マイナス 金 利 政 策 導 入 による への 影 響 について 2016 年 1 月 29 日 日 本 銀 行 ( 以 下 日 銀 )はわが 国 史 上 初 めてとなるマイナス 金 利 政 策 の 導 入 を 決 定 しました その 結 果 わが 国 の 金 利 は 大 きく 低 下 ( 債 券 価 格 は 上 昇 )しています ファンドの 状 況 基 準 価 額 純 資 産 の 推 移 (2002 年 8 月 7 日 ~2016 年 1 月 29 日 ) ( 円,ポイント) ( 億 円 ) 14,000 純 資 産 総 額 ( 右 軸 ) 基 準 価 額 ( 分 配 金 再 投 資 後 ) 13,000 ベンチマーク 12,000 20 16 12 < 基 準 価 額 > 2016.1.29 現 在 11,307 円 2016.2.12 現 在 11,321 円 11,000 8 10,000 4 9,000 0 02/08/07 07/02/03 11/08/02 16/01/29 基 準 価 額 ( 分 配 金 再 投 資 後 )は 決 算 日 の 翌 営 業 日 に 分 配 金 を 非 課 税 で 再 投 資 したものと して 計 算 しています 基 準 価 額 は 信 託 報 酬 控 除 後 の 価 額 です 信 託 報 酬 率 については 後 記 の ファンドのお 申 込 みメモ 費 用 等 につ いて をご 覧 ください 期 間 別 騰 落 率 基 準 価 額 DBI 総 合 作 成 日 2016/01/29 ( 円 ) 11,307 騰 落 率 (%) - (ポイント) 512.90 騰 落 率 (%) - 1ヶ 月 前 比 2015/12/30 11,171 1.22 506.58 1.25 3ヶ 月 前 比 2015/10/30 11,115 1.73 503.54 1.86 6ヶ 月 前 比 2015/07/31 11,034 2.47 499.25 2.73 1 年 前 比 2015/01/30 11,189 1.84 501.26 2.32 3 年 前 比 2013/01/31 10,795 7.22 472.76 8.49 設 定 来 10,000 22.56 398.37 28.75 基 準 価 額 の 騰 落 率 は 分 配 金 ( 税 引 き 前 )を 再 投 資 し 計 算 しています DBI 総 合 とは 当 ファンドのベンチ マークである ダイワ ボンド イ ンデックス 総 合 のことです ダイ ワ ボンド インデックスについて は 巻 末 をご 確 認 ください 分 配 金 の 推 移 (1 万 口 当 たり) 設 定 来 合 計 845 円 決 算 期 2015/3/10 2014/3/10 2013/3/11 2012/3/12 2011/3/10 2010/3/10 2009/3/10 2008/3/10 分 配 金 額 85 円 85 円 85 円 85 円 85 円 55 円 75 円 85 円 分 配 金 の 実 績 は 過 去 のものであり 将 来 の 分 配 金 をお 約 束 するものではありません 分 配 対 象 収 益 が 少 額 の 場 合 には 分 配 を 行 わないことがあります 1
マザーファンドの 資 産 組 入 状 況 (2016 年 1 月 29 日 現 在 ) 事 業 債 政 保 債 12.67% 1.66% 国 債 85.68% 組 入 上 位 10 銘 柄 銘 柄 名 利 率 (%) 満 期 日 投 資 比 率 (%) 1 第 95 回 利 付 国 債 (20 年 ) 2.3 2027/6/20 3.69 2 第 118 回 利 付 国 債 (5 年 ) 0.2 2019/6/20 3.31 3 第 315 回 利 付 国 債 (10 年 ) 1.2 2021/6/20 3.19 4 第 314 回 利 付 国 債 (10 年 ) 1.1 2021/3/20 3.16 5 第 334 回 利 付 国 債 (10 年 ) 0.6 2024/6/20 2.82 6 第 36 回 利 付 国 債 (30 年 ) 2.0 2042/3/20 2.74 7 第 125 回 利 付 国 債 (5 年 ) 0.1 2020/9/20 2.71 8 第 320 回 利 付 国 債 (10 年 ) 1.0 2021/12/20 2.70 9 第 316 回 利 付 国 債 (10 年 ) 1.1 2021/6/20 2.70 10 第 338 回 利 付 国 債 (10 年 ) 0.4 2025/3/20 2.46 ファンドへの 影 響 と 今 後 の 見 通 しについて Q1. 