個 人 再 生 手 続 申 立 てチェックリスト ver4,0 このチェックリストは, 申 立 書 の 作 成 にあたり, 各 項 目 をチェック( 確 認 調 査 検 討 )していくことにより, 申 立 書 を 正 確 に 作 成 するためのものです 各 チェック 項 目 は, 添 付 書 類 一 覧 表 で 提 出 すべき 資 料 としているにもかかわらず, これまで 提 出 忘 れが 多 かったものや, 申 立 書 や 添 付 資 料 等 の 記 載 方 法 について 過 誤 や 不 十 分 なものが 多 かった 点 を 列 挙 しています 申 立 書 の 不 備 は, 追 完, 修 正 等 に 時 間 を 要 し, 速 やかな 再 生 手 続 を 阻 害 する 大 きな 原 因 となっていますので, 申 立 代 理 人 は, 添 付 書 類 一 覧 表 に 従 って 添 付 書 類 を 提 出 し, 各 添 付 資 料 の 記 載 要 領 に 従 って 記 載 した 上 で,このチェックリストの 各 項 目 すべてを チェックして, 申 立 時 に 提 出 してください 1 戸 籍 謄 本, 住 民 票, 委 任 状 関 係 住 民 票, 外 国 人 登 録 原 票 は 申 立 日 から 3 か 月 以 内 のものか 世 帯 全 員 につい て 省 略 のないものか 居 所 が 住 民 票 と 異 なっていないか 異 なる 場 合 で, 賃 借 のときには 賃 貸 借 契 約 書 を, 無 償 居 住 のときには 居 住 証 明 書 原 本 と 登 記 簿 謄 本 又 は 賃 貸 借 契 約 書 を 提 出 しているか 委 任 状 に 作 成 日 付, 弁 護 士 の 氏 名, 事 件 の 表 示, 債 務 者 の 氏 名, 住 所 が 記 載 されているか 2 申 立 書, 陳 述 書 関 係 第 1の 過 去 3 年 間 の 職 歴, 過 去 2 年 度 分 の 年 収, 年 収 の 変 動 の 有 無 について 記 載 漏 れ,チェック 漏 れがないか 第 2の 家 族 関 係, 特 に 同 居 別 居 の 区 別, 月 収 額, 別 居 家 族 の 住 所 に 記 入 漏 れ はないか, 現 在 の 住 居 の 状 況 に 印 を 付 けているか 第 3の1の 公 租 公 課 の 滞 納 の 有 無 及 び 額 について, 記 載 漏 れ,チェック 漏 れ がないか, 滞 納 がある 場 合, 課 税 庁 と 支 払 方 法 について 分 納 合 意 書 又 は 交 渉 経 緯 報 告 書 を 捷 出 しているか 第 3の2の 申 立 てに 至 った 事 情 についてチェック 漏 れがないか 1
第 3の3の 具 体 的 な 事 情 について, 借 金 の 時 期 やその 使 途 等 について 過 不 足 なく 記 載 しているか 第 3の7の 差 押 え, 訴 訟 の 有 無 について, 記 載 漏 れ,チェック 漏 れがないか 第 4についてチェック 漏 れ, 記 載 漏 れがないか, 給 与 所 得 者 等 個 人 再 生 手 続 のときに 過 去 に 免 責 決 定 を 受 けた 場 合, 免 責 決 定 の 写 しを 提 出 しているか 第 5の 履 行 可 能 性 等 に 関 する 各 項 目 について 漏 れがないか 積 立 予 定 月 額 欄 には, 月 額 を 正 確 に 記 載 しているか 3 収 入 証 明 書 関 係 給 与 所 得 者 の 場 合, 直 近 2か 月 の 給 与 明 細 及 び 過 去 2 年 間 の 源 泉 徴 収 票 ( 取 得 不 可 能 な 場 合 は, 課 税 証 明 書 及 び 所 得 税 と 社 