投 資 信 託 説 明 書 ( 交 付 目 論 見 書 ) 使 用 開 始 日 :2015 年 11 月 20 日 楽 天 グローバル バランス ( 安 定 型 / 成 長 型 / 積 極 型 ) ほうじょう ( 愛 称 ) 豊 饒 の 木 追 加 型 投 信 / 内 外 / 資 産 複 合 商 品 分 類 および 属 性 区 分 商 品 分 類 投 資 対 象 資 産 単 位 型 追 加 型 投 資 対 象 地 域 ( 収 益 の 源 泉 ) 追 加 型 内 外 資 産 複 合 属 性 区 分 投 資 対 象 資 産 決 算 頻 度 投 資 対 象 地 域 投 資 形 態 為 替 ヘッジ その 他 資 産 ( 投 資 信 託 証 券 ( 資 産 複 合 ( 株 式 債 券 不 動 産 投 信 商 品 先 物 ) 資 産 配 分 固 定 型 )) 年 1 回 グローバル ファンド オブ ( 日 本 を 含 む) ファンズ 属 性 区 分 に 記 載 している 為 替 ヘッジ 欄 は 対 円 での 為 替 リスクに 対 するヘッジの 有 無 を 記 載 しております 商 品 分 類 および 属 性 区 分 の 定 義 につきましては 一 般 社 団 法 人 投 資 信 託 協 会 のホームページ(http:// www.toushin.or.jp/)をご 参 照 ください ご 購 入 に 際 しては 本 書 の 内 容 を 十 分 にお 読 みください 本 書 は 金 融 商 品 取 引 法 ( 昭 和 23 年 法 律 第 25 号 ) 第 13 条 の 規 定 に 基 づく 目 論 見 書 です この 投 資 信 託 説 明 書 ( 交 付 目 論 見 書 )により 行 なう 楽 天 グローバル バランス( 安 定 型 / 成 長 型 / 積 極 型 ) の 募 集 については 委 託 会 社 は 金 融 商 品 取 引 法 第 5 条 の 規 定 により 有 価 証 券 届 出 書 を 平 成 27 年 11 月 19 日 に 関 東 財 務 局 長 に 提 出 し 平 成 27 年 11 月 20 日 にその 効 力 が 生 じております 当 ファンドは 商 品 内 容 に 関 して 重 大 な 変 更 を 行 なう 場 合 には 投 資 信 託 及 び 投 資 法 人 に 関 する 法 律 ( 昭 和 26 年 法 律 第 198 号 )に 基 づき 事 前 に 受 益 者 の 意 向 を 確 認 する 手 続 を 行 ないます 投 資 信 託 の 財 産 は 受 託 会 社 において 信 託 法 に 基 づき 分 別 管 理 されています 投 資 信 託 説 明 書 ( 請 求 目 論 見 書 )については 販 売 会 社 にご 請 求 いただければ 当 該 販 売 会 社 を 通 じて 交 付 いたします また 本 書 には 信 託 約 款 の 主 な 内 容 が 含 まれておりますが 信 託 約 款 の 全 文 は 投 資 信 託 説 明 書 ( 請 求 目 論 見 書 )に 掲 載 されております 販 売 会 社 に 投 資 信 託 説 明 書 ( 請 求 目 論 見 書 )をご 請 求 された 場 合 は その 旨 をご 自 身 で 記 録 しておく ようにお 願 いいたします 当 ファンドに 関 する 投 資 信 託 説 明 書 ( 請 求 目 論 見 書 )を 含 む 情 報 は 委 託 会 社 のホームページで 閲 覧 ダ ウンロードすることができます ファンドの 販 売 会 社 ファンドの 基 準 価 額 等 については 下 記 の 照 会 先 までお 問 合 わせください 委 託 会 社 の 照 会 先 なし 電 話 : 03-6432-7746 受 付 時 間 : 営 業 日 の 午 前 9 時 から 午 後 5 時 まで 委 託 会 社 ファンドの 運 用 の 指 図 を 行 なう 者 楽 天 投 信 投 資 顧 問 株 式 会 社 金 融 商 品 取 引 業 者 関 東 財 務 局 長 ( 金 商 ) 第 1724 号 設 立 年 月 日 :2006 年 12 月 28 日 資 本 金 :150 百 万 円 (2015 年 9 月 末 現 在 ) 運 用 する 投 資 信 託 財 産 の 合 計 純 資 産 総 額 : 130,716 百 万 円 (2015 年 9 月 末 現 在 ) 受 託 会 社 ファンドの 財 産 の 保 管 および 管 理 を 行 なう 者 三 井 住 友 信 託 銀 行 株 式 会 社