日 銀 のマイナス 金 利 政 策 とはどんな 政 策 なのですか? 日 銀 が 導 入 を 決 定 した マイナス 金 利 政 策 とは 正 式 には マイナス 金 利 付 き 量 的 質 的 金 融 緩 和 といいます 具 体 的 には 民 間 金 融 機 関 が 日 銀 に 預 け 入 れている 日 銀 当 座 預 金 のうち 一 部 に 0.1%の 金 利 を 付 すというものです マイナス 金 利 政 策 が 導 入 されること により 実 質 的 な 金 利 低 下 となるため 企 業 の 設 備 投 資 や 家 計 の 消 費 活 動 等 を 促 す 目 的 があ るものと 考 えられます なお 日 銀 のこれまでの 金 融 政 策 である 量 的 質 的 金 融 緩 和 で 行 われていた 施 策 ( 国 債 ETF REITの 買 入 れ 等 )も 継 続 しています Q2. 日 銀 のマイナス 金 利 政 策 によって 債 券 市 場 にはどのような 影 響 があり ますか? 一 般 に 金 利 の 低 下 は 債 券 価 格 の 上 昇 要 因 となります 日 銀 は2013 年 4 月 以 降 量 的 質 的 金 融 緩 和 政 策 をとり 巨 額 の 国 債 の 買 入 れを 行 ってい ます また 日 本 政 府 は2016 年 4 月 以 降 の 国 債 の 発 行 額 の 削 減 も 予 定 しており 需 給 がひっ 迫 しています さらに マイナス 金 利 政 策 の 導 入 決 定 により 既 発 債 (すでに 発 行 されている 債 券 )に 対 するニーズが 高 まっており 当 該 政 策 の 導 入 が 決 定 されて 以 降 債 券 の 利 回 りは 次 ページのグラフにあるようにおおむね 低 下 しています また 日 銀 は 必 要 であれば さらに 金 利 を 引 き 下 げることも 示 していますので 金 利 上 昇 は 当 面 は 想 定 しにくいものと 思 われます したがって 足 元 は 債 券 市 場 にとってはプラスの 影 響 があると 考 えられます 債 券 価 格 の 上 昇 は 債 券 の 利 回 りの 低 下 を 表 します 2
ご 参 考 国 債 の 利 回 り 推 移 (%) 3.0 2.5 2.0 2016.2.12 現 在 2 年 債 : 0.155% 5 年 債 : 0.138% 10 年 債 :0.080% 20 年 債 :0.805% 30 年 債 :1.156% 30 年 債 1.5 1.0 0.5 0.0 2 年 債 5 年 債 10 年 債 20 年 債 -0.5 02/8 03/2 03/8 04/2 04/8 05/2 05/8 06/2 06/8 07/2 07/8 08/2 08/8 09/2 09/8 10/2 10/8 11/2 11/8 12/2 12/8 13/2 13/8 14/2 14/8 15/2 15/8 16/2 出 所 Bloombergよりデータ 取 得 し しんきん 投 信 作 成 期 間 2002 年 8 月 7 日 ~2016 年 2 月 12 日 ( 年 / 月 日 次 ) Q3.マイナス 金 利 政 策 による 当 ファンドへの 影 響 と 今 後 の 見 通 しについて 教 えてください Q2の 回 答 のとおり マイナス 金 利 政 策 の 発 表 は 足 元 では 債 券 市 場 にとってプラスに 働 い ていますが 実 際 にマイナス 金 利 が 適 用 される2 月 16 日 以 降 の 影 響 については 現 時 点 では 判 断 が 難 しい 状 況 です また マイナス 金 利 政 策 導 入 が 債 券 市 場 に 与 える 影 響 は 非 常 に 大 きいため 適 正 な 金 利 水 準 を 見 極 めづらくなっており 債 券 価 格 の 動 きが 大 きくなっています 現 在 の 債 券 市 場 が 落 ち 着 くには 時 間 が 掛 かるものと 思 われますので 債 券 市 場 の 動 きに よっては 基 準 価 額 の 動 きが 大 きくなる 可 能 性 もあり 注 意 が 必 要 です Q4. 当 ファンドの 運 用 方 針 に 変 更 はありますか? 変 更 ありません 当 ファンドにおきましては 引 き 続 き ダイワ ボンド インデックス 総 合 をベンチ マークとしてポートフォリオを 構 築 していく 方 針 です 3
