提 案 書 作 成 ツール ユーザーマニュアル 1
目 次 提 案 書 作 成 ツールご 利 用 にあたって 3 Ⅰ 提 案 書 作 成 ツールをダウンロードする 4 提 案 書 作 成 ツールの 概 要 Ⅱ 提 案 書 を 作 成 する 5 1. 表 紙 5 2. 目 次 7 3.あいさつ 8 -まえがき -あとがき 4.プロフィール 9 5. 収 入 10 6. 支 出 11 7. 保 険 12 - 生 命 保 険 - 損 害 保 険 8. 資 産 13 - 金 融 資 産 - 現 状 - 解 決 策 導 入 後 - 不 動 産 9. 負 債 15 - 住 宅 ローン -その 他 10. 顧 客 の 希 望 16 11.ライフイベント 表 17 12.キャッシュフロー 表 18 - 現 状 - 解 決 策 導 入 後 1 - 解 決 策 導 入 後 2 13. 現 状 分 析 問 題 点 21 14. 対 策 22 15. 対 策 の 実 行 による 効 果 23 Ⅲ 提 案 書 を 印 刷 する 24 Ⅳ 計 算 ツールを 利 用 する 26 Ⅴ 作 成 した 提 案 書 を 保 存 する 31 Ⅵ 利 用 上 の 注 意 32 2
提 案 書 作 成 ツール ご 利 用 にあたって 本 ツールは 日 本 FP 協 会 が 認 定 するAFP 資 格 取 得 要 件 の 一 つとして 設 けているAFP 認 定 研 修 を 受 講 するにあたり 提 出 を 義 務 付 けている 提 案 書 課 題 の 作 成 支 援 ツールです 本 ツールでは フォーマットに 沿 って 文 章 や 数 値 を 入 力 していくことにより 提 案 書 を 作 成 することがで きます AFP 認 定 研 修 で 習 得 した 知 識 やスキルを 活 用 し 顧 客 にとって 最 良 と 考 えられるプランを 作 成 してください ご 利 用 にあたりましては 当 ユーザーマニュアル 及 び 利 用 上 の 注 意 をご 一 読 いただきますようお 願 いい たします ご 利 用 のパソコンの 設 定 や 環 境 によっては 正 常 に 動 作 しない 可 能 性 がありますので 推 奨 環 境 での ご 利 用 をお 勧 めします なお パソコンの 設 定 や マイクロソフト エクセルの 使 い 方 についてのご 質 問 にはお 答 えできかねますの でご 了 承 ください お 問 い 合 わせ 日 本 FP 協 会 総 合 教 育 部 FP 教 育 課 会 員 フリーコール:0120-874-417 E-mail:kyouiku-kikaku@jafp.or.jp 3
Ⅰ 提 案 書 作 成 ツールをダウンロードする 日 本 FP 協 会 ホームページ(http://www.jafp.or.jp)からダウンロードします >FP 資 格 取 得 を 目 指 す>AFP 資 格 を 取 得 する> 提 案 書 作 成 ツール エクセルファイルをダウン ロードします 提 案 書 ツールの 概 要 入 力 ツール: 提 案 書 作 成 に 必 要 な 項 目 を 入 力 していく 機 能 です 計 算 ツール: 終 価 係 数 といった 計 算 や 住 宅 ローンの 返 済 シミュレーションが 行 える 補 助 的 な 機 能 で す ( 提 案 書 の 出 力 には 直 接 反 映 されません) 印 刷 : 入 力 ツールで 入 力 された 情 報 を 基 に 出 力 を 行 う 機 能 です 各 機 能 のボタンをクリックすることで 画 面 が 切 り 替 わります 4
Ⅱ 提 案 書 を 作 成 する 1. 表 紙 トップ 画 面 の 作 成 を 開 始 する ボタンをクリックします セキュリティ 警 告 の 表 示 について お 使 いのパソコンの 設 定 によっては 以 下 のようなセキュリティの 警 告 が 表 示 され ツールが 動 作 しない 場 合 があります この 場 合 以 下 の 方 法 でマクロを 有 効 にすることで 使 用 可 能 になります <Microsoft Office Exvel2007の 場 合 > オプションボタンを 押 すとMicrosoft Office セキュリティオプションの 画 面 が 表 示 されるので このコンテンツを 有 効 にする にチェックをいれてOKボタンを 押 してください 5