ファンドの 目 的 世 界 各 国 の 取 引 所 に 上 場 されている 投 資 信 託 証 券 への 投 資 を 通 じて 世 界 ( 日 本 を 含 みます )の 株 式 債 券 不 動 産 投 資 信 託 (REIT) 商 品 (コモディティ)へ 実 質 的 に 分 散 投 資 を 行 ない 長 期 的 な 投 資 信 託 財 産 の 成 長 を 目 指 して 運 用 を 行 ないます ファンドの 特 色 ファンドの 目 的 特 色 理 想 的 な 資 産 形 成 のために リスク 許 容 度 等 資 金 の 特 性 に 応 じて 安 定 型 成 長 型 積 極 型 の 3つのファンドよりお 選 びいただけます 高 積 極 型 期 待 リ タ ー ン 安 定 型 成 長 型 株 式 と 債 券 の 投 資 比 率 が 概 ね 均 衡 株 式 への 投 資 を 重 視 先 進 国 株 式 新 興 国 債 券 新 興 国 株 式 REIT 先 進 国 債 券 コモディティ 低 債 券 への 投 資 を 重 視 小 リスク 許 容 度 大 1 上 記 の 円 グラフは 各 ファンドならびに 各 資 産 クラスにおける 構 成 割 合 の 中 間 値 ( 上 限 と 下 限 の 中 間 の 値 )を 用 いて 楽 天 投 信 投 資 顧 問 株 式 会 社 が 作 成 したイメージ 図 です 運 用 環 境 の 変 化 等 の 理 由 により 実 際 のファンド 運 用 における 各 資 産 クラスの 構 成 割 合 は 原 則 として 上 表 に 示 した 範 囲 内 となります 組 入 れた 投 資 信 託 証 券 は 定 期 的 にモニターし この 信 託 全 体 のリスク 分 散 等 を 考 慮 して 組 入 比 率 の 調 整 を 行 ないます また 組 入 れた 投 資 信 託 証 券 の 入 替 えを 行 なう 場 合 もあります 実 質 組 入 外 貨 建 資 産 については 原 則 として 為 替 ヘッジを 行 ないません 資 金 動 向 市 況 動 向 残 存 信 託 期 間 等 によっては 上 記 のような 運 用 ができない 場 合 があります 各 ファンドは ファンド オブ ファンズ 方 式 で 運 用 を 行 ないます
ファンドの 目 的 特 色 楽 天 グローバル バランス( 安 定 型 / 成 長 型 / 積 極 型 ) の 組 入 対 象 上 場 投 資 信 託 証 券 (ETF)への 投 資 を 通 じて 世 界 中 の 株 式 債 券 不 動 産 投 資 信 託 (REIT) 商 品 (コモディティ) 等 様 々な 資 産 に 幅 広 く 分 散 投 資 します 上 記 は 各 投 資 対 象 に 関 する 一 般 的 な 記 述 です 実 際 に 組 入 れる 投 資 信 託 証 券 は 原 則 として 上 記 の 記 述 に 概 ね 該 当 する 投 資 信 託 証 券 になります 分 配 方 針 毎 年 8 月 20 日 ( 休 業 日 の 場 合 は 翌 営 業 日 )に 決 算 を 行 ない 収 益 分 配 方 針 に 基 づき 分 配 を 行 ないます ただし 将 来 の 分 配 金 の 支 払 いおよびその 金 額 について 保 証 するものではありません 分 配 対 象 額 の 範 囲 は 繰 越 分 を 含 めた 経 費 控 除 後 の 利 子 配 当 等 収 益 および 売 買 益 ( 評 価 損 益 を 含 む) 等 の 全 額 とします 収 益 分 配 額 は 委 託 会 社 が 基 準 価 額 水 準 市 況 動 向 等 を 勘 案 して 決 定 します ただし 必 ず 分 配 を 行 なうものでは ありません 投 資 制 限 株 式 への 直 接 投 資 は 行 ないません 投 資 信 託 証 券 への 投 資 割 合 には 制 限 を 設 けません 外 貨 建 資 産 への 投 資 割 合 には 制 限 を 設 けません 2
追 加 的 記 載 事 項 投 資 信 託 証 券 の 概 要 (2015 年 9 月 末 現 在 ) 3
投 資 リスク 基 準 価 額 の 変 動 要 因 当 ファンドが 投 資 する 投 資 信 託 証 券 に 組 入 れられた 有 価 証 券 等 ( 外 貨 建 資 産 には 為 替 変 動 リスク もあります )の 値 動 きにより 基 準 価 額 は 変 動 します 当 ファンドはリスク 商 品 であり 投 資 元 本 は 保 証 されていません 当 ファンドの 収 益 や 投 資 利 回 り 等 も 未 確 定 の 商 品 です 投 資 信 託 は 預 貯 金 と 異 なります 当 ファンドは 預 金 保 険 機 構 および 保 険 契 約 者 保 護 機 構 の 保 護 の 対 象 ではありません また 登 録 金 融 機 関 で 当 ファンドを 購 入 した 場 合 は 投 資 者 保 護 基 金 による 支 払 対 象 ではありません 投 資 信 託 財 産 に 生 じた 利 益 および 損 失 は すべて 受 益 者 に 帰 属 します 投 資 家 の 皆 様 には 当 ファ ンドが 有 するリスクについてご 理 解 のうえ 投 資 判 