Q5. 当 ファンドのポートフォリオの 利 回 りが 低 下 することで 今 後 収 益 は 期 待 できないのでしょうか? 当 ファンドの 基 準 価 額 の 上 昇 要 因 は 主 に 債 券 の 利 子 収 入 (インカムゲイン)と 債 券 の 売 却 益 価 格 の 上 昇 (キャピタルゲイン)とに 分 けられます 現 状 の 金 融 環 境 が 継 続 した 場 合 組 み 入 れる 債 券 の 利 回 り 低 下 により 利 子 収 入 (インカムゲイン)は 減 少 していくことが 見 込 まれますが 市 場 金 利 の 低 下 による 債 券 価 格 の 上 昇 (キャピタルゲイン)は 引 き 続 き 期 待 できると 考 えられます 組 入 債 券 の 特 性 (2016 年 1 月 29 日 現 在 ) 修 正 デュレーション 実 績 ヘ ンチマーク 8.17 年 8.37 年 終 利 実 績 ヘ ンチマーク 0.19% 0.2% 修 正 デュレーションとは 金 利 が 変 動 した 時 に 債 券 の 価 値 ( 現 在 価 値 )が 瞬 間 的 に どの 程 度 変 化 するのかを 示 す 指 標 です 終 利 とは 債 券 の 最 終 利 回 りのことです (ファンドの 利 回 りとは 異 なります ) Q6. 当 ファンドの 分 配 金 額 は 今 後 どのようになりますか? これまでの 分 配 金 実 績 は1ページに 記 載 の 通 りです 当 ファンドの 分 配 金 は 利 子 収 入 のほか 債 券 の 売 買 益 ( 評 価 益 を 含 みます ) 等 を 基 に しんきんアセットマネジメント 投 信 株 式 会 社 が 運 用 状 況 等 を 勘 案 しながら 決 定 しますので 事 前 にお 示 しすることはできません なお 分 配 対 象 収 益 が 少 額 の 場 合 には 分 配 を 行 わないことがあります Q7. 当 ファンドの 販 売 停 止 や 繰 上 償 還 は 予 定 されていますか? 現 時 点 では 予 定 しておりません 4
ファンドのお 申 込 みメモ 費 用 等 について お 申 込 みメモ 購 入 単 位 < 自 動 けいぞく 投 資 コース> 販 売 会 社 が 定 める 単 位 < 一 般 コース>1 万 口 以 上 1 万 口 単 位 販 売 会 社 によってお 取 扱 いコースが 異 なります 購 入 価 額 購 入 申 込 受 付 日 の 基 準 価 額 購 入 代 金 販 売 会 社 が 定 める 期 日 までにお 支 払 いください 換 金 単 位 < 自 動 けいぞく 投 資 コース>1 口 単 位 < 一 般 コース>1 万 口 単 位 換 金 価 額 換 金 申 込 受 付 日 の 基 準 価 額 から 信 託 財 産 留 保 額 を 控 除 した 価 額 換 金 代 金 原 則 として 換 金 申 込 受 付 日 から 起 算 して4 営 業 日 目 以 降 にお 支 払 いします 申 込 締 切 時 間 毎 営 業 日 の 午 後 3 時 (この 時 刻 までに 販 売 会 社 所 定 の 事 務 手 続 きが 完 了 していることが 必 要 です ) 換 金 制 限 ありません 購 入 換 金 申 込 受 付 の 中 止 及 び 取 消 し 金 融 商 品 取 引 所 における 取 引 の 停 止 その 他 やむを 得 ない 事 情 があるときは 購 入 および 換 金 の 申 込 受 付 を 中 止 することがあります 信 託 期 間 無 期 限 ( 当 初 設 定 日 :2002 年 8 月 7 日 ) 委 託 会 社 は この 信 託 を 償 還 することが 投 資 者 のために 有 利 であると 認 めるとき もしくは 繰 上 償 還 やむを 得 ない 事 情 が 発 生 したときは 受 託 会 社 と 合 意 の 上 この 信 託 を 償 還 することがあり ます 決 算 日 毎 年 3 