が可能です 各種変更手続き 積立金額のご照会などは ホームページでも承っております メットライフ生命インターネットサービスでは 現在以下のサービスをご利用いただけます ( 保険種類 ご契約状態によってはご利用になれないサービスがあります ) 契約内容照会 勘定移転 住所変更 契約者貸付申込み / 残高照会 ご結婚などによる改姓 / 各種受取人変更 保険料振替口座変更 保険料控除証明書再発行 メットライフ生命インターネットサービス https://www.metlife.co.jp/eservice/ * メットライフ生命インターネットサービス のご利用には登録 ( サービス ID ログインパスワード ) が必要です サービスID ログインパスワードはご契約者ご本人において厳重に管理していただき 第三者に開示されることのないようにお願い申し上げます
ビューティフルライフ は 現在新規のお取扱いを行っておりません VA 日本株式型グロース 特別勘定について ユニット価格 特別勘定の資産配分 VA 日本株式型投資対象ファンド 97.01% 1,646 円グロース現金 預金等 2.99% 合計 100.00% 基本情報 運用方針 この特別勘定は 主として日本の株式市場に分散して投資を行い 中長期的な資産の拡大を目指します 主な投資対象 主にパインブリッジ インベストメンツ株式会社が設定 管理 運用する国内籍投資信託 VA 日本株式ファンドⅡ を用います ユニット価格の騰落率 VA 日本株式型グロース 過去 1 ヵ月過去 3 ヵ月過去 1 年 1.04% 3.80% 7.58% 運用開始日以来 64.60% 投資対象ファンド (VA 日本株式ファンド Ⅱ 1) について ユニット価格の推移 ( 円 ) 2,600 1,800 1,000 200 '02/10 '05/4 '07/10 '10/4 '12/10 '15/4 '17/10 ( 年 / 月 ) 運用会社によるファンドのコメント. 基本情報 ファンドの設定日 2017 年 12 月 4 日 運用会社 パインブリッジ インベストメンツ株式会社 2 主要投資対象 上場投資信託 ベンチマーク 東証株価指数 (TOPIX/ 配当込み ) 1 投資対象ファンドは 2017 年 12 月に VA 日本株式グロースファンド から VA 日本株式ファンド Ⅱ へ変更いたしました 2 投資対象ファンドの変更に伴い 運用会社 ( 投信顧問会社 ) を 三井住友アセットマネジメント株式会社 から パインブリッジ インベストメンツ株式会社 へ変更いたしました 市況概況 11 月の日本株式市場は上昇しました 上旬は円安の進行や米国の中間選挙の結果を受けた米国株高等を受け堅調に推移しました その後 スマートフォン需要の鈍化懸念に伴う米国株式の下落や一時円が強含んだこと等が嫌気されましたが 下旬には 米中首脳会談への期待感の高まり等を好感し堅調さを取り戻しました 業種別では 倉庫 運輸関連等がアウトパフォームし 石油 石炭製品等がアンダーパフォームしました ファンドの資産配分 上場投資信託 99.57% 株式先物 0.34% 現金 預金等 0.09% 合計 100.00% 純資産総額 ( 百万円 ) 9,722 上場投資信託は TOPIX 連動型上場投資信託 運用概況 当ファンドの当月の収益率は +1.25% となりベンチマークを下回りました 上場投資信託 (ETF) を高位に組入れました ファンドの騰落率 今後の見通し及び投資戦略 17/12 月末過去 1ヶ月過去 3ヶ月過去 1 年以来 VA 日本株式ファンドⅡ 1.25% 3.24% - 6.88% 東証株価指数 (TOPIX/ 配当込み ) 1.30% 3.14% - 6.42% ベンチマークと概ね連動する上場投資信託 (ETF) への投資を通じて 日本の株式に投資を行うのと同様の投資効果を目指します 上場投資信託の組入上位銘柄 上場投資信託の組入上位業種 ( 東証 33 業種分類 ) No 銘柄 業種 比率 1 トヨタ自動車 輸送用機器 3.14% 2 三菱 UFJフィナンシャル ク ルーフ 銀行業 1.77% 3 ソニー 電気機器 1.65% 4 ソフトハ ンクク ルーフ 情報 通信業 1.62% 5 日本電信電話 情報 通信業 1.30% No 業種 ファンド ベンチマーク 差 1 電気機器 12.70% 13.00% 0.30% 2 輸送用機器 7.85% 8.04% 0.19% 3 情報 通信業 7.38% 7.55% 0.17% 4 化学 7.16% 7.34% 0.18% 5 銀行業 6.54% 6.70% 0.16% [ ご参考 ] 上場投資信託 TOPIX 連動型上場投資信託 の状況基準日 : 2018 年 11 月 30 日 東証株価指数 (TOPIX/ 配当込み ) は 東京証券取引所が公表している指数で その知的財産権は東京証券取引所およびその許諾者に帰属します 特別勘定の主な投資対象であるファンドの運用情報は 運用会社 ( 投資顧問会社 ) による運用報告にもとづきメットライフ生命が作成したものです なお 当資料は信頼できると判断したデータにより作成しましたが 完全性 正確性などについて保証するものではありません
