March 21, 2018 3 月度ジャパンデスクマンスリーセミナー 未来に向けてはじめよう 投資アラカルト Presented by Japan Desk
未来に向けてはじめよう 投資アラカルト 本日のプログラム 1BDOジャパンデスク個人部門のご紹介 2 投資の基礎 3 未来設計から投資商品を選ぼう ~UITF( 投資信託 ) 債券など~ 4 相談会 すべての情報は 2018 年 3 月 21 日現在のものです
1 BDO ジャパンデスク 個人部門
BDO の特徴 1SM 傘下フィリピン最大手商業銀行 2ATM 支店数最多 3 ジャパンデスクの充実したサポート
BDO 口座開設クイックガイド お客様 BDO ジャパンデスク STEP 1 口座を開設したい支店を決める STEP 2 来店日時をジャパンデスクに連絡する STEP 3 ジャパンデスクより支店へ事前連絡を入れる STEP 6 ATM カード等を支店にて受け取る STEP 5 予定のスケジュールで支店にて口座開設する STEP 4 ジャパンデスクより担当行員名 必要書類をお知らせする
豊富な日本語ガイドライン
ジャパンデスク日本語ウェブサイト 銀行取引の疑問を日本語でチェック!
直通! 日本語専用ヘルプデスク開設 日本語でカスタマーサポートが受けられる E-mail / help-japanese@bdo.com.ph 電話番号 / 02-663-4001 営業時間 / 月 ~ 金曜日 ( 平日のみ )9:00~18:00 BDOカスタマーコールセンター 連絡先電話番号 : +63 (0)2 631-8000 フリーダイヤル : 1-800-10-631-8000 地方 国際フリーダイヤル : 1-( エリアコード )+800-10-631-8000
2 投資の基礎
お金をふやしたい! 1. 収入を増やす 2. 支出を減らす 3. 資産を運用する 預貯金 投資 それがなかなかむずかしい
銀行とどんな風にお付き合いされていますか? 普通預金口座 ( Savings Account ) 金利 : 0.25% 定期預金口座 (Time Deposit) 金利 : (100 万ペソ /180 日 ) 1.00% MEMO/ 日本の平均年利普通預金口座 0.001% 定期預金口座 200 万円 6 ヶ月 :0.011% 1,000 万円 10 年 :0.018% (2018 年 3 月 14 日日銀 Website) 意外と悪くないかも! 2018 年 3 月 21 日現在
なぜ投資が必要なの? インフレ率に追いつかないと資産価値が目減りする! フィリピンのインフレ率 (IMF< 国際通貨基金 >2017 年 10 月推計 ) 2017 年平均 3.1% 資産運用ってだいじなんだ!
金融商品の特徴をつかもう 高 株 リターン 普通 & 定期 預金口座 債券 投資信託 (UITF) わたしにぴったりのもの知りたいな 低 リスク 高
株式の基礎 高 投資信託 株 リターン 債券 (UITF) 普通 & 定期 株式 買う 低 預金口座 リスク 高 運命共同体?!
債券の基礎 高 株 投資信託 リターン 債券 (UITF) 普通 & 定期 債券 貸す 低 預金口座 リスク 高 借りたお金は返してね
投資信託 (UITF) の基礎 高 投資信託 株 Unit Investment Trust Fund リターン 債券 (UITF) 普通 & 定期 UITF 少額から 低 預金口座 リスク 高 皆さんが少しずつ投資 集めた資金で複数の株 債券等を購入 BDO の投資信託専門家が管理運用 みんなでおいしいとこどり!
2 BDO UITF ~ 投資信託 ~
投資信託 (UITF) の特徴を知ろう 高 株 リターン 普通 & 定期 預金口座 債券 投資信託 (UITF) 低 リスク 高
どうやって利益を得るの? NAV= Net Asset Value 購入時 と 解約時 の 1 ユニット当たりの価格差額がそのまま あなたの利益 ( もしくは損益 ) となります
どこで日々の上がり下がりを確認できる? BDO ジャパンデスクウェブサイトから手軽に確認することができます
BDO UITF 商品ラインナップ
BDO UITF の構成
3 未来設計から 投資商品を選ぼう
あなたはどんな未来設計図を描いていますか? 積極型 短期 駐在員 ドル投資 現地採用 永住者 ペソ投資 長期 保守型
資産運用を始める前に考えたい 2 つの柱 フィリピン居住のスタイル 短期駐在 長期永住 いくら資産運用に回せるか 日常生活に必要な資金を除いた 余裕資金 早期に必要 しばらく使う予定なし
あなたはどれにあてはまる? A 子さん 現地採用 結婚したい 給料 : ペソ 預金 25 万ペソ 投資初心者 B 男さん 自営業 永住予定 給料 : ペソ 預金 180 万ペソ 投資初心者 C 太さん 駐在員 任期 3 年 給料 : ドル 投資中級者
A 子さんにはこちら! ペソ定期預金 A 子さん 現地採用 結婚したい 給料 : ペソ 預金 25 万ペソ 投資初心者 PMMF (Peso Money Market Fund)
A 子さん ペソ定期預金 1. ペソ普通預金口座 0.25% 2. ペソ定期預金口座 預金額と期間による 3. Optimum 普通預金口座 預金額による
Ａ子さん 普通預金口座 0.25 ペソ定期預金 PDIC 50万ペソまで預金保護あり(1人あたり) 2018年3月21日現在
A 子さん < 普通預金口座 = 0.25%> Optimum 普通預金 引出回数 / 月に制限のある普通預金口座
A子さん PMMF (=Peso Money Market Fund) 高 株 投資信託 リ タ ー ン (UITF) 債券 普通 定期 預金口座 低 投資先 他行定期預金 最低投資額 PHP 100,000 満期なし いつでも好きな時に引き出せる リスク 高
A 子さん PMMF (=Peso Money Market Fund)