月 10 日 ( 休 業 日 の 場 合 翌 営 業 日 )です 収 益 分 配 年 1 回 の 決 算 日 に 収 益 分 配 方 針 に 従 って 収 益 分 配 を 行 います < 自 動 けいぞく 投 資 コース> 自 動 的 に 再 投 資 されます < 一 般 コース> 原 則 として 決 算 日 から 起 算 して5 営 業 日 目 までにお 支 払 いします 信 託 金 の 限 度 額 公 告 運 用 報 告 書 課 税 関 係 1,000 億 円 とします 日 本 経 済 新 聞 に 掲 載 します 交 付 運 用 報 告 書 は 決 算 日 および 償 還 日 を 基 準 に 作 成 し 基 準 日 に 保 有 している 投 資 者 に 販 売 会 社 を 通 じて 交 付 します 課 税 上 は 株 式 投 資 信 託 として 取 り 扱 われますが 益 金 不 算 入 制 度 および 配 当 控 除 の 適 用 はあ りません 公 募 株 式 投 資 信 託 は 税 法 上 少 額 投 資 非 課 税 制 度 の 適 用 対 象 です 税 法 の 改 正 によって 変 更 される 場 合 があります 5
費 用 投 資 者 が 直 接 的 に 負 担 する 費 用 購 入 時 手 数 料 ありません 信 託 財 産 留 保 額 換 金 申 込 受 付 日 の 基 準 価 額 に 対 して 0.05%を 乗 じて 得 た 額 を 換 金 時 にご 負 担 いただきます 投 資 者 が 信 託 財 産 で 間 接 的 に 負 担 する 費 用 純 資 産 総 額 に 対 して 年 率 0.432%( 税 抜 0.40%) 運 用 管 理 費 用 ( 信 託 報 酬 ) 支 払 先 ( 委 託 会 社 ) ( 販 売 会 社 ) ( 受 託 会 社 ) 1 万 口 あたりの 信 託 報 酬 : 保 有 期 間 中 の 平 均 基 準 価 額 信 託 報 酬 率 ( 保 有 日 数 /365) 上 記 の 計 算 方 法 は 簡 便 法 であるため 算 出 された 値 は 概 算 値 になります 運 用 管 理 費 用 は 計 算 期 間 を 通 じて 毎 日 計 算 され 毎 計 算 期 間 の 最 初 の6か 月 終 了 日 および 毎 計 算 期 間 末 または 信 託 終 了 のときに 投 資 信 託 財 産 から 支 払 われます 配 分 ( 税 抜 )および 役 務 の 内 容 純 資 産 総 額 に 対 して ファンドの 運 用 受 託 会 社 への 運 用 指 図 法 定 書 類 の 作 成 等 の 対 価 年 率 0.15% 純 資 産 総 額 に 対 して 年 率 0.20% 純 資 産 総 額 に 対 して 年 率 0.05% 交 付 運 用 報 告 書 等 各 種 書 類 の 送 付 顧 客 口 座 の 管 理 および 購 入 後 の 情 報 提 供 等 の 対 価 運 用 財 産 の 保 管 および 管 理 委 託 会 社 からの 運 用 指 図 の 実 行 等 の 対 価 監 査 費 用 信 託 財 産 に 関 する 租 税 信 託 事 務 の 処 理 に 要 する 費 用 および 有 価 証 券 売 買 時 の 売 買 委 託 手 数 料 等 は ファンドより 実 費 として 間 接 的 にご 負 担 いただきます その 他 費 用 手 数 料 その 他 費 用 手 数 料 は 運 用 状 況 等 により 変 動 するものであり 事 前 に 料 率 上 限 額 等 を 表 示 することができません 当 ファンドの 手 数 料 等 の 合 計 額 については 投 資 者 がファンドを 保 有 される 期 間 等 に 応 じて 異 なりますので 表 示 することがで きません 税 金 税 金 は 表 に 記 載 の 時 期 に 適 用 されます 以 下 の 表 は 個 人 投 資 者 の 源 泉 徴 収 時 の 税 率 であり 課 税 方 法 等 により 異 なる 場 合 があります 時 期 項 目 税 金 分 配 時 所 得 税 および 地 方 税 配 当 所 得 として 課 税 * 普 通 分 配 金 に 対 して 20.315% 譲 渡 所 得 として 課 税 * 換 金 ( 解 約 ) 時 および 償 還 時 所 得 税 および 地 方 税 換 金 ( 