ビューティフルライフ は 現在新規のお取扱いを行っておりません 当資料 ( レポート ) についてご確認いただきたい事項 当資料は 変額個人年金保険 ( 災害 10% 加算型 2006) / 変額個人年金保険 ( 災害 10% 加算型 ) ビューティフルライフ の特別勘定の運用状況などに関する情報開示を目的とするものであり 生命保険契約の募集を目的としたものではありません 記載のデータは 過去における特別勘定および特別勘定の主な投資対象である投資信託の運用成果などを表したものです 運用実績に関わるいかなる内容も過去の実績であり 将来の運用成果を保証または示唆するものではありません 変額個人年金保険は 特別勘定で運用を行う保険商品です 特別勘定の主たる運用手段として投資信託を用いますが 変額個人年金保険は投資信託ではありません 当資料の中に示されている投資信託は特別勘定が投資しているものであり ご契約者が直接投資信託を保有しているわけではありません 変額個人年金保険 ( 災害 10% 加算型 2006) ビューティフルライフ には 1つまたは2つ以上の特別勘定群が設定されており 一時払保険料の増額および積立金の移転の際に選択できる特別勘定は ご契約時に指定された特別勘定群に属する特別勘定に限定されます 特別勘定の資産運用は主たる運用手段として投資信託を用いるため 高い収益性も期待できますが 一方で株価の低下や為替の変動などにより 解約返戻金などの受取金額が一時払保険料を下回ることがあり 損失が生じるおそれがあります これらの投資リスクはご契約者または受取人に帰属することになります なお 解約返戻金額 年金額 年金原資額などに最低保証はありません 契約日 増額日 ( 規則的増額による増額日を含みます ) より10 年未満に解約 減額 年金支払開始日の繰延べをされる場合 所定の解約控除がかかります そのため 運用実績が好調な場合であっても 受取金額が一時払保険料を下回ることがあり 損失が生じるおそれがあります 据置期間中 特別勘定の資産から保険関係費用 運用関係費用などが控除されます なお 運用関係費用は 運用手法の変更 運用資産額の変更などにより将来変更されることがあります 特別勘定のユニット価格の値動きは 保険契約の異動などに備えて一定の現預金などを保有していること およびユニット価格の算出にあたり 投資信託の値動きには反映されない保険関係費用 運用関係費用の一部諸費用を控除することなどの理由により 特別勘定の主たる投資対象である投資信託の値動きとは異なります また ご契約者の積立金には特定のご契約者にご負担いただく費用 ( 追加純保険料など ) の控除などが影響するため ユニット価格の値動きとご契約者の積立金の増減は 必ずしも一致しません ご契約者個々のご契約内容については ご契約内容のお知らせ をご覧ください ご負担いただく費用について この商品にかかる費用は 据置期間中の 保険関係費用 ( 年 1.50%) 運用関係費用( 年 0.0432%~1.242% 程度 < 税込 >) (*) および年金支払開始日以後の 年金を管理するための費用 ( 年金額の1.00%) の合計額となります また 特定のお客さまにかかる費用として 追加純保険料 ( 年 0.36% または0.69%) 死亡給付金ステップアップ特約保険料( 年 0.45%) 減額時解約控除一部免除特約保険料 ( 年 0.09%) 積立金移転費用(1 保険年度につき16 回目以降の移転 1 回につき2,500 円 ) および 解約控除 (8.0%~0.8%) があります (*) 運用関係費用は 上記のほか信託事務の諸費用 有価証券の売買委託手数料などがかかる場合がありますが 費用の発生前に金額や割合を確定することが困難なため 表示することができません これらの費用は特別勘定がその保有資産から負担するため お客さまに間接的にご負担いただき 特別勘定のユニット価格に反映されます なお 運用関係費用は 運用手法の変更 運用資産総額の変動などにより将来変更されることがあります 受取額が一時払保険料を下回る可能性について 当保険では積立金 ( お払込みいただいた一時払保険料 ) は主に投資信託を通じ 特別勘定の運用方針にそって 国内外の株式や債券などに投資されます したがいまして 投資の対象となる株式市場や債券市場などが下落した場合には 積立金も減少します また 外国株式や外国債券などの外貨建資産を投資対象としているものについては 為替変動の影響を受けます そのため 運用実績によっては解約返戻金額などの受取金額が一時払保険料を下回ることがあり 損失が生じるおそれがあります なお 解約返戻金額 年金額 年金原資額などに最低保証はありません 特別勘定の種類 評価方法および運用方針はメットライフ生命の取扱によることとします 具体的な内容および主な投資リスク (*) については 契約締結前交付書面 ( 契約概要 注意喚起情報 ) ご契約のしおり 約款 特別勘定のしおり をご覧ください (*) 次ページの 投資リスクについて に主な投資リスクを記載していますのでご参照ください 商品の詳細につきましては 商品パンフレット 契約締結前交付書面 ( 契約概要 注意喚起情報 ) ご契約のしおり 約款 特別勘定のしおり を必ずご確認ください
