ファンドの 目 的 特 色 <ファンドの 目 的 > 主 として 国 内 外 の 公 社 債 およびわが 国 の 株 式 に 実 質 的 に 投 資 し 投 資 信 託 財 産 の 成 長 と 安 定 した 収 益 の 確 保 を 目 的 として 安 定 運 用 を 行 います <ファンドの 特 色

投 資 信 託 説 明 書 ( 交 付 目 論 見 書 ) 使 用 開 始 日 :2016.4.29 財 形 株 投 ( 年 金 住 宅 財 形 30) 追 加 型 投 信 / 国 内 / 資 産 複 合 単 位 型 追 加 型 商 品 分 類 投 資 対 象 地 域 投 資 対 象 資 産 ( 収 益 の 源 泉 ) 属 性 区 分 投 資 対 象 資 産 決 算 頻 度 投 資 対 象 地 域 投 資 形 態 追 加 型 国 内 資 産 複 合 その 他 資 産 ( 投 資 信 託 証 券 ( 注 )) 年 1 回 日 本 ファミリーファンド 注 資 産 複 合 ( 株 式 一 般 債 券 一 般 )( 資 産 配 分 固 定 型 ) 上 記 商 品 分 類 および 属 性 区 分 の 定 義 については 下 記 一 般 社 団 法 人 投 資 信 託 協 会 のホームページでもご 覧 いただけます 一 般 社 団 法 人 投 資 信 託 協 会 インターネットホームページアドレス http://www.toushin.or.jp/ 委 託 会 社 新 光 投 信 株 式 会 社 [ファンドの 運 用 の 指 図 を 行 う 者 ] 金 融 商 品 取 引 業 者 登 録 番 号 関 東 財 務 局 長 ( 金 商 ) 第 339 号 設 立 年 月 日 昭 和 36 年 6 月 14 日 資 本 金 45 億 円 ( 平 成 28 年 2 月 末 現 在 ) 運 用 する 投 資 信 託 財 産 の 合 計 純 資 産 総 額 4 兆 474 億 円 ( 平 成 28 年 2 月 末 現 在 ) 受 託 会 社 三 井 住 友 信 託 銀 行 株 式 会 社 [ファンドの 財 産 の 保 管 および 管 理 を 行 う 者 ] ファンドに 関 する 金 融 商 品 取 引 法 ( 昭 和 23 年 法 律 第 25 号 ) 第 15 条 第 3 項 に 規 定 する 目 論 見 書 ( 以 下 請 求 目 論 見 書 といい ます )は 委 託 会 社 のインターネットホームページに 掲 載 しています また 請 求 目 論 見 書 については 販 売 会 社 にご 請 求 いただければ 当 該 販 売 会 社 を 通 じて 交 付 します なお 販 売 会 社 に 請 求 目 論 見 書 をご 請 求 された 場 合 は その 旨 をご 自 身 で 記 録 しておくようにしてください ファンドの 投 資 信 託 約 款 の 全 文 は 請 求 目 論 見 書 に 掲 載 しています ファンドの 内 容 に 関 して 重 大 な 変 更 を 行 う 場 合 には 投 資 信 託 及 び 投 資 法 人 に 関 する 法 律 ( 昭 和 26 年 法 律 第 198 号 )に 基 づき 事 前 に 受 益 者 の 意 向 を 確 認 します また 投 資 信 託 の 財 産 は 信 託 法 に 基 づき 受 託 会 社 において 分 別 管 理 されています この 目 論 見 書 により 行 う 財 形 株 投 ( 年 金 住 宅 財 形 30) の 募 集 について 委 託 会 社 は 金 融 商 品 取 引 法 ( 昭 和 23 年 法 律 第 25 号 ) 第 5 条 の 規 定 により 有 価 証 券 届 出 書 を 平 成 28 年 4 月 28 日 に 関 東 財 務 局 長 に 提 出 しており 平 成 28 年 4 月 29 日 にその 届 出 の 効 力 が 生 じております <ファンドに 関 する 照 会 先 > 新 光 投 信 株 式 会 社 ホームページアドレス http://www.shinkotoushin.co.jp/ ヘルプデスク 0120-104-694 (フリーダイヤル) 受 付 時 間 は 営 業 日 の 午 前 9 時 午 後 5 時 本 書 は 金 融 商 品 取 引 法 第 13 条 の 規 定 に 基 づく 目 論 見 書 です ご 購 入 に 際 しては 本 書 の 内 容 を 十 分 にお 読 みください