<Microsoft Office Excel2010,2013の 場 合 > 左 上 にセキュリティの 警 告 が 表 示 されるので コンテンツの 有 効 化 ボタンを 押 してください 表 紙 の 画 面 が 表 示 されますので 以 下 の 項 目 を 入 力 し 表 紙 を 完 成 させます 1 相 談 者 氏 名 2 作 成 日 計 算 基 準 日 3 題 名 4 作 成 者 氏 名 1 2 3 4 6
2. 目 次 入 力 ツールメニューの2 目 次 をクリックします フリー 入 力 のページになっていますので ご 自 身 でオリジナルの 目 次 を 作 成 してください ページの 追 加 はできませんので 1ページ 内 に 納 まるように 調 整 してください フリー 入 力 欄 です オリジナルの 目 次 を 作 成 してください 7
3.あいさつ 入 力 ツールメニューの3あいさつをクリックします ここでは まえがき と あとがき の2 種 類 が 作 成 できます あいさつ 文 はフリー 入 力 です まえがきではあいさつや 提 案 書 作 成 の 目 的 を 記 載 します 提 案 者 の 氏 名 も 忘 れずに 記 入 しましょう まえがき あとがきの 表 示 をクリックするとそれぞれの 画 面 に 切 り 替 わります ページの 追 加 はできませんので 1ページ 内 に 納 まるように 調 整 してください 切 替 ボタン フリー 入 力 欄 です あいさつ 文 を 考 え 入 力 してください 8
4.プロフィール 入 力 ツールメニューの4プロフィールをクリックします 顧 客 の 家 族 構 成 年 齢 等 を 入 力 していきます 月 日 についてはプルダウンから 選 択 できます 9
5. 収 入 入 力 ツールメニューの5 収 入 をクリックします 現 在 の 収 入 と 今 後 の 収 入 予 定 について 入 力 します 可 処 分 所 得 はいわゆる 手 取 り 収 入 です キャッシュフロー 表 に 入 力 するのはこの 金 額 です 今 後 の 収 入 予 定 については 時 期 と 金 額 についてわかる 範 囲 で 入 力 します 手 取 りの 収 入 です 10
6. 支 出 入 力 ツールメニューの6 支 出 をクリックします 現 在 の 支 出 と 今 後 の 支 出 予 定 について 入 力 します 今 後 の 支 出 予 定 については 時 期 と 金 額 についてわかる 範 囲 で 入 力 します 11
7. 保 険 入 力 ツールメニューの7 保 険 をクリックします 生 命 保 険 損 害 保 険 の 加 入 内 容 についてそれぞれ 入 力 します 生 命 保 険 損 害 保 険 の 表 示 をクリックするとそれぞれの 画 面 に 切 り 替 わります 切 替 ボタン 12
8. 資 産 入 力 ツールメニューの8 資 産 をクリックします 保 有 している 金 融 資 産 不 動 産 について 入 力 していきます 金 利 の 欄 には 預 金 等 であれば 利 率 株 式 等 の 場 合 は 運 用 利 回 りを 入 力 します グラフ 作 成 ボタンを 押 すと 円 グラフで 資 産 配 分 が 確 認 できます 現 状 解 決 策 導 入 後 の 表 示 をクリックするとそれぞれの 画 面 に 切 り 替 わります 切 替 ボタン 土 地 や 建 物 を 所 有 している 場 合 に 入 力 します 13
< 解 決 策 導 入 後 の 金 融 商 品 > 解 決 策 導 入 後 の 金 融 商 品 については 任 意 の 入 力 となります( 出 力 画 面 には 反 映 されません) 金 融 商 品 の 入 れ 替 えを 行 わない 場 合 ( 現 状 維 持 の 場 合 )は 入 力 不 要 です 解 決 策 として 金 融 商 品 の 提 案 を 行 う 場 合 に 活 用 してください 解 決 策 導 入 後 の 金 融 資 産 には 現 状 の 金 融 資 産 で 入 力 した 項 目 が 自 動 的 にコピーされます 現 状 の 金 融 資 産 で 入 力 した 項 目 が 自 動 的 にコピーされて います 14