解 約 ) 時 および 償 還 時 の 差 益 ( 譲 渡 益 )に 対 して 20.315% * 所 得 税 復 興 特 別 所 得 税 および 地 方 税 が 課 されます 上 記 は 作 成 基 準 日 現 在 の 情 報 をもとに 記 載 しています なお 税 法 が 改 正 された 場 合 等 には 税 率 等 が 変 更 される 場 合 があり ます 少 額 投 資 非 課 税 制 度 愛 称 :NISA(ニーサ) をご 利 用 の 場 合 NISA をご 利 用 の 場 合 毎 年 一 定 額 の 範 囲 で 新 たに 購 入 した 公 募 株 式 投 資 信 託 等 から 生 じる 配 当 所 得 および 譲 渡 所 得 が 一 定 期 間 非 課 税 となります ご 利 用 になれるのは 満 20 歳 以 上 の 方 で 販 売 会 社 で 非 課 税 口 座 を 開 設 するなど 一 定 の 条 件 に 該 当 す る 方 が 対 象 となります また 2016 年 4 月 より 20 歳 未 満 の 方 がご 利 用 になれる ジュニア NISA が 開 始 される 予 定 です 詳 しくは 販 売 会 社 にお 問 い 合 わせください 法 人 の 場 合 は 上 記 と 異 なります 税 金 の 取 扱 いの 詳 細 については 税 務 専 門 家 等 にご 確 認 されることをお 勧 めします 6
委 託 会 社 その 他 関 係 法 人 の 概 要 委 託 会 社 ファンドの 運 用 の 指 図 を 行 います 当 ファンドに 関 してのお 問 い 合 わせ しんきんアセットマネジメント 投 信 株 式 会 社 しんきんアセットマネジメント 投 信 株 式 会 社 金 融 商 品 取 引 業 者 関 東 財 務 局 長 ( 金 商 ) 第 338 号 <コールセンター> ( 土 日 休 日 を 除 く9:00~17:00) 加 入 協 会 / 一 般 社 団 法 人 投 資 信 託 協 会 フリーダイヤル 0120-781812 携 帯 電 話 PHSからは 03-5524-8181 一 般 社 団 法 人 日 本 投 資 顧 問 業 協 会 <ホームページ> http://www.skam.co.jp 受 託 会 社 ファンドの 財 産 の 保 管 及 び 管 理 を 行 います 株 式 会 社 しんきん 信 託 銀 行 ( 再 信 託 受 託 会 社 : 資 産 管 理 サービス 信 託 銀 行 株 式 会 社 ) 販 売 会 社 受 益 権 の 募 集 の 取 扱 い 受 益 者 に 対 する 収 益 分 配 金 解 約 代 金 償 還 金 等 の 支 払 い 等 を 行 います 信 金 中 央 金 庫 ( 指 定 登 録 金 融 機 関 ) 登 録 金 融 機 関 関 東 財 務 局 長 ( 登 金 ) 第 258 号 加 入 協 会 / 日 本 証 券 業 協 会 しんきん 証 券 株 式 会 社 金 融 商 品 取 引 業 者 関 東 財 務 局 長 ( 金 商 ) 第 93 号 加 入 協 会 / 日 本 証 券 業 協 会 信 用 金 庫 ( 取 次 登 録 金 融 機 関 ) 取 次 登 録 金 融 機 関 は 信 金 中 央 金 庫 との 契 約 に 基 づき 受 益 権 の 募 集 の 取 扱 いの 取 次 ぎ 受 益 者 に 対 する 収 益 分 配 金 解 約 代 金 償 還 金 等 の 支 払 いの 取 次 ぎ 等 を 行 います ご 投 資 にあたっての 留 意 点 は 値 動 きのある 有 価 証 券 に 投 資 しますので 基 準 価 額 は 変 動 しま す したがって 預 貯 金 とは 異 なり 投 資 元 本 は 保 証 されているものではありません ファンドの 運 用 による 利 益 および 損 失 は すべて 投 資 者 に 帰 属 します 投 資 者 のみなさまにおかれましては 投 資 信 託 説 明 書 ( 目 論 見 書 )をよくお 読 みいただき 当 ファ ンドの 内 容 リスクを 十 分 にご 理 解 のうえお 申 込 みくださいますよう よろしくお 願 いします < 基 準 価 額 の 変 動 要 因 > 金 利 リスクとは 金 利 変 動 により 公 社 債 等 の 価 格 が 下 落 するリスクをいいます 一 般 的 