ファンドの 目 的 特 色 <ファンドの 目 的 > 主 として 国 内 外 の 公 社 債 およびわが 国 の 株 式 に 実 質 的 に 投 資 し 投 資 信 託 財 産 の 成 長 と 安 定 した 収 益 の 確 保 を 目 的 として 安 定 運 用 を 行 います <ファンドの 特 色 > 1. 財 形 株 投 ( 年 金 住 宅 財 形 30) は 財 形 貯 蓄 制 度 をご 利 用 いただく 勤 労 者 のみなさまのための ファンドです ご 購 入 は 毎 月 給 与 からの 天 引 きで 行 います ご 購 入 時 換 金 時 とも 手 数 料 はかかりません 財 形 貯 蓄 制 度 をご 利 用 の 方 は 持 ち 家 取 得 などについて 財 形 融 資 を 受 けられる 特 典 があります 財 形 貯 蓄 制 度 について 財 形 貯 蓄 とは 勤 労 者 財 産 形 成 促 進 法 に 基 づいて 設 けられた 貯 蓄 制 度 です この 法 律 は 勤 労 者 の 計 画 的 な 財 産 形 成 を 促 進 することにより 勤 労 者 の 生 活 の 安 定 をはかり もって 国 民 経 済 の 健 全 な 発 展 に 寄 与 することを 目 的 としています この 法 律 において いわゆる 財 形 資 産 形 成 のための 措 置 として 勤 労 者 財 産 形 成 貯 蓄 ( 一 般 財 形 ) 勤 労 者 財 産 形 成 住 宅 貯 蓄 ( 住 宅 財 形 ) 勤 労 者 財 産 形 成 年 金 貯 蓄 ( 年 金 財 形 )の 制 度 が 設 けられています 勤 労 者 財 産 形 成 年 金 貯 蓄 制 度 および 勤 労 者 財 産 形 成 住 宅 貯 蓄 制 度 の 取 り 扱 い 当 ファンドは 勤 労 者 財 産 形 成 年 金 貯 蓄 制 度 ( 財 形 年 金 貯 蓄 )および 勤 労 者 財 産 形 成 住 宅 貯 蓄 制 度 ( 財 形 住 宅 貯 蓄 ) 適 格 の 投 資 信 託 です 財 形 年 金 貯 蓄 および 財 形 住 宅 貯 蓄 を 利 用 できるのは 事 業 者 に 雇 用 されている55 歳 未 満 の 勤 労 者 のうち 販 売 会 社 と 勤 労 者 財 産 形 成 年 金 貯 蓄 約 款 および 勤 労 者 財 産 形 成 住 宅 貯 蓄 約 款 にしたがって 契 約 を 結 んだ 方 です 財 形 年 金 貯 蓄 財 形 住 宅 貯 蓄 を 合 わせて 550 万 円 以 内 の 元 本 から 生 じる 収 益 分 配 金 などが 非 課 税 扱 いとなります ただし 両 財 形 とも 目 的 ( 年 金 や 住 宅 ) 以 外 の 払 い 出 しを 行 う 場 合 遡 及 課 税 が 行 われます 税 法 が 改 正 された 場 合 などは 上 記 の 内 容 が 変 更 される 場 合 があります 2. 財 形 公 社 債 マザーファンドおよびインデックス マネジメント ファンド 225 マザーファンドに 投 資 し 安 定 した 収 益 の 確 保 と 売 買 益 の 獲 得 をはかります 当 ファンドの 運 用 は ファミリーファンド 方 式 で 行 います 詳 しくは 後 述 の ファンドの 仕 組 み をご 覧 ください 株 式 の 実 質 組 入 比 率 は 投 資 信 託 財 産 の 純 資 産 総 額 の30%を 限 度 とし 原 則 として 常 時 相 当 程 度 の 実 質 組 入 比 率 を 維 持 します マザーファンドの 運 用 方 針 財 形 公 社 債 マザーファンドは 国 内 外 の 公 社 債 を 主 要 投 資 対 象 とし 安 定 した 収 益 の 確 保 を 目 的 として 安 定 運 用 を 行 います インデックス マネジメント ファンド 225 マザーファンドは 東 京 証 券 取 引 所 第 一 部 に 上 場 されている 株 式 のうち 日 経 平 均 株 価 に 採 用 された 銘 柄 の 中 から200 銘 柄 以 上 に 原 則 として 等 株 数 投 資 を 行 い 日 経 平 均 株 価 に 連 動 する 投 資 成 果 を 目 指 した 運 用 を 行 います 2

財 形 株 投 ( 年 金 住 宅 財 形 30) ( 注 ) 1 日 経 平 均 株 価 は 株 式 会 社 日 本 経 済 新 聞 社 によって 独 自 に 開 発 された 手 法 によって 算 出 される 著 作 物 であり 株 式 会 社 日 本 経 済 新 聞 社 は 日 経 平 均 株 価 自 体 および 日 経 平 均 株 価 を 算 定 する 手 法 に 対 して 著 作 権 その 他 一 切 の 知 的 財 産 権 を 有 しています 株 式 会 社 日 本 経 済 新 聞 社 は 同 社 の100% 子 会 社 である 株 式 会 社 日 本 経 済 新 聞 デジタルメディアに 日 経 平 均 株 価 の 運 営 を 委 託 しています 2 日 経 および 日 経 平 均 株 価 を 示 す 標 章 に 関 する 商 標 権 その 他 の 知 的 財 産 権 は 全 て 株 式 会 社 日 本 経 済 新 聞 社 に 帰 属 しています 3 当 ファンドは 投 資 信 託 委 託 会 社 などの 責 任 のもとで 運 用 されるものであり 株 式 会 社 日 本 経 済 新 聞 社 および 株 式 会 社 日 本 経 済 新 聞 デジタルメディアは その 運 用 および 当 ファンドの 受 益 権 の 取 引 に 関 して 一 切 責 任 を 負 いません 4 株 式 会 社 日 本 経 済 新 聞 社 および 株 式 会 社 日 本 経 済 新 