A 子さん積み立て投資プランも! Easy Investment Plan 毎月決まった額を 決まった日に資産運用する - 最低投資額 PHP 1,000 - 毎月設定した日にちに BDO 口座から引き落とし - 少額から効率的な分散投資が可能
A 子さん Easy Investment Plan 運用サンプル
A 子さん Easy Investment Plan Confirmation of Participation( 証書 ) サンプル
B 男さんにはこちら! Equity Fund B 男さん 自営業 永住予定 給料 : ペソ 預金 180 万ペソ 投資初心者 ペソ社債
B 男さん 高 投資信託 株 Equity Fund リターン 債券 (UITF) 普通 & 定期 預金口座 低 リスク 高 専門家の選定したフィリピン株式 30 銘柄に投資 最低投資額 PHP 10,000 30 日以降 いつでも好きな時に引き出せる
B 男さん 高 投資信託 株 Equity Fund リターン 債券 (UITF) 普通 & 定期 預金口座 低 リスク 高
Ｂ男さん NLEX Corporation 高 株 投資信託 リ タ ー ン (UITF) 債券 普通 定期 預金口座 高 低 リスク North Luzon Express Way 最低投資額 PHP 1,000,000 (BDO Trust) 金利 7年 6.500~6.800% (Gross) 5.100~5.340% (Net) 10年 6.750~7.050% (Gross) 5.300~5.540% (Net) 配当金 四半期ごと 予約締切 2018年4月16日 16:00 高
高 Ｂ男さん 株 投資信託 Ayala Land リ タ ー ン (UITF) 債券 普通 定期 預金口座 Ayala Land, Inc 高 低 リスク 最低投資額 PHP 1,000,000 期間 10年 金利 10年 6.200~6.500% (Gross) 4.860~5.100% (Net) 配当金 四半期ごと (5年後に更新あり) 予約締切 2018年 4月 11日 16:00 高
C 太さんにはこちら! ドル定期預金 C 太さん 駐在員 任期 3 年 給料 : ドル 投資中級者 DMMF (Dollar Money Market Fund) BDO NOMURA
普通預金口座 0.25 Ｃ太さん ドル定期預金 USD 30日 60日 90日 180日 360日 0.750% 0.875% 1,000 ~ 9,999 10,000 ~ 49,999 50,000 ~ 99,999 0.625% 0.750% 1.000% 1.125% 100,000 ~ 49,999 500,000 ~ 10,000,000 0.500% 0.625% 0.875% 1.000% 0.875% 1.000% 1.250% 1.375% 5万ドル以上なら ２年 2.00 ３年 2.25 ５年 2.75 1.375% 1.500% PDICで50万ペソまで預金保護あり(1人あたり) 2018年3月21日現在
Ｃ太さん DMMF (=Dollar Money Market Fund) 高 株 投資信託 リ タ ー ン (UITF) 債券 普通 定期 預金口座 低 リスク 高 投資先 他行定期預金 最低投資額 USD 2,000 ペソ資金から両替可能 満期なし いつでも好きな時に引き出せる
C 太さん DMMF (=Dollar Money Market Fund)
C 太さん BDO NOMURA
お申込みの ステップ
投資信託 ~BDO UITF~ お申し込み方法は 2 通り! 1BDO 支店窓口にて申し込む 2 オンラインバンキングで申し込む ふむふむどっちにしようかな
1BDO 支店窓口にて申し込む 1. お申し込み時にリスク診断を含む UITF Kit にご記入 2. 資金のお支払い 3. 後日 Confirmation of Participation( 証書 ) を支店にてお受け取り Confirmation of Participation の証書は解約時に必要となりますので 大切に保管しましょう 支店で専門家のアドバイスを参考に商品を選べるのがいいね
2 オンラインバンキングで申し込む (BDO に既存口座がある場合 ) 1. オンラインバンキングにログイン後 リスク診断を受ける 2. 診断の 2 営業日以内に投資信託部署よりリスク確認の電話を受ける 3. 投資する商品を選ぶ いつでもどこにいても好きな時にオンラインで取引できて便利!
投資信託 / リスク診断サンプル
投資信託 / オンライン取引画面サンプル
よくある 質問 Q&A
1.UITF は PDIC の補償がききますか? PDIC=Philippine Deposit Insurance Corporation UITF は PDIC( 預金保護 :50 万ペソまで /1 人あたり ) の対象ではありません しかし 万が一 銀行が破綻した場合でも 運用会社が他に引き継がれ継続して投資することができます 2.NAVPU をより手軽にモニターできるコツはありますか? オンラインバンキング My Trust Investments に登録することでお持ちの UITF の 1 口あたりの金額 ご自身の保持している総計資産額を手軽に確認することができます
3. 自分の持っている UITF のおすすめ投資期間は 3 年以上と言われました それまでに解約してもいいでしょうか? お申し込み後 最低投資期間以内に解約してしまうと手数料がかかってしまいますが その期間を過ぎた後は ご自身のお好みのタイミングで解約することが可能です 4. 運用で得たお金を日本に送金することはできますか? ペソの場合 資金源が投資の利息である証明書をご提出頂き 支店の承認を得ることで 口座開設支店から送金が可能です ドルの場合は 更に手軽にオンラインバンキングから海外送金もできます
ありがとう ございました