断 をしていただくようお 願 いいたします 当 ファンドの 投 資 にかかるリスク 価 格 変 動 リスク 株 価 変 動 リスク 金 利 変 動 リスク 為 替 変 動 リスク カントリー リスク ファンドの 資 金 流 出 に 伴 う 基 準 価 額 の 変 動 リスク 信 用 リスク 流 動 性 リスク 不 動 産 市 場 に 関 するリスク 商 品 市 況 の 変 動 リスク 取 引 所 に 上 場 されている 投 資 信 託 証 券 は 上 場 市 場 で 取 引 が 行 われ 市 場 の 需 給 を 受 けて 価 格 が 決 定 します 市 場 価 格 の 変 動 により 基 準 価 額 が 変 動 することがあります 投 資 信 託 証 券 への 投 資 を 通 じて 実 質 的 に 株 式 を 投 資 対 象 とする 場 合 があります 株 式 の 価 格 は 国 内 および 国 際 的 な 政 治 経 済 情 勢 発 行 企 業 の 業 績 市 場 の 需 給 関 係 等 の 影 響 を 受 け 変 動 し その 結 果 基 準 価 額 が 変 動 することがあります 投 資 信 託 証 券 への 投 資 を 通 じて 実 質 的 に 債 券 を 投 資 対 象 とする 場 合 があります 投 資 対 象 としている 国 の 金 利 水 準 が 上 昇 ( 低 下 )した 場 合 には 一 般 的 に 債 券 価 格 は 下 落 ( 上 昇 )し 基 準 価 額 の 変 動 要 因 となります 投 資 信 託 証 券 への 投 資 を 通 じて 外 国 の 有 価 証 券 等 に 投 資 を 行 なう 場 合 は 各 国 通 貨 の 対 円 での 為 替 レートの 変 動 によりファンドの 基 準 価 額 が 変 動 します ファン ドは 実 質 的 な 外 貨 建 資 産 について 原 則 として 為 替 ヘッジを 行 なわないため 為 替 レートが 円 高 方 向 に 変 動 した 場 合 には 基 準 価 額 が 下 落 する 要 因 となります 投 資 信 託 証 券 への 投 資 を 通 じて 海 外 の 金 融 証 券 市 場 に 投 資 を 行 なう 場 合 には 当 該 国 地 域 の 政 治 経 済 および 社 会 情 勢 の 変 化 により 金 融 証 券 市 場 が 混 乱 した 場 合 に 基 準 価 額 に 大 きな 変 動 をもたらす 可 能 性 があります また 投 資 対 象 先 が 新 興 国 市 場 の 場 合 には 先 進 国 に 比 べて これらのリスクが 高 いことが 想 定 されます 解 約 資 金 のために 保 有 する 有 価 証 券 を 売 却 した 場 合 取 引 執 行 コストがかかり ファンドの 基 準 価 額 の 下 落 要 因 となります また 売 却 の 際 の 市 況 動 向 や 取 引 量 等 の 状 況 によっては 基 準 価 額 が 大 きく 変 動 する 可 能 性 があります 投 資 信 託 証 券 への 投 資 を 通 じて 実 質 的 に 投 資 している 有 価 証 券 等 の 発 行 体 の 倒 産 財 務 状 況 または 信 用 状 況 の 悪 化 等 の 影 響 により 有 価 証 券 等 の 価 格 が 下 落 する と 基 準 価 額 の 下 落 要 因 となります 取 引 所 に 上 場 されている 投 資 信 託 証 券 の 流 動 性 が 低 い 場 合 希 望 する 価 格 で 希 望 する 数 量 を 取 引 できない 場 合 があり ファンドの 基 準 価 額 の 変 動 要 因 になります 投 資 信 託 証 券 への 投 資 を 通 じて 実 質 的 に 不 動 産 投 資 信 託 (REIT)を 投 資 対 象 とする 場 合 があります REITの 価 格 変 動 により 基 準 価 額 が 変 動 することがあります 投 資 信 託 証 券 への 投 資 を 通 じて 実 質 的 に 商 品 先 物 取 引 等 を 投 資 対 象 とする 場 合 が あります 商 品 先 物 取 引 等 の 価 格 が 変 動 した 場 合 には 基 準 価 額 の 変 動 要 因 となります 基 準 価 額 の 変 動 要 因 は 上 記 に 限 定 されるものではありません その 他 の 留 意 点 当 ファンドの 取 引 に 関 しては 金 融 商 品 取 引 法 第 37 条 の6の 規 定 (いわゆるクーリングオフ)の 適 用 はありません 当 ファンドに 関 連 する 法 令 税 制 会 計 等 は 今 後 変 更 される 可 能 性 があります これに 伴 い 当 ファンドの 基 準 価 額 に 影 響 がおよぶ 場 合 があります 市 況 動 向 や 資 金 動 向 等 によっては 投 資 方 針 に 沿 った 運 用 ができない 可 能 性 があります リスクの 管 理 体 制 委 託 会 社 では コンプライアンス 部 を 設 置 し 全 社 的 なリスク 管 理 を 行 なっています コンプライアンス 部 は 投 資 信 託 財 産 の 運 用 状 況 の 評 価 分 析 と 運 用 プロセスおよびリスク 管 理 状 況 のモニタリング 投 資 信 託 財 産 の 運 用 等 についての 法 令 諸 規 則 や 投 資 信 託 約 款 の 遵 守 状 況 等 のモニタリングを 行 ないます それらの 結 果 に 基 づき 必 要 に 応 じて 是 正 指 導 を 行 なうなど 適 切 な 管 理 監 督 を 行 ないます 4
