Press Rellease 報 道 関 係 各 位 2011 年 11 月 1 日 クレディ アグリコル 生 命 保 険 株 式 会 社 クレディ アグリコル 生 命 埼 玉 りそな 銀 行 にて 達 成 感 FX (2 年 プラン 10 年 プラン)の 販 売 を 開 始 クレディ アグリコル 生 命 保 険 株 式 会 社 ( 代 表 取 締 役 : 浜 口 政 司 )は 2011 年 11 月 1 日 より 株 式 会 社 埼 玉 りそな 銀 行 ( 代 表 取 締 役 社 長 : 上 條 正 仁 )で 達 成 感 FX < 解 約 払 戻 金 市 場 金 利 連 動 型 個 人 年 金 保 険 ( 通 貨 指 定 型 )>( 積 立 期 間 2 年 プラン 積 立 期 間 10 年 プラン)の 取 り 扱 いを 開 始 しました 達 成 感 FX は 安 定 して 着 実 に 資 産 形 成 したい とのお 客 さまの 声 に 応 えて 2010 年 9 月 にクレディ アグリコル 生 命 が 開 発 した 外 国 通 貨 建 の 定 額 個 人 年 金 保 険 で 円 貨 に 比 べて 比 較 的 好 金 利 である 外 国 通 貨 建 の 商 品 とすることでお 客 さまニーズに 合 った 商 品 性 を 実 現 したものです このたび 埼 玉 りそな 銀 行 では より 短 期 での 資 産 形 成 が 可 能 な 積 立 期 間 2 年 プランと 先 を 見 据 えた 中 期 的 な 資 産 形 成 に 適 した 積 立 期 間 10 年 プランの 販 売 を 開 始 し 多 様 化 するお 客 さまニーズに 応 えていきます 達 成 感 FX ( 積 立 期 間 2 年 プラン)のおもな 特 徴 は 次 のとおりです 1 豪 ドル 建 で 安 定 運 用 豪 ドルを 運 用 する 通 貨 ( 指 定 通 貨 )とします 積 立 期 間 中 は 契 約 時 に 適 用 される 積 立 利 率 で 運 用 する ため 豪 ドル 建 での 年 金 原 資 が 確 定 しています なお 一 時 払 保 険 料 をお 払 い 込 みいただく 際 の 通 貨 ( 入 金 通 貨 )は 豪 ドル 以 外 にも 円 または 米 ドルをご 選 択 いただけます ( 保 険 料 円 入 金 特 約 / 保 険 料 外 貨 入 金 特 約 ) 2 積 立 期 間 は2 年 積 立 期 間 は2 年 です より 短 期 間 で 豪 ドル 建 での 着 実 な 資 産 形 成 が 可 能 となります 3 死 亡 保 険 金 は 豪 ドル 建 の 一 時 払 保 険 料 相 当 額 を 最 低 保 証 積 立 期 間 中 に 被 保 険 者 がお 亡 くなりになった 場 合 お 亡 くなりになった 日 の 基 本 保 険 金 額 積 立 金 額 解 約 払 戻 金 額 のうち 最 も 大 きい 額 (いずれも 豪 ドル 建 )を 死 亡 保 険 金 受 取 人 にお 支 払 いします 1/7
達 成 感 FX ( 積 立 期 間 10 年 プラン)のおもな 特 徴 は 次 のとおりです 1 選 べる 通 貨 は3 種 類 世 界 の 主 要 通 貨 である 米 ドル ユーロ 豪 ドルから 運 用 する 通 貨 ( 指 定 通 貨 )を 選 択 いただきます ま た 契 約 時 に 適 用 される 積 立 利 率 で 運 用 するため 指 定 通 貨 での 年 金 原 資 がご 契 約 時 に 確 定 しています 2 目 標 を 定 めて 早 めにキャッチ ご 契 約 後 3 年 経 過 以 降 の 判 定 日 に 円 換 算 した 解 約 払 戻 金 額 があらかじめ 設 定 された 目 標 額 (ご 契 約 時 に 円 換 算 した 一 時 払 保 険 料 の 120% 130% 140% 150%の 中 から 選 択 いただきます)に 到 達 すると 円 建 年 金 移 行 特 約 により 自 動 的 に 据 置 期 間 付 円 建 年 金 に 移 行 します 3 死 亡 保 険 金 は 指 定 通 貨 建 の 一 時 払 保 険 料 相 当 額 を 最 低 保 証 積 立 期 間 中 に 被 保 険 者 がお 亡 くなりになった 場 合 お 亡 くなりになった 日 の 基 本 保 険 金 額 積 立 金 額 解 約 払 戻 金 額 のうち 最 も 