聞 デジタルメディアは 日 経 平 均 株 価 を 継 続 的 に 公 表 する 義 務 を 負 うものではなく 公 表 の 誤 謬 遅 延 または 中 断 に 関 して 責 任 を 負 いません 5 株 式 会 社 日 本 経 済 新 聞 社 は 日 経 平 均 株 価 の 構 成 銘 柄 計 算 方 法 その 他 日 経 平 均 株 価 の 内 容 を 変 える 権 利 および 公 表 を 停 止 する 権 利 を 有 しています ファンドの 仕 組 み 当 ファンドの 運 用 は ファミリーファンド 方 式 で 行 います ファミリーファンド 方 式 とは 投 資 者 のみなさまからお 預 かりした 資 金 をベビーファンド( 当 ファンド)として とりまとめ その 資 金 の 全 部 または 一 部 をマザーファンドに 投 資 することにより 実 質 的 な 運 用 をマザーファン ドで 行 う 仕 組 みです マザーファンドの 損 益 はベビーファンドに 反 映 されます 金 金 金 金 ベ ーファンド 投 資 損 益 投 資 損 益 マザーファンド 投 資 損 益 投 資 損 益 ベビーファンド( 当 ファンド)で 国 内 外 の 公 社 債 およびわが 国 の 株 式 などを 直 接 組 み 入 れる 場 合 があります 主 な 投 資 制 限 株 式 への 投 資 割 合 同 一 銘 柄 の 株 式 への 投 資 割 合 外 貨 建 資 産 への 投 資 割 合 株 式 ( 新 株 引 受 権 証 券 および 新 株 予 約 権 証 券 を 含 みます )への 実 質 投 資 割 合 は 投 資 信 託 財 産 の 純 資 産 総 額 の30% 以 下 とします 同 一 銘 柄 の 株 式 への 実 質 投 資 割 合 は 投 資 信 託 財 産 の 純 資 産 総 額 の 5% 以 下 とします 外 貨 建 資 産 への 実 質 投 資 割 合 は 投 資 信 託 財 産 の 純 資 産 総 額 の30% 以 下 とします 分 配 方 針 原 則 として 年 1 回 ( 毎 年 2 月 1 日 1 日 および2 日 のいずれかが 休 業 日 の 場 合 は 1 日 以 降 の 営 業 日 で 翌 日 が 営 業 日 である 日 のうち1 日 に 最 も 近 い 日 )の 決 算 時 に 収 益 の 分 配 を 行 います 1 月 2 月 3 月 4 月 5 月 月 7 月 8 月 月 10 月 11 月 12 月 分 配 対 象 額 の 範 囲 は 繰 越 分 を 含 めた 経 費 控 除 後 の 利 子 配 当 等 収 益 と 売 買 益 ( 評 価 益 を 含 みます ) などの 全 額 とします 分 配 は 原 則 として この 投 資 信 託 に 帰 属 すべき 利 息 等 収 益 を 中 心 に 安 定 的 に 行 います 運 用 状 況 により 分 配 金 額 は 変 動 します また 分 配 対 象 額 が 少 額 の 場 合 には 分 配 を 行 わないことがあります 上 記 はイメージ 図 であり 将 来 の 分 配 金 の 支 払 いおよびその 金 額 について 示 唆 保 証 するものではありません 3

投 資 リスク < 基 準 価 額 の 変 動 要 因 > 当 ファンドは 値 動 きのある 有 価 証 券 などに 実 質 的 に 投 資 しますので 基 準 価 額 は 変 動 します また 外 貨 建 資 産 に 実 質 的 に 投 資 した 場 合 為 替 相 場 の 変 動 などの 影 響 も 受 けます これらの 運 用 による 損 益 は すべて 投 資 者 のみなさまに 帰 属 します したがって 投 資 者 のみなさ まの 投 資 元 本 は 保 証 されているものではなく 基 準 価 額 の 下 落 により 損 失 を 被 り 投 資 元 本 を 割 り 込 むことがあります なお 投 資 信 託 は 預 貯 金 とは 異 なります 主 な 変 動 要 因 株 価 変 動 リスク 信 用 リスク 金 利 変 動 リスク 流 動 性 リスク 為 替 変 動 リスク カントリーリスク 株 式 の 価 格 は 国 内 外 の 政 治 経 済 社 会 情 勢 の 変 化 金 利 動 向 発 行 企 業 の 業 績 経 営 状 況 の 変 化 市 場 の 需 給 関 係 などの 影 響 を 受 け 変 動 します 一 般 に 株 価 が 下 落 した 場 合 にはそ の 影 響 を 受 け 当 ファンドの 基 準 価 額 が 下 落 する 可 能 性 があります 有 価 証 券 などの 発 行 体 が 業 績 悪 化 経 営 不 振 あるいは 倒 産 に 陥 った 場 合 当 該 有 価 証 券 の 価 値 が 大 きく 減 少 すること もしくは 無 くなることがあります また 有 価 証 券 の 信 用 力 の 低 下 や 格 付 けの 引 き 下 げ 債 務 不 履 行 が 生 じた 場 合 には 当 該 有 価 証 券 の 価 格 は 下 落 します これら