参 考 情 報 ファンドの 年 間 騰 落 率 および 分 配 金 再 投 資 基 準 価 額 の 推 移 楽 天 グローバル バランス( 安 定 型 ) 上 記 5 年 間 の 各 月 末 における 直 近 1 年 間 の 騰 落 率 および 分 配 金 再 投 資 基 準 価 額 の 推 移 を 表 示 したものです 当 ファンドの 年 間 騰 落 率 は 分 配 金 再 投 資 基 準 価 額 に 基 づいて 計 算 し た 騰 落 率 であり 実 際 の 基 準 価 額 に 基 づいて 計 算 した 年 間 騰 落 率 とは 異 なる 場 合 があります 分 配 金 再 投 資 基 準 価 額 は 税 引 前 の 分 配 金 を 再 投 資 したものとみなし て 計 算 した 基 準 価 額 であり 実 際 の 基 準 価 額 と 異 なる 場 合 があります ( 分 配 実 績 がない 場 合 は 分 配 金 再 投 資 基 準 価 額 は 基 準 価 額 と 同 じです ) ファンドと 他 の 代 表 的 な 資 産 クラスとの 騰 落 率 の 比 較 当 ファンドと 代 表 的 な 資 産 クラスを 定 量 的 に 比 較 できるよう 上 記 5 年 間 の 各 月 末 における 直 近 1 年 間 の 騰 落 率 の 平 均 最 大 最 小 を 当 ファンド および 他 の 代 表 的 な 資 産 クラスについて 表 示 したものです 当 ファンドの 年 間 騰 落 率 は 分 配 金 再 投 資 基 準 価 額 に 基 づいて 計 算 し た 騰 落 率 であり 実 際 の 基 準 価 額 に 基 づいて 計 算 した 年 間 騰 落 率 とは 異 なる 場 合 があります すべての 資 産 クラスが 当 ファンドの 投 資 対 象 とは 限 りません 楽 天 グローバル バランス( 成 長 型 ) 上 記 5 年 間 の 各 月 末 における 直 近 1 年 間 の 騰 落 率 および 分 配 金 再 投 資 基 準 価 額 の 推 移 を 表 示 したものです 当 ファンドの 年 間 騰 落 率 は 分 配 金 再 投 資 基 準 価 額 に 基 づいて 計 算 し た 騰 落 率 であり 実 際 の 基 準 価 額 に 基 づいて 計 算 した 年 間 騰 落 率 とは 異 なる 場 合 があります 分 配 金 再 投 資 基 準 価 額 は 税 引 前 の 分 配 金 を 再 投 資 したものとみなし て 計 算 した 基 準 価 額 であり 実 際 の 基 準 価 額 と 異 なる 場 合 があります ( 分 配 実 績 がない 場 合 は 分 配 金 再 投 資 基 準 価 額 は 基 準 価 額 と 同 じです ) 当 ファンドと 代 表 的 な 資 産 クラスを 定 量 的 に 比 較 できるよう 上 記 5 年 間 の 各 月 末 における 直 近 1 年 間 の 騰 落 率 の 平 均 最 大 最 小 を 当 ファンド および 他 の 代 表 的 な 資 産 クラスについて 表 示 したものです 当 ファンドの 年 間 騰 落 率 は 分 配 金 再 投 資 基 準 価 額 に 基 づいて 計 算 し た 騰 落 率 であり 実 際 の 基 準 価 額 に 基 づいて 計 算 した 年 間 騰 落 率 とは 異 なる 場 合 があります すべての 資 産 クラスが 当 ファンドの 投 資 対 象 とは 限 りません 5