大 きい 額 (いずれも 選 択 いただいた 指 定 通 貨 建 )を 死 亡 保 険 金 受 取 人 にお 支 払 いし ます クレディ アグリコル 生 命 は 今 後 も 提 携 金 融 機 関 との 連 携 を 密 にし 多 様 化 するお 客 さまニーズに 応 える 質 の 高 いサービスの 提 供 を 目 指 していきます <お 問 合 わせ 先 > クレディ アグリコル 生 命 広 報 担 当 : 萩 原 Tel 03-4590-8424 / Fax 03-4590-8401 Crédit Agricole Life Insurance Company Japan Ltd. http://www.ca-life.jp/ 2/7
達 成 感 FX 積 立 期 間 2 年 プランの 概 要 積 立 期 間 2 年 プランのイメージ 図 上 図 はイメージ 図 であり 一 部 解 約 等 があった 場 合 を 想 定 しておりません また 将 来 の 解 約 払 戻 金 額 年 金 額 等 を 保 証 するものではありません 円 支 払 特 約 または 年 金 円 支 払 特 約 を 付 加 することにより 解 約 払 戻 金 死 亡 保 険 金 または 年 金 等 を 円 によりお 支 払 いすることもできます * 契 約 時 にご 選 択 いただけるお 支 払 方 法 は 確 定 年 金 ( 年 金 支 払 期 間 :5 年 )のみですが 年 金 支 払 開 始 日 前 であればお 支 払 方 法 を 変 更 することができます 積 立 期 間 2 年 プランの 主 なお 取 扱 いについて 正 式 名 称 解 約 払 戻 金 市 場 金 利 連 動 型 個 人 年 金 保 険 ( 通 貨 指 定 型 ) 契 約 年 齢 0 歳 ~85 歳 ( 契 約 日 における 被 保 険 者 の 満 年 齢 ) 被 保 険 者 年 金 受 取 人 死 亡 保 険 金 受 取 人 指 定 通 貨 一 時 払 保 険 料 積 立 利 率 保 険 料 の 払 込 方 法 積 立 期 間 年 金 種 類 特 約 クーリング オフ 増 額 契 約 者 貸 付 契 約 者 配 当 金 ご 契 約 者 またはその 配 偶 者 もしくは2 親 等 内 の 血 族 ご 契 約 者 または 被 保 険 者 被 保 険 者 の 配 偶 者 または3 親 等 内 の 親 族 豪 ドルのみ 10,000 豪 ドル 以 上 円 換 算 額 で3 億 円 以 下 (100 豪 ドル 単 位 ) 1 保 険 料 外 貨 入 金 特 約 を 付 加 した 場 合 は 10,000 米 ドル 以 上 円 換 算 額 で3 億 円 以 下 (100 米 ドル 単 位 ) 2 保 険 料 円 入 金 特 約 を 付 加 した 場 合 は 100 万 円 以 上 3 億 円 以 下 (1 万 円 単 位 ) 毎 月 2 回 (1 日 と 16 日 )に 設 定 し 契 約 日 における 積 立 利 率 を 適 用 します 一 時 払 のみ 2 年 確 定 年 金 保 証 期 間 付 終 身 年 金 契 約 時 は 確 定 年 金 のみ 遺 族 年 金 支 払 特 約 (08) 指 定 代 理 請 求 特 約 保 険 料 円 入 金 特 約 保 険 料 外 貨 入 金 特 約 円 支 払 特 約 年 金 円 支 払 特 約 年 金 額 分 割 払 特 約 お 取 扱 いします ありません 3/7
達成感ＦＸ 積立期間 10 年プランの概要 積立期間 10 年プランのイメージ図 上図はイメージ図であり 一部解約等があった場合を想定しておりません また 将来の解約払戻金額 年金額等を保証するものではありません 目標額への到達の判定は 契約日からその日を含めて３年経過後から年金支払開始日前日までの期間中 月単位の契約応当日に行います 年金支払開始日の繰延べを行った場合 繰延べ期間中の目標額到達の判定は毎日行います 円支払特約 または 年金円支払特約 を付加することにより 解約払戻金 死亡保険金または年金等を円によりお支払いすることもできます 年金支払開始日の繰延べを行った場合 繰延べ期間中の目標額到達の判定は毎日行います 4/7