9. 負 債 入 力 ツールメニューの9 負 債 をクリックします 住 宅 ローンや 自 動 車 ローン 等 現 状 の 負 債 について 入 力 します 住 宅 ローン 以 外 の 借 入 ( 自 動 車 ローン 消 費 者 ローン 等 )を 入 力 します 15
10. 顧 客 の 希 望 入 力 ツールメニューの10 顧 客 の 希 望 をクリックします 顧 客 の 希 望 要 望 について 簡 潔 にまとめます フリー 入 力 のページになっていますので 自 由 に 編 集 が 可 能 です ページの 追 加 ページの 削 除 ボタンをクリックすることでページ 数 を 調 整 できます フリー 入 力 欄 です 顧 客 の 希 望 要 望 について 入 力 してください ページの 追 加 削 除 が できます 16
11.ライフイベント 表 入 力 ツールメニューの11ライフイベント 表 をクリックします 家 族 のイベント 費 用 が 発 生 する 場 合 については 金 額 も 入 力 します 家 族 の 名 前 年 齢 は4プロフィール(8ページ)で 入 力 した 内 容 が 自 動 反 映 されます 初 年 度 の 数 字 ( 西 暦 )を 入 力 すると 翌 年 以 降 の 数 字 が 自 動 入 力 されます 4プロフィールで 入 力 した 内 容 が 自 動 的 に 反 映 されます 17
12.キャッシュフロー 表 入 力 ツールメニューの12キャッシュフロー 表 をクリックします ここまで 入 力 してきた 情 報 をキャッシュフロー 表 に 落 とし 込 んでいきます 以 下 の 項 目 を 入 力 し キャッシュフロー 表 を 完 成 させます 1 現 在 の 西 暦 2 家 族 構 成 と 年 齢 3 収 入 項 目 4 支 出 項 目 5 変 動 率 キャッシュフロー 表 は 現 状 解 決 策 導 入 後 1 解 決 策 導 入 後 2( 任 意 )の3 種 類 作 成 できます 現 在 の 欄 に 金 額 を 入 力 すると 翌 年 以 降 の 数 字 が 自 動 的 に 計 算 されます 現 状 解 決 策 導 入 後 1 解 決 策 導 入 後 2の 表 示 をクリックするとそれぞれの 画 面 に 切 り 替 わります 2 1 切 替 ボタン 5 3 4 18
<キャッシュフロー 表 の 入 力 について> 1 現 在 の 欄 ( 黄 色 のセル)に 数 字 を 入 力 すると 翌 年 以 降 の 数 字 が 自 動 的 に 計 算 されます 2 途 中 から 費 用 が 発 生 する 場 合 や 金 額 が 変 更 になる 場 合 は 該 当 する 年 の 入 力 欄 ( 緑 色 のセ ル)に 直 接 入 力 します 3 年 間 収 支 や 貯 蓄 残 高 は 各 項 目 に 入 力 された 数 値 を 基 に 自 動 計 算 されます( 青 色 のセル) 4 変 動 率 を 設 定 すると 自 動 計 算 され 金 額 に 反 映 されます 5 金 融 資 産 の 運 用 利 回 りを 入 力 すると 貯 蓄 残 高 に 自 動 反 映 されます < 入 力 する 金 額 を 間 違 えた 場 合 > 各 セルには 計 算 式 が 入 力 されています 誤 入 力 により 計 算 式 が 消 えてしまった 場 合 は 右 側 に 表 示 されている 白 いボタンをクリックすることで 計 算 式 が 復 活 します 入 力 された 数 値 は 削 除 されません 4 1 2 白 いボタン 5 3 < 解 決 策 導 入 後 のキャッシュフロー 表 > 解 決 策 導 入 後 のキャッシュフロー 表 1 2において 現 状 からコピーボタンを 押 すと 現 状 キャッシュフ ロー 表 のデータがコピーされ 一 から 入 力 する 手 間 が 省 けます 対 策 によって 変 化 する 部 分 のみ 修 正 すればよいことになります 19