ビューティフルライフ は 現在新規のお取扱いを行っておりません 投資リスクについて 各特別勘定 ( 短期金融市場型 BL を除く ) は 投資信託を主な投資対象としています 投資信託は国内外の株式や債券を主な投資対象としているため 特別勘定の 1 口あたりの価格 ( ユニット価格 ) は投資信託が組入れた国内外の株式や債券 あるいは為替の影響を受けて変動します 各特別勘定が有する主な投資リスクについての詳細は以下のとおりです 主な投資リスク 価格変動リスク投資する株式および債券は 一般に 経済 社会情勢 企業業績 金利変動ならびに市場の需給などの影響を受けます また米国 REITは不動産固有の要因 ( 不動産市況 不動産などにかかる法制度 ( 税制 建築規制など ) など ) による影響を受け 商品指数連動債は商品先物の需給関係や為替 金利の変化などの影響を受けます いずれの資産においても組入銘柄の価格の下落は ユニット価格を下げる要因となります 為替変動リスク外国為替相場は 一般に 各国の金利動向 政治 経済情勢その他要因により変動します この影響を受け外貨建資産の価額が変動し ユニット価格が下落することがあります このほか 株式や債券が有するリスクとして 以下のものが挙げられます 各特別勘定は 間接的にこれらの影響を受け 損失を被る可能性があります 流動性リスク有価証券などを売買しようとする場合に需給状況などにより 希望する時期および価格で売買できないリスクをいいます この影響を受け ユニット価格が下落することがあります 金利変動リスク金利変動により債券価格が変動するリスクをいいます 一般に金利が上昇した場合には債券の価格は下落し ユニット価格を下げる要因となります 信用リスク発行体および取引の相手先の倒産や財務状況の悪化などの理由による有価証券などの価格の下落 利息 償還金の支払不能または契約不履行などの影響を受け ユニット価格が下落することがあります カントリーリスク投資対象国 地域において 政治 経済情勢の変化などにより市場に混乱が生じた場合 または取引に対して新たな規制が設けられた場合には ユニット価格が予想外に下落したり 方針に沿った運用が困難となることがあります 投資対象国には エマージング諸国が含まれている場合があります エマージング諸国への投資には 先進国と比べて大きなカントリーリスクが伴います この商品はメットライフ生命が引受けを行う変額個人年金保険 ( 生命保険商品 ) であり 預金ではありません 三井住友銀行は募集代理店として 契約の媒介を行いますが 契約の相手方は三井住友銀行ではなく メットライフ生命となります この商品は 預金保険機構ならびに投資者保護基金の対象ではありません この商品は 特別勘定の運用実績にもとづいて将来の年金額 年金原資額 死亡給付金額 死亡一時金額 積立金額および解約返戻金額が変動 ( 増減 ) するしくみの変額個人年金保険です 運用実績により お受取りになる解約返戻金などの支払額が元本を下回るリスクは ご契約者または受取人が負うことになります この商品において解約 減額などをされる場合 お支払い合計額は元本を下回る場合があります この商品は三井住友銀行による元本および利回り保証はありません メットライフ生命が経営破綻した場合 生命保険契約者保護機構により 保険契約者保護の措置が図られことがありますが この場合にも ご契約時の給付金額 年金額などが削減されることがあります 免責事由に該当した場合には 死亡給付金をお支払いできないことがあります 詳しくは ご契約のしおり 約款 をご確認ください 将来お受取りになる年金額は ご契約時点で定まるものではなく 年金支払開始時点の基礎率 ( 適用利率 予定死亡率 年金を管理するための費用 ) などにもとづいて計算された金額となります ただし 確定年金の場合は予定死亡率を除きます また 年金支払開始時に計算された金額が所定の最低年金額を下回る場合は 年金種類などを変更あるいは年金原資を一括でお受取りいただくことになります この商品のお申込みの有無が お客様と三井住友銀行との他のお取引に影響を及ぼすことは一切ありません 三井住友銀行では 借入れられた資金 ( 他の金融機関での借入を含む ) を前提とした変額個人年金保険の増額のお申込みはお断りしていますのでご了承ください 詳しくは 三井住友銀行の国内本支店窓口までお問合せください ご検討の際は 必ず変額個人年金保険取扱資格をもった三井住友銀行員にご相談ください 商品の詳細につきましては 商品パンフレット 契約締結前交付書面 ( 契約概要 注意喚起情報 ) ご契約のしおり 約款 特別勘定のしおり を必ずご確認ください