の 影 響 を 受 け 当 ファンドの 基 準 価 額 が 下 落 する 可 能 性 があります 公 社 債 の 価 格 は 金 利 水 準 の 変 化 にともない 変 動 します 一 般 に 金 利 が 上 昇 した 場 合 には 公 社 債 の 価 格 は 下 落 し 当 ファンドの 基 準 価 額 が 下 落 する 可 能 性 があります 有 価 証 券 などを 売 買 する 際 当 該 有 価 証 券 などの 市 場 規 模 が 小 さい 場 合 や 取 引 量 が 少 ない 場 合 には 希 望 する 時 期 に 希 望 する 価 格 で 希 望 する 数 量 を 売 買 することができない 可 能 性 があります 特 に 流 動 性 の 低 い 有 価 証 券 などを 売 却 する 場 合 にはその 影 響 を 受 け 当 ファンドの 基 準 価 額 が 下 落 する 可 能 性 があります 外 貨 建 資 産 は 為 替 相 場 の 変 動 により 円 換 算 価 格 が 変 動 します 一 般 に 保 有 外 貨 建 資 産 が 現 地 通 貨 ベースで 値 上 がりした 場 合 でも 投 資 先 の 通 貨 に 対 して 円 高 となった 場 合 には 当 該 外 貨 建 資 産 の 円 換 算 価 格 が 下 落 し 当 ファンドの 基 準 価 額 が 下 落 する 可 能 性 があります 投 資 対 象 国 地 域 の 政 治 経 済 情 勢 通 貨 規 制 資 本 規 制 税 制 などの 要 因 によって 資 産 価 格 や 通 貨 価 値 が 大 きく 変 動 する 場 合 があります これらの 影 響 を 受 け 当 ファンドの 基 準 価 額 が 下 落 する 可 能 性 があります 基 準 価 額 の 変 動 要 因 ( 投 資 リスク)は 上 記 に 限 定 されるものではありません <その 他 の 留 意 点 > 当 ファンドのお 取 引 に 関 しては 金 融 商 品 取 引 法 第 37 条 の6の 規 定 (いわゆるクーリングオフ)の 適 用 はありません 投 資 した 資 産 の 流 動 性 が 低 下 し 当 該 資 産 の 売 却 換 金 が 困 難 になる 場 合 などがあります その 結 果 投 資 者 の 換 金 請 求 に 伴 う 資 金 の 手 当 てに 支 障 が 生 じる 場 合 などには 換 金 のお 申 し 込 みの 受 付 を 中 止 すること およびすでに 受 け 付 け た 換 金 のお 申 し 込 みを 取 り 消 す 場 合 があります 当 ファンドの 運 用 はファミリーファンド 方 式 で 行 います そのため 当 ファンドが 投 資 対 象 とするマザーファンドを 投 資 対 象 とする 他 のファンド(ベビーファンド)において 設 定 換 金 や 資 産 構 成 の 変 更 などによりマザーファンドの 組 入 有 価 証 券 な どに 売 買 が 生 じた 場 合 には 当 ファンドの 基 準 価 額 に 影 響 を 及 ぼすことがあります 投 資 信 託 の 分 配 金 は 預 貯 金 の 利 息 とは 異 なり 投 資 信 託 の 純 資 産 から 支 払 われますので 分 配 金 が 支 払 われると そ の 金 額 相 当 分 基 準 価 額 は 下 がります なお 分 配 金 の 有 無 や 金 額 は 確 定 したものではありません 分 配 金 は 計 算 期 間 中 に 発 生 した 収 益 ( 経 費 控 除 後 の 配 当 等 収 益 および 評 価 益 を 含 む 売 買 益 )を 超 えて 支 払 われる 場 合 があります その 場 合 当 期 決 算 日 の 基 準 価 額 は 前 期 決 算 日 と 比 べて 下 落 することになります また 分 配 金 の 水 準 は 必 ずしも 計 算 期 間 におけるファンドの 収 益 率 を 示 すものではありません 投 資 者 のファンドの 購 入 価 額 によっては 分 配 金 の 一 部 ないし 全 部 が 実 質 的 には 元 本 の 一 部 払 い 戻 しに 相 当 する 場 合 があります ファンド 購 入 後 の 運 用 状 況 により 分 配 金 額 より 基 準 価 額 の 値 上 がりが 小 さかった 場 合 も 同 様 です <リスク 管 理 体 制 > 委 託 会 社 において 委 員 会 を 設 けてファンドの パフォーマンスの 分 析 管 理 および 運 用 リスクの 管 理 を 行 っています パフォーマンスの 分 析 管 理 運 用 成 果 を 分 析 し その 結 果 を 審 議 検 討 してその 評 価 を 行 います 運 用 リスクの 管 理 投 資 信 託 財 産 の 運 用 リスクの 管 理 およびその 管 理 の 現 状 適 正 性 を 把 握 し 管 理 方 針 を 協 議 必 要 に 応 じ 運 用 部 門 へ 改 善 指 示 を 行 います 4