会 保 険 料 等 の 納 税 証 明 書 )を 提 出 しているか 事 業 者 の 場 合, 過 去 2 年 間 の 確 定 申 告 書, 決 算 報 告 書 及 び 事 業 収 支 実 績 表 ( 直 近 6か 月 分 ) 並 びに 事 業 に 関 する 報 告 書 を 提 出 しているか 給 与 所 得, 事 業 所 得 以 外 に 収 入 がないか,ある 場 合 ( 年 金, 児 童 手 当 その 他 の 手 当 等 ),その 額 が 分 かる 書 類 ( 受 給 証 明 書 あるいは 通 知 書 )を 提 出 してい るか 同 居 人 に 収 入 がある 場 合 給 与 所 得 者 の 場 合, 直 近 2か 月 分 の 給 与 明 細 書 を 提 出 しているか 給 与 以 外 の 収 入 がある 場 合, 直 近 1 年 分 の 課 税 証 明 書 を 提 出 しているか 公 的 年 金 等 を 受 給 している 場 合,その 額 がわかる 書 類 ( 受 給 証 明 書 あるい は 通 知 書 )を 提 出 しているか 本 人, 同 居 人 に 年 金 収 入 がある 場 合 で,その 年 金 が 担 保 に 入 っている 場 合 は,その 担 保 資 料 を 提 出 しているか 4 債 権 者 一 覧 表 関 係 事 件 符 号 ( 再 イ, 再 ロ)に 間 違 いはないか 債 権 者 の 氏 名 商 号, 住 所, 債 権 現 在 額, 原 因 の 記 載 をしているか 債 権 者 の 氏 名 商 号 について, 契 約 時 と 現 在 とが 異 なる 場 合, 旧 氏 名 商 号 を( ) 内 に 記 載 しているか, 屋 号 がある 場 合 に, 屋 号 を 記 載 しているか( 例 商 事 こと 阪 神 鯛 賀 寿 ) 債 権 額 の 合 計 額 に 間 違 いはないか 2
住 宅 資 金 特 別 条 項 を 定 めることができるか, 検 討 したか( 改 正 法 対 応 事 例 解 説 個 人 再 生 ~ 大 阪 再 生 物 語 ~98~102 頁 参 照 ), 検 討 する 際, 対 象 不 動 産 の 登 記 簿 謄 本 ( 共 同 担 保 目 録 があるものは,それを 含 む)をすべて 確 認 したか ( 定 める 場 合 は A に, 定 めない 場 合 は B に) A 住 宅 資 金 特 別 条 項 を 定 める 場 合, 以 下 の4 点 を 確 認 したか 1 住 宅 ローン 債 権 者 の 原 因 欄 を 1 としているか 2 住 特 条 項 欄 に を 付 しているか 3 異 議 留 保 欄 を 空 欄 にしているか( 異 議 留 保 はできない) 4 保 証 会 社 の 住 特 条 項 欄 は 空 欄 にしているか B 住 宅 資 金 特 別 条 項 を 定 めない 場 合 には, 以 下 の3 点 を 確 認 したか 1 住 宅 ローン 債 権 者 の 原 因 欄 を 1 としているか 2 別 除 権 付 債 権 欄 に 記 載 しているか 3 住 特 条 項 欄 を 空 欄 にしているか 全 債 権 につき, 保 証 人, 保 証 会 社 がいるか 調 査 はしたか( 債 権 調 査 票, 不 動 産 登 記 簿 謄 本 など) 代 位 弁 済 をしていない 保 証 人, 保 証 会 社 を 記 載 する 場 合 には, 債 権 現 在 額 は 0 円, 原 因 は4, 将 来 の 求 償 権 〇 番 の 保 証 人 と 記 載 しているか 債 務 の 原 因 が 物 の 購 入 で, 物 ( 例 えば 自 動 車 )について 所 有 権 が 留 保 されて いる 場 合, 別 除 権 付 債 権 欄 に 記 載 