参 考 情 報 ファンドの 年 間 騰 落 率 および 分 配 金 再 投 資 基 準 価 額 の 推 移 楽 天 グローバル バランス( 積 極 型 ) 上 記 5 年 間 の 各 月 末 における 直 近 1 年 間 の 騰 落 率 および 分 配 金 再 投 資 基 準 価 額 の 推 移 を 表 示 したものです 当 ファンドの 年 間 騰 落 率 は 分 配 金 再 投 資 基 準 価 額 に 基 づいて 計 算 し た 騰 落 率 であり 実 際 の 基 準 価 額 に 基 づいて 計 算 した 年 間 騰 落 率 とは 異 なる 場 合 があります 分 配 金 再 投 資 基 準 価 額 は 税 引 前 の 分 配 金 を 再 投 資 したものとみなし て 計 算 した 基 準 価 額 であり 実 際 の 基 準 価 額 と 異 なる 場 合 があります ( 分 配 実 績 がない 場 合 は 分 配 金 再 投 資 基 準 価 額 は 基 準 価 額 と 同 じです ) ファンドと 他 の 代 表 的 な 資 産 クラスとの 騰 落 率 の 比 較 当 ファンドと 代 表 的 な 資 産 クラスを 定 量 的 に 比 較 できるよう 上 記 5 年 間 の 各 月 末 における 直 近 1 年 間 の 騰 落 率 の 平 均 最 大 最 小 を 当 ファンド および 他 の 代 表 的 な 資 産 クラスについて 表 示 したものです 当 ファンドの 年 間 騰 落 率 は 分 配 金 再 投 資 基 準 価 額 に 基 づいて 計 算 し た 騰 落 率 であり 実 際 の 基 準 価 額 に 基 づいて 計 算 した 年 間 騰 落 率 とは 異 なる 場 合 があります すべての 資 産 クラスが 当 ファンドの 投 資 対 象 とは 限 りません 各 資 産 クラスの 騰 落 率 は 以 下 の 各 指 数 の 騰 落 率 です 日 本 株 S&P 日 本 総 合 指 数 (トータル リターン 円 ベース) 先 進 国 株 S&P 先 進 国 総 合 指 数 ( 除 く 日 本 トータル リターン 円 換 算 ベース) 新 興 国 株 S&P 新 興 国 総 合 指 数 (トータル リターン 円 換 算 ベース) 日 本 国 債 シティ 日 本 国 債 インデックス( 円 ベース) 先 進 国 債 シティ 世 界 国 債 インデックス( 除 く 日 本 円 換 算 ベース) 新 興 国 債 シティ 新 興 国 市 場 国 債 インデックス( 円 換 算 ベース) 海 外 の 指 数 は 為 替 ヘッジなしによる 投 資 を 想 定 して 米 ドルベースの 各 指 数 を 楽 天 投 信 投 資 顧 問 が 円 換 算 しております 上 記 各 指 数 に 関 する 知 的 財 産 権 その 他 の 一 切 の 権 利 は その 発 行 者 および 許 諾 者 に 帰 属 します 6
運 用 実 績 2015 年 9 月 30 日 現 在 過 去 の 実 績 を 示 したものであり 将 来 の 成 果 を 示 唆 保 証 するものではありません 基 準 価 額 純 資 産 の 推 移 当 初 設 定 日 (2009 年 8 月 7 日 )~2015 年 9 月 30 日 分 配 金 再 投 資 基 準 価 額 は 分 配 金 ( 税 引 前 )を 分 配 時 にファンドへ 再 投 資 したものとみなして 計 算 しています 基 準 価 額 の 計 算 において 信 託 報 酬 は 控 除 しています 楽 天 グローバル バランス( 安 定 型 ) 基 準 価 額 純 資 産 総 額 楽 天 グローバル バランス( 成 長 型 ) 基 準 価 額 純 資 産 総 額 楽 天 グローバル バランス( 積 極 型 ) 基 準 価 額 純 資 産 総 額 12,819 円 82 百 万 円 14,433 円 262 百 万 円 15,074 円 1,414 百 万 円 分 配 の 推 移 (10,000 口 当 たり 税 引 前 ) 楽 天 グローバル バランス( 安 定 型 ) 決 算 期 第 1 期 第 2 期 第 3 期 第 4 期 第 5 期 第 6 期 設 定 来 2010 年 8 月 20 日 2011 年 8 月 22 日 2012 年 8 月 20 日 2013 年 8 月 20 日 2014 年 8 月 20 日 2015 年 8 月 20 日 累 計 分 配 金 0 円 0 円 0 円 0 円 0 円 0 円 0 円 楽 天 グローバル バランス( 成 長 型 ) 第 1 期 第 2 期 第 3 期 第 4 期 第 5 期 第 6 期 設 定 来 決 算 期 2010 年 8 月 20 日 2011 年 8 月 22 日 2012 年 8 月 20 日 2013 年 8 月 20 日 2014 年 8 月 20 日 2015 年 8 月 20 日 累 計 分 配 金 0 円 0 円 0 円 0 円 0 円 0 円 0 円 楽 天 グローバル バランス( 積 極 型 ) 決 算 期 第 1 期 第 2 期 第 3 期 第 4 期 第 5 期 第 6 期 設 定 来 2010 年 8 月 20 日 2011 年 8 月 22 日 2012 年 8 月 20 日 2013 年 8 月 20 日 2014 年 8 月 20 日 2015 年 8 月 20 日 累 計 分 配 金 0 円 0 円 0 円 0 円 0 円 0 円 0 円 分 配 金 は 収 益 分 配 方 針 に 基 づいて 委 託 会 社 が 決 定 します 分 配 金 が 支 払 われない 場 合 もあります 主 要 な 資 産 の 状 況 楽 天 グローバル バランス( 安 定 型 ) 銘 柄 名 投 資 比 率 (%) 1 iシェアーズ 世 界 国 債 UCITS ETF 65.57 2 iシェアーズmsci EAFE ETF 13.20 3 iシェアーズ コア S&P 500 ETF 10.03 4 iシェアーズ J.P.