財 形 株 投 ( 年 金 住 宅 財 形 30) < 参 考 情 報 > ファンドの 年 間 騰 落 率 及 び 分 配 金 再 投 資 基 準 価 額 の 推 移 ファンドと 他 の 代 表 的 な 資 産 クラスとの 騰 落 率 の 比 較 2011 年 3 月 末 ~2016 年 2 月 末 グラフは ファンドと 代 表 的 な 資 産 クラスを 定 量 的 に 比 較 できる ように 作 成 したものです 2011 年 3 月 末 ~2016 年 2 月 末 当 ファンドの 年 間 騰 落 率 ( 右 軸 ) 分 配 金 再 投 資 基 準 価 額 ( 左 軸 ) (%) (%) 最 大 値 ( 当 ファンド) 最 大 値 最 小 値 ( 当 ファンド) 最 小 値 平 均 値 25,000 20,000 15,000 10,000 5,000 0 100 80 60 40 20 0-20 - 40 100 80 60 40 20 0-20 -40 2011 年 3 月 2012 年 2 月 2013 年 2 月 2014 年 2 月 2015 年 2 月 2016 年 2 月 - 60-60 当 ファント 日 本 株 先 進 国 株 新 興 国 株 日 本 国 債 先 進 国 債 新 興 国 債 * 分 配 金 再 投 資 基 準 価 額 は 2011 年 3 月 末 の 基 準 価 額 を10,000として 指 数 化 しております * 年 間 騰 落 率 は 2011 年 3 月 から2016 年 2 月 の5 年 間 の 各 月 末 における1 年 間 の 騰 落 率 を 表 示 したものです (%) 当 ファンド 日 本 株 先 進 国 株 新 興 国 株 日 本 国 債 先 進 国 債 新 興 国 債 最 大 値 14.8 65.0 65.7 47.4 5.1 34.9 43.7 最 小 値 5.6 17.0 15.6 27.4 0.4 7.5 17.4 平 均 値 3.2 16.2 20.0 7.7 2.3 10.3 6.3 * 全 ての 資 産 クラスが 当 ファンドの 投 資 対 象 とは 限 りません *2011 年 3 月 から2016 年 2 月 の5 年 間 の 各 月 末 における1 年 間 の 騰 落 率 の 最 大 値 最 小 値 平 均 値 を 表 示 したものです 分 配 金 再 投 資 基 準 価 額 は 税 引 前 の 分 配 金 を 当 ファンドに 再 投 資 したとみなして 計 算 した 理 論 上 のものであり 実 際 の 基 準 価 額 とは 異 なります * 決 算 日 に 対 応 した 数 値 とは 異 なります * 当 ファンドは 分 配 金 再 投 資 基 準 価 額 の 騰 落 率 です 各 資 産 クラスの 指 数 日 本 株 東 証 株 価 指 数 (TOPIX)( 配 当 込 み) 先 進 国 株 MSCI-KOKUSAIインデックス( 配 当 込 み 円 ベース) 新 興 国 株 MSCIエマージング マーケット インデックス( 配 当 込 み 円 ベース) 日 本 国 債 NOMURA-BPI 国 債 先 進 国 債 シティ 世 界 国 債 インデックス( 除 く 日 本 円 ベース) 新 興 国 債 JPモルガン ガバメント ボンド インデックス-エマージング マーケッツ グローバル ディバーシファイド( 円 ベース) ( 注 ) 海 外 の 指 数 は 為 替 ヘッジなしによる 投 資 を 想 定 して 円 換 算 しております 東 証 株 価 指 数 (TOPIX)( 配 当 込 み) 東 証 株 価 指 数 (TOPIX)( 配 当 込 み)は 東 京 証 券 取 引 所 第 一 部 に 上 場 している 国 内 普 通 株 式 全 銘 柄 を 対 象 として 算 出 した 指 数 で 配 当 を 考 慮 したものです なお TOPIXに 関 する 著 作 権 知 的 財 産 権 その 他 一 切 の 権 利 は 東 京 証 券 取 引 所 に 帰 属 します MSCI-KOKUSAIインデックス( 配 当 込 み 円 ベース) MSCI-KOKUSAIインデックス( 配 当 込 み 円 ベース)は MSCI Inc.が 開 発 した 日 本 を 除 く 世 界 の 先 進 国 の 株 式 を 対 象 として 算 出 した 指 数 で 配 当 を 考 慮 したものです な お MSCI Indexに 関 する 著 作 権 知 的 財 産 権 その 他 一 切 の 権 利 は MSCI Inc.に 帰 属 します MSCIエマージング マーケット インデックス( 配 当 込 み 円 ベース) MSCIエマージング マーケット インデックス( 配 当 込 み 円 ベース)は MSCI Inc.が 開 発 した 世 界 の 新 興 国 の 株 式 を 対 象 として 算 出 した 指 数 で 配 当 を 考 慮 したもので す なお MSCI Indexに 関 する 著 作 権 知 的 財 産 権 その 他 一 切 の 権 利 は MSCI Inc.