積 立 期 間 10 年 プランの 主 なお 取 扱 いについて 正 式 名 称 解 約 払 戻 金 市 場 金 利 連 動 型 個 人 年 金 保 険 ( 通 貨 指 定 型 )/ 円 建 年 金 移 行 特 約 契 約 年 齢 0 歳 ~80 歳 ( 契 約 日 における 被 保 険 者 の 満 年 齢 ) 被 保 険 者 年 金 受 取 人 死 亡 保 険 金 受 取 人 指 定 通 貨 一 時 払 保 険 料 積 立 利 率 円 建 年 金 移 行 特 約 によ る 目 標 額 指 定 割 合 保 険 料 の 払 込 方 法 積 立 期 間 年 金 種 類 特 約 クーリング オフ 増 額 契 約 者 貸 付 契 約 者 配 当 金 ご 契 約 者 またはその 配 偶 者 もしくは2 親 等 内 の 血 族 ご 契 約 者 または 被 保 険 者 被 保 険 者 の 配 偶 者 または3 親 等 内 の 親 族 米 ドル ユーロ 豪 ドル 米 ドル 10,000 米 ドル 以 上 円 換 算 額 で3 億 円 以 下 (100 米 ドル 単 位 ) ユーロ 10,000 ユーロ 以 上 円 換 算 額 で3 億 円 以 下 (100 ユーロ 単 位 ) 豪 ドル 10,000 豪 ドル 以 上 円 換 算 額 で3 億 円 以 下 (100 豪 ドル 単 位 ) 保 険 料 円 入 金 特 約 を 付 加 した 場 合 は 100 万 円 以 上 3 億 円 以 下 (1 万 円 単 位 ) 毎 月 2 回 (1 日 と 16 日 )に 設 定 し 契 約 日 における 積 立 利 率 を 適 用 します 120% 130% 140% 150%からご 選 択 いただきます 一 時 払 のみ 10 年 確 定 年 金 保 証 期 間 付 終 身 年 金 契 約 時 の 年 金 種 類 は 確 定 年 金 のみ 円 建 年 金 移 行 特 約 遺 族 年 金 支 払 特 約 (08) 指 定 代 理 請 求 特 約 保 険 料 円 入 金 特 約 円 支 払 特 約 年 金 円 支 払 特 約 年 金 額 分 割 払 特 約 お 取 扱 いします ありません 5/7
達 成 感 FX の 注 意 事 項 (2 年 プラン 10 年 プラン 共 通 ) 市 場 リスクについて この 商 品 は 外 国 通 貨 で 運 用 するため 為 替 相 場 の 変 動 による 影 響 を 受 けます そのため 一 時 払 保 険 料 をお 払 い 込 みいただいた 際 の 通 貨 または 解 約 払 戻 金 年 金 死 亡 保 険 金 等 をお 支 払 いする 際 の 通 貨 が 指 定 通 貨 と 異 なる 場 合 支 払 合 計 額 がお 払 い 込 みいただいた 一 時 払 保 険 料 を 下 回 ることがあり 損 失 が 生 じるおそれがあ ります なお 為 替 相 場 の 変 動 がなかった 場 合 でも 為 替 手 数 料 分 のご 負 担 が 生 じます これらのリスクはご 契 約 者 または 受 取 人 に 帰 属 しますのでご 注 意 ください この 商 品 は 市 場 金 利 に 応 じた 運 用 資 産 ( 債 券 等 )の 価 格 変 動 を 解 約 払 戻 金 額 に 反 映 させます( 市 場 価 格 調 整 ) そのため 解 約 払 戻 金 額 等 の 支 払 合 計 額 が 一 時 払 保 険 料 を 下 回 ることがあり 損 失 が 生 じるおそれがあります これらのリスクはご 契 約 者 に 帰 属 しますのでご 注 意 ください 諸 費 用 この 商 品 にかかる 費 用 は 契 約 時 にご 負 担 いただく 費 用 積 立 期 間 中 にご 負 担 いただく 費 用 年 金 支 払 期 間 中 にご 負 担 いただく 費 用 の 合 計 額 になります また 繰 延 べ 期 間 中 または 据 置 期 間 中 にご 負 担 いただく 費 用 外 国 通 貨 のお 取 り 扱 いによりご 負 担 いただく 費 用 がかかることがあります 契 約 時 にご 負 担 いただく 費 用 契 約 初 期 費 用 一 時 払 保 険 料 に 対 し 積 立 期 間 2 年 プランの 場 合 2% 積 立 期 間 10 年 プランの 場 合 5.5% 積 立 期 間 中 にご 負 担 いただく 費 用 ご 契 約 の 維 持 等 に 必 要 な 費 用 ならびに 死 亡 保 険 金 を 最 低 保 証 するために 必 要 な 費 用 については 保 険 関 係 費 率 と してあらかじめ 控 