に 金 利 低 下 局 面 では 組 入 れた 公 社 債 等 の 価 格 は 値 上 がりし 金 利 上 昇 局 面 では 値 下 がり 金 利 リスク します また 償 還 までの 期 間 が 長 い 公 社 債 等 は 概 して 短 いものより 金 利 変 動 に 対 応 して 大 きく 変 動 します 組 入 有 価 証 券 の 価 格 が 下 落 した 場 合 には 基 準 価 額 が 下 落 す る 要 因 となります 信 用 リスク 流 動 性 リスク 有 価 証 券 等 の 発 行 体 が 経 営 不 安 倒 産 等 に 陥 った 場 合 またその 可 能 性 が 高 まった 場 合 には 当 該 発 行 体 が 発 行 する 有 価 証 券 および 短 期 金 融 商 品 の 価 格 は 下 落 し 場 合 によって は 投 資 資 金 が 回 収 できなくなることもあります 組 入 有 価 証 券 等 の 価 格 が 下 落 した 場 合 等 には 基 準 価 額 が 下 落 する 要 因 となります 流 動 性 リスクとは 有 価 証 券 を 売 買 する 際 に 需 給 動 向 により 有 価 証 券 を 希 望 する 時 期 価 格 で 売 買 することができなくなるリスクをいいます 当 ファンドが 投 資 する 有 価 証 券 の 流 動 性 が 損 なわれた 場 合 には 基 準 価 額 が 下 落 する 要 因 となります 上 記 の 変 動 要 因 は 主 なもののみであり 上 記 に 限 定 されるものではありません <その 他 の 留 意 点 > 当 ファンドのお 取 引 に 関 しては 金 融 商 品 取 引 法 第 37 条 の6の 規 定 (いわゆるクーリング オフ)の 適 用 はありません 7
信 用 金 庫 ( 取 次 登 録 金 融 機 関 ) 一 覧 信 用 金 庫 名 区 分 登 録 番 号 加 入 協 会 1 札 幌 信 用 金 庫 登 録 金 融 機 関 北 海 道 財 務 局 長 ( 登 金 ) 第 19 号 2 苫 小 牧 信 用 金 庫 登 録 金 融 機 関 北 海 道 財 務 局 長 ( 登 金 ) 第 24 号 3 北 門 信 用 金 庫 登 録 金 融 機 関 北 海 道 財 務 局 長 ( 登 金 ) 第 31 号 4 北 空 知 信 用 金 庫 登 録 金 融 機 関 北 海 道 財 務 局 長 ( 登 金 ) 第 16 号 5 北 海 信 用 金 庫 登 録 金 融 機 関 北 海 道 財 務 局 長 ( 登 金 ) 第 32 号 6 大 地 みらい 信 用 金 庫 登 録 金 融 機 関 北 海 道 財 務 局 長 ( 登 金 ) 第 26 号 7 鶴 岡 信 用 金 庫 登 録 金 融 機 関 東 北 財 務 局 長 ( 登 金 ) 第 41 号 8 石 巻 信 用 金 庫 登 録 金 融 機 関 東 北 財 務 局 長 ( 登 金 ) 第 25 号 9 白 河 信 用 金 庫 登 録 金 融 機 関 東 北 財 務 局 長 ( 登 金 ) 第 36 号 10 あぶくま 信 用 金 庫 登 録 金 融 機 関 東 北 財 務 局 長 ( 登 金 ) 第 24 号 11 二 本 松 信 用 金 庫 登 録 金 融 機 関 東 北 財 務 局 長 ( 登 金 ) 第 46 号 12 利 根 郡 信 用 金 庫 登 録 金 融 機 関 関 東 財 務 局 長 ( 登 金 ) 第 240 号 13 しののめ 信 用 金 庫 登 録 金 融 機 関 関 東 財 務 局 長 ( 登 金 ) 第 232 号 14 佐 野 信 用 金 庫 登 録 金 融 機 関 関 東 財 務 局 長 ( 登 金 ) 第 223 号 15 結 城 信 用 金 庫 登 録 金 融 機 関 関 東 財 務 局 長 ( 登 金 ) 第 228 号 16 埼 玉 縣 信 用 金 庫 登 録 金 融 機 関 関 東 財 務 局 長 ( 登 金 ) 第 202 号 日 本 証 券 業 協 会 17 川 口 信 用 金 庫 登 録 金 融 機 関 関 東 財 務 局 長 ( 登 金 ) 第 201 号 18 千 葉 信 用 金 庫 登 録 金 融 機 関 関 東 財 務 局 長 ( 登 金 ) 第 208 号 19 平 塚 信 用 金 庫 登 録 金 融 機 関 関 東 