に 帰 属 します NOMURA-BPI 国 債 NOMURA-BPI 国 債 は 野 村 證 券 株 式 会 社 が 発 表 している 日 本 の 国 債 市 場 の 動 向 を 表 すために 開 発 された 投 資 収 益 指 数 です なお NOMURA-BPI 国 債 に 関 する 著 作 権 商 標 権 知 的 財 産 権 その 他 一 切 の 権 利 は 野 村 證 券 株 式 会 社 に 帰 属 します シティ 世 界 国 債 インデックス( 除 く 日 本 円 ベース) シティ 世 界 国 債 インデックス( 除 く 日 本 円 ベース)は Citigroup Index LLCが 開 発 した 日 本 を 除 く 世 界 主 要 国 の 国 債 の 総 合 収 益 率 を 各 市 場 の 時 価 総 額 で 加 重 平 均 した 指 数 です なお シティ 世 界 国 債 インデックスに 関 する 著 作 権 商 標 権 知 的 財 産 権 その 他 一 切 の 権 利 は Citigroup Index LLCに 帰 属 します JPモルガン ガバメント ボンド インデックス-エマージング マーケッツ グローバル ディバーシファイド( 円 ベース) JPモルガン ガバメント ボンド インデックス-エマージング マーケッツ グローバル ディバーシファイド( 円 ベース)は J.P. Morgan Securities LLCが 算 出 公 表 している 新 興 国 が 発 行 する 現 地 通 貨 建 て 国 債 を 対 象 にした 指 数 です なお JPモルガン ガバメント ボンド インデックス-エマージング マーケッツ グローバル ディバーシファ イドに 関 する 著 作 権 知 的 財 産 権 その 他 一 切 の 権 利 は J.P. Morgan Securities LLCに 帰 属 します 本 指 数 は 信 頼 性 が 高 いとみなす 情 報 に 基 づき 作 成 していますが J.P. Morganはその 完 全 性 正 確 性 を 保 証 するものではありません 本 指 数 は 許 諾 を 受 けて 使 用 してい ます J.P. Morganからの 書 面 による 事 前 承 認 なしに 本 指 数 を 複 製 使 用 頒 布 することは 認 められていません Copyright 2014, J.P. Morgan Chase & Co. All rights reserved. 5

運 用 実 績 < 基 準 価 額 純 資 産 の 推 移 > (2006 年 3 月 1 日 ~2016 年 2 月 29 日 ) 2016 年 2 月 29 日 現 在 < 分 配 の 推 移 > 2016 年 2 月 5 円 2015 年 2 月 5 円 2014 年 2 月 5 円 2013 年 2 月 5 円 2012 年 2 月 5 円 直 近 10 年 累 計 50 円 基 準 価 額 は1 万 口 当 たり 信 託 報 酬 控 除 後 の 価 額 です 換 金 時 の 費 用 税 金 などは 考 慮 していません 設 定 時 から10 年 以 上 経 過 した 場 合 は 直 近 10 年 分 を 記 載 しています 分 配 は1 万 口 当 たり 税 引 前 の 金 額 です 分 配 の 推 移 は 将 来 の 分 配 の 水 準 を 示 唆 保 証 するものではありません 分 配 が 行 われない 場 合 もあります < 主 要 な 資 産 の 状 況 > 組 入 状 況 ファンド 名 純 資 産 比 率 財 形 公 社 債 マザーファンド 68.28% インデックス マネジメント ファンド 225 マザーファンド 26.73% 合 計 95.01% 組 入 上 位 5 銘 柄 ( 財 形 公 社 債 マザーファンド) 銘 柄 名 償 還 日 利 率 純 資 産 比 率 平 成 23 年 度 第 7 回 福 岡 県 公 募 公 債 2016/12/22 0.410% 17.30% 平 成 18 年 度 第 1 回 北 海 道 公 募 公 債 2016/04/28 1.800% 13.99% 平 成 23 年 度 第 1 回 あいち 県 民 債 2016/07/27 0.480% 11.01% 平 成 18 年 度 第 4 回 横 浜 市 公 債 ハマ 債 10 2017/03/20 1.840% 7.59% 第 148 回 神 奈 川 県 公 募 公 債 2017/06/20 1.930% 6.99% 純 資 産 比 率 は 財 形 公 社 債 マザーファンドの 純 資 産 総 額 に 対 する 比 率 です 組 入 銘 柄 数 :12 銘 柄 組 入 上 位 5 銘 柄 (インデックス マネジメント ファンド 225 マザーファンド) 銘 柄 名 業 種 純 資 産 比 率 ファーストリテイリング 小 売 業 7.40% KDDI 情 報 通 信 業 4.08% ソフトバンクグループ 情 報 通 信 業 3.95% ファナック 電 気 機 器 3.92% 京 セラ 電 気 機 器 2.35% 東 証 33 業 種 分 類 にしたがって 