除 したうえで 積 立 利 率 を 定 めます 年 金 支 払 期 間 中 にご 負 担 いただく 費 用 年 金 管 理 費 用 支 払 年 金 額 に 対 し 1% 繰 延 べ 期 間 中 または 据 置 期 間 中 にご 負 担 いただく 費 用 ご 契 約 の 維 持 等 に 必 要 な 費 用 については あらかじめ 控 除 したうえで 利 率 を 定 めます 外 国 通 貨 のお 取 り 扱 いによりご 負 担 いただく 費 用 一 時 払 保 険 料 を 外 国 通 貨 でお 払 い 込 みいただく 際 には 銀 行 への 振 込 手 数 料 以 外 にも 手 数 料 をご 負 担 いただくこ とがあります また 年 金 等 を 外 国 通 貨 でお 受 け 取 りになる 際 にも 手 数 料 をご 負 担 いただく 場 合 があります 次 の 場 合 下 表 の 為 替 レートと 対 顧 客 電 信 売 買 相 場 の 仲 値 (TTM )の 差 額 を 為 替 手 数 料 としてご 負 担 いただきます 保 険 料 外 貨 入 金 特 約 を 付 加 する 場 合 (2 年 プランのみ) ( 豪 ドルTTM+25 銭 ) ( 米 ドルTTM-25 銭 ) 保 険 料 円 入 金 特 約 を 付 加 する 場 合 TTM+50 銭 円 支 払 特 約 年 金 円 支 払 特 約 を 付 加 する 場 合 米 ドル:TTM-1 銭 /ユーロ:TTM-2 銭 / 豪 据 置 期 間 付 円 建 年 金 に 移 行 する 場 合 (10 年 プランのみ) ドル:TTM-3 銭 上 記 費 用 は 将 来 変 更 されることがあります 6/7
その 他 の 注 意 事 項 この 商 品 はクレディ アグリコル 生 命 を 引 受 保 険 会 社 とする 生 命 保 険 商 品 です 預 金 ではありませんので 預 金 保 険 制 度 の 対 象 ではありません 生 命 保 険 会 社 の 業 務 または 財 産 の 状 況 の 変 化 により ご 契 約 時 にお 約 束 した 保 険 金 額 年 金 額 等 が 削 減 される ことがあります なお 生 命 保 険 会 社 が 経 営 破 綻 に 陥 った 場 合 には 生 命 保 険 契 約 者 保 護 機 構 により 保 険 契 約 者 保 護 の 措 置 が 図 られることがありますが この 場 合 にも ご 契 約 時 の 保 険 金 額 年 金 額 等 が 削 減 されること があります 生 命 保 険 の 募 集 において 銀 行 は 募 集 代 理 店 であり お 客 さまと 引 受 保 険 会 社 との 保 険 契 約 の 媒 介 を 行 うもの であり 保 険 契 約 締 結 の 代 理 権 はありません この 商 品 は クーリング オフ 制 度 の 対 象 です この 資 料 は 商 品 の 概 要 を 説 明 したものです ご 検 討 ご 契 約 にあたっては 商 品 パンフレット 兼 契 約 締 結 前 交 付 書 面 < 契 約 概 要 / 注 意 喚 起 情 報 > ご 契 約 のしおり 約 款 等 を 必 ずご 覧 ください クレディ アグリコル グループについて クレディ アグリコル グループは 世 界 約 70 か 国 で 金 融 サービス 事 業 を 展 開 し 総 資 産 約 1 兆 7,308 億 ユーロ( 約 189 兆 円 ) を 誇 る 世 界 有 数 の 総 合 金 融 グループです リテール 銀 行 業 務 に 強 固 な 基 盤 を 保 持 する 一 方 で 生 命 保 険 事 業 に 関 しても 1986 年 にフランス 初 のバンカシュアランス( 銀 行 窓 口 にお ける 生 命 保 険 販 売 ) 専 門 の 生 命 保 険 会 社 を 設 立 し 以 来 20 年 以 上 にわたりバンカシュアランスのパイオニアとしての 地 位 を 確 立 しています 近 年 ではフラ ンス 国 外 においても 積 極 的 にバンカシュアランス 事 業 を 展 開 しており 着 実 にそのビジネスを 発 展 させています 詳 細 は http://www.credit-agricole.com/ を ご 参 照 ください ( 数 値 は 2010 年 12 月 末 現 在 換 算 レート:1ユーロ 109.40 円 で 円 換 算 ) 7/7