財 務 局 長 ( 登 金 ) 第 196 号 20 中 南 信 用 金 庫 登 録 金 融 機 関 関 東 財 務 局 長 ( 登 金 ) 第 195 号 21 東 京 シティ 信 用 金 庫 登 録 金 融 機 関 関 東 財 務 局 長 ( 登 金 ) 第 177 号 22 東 京 東 信 用 金 庫 登 録 金 融 機 関 関 東 財 務 局 長 ( 登 金 ) 第 179 号 日 本 証 券 業 協 会 23 亀 有 信 用 金 庫 登 録 金 融 機 関 関 東 財 務 局 長 ( 登 金 ) 第 149 号 24 西 京 信 用 金 庫 登 録 金 融 機 関 関 東 財 務 局 長 ( 登 金 ) 第 157 号 25 東 京 信 用 金 庫 登 録 金 融 機 関 関 東 財 務 局 長 ( 登 金 ) 第 176 号 日 本 証 券 業 協 会 26 城 北 信 用 金 庫 登 録 金 融 機 関 関 東 財 務 局 長 ( 登 金 ) 第 147 号 日 本 証 券 業 協 会 27 多 摩 信 用 金 庫 登 録 金 融 機 関 関 東 財 務 局 長 ( 登 金 ) 第 169 号 日 本 証 券 業 協 会 28 長 岡 信 用 金 庫 登 録 金 融 機 関 関 東 財 務 局 長 ( 登 金 ) 第 248 号 29 柏 崎 信 用 金 庫 登 録 金 融 機 関 関 東 財 務 局 長 ( 登 金 ) 第 242 号 30 金 沢 信 用 金 庫 登 録 金 融 機 関 北 陸 財 務 局 長 ( 登 金 ) 第 15 号 日 本 証 券 業 協 会 信 用 金 庫 名 区 分 登 録 番 号 加 入 協 会 31 のと 共 栄 信 用 金 庫 登 録 金 融 機 関 北 陸 財 務 局 長 ( 登 金 ) 第 30 号 32 静 清 信 用 金 庫 登 録 金 融 機 関 東 海 財 務 局 長 ( 登 金 ) 第 43 号 日 本 証 券 業 協 会 33 沼 津 信 用 金 庫 登 録 金 融 機 関 東 海 財 務 局 長 ( 登 金 ) 第 59 号 34 焼 津 信 用 金 庫 登 録 金 融 機 関 東 海 財 務 局 長 ( 登 金 ) 第 69 号 35 富 士 信 用 金 庫 登 録 金 融 機 関 東 海 財 務 局 長 ( 登 金 ) 第 64 号 36 高 山 信 用 金 庫 登 録 金 融 機 関 東 海 財 務 局 長 ( 登 金 ) 第 47 号 37 東 濃 信 用 金 庫 登 録 金 融 機 関 東 海 財 務 局 長 ( 登 金 ) 第 53 号 日 本 証 券 業 協 会 38 瀬 戸 信 用 金 庫 登 録 金 融 機 関 東 海 財 務 局 長 ( 登 金 ) 第 46 号 日 本 証 券 業 協 会 39 西 尾 信 用 金 庫 登 録 金 融 機 関 東 海 財 務 局 長 ( 登 金 ) 第 58 号 40 蒲 郡 信 用 金 庫 登 録 金 融 機 関 東 海 財 務 局 長 ( 登 金 ) 第 32 号 41 北 伊 勢 上 野 信 用 金 庫 登 録 金 融 機 関 東 海 財 務 局 長 ( 登 金 ) 第 34 号 42 桑 名 信 用 金 庫 登 録 金 融 機 関 東 海 財 務 局 長 ( 登 金 ) 第 37 号 43 京 都 信 用 金 庫 登 録 金 融 機 関 近 畿 財 務 局 長 ( 登 金 ) 第 52 号 日 本 証 券 業 協 会 44 大 阪 シティ 信 用 金 庫 登 録 金 融 機 関 近 畿 財 務 局 長 ( 登 金 ) 第 47 号 日 本 証 券 業 協 会 45 北 おおさか 信 用 金 庫 登 録 金 融 機 関 近 畿 財 務 局 長 ( 登 金 ) 第 58 号 46 尼 崎 信 用 金 庫 登 録 金 融 機 関 近 畿 財 務 局 長 ( 登 金 ) 第 39 号 日 本 証 券 業 協 会 47 淡 路 信 用 金 庫 登 録 金 融 機 関 近 畿 財 務 局 長 ( 登 金 ) 第 41 号 48 但 馬 信 用 金 庫 登 録 金 融 機 関 近 畿 財 務 局 長 ( 登 金 ) 第 67 号 49 西 兵 庫 信 用 金 庫 登 録 金 融 機 関 近 畿 財 務 局 長 ( 登 金 ) 第 73 号 50 日 本 海 信 用 金 庫 登 録 金 融 機 