モルガン 米 ドル 建 てエマージング マーケット 債 券 UCITS ETF 4.59 5 iシェアーズmsciエマージング マーケット ETF 4.33 短 期 金 融 資 産 その 他 2.27 合 計 100.00 楽 天 グローバル バランス( 成 長 型 ) 銘 柄 名 投 資 比 率 (%) 1 iシェアーズ 世 界 国 債 UCITS ETF 37.49 2 iシェアーズmsci EAFE ETF 19.98 3 iシェアーズ コア S&P 500 ETF 16.30 4 iシェアーズmsciエマージング マーケット ETF 7.30 5 iシェアーズ J.P.モルガン 米 ドル 建 てエマージング マーケット 債 券 UCITS ETF 7.29 6 iシェアーズ 米 国 不 動 産 ETF 4.94 7 iシェアーズ S&P GSCITM コモ ディティ 4.91 イン デックス トラ スト 短 期 金 融 資 産 その 他 1.80 合 計 100.00 楽 天 グローバル バランス( 積 極 型 ) 銘 柄 名 投 資 比 率 (%) 1 iシェアーズmsci EAFE ETF 23.92 2 iシェアーズ コア S&P 500 ETF 19.57 3 iシェアーズ 世 界 国 債 UCITS ETF 15.72 4 iシェアーズ S&P GSCITM コモ ディティ イン デックス トラ スト 5 iシェアーズ J.P.モルガン 米 ドル 建 てエマージング 9.76 9.70 マーケット 債 券 UCITS ETF 6 iシェアーズmsciエマージング マーケット ETF 9.63 7 iシェアーズ 米 国 不 動 産 ETF 9.52 短 期 金 融 資 産 その 他 2.18 合 計 100.00 7 年 間 収 益 率 の 推 移 ( 暦 年 ベース) 当 ファンドには ベンチマークはありません ファンドの 年 間 収 益 率 は 税 引 前 分 配 金 再 投 資 基 準 価 額 の 騰 落 率 です 2009 年 は 設 定 日 (8 月 7 日 )から 年 末 までの 騰 落 率 を 2015 年 は 年 初 から9 月 末 までの 騰 落 率 を それぞれ 表 しています 最 新 の 運 用 実 績 については 委 託 会 社 のホームページでご 確 認 いただけます
手 続 手 数 料 等 お 申 込 みメモ 購 入 単 位 販 売 会 社 またはお 申 込 みコースにより 異 なります 詳 しくは 販 売 会 社 にご 確 認 ください 購 入 価 額 購 入 申 込 受 付 日 の 翌 営 業 日 の 基 準 価 額 ファンドの 基 準 価 額 は 一 万 口 当 たりで 表 示 されます 基 準 価 額 は 委 託 会 社 の 照 会 先 でご 確 認 ください 購 入 代 金 販 売 会 社 が 定 める 所 定 の 日 までに 販 売 会 社 の 定 める 方 法 でお 支 払 いください 換 金 単 位 販 売 会 社 が 定 める 単 位 とします 詳 しくは 販 売 会 社 にご 確 認 ください 換 金 価 額 換 金 申 込 受 付 日 の 翌 営 業 日 の 基 準 価 額 換 金 代 金 原 則 として 換 金 申 込 受 付 日 から 起 算 して5 営 業 日 目 以 降 に 受 益 者 にお 支 払 いします 申 込 締 切 時 間 購 入 の 申 込 期 間 購 入 換 金 申 込 不 可 日 購 入 換 金 申 込 受 付 の 中 止 および 取 消 し 信 託 期 間 繰 上 償 還 原 則 として 営 業 日 の 午 後 3 時 以 前 で 販 売 会 社 が 定 める 時 限 までとし 当 該 受 付 時 間 を 過 ぎた 場 合 の 申 込 受 付 日 は 翌 営 業 日 となります 受 付 時 間 は 販 売 会 社 によって 異 なる 場 合 がありますので 販 売 会 社 にご 確 認 ください 2015 年 11 月 20 日 から2016 年 11 月 21 日 まで 申 込 期 間 は 上 記 期 間 満 了 前 に 有 価 証 券 届 出 書 を 提 出 することにより 更 新 されます ニューヨーク ロンドン 証 券 取 引 所 の 休 業 日 およびニューヨーク ロンドンにおける 銀 行 休 業 日 に 当 たる 場 合 は 申 込 の 受 付 を 