しているか リース 料 債 権 について, 別 除 権 付 債 権 欄 に 記 載 しているか 勤 務 先 からの 借 入 れや 家 賃 の 滞 納 がある 場 合 に,これらの 債 務 を 債 権 者 一 覧 表 に 記 載 しているか 給 料 債 権 を 一 覧 表 に 記 載 していないか( 一 般 優 先 債 権 となり 分 納 合 意 が 必 要 ) マンションの 管 理 費, 修 繕 積 立 費 を, 別 除 権 付 債 権 欄 に 記 載 しているか 債 務 名 義 ( 判 決 正 本, 和 解 調 書 正 本, 調 停 調 書 正 本, 公 正 証 書 など)がある 債 務 について, 債 務 名 義 欄 に 印 を 付 けているか 債 務 名 義 がある 場 合,その 写 しを 資 料 として 提 出 しているか 異 議 留 保 すべきものについて, 異 議 留 保 欄 に 印 を 付 けているか 債 権 現 在 額 を 0 とした 場 合 にまで, 異 議 留 保 欄 に 印 を 付 けていないか 3
5 財 産 目 録 関 係 1 預 貯 金 について 残 高, 払 戻 見 込 額 が 通 帳 の 金 額 と 一 致 しているか 申 立 前 2 週 間 以 内 に 記 帳 をし,かつ, 財 産 目 録 に 記 帳 日 を 記 載 しているか 過 去 1 年 以 内 の 写 し, 表 紙, 裏 表 紙, 定 期 部 分 が 漏 れていないか 取 引 履 歴 を 点 検 し, 一 括 記 帳 がないか,ある 場 合 にはその 期 間 の 取 引 明 細 書 を 添 付 しているか 通 帳 を 紛 失, 破 棄 していないか,している 場 合 に 取 引 明 細 書 ( 申 立 前 1 年 分 ) を 提 出 しているか 繰 越 しがある 場 合, 繰 越 前 の 通 帳 か 取 引 明 細 書 ( 申 立 前 1 年 分 )を 提 出 して いるか 給 与 振 込, 光 熱 費 の 引 落 しがされている 口 座 を 記 載 しているか 普 通 預 金 通 帳 の 支 払 明 細 欄 に 定 期 積 立 の 記 載 がある 場 合 等 に, 定 期 預 金 通 帳 の 提 出 を 忘 れていないか 2 保 険 について 通 帳, 取 引 明 細 書 に 保 険 料 の 引 き 落 としはないか 家 計 収 支 表 に 保 険 料 の 支 出 はないか 通 帳, 取 引 明 細 書 の 引 き 落 とし 金 額 口 数 と 保 険 証 書 返 戻 金 証 明 書 と 財 産 目 録 の 記 載 が 一 致 しているか 確 定 申 告 書, 源 泉 徴 収 票 又 は 給 与 明 細 書 に 生 命 保 険 料 控 除 損 害 保 険 料 控 除 の 記 載 がないか 失 効 解 約 した 保 険 を 含 めて, 解 約 返 戻 金 の 調 査 をしたか 源 泉 徴 収 票 で10 万 円, 課 税 証 明 書 で7 万 円 の 保 険 控 除 がある 場 合, 生 命 保 険 と 年 金 保 険 に 加 入 していないか 解 約 返 戻 金 の 関 する 証 明 書 は 申 立 前 3か 月 以 内 のものを 提 出 しているか 傷 害 保 険, 住 宅 保 険 で, 一 括 して 保 険 料 を 納 入 していないか,この 場 合 は 返 戻 金 につき 調 査 を 経 ているか 以 上 をチェックのうえ, 保 険 証 券, 解 約 返 戻 金 (0 円 の 場 合 も 含 む)など 資 料 を 漏 れなく 提 出 しているか 3 積 立 金 について 給 与 明 細 書 に 社 内 積 立 財 形 貯 蓄 など 積 立 金 の 存 在 を 伺 わせる 記 載 が ないか,ある 場 合 には 資 料 を 提 出 しているか 4