< 解 決 策 導 入 後 のキャッシュフロー 表 印 刷 について> 解 決 策 導 入 後 のキャッシュフロー 表 については2 種 類 ( 解 決 策 導 入 後 1 解 決 策 導 入 後 2) 作 成 できますがキャッシュフロー 表 2を 印 刷 する 場 合 のみ キャッシュフロー 表 2を 印 刷 する にチェックを 入 れる 必 要 があります( 解 決 策 導 入 後 1は 自 動 的 に 印 刷 されます ) 解 決 策 導 入 後 2を 印 刷 する 場 合 チェックを 入 れてください 注 意 解 決 策 導 入 後 の 初 年 度 貯 蓄 残 高 は8 資 産 の 解 決 策 導 入 後 で 入 力 した 金 融 資 産 の 額 が 自 動 的 に 入 力 されます 従 いまして 現 状 からコピー ボタンを 押 しても 現 状 の 貯 蓄 残 高 はコピーされませんの で 注 意 してください 解 決 策 導 入 後 の 金 融 資 産 解 決 策 導 入 後 の 貯 蓄 残 高 に 反 映 されます 20
13. 現 状 分 析 問 題 点 入 力 ツールメニューの13 現 状 分 析 問 題 点 をクリックします 現 状 のキャッシュフロー 表 を 分 析 し 問 題 点 を 入 力 します フリー 入 力 のページになっていますので 自 由 に 編 集 が 可 能 です ページの 追 加 ページの 削 除 ボタンをクリックすることでページ 数 を 調 整 できます フリー 入 力 欄 です 現 状 分 析 し 問 題 点 を 考 え 入 力 してください ページの 追 加 削 除 が できます 21
14. 対 策 入 力 ツールメニューの14 対 策 をクリックします 自 身 で 考 えた 対 策 ( 解 決 策 )を 入 力 します フリー 入 力 のページになっていますので 自 由 に 編 集 が 可 能 です グラフや 図 表 を 挿 入 すると わかりやすく 見 栄 えのよい 提 案 書 になります ページの 追 加 ページの 削 除 ボタンをクリックすることでページ 数 を 調 整 できます フリー 入 力 欄 です 解 決 策 を 考 え 入 力 してください ページの 追 加 削 除 が できます 作 成 したグラフや 図 表 を 貼 り 付 けること もできます 22
15. 対 策 の 実 行 による 効 果 入 力 ツールメニューの15 対 策 の 実 行 による 効 果 をクリックします 解 決 策 によってどのような 効 果 が 出 るか 提 案 実 行 後 のキャッシュフロー 表 を 確 認 しながら 入 力 します フリー 入 力 のページになっていますので 自 由 に 編 集 が 可 能 です ページの 追 加 ページの 削 除 ボタンをクリックすることでページ 数 を 調 整 できます フリー 入 力 欄 です 対 策 の 効 果 を 入 力 してください ページの 追 加 削 除 が できます 23
Ⅲ 提 案 書 を 印 刷 する 入 力 ツールで 作 成 した 提 案 書 を 印 刷 します 印 刷 メニューの 提 案 書 出 力 をクリックします 印 刷 プレビューが 表 示 されます 右 下 にページ 番 号 が 表 示 されますので 目 次 の 作 成 に 使 用 してください 出 力 フォーマットが 固 定 されているためページの 入 れ 替 えはできません ページ 番 号 が 表 示 さ れます 24
< 出 力 の 順 番 > 1 表 紙 2 目 次 3まえがき 4プロフィール 5 顧 客 の 希 望 6ライフイベント 表 7キャッシュフロー 表 ( 現 状 ) 8 現 在 の 年 間 収 支 と 貯 蓄 残 高 の 推 移 9 現 状 分 析 問 題 点 10 対 策 11 対 策 の 実 行 による 効 果 12キャッシュフロー 表 ( 解 決 策 導 入 後 ) 13 対 策 後 の 年 間 収 支 と 貯 蓄 残 高 の 推 移 14あとがき 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 25
Ⅳ 計 算 ツールを 利 用 する 提 案 書 作 成 における 補 助 ツールです 必 要 に 応 じて 利 用 してください 以 下 の 四 つの 機 能 があります 1 終 価 係 数 計 算 2 現 価 係 数 計 算 3 住 宅 ローン 返 済 シミュレーション 4 住 宅 ローン 一 部 繰 上 返 済 シミュレーション 計 算 ツールの 終 価 係 数 計 算 をクリックします 元 本 利 率 期 間 を 入 力 し 計 算 する ボタンをクリックすると 計 算 結 果 が 表 示 されます 上 記 の 例 だと100 万 円 を1%の 複 利 で30 年 間 運 用 すると134 万 7848 円 という 計 算 結 果 になります 26