記 載 しています 純 資 産 比 率 は インデックス マネジメント ファンド 225 マザーファンドの 純 資 産 総 額 に 対 する 比 率 です 組 入 銘 柄 数 :225 銘 柄 < 年 間 収 益 率 の 推 移 > 暦 年 ベース 税 引 前 の 分 配 金 を 単 純 に 合 算 して 計 算 しています 当 ファンドにはベンチマークがありません 2016 年 については 年 初 から2 月 末 までの 収 益 率 を 記 載 しています 当 ページの 図 表 は 過 去 の 実 績 を 示 したものであり 将 来 の 成 果 を 示 唆 保 証 するものではありません 表 中 の 純 資 産 比 率 は 小 数 第 3 位 を 切 り 捨 てて 求 めたものであり 各 比 率 の 合 計 と 合 計 欄 の 数 値 が 一 致 しない 場 合 があります 最 新 の 運 用 実 績 は 表 紙 に 記 載 する 委 託 会 社 のホームページなどでご 確 認 いただけます 6

手 続 手 数 料 等 財 形 株 投 ( 年 金 住 宅 財 形 30) <お 申 込 みメモ> 購 入 単 位 購 入 価 額 1,000 円 以 上 1,000 円 単 位 ( 当 初 元 本 1 口 =1 円 ) 販 売 会 社 や 申 込 形 態 によっては 上 記 と 異 なる 場 合 があります 詳 しくは 販 売 会 社 にお 問 い 合 わせ ください 購 入 申 込 受 付 日 の 基 準 価 額 ( 当 ファンドの 基 準 価 額 は1 万 口 当 たりで 表 示 ) 購 入 代 金 は 原 則 として 給 与 天 引 きとし 各 企 業 団 体 の 事 務 局 を 通 じて 一 定 の 日 ( 毎 月 10 日 20 日 および 月 末 ( 休 日 の 場 合 はその 直 前 の 営 業 日 )から5 営 業 日 目 )が 購 入 申 込 受 付 日 となります 購 入 代 金 購 入 の 取 扱 い 換 金 単 位 換 金 価 額 換 金 代 金 申 込 締 切 時 間 購 入 の 申 込 期 間 換 金 制 限 購 入 換 金 申 込 受 付 の 中 止 及 び 取 消 し 各 企 業 団 体 ごとに 定 められた 期 日 までにお 支 払 いください 購 入 の 際 には 各 企 業 団 体 の 事 務 局 を 通 じて 販 売 会 社 と 勤 労 者 財 産 形 成 年 金 貯 蓄 約 款 および 勤 労 者 財 産 形 成 住 宅 貯 蓄 約 款 にしたがって 契 約 を 締 結 する 必 要 があります 1 口 単 位 ただし 年 金 の 受 け 取 りまたは 住 宅 取 得 など 以 外 の 目 的 での 換 金 は 全 額 換 金 となります 換 金 申 込 受 付 日 の 基 準 価 額 換 金 の 際 は 各 企 業 団 体 の 事 務 局 を 通 じてお 申 し 込 みください 原 則 として 換 金 申 込 受 付 日 から 起 算 して4 営 業 日 目 からお 支 払 いします 販 売 会 社 が 定 める 時 間 平 成 28 年 4 月 29 日 から 平 成 29 年 5 月 1 日 まで 申 込 期 間 は 終 了 前 に 有 価 証 券 届 出 書 を 提 出 することにより 更 新 されます 財 形 年 金 貯 蓄 および 財 形 住 宅 貯 蓄 については 年 金 の 受 け 取 りまたは 住 宅 取 得 など 以 外 の 目 的 での 換 金 は 原 則 として 認 められません 年 金 の 受 け 取 りまたは 住 宅 取 得 な ど 以 外 の 目 的 で 換 金 される 場 合 には 全 額 換 金 されることになり 非 課 税 の 特 典 を 受 け ることができなくなります 詳 しくは 各 企 業 団 体 の 事 務 局 でご 確 認 ください 金 融 商 品 取 引 所 における 取 引 の 停 止 外 国 為 替 取 引 の 停 止 決 済 機 能 の 停 止 その 他 やむを 得 ない 事 情 があるときは 購 入 換 金 のお 申 し 込 みの 受 付 を 中 止 することおよ びすでに 受 け 付 けた 購 入 換 金 のお 申 し 込 みを 取 り 消 す 場 合 があります 信 託 期 間 無 期 限 ( 平 成 6 年 4 月 26 日 設 定 ) 繰 上 償 還 決 算 日 収 益 分 配 信 託 金 の 限 度 額 公 告 運 用 報 告 書 課 税 関 係 当 ファンドを 償 還 することが 受 益 者 のため 有 利 であると 認 める 場 合 やむを 得 ない 事 情 が 発 生 した 場 合 などには 繰 上 償 還 することがあります 毎 年 2 月 1 日 (1 日 および2 日 のいずれかが 休 業 日 の 場 合 は 1 日 以 降 の 営 業 日 で 翌 日 が 営 業 日 である 日 のうち1 日 に 最 も 近 い 日 ) 年 1 回 の 決 算 時 に 収 益 分 配 方 針 に 基 づいて 収 益 の 分 配 を 行 います 分 配 金 は 自 動 的 に 無 手 数 料 で 全 額 再 投 資 されます 1,000 億 円 原 則 として 電 子 公 告 により 行 い ホームページ(http://www.shinkotoushin. co.jp/)に 掲 載 します 毎 決 算 時 および 償 還 時 に 交 付 運 用 報 告 書 を 作 成 し 知 れている 受 益 者 に 対 し 販 売 会 社 を 通 じて 交 付 します 課 税 上 は 株 式 投 資 信 託 として 取 り 扱 われます 配 当 控 除 の 適 用 はありません 7