通 帳 に 積 立 金 の 引 き 落 としはないか,ある 場 合 には 資 料 を 提 出 しているか 金 額 が 分 かる 資 料 ( 通 帳, 給 与 明 細 等 )を 提 出 しているか 4 賃 借 保 証 金 について 契 約 書 を 提 出 しているか 5 退 職 金 について 勤 続 5 年 以 上 の 場 合, 退 職 金 証 明 書 ( 退 職 金 額 (0 円 の 場 合 も 含 む)が 分 か る 資 料 )を 提 出 しているか,それらが 提 出 できない 場 合 には, 退 職 金 規 程 とそ れに 基 づく 退 職 金 計 算 書 を 提 出 しているか 6 不 動 産 について 申 立 前 3か 月 以 内 の 登 記 簿 謄 本 又 は 登 記 事 項 証 明 書 を 提 出 しているか 共 同 担 保 が 設 定 されている 場 合 には, 共 同 担 保 目 録 付 き 登 記 簿 謄 本 又 は 登 記 事 項 証 明 書 を 提 出 しているか 申 立 前 3か 月 以 内 の 固 定 資 産 評 価 証 明 書 を 提 出 しているか 土 地 又 は 建 物 の 片 方 だけを 所 有 している 場 合, 土 地 の 利 用 関 係 を 示 す 資 料 を 提 出 しているか 査 定 書 ( 敷 地 利 用 権 がある 場 合 の 利 用 権 についての 査 定 を 含 む)を 提 出 して いるか 7 自 動 車 及 びその 他 の 動 産 について 初 年 度 登 録 国 産 乗 用 車 の 場 合 は7 年 以 内 か, 軽 自 動 車 商 用 自 動 車 の 場 合 は 5 年 以 内 か, 新 車 価 格 が300 万 円 以 上 か, 所 有 権 留 保 がついているか 上 記 の 場 合 には, 車 検 証 又 は 登 録 事 項 証 明 書 を 提 出 しているか 6 家 計 収 支 表 について 直 近 2か 月 分 を 提 出 しているか 家 計 を 同 一 にする 同 居 家 族 がいるか,いる 場 合 その 全 員 の 収 入 と 支 出 を 記 載 しているか,また 同 居 人 の 収 入 を 記 載 した 場 合, 前 記 3の 収 入 証 明 関 係 の 項 の 必 要 書 類 をもれなく 提 出 しているか 収 入 項 目 ( 給 与, 自 営 収 入, 配 偶 者 収 入 等 )に 間 違 いはないか, 給 与 明 細 書 の 転 記 ミスがないか, 繰 越 金 を 正 確 に 記 載 しているか 収 支 がマイナスになっていないか 財 産 目 録 に 保 険 加 入 や 自 動 車 の 所 有 の 記 載 があるのに, 保 険 料 やガソリン 代 及 び 駐 車 場 代 を 計 上 し 忘 れていないか 5
事 業 者 の 場 合, 事 業 収 支 実 績 表 の 支 出 と 家 計 支 出 で 重 複 する 支 出 を 計 上 して いないか 支 出 に 弁 護 士 費 用 が 計 上 されている 場 合,その 回 収 の 終 期 の 報 告 書 を 提 出 し ているか 光 熱 費 について, 引 き 落 とし 口 座 がある 場 合 に 該 当 箇 所 にマーカーを 付 して いるか, 口 座 がない 場 合 に 領 収 書 を 添 付 しているか 7 可 処 分 所 得 額 算 出 シートについて( 小 規 模 個 人 再 生 では 不 要 ) 年 齢 は 計 画 案 を 提 出 する 日 ( 予 定 )の 以 降 の 最 初 の4 月 1 日 現 在 の 年 齢 か 被 扶 養 者 として 記 載 