行 ないません 取 引 所 における 取 引 の 停 止 外 国 為 替 取 引 の 停 止 決 済 機 能 の 停 止 その 他 やむを 得 ない 事 情 があるときは 委 託 会 社 の 判 断 により 購 入 換 金 申 込 の 受 付 を 中 止 する ことおよびすでに 受 付 けた 購 入 換 金 申 込 の 受 付 を 取 消 すことがあります 無 期 限 (2009 年 8 月 7 日 設 定 ) ただし 一 定 の 条 件 により 繰 上 償 還 する 場 合 があります 委 託 会 社 は 信 託 を 終 了 させることが 受 益 者 のため 有 利 であると 認 めたとき 受 益 権 口 数 が10 億 口 を 下 回 ることとなったとき 正 当 な 理 由 があるとき またはやむを 得 ない 事 情 が 発 生 したときは 受 託 会 社 と 合 意 の 上 この 信 託 契 約 を 解 約 し 信 託 を 終 了 させること ができます 決 算 日 原 則 として 毎 年 8 月 20 日 (ただし 休 業 日 の 場 合 は 翌 営 業 日 ) 収 益 分 配 信 託 金 の 限 度 額 毎 決 算 時 に 原 則 として 収 益 分 配 方 針 に 基 づいて 分 配 を 行 ないます ただし 必 ず 分 配 を 行 なうものではありません ( 注 ) 当 ファンドには 分 配 金 受 取 コース と 分 配 金 再 投 資 コース があります なお お 取 扱 い 可 能 なコースおよびコース 名 については 販 売 会 社 により 異 なる 場 合 があります 詳 しくは 販 売 会 社 にお 問 合 わせください 各 ファンドにつき1 兆 円 公 告 委 託 会 社 が 受 益 者 に 対 して 行 なう 公 告 は 電 子 公 告 により 行 ない 次 のアドレスに 掲 載 します http://www.rakuten-toushin.co.jp/ 運 用 報 告 書 課 税 関 係 毎 決 算 時 および 償 還 時 に 交 付 運 用 報 告 書 を 作 成 し 販 売 会 社 を 通 じて 知 れている 受 益 者 に 交 付 します 交 付 運 用 報 告 書 は あらかじめ 受 益 者 が 申 し 出 た 住 所 に 販 売 会 社 から 届 けられます また 電 子 交 付 を 選 択 された 場 合 には 所 定 の 方 法 により 交 付 します 課 税 上 は 株 式 投 資 信 託 として 取 り 扱 われます 公 募 株 式 投 資 信 託 は 税 法 上 少 額 投 資 非 課 税 制 度 の 適 用 対 象 です 配 当 控 除 の 適 用 はありません 8
手 続 手 数 料 等 ファンドの 費 用 税 金 ファンドの 費 用 投 資 者 が 直 接 的 に 負 担 する 費 用 購 入 時 手 数 料 信 託 財 産 留 保 額 3.24%( 税 抜 き3.00%)を 上 限 として 販 売 会 社 が 定 める 料 率 とします 詳 しくは 販 売 会 社 にお 問 合 わせください ありません 投 資 者 が 信 託 財 産 で 間 接 的 に 負 担 する 費 用 運 用 管 理 費 用 ( 信 託 報 酬 ) その 他 の 費 用 手 数 料 信 託 報 酬 の 総 額 は 計 算 期 間 を 通 じて 毎 日 投 資 信 託 財 産 の 純 資 産 総 額 に 年 1.0044%( 税 抜 0.93%)の 率 を 乗 じて 得 た 額 とします ファンドの 運 用 管 理 費 用 ( 信 託 報 酬 )は 毎 計 算 期 間 の 最 初 の6ヵ 月 終 了 日 およ び 毎 計 算 期 末 または 信 託 終 了 時 に 信 託 財 産 中 から 支 弁 します 運 用 管 理 費 用 ( 信 託 報 酬 ) の 配 分 純 資 産 総 額 200 億 円 以 下 の 部 分 200 億 円 超 500 億 円 以 下 の 部 分 500 億 円 超 の 部 分 購 入 時 の 商 品 説 明 ならびに 事 務 手 続 き 等 に かかる 費 用 の 対 価 として 販 売 会 社 に 支 払 わ れます 運 用 管 理 費 用 ( 信 託 報 酬 )= 運 用 期 間 中 の 基 準 価 額 信 託 報 酬 率 年 0.4320% 年 0.3780% 年 0.3240% 委 託 した 資 金 の 運 用 の 対 価 委 託 会 社 ( 税 抜 0.40%) ( 税 抜 0.35%) ( 税 抜 0.30%) 購 入 後 の 情 報 提 供 交 付 運 用 報 告 書 等 各 種 年 0.5400% 年 0.5940% 年 0.6480% 販 売 会 社 書 類 の 送 付 口 座 内 でのファンドの 管 理 等 の ( 税 抜 0.50%) ( 税 抜 0.55%) ( 