計 算 ツールの 現 価 係 数 計 算 をクリックします 目 標 額 利 率 期 間 を 入 力 し 計 算 する ボタンをクリックすると 計 算 結 果 が 表 示 されます 上 記 の 例 だと1%の 複 利 で30 年 間 運 用 し 100 万 円 受 け 取 るために 必 要 な 現 在 の 元 本 は74 万 1922 円 という 計 算 結 果 になります 27
計 算 ツールの 住 宅 ローン 返 済 シミュレーションをクリックします 借 入 額 (ボーナス 返 済 分 ) 借 入 期 間 金 利 1を 入 力 し 計 算 する ボタンをクリックすると 計 算 結 果 が 表 示 されます 金 利 2は 段 階 的 に 金 利 が 変 動 する 場 合 に 入 力 します 段 階 的 に 金 利 が 変 動 する 場 合 の み 入 力 毎 月 の 返 済 額 や 総 返 済 額 が 表 示 されます 28
計 算 ツールの 住 宅 ローン 一 部 繰 上 返 済 シミュレーションをクリックします 現 在 の 借 入 残 高 (ボーナス 返 済 分 ) 残 り 返 済 期 間 金 利 繰 上 返 済 の 時 期 繰 上 返 済 額 繰 上 返 済 方 式 を 入 力 し 計 算 する ボタンをクリックすると 計 算 結 果 が 表 示 されます 繰 上 返 済 方 式 は1 期 間 を 短 縮 する 2 返 済 額 を 減 らすのどちらかを 選 択 します 1 期 間 を 短 縮 する 繰 上 返 済 後 の 残 り 返 済 期 間 が 短 縮 され 総 返 済 額 が 減 っていることが 確 認 できます 29
2 返 済 額 を 減 らす 残 り 返 済 期 間 はそのままで 総 返 済 額 が 減 っていることが 確 認 できます 注 意 住 宅 ローン 返 済 シミュレーション 及 び 住 宅 ローン 一 部 繰 上 返 済 シミュレーションで 計 算 される 金 額 はあく まで 概 算 の 金 額 です 実 際 の 数 字 とは 異 なる 場 合 がありますので 注 意 してください 30
Ⅴ 作 成 した 提 案 書 を 保 存 する 提 案 書 作 成 ツールはテンプレートファイル(xlt)で 配 布 されます 保 存 する 場 合 にはマクロ 有 効 ブック(xlsm)で 保 存 してください Microsoft Office Excel2007の 場 合 名 前 を 付 けて 保 存 Excel マクロ 有 効 ブック(M)を 選 択 Microsoft Office Excel2010,2013の 場 合 ファイル 名 前 を 付 けて 保 存 Excel マクロ 有 効 ブック(.xlsm) 通 常 のExcelブック(xls,xlsx)で 保 存 するとメッセージが 表 示 されます 保 存 は 可 能 ですが 使 用 できなくなる 機 能 があります 31
Ⅵ 利 用 上 の 注 意 一 部 機 能 の 制 限 について 本 ツールはマイクロソフト エクセルをベースに 開 発 していますが マクロを 使 用 しているため 一 部 の 機 能 が 制 限 されています (1) レイアウト 変 更 レイアウトを 変 更 する 機 能 ( 行 や 列 の 追 加 削 除 )については 使 用 できませんのでご 了 承 ください 行 や 列 の 追 加 削 除 はできません 2 表 やグラフの 挿 入 表 やグラフを 挿 入 する 場 合 は 本 ツールではなく 別 途 エクセルで 作 成 いただき 図 として 貼 付 け していただく 方 法 をおすすめします < 例 >エクセルで 作 成 した 表 を 提 案 書 作 成 ツールに 挿 入 する 場 合 エクセルを 立 ち 上 げ 表 を 作 成 します 32
作 成 した 表 をコピーします 提 案 書 作 成 ツールの 貼 り 付 け メニューから 図 として 貼 り 付 け を 選 択 します 作 成 した 表 が 挿 入 されます 33