されている 者 は 本 当 に 被 扶 養 者 か( 課 税 証 明 書, 確 定 申 告 書 で 確 認 すること, 配 偶 者 特 別 控 除 を 受 けていても, 被 扶 養 者 でない 場 合 も ある なお, 納 税 証 明 書 では 不 明 な 場 合 が 多 いので, 課 税 証 明 書 を 提 出 する) 住 居 費 について, 政 令 の 額 以 上 を 計 上 していないか 計 算 間 違 いはないか 1 過 去 2 年 間 の 収 入 合 計 欄 には,アルバイトを 含 めた 総 支 給 額 ( 手 取 額 では ない)を 記 載 しているか 勤 務 期 間 が2 年 未 満 で, 源 泉 徴 収 票 の 額 に 基 づいて 計 算 できない 場 合,その 算 出 根 拠, 方 法 について 上 申 しているか 過 去 2 年 内 に 就 職, 転 職, 減 給 等 の 事 由 が 生 じ, 当 該 事 由 が 生 じて 以 降 の 年 収 がそれまでの 年 収 に 比 し,5 分 の1 以 上 の 増 減 が 見 込 まれる 場 合, 当 該 事 由 が 生 じて 以 降 の 見 込 み 年 収 を 基 に 可 処 分 所 得 額 を 算 出 しているか 8 住 宅 資 金 特 別 条 項 を 定 める 場 合 金 銭 消 費 貸 借 契 約 書 ( 申 込 書 控 えは 不 可 ), 同 変 更 契 約 書 ( 変 更 契 約 を 締 結 している 場 合 ), 償 還 表, 保 証 委 託 契 約 書 ( 保 証 委 託 契 約 を 締 結 している 場 合 ) を 提 出 しているか 弁 済 許 可 の 申 立 てを 行 っているか 弁 済 許 可 の 申 立 ての 第 1の1の 住 宅 資 金 貸 付 債 権 の 表 示 部 分 の 契 約 書 作 成 日 付, 契 約 書 名 を 誤 って 記 載 していないか また 契 約 の 変 更 があった 場 合,こ れも 併 記 しているか( 例 ローン 契 約 書 ( 金 銭 消 費 貸 借 契 約 証 書 ), 銀 行 ( 旧 商 号 銀 行 )) 弁 済 許 可 の 申 立 てをしない 場 合, 抵 当 権 実 行 の 関 係 から, 住 宅 ローン 債 権 者 の 6
了 解 を 得 ているか 9 事 業 収 支 実 績 表 等 収 入, 支 出, 差 引 過 不 足 額 の 各 欄 に 月 平 均 額 を 記 載 しているか 確 定 申 告 書 上, 専 従 者 がいる 場 合 に, 人 件 費 につき 金 額 を 記 載 しているか 倉 庫 等 賃 借 物 件 がある 場 合 に, 資 料 として 賃 貸 借 契 約 書 を 提 出 し,かつ 財 産 目 録 にも 記 載 しているか リース 料 について, 開 始 後 は 引 き 上 げられてもよい 旨,または 弁 済 する 場 合 に 弁 済 協 定 の 必 要 性 につき 主 張 しているか リース 物 件 がある 場 合 に, 契 約 書 を 添 付 して, 物 件, 金 額, 期 間 等 を 特 定 し ているか 直 近 6か 月 間 の 純 利 益 の 変 動 が 大 きい 場 合 に,その 事 情 と 今 後 の 当 該 事 業 の 見 込 みを, 陳 述 書 や 上 申 書 で 主 張 しているか 10 予 納 金 事 業 者 の 場 合 で, 負 債 総 額 から 住 宅 資 金 貸 付 債 権, 保 証 債 務 を 除 いた 額 が, 3000 万 円 以 上 の 場 合, 個 人 再 生 委 員 の 費 用 ( 原 則 30 万 円 )を 含 めた, 予 納 金 31 万 1928 円 を 準 備 しているか 7