関 中 国 財 務 局 長 ( 登 金 ) 第 37 号 51 おかやま 信 用 金 庫 登 録 金 融 機 関 中 国 財 務 局 長 ( 登 金 ) 第 19 号 日 本 証 券 業 協 会 52 呉 信 用 金 庫 登 録 金 融 機 関 中 国 財 務 局 長 ( 登 金 ) 第 25 号 53 しまなみ 信 用 金 庫 登 録 金 融 機 関 中 国 財 務 局 長 ( 登 金 ) 第 20 号 54 大 分 みらい 信 用 金 庫 登 録 金 融 機 関 九 州 財 務 局 長 ( 登 金 ) 第 18 号 55 鹿 児 島 信 用 金 庫 登 録 金 融 機 関 九 州 財 務 局 長 ( 登 金 ) 第 25 号 注 1. 上 記 信 用 金 庫 に 関 する 情 報 は 作 成 基 準 日 現 在 です 注 2. 上 記 信 用 金 庫 は 登 録 金 融 機 関 である 信 金 中 央 金 庫 の 取 次 登 録 金 融 機 関 です 注 3. 一 部 掲 載 していない 信 用 金 庫 がある 場 合 があります 注 4. 上 記 信 用 金 庫 では 一 部 お 取 扱 いのない 店 舗 があります 8
< 本 資 料 に 関 してご 留 意 いただきたい 事 項 > 本 資 料 は ご 投 資 家 の 皆 様 に へのご 理 解 を 深 めていただくことを 目 的 として しんきんアセットマネジメント 投 信 株 式 会 社 が 作 成 した 資 料 であり 金 融 商 品 取 引 法 に 基 づく 開 示 資 料 ではあ りません 本 資 料 は 信 頼 できると 考 えられる 情 報 源 から 作 成 しておりますが 当 社 はその 正 確 性 完 全 性 を 保 証 するも のではありません また いかなるデータも 過 去 のものであり 将 来 の 投 資 成 果 を 保 証 示 唆 するものではあ りません 本 資 料 の 内 容 は 当 社 の 見 解 を 示 しているに 過 ぎず 将 来 の 投 資 成 果 を 保 証 示 唆 するものではありません 記 載 内 容 は 作 成 時 点 のものですので 予 告 なく 変 更 する 場 合 があります 投 資 信 託 は 預 金 や 保 険 契 約 とは 異 なり 預 金 保 険 機 構 保 険 契 約 者 保 護 機 構 の 補 償 の 対 象 ではありません また 金 融 機 関 でご 購 入 いただいた 投 資 信 託 は 投 資 者 保 護 基 金 の 対 象 ではありません 投 資 信 託 は 値 動 きのある 有 価 証 券 等 ( 外 貨 建 資 産 には 為 替 リスクもあります)に 投 資 しますので 基 準 価 額 は 変 動 します したがって 預 金 と 異 なり 投 資 元 本 が 保 証 されているものではありません 運 用 による 損 益 は すべて 投 資 者 の 皆 様 に 帰 属 します 当 ファンドの 取 得 のお 申 込 みに 当 たっては 販 売 会 社 より 投 資 信 託 説 明 書 ( 交 付 目 論 見 書 )をあらかじめ 又 は 同 時 にお 渡 しいたしますので 必 ず 内 容 をご 確 認 の 上 ご 自 身 でご 判 断 ください また 請 求 目 論 見 書 につい ては 販 売 会 社 にご 請 求 いただければ 当 該 販 売 会 社 を 通 じて 交 付 いたします < 本 資 料 で 使 用 している 指 数 について> ダイワ ボンド インデックス とは 日 本 における 確 定 利 付 債 券 市 場 のパフォーマンスを 測 定 するように 設 計 された 指 数 で 株 式 会 社 大 和 総 研 が 計 算 公 表 しています 算 出 対 象 範 囲 が 広 く 日 本 の 債 券 市 場 全 体 の 動 きを 代 表 しています 債 券 価 格 の 変 動 に 加 えて 日 々のクーポン 収 入 も 加 味 されて 算 出 されます ダイワ ボンド インデックスに 関 する 著 作 権 等 知 的 財 産 権 は 大 和 証 券 株 式 会 社 および 株 式 会 社 大 和 総 研 に 帰 属 します なお 大 和 証 券 株 式 会 社 および 株 式 会 社 大 和 総 研 は 当 ファンドの 運 用 とは 何 ら 関 係 ありません 9