税 抜 0.60%) 対 価 受 託 会 社 年 0.0324%( 税 抜 0.03%) 運 用 財 産 の 管 理 委 託 会 社 からの 指 図 の 実 行 の 対 価 投 資 対 象 とする 投 資 信 託 証 券 における 報 酬 年 0.07~0.75% 程 度 * 投 資 対 象 とする 投 資 信 託 証 券 の 管 理 報 酬 等 以 下 の 費 用 手 数 料 は 信 託 財 産 中 から 支 払 われます 信 託 事 務 の 処 理 に 要 する 諸 費 用 投 資 信 託 財 産 にかかる 監 査 報 酬 法 定 書 類 の 作 成 印 刷 交 付 にかかる 費 用 組 入 有 価 証 券 の 売 買 の 際 に 発 生 する 売 買 委 託 手 数 料 外 貨 建 資 産 の 保 管 に 要 する 費 用 等 監 査 費 用 は 毎 計 算 期 間 の 最 初 の6ヵ 月 終 了 日 および 毎 計 算 期 末 または 信 託 終 了 時 に 支 払 われます その 他 の 費 用 手 数 料 等 はその 都 度 支 払 われます これらの 費 用 手 数 料 等 については 運 用 状 況 により 変 動 するものであり 事 前 に 料 率 や 上 限 額 を 表 示 することができません 信 託 事 務 の 処 理 に 要 する 諸 費 用 : 投 資 信 託 財 産 に 関 する 租 税 信 託 事 務 の 処 理 に 要 す る 諸 費 用 および 受 託 会 社 の 立 替 えた 立 替 金 の 利 息 投 資 信 託 財 産 において 資 金 借 入 れ を 行 なった 場 合 の 利 息 投 資 信 託 財 産 にかかる 監 査 報 酬 : 監 査 法 人 等 に 支 払 うファンドの 監 査 に 係 る 費 用 法 定 書 類 の 作 成 印 刷 交 付 にかかる 費 用 : 有 価 証 券 届 出 書 目 論 見 書 運 用 報 告 書 等 の 作 成 印 刷 および 提 出 等 に 係 る 費 用 組 入 有 価 証 券 の 売 買 の 際 に 発 生 する 売 買 委 託 手 数 料 : 有 価 証 券 の 売 買 の 際 売 買 仲 介 人 に 支 払 う 手 数 料 外 貨 建 資 産 の 保 管 に 要 する 費 用 : 海 外 におけ る 保 管 銀 行 等 に 支 払 う 有 価 証 券 等 の 保 管 お よび 資 金 の 送 金 資 産 の 移 転 等 に 要 する 費 用 費 用 手 数 料 等 の 合 計 額 は 保 有 期 間 や 運 用 の 状 況 などに 応 じて 異 なり あらかじめ 見 積 もることができないため 表 示 することができません *2015 年 9 月 30 日 現 在 今 後 投 資 内 容 によりこの 数 値 は 変 動 します 税 金 税 金 は 下 表 に 記 載 の 時 期 に 適 用 されます 以 下 の 表 は 個 人 投 資 者 の 源 泉 徴 収 時 の 税 率 であり 課 税 方 法 等 により 異 なる 場 合 があります 時 期 項 目 税 金 分 配 時 換 金 ( 解 約 ) 時 および 償 還 時 所 得 税 および 地 方 税 所 得 税 および 地 方 税 配 当 所 得 として 課 税 されます 普 通 分 配 金 に 対 して20.315% 譲 渡 所 得 として 課 税 されます 換 金 ( 解 約 ) 時 および 償 還 時 の 差 益 ( 譲 渡 益 )に 対 して20.315% 上 記 は2015 年 9 月 30 日 現 在 のものです なお 税 法 が 改 正 された 場 合 等 には 税 率 等 が 変 更 される 場 合 があります 少 額 投 資 非 課 税 制 度 愛 称 :NISA(ニーサ) をご 利 用 の 場 合 少 額 投 資 非 課 税 制 度 NISA(ニーサ) をご 利 用 の 場 合 毎 年 年 間 100 万 円 (2016 年 1 月 1 日 以 降 年 間 120 万 円 )の 範 囲 で 新 たに 購 入 した 公 募 株 式 投 資 信 託 などから 生 じる 配 当 所 得 および 譲 渡 所 得 が5 年 間 非 課 税 となります ご 利 用 になれるのは 満 20 歳 以 上 の 方 で 販 売 会 社 で 非 課 税 口 座 を 開 設 するなど 一 定 の 条 件 に 該 当 する 方 が 対 象 となります また 2016 年 4 月 1 日 より 20 歳 未 満 の 方 を 対 象 とした ジュニアNISA 制 度 が 開 始 されます 詳 しくは 販 売 会 社 にお 問 い 合 わせください 法 人 の 場 合 は 上 記 と 異 なります 税 金 の 取 扱 いの 詳 細 については 税 務 専 門 家 等 にご 確 認 されることをお 勧 めします 9