手 続 手 数 料 等 <ファンドの 費 用 税 金 > ファンドの 費 用 投 資 者 が 直 接 的 に 負 担 する 費 用 購 入 時 手 数 料 ありません - 信 託 財 産 留 保 額 ありません - 投 資 者 が 信 託 財 産 で 間 接 的 に 負 担 する 費 用 運 用 管 理 費 用 ( 信 託 報 酬 ) 日 々のファンドの 純 資 産 総 額 に 年 率 1.566% ( 税 抜 1.45 %) 以 内 を 乗 じて 得 た 額 としま す 運 用 管 理 費 用 ( 信 託 報 酬 )は 毎 計 算 期 間 の 最 初 の6ヵ 月 終 了 日 および 毎 計 算 期 末 または 信 託 終 了 のとき 投 資 信 託 財 産 から 支 払 われます 信 託 報 酬 = 運 用 期 間 中 の 基 準 価 額 信 託 報 酬 率 < 運 用 管 理 費 用 ( 信 託 報 酬 )の 配 分 > 委 託 会 社 年 率 0.33%( 税 抜 ) 販 売 会 社 年 率 1.05%( 税 抜 ) 受 託 会 社 年 率 0.07%( 税 抜 ) 委 託 した 資 金 の 運 用 基 準 価 額 の 算 出 などの 対 価 購 入 後 の 情 報 提 供 運 用 報 告 書 など 各 種 書 類 の 送 付 分 配 金 償 還 金 換 金 代 金 支 払 などの 事 務 手 続 きなどの 対 価 運 用 財 産 の 管 理 委 託 会 社 からの 指 図 の 実 行 な どの 対 価 その 他 の 費 用 手 数 料 監 査 法 人 に 支 払 うファンドの 監 査 報 酬 有 価 証 券 売 買 時 の 売 買 委 託 手 数 料 資 産 を 外 国 で 保 管 する 場 合 の 費 用 などを その 都 度 ( 監 査 報 酬 は 日 々) 投 資 信 託 財 産 が 負 担 しま す その 他 の 費 用 手 数 料 については 定 率 でないもの 定 時 に 見 直 されるもの 売 買 条 件 などに 応 じて 異 なるものなどがあるため 当 該 費 用 および 合 計 額 などを 表 示 することができません 手 数 料 などの 合 計 額 については 購 入 金 額 や 保 有 期 間 などに 応 じて 異 なりますので 表 示 することができません 税 金 税 金 は 表 に 記 載 の 時 期 に 適 用 されます 以 下 の 表 は 個 人 投 資 者 の 源 泉 徴 収 時 の 税 率 であり 課 税 方 法 などにより 異 なる 場 合 があります 時 期 項 目 税 金 分 配 時 解 約 時 および 償 還 時 所 得 税 および 地 方 税 所 得 税 および 地 方 税 配 当 所 得 として 課 税 普 通 分 配 金 に 対 して20.315% 配 当 所 得 として 課 税 解 約 時 および 償 還 時 の 個 別 元 本 超 過 額 に 対 して20.315% 買 取 請 求 による 換 金 については 各 企 業 団 体 の 事 務 局 にお 問 い 合 わせく ださい 上 記 は 平 成 28 年 4 月 1 日 現 在 のものです 税 法 が 改 正 された 場 合 などには 税 率 などが 変 更 されることがあります 財 形 年 金 貯 蓄 および 財 形 住 宅 貯 蓄 をご 利 用 の 場 合 には 積 み 立 てられた 元 金 および 分 配 金 の 累 計 額 が 限 度 額 ( 財 形 年 金 貯 蓄 と 財 形 住 宅 貯 蓄 を 合 わせて550 万 円 )までについて 分 配 時 換 金 ( 解 約 ) 時 ならびに 償 還 時 の 所 得 税 および 地 方 税 がかかり ません ただし 上 記 限 度 額 を 超 える 場 合 には 非 課 税 の 特 典 を 失 い 上 表 の 取 り 扱 いとなります 年 金 の 受 け 取 りまたは 住 宅 取 得 など 以 外 の 目 的 で 換 金 ( 解 約 )される 場 合 には 非 課 税 の 特 典 を 失 い 所 得 税 および 地 方 税 が 課 税 されるほか 分 配 金 について 遡 及 課 税 される 場 合 があります 詳 しくは 各 企 業 団 体 の 事 務 局 でご 確 認 ください 税 金 の 取 り 扱 いの 詳 細 については 税 務 専 門